2026年基金從業(yè)資格證考試題庫(kù)500道第一部分單選題(300題)1、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介方式說法正確的是（）。

A.可以通過發(fā)送手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件宣傳推介

B.可以通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體宣傳推介

C.可以通過講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和張貼布告、散發(fā)傳單宣傳推介

D.不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金

【答案】：D2、(2017年)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時(shí)管理多只基金。甲的父親大量購(gòu)買了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時(shí)，因?yàn)槌霈F(xiàn)超額認(rèn)購(gòu)的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資，關(guān)于甲的行為，下列表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A3、公募基金宣傳推介材料允許使用（）。

A.知名媒體的推薦報(bào)告

B.單位或個(gè)人材料的推薦材料

C.基金的投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

D.最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

【答案】：D4、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票

B.成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度快、未來(lái)發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/p>

C.價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高

D.成長(zhǎng)型股票的市盈率、市凈率通常較高

【答案】：C5、下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，按基金凈值買賣

B.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣

C.封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9：30至11:30，13:00至15:00

D.遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則

【答案】：A6、某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1.110后開放申購(gòu)，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購(gòu)從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。

A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式

B.凈值歸一符合保護(hù)投資者原則

C.不可以使用“欲購(gòu)從速”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述

D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績(jī)承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾

【答案】：C7、（）原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。

A.策略投資基金

B.保本投資基金

C.保險(xiǎn)投資基金

D.避險(xiǎn)策略基金

【答案】：D8、QDII基金可以投資的范圍包括（）。

A.金融衍生品

B.房地產(chǎn)抵押按掲

C.不動(dòng)產(chǎn)

D.實(shí)物商品

【答案】：A9、(2016年)對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的為小盤股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以上的為大盤股。

A.20%

B.30%

C.50%

D.80%

【答案】：C10、利潤(rùn)表的組成部分不包括（）。

A.營(yíng)業(yè)收入

B.所有者權(quán)益

C.與營(yíng)業(yè)收入相關(guān)的生產(chǎn)性費(fèi)用、銷售費(fèi)用和其他費(fèi)用

D.利潤(rùn)

【答案】：B11、任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.35%

【答案】：B12、場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回ETF采用（）的方式。

A.份額申購(gòu)、份額贖回

B.份額申購(gòu)、金額贖回

C.金額申購(gòu)、份額贖回

D.金額申購(gòu)、金額贖回

【答案】：A13、我國(guó)股權(quán)投資基金行業(yè)發(fā)展經(jīng)歷了三個(gè)歷史階段不包括（）。

A.探索與起步階段

B.快速發(fā)展階段

C.平穩(wěn)發(fā)展階段

D.統(tǒng)一監(jiān)管下的規(guī)范化發(fā)展階段

【答案】：C14、對(duì)于發(fā)展較為成熟的被投資企業(yè)，投資機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)的內(nèi)容往往側(cè)重于（）。

A.業(yè)務(wù)開拓

B.規(guī)范管理

C.后續(xù)再融資

D.資源導(dǎo)入

【答案】：D15、高凈值個(gè)人投資者主要為（）等。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A16、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是()。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資

【答案】：A17、關(guān)于基金宣傳推介資料登載基金的過往業(yè)績(jī)應(yīng)該遵守的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)

B.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處

C.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理

D.可以弓I用某專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)該基金的模擬數(shù)據(jù)作為參考

【答案】：D18、根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對(duì)（）做出評(píng)價(jià)。

A.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金經(jīng)理

B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：B19、分級(jí)基金的分類，下列選項(xiàng)不正確的是。（）

A.根據(jù)子份額之間收益分配規(guī)則的不同，可以將分級(jí)基金分為存在子份額收益分配分級(jí)基金與不存在子份額收益分配分級(jí)基金。

B.按是否存在母基金份額，可以將分級(jí)基金分為存在母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額的分級(jí)基金。

C.按是否具有折算條款，分為具有折算條款的分級(jí)基金和不具有折算條款的分級(jí)基金。

D.按募集方式的不同，可以將分級(jí)基金分為合并募集和分開募集兩種類型

【答案】：A20、(2016年)下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。

A.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正

B.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函

C.6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的，自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起15日后，方可使用

【答案】：D21、開放式基金合同生效需滿足的條件是（）

A.募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣

B.募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣

C.募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

D.募集份額總額不少于5000萬(wàn)份，基金募集金額不少于5000萬(wàn)元人民幣

【答案】：C22、（2018年真題）某股權(quán)投資基金的已投項(xiàng)目出現(xiàn)以下情況，基金應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)是（）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B23、關(guān)于投資者教育，以下描述正確的是（）

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D24、股權(quán)投資基金管理人在基金運(yùn)作中具有（）作用。

A.銷售

B.核心

C.保管

D.附屬

【答案】：B25、（2017年真題）關(guān)于為有關(guān)基金業(yè)務(wù)活動(dòng)出具法律意見書的律師事務(wù)所，下列表述正確的是（）。

A.律師事務(wù)所出具法律意見書，是基于基金份額持有人的委托

B.律師事務(wù)所因出具文件有虛假記載和誤導(dǎo)性陳述給他人財(cái)產(chǎn)造成損失的，應(yīng)當(dāng)與委托人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任

C.律師事務(wù)所不需要保證法律意見書所依據(jù)的文件資料內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

D.律師事務(wù)所建立制定應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度，不必建立災(zāi)難備份系統(tǒng)

【答案】：B26、股權(quán)投資基金作為（），要減少或消除信息不對(duì)稱帶來(lái)的問題，及時(shí)溝通是最有效的解決辦法。

A.合格投資者

B.外部投資者

C.內(nèi)部投資者

D.以上都正確

【答案】：B27、（）指按照目前市場(chǎng)價(jià)格回購(gòu)企業(yè)股票，此法透明度較高。

A.場(chǎng)外協(xié)議回購(gòu)

B.場(chǎng)內(nèi)公開市場(chǎng)回購(gòu)

C.要約回購(gòu)

D.憑證回購(gòu)

【答案】：B28、目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險(xiǎn)策略，常用的是（）策略。

A.CPPI

B.TIPP

C.OBPI

D.VGPI

【答案】：A29、（）是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。

A.政府債券

B.金融債券

C.公司債券

D.固定利率債券

【答案】：C30、(2017年)未經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案不得以基金名義進(jìn)行投資活動(dòng)的機(jī)構(gòu)是（）。

A.私募基金

B.社會(huì)保險(xiǎn)基金

C.全國(guó)社會(huì)保障基金

D.政府性基金

【答案】：A31、關(guān)于土地投資，以下表述正確的是（）

A.土地投資價(jià)值受宏觀環(huán)境和法律法規(guī)因素影響很小

B.土地投資只能通過買賣價(jià)差來(lái)獲取投資收益

C.土地投資只能通過出租來(lái)獲取投資收益

D.基于未被開發(fā)這一特征，土地本身的不確定性非常高

【答案】：D32、ETF最早產(chǎn)生于（）。

A.美國(guó)

B.英國(guó)

C.加拿大

D.俄羅斯

【答案】：C33、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，關(guān)于私募基金投資運(yùn)作，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.私募證券投資基金可以投資公開發(fā)行的債券

B.私募基金可以投資公募基金份額

C.私募基金可以先開展募集活動(dòng)再向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

D.私募證券投資基金不得以公司形式募集資金

【答案】：D34、股權(quán)投資基金募集機(jī)構(gòu)保存投資者適當(dāng)性管理及基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)材料,保存期限自基金（）之日起不得少于10年。

A.設(shè)立

B.募集完成

C.清算終止

D.開始募集

【答案】：C35、下列選項(xiàng)中，符合上海證券交易所對(duì)融資融券標(biāo)的股票規(guī)定的是（）。

A.流通股本大于10億元

B.股東500人

C.股票交易被上海證券交易所實(shí)行特別處理

D.上市流通不足3個(gè)月

【答案】：A36、下列關(guān)于大宗交易的描述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.大宗交易是指達(dá)到規(guī)定的最低限額的證券單筆買賣申報(bào)，買賣雙方協(xié)商一致并經(jīng)交易所確定成交的證券交易

