2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫(kù)

第一部分單選題（300題）

1、（2016年真題）（）要求辨別可能對(duì)基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響

的所有重要情況或事項(xiàng)。其基礎(chǔ)是對(duì)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，

從而區(qū)分其可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)。

A.信息與溝通

B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.事項(xiàng)識(shí)別

【答案】：D

2、下列各項(xiàng)不屬于基金銷售中反洗錢要求的是（）。

A.登記客戶住所地

B.核對(duì)客戶的有效身份證件

C.確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件登載的名稱一致

D.留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件

【答案】：A

3、（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

A.股票

B.債券

C.基金

D.衍生金融工具

【答案】：D

4、截至2015年年底，開(kāi)放式基金銷售保有量中（）首次超過(guò)

銀行渠道？

A.證券公司

B.保險(xiǎn)公司

C.基金公司直銷

D.期貨公司

【答案】：C

5、2012年6月，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原（）的行

業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部

B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地證監(jiān)局

【答案】：C

6、關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.在我國(guó)，基金的信息披露具有強(qiáng)制性

B.基金信息披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見(jiàn)的

C.在信息披露中應(yīng)提高對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性

D.可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類

【答案】：C

7、（2017年）當(dāng)ETF交易所上市交易后，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.每日開(kāi)市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）

B.每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的基金份額參考凈值（IOPV）

C.每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申購(gòu)清單和贖回清單

D.每日開(kāi)市前披露前一日的申購(gòu)清單和贖回清單

【答案】：C

8、對(duì)基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。

A.董事會(huì)

B.管理層

C.監(jiān)查長(zhǎng)

D.基金經(jīng)理

【答案】：A

9、封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

D.投資時(shí)間長(zhǎng)短

【答案】：C

10、投資者保護(hù)，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有

組織地（），提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途

徑，提高投資者素質(zhì)（并最終起到保護(hù)投資者利益的作用）的一項(xiàng)系

統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。

A.I、II

B.n、iv

c.I、n、ill

D.I、n、in、iv

【答案】：D

11、開(kāi)放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的

（）,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.10%

B.30%

C.25%

1).50%

【答案】：C

12、（）被公認(rèn)為美國(guó)開(kāi)放式公司型共同基金的鼻祖。

A.英國(guó)“海外及殖民地政府信托”

B.富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”

C.波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”

D.麥哲倫基金

【答案】：C

13、關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。

A.基金賬戶只能用于基金認(rèn)購(gòu)及交易

B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

C.基金賬戶開(kāi)戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理

D.每個(gè)有效身份證件可以開(kāi)立多個(gè)基金賬戶

【答案】：C

14、（2017年真題）甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其

親屬開(kāi)立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個(gè)股,

為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是（）。

A.I、II、III、IV

B.I.III

C.I、II、III

D.II、m

【答案】：C

15、（）要求管理人應(yīng)當(dāng)具備專業(yè)的投資管理和運(yùn)作能力，充分

發(fā)揮專業(yè)投資管理價(jià)值。

A.忠誠(chéng)義務(wù)

B.誠(chéng)信義務(wù)

C.公開(kāi)義務(wù)

D.專業(yè)義務(wù)

【答案】：D

16、我國(guó)股票反映的是一種（）關(guān)系。

A.所有權(quán)

B.債務(wù)

C.信托

D.擔(dān)保

【答案】：A

17、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的直接組織架構(gòu)和職能，下列說(shuō)法錯(cuò)

誤的是（）。

A.管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任

B.公司所有員工是本崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任人

C.業(yè)務(wù)部門的分管副總經(jīng)理是部門風(fēng)險(xiǎn)管理的笫-責(zé)任人

D.董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任

【答案】：C

18、（2017年真題）下列不屬于擾亂市場(chǎng)正常秩序、侵害投資者合法

權(quán)益的嚴(yán)重違法行先的是（）。

A.虛假記載

B.重大遺漏

C.第三人恭維性文字

D.誤導(dǎo)性陳述

【答案】：C

19、下列關(guān)于開(kāi)放式股票基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.非交易所交易的股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易

日只有一個(gè)價(jià)格

B.股票基金的凈值是由其持有的證券價(jià)格加權(quán)平均而成

C.開(kāi)放式股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中

D.與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高

【答案】：C

20、擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備（）條件。

A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

B.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律

知識(shí)考試

C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷

D.最近2年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政

處罰

【答案】：A

21、對(duì)證券投資基金分類有助于（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

22、基金銷售適用性原則中（）原則，對(duì)投資者進(jìn)行分類管理,

對(duì)普通投資者和專業(yè)投資者實(shí)施差別適當(dāng)性里，履行差別適當(dāng)性義務(wù)。

A.全面性

B.有效性

C.差異性

D.及時(shí)性

【答案】：C

23、下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐

行基金職業(yè)道德

B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑

C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內(nèi)在動(dòng)力問(wèn)題，也即必須正確樹(shù)立

基金職業(yè)道德觀念

D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容

【答案】：D

24、按投資股票的性質(zhì)分類，可以將股票基金分為（）。

A.離岸基金和在岸基金

B.收益型股票基金和價(jià)值型股票基金

C.成長(zhǎng)型股票基金和價(jià)值型股票基金

D.小盤股基金、中盤股基金和大盤股基金

【答案】：C

25、（2017年真題）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)不包括（）。

A.依法辦理公開(kāi)募集證券投資基金的登記、備案

B.依法維護(hù)會(huì)員合法利益，反映會(huì)員的建議和要求

C.制定行業(yè)自律規(guī)則

D.調(diào)節(jié)會(huì)員間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛

【答案】：A

26、以下選項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）o

A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平

對(duì)待投資者

B.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資

者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營(yíng)銷

C.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷

售人員身份證明及從業(yè)資格證明

D.基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，語(yǔ)言和行

為舉止文明禮貌

【答案】：B

27、開(kāi)放式基金的發(fā)售基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額

發(fā)售前（）日公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同和其他相關(guān)文件。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A

