網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪案件特點及作案手法分析目錄TOC\o"1-3"\h\u821網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪案件特點及作案手法分析 111161（一）網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪發(fā)展趨勢 1202731.上下游犯罪分子關(guān)系極為密切 1117252.年齡常常偏低或偏高 158223.第三方支付平臺的介入 2273414.下游人員偵查困難 210865（二）網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪案件的作案手法分析 316061（三）網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪的基本特點 3133381.網(wǎng)絡(luò)公開性 3310882.智能化和專業(yè)化 3175633.反偵查能力強 4121034.綜合化 429099（四）網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪的危害 4（一）網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪發(fā)展趨勢在當(dāng)前，針對網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪中發(fā)展趨勢上主要表現(xiàn)為四點。1.上下游犯罪分子關(guān)系極為密切在現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪中，可以發(fā)現(xiàn)，絕大多數(shù)網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪分子并非單純的合作關(guān)系，即洗錢行為人多為賭博犯罪分子的親友，甚至配偶、男女朋友、子侄等，他們在明知組織賭博的犯罪行為時，仍然幫助協(xié)助保管、轉(zhuǎn)移、隱瞞犯罪收益，或者雖然已認識到網(wǎng)絡(luò)賭博的危害性，甚至意識到行為人所實施的洗錢行為，仍然為其開設(shè)賬戶，掩護犯罪所得，或持放任心態(tài)，故意予以掩飾，因而間接構(gòu)成洗錢犯罪。2.年齡常常偏低或偏高在當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪中，行為人年齡出現(xiàn)偏低或偏高的景象。在網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪中，整個犯罪群體大約可以分為兩類，具體來說：表1-2網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪者年齡分布統(tǒng)計如上圖所求，在網(wǎng)絡(luò)賭博中犯罪分子常常分為兩類，一類是有技術(shù)性，如金融機構(gòu)工作人員或互聯(lián)網(wǎng)從業(yè)者等專業(yè)背景的年輕人，年齡層大約在90后，行為人年齡極輕，往往學(xué)歷較高。這類人具有規(guī)避資金監(jiān)管的專業(yè)技能，可以模糊資金去向和來源，逃避監(jiān)管和偵查，也因此往往是此類網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪的主導(dǎo)者和主管者。另一類群體則是學(xué)歷較低者和老年人，他們大多受到近親親友的影響，協(xié)助子女或其他親友參與洗錢。這一群體法律意識淡薄、賬戶安全意識不足、自身社會地位較低、對于利益誘惑缺乏抵抗性。因此，即使在明知或隱約之上，犯罪者行為為違法賭博或洗錢行為時，仍然為其遮掩。3.第三方支付平臺的介入隨著整個網(wǎng)絡(luò)支付的逐漸興起，網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢逐漸從原有的銀行賬戶轉(zhuǎn)變?yōu)榈谌街Ц顿~戶。特別是眾多的小貸平臺，在諸多網(wǎng)絡(luò)跨境網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢嚴(yán)重犯罪中，犯罪分子通過地下錢莊接受來自賭博犯罪高發(fā)地的犯罪收益，并進行轉(zhuǎn)移，或者協(xié)助賭博團伙跨地區(qū)運輸現(xiàn)金，以切斷資金鏈規(guī)避偵查打擊。諸多犯罪分子以設(shè)立小貸平臺的名義接收大量資金，隨后在以購買理財產(chǎn)品、房產(chǎn)、彩票、投資企業(yè)或支付勞動報酬和租金，甚至償還貸款等方式來實現(xiàn)洗錢到目的。這種第三方支付平臺的介入讓原有的以銀行賬戶為主體的預(yù)防偵查機制無法發(fā)揮應(yīng)有的作用。4.下游人員偵查困難在實踐中針對網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢行為存在諸極為明顯的下線無法處理的問題。在上游賭博犯罪分子和洗錢犯罪分子的要求下，會存在諸多下游人員，提供諸如出借賬戶、幫忙開卡、大額資金轉(zhuǎn)、存取現(xiàn)金等協(xié)助，這類下線人員協(xié)助他人轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換與其職業(yè)或財產(chǎn)狀況明顯不符的財物。在幫助程度較大的情況下，也構(gòu)成洗錢犯罪。但此類下線在實踐中往往無法以犯罪來進行論處，甚至因為其人數(shù)過多、范圍過于龐大，從而導(dǎo)致整個下線偵查都難度極大。（二）網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪案件的作案手法分析針對網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪，在當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪中其犯罪手段主要可以歸納為三類類，一類是開設(shè)網(wǎng)絡(luò)賭博平臺，從事專門的洗錢活動。如在一些島國通過開設(shè)賭博網(wǎng)站，與相關(guān)的洗錢犯罪分子串通，專為洗錢而設(shè)立此類網(wǎng)站并提供資金洗白服務(wù)，名義上以賭博方式來實施，實質(zhì)為洗錢。但因為其犯罪所在地大多為避稅港灣的一些國家，因此此類犯罪在治理上難度極大。第二類，通過網(wǎng)上銀行，使用他人或假身份證開設(shè)銀行賬戶再進行洗錢。在此類犯罪中，由于一些賭博網(wǎng)站只是境外賭博網(wǎng)站，因此需與境內(nèi)同伙交割賭資，要求賭投將違法所得打入指定禁內(nèi)賬戶，再由地下錢莊的境外代理人向境外支付等值外幣，完成非法所得的跨境轉(zhuǎn)移。