B.相對(duì)于普通投資者的自動(dòng)報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓，大宗交易轉(zhuǎn)讓的定價(jià)更為靈活，交易雙方可以對(duì)交易的價(jià)格和數(shù)量進(jìn)行協(xié)議議價(jià)

C.大宗交易轉(zhuǎn)讓具有低成本特點(diǎn)，其交易經(jīng)手費(fèi)比集中競(jìng)價(jià)交易方式下的費(fèi)率低，各交易所的大宗交易經(jīng)手費(fèi)下浮比例保持一致，是經(jīng)過證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一備案的

D.大宗交易不會(huì)對(duì)競(jìng)價(jià)交易的股票價(jià)格形成巨大沖擊，有利于市場(chǎng)穩(wěn)定

【答案】：C37、下列關(guān)于回購(gòu)協(xié)議的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.回購(gòu)協(xié)議是指資金需求方在出售證券的同時(shí)與證券的購(gòu)買方約定在一定期限后按約定價(jià)格購(gòu)回所賣證券的融資融券行為

B.證券的購(gòu)買方為資金貸出方

C.逆回購(gòu)方即為證券的出售方

D.本質(zhì)上，回購(gòu)協(xié)議是一種證券抵押貸款，抵押品以國(guó)債為主

【答案】：C38、下列關(guān)于《公司法》中合伙企業(yè)解散、清算規(guī)則說法錯(cuò)誤的是（）。

A.清算結(jié)束，清算人應(yīng)當(dāng)編制清算報(bào)告，經(jīng)全體合伙人簽名、蓋章后，在十五日內(nèi)向企業(yè)登記機(jī)關(guān)報(bào)送清算報(bào)告，申請(qǐng)辦理合伙人企業(yè)注銷登記

B.合伙企業(yè)依法被宣告破產(chǎn)的，對(duì)普通合伙人對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)不承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任

C.合伙企業(yè)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，債權(quán)人可以依法向人民法院提出破產(chǎn)清算申請(qǐng)，也可以要求普通人合伙人清償

D.合伙企業(yè)注銷后，原普通合伙人對(duì)合伙企業(yè)存續(xù)期間的債務(wù)仍應(yīng)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任

【答案】：B39、金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同意在未來(lái)日期按照（）買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。

A.約定價(jià)格

B.未來(lái)市場(chǎng)

C.市場(chǎng)價(jià)格

D.資產(chǎn)價(jià)值

【答案】：A40、下列不屬于期貨市場(chǎng)基本功能的是()

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.宏觀調(diào)控工具

D.投機(jī)

【答案】：C41、（）是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

【答案】：C42、貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限小于（）天但剩余存續(xù)期超過（）天的浮動(dòng)利率債券。

A.197；197

B.356；356

C.397；367

D.397；397

【答案】：D43、（）是投資及整合方案設(shè)計(jì)、交易談判、投資決策不可或缺的前提，是判斷投資是否符合戰(zhàn)略目標(biāo)及投資原則的基礎(chǔ)。

A.財(cái)務(wù)盡職調(diào)查

B.初步盡職調(diào)查

C.業(yè)務(wù)盡職調(diào)查

D.法律盡職調(diào)查

【答案】：A44、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于（）基金。

A.價(jià)值型

B.成長(zhǎng)型

C.投資型

D.收入型

【答案】：A45、下列投資中，屬于另類投資形式的有（）。Ⅰ.私募股權(quán)Ⅱ.不動(dòng)產(chǎn)Ⅲ.大宗商品Ⅳ.藝術(shù)品Ⅴ.股票

A.ⅠⅡⅢⅣⅤ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅡⅢⅣⅤ

【答案】：B46、證券監(jiān)管遵循（）原則。

A.公開、公平、誠(chéng)信

B.公開、公平、公正

C.公平、公正、誠(chéng)信

D.公開、公正、誠(chéng)信

【答案】：B47、下述主體受讓基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)穿透核查至最終投資者是否為合格投資者的是（）。

A.合伙企業(yè)

B.企業(yè)年金基金

C.有限責(zé)任公司

D.社會(huì)保障基金

【答案】：A48、金融市場(chǎng)中，金融資產(chǎn)的（）、金融交易的（）、金融行業(yè)的（）等特點(diǎn)，決定了投資者、融資者和金融機(jī)構(gòu)等參與主體之間的信息存在較為嚴(yán)重信息不對(duì)稱問題。

A.風(fēng)險(xiǎn)性靈活性專業(yè)性

B.風(fēng)險(xiǎn)性專業(yè)性無(wú)形性

C.專業(yè)性無(wú)形性靈活性

D.無(wú)形性靈活性專業(yè)性

【答案】：D49、基金管理人面臨的風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。下列不屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.法律法規(guī)、監(jiān)管部門規(guī)章、交易所規(guī)則等合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.宏觀經(jīng)濟(jì)周期導(dǎo)致的整體行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

C.火山地震等地質(zhì)條件導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

D.機(jī)房環(huán)境、溫度、防火防水等不當(dāng)操作的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D50、下列關(guān)于開放式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）.

A.開放式基金投資者可以根據(jù)需要隨時(shí)申購(gòu)或贖回基金單位，導(dǎo)致基金單位總數(shù)不斷變化

B.開放式基金沒有固定的存續(xù)期限

C.與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露要求較高

D.開放式基金具有獨(dú)立法人資格

【答案】：D51、在以下金融工具中，屬于銀行發(fā)行的具有固定期限和利率且可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓的是（）。

A.短期融資券

B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

C.中期票據(jù)

D.銀行承兌匯票

【答案】：B52、股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類（）為主

A.票據(jù)

B.股票

C.基金

D.期貨

【答案】：B53、(2016年)某投資人投資10萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開放式基金，該筆認(rèn)購(gòu)產(chǎn)生利息50元，對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其可得到的認(rèn)購(gòu)份額為（）。

A.98850.00份

B.98863.64份

C.98814.25份

D.98864.23份

【答案】：D54、2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原（）的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地證監(jiān)局

【答案】：C55、（2020年真題）不予辦理股權(quán)投資基金管理人登記的情況包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B56、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施不包括（）

A.每日編平估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況

B.對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制

C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待投資人等行為

D.通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制

【答案】：B57、現(xiàn)行《公司法》規(guī)定，設(shè)立有限責(zé)任公司，應(yīng)當(dāng)具備（）

A.I、II、III、IV

B.I、III、IV、V

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV、V

【答案】：D58、基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：B59、基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供服務(wù)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。

A.對(duì)申購(gòu)費(fèi)率進(jìn)行8折優(yōu)惠

B.配送少量貨幣基金份額

C.對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率進(jìn)行9折優(yōu)惠

D.贈(zèng)送合作方提供的人身意外保險(xiǎn)

【答案】：A60、以下關(guān)于內(nèi)部控制要素說法正確的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D61、以下屬于QDII基金禁止性行為的是（）。

A.購(gòu)買政府債券

B.購(gòu)買可轉(zhuǎn)讓存單

C.購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭

D.購(gòu)買銀行承兌匯票

【答案】：C62、（2021年真題）從投資后管理角度，以下屬于股權(quán)投資基金需要關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)是（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A63、（2016年真題）基金的運(yùn)作不包括（）。

A.基金的募集

B.基金的清算

C.基金資產(chǎn)的托管

D.基金的估值

【答案】：B64、我國(guó)債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在()以下，貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為()。