28、（2017年）QDH基金管理人和托管人可能會(huì)聘請(qǐng)（）為其境

外證券投資提供咨詢和組合管理服務(wù)，（）負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管

業(yè)務(wù)。

A.境外投資顧問(wèn)；境內(nèi)托管人

B.境外投資顧問(wèn)；境外托管人

C.境內(nèi)投資顧問(wèn)；境內(nèi)托管人

D.境內(nèi)投資顧問(wèn)；境外托管人

【答案】：B

29、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（）。

A.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

B.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

C.員工自律

D.各部門主管的監(jiān)督檢查

【答案】：A

30、（2017年）按照法律形式分類，投資基金的主要類別不包括

（）O

A.公司型基金

B.契約型基金

C.有限合伙型基金

D.開(kāi)放型基金

【答案】：D

31、以下關(guān)于QDH基金份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格

B.發(fā)售QDH基金的基金管理人必須具備合格經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格

C.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小

D.QD1I基金份額不得用人民幣認(rèn)購(gòu)，只可用美元或其他外匯貨幣為計(jì)

價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)

【答案】：D

32、基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問(wèn)題不整改或者整改末達(dá)到要求的，督察

長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告。

A.董事會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

D.以上選項(xiàng)都正確

【答案】：D

33、（2017年真題）下列體現(xiàn)依法監(jiān)管原貝］的行為包括（）。

A.I、II、III

B.I、III

C.I、II

D.II.III

【答案】：A

34、基金公司內(nèi)部控制是指（）。

A.只需通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法形成的系統(tǒng)

B.通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形

成的系統(tǒng)

C.內(nèi)部管理人員實(shí)施監(jiān)督的程序

D.為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而制定的制度

【答案】：B

35、基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基

金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（），并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得

片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。

A.公平、公開(kāi)、公正

B.客觀、全面、準(zhǔn)確

C.及時(shí)、認(rèn)真、高效

D.認(rèn)真、準(zhǔn)確、客觀

【答案】：B

36、開(kāi)放式基金招募說(shuō)明書(shū)中過(guò)去一般規(guī)定申購(gòu)申報(bào)單位為

（）O

A.10份基金份額

B.10元人民幣

C.1份基金份額

D.1元人民幣

【答案】：D

37、2012年2月，A證券公司上海市北京東路營(yíng)業(yè)部的個(gè)別人員在銷

售B基金管理公司某債券基金過(guò)程中，承諾客戶該產(chǎn)品預(yù)期收益率7%o

對(duì)這種行為，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關(guān)法律的

B.這一行為是對(duì)投資者的保障，減小降低了投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)

C.這一行為是對(duì)投資者的保障，但卻是違法行為

D.這一行為是對(duì)投資者的誤導(dǎo)，有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)的聲譽(yù)

【答案】：D

38、為了保障廣大投資者的利益，防止基金資產(chǎn)被擠占挪用等，證券

投資基金的資產(chǎn)一般都要由（）來(lái)保管。

A.基金發(fā)行人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人

【答案】：D

39、（2016年）下列關(guān)于封閉式基金交易的表述，不正確的是（）o

A.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則

B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.0001元人民幣

C.基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份

D.實(shí)行T+1交收制度

【答案】：B

40、基金管理人前臺(tái)部門的目標(biāo)是（）。

A.利潤(rùn)最大化

B.消費(fèi)者剩余最大化

C.客戶滿意度最大化

D.保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性

【答案】：C

41、普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的企業(yè)

B.最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、

期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織

C.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元,

且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的自然人

D.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元,

且具有1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自

然人

【答案】：C

42、投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，其特征是（）。

A.I、n、iv

B.I、II

c.I、n、in、iv

D.i、n、in

【答案】：D

43、（2017年）ETF基金管理人應(yīng)于（）向證券交易所、證券登

記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的申購(gòu)清單和贖回清單。

A.每日收盤后15分鐘

B.每日收盤前15分鐘

C.每日開(kāi)市后

D.每日開(kāi)市前

【答案】：D

44、關(guān)于忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的要求，以下行為錯(cuò)誤的是

（）0

A.不接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂

B.不利用基金財(cái)產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利

益

C.不利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取非法利益

D.為了迎合客戶的不合理需求，留住客戶，必要的時(shí)候可以損害所在

機(jī)構(gòu)的一些合法利益

【答案】：D

45、（2017年）私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)

師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情

況的期限是（）。

A.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后1個(gè)月之內(nèi)

B.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后2個(gè)月之內(nèi)

C.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月之內(nèi)

D.每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月之內(nèi)

【答案】：C

46、（）不能申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)。

A.證券公司

B.保險(xiǎn)公司

C.商業(yè)銀行

D.財(cái)務(wù)公司

【答案】：D

47、說(shuō)法正確的是（）。

A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作和資產(chǎn)保管

B.基金管理人與基金托管人的相互制約、相互監(jiān)督，對(duì)投資者的利益

提供了重要的保障

C.基金管理人與基金托管人的協(xié)同合作，對(duì)投資者的利益提供了重要

保障

D.基金托管人負(fù)責(zé)資產(chǎn)的保管，并積極配合基金管理人的投資運(yùn)作

【答案】：B

48、關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。

A.股票是信用憑證，基金是受益憑證

B.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

C.投資收益不同，基金的投資收益高，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系

【答案】：D

49、下列各項(xiàng)中，（）不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)

時(shí)禁止的行為。

A.在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益

B.向投資者提供投資咨詢服務(wù)