例外洗錢分子通過在兩個網(wǎng)絡(luò)賭場中壓同一比賽兩支球隊，從而完成洗錢工作。那么無論結(jié)果如何，洗錢分子在一方輸?shù)?，在另一方則收回，這樣違法所得就變?yōu)楹戏ā５谌?、由于現(xiàn)行的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境中，第三方支付平臺具有便捷、快速且不審查資金性質(zhì)等特點，因此有諸多賭博人員通過成立空殼公司與第三方公司簽訂協(xié)議，由其代為收付賭資。參賭人員以網(wǎng)上銀行交易的名義去劃轉(zhuǎn)資金，再由境外企業(yè)進行賭博或開設(shè)賭場，再通過網(wǎng)絡(luò)貿(mào)易名義來轉(zhuǎn)移賭資和代理傭金，從而達到洗錢目的。（三）網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪的基本特點針對網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪在現(xiàn)行的情況下，網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪呈現(xiàn)出四個方面的明顯特點。1.網(wǎng)絡(luò)公開性不同于原本賭博的隱蔽性，在網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪中，眾多網(wǎng)絡(luò)賭博平臺都依賴于公開的互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)，以通過開設(shè)合法賭博網(wǎng)站為由，對外公開進行業(yè)務(wù)，任何人都可以自由登錄該網(wǎng)站進而進行賭博活動。其組織也大多是以相應(yīng)的國際信用卡進行支付或轉(zhuǎn)賬。從外表來看，其行為就是完全的網(wǎng)絡(luò)賭博平臺，但實質(zhì)上此類平臺與諸多洗錢犯罪行為合作，以網(wǎng)絡(luò)賭博的名義實行洗錢支持。同時因為網(wǎng)絡(luò)賭博在諸多國家和地區(qū)并不將其歸類為犯罪，因此在國外針對此類犯罪在治理上積極性不高，也使得此類犯罪在國外環(huán)境中較為猖獗。而匯聚到我國國內(nèi)，其往往已經(jīng)是洗錢后的直接后果，偵查人員很難通過現(xiàn)有的合法表象下的資金來源來追溯該違法所得。2.智能化和專業(yè)化在當(dāng)前的網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪中，不斷的智能化導(dǎo)致了此類犯罪成本的低廉性。特別是網(wǎng)上銀行和電子貨幣的出現(xiàn)，使得網(wǎng)絡(luò)的高技術(shù)性被洗錢犯罪所利用，其智能化平臺增加了偵查人員進行偵查的難度，同時也降低了洗錢的成本，即效率出現(xiàn)了明顯的提高，洗錢犯罪分子可以十分方便的利用網(wǎng)絡(luò)賭博平臺和電子自動支付系統(tǒng)，快速匿名的完成犯罪收益的轉(zhuǎn)移。特別是諸多犯罪分子利用現(xiàn)代電子信息技術(shù)及其他高科技手段，加快洗錢速度，擺脫司法機關(guān)對于反洗錢的追蹤。3.反偵查能力強在現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪中，一個極為明顯的特點就是組織嚴(yán)密、賭資交易、詭秘發(fā)展，參賭人員擴大化、涉及范圍社會化。這些團體在網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢上往往極為專業(yè)，在相應(yīng)的反偵查意識上也極為明顯，表現(xiàn)的極為專業(yè)。他們長期逃避國際性偵查組織的打擊，諸多的犯罪的偵查往往要涉及到幾年甚至十幾年的長期追蹤。如諸多賭博網(wǎng)站，將整個網(wǎng)站分為動態(tài)碼，要求有相應(yīng)的賬號和密碼才能登錄。有些賭博平臺不斷更換域名，參賭人員需要在上期的聯(lián)系中，或借由他人才能獲得網(wǎng)絡(luò)地址，這也使得偵查的難度極大。4.綜合化不同于原有洗錢犯罪的每個環(huán)節(jié)區(qū)分性，在當(dāng)前的網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪中，整個犯罪大多集中在一個或幾個個體之間就可以完成，無需鋪開太多群體，甚至對于部分行為人來說，僅是三兩人的小團體就可以實現(xiàn)大規(guī)模的網(wǎng)絡(luò)洗錢的犯罪目的。這種極為精巧化的犯罪結(jié)構(gòu)，使得整個犯罪的偵查難度極大，甚至于諸多網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪中及所有的犯罪群體成員聯(lián)系都極為緊密，無法從中策反，也無法安排內(nèi)線獲得相應(yīng)的線索。隱蔽性極強，偵查人員很難單純的通過網(wǎng)上交易中的相關(guān)單據(jù)，亦或是賭博網(wǎng)站的相關(guān)鏈接查證到具體的犯罪情形。（四）網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪的危害網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪的危害性較一般網(wǎng)絡(luò)賭博更為嚴(yán)重。具體來說，第一，網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪手段狡猾，且與其他犯罪關(guān)聯(lián)性極大。近年來，我國嚴(yán)厲打擊官員的貪污腐敗行為，偵查機關(guān)查處了多起大案、要案。但是這些大案、要案中有很大一部分贓款資金卻無從查處，具體原因就在于他們大多通過網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢的方式會往境外或隱匿起來，使得整個貪污受賄類案件偵查難度加大。第二，網(wǎng)絡(luò)賭博特別是網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪，其危害性早已超越了原有的賭博的社會道德層面，對整個社會的經(jīng)濟秩序、價值觀念都造成了極大的破壞。特別是因網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢犯罪的興起，使得大量的貪污受賄者對犯罪缺乏應(yīng)有的敬畏感，經(jīng)常使用這種極為隱蔽的洗錢方式來實現(xiàn)自身的非法資金的轉(zhuǎn)化。初步估計，每年犯罪分子利用數(shù)以千計的賭博網(wǎng)站成功洗掉的黑錢，約在6000億至15000億之間，這也導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)賭博發(fā)展勢頭極大快速的蔓延至互聯(lián)網(wǎng)的各個角落。第三，洗錢的潛在危害在于網(wǎng)上新客戶和金融機構(gòu)