A.1.5%;0

B.1%;0

C.1.5%;5元的整數(shù)倍

D.1%;5元的整數(shù)倍

【答案】：B65、（2018年真題）常用的企業(yè)估值方法不包括（）

A.折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法

B.相對(duì)估值法

C.損益法

D.清算價(jià)值法

【答案】：C66、下列關(guān)于所有者權(quán)益的觀點(diǎn)中，錯(cuò)誤的是（）。

A.除非發(fā)生減資、清算或分派現(xiàn)金股利，企業(yè)無(wú)須償還所有者權(quán)益

B.企業(yè)清算時(shí)，企業(yè)的所有者具有優(yōu)先求償權(quán)

C.所有者憑借所有者權(quán)益能夠參與企業(yè)利潤(rùn)分配，獲取股息紅利

D.盈余公積和未分配利潤(rùn)統(tǒng)稱為留存收益

【答案】：B67、下列各項(xiàng)指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長(zhǎng)期償債能力的是()。

A.營(yíng)運(yùn)效率比率

B.流動(dòng)比率

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.速動(dòng)比率

【答案】：C68、私募股權(quán)投資基金的組織形式不包括（）。

A.有限合伙制

B.信托制

C.契約型開放式公募基金

D.公司制

【答案】：C69、每次當(dāng)成功退出某個(gè)投資項(xiàng)目之后，先由投資人從項(xiàng)目收益中收回各自在該項(xiàng)目上的出資額（可能還包括該項(xiàng)目上的優(yōu)先回報(bào)），然后將剩余的收益按附帶利息的約定在（）之間分配。

A.普通合伙人

B.有限合伙人

C.視情況而定

D.普通合伙人和有限合伙人

【答案】：D70、()是不動(dòng)產(chǎn)的主要類別。

A.房地產(chǎn)

B.住宅型建筑物

C.公寓

D.商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)

【答案】：A71、各項(xiàng)技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品市場(chǎng)不斷擴(kuò)大，公司利潤(rùn)和股價(jià)不斷上升，行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者開始出現(xiàn)，這是處于行業(yè)生命周期的（）。

A.初創(chuàng)期

B.成長(zhǎng)期

C.成熟期

D.衰退期

【答案】：B72、(2017年)關(guān)于私募基金管理人的登記，下列描述錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金管理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可

B.申請(qǐng)登記期間登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容

C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征調(diào)意見等方式對(duì)私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查

D.私募基金管理人申請(qǐng)登記，應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息

【答案】：A73、（）是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。

A.代銷

B.包銷

C.直銷

D.互聯(lián)網(wǎng)銷售

【答案】：C74、關(guān)于契約型基金，下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.契約型基金是指通過訂立信托契約的形式設(shè)立的股權(quán)投資基金，其本質(zhì)是信托型基金。契約型基金具有法律實(shí)體地位。

B.契約型基金的參與主體主要為基金投資者、基金管理人及基金托管人。

C.基金投資者通過購(gòu)買基金份額，享有基金投資收益。

D.契約型基金按照基金合同來(lái)運(yùn)營(yíng)

【答案】：A75、市場(chǎng)上期限較長(zhǎng)的債券收益率通常比期限較短的債券收益率更高，這個(gè)高出的收益率稱為()。

A.期望收益率

B.資金回報(bào)

C.必要收益率

D.流動(dòng)性溢價(jià)

【答案】：D76、()是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率。

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

D.工作日的收益公告

【答案】：B77、假設(shè)投資者在2013年12月31日買入某基金，期初基金資產(chǎn)凈值為2億元；2014年4月15日資產(chǎn)凈值為9500萬(wàn)元；2014年12月31日基金資產(chǎn)凈值為1.2億元。期間無(wú)申購(gòu)贖回分紅等現(xiàn)金流。該投資者投資基金的時(shí)間加權(quán)收益率為（）。

A.-0.217

B.-0.4

C.-0.077

D.0.05

【答案】：B78、下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。

A.控制環(huán)境

B.控制活動(dòng)

C.內(nèi)部監(jiān)控

D.以上都正確

【答案】：D79、我國(guó)封閉式基金發(fā)行時(shí)，主要采用（）的發(fā)行方式。

A.網(wǎng)上和交易所

B.柜臺(tái)和交易所

C.網(wǎng)上和網(wǎng)下

D.柜臺(tái)和網(wǎng)上

【答案】：C80、以下屬于管理指標(biāo)的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：A81、關(guān)于股權(quán)投資基金管理人未按規(guī)定備案首只私募基金產(chǎn)品而被注銷管理人登記的后果,說法正確的是()

A.應(yīng)由中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行紀(jì)律處分

B.應(yīng)將該管理人移送證監(jiān)會(huì)處理

C.若因真實(shí)業(yè)務(wù)需要,可按要求重新申請(qǐng)私募基金管理人登記

D.應(yīng)注銷該管理人的法律主體資格

【答案】：C82、（2018年真題）關(guān)于估值方法中的清算價(jià)值法，下列表述錯(cuò)誤的是（）

A.具體步驟包含收集被評(píng)估資產(chǎn)或類似資產(chǎn)清算拍賣相關(guān)的價(jià)格資料進(jìn)行分析驗(yàn)證

B.估算原理是指將企業(yè)拆分為可出售的幾個(gè)業(yè)務(wù)或資產(chǎn)包，然后分別估算變現(xiàn)價(jià)值并加總

C.對(duì)正?？沙掷m(xù)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)一般不采用該方法進(jìn)行估值

D.估值時(shí)通常采用較高的折扣率以保證資產(chǎn)價(jià)值合理體現(xiàn)

【答案】：D83、（2021年真題）關(guān)于ETF和QDII基金，下列說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A84、合伙協(xié)議必備條款包括（）

A.基本情況；合伙人及其出資；合伙人的權(quán)利義務(wù)；

B.執(zhí)行事務(wù)合伙人；有限合伙人；合伙人會(huì)議；管理方式；

C.托管事項(xiàng)；入伙、退伙、合伙權(quán)益轉(zhuǎn)讓和身份轉(zhuǎn)變；

D.以上都是

【答案】：D85、ETF的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)對(duì)價(jià)不包括（）。

A.現(xiàn)金替代

B.現(xiàn)金差額

C.組合證券

D.組合外證券

【答案】：D86、()負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會(huì)制定的投資原則和計(jì)劃制定投資組合的具體方案，向交易部下達(dá)投資指令。

A.營(yíng)業(yè)部

B.投資部

C.財(cái)務(wù)部

D.研究部

【答案】：B87、國(guó)債收益率曲線是反映（）的有效途徑。

A.遠(yuǎn)期利率

B.資產(chǎn)

C.負(fù)債

D.所有者權(quán)益

【答案】：A88、股權(quán)投資基金按資金性質(zhì)分類分為（）。

A.人民幣股權(quán)投資基金和外幣股權(quán)投資基金

B.公司型基金、合伙型基金

C.并購(gòu)基金、不動(dòng)產(chǎn)基金

D.狹義創(chuàng)業(yè)投資基金、基礎(chǔ)設(shè)施基金、定增基金

【答案】：A89、早期的股權(quán)投資基金主要依據(jù)（）設(shè)立公司型股權(quán)投資基金。

A.《公司法》

B.《投資基金法》

C.《證券法》

D.《合伙企業(yè)法》

【答案】：A90、QDII基金也是開放式基金，在其開放申購(gòu)、贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購(gòu)、贖回后，則需要披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。QDII基金的凈值在估值日后（）個(gè)工作日內(nèi)披露。

A.每天：1～2

B.每天：2～3

C.每周：1～2

D.每周：2～3

【答案】：C91、下列金融市場(chǎng)的監(jiān)管體系中，（）對(duì)證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)人民銀行

【答案】：B92、下列關(guān)于愛爾蘭內(nèi)容的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.愛爾蘭是歐洲唯一的基金注冊(cè)地之一

B.愛爾蘭成為主要跨境UCITS基金注冊(cè)地中成長(zhǎng)最快的地區(qū)