C.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

D.違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利

益分成或虧損分擔(dān)

【答案】：B

50、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放數(shù)據(jù)，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)

中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保

存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C

51、以下不屬于私募基金管理人高級(jí)管理人員的是（）。

A.人事負(fù)責(zé)人

B.合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人

C.執(zhí)行事務(wù)合伙人（委派代表）

D.副總經(jīng)理

【答案】：A

52、合規(guī)獨(dú)立性中，最重要的是（）。

A.部門獨(dú)立性

B.機(jī)制獨(dú)立性

C.問(wèn)責(zé)獨(dú)立性

D.以上都正確

【答案】：A

53、（2018年真題）在基金募集、運(yùn)作中，負(fù)有基金信息披露義務(wù)的

當(dāng)事人包括（）。

A.I、II、III

B.I、in、N

c.II、m、iv

D.i、II、IV

【答案】：D

54、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)

直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：B

55、基金管理人應(yīng)當(dāng)在編制完成基金半年度報(bào)告后，并將半年度報(bào)告

（）登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告（）登載在指定報(bào)刊

上。

A.正文，摘要

B.正文，正文

C.摘要，正文

D.摘要，摘要

【答案】：A

56、下列關(guān)于私募基金合同簽署注意事項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基

金合同

B.在完成私募基金風(fēng)險(xiǎn)揭示后，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的

資產(chǎn)證明文件或收入證明

C.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)

務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪

D.未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)不得由募集賬戶劃

轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運(yùn)

作投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)

【答案】：I）

57、不屬于基金托管人職責(zé)的內(nèi)容是（）。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)管理

B.資產(chǎn)保管和資金清算

C.投資監(jiān)督

D.會(huì)計(jì)復(fù)核

【答案】：A

58、下列選項(xiàng)中屬于貨幣市場(chǎng)可以投資的金融工具的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)

C.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券

D.國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AT級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及

其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券

【答案】：B

59、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在總結(jié)國(guó)際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)

驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包

含的要素不包括（）。

A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位

B.應(yīng)由三名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管

理

C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合

規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸相關(guān)人

員

【答案】：B

60、基金管理人的研究業(yè)務(wù)控制包含（）。

A.I

B.I、II

c.i、n、in

D.i、n、in、iv

【答案】：D

61、下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.可以現(xiàn)金替代的替代金額二替代證券數(shù)量該證券最新價(jià)格（1+現(xiàn)金替

代溢價(jià)比例）

B.現(xiàn)金替代溢價(jià)又被稱為“現(xiàn)金替代保證”

C.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是，對(duì)于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理

人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價(jià)格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與

申購(gòu)時(shí)的最新價(jià)格可能有所差異

D.收取現(xiàn)金替代溢價(jià)的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場(chǎng)

以外的原因影響

【答案】：D

62、下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是

（）O

A.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改

正

B.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管

警示函

C.6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)

或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的，自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起15日

后，方可使用

【答案】：I）

63、A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報(bào)

告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實(shí)上法院尚未就該案做出

判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦樱ǎ┑刃畔⑴哆`法行為。

A.承諾效應(yīng)

B.虛假記載

C.重大遺漏

D.誤導(dǎo)性陳述

【答案】：B

64、（2016年真題）（）是指針對(duì)陌生關(guān)系群體，是營(yíng)銷人員通過(guò)

主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方

法。

A.緣故法

B.定位法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

【答案】：D

65、（）是指利用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使

客戶產(chǎn)生錯(cuò)誤的認(rèn)識(shí)，最終做出錯(cuò)誤的判斷。

A.欺詐

B.隱瞞

C.隱藏

D.泄露

【答案】：A

66、以下有關(guān)證券投資基金特點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.基金托管人參與基金收益的分配

B.基金管理人參與基金收益的分配

C.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資

D.基金以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作

【答案】：D

67、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)

驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（）日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦

理基金備案手續(xù)，并予以公告。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：D

68、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的（）原則。

A.公開(kāi)、公平、公正

B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確

C.高效、全面、及時(shí)

I）.客觀、全面、準(zhǔn)確

【答案】：A

69、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯(cuò)誤的是

（）O

A.內(nèi)部監(jiān)控是指督察長(zhǎng)對(duì)公司內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范

和化解風(fēng)險(xiǎn)

C.控制活動(dòng)可以通過(guò)授權(quán)控制來(lái)進(jìn)行

D.控制壞境包括經(jīng)營(yíng)理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員

工道德素質(zhì)等

【答案】：A

70、（2019年真題）關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是

（）O

A.基金可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入

B.基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更高

C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對(duì)象

D.基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低

【答案】：C

71、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETF

B.密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)