C.自1985年UCITS一號(hào)指令啟動(dòng)以來(lái)，愛爾蘭已成為跨境UCITS基金的同義詞

D.愛爾蘭之所以成為廣受認(rèn)可的國(guó)際投資基金中心，是由于其在國(guó)際合作、國(guó)內(nèi)監(jiān)管以及稅收等方面具有顯著優(yōu)勢(shì)，擁有完善的基金注冊(cè)法規(guī)和制度，監(jiān)管體系比較健全

【答案】：A93、低風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者不愿意將另類投資產(chǎn)品納入其投資證券組合中的原因是其（）。

A.流動(dòng)性較差

B.采取高杠桿模式運(yùn)作

C.估值難度大

D.成本高

【答案】：A94、以下屬于股權(quán)投資基金托管機(jī)構(gòu)職責(zé)的是（）。

A.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

B.根據(jù)托管協(xié)議，保障基金保值增值

C.下達(dá)基金投資指令

D.基金份額的銷售與備案

【答案】：A95、下列關(guān)于證券公司設(shè)立QFII的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)5年以上

B.凈資產(chǎn)不少于5億美元

C.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元

D.最近三年平均凈資產(chǎn)利潤(rùn)率不低于6%

【答案】：D96、監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性是指有關(guān)股權(quán)投資基金監(jiān)管的法律規(guī)定，具有強(qiáng)制性規(guī)范的性質(zhì)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)、行政處罰權(quán)和行政處分權(quán)等監(jiān)管權(quán)，均具有（），具有強(qiáng)制性。

A.法律效力

B.權(quán)威性

C.合法性

D.規(guī)律性

【答案】：A97、某基金投資政策規(guī)定，基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%，但年初在股票和債券上的實(shí)際投資比例分比為90%、40%，股票和債券投資的實(shí)際年收益率分別為15%、4%，請(qǐng)問該基金的資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)為（）。

A.12%

B.1%

C.2%

D.4.5%

【答案】：D98、某機(jī)構(gòu)投資A公司副董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理、董事兼財(cái)務(wù)總監(jiān)于2016年12月辭職，且沒有補(bǔ)選董事、聘請(qǐng)新的總經(jīng)理和財(cái)務(wù)總監(jiān)。該機(jī)構(gòu)投資經(jīng)理發(fā)現(xiàn)了上述情況，并及時(shí)進(jìn)行了深入了解。投資經(jīng)理的工作屬于（）。

A.對(duì)公司治理情況的跟蹤與監(jiān)控

B.對(duì)公司高層管理人員異動(dòng)情況的跟蹤與監(jiān)控

C.對(duì)公司危機(jī)事件處理情況的跟蹤與監(jiān)控

D.對(duì)公司戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)發(fā)展定位的跟蹤與監(jiān)控

【答案】：B99、（），中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式發(fā)布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》，公募基金管理業(yè)由此進(jìn)入全球投資時(shí)代。

A.2007年7月

B.2007年8月

C.2008年7月

D.2008年8月

【答案】：A100、以下不屬于國(guó)內(nèi)股權(quán)投資基金的募集對(duì)象的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A101、影響股權(quán)投資基金組織形式選擇的因素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D102、關(guān)于影響回購(gòu)協(xié)議利率的因素，以下表述正確的是（）

A.與貨幣市場(chǎng)的聯(lián)動(dòng)性不強(qiáng)

B.采用非實(shí)物交割，回購(gòu)利率較高

C.抵押證券的信用程度較高，回購(gòu)利率越高

D.一般來(lái)說回購(gòu)期限越短，回購(gòu)利率越低

【答案】：D103、貨幣市場(chǎng)基金是投資者進(jìn)行（）的理想工具。

A.長(zhǎng)期投資

B.短期投資

C.股票投資

D.債券投資

【答案】：B104、（2016年真題）（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

A.守法合規(guī)

B.專業(yè)審慎

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.保守秘密

【答案】：C105、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

A.基金客戶

B.基金管理人

C.基金托管人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】：B106、下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是（）。

A.獨(dú)立性

B.客觀性

C.公正性

D.一致性

【答案】：D107、（2020年真題）某基金公司對(duì)所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營(yíng)銷，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為“今年以來(lái)收益率超20%”的營(yíng)銷文案且未載明歷史業(yè)績(jī)。該表述存在（）。

A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B108、下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金宣傳推介材料在語(yǔ)言表述方面應(yīng)當(dāng)特別注意的問題。

A.在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述

B.不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述

C.不得使用“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述

D.注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳

【答案】：D109、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，資金管理符合（）對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理有關(guān)要求。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：A110、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。

A.基金份額持有人大會(huì)

B.基金份額變化信息

C.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告

D.基金份額持有信息

【答案】：A111、（）與（）進(jìn)行充分的溝通與協(xié)商，確定收益分配的機(jī)制，并在基金合同中約定相應(yīng)的基金條款。

A.基金管理人；基金投資者

B.基金托管人；基金投資者

C.基金管理人；基金托管人

D.基金推介人；基金投資者

【答案】：A112、基金管理人未經(jīng)登記不得開展股權(quán)投資基金（）業(yè)務(wù)。

A.Ⅰ

B.Ⅱ

C.Ⅰ和Ⅱ

D.Ⅰ和Ⅱ都不是

【答案】：C113、(2016年)基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國(guó)共建立了（）家基金管理公司。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：C114、(2016年)ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.30％

B.50％

C.80％

D.90％

【答案】：D115、(2017年)在母基金一級(jí)投資業(yè)務(wù)中，母基金對(duì)股權(quán)投資基金的投資階段、投資單筆規(guī)模、投資行業(yè)等進(jìn)行分析是對(duì)股權(quán)投資基金的（）進(jìn)行考察。

A.投資理念

B.管理團(tuán)隊(duì)

C.投資流程

D.基金條款

【答案】：A116、對(duì)于股權(quán)投資基金管理人內(nèi)部控制的構(gòu)成要素中的內(nèi)部監(jiān)督的理解正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D117、以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的作用說法錯(cuò)誤的是（）

A.保證管理人經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

B.管理經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

C.保障股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)的安全、完整

D.確?；鸷突鹜泄苋说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

【答案】：D118、重組上市的方式中，原上市公司一般處于（），具有收購(gòu)成本低、股本擴(kuò)張能力強(qiáng)等特點(diǎn)。

A.新興行業(yè)

B.成熟階段

C.不景氣行業(yè)

D.成長(zhǎng)階段

【答案】：C119、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.及時(shí)性原則

【答案】：C120、市銷率用公式表達(dá)為（）。

A.市銷率=每股市價(jià)/每股凈資產(chǎn)

B.市銷率=每股市價(jià)/每股收益（年化）

C.市銷率=每股收益（年化）/每股市價(jià)

D.市銷率=股票市價(jià)/銷售收入

【答案】：D121、(2017年)根據(jù)基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當(dāng)不同效力級(jí)別的法規(guī)對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，下列表述正確的是（）。

A.應(yīng)選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范

B.應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范

C.應(yīng)選擇遵守發(fā)布時(shí)間最新的規(guī)范

D.應(yīng)選擇遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的相關(guān)規(guī)范

【答案】：B122、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)了（），對(duì)募集機(jī)構(gòu)的禁止性行為、以及募集媒介渠道進(jìn)行了較為詳細(xì)的規(guī)定。

A.《私募投資基金推介行為管理辦法》

B.《私募投資基金募集行為管理辦法》

C.《私葛投資基金銷售行為管理辦法》

D.《私募投資基金管理行為管理辦法》

【答案】：B123、關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。

A.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時(shí)采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失

B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中

C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域

D.通過償付能力監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的信心

【答案】：D124、下列需要基金托管人出具托管人報(bào)告的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D125、在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下用于明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措SS等內(nèi)容的文件是（）。

A.基本管理制度

B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.內(nèi)部控制大綱

【答案】：D126、關(guān)于ETF基金份額凈值的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.按規(guī)定通過托管人托管系統(tǒng)于次1個(gè)交易日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）揭示

B.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）在管理人網(wǎng)站披露

C.按規(guī)定通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1個(gè)交易日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）揭示