C.采用封閉式運(yùn)作方法

D.可以在場(chǎng)外申購(gòu)或者贖回

【答案】：C

72、（）中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“基

金業(yè)委員會(huì)”）成立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券

業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。

A.2002年7月4日

B.2002年12月4日

C.2004年12月4日

D.2002年8月4日

【答案】：C

73、同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過(guò)（）年的，無(wú)須再

次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C

74、關(guān)于債券型基金，下列描述正確的是（）。

A.只以債券為投資對(duì)象

B.對(duì)追求收益最大化的投資者有很強(qiáng)的吸引力

C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券

D.債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長(zhǎng)短以及債

券質(zhì)量的高低進(jìn)行分類

【答案】：D

75、（）對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。

A.合規(guī)文化

B.合規(guī)政策

C.公司章程

I）.合規(guī)責(zé)任

【答案】：B

76、公開(kāi)募集基金合同的內(nèi)容包括（）。

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.III.W

D.I.H.IV

【答案】：D

77、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，下列表述正確的是（）。

A.基金可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入

B.基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更高

C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對(duì)象

D.基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低

【答案】：C

78、只向不特定投資者公開(kāi)發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金是指

（）O

A.信托

B.私募基金

C.公募基金

D.存單

【答案】：C

79、下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則

B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖

回

C.LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣

D.LOI贖回申報(bào)單位為1份基金份額

【答案】：B

80、下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金的說(shuō)法不正確的是（）。

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象

B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

C.可以進(jìn)行套利交易

D.會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易現(xiàn)象

【答案】：D

81、（）能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

的投資品種。

A.股票

B.債券

C.金融衍生工具

D.基金

【答案】：D

82、封閉式基金與開(kāi)放式基金的主要區(qū)別之一是（）。

A.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

B.基金規(guī)模是否固定

C.是否具有股權(quán)性

D.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)管

【答案】：B

83、基金年度報(bào)告披露的持有人信息不包括（）。

A.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

B.持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總

份額的比例

C.持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額

D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

【答案】：A

84、關(guān)于分級(jí)基金，以下表述不正確的是（）。

A.分級(jí)基金將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別,

分開(kāi)進(jìn)行投資運(yùn)作

B.分級(jí)基金的B份額以一定的成本向A份額融資，并承擔(dān)母基金的全

部收益或虧損

C.結(jié)構(gòu)化分級(jí)機(jī)制使得一只分級(jí)基金可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好

投資者的需求

D.分級(jí)基金的份額的本金安全及約定收益由B份額自身的凈值保證，

體現(xiàn)出保本基金的特征

【答案】：B

85、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵

循原則的是（）。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.客觀性原則

C.全面性原則

D.持續(xù)性原則

【答案】：D

86、（）原則要求公司的董事會(huì)、管理層和各個(gè)部門應(yīng)當(dāng)明確各

自在風(fēng)險(xiǎn)管理體系中享有的職權(quán)及承擔(dān)的責(zé)任，做到權(quán)責(zé)分明、權(quán)責(zé)

對(duì)等。

A.權(quán)責(zé)匹配

B.獨(dú)立性

C.適時(shí)性

D.最高性

【答案】：A

87、關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日下一日的單位凈值計(jì)算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量

B.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用

C.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)，需要支付轉(zhuǎn)入基金

的申購(gòu)費(fèi)

D.一般采用未知價(jià)法

【答案】：D

88、（）即貨幣資金的融通。

A.融資

B.金融

C.理財(cái)

D.籌資

【答案】：B

89、（2017年真題）基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)自向公眾分發(fā)

或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)

派出機(jī)構(gòu)備案。

A.3

B.5

C.2

D.4

【答案】：B

90、現(xiàn)金替代證券的計(jì)算中，下列不屬于證券最新價(jià)格的確定原則的

是（）。

A.該證券正常交易時(shí)，采用最新成交價(jià)

B.該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時(shí)，采用漲停價(jià)格

C.該證券停牌且當(dāng)日有成交時(shí)，采用最新成交價(jià)

D.該證券停牌且當(dāng)日無(wú)成交時(shí)，采用前一周收盤價(jià)

【答案】：D

91、非公開(kāi)募集基金，描述錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)制定并簽訂基金合同

B.可采用講座、報(bào)告等方式向公眾宣傳推介

C.合格投資者不超過(guò)200人

D.應(yīng)向合格投資者募集

【答案】：B

92、（），是指保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等專業(yè)管理機(jī)構(gòu)作為受托人設(shè)

立支持計(jì)劃，以基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，面向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等

合格投資者發(fā)行受益憑證的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.資產(chǎn)支持計(jì)劃業(yè)務(wù)

B.私募基金業(yè)務(wù)

C.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)

D.保險(xiǎn)資金委托投資業(yè)務(wù)

【答案】：A

93、基金從業(yè)人員勤勉審慎地開(kāi)展業(yè)務(wù)，不得做出任何與專業(yè)勝任能

力相背離的行為，這是對(duì)基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的

（）O

A.職業(yè)要求

B.道德要求

C.紀(jì)律要求

D.法律要求

【答案】：B

94、以下關(guān)于信息披露作用的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

B.能有效保障投資者的收益

C.有利于防止利益沖突與利益輸送

D.能有效防止信息濫用

【答案】：B

95、下列關(guān)于QDH基金的申購(gòu)和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購(gòu)和贖回

B.通過(guò)基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行

C.申購(gòu)和贖回開(kāi)放日為證券交易所的交易日

D.基金管理公司在T+1日內(nèi)對(duì)申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)

【答案】：D

96、（2017年真題）確認(rèn)基金交易是（）的職責(zé)之一。

A.中央結(jié)算公司

B.基金托管人

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

D.銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：C

97、（2017年）如果某QDH基金發(fā)生了境外托管人變更，則以下說(shuō)法正

確的是（）。

A.當(dāng)QDII基金變更境外托管人，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告

B.當(dāng)QDII基金變更境外托管人，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新產(chǎn)品合同

C.QDII基金變更境外托管人無(wú)需進(jìn)行披露

D.當(dāng)QDII基金變更境外托管人，應(yīng)在QDII月度報(bào)告中予以說(shuō)明

【答案】：A

98、（2016年）基金托管協(xié)議是基金管理人與（）之間簽訂的就

基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)成的協(xié)議書(shū)。

A.基金投資者

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金發(fā)起人

【答案】：C

99、關(guān)于基金從業(yè)人員“客戶至上''職業(yè)道德規(guī)范的描述，錯(cuò)誤的是

（）。

A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益

B.當(dāng)直銷客戶與代銷客戶的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待直銷與代銷

客戶

C.當(dāng)客戶的利益與基金從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客

戶的利益

D.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要優(yōu)先保護(hù)中小投資者的利益

【答案】：D

100,下列可以從事私募基金的募集活動(dòng)的是（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、HI

D.I、II、III、IV

【答案】：B

101、下列關(guān)于投資基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)沖基金是“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”

B.另類投資基金一般采用私募方式

C.私募股權(quán)基金可用字母“VC”表示

D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金

【答案】：C

102、（2016年真題）基金管理人授權(quán)控制的內(nèi)容不包括（）。

A.公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工應(yīng)當(dāng)在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使

相應(yīng)的職責(zé)

B.公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)可以采取口頭形式，授權(quán)書(shū)應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)容和時(shí)

效

C.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)充分了解和履行各自的職權(quán),

建立健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行

D.公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評(píng)價(jià)和反饋

機(jī)制，對(duì)已不適用的授權(quán)應(yīng)及時(shí)修改或取消授權(quán)

【答案】：B

103、（2016年真題）關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容，下列說(shuō)法不正

確的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以采生定性和定量相結(jié)合的方法

B.基金管理人應(yīng)對(duì)每一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)

C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動(dòng)

D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)

【答案】：C

104、（2021年真題）中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的

自律組織，下列哪些機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入？（）

A.II.III

B.I、II

C.I、III

D.I、II、III

【答案】：B

105、以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的叱務(wù)環(huán)節(jié)是（）。

A.I.JI.III

B.I.II.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：D

106、甲在擔(dān)任A基金管理公司基金經(jīng)理期間，將A基金管理公司的研

究報(bào)告發(fā)送給在B基金管理公司做投資研究工作的同學(xué)乙供其參考。

甲違反了（）規(guī)范的要求。

A.守法合規(guī)

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.保守秘密

D.忠誠(chéng)盡責(zé)

【答案】：C

107、按照（）劃分，金融市場(chǎng)分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。

A.交易工具的種類

B.交易工具的期限

C.交易標(biāo)的物

D.交割期限

【答案】：D

108、關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是

（）O

A.可以登載基金過(guò)去的業(yè)績(jī)

B.根據(jù)基金過(guò)去業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)將來(lái)業(yè)績(jī)

C.在能力允許的范圍內(nèi)，可以承諾收益或承擔(dān)損失

D.可以登載單位的推薦性文字

【答案】：A

109、基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）原則。

A.成熟性

B.協(xié)調(diào)性

C.獨(dú)立性

D.客觀性

【答案】：A

110,根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（）認(rèn)且不得

少于董事會(huì)人數(shù)的（）

A.2,2/3

B.2,1/3

C.3,2/3

D.3,1/3

【答案】：D

111、對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.逐日備份并本地妥善存放

B.逐日備份并異地妥善存放

C.逐月備份并異地妥善存放

D.實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放

【答案】：B

112、基金管理人關(guān)于ETF份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)（）

認(rèn)可后公告；修改ETF份額參考凈值計(jì)算方式，需經(jīng)（）認(rèn)可后

公告。

A.證券交易所；證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券交易所：證券交易所

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)：證券交易所

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)：證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：B

113、貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為（）。

A.2.5%

B.3%

C.1%

D.0

【答案】：D

114、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部

規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失

和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

I）.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B

115、（2019年真題）中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)的特別會(huì)員不包括

（）O

A.證券期貨交易所

B.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

【答案】：C

116、基金管理人授權(quán)控制的主要內(nèi)容包含（）。

A.I

B.I、II

C.I、IkIII

D.i、n、in、iv

【答案】：D

117、下列關(guān)于《證券投資基金法》賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職權(quán)的說(shuō)法，不

正確的是（）。

A.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證

B.詢問(wèn)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查

事件有關(guān)的事項(xiàng)做出說(shuō)明

C.可以查閱與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料，但是

不能復(fù)制

D.對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存

【答案】：C

118、以下關(guān)于證券投資基金分類的意義的說(shuō)法正確的是（）。

A.有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有

助于投資者做出正確的投資選擇與比較

B.對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

C.對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特

點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

D.以上說(shuō)法都對(duì)

【答案】：D

119、下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金的信息披露和報(bào)送的說(shuō)法，正確的是

（）。

A.信息披露規(guī)則由基金業(yè)協(xié)會(huì)另行制定

B.發(fā)生重大事項(xiàng)的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在20個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)

會(huì)報(bào)告

C.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的5個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)

協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度

投資運(yùn)作基本情況

D.對(duì)私募基金資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于20年

【答案】：A

120、保本基金將大部分資金投資于（）。

A.股票

B.貨幣市場(chǎng)工具

C.析生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

【答案】：D

121、（2016年）QDH基金份額的認(rèn)購(gòu)程序不包括（）o

A.開(kāi)戶

B.認(rèn)購(gòu)

C.確認(rèn)

D.申請(qǐng)

【答案】：D

122、基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列（）職責(zé)。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：D

123、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上。

A.美國(guó)

B.中國(guó)

C.歐盟各國(guó)

D.韓國(guó)

【答案】：A

124、基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基

本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，并對(duì)合規(guī)管理職能的

有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定，不包括（）。

A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)

B.合規(guī)管理部門的權(quán)限

C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

D.合規(guī)部門的人員配置

【答案】：D

125、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與（）相關(guān)的披

露義務(wù)。

A.基金份額持有人大會(huì)

B.基金份額變化

C.基金份額持有信息

D.基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告

【答案】：A

126、（）是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式，方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)識(shí)

內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。

A.內(nèi)部控制原則

B.內(nèi)部控制理念

C.內(nèi)部控制環(huán)境

D.內(nèi)部控制目標(biāo)

【答案】：D

127、保本基金的安全墊等于（）。

A.價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額

B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額

C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D.保本資產(chǎn)與投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例