D.按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）在指定報(bào)刊披露

【答案】：A127、下列不屬于權(quán)益類證券的是（）。

A.股票

B.存托憑證

C.認(rèn)股權(quán)證

D.國(guó)債

【答案】：D128、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于()個(gè)月。

A.4

B.5

C.6

D.7

【答案】：C129、股權(quán)投資基金募集過程中，以下行為不違反現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則的是（）。

A.向投資者承諾其本金不受損失

B.向投資者承諾其投資收益率不低于管理人過去五年實(shí)現(xiàn)的平均年化收益率

C.向投資者承諾其收益不低于同期銀行存款收益

D.向投資者承諾全部基金收益優(yōu)先用于償還投資者本金

【答案】：D130、作為被動(dòng)型投資者，其目標(biāo)就是在成本允許的情況下，盡可能地（）。

A.縮小主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

B.擴(kuò)大主動(dòng)收益

C.減少跟蹤誤差

D.提高信息比率

【答案】：C131、與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。

A.投資活動(dòng)所受到的限制和約束少

B.對(duì)投資者的投資能力有一定的要求

C.基金募集對(duì)象不固定

D.采取非公開方式發(fā)售

【答案】：C132、一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)屬于（）。

A.職業(yè)道德

B.法律規(guī)范

C.職業(yè)素養(yǎng)

D.社會(huì)道德

【答案】：A133、關(guān)于基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.股東會(huì)、重事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員職責(zé)權(quán)限要明確

B.公司監(jiān)事與高級(jí)管理人員應(yīng)相互獨(dú)立

C.基金管理人股東會(huì)與董事會(huì)職能可以重疊以最小化治理成本

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理機(jī)構(gòu)

【答案】：C134、目前我國(guó)股權(quán)投資基金投資者在合伙型基金中的人數(shù)限制是（）。

A.不超過50人

B.不超過200人

C.不低于50人

D.不低于200

【答案】：A135、股權(quán)投資基金管理人委托第三方機(jī)構(gòu)擔(dān)任投資顧問的，應(yīng)當(dāng)在（）中明確約定基金管理人和投資顧問的權(quán)責(zé)劃分。

A.投資顧問協(xié)議

B.基金合同

C.基金服務(wù)協(xié)議

D.第三方服務(wù)協(xié)議

【答案】：B136、關(guān)于中期票據(jù)的說法錯(cuò)誤的是（）

A.中期債券的期限一般為1年以上，10年以下

B.我國(guó)中期票據(jù)大多采用信用發(fā)行；接受擔(dān)保增信

C.發(fā)行人的發(fā)行費(fèi)用較高

D.中期票據(jù)募集資金的用途并無(wú)嚴(yán)格限制

【答案】：C137、（）顯示了企業(yè)在一年或一個(gè)經(jīng)營(yíng)周期內(nèi)，應(yīng)收賬款的周轉(zhuǎn)次數(shù)。

A.現(xiàn)金資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

B.存貨周轉(zhuǎn)率

C.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

D.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

【答案】：C138、信托（契約）型股權(quán)投資基金的認(rèn)繳出資、退出事項(xiàng)等具體規(guī)則安排，由（）在基金合同中約定。

A.基金投資者、其他合同當(dāng)事人（若有）

B.基金管理人、基金投資者

C.基金管理人、其他合同當(dāng)事人（若有）

D.基金管理人、基金投資者及其他合同當(dāng)事人（若有）

【答案】：D139、（2018年真題）關(guān)于股權(quán)投資基金母基金與股權(quán)投資基金的比較，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.兩者適合不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資者，股權(quán)投資基金更追求穩(wěn)定回報(bào)，股權(quán)投資母基金更追求超高回報(bào)

B.股權(quán)投資母基金投資多只基金，投資實(shí)現(xiàn)多樣性，對(duì)投資者而言，風(fēng)險(xiǎn)分散度優(yōu)于單一股權(quán)投資基金

C.股權(quán)投資母基金主要投資標(biāo)的是股權(quán)投資基金，股權(quán)投資基金主要投資標(biāo)的是企業(yè)非公開發(fā)行和交易股權(quán)

D.股權(quán)投資母基金享有投資機(jī)會(huì)優(yōu)勢(shì)，投資者可通過投資股權(quán)投資母基金的方式間接投資優(yōu)秀的股權(quán)投資基金

【答案】：A140、(2016年)申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A141、下列不屬于基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員禁止行為的是（）。

A.以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為

B.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)

C.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同與基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資

【答案】：A142、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試；取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.合理就業(yè)

D.專業(yè)審慎

【答案】：A143、基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B144、根據(jù)《公司法》，有限責(zé)任公司的章程應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)不包括（）。

A.公司名稱和住所

B.股東的出資方式、出資額和出資時(shí)間

C.公司的機(jī)構(gòu)及其產(chǎn)生辦法

D.股東的住址

【答案】：D145、在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上，基金管理人通過加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，主要內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D146、根據(jù)《公司法》的相關(guān)規(guī)定，設(shè)立股份有限公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）。

A.有公司住所

B.股份發(fā)行、籌辦事項(xiàng)符合法律規(guī)定

C.有符合公司章程規(guī)定的全體股東認(rèn)繳的出資額

D.發(fā)起人制定公司章程，采用募集方式設(shè)立的經(jīng)創(chuàng)立大會(huì)通過

【答案】：C147、按組織形式分類，股權(quán)投資基金可以分為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A148、（2021年真題）關(guān)于有限合伙企業(yè)設(shè)立人數(shù)，以下表述正確的是（）.

A.有限合伙企業(yè)由2-100個(gè)合伙人設(shè)立

B.有限合伙企業(yè)由2-50個(gè)合伙人設(shè)立

C.有限合伙企業(yè)由1-100個(gè)合伙人設(shè)立

D.有限合伙企業(yè)由1-50個(gè)合伙人設(shè)立

【答案】：B149、（2017年真題）某股權(quán)投資基金擬投資甲公司，甲公司的管理層承諾投資當(dāng)年的凈利潤(rùn)為2．0億元，按投資當(dāng)年的凈利潤(rùn)的15倍市盈率進(jìn)行投資后估值，則甲公司投資后價(jià)值是（）億元。

A.30

B.7.5

C.18

D.20

【答案】：A150、下列關(guān)于投資決策說明書包含的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資回報(bào)率目標(biāo)

B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

C.投資范圍

D.最低收益保障

【答案】：D151、私募股權(quán)投資基金按資金性質(zhì)分為（）。

A.人民幣基金和外幣基金

B.母基金和外部基金

C.內(nèi)部基金和外部基金

D.自然人基金和法人基金

【答案】：A152、（2017年真題）關(guān)于公開募集基金應(yīng)當(dāng)公開披露的信息，不包括（）。

A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

B.具體債券品種的交易日志記錄

C.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告

D.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議

【答案】：B153、股權(quán)投資基金選擇合適的時(shí)機(jī)，將其在被投資企業(yè)的股權(quán)變現(xiàn)，由股權(quán)形態(tài)轉(zhuǎn)化為具有流動(dòng)性的現(xiàn)金收益，以實(shí)現(xiàn)資本增值，或及時(shí)避免和降低損失。這是投資進(jìn)程中的（）環(huán)節(jié)、

A.項(xiàng)目的退出

B.項(xiàng)目的轉(zhuǎn)讓

C.項(xiàng)目的退市

D.項(xiàng)目的變現(xiàn)

【答案】：A154、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制的原則?（）

A.健全性原則

B.及時(shí)性原則

C.有效性原則

D.獨(dú)立性原則

【答案】：B155、關(guān)于中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C156、數(shù)據(jù)分布越散，其波動(dòng)性和不可預(yù)測(cè)性（）。

A.越強(qiáng)

B.越弱

C.沒有影響

D.視情況而定

【答案】：A157、基金管理人既應(yīng)當(dāng)載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，又應(yīng)當(dāng)載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法的是（）。

A.基金合同、招募說明書

B.基金合同、公告

C.招募說明書、公告

D.基金合同、招募說明書、公告

【答案】：C158、極大地促進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展的政策措施有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D159、隱性成本不包括()。

A.機(jī)會(huì)成本

B.買賣價(jià)差

C.市場(chǎng)沖擊

D.印花稅

【答案】：D160、以下關(guān)于契約型基金的稅負(fù)分析中，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔(dān)，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)人按照國(guó)家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳”，但進(jìn)行股權(quán)投資業(yè)務(wù)的契約型股權(quán)投資基金的稅收政策有待進(jìn)一步明確

B.《信托法》及相關(guān)部門規(guī)章中并沒有涉及信托產(chǎn)品的稅收處理問題，稅務(wù)機(jī)構(gòu)目前也尚未出臺(tái)關(guān)于信托稅收的統(tǒng)一規(guī)定

C.實(shí)務(wù)中，信托計(jì)劃、資管計(jì)劃以及契約型基金通常作為個(gè)稅主體，代扣代繳個(gè)稅的法定義務(wù)，不由投資者自行繳納相應(yīng)稅收

D.由于相關(guān)稅收政策可能最終明確，并與現(xiàn)行的實(shí)際操作產(chǎn)生影響，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)要求私募基金管理人需通過私募投資基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書等，對(duì)契約型基金的稅收風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示

【答案】：C161、F公司2016年度資產(chǎn)負(fù)債表中，流動(dòng)負(fù)債總計(jì)10億元，非流動(dòng)負(fù)債總計(jì)3億元，所有者權(quán)益22億元，則當(dāng)年f公司的總資產(chǎn)為（）億元

A.35

B.9

C.22

D.13

【答案】：A162、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下說法正確的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B163、（）是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

A.投資管理業(yè)務(wù)

B.基金行政業(yè)務(wù)

C.基金募集與銷售業(yè)務(wù)

D.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

【答案】：A164、對(duì)于投資者而言，根據(jù)不同的市場(chǎng)行情下達(dá)合適的交易指令是非常關(guān)鍵的，這些指令可以分為市價(jià)指令和（）。

A.限價(jià)指令

B.止損指令

C.隨價(jià)指令

D.以上選項(xiàng)都對(duì)

【答案】：C165、（2020年真題）關(guān)于增值服務(wù)的價(jià)值，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.增值服務(wù)屬于投資機(jī)構(gòu)投資后管理的重要組成部分，貫穿于投資后管理的整個(gè)環(huán)節(jié)

B.對(duì)于處在不同成長(zhǎng)階段的被投資企業(yè)，投資機(jī)構(gòu)對(duì)其在投資后管理中參與的程度和側(cè)重點(diǎn)有所不同

C.投資機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)的目的主要是完善公司治理結(jié)構(gòu)以滿足公司上市要求

D.投資機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)，一方面可以協(xié)助被投資企業(yè)更好的發(fā)展，另一方面也可以有效降低投資風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C166、股票投資的基本分析是建立在（）的基礎(chǔ)之上的。

A.否定強(qiáng)式有效市場(chǎng)

B.否定半強(qiáng)式有效市場(chǎng)

C.否定弱式有效市場(chǎng)

D.以上都不對(duì)

【答案】：B167、以下選項(xiàng)關(guān)于委托指令種類的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.市價(jià)指令

B.定價(jià)指令

C.限價(jià)指令

D.止損指令

【答案】：B168、發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告（）。

A.基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

B.基金公司員工遲到早退

C.基金公司員工工資調(diào)整

D.基金發(fā)生虧損

【答案】：A169、私募基金的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的商業(yè)秘密及個(gè)人信息嚴(yán)格保密。除法律法規(guī)和自律規(guī)則另有規(guī)定的，不得對(duì)外披露。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于（）年，且自基金清算終止之日起不得少于（）年。

A.20，15

B.15，10

C.20，l0

D.15，15

【答案】：C170、關(guān)于加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制重要性，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.有利于消除市場(chǎng)的信息不對(duì)稱問題

B.有利于防范道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇

C.有利于防止基金管理人損害投資者利益

D.有利于督促管理人忠實(shí)履行受托責(zé)任

【答案】：A171、在股權(quán)投資業(yè)務(wù)中，項(xiàng)目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，（）增值稅征稅范用；項(xiàng)目退出收入如果是通過并購(gòu)或回購(gòu)等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的，（）增值稅征稅范圍。

A.屬于；屬于

B.不屬于；屬于

C.屬于；不屬于

D.不屬于；不屬于

【答案】：D172、(2017年)商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由（）核準(zhǔn)。

A.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)與國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：C173、(2017年)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購(gòu)買了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了贖回申請(qǐng)，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。下列做法正確的是（）。

A.甲勸其哥哥取消贖回申請(qǐng)

B.優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請(qǐng)

C.根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請(qǐng)

D.甲向公司報(bào)告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗

【答案】：C174、盡職調(diào)查報(bào)告至少包括以下（）內(nèi)容。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B175、合規(guī)管理的基本原則不包括（）。

A.獨(dú)立性原則

B.公正性原則

C.利益性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

【答案】：C176、（2017年真題）從事私募基金業(yè)務(wù)的原則有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B177、分開募集的分級(jí)基金的（）不上市交易。

A.母基金

B.子基金

C.母基金和子基金

D.以上都不是

【答案】：A178、根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為（）。

A.在岸基金和離岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契約型基金和公司型基金

D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場(chǎng)基金等

【答案】：B179、（）發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》，基金業(yè)協(xié)會(huì)作為行業(yè)自律組織的自律管理功能上升到了新的高度。

A.2015年2月5日

B.2013年6月1日

C.2016年8月1日

D.2016年2月5日

【答案】：D180、（2018年真題）基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A.2

B.5

C.1

D.3

【答案】：A181、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于客戶交易終端信息?（）

A.媒介訪問控制時(shí)間

B.媒介訪問控制地址

C.互聯(lián)網(wǎng)通信協(xié)議地址

D.電話號(hào)碼

【答案】：A182、（2020年真題）基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，制作宣傳材科的機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)。關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金宣傳材料不能預(yù)測(cè)任何基金投資業(yè)績(jī)

B.基金投資有風(fēng)險(xiǎn),購(gòu)買基金須謹(jǐn)慎

C.在產(chǎn)品申購(gòu)期購(gòu)買的避險(xiǎn)策略基金，本金是安全的

D.貨幣市場(chǎng)基金不等同于銀行存款

【答案】：C183、初步盡職調(diào)查階段，對(duì)目標(biāo)公司進(jìn)行初步價(jià)值判斷包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D184、資產(chǎn)管理一般是指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)、收取費(fèi)用的行為。下列選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理的特點(diǎn)的是（）。

A.從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方

B.受托資產(chǎn)主要為貨幣等金融資產(chǎn)

C.主要通過投資于可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

D.受托資產(chǎn)通常包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

【答案】：D185、公司型基金的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A.監(jiān)事會(huì)

B.理事會(huì)

C.執(zhí)行董事

D.股東大會(huì)

【答案】：D186、對(duì)于投資收益率，我們用（）來(lái)衡量它偏離期望值的程度。

A.中位數(shù)

B.方差或標(biāo)準(zhǔn)差

C.方差

D.標(biāo)準(zhǔn)差

【答案】：B187、基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入（）。

A.固有財(cái)產(chǎn)

B.清算財(cái)產(chǎn)

C.基金財(cái)產(chǎn)

D.債務(wù)財(cái)產(chǎn)

【答案】：C188、及時(shí)對(duì)投資組合資產(chǎn)進(jìn)行流動(dòng)性分析和跟蹤有助于（）管理。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B189、（）年10月28日，《證券投資基金法》成立，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。