【答案】：B

128、內(nèi)部控制的()是指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保

持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。

A.有效性原則

B.獨(dú)立性原則

C.相互制約原則

D.成本效益原則

【答案】：B

129、私募基金管理人及相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)及人員，不得有以下行為

()O

A.I.II.III

B.I.II.III.IV

C.I.III.IV

D.II.HI.IV

【答案】：A

130、()是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。

A.基金監(jiān)管目標(biāo)

B.基金監(jiān)管體制

C.基金監(jiān)管內(nèi)容

D.基金監(jiān)管方式

【答案】：A

131、關(guān)于公募機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說(shuō)

法錯(cuò)誤的是（）。

A.該機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定進(jìn)行備案

B.該機(jī)構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度

C.該機(jī)構(gòu)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法

體系

D.該機(jī)構(gòu)具備完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員職業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等

基金銷售業(yè)務(wù)管理制度

【答案】：A

132、（2019年真題）基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。

A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律措施

B.崗前及崗位職業(yè)道德教育

C.基金從業(yè)人員的自律和主觀努力

D.樹(shù)立基金職業(yè)道德典型

【答案】：C

133、按基金投資人的（）來(lái)劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。

A.期望收益率

B.投資收益預(yù)期

C.資產(chǎn)規(guī)模大小

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

【答案】：D

134、（）中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱

“基金業(yè)委員會(huì)”）成立，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)

證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。

A.2002年7月4日

B.2002年12月4日

C.2004年12月4日

D.2002年8月4日

【答案】：C

135、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。

A.I.II

B.I.III.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：C

136、（2017年真題）基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的基金宣

傳推介材料的報(bào)送內(nèi)容包括（）。

A.I、II、III

B.I、II、HI、IV

C.I、II

D.II.III.IV

【答案】：B

137、對(duì)沖基金起源于（）。

A.英國(guó)

B.加拿大

C.日本

D.美國(guó)

【答案】：D

138、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置（），對(duì)

公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落

實(shí)。

A.督察長(zhǎng)和秘書(shū)處

B.獨(dú)立董事和獨(dú)立的檢查稽核部門

C.監(jiān)事會(huì)和辦公室

D.督察長(zhǎng)和獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門

【答案】：D

139、下列各項(xiàng)說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.不得夸大業(yè)績(jī)，但可以預(yù)測(cè)未來(lái)的業(yè)績(jī)

C.告知客戶投資的基本流程和一般原則

D.不得進(jìn)行虛假或者誤導(dǎo)性陳述

【答案】：B

140、基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。

A.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

B.投資上市交易的股票、債券

C.承銷證券

I）.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

【答案】：B

141、以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是（）。

A.招募說(shuō)明書(shū)

B.基金合同

C.基金凈值公告

D.基金份額發(fā)售公告

【答案】：C

142、基金合同生效（）的基金，其基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自

合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在

下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。

A.6個(gè)月以上但不滿1年

B.1年以上但不滿10年

C.10年以上

D.以上都是

【答案】：B

143、開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格以（）為基礎(chǔ)。

A.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

B.基金份額凈值

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金份額總值

【答案】：B

144、（2017年真題）開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在（）之間

進(jìn)行的。

A.基金份額持有人與基金管理人

B.基金份額持有人與銷售代理人

C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人

D.基金份額持有人與基金份額持有人

【答案】：A

145、信息技術(shù)內(nèi)部密制制度不包括（）。

A.內(nèi)部資金對(duì)賬制度

B.門禁制度

C.嚴(yán)格的授權(quán)制

D.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

【答案】：A

146、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來(lái)說(shuō)，基金份額持有人的權(quán)利不包括

()O

A.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

B.基金份額處置權(quán)

C.基金投資收益權(quán)

D.日常投資決策權(quán)

【答案】：D

147、()是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提；()是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)；

()是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)。

A.合法競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)；公平競(jìng)爭(zhēng)

B.公平競(jìng)爭(zhēng)；合法競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)

C.合法競(jìng)爭(zhēng)；合理競(jìng)爭(zhēng)；公平競(jìng)爭(zhēng)

D.公平競(jìng)爭(zhēng)；有效競(jìng)爭(zhēng)；有序競(jìng)爭(zhēng)

【答案】：B

148、某銀行開(kāi)展與基金管理公司的合作，根據(jù)基金銷售適用性的要求,

以下做法正確的是()。

A.I.II.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III

D.I.II.III.IV

【答案】：A

149、ETF上市首日的開(kāi)盤參考價(jià)為()基金份額凈值。

A.前五個(gè)工作日的平均

B.前一日

C.前一工作日

D.前三個(gè)工作日的平均

【答案】：C

150、從基金公司經(jīng)營(yíng)管理的角度看，采取傘型結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有的

優(yōu)勢(shì)不包括（）。

A.簡(jiǎn)化管理

B.降低成本

C.強(qiáng)大的獷張功能

D.效率高

【答案】：D

151、（2017年真題）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說(shuō)法錯(cuò)誤

的是（）。

A.基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格

B.基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力

C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷

售活動(dòng)

D.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

【答案】：A

152、（2016年真題）下列屬于實(shí)行備案管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是

（）O

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)

B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估算核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)

【答案】：B

153、（）不是基金信息披露的禁止行為。

A.按規(guī)定時(shí)間進(jìn)行信息披露

B.對(duì)客戶承諾收益

C.信息披露文件中的虛假記載

I).對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

【答案】：A

154、基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以()為本。

A.客戶至上

B.忠誠(chéng)盡責(zé)

C.保守秘密

D.誠(chéng)實(shí)守信

【答案】：D

155、基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定

職責(zé)時(shí)存在重大失誤的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)()。

A.責(zé)令其改正

B.予以警告

C.罰款

I).報(bào)司法機(jī)關(guān)

【答案】：A

156、A證券公司營(yíng)業(yè)部理財(cái)經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如

下：“XX基金公司的債券型基金產(chǎn)品'紅利來(lái)一號(hào)'，預(yù)期年化收益

率6%,是目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)品，份額有限，欲購(gòu)從速，近果購(gòu)

買者還能參加積分換禮活動(dòng)”。下列對(duì)案例的評(píng)析，錯(cuò)誤的是

()O

A.推介短信中，“參加積分換禮活動(dòng)”是基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取的基

金銷售形式

B.推介短信中，“份額有限，欲購(gòu)從速”的表述不合理

C.推介短信中，“近期購(gòu)買者還能參加積分換禮活動(dòng)”的表述不合理

D.推介短信中，“目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)”的表述合理

【答案】：D

157、（2017年）基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布

招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.2

B.1

C.5

D.3

【答案】：D

158、監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督不包括（）。

A.評(píng)估合規(guī)管理有效性，督促解決合規(guī)管理中存在的問(wèn)題

B.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其

提供情況

C.當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問(wèn)題時(shí)，可以提議

召開(kāi)股東會(huì)

I）.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

【答案】：A

159、除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期

限應(yīng)當(dāng)不少于（），最近定期報(bào)告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于

（）O

A.2年；1億元

B.2年；2億元

C.1年：1億元

D.1年；2億元

【答案】：C

160、（2016年）下列哪一項(xiàng)不屬于基金宣傳材料登載基金、基金管理人

的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)應(yīng)遵循的規(guī)定（）

A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的表現(xiàn)數(shù)據(jù)

B.說(shuō)明基金的種類和投資范圍

C.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未

經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)

D.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平

【答案】：B

161、基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。

A.I.II.Ill

B.II.III.IV

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】：C

162、當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時(shí)，當(dāng)日接受贖

回比例不得低于（）。

A.上一日基金總份額10%

B.當(dāng)日基金總份額10%

C.當(dāng)日基金總份額5%

D.上一日基金總份額5%

【答案】：A

163、（）是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)叱務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)

管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。

A.合格管理

B.合規(guī)管理

C.違約管理

D.違規(guī)管理

【答案】：B

164、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變

動(dòng)單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)

為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。

A.1

B.100

C.10

D.1000

【答案】：B

165、基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權(quán)利義

務(wù)關(guān)系的重要法律文件。

A基金公司

B.基金托管人

C.商業(yè)銀行

I）.某行業(yè)投資占股票投資的比例

【答案】：B

166、下列關(guān)于證券役資基金稱謂的敘述中，正確的是（）。

A.證券投資基金在英國(guó)被稱為“共同基金”

B.證券投資基金在美國(guó)被稱為“單位信托基金”

C.證券投資基金在日本被稱為“證券投資信托基金”

D.證券投資基金在我國(guó)被稱為“集合投資計(jì)劃”

【答案】：C

167、基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）。

A.III.IV.V.VI

B.i.m.iv.v.vi

c.i.n.in.iv.v

D.i.n.in.iv.v.vi

【答案】：A

168、QDH基金在其放開(kāi)申購(gòu)、贖回前，凈值披露頻度要求是

（）0

A.一般至少每日披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

B.一般至少兩周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

C.一般至少每月披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

D.一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

【答案】：D

169、（2017年真題）當(dāng)基金持有人利益與基金管理人利益、基金從業(yè)

人員個(gè)人利益相沖突時(shí)，應(yīng)該（）。

A.優(yōu)先滿足基金管理人股東利益

B.優(yōu)先滿足基金從業(yè)人員的利益

C.優(yōu)先滿足基金持有人的利益

D.優(yōu)先滿足基金管理人的利益

【答案】：C

170、以下關(guān)于基金份額發(fā)售的各種說(shuō)法不正確的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的

發(fā)售。

B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開(kāi)始計(jì)算，募集期不得超過(guò)6個(gè)

月。

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合

同及其他有關(guān)文件

D.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束

前；任何人不得動(dòng)用

【答案】：B

171、關(guān)于公募基金和私募基金的區(qū)別，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金往往對(duì)投資人的投資能力有較高的要求

B.公募基金可以向不特定對(duì)象公開(kāi)發(fā)行

C.公募基金的監(jiān)管要求標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低，私募基金的監(jiān)管要求比較嚴(yán)格

D.私募基金只能采取向特定投資人非公開(kāi)方式發(fā)行

【答案】：C

172、半年度財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息,

并遵循（）原則進(jìn)行披露。

A.真實(shí)性

B.準(zhǔn)確性

C.完整性

D.重要性

【答案】：D

173、（2017年）不需要在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定贖回費(fèi)的收取標(biāo)

準(zhǔn)和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例的基金是（）。

A.社?；?/p>

B.LOF

C.分級(jí)基金

D.ETF

【答案】：A

174、（2017年真題）基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理

人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并遵守以

下行為規(guī)范（）。

A.i、n、in、iv

B.i、n

c.i、IV

D.i、n、HI

【答案】：D

175、（2016年）下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是

（）O

A.金融學(xué)家在投資時(shí)不會(huì)受制于心理偏差的影響

B.機(jī)構(gòu)投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響

C.基金經(jīng)理在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響

D.個(gè)人投資者在投資時(shí)會(huì)受制于心理偏差的影響

【答案】：A

176、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則的是（）。

A.有效性原則

B.獨(dú)立性原則

C.成本效益原則

D.考察性原則

【答案】：D

177、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

B.公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)

的安全設(shè)施

C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得

到公平對(duì)待

D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存

檔保管

【答案】：A

178、關(guān)于基金管理人監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯(cuò)誤的是

（）。

A.監(jiān)事會(huì)必要時(shí)可以提議召開(kāi)股東大會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)在一些特殊情況下，可以代表公司權(quán)利