A.2000

B.2003

C.2005

D.2007

【答案】：B190、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.后續(xù)職業(yè)道德教育

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

【答案】：C191、基金管理人的從業(yè)人員不包括基金管理人的()。

A.董事

B.監(jiān)事

C.咨詢服務(wù)人員

D.投資管理人員

【答案】：C192、下列關(guān)于股權(quán)投資基金會(huì)計(jì)核算的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.股權(quán)投資基金會(huì)計(jì)核算工作的核算主體為基金

B.股權(quán)投資基金會(huì)計(jì)責(zé)任主體為基金托管人

C.股權(quán)投資基金會(huì)計(jì)核算的主要內(nèi)容為資產(chǎn)核算、負(fù)債核算、損益核算、權(quán)益核算等

D.每只基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

【答案】：B193、（2017年真題）中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下列簡(jiǎn)稱“中登”）將確認(rèn)的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認(rèn)后的申購(gòu)贖回信息發(fā)送至相關(guān)機(jī)構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購(gòu)贖回信息的機(jī)構(gòu)不包括（）。

A.基金股東

B.代銷機(jī)構(gòu)總部

C.基金托管人

D.基金管理人

【答案】：A194、（）是指未被開發(fā)的，可作為未來(lái)開發(fā)房地產(chǎn)基礎(chǔ)的商業(yè)地產(chǎn)之一。

A.地產(chǎn)

B.寫字樓

C.酒店

D.養(yǎng)老地產(chǎn)

【答案】：A195、（）是可以使投資購(gòu)買債券獲得的未來(lái)現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市價(jià)的貼現(xiàn)率。

A.當(dāng)期收益率

B.當(dāng)前收益率

C.到期收益率

D.以上都不正確

【答案】：C196、QDII基金的凈值在估值日后（）工作日內(nèi)披露

A.1～2個(gè)

B.1～3個(gè)

C.3～5個(gè)

D.2～5個(gè)

【答案】：A197、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循以下原則（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：D198、在公司型基金合同中，需要規(guī)定基金的組織形式為有限責(zé)任公司或（）

A.非盈利組織

B.股份有限公司

C.合伙企業(yè)

D.有限合伙企業(yè)

【答案】：B199、下列關(guān)于私募基金合同簽署注意事項(xiàng)說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金合同

B.在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明

C.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪

D.未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運(yùn)作投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)

【答案】：D200、股票型基金的投資風(fēng)格分析指標(biāo)不包括（）。

A.持有全部股票的平均市值

B.平均市盈率

C.平均市凈率

D.周轉(zhuǎn)率

【答案】：D201、并購(gòu)基金通過投資于價(jià)值被低估的企業(yè)，獲取被投資企業(yè)的（）。

A.參股權(quán)

B.控制權(quán)

C.收益權(quán)

D.管理權(quán)

【答案】：B202、世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）

A.海外及殖民地政府信托基金

B.蘇格蘭沒過投資信托

C.馬薩諸塞投資信托

D.英國(guó)投資信托

【答案】：A203、管理人、法定代表人或者執(zhí)行事務(wù)合伙人委派代表、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近（）年不得因重大違法違規(guī)行為受到行業(yè)禁入等行政處罰或者刑事處罰。

A.半年

B.一年

C.兩年

D.三年

【答案】：D204、基金監(jiān)管（），是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包括基金市場(chǎng)主體的活動(dòng)。

A.目標(biāo)

B.體制

C.內(nèi)容

D.方式

【答案】：C205、基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，下列表述中符合要求的是（）。

A.“凈值歸一”

B.“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”

C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“唯一”等表述

D.“坐享財(cái)富成長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”

【答案】：C206、（2017年真題）下列投資協(xié)議條款的簡(jiǎn)要約定中，屬于董事會(huì)席位分配條款的是（）。

A.“投資人有權(quán)提名一名董事（“投資人提名董事”）至被投資公司董事會(huì)，如經(jīng)股東會(huì)選舉通過，則包括投資人提名并選舉通過的董事在內(nèi)，董事會(huì)由不超過11名董事組成……”

B.“公司如向第三方提供擔(dān)保，依照公司章程，應(yīng)由董事會(huì)決議通過……”

C.“投資人有權(quán)提名一名監(jiān)事（“投資人提名監(jiān)事”）至被投資公司監(jiān)事會(huì)，如經(jīng)股東會(huì)選舉通過，則包括投資人提名并選舉通過的監(jiān)事在內(nèi)，監(jiān)事會(huì)由不超過5名監(jiān)事組成，其中兩名監(jiān)事分別由職工代表和外部監(jiān)事組成……”

D.“公司股東會(huì)會(huì)議由董事會(huì)召集，董事長(zhǎng)主持……”

【答案】：A207、QDII基金是指一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的（）等有價(jià)證券投資的基金。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A208、關(guān)于股權(quán)投資基金管理人,說法錯(cuò)誤的是（）

A.基金管理人可以按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

B.基金份額的銷售可以由基金管理人自行承擔(dān)

C.基金管理人在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為自身爭(zhēng)取最大的投資收益

D.基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)可以由基金管理人自行承擔(dān)

【答案】：C209、關(guān)于基金銷售協(xié)議，以下描述錯(cuò)誤的是（）。

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：A210、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

【答案】：A211、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，其履行的職責(zé)不包括（）。

A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等

B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)

C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門

D.審核評(píng)價(jià)基金托管人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求

【答案】：D212、下列選項(xiàng)中不屬于房地產(chǎn)投資信托基金特點(diǎn)的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)較低

B.抵補(bǔ)通貨膨賬效應(yīng)

C.流動(dòng)性強(qiáng)

D.信息不對(duì)稱程度較高

【答案】：D213、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于（）。

A.基金信息披露的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

C.需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng)

D.法規(guī)許可的行為

【答案】：A214、開放式基金在不需要先贖回已持有份額情況下就可進(jìn)行基金份額（）。

A.轉(zhuǎn)換

B.非交易過戶

C.轉(zhuǎn)托管

D.以上都是

【答案】：D215、（2017年真題）關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的實(shí)施，下列做法正確的是（）。

A.基金管理公司要求各部門以年初公司規(guī)模增長(zhǎng)任務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，在保證規(guī)模增長(zhǎng)的前提下做好內(nèi)部控制

B.基金管理公司積極舉辦員工風(fēng)控培訓(xùn)，營(yíng)造內(nèi)控文化氛圍

C.基金管理公司督察長(zhǎng)由分管市場(chǎng)和產(chǎn)品業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理兼職

D.基金管理公司要求一切財(cái)務(wù)事務(wù)由財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人決定，稽核部門不得干預(yù)

【答案】：B216、股權(quán)投資基金的核心是（）。

A.為被投資企業(yè)尋找關(guān)鍵人才

B.通過成功的項(xiàng)目退出來(lái)實(shí)現(xiàn)收益

C.幫助被投資企業(yè)發(fā)揮競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)

D.通過參與被投資企業(yè)管理實(shí)現(xiàn)盈利

【答案】：B217、股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)盡職調(diào)查強(qiáng)調(diào)發(fā)現(xiàn)企業(yè)的投資價(jià)值和（），注重對(duì)企業(yè)未來(lái)價(jià)值和（）的合理預(yù)測(cè)。

A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；成長(zhǎng)性

B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；盈利性

C.潛在風(fēng)險(xiǎn)；成長(zhǎng)性

D.潛在風(fēng)險(xiǎn)；盈利性

【答案】：C218、以下從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調(diào)節(jié)基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)關(guān)系的是（）。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.專業(yè)審慎

C.客戶至上

D.守法合規(guī)

【答案】：A219、（）是使用一家上市公司的市盈率、市凈率等指標(biāo)與其競(jìng)爭(zhēng)者對(duì)比，以決定該公司價(jià)值的方法。

A.內(nèi)在價(jià)值法

B.相對(duì)價(jià)值法

C.市場(chǎng)價(jià)值法

D.證券價(jià)值法

【答案】：B220、（2016年真題）下列關(guān)于開放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.持有時(shí)間越長(zhǎng)，適用的贖回費(fèi)率越低