C.監(jiān)事會(huì)可以隨時(shí)調(diào)查公司財(cái)務(wù)狀況

D.基金管理人設(shè)立監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向董事會(huì)負(fù)責(zé)

【答案】：D

179、（2016年）（）要求辨別可能對(duì)基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的

所有重要情況或事項(xiàng)。其基礎(chǔ)是對(duì)相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從

而區(qū)分其可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)。

A.信息與溝通

B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.事項(xiàng)識(shí)別

【答案】：D

180、在基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)過(guò)程中，以下各項(xiàng)中重要性排序

相對(duì)靠后的是（）。

A.有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制

B.加強(qiáng)管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度

C.加強(qiáng)合規(guī)管理部匚與業(yè)務(wù)部門，監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息

交流

D.引導(dǎo)并加強(qiáng)其他外部合作機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)

【答案】：D

18E（2017年）下列關(guān)于公開(kāi)募集基金份額持有人大會(huì)的召集機(jī)構(gòu)的說(shuō)

法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集

B.代表基金份額5%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集

C.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集

D.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集

【答案】：B

182、基金管理公司的基金經(jīng)理由（）聘任或解聘。

A.投資總監(jiān)

B.董事長(zhǎng)

C.董事會(huì)

D.總經(jīng)理

【答案】：C

183、關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，下列說(shuō)法正確的是

（）O

A.銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的適當(dāng)性匹配

意見(jiàn)，表明其對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷

B.銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)適當(dāng)途徑向投資人公開(kāi)調(diào)查和評(píng)價(jià)方法

C.銷售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)已經(jīng)購(gòu)買了基金產(chǎn)品的基金投資人再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受

能力調(diào)查

D.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)其再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受

能力調(diào)查

【答案】：B

184、（2017年）下列關(guān)于基金的銷售協(xié)議的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是

（）O

A.銷售協(xié)議應(yīng)明確銷售費(fèi)用分配的比例和方式

B.銷售協(xié)議應(yīng)明確對(duì)基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任

C.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)代辦基金銷售業(yè)務(wù)的責(zé)任

I）.銷售協(xié)議應(yīng)明確代銷機(jī)構(gòu)需履行的反洗錢義務(wù)

【答案】：C

185、（2017年真題）下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的

說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)必須采用當(dāng)面

的形式對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)或首次購(gòu)買

基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已經(jīng)購(gòu)買了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受

能力的追溯調(diào)查和評(píng)價(jià)

D.在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)之前，基金銷售機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)核查基金投資人的投資資格

【答案】：A

186、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.銷售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)、申

購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶等行為進(jìn)行規(guī)定

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有

關(guān)的其他料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年

C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)

可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料

D.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管

基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料

【答案】：C

187、下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是（）。

A.基金投資組合報(bào)告

B.基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)

C.基金資產(chǎn)凈值公告

D.基金中期報(bào)告

【答案】：A

188、下列關(guān)于債券基金與債券的不同，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.債券基金的收益不如債券的利息固定

B.債券基金有確定的到期日

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難預(yù)測(cè)

D.投資的風(fēng)險(xiǎn)不同

【答案】：B

189、關(guān)于專業(yè)投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）。

A.專業(yè)投資者是在單個(gè)行業(yè)具有較強(qiáng)投資能力的投資者，普通投資者

在多個(gè)行業(yè)都有較強(qiáng)投資能力的投資者

B.專業(yè)投資者與基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛，適用誰(shuí)主張誰(shuí)舉證原則，普

通投資者與基金營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛，適用舉證責(zé)任倒置原則，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料，證明其已向普投資者履行相應(yīng)義務(wù)

C.專業(yè)投資者是大的機(jī)構(gòu)，在基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)享有不同于普通投資者的

優(yōu)先服務(wù)

D.相對(duì)于普通投資者，專業(yè)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承受能力更弱

【答案】：B

190、（2016年真題）（）是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。

A.基金監(jiān)管目標(biāo)

B.基金監(jiān)管體系

C.基金監(jiān)管的原則

D.基金監(jiān)管的內(nèi)容

【答案】：A

191、（2016年真題）以下關(guān)于基金客戶服務(wù)方式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是

（）O

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

C.電話服務(wù)中心

D.“一對(duì)多”服務(wù)

【答案】：D

192、（）是國(guó)內(nèi)最早開(kāi)發(fā)保本基金產(chǎn)品的公司。

A.華夏基金

B.天弘基金

C.廣發(fā)基金

D.南方基金

【答案】：D

193、（2017年真題）關(guān)于開(kāi)放式基金的下列行為中，具有確認(rèn)基金份

額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為是（）。

A.開(kāi)放式基金的基金份額的認(rèn)購(gòu)

B.開(kāi)放式基金的基金份額的申購(gòu)

C.開(kāi)放式基金的基金份額的登記

D.開(kāi)放式基金的基金份額的贖回

【答案】：C

194、（2016年真題）基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)（）負(fù)責(zé)。

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】：A

195、()屬于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則。

A.公平性原則

B.時(shí)序性原則

C.獨(dú)立性原則

D.關(guān)聯(lián)性原則

【答案】：C

196、《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對(duì)基金銷售機(jī)

構(gòu)職責(zé)的規(guī)范不包括()O

A.簽訂銷售協(xié)議

B.建立相關(guān)制度

C.書(shū)面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)

I).嚴(yán)格賬戶管理

【答案】：C

197、(2018年真題)某客服人員向客戶發(fā)送產(chǎn)品收益時(shí)，未對(duì)客戶郵

件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶郵件曝光，此行為違反了客戶信息的

()原則。

A.安全第一

B.客戶至上

C.專業(yè)規(guī)范

D.有效溝通

【答案】：A

198、基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別不包括()。

A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)

B.認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)

C.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)

D