B.申購(gòu)可采用分期繳款方式

C.贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額歸入基金財(cái)產(chǎn)

D.贖回以份額申請(qǐng)

【答案】：B221、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)時(shí)，可以采用的方式不包括（）。

A.采用第三方機(jī)構(gòu)評(píng)價(jià)結(jié)果

B.信函和網(wǎng)絡(luò)調(diào)查

C.對(duì)已有客戶信息進(jìn)行分析

D.當(dāng)面調(diào)查

【答案】：A222、創(chuàng)業(yè)投資可以更有效地應(yīng)對(duì)創(chuàng)業(yè)企業(yè)特別是中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)（）等特征。

A.信息不對(duì)稱、創(chuàng)業(yè)成功的不確定性高

B.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)以無(wú)形資產(chǎn)為主

C.融資需求呈現(xiàn)階段性

D.以上都對(duì)

【答案】：D223、股權(quán)投資基金信息披露的內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D224、下列有關(guān)股票、債券、基金的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

B.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

C.基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)介于股票和債券之間

D.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)的集合投資方式

【答案】：D225、在有限合伙型股權(quán)投資基金中，有限合伙人沒有（）。

A.獨(dú)立審計(jì)權(quán)

B.執(zhí)行合伙事務(wù)權(quán)

C.知情權(quán)

D.監(jiān)督權(quán)

【答案】：B226、跨境投資風(fēng)險(xiǎn)主要分為（）六個(gè)部分。

A.政治風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、投資研究風(fēng)險(xiǎn)、交易和估值風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.政治風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、投資研究風(fēng)險(xiǎn)、交易和估值風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.政治風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、投資研究風(fēng)險(xiǎn)、交易和估值風(fēng)險(xiǎn)、債券風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)、投資研究風(fēng)險(xiǎn)、交易和估值風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A227、（2020年真題）甲股權(quán)投資基金投資了某醫(yī)院管理公司Ⅹ,雙方簽署了包含保密條款的投資協(xié)議,甲基金可能違反保密義務(wù)的行為是（）。

A.在向基金投資者定期披露的基金報(bào)告中描述Ⅹ項(xiàng)目投資金額及項(xiàng)目基本情況

B.向基金審計(jì)師提供了Ⅹ項(xiàng)目的年度財(cái)務(wù)報(bào)表

C.向基金現(xiàn)有投資組合中同行業(yè)項(xiàng)目的高管咨詢確認(rèn)Ⅹ項(xiàng)目擴(kuò)張規(guī)劃的合理性

D.經(jīng)Ⅹ項(xiàng)目書面允許向媒體披露了其最新納入托管的醫(yī)院名稱

【答案】：C228、以下產(chǎn)品中，適用全額結(jié)算方式的是（）

A.創(chuàng)業(yè)板股票買賣

B.國(guó)債買斷式回購(gòu)到期購(gòu)回

C.權(quán)證買賣

D.公司債買賣

【答案】：B229、關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易結(jié)算原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司的規(guī)定，開立非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶的機(jī)構(gòu)，交易所場(chǎng)內(nèi)證券或資金

B.在共同對(duì)手方制度下，即使買賣雙方中的一方不能履約，結(jié)算機(jī)構(gòu)也要向守約一方先行墊其應(yīng)收的證券或資金

C.根據(jù)貨銀對(duì)付原則，一旦結(jié)算參與人未能履行對(duì)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的資金交收義務(wù)，結(jié)算機(jī)構(gòu)就可以暫不向其交付其買入的證券

D.根據(jù)分級(jí)結(jié)算原則，當(dāng)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)作為共同對(duì)手方提供多邊凈額結(jié)算服務(wù)時(shí)，結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人與結(jié)算參與人之間的集中清算交收

【答案】：A230、（2017年真題）QDII基金在其開放申購(gòu)、贖回前，一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A.每周

B.每個(gè)估值日

C.每個(gè)開放日

D.每月

【答案】：A231、（）是指?jìng)l(fā)行人有可能在債券到期日之前回購(gòu)債券的風(fēng)險(xiǎn)。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C232、（2019年真題）以下基金信息披露行為中，屬于嚴(yán)重違法行為的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D233、基金投資者應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)不包括()。

A.遵守基金合同

B.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用

C.不得要求贖回基金份額

D.承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

【答案】：C234、關(guān)于合規(guī)政策的落實(shí)，負(fù)責(zé)執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施的主體是（）。

A.監(jiān)事會(huì)

B.董事會(huì)

C.紀(jì)律檢查委員會(huì)

D.公司經(jīng)理層

【答案】：D235、過去，美國(guó)的（）管理人都是作為美國(guó)創(chuàng)業(yè)投資協(xié)會(huì)會(huì)員享受相應(yīng)的行業(yè)服務(wù)并接受行業(yè)自律。

A.并購(gòu)基金

B.貨幣基金

C.公司基金

D.債券基金

【答案】：A236、關(guān)于“基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配”的表述，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A237、銀行A因急需1000萬(wàn)元資金頭寸，將其持有的部分利率債質(zhì)押給銀行B，并與銀行B簽訂了回購(gòu)協(xié)議，10天后將債券回購(gòu)，并支付銀行B年化3.6％的利率，銀行A到期回購(gòu)的價(jià)格為（）萬(wàn)元。

A.1002

B.1001

C.1003

D.1000

【答案】：B238、下列投資標(biāo)的不屬于貨幣基金投資范圍的是()

A.現(xiàn)金

B.剩余期限397天以內(nèi)的資產(chǎn)支持證券

C.期限在1年以內(nèi)的同業(yè)存單

D.剩余期限1年以內(nèi)的可轉(zhuǎn)換債

【答案】：D239、創(chuàng)業(yè)投資基金是指主要投資于處于各個(gè)創(chuàng)業(yè)階段的未上市成長(zhǎng)性企業(yè)的股權(quán)投資基金。創(chuàng)業(yè)投資基金通過注資的形式對(duì)企業(yè)的（）進(jìn)行投資，從而為企業(yè)提供發(fā)展所需的資金。

A.全部股權(quán)

B.增量股權(quán)

C.部分股權(quán)

D.轉(zhuǎn)讓股權(quán)

【答案】：B240、當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益，從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，應(yīng)遵循的準(zhǔn)則是（）。

A.優(yōu)先滿足從業(yè)人員個(gè)人的利益

B.優(yōu)先滿足股東的利益

C.優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)的利益

D.優(yōu)先滿足客戶的利益

【答案】：D241、關(guān)于開放式基金巨額贖回，以下描述不正確的是（）

A.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況決定部分延遲贖回

B.單個(gè)開放日基金贖回申請(qǐng)超過上一日基金總份額的10%為巨額贖回

C.單個(gè)開放日基金凈額贖回申請(qǐng)超過基金總份額10%時(shí)，為巨額贖回

D.基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人可暫停接受贖回申請(qǐng)

【答案】：B242、對(duì)基金產(chǎn)品的未來(lái)收益進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于（）。

A.基金宣傳推介材料的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

C.法規(guī)許可的行為

D.需要事先向監(jiān)管部門申請(qǐng)的事項(xiàng)

【答案】：A243、基金管理人的（）環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心。

A.投資

B.宣傳

C.銷售

D.管理

【答案】：C244、當(dāng)普通投資者主動(dòng)要求購(gòu)買與之風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品的，基金銷售應(yīng)遵循的程序表述不正確的是（）。

A.普通投資者主動(dòng)向基金募集機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，明確表示要求購(gòu)買具體的、高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品，并同時(shí)聲明，基金募集機(jī)構(gòu)及其工作人員沒有在基金銷售過程中主動(dòng)推介該基金產(chǎn)品或服務(wù)的信息

B.基金募集機(jī)構(gòu)履行特別警示義務(wù)后，普通投資者仍堅(jiān)持購(gòu)買該產(chǎn)品的，基金募集機(jī)構(gòu)可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品

C.基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者資格進(jìn)行審核，確認(rèn)其