金融服務(wù)指導(dǎo)協(xié)議第一條定義與解釋除非本協(xié)議上下文另有需要，下列詞語具有以下含義：“協(xié)議”指本協(xié)議及其所有附件（如有）；“服務(wù)”指本協(xié)議約定的金融服務(wù)指導(dǎo)服務(wù)，包括但不限于提供金融產(chǎn)品信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、根據(jù)客戶情況提供建議、協(xié)助客戶理解金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和特性等；“金融機(jī)構(gòu)”指[在此填寫金融機(jī)構(gòu)全稱]，其合法注冊地為中國[在此填寫省份/城市]；“客戶”指[在此填寫客戶姓名或名稱]，根據(jù)本協(xié)議接受金融機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)指導(dǎo)服務(wù)的個(gè)人或法人；“指導(dǎo)顧問”指代表金融機(jī)構(gòu)提供本協(xié)議約定的金融服務(wù)指導(dǎo)服務(wù)的員工或授權(quán)人士；“金融產(chǎn)品”指由金融機(jī)構(gòu)或其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行、銷售或管理的各類投資產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、保險(xiǎn)產(chǎn)品、衍生品及其他金融工具；“賬戶”指客戶在金融機(jī)構(gòu)或其合作機(jī)構(gòu)開立的用于進(jìn)行金融產(chǎn)品交易或管理的賬戶；“費(fèi)用”指客戶因接受本協(xié)議約定的服務(wù)而應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)支付的報(bào)酬；“日”指中華人民共和國法律意義上的一個(gè)工作日。第二條協(xié)議主體本協(xié)議由以下雙方于[在此填寫簽訂日期]簽訂：甲方：[金融機(jī)構(gòu)全稱]，統(tǒng)一社會信用代碼：[在此填寫]，法定代表人：[在此填寫]，地址：[在此填寫]，聯(lián)系電話：[在此填寫]；乙方：[客戶姓名/名稱]，身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：[在此填寫]，地址：[在此填寫]，聯(lián)系電話：[在此填寫]。第三條服務(wù)內(nèi)容與范圍甲方同意向乙方提供以下金融服務(wù)指導(dǎo)服務(wù)：3.1甲方將基于乙方提供的資料和乙方需求，收集、整理和分析與乙方財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)相關(guān)的市場信息及金融產(chǎn)品信息；3.2甲方指導(dǎo)顧問將運(yùn)用專業(yè)知識，向乙方提供個(gè)性化的金融投資建議，可能包括但不限于資產(chǎn)配置策略建議、特定金融產(chǎn)品選擇建議、投資風(fēng)險(xiǎn)提示等；3.3甲方將向乙方解釋其提出的金融建議所依據(jù)的分析方法、考慮因素以及相關(guān)金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級、主要特征和潛在收益；3.4甲方將根據(jù)乙方的要求，協(xié)助乙方理解金融產(chǎn)品合同條款、費(fèi)用結(jié)構(gòu)及市場風(fēng)險(xiǎn)；3.5甲方將按照監(jiān)管要求，向乙方進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，確保乙方了解所投資金可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)；3.6甲方將根據(jù)乙方確認(rèn)的指令或授權(quán)，在乙方授權(quán)范圍內(nèi)提供必要的協(xié)助，但甲方僅為提供建議和指導(dǎo)，不負(fù)責(zé)執(zhí)行乙方的具體投資交易決定，亦不保證投資收益；3.7甲方應(yīng)保存提供服務(wù)過程中形成的必要記錄，包括但不限于客戶信息、溝通記錄、提供的建議及風(fēng)險(xiǎn)揭示文件等，以備查驗(yàn)。第四條客戶的責(zé)任與配合義務(wù)4.1乙方承諾向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效的個(gè)人或法人身份信息、財(cái)務(wù)狀況信息（包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等）、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果等，并確保其提供的資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏；4.2乙方應(yīng)積極配合甲方指導(dǎo)顧問了解其需求、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和提供相關(guān)服務(wù)；4.3乙方應(yīng)對甲方指導(dǎo)顧問提供的建議進(jìn)行獨(dú)立判斷和審慎評估，自主做出投資決策，并承擔(dān)相應(yīng)決策后果；4.4乙方應(yīng)仔細(xì)閱讀并理解本協(xié)議全部條款及所有相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示文件，如有疑問，應(yīng)及時(shí)向甲方提出；4.5乙方在做出投資決策后，應(yīng)自行或通過其指定代理人執(zhí)行相關(guān)交易指令，并確保其交易行為符合法律法規(guī)及甲方相關(guān)規(guī)定；4.6乙方有義務(wù)按照本協(xié)議約定或甲方合理要求，支付服務(wù)費(fèi)用。第五條指導(dǎo)顧問的權(quán)利與職責(zé)5.1甲方有權(quán)要求指導(dǎo)顧問在提供服務(wù)前，充分了解乙方的身份信息、真實(shí)財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好及投資經(jīng)驗(yàn)；5.2甲方指導(dǎo)顧問有責(zé)任根據(jù)了解到的客戶信息，運(yùn)用專業(yè)知識，客觀、公正地進(jìn)行分析，并提出符合客戶利益、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)的合理建議；5.3甲方指導(dǎo)顧問應(yīng)遵守法律法規(guī)及甲方內(nèi)部合規(guī)規(guī)定，保持獨(dú)立性，避免利益沖突，確保向客戶提供的建議以客戶利益為先；5.4甲方指導(dǎo)顧問應(yīng)按照監(jiān)管要求，向乙方進(jìn)行充分、清晰、準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)揭示，并確保乙方理解所投資金可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)；5.5甲方指導(dǎo)顧問有責(zé)任記錄與乙方溝通、提供建議、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示等關(guān)鍵服務(wù)環(huán)節(jié)，并按照甲方規(guī)定妥善保存相關(guān)記錄；5.6甲方指導(dǎo)顧問有權(quán)根據(jù)甲方規(guī)定及服務(wù)協(xié)議約定獲得相應(yīng)的服務(wù)報(bào)酬；5.7甲方指導(dǎo)顧問有權(quán)拒絕執(zhí)行違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、本協(xié)議約定或明顯不符合客戶利益的乙方要求。第六條費(fèi)用與支付方式6.1甲方為提供本協(xié)議約定的金融服務(wù)指導(dǎo)服務(wù)，可向乙方收取費(fèi)用。費(fèi)用類型及標(biāo)準(zhǔn)如下：（選擇或修改以下一種或多種方式，刪除不適用項(xiàng)）（1）固定咨詢費(fèi)：人民幣[在此填寫金額]元（大寫：[在此填寫大寫金額]）；（2）按小時(shí)收費(fèi)：[在此填寫每小時(shí)費(fèi)率]元/小時(shí)，實(shí)際服務(wù)時(shí)間不超過[在此填寫小時(shí)數(shù)]小時(shí)，總計(jì)費(fèi)用為人民幣[在此填寫金額]元（大寫：[在此填寫大寫金額]）；（3）按項(xiàng)目收費(fèi)：針對[在此填寫具體項(xiàng)目，如資產(chǎn)配置方案]，收取人民幣[在此填寫金額]元（大寫：[在此填寫大寫金額]）；（4）績效提成：根據(jù)乙方通過甲方或甲方推薦渠道產(chǎn)生的投資業(yè)績，按[在此填寫具體比例或計(jì)算方式]提取報(bào)酬，具體計(jì)算規(guī)則參見甲方《業(yè)績提成辦法》（若有）；（5）其他：[在此填寫其他費(fèi)用構(gòu)成及標(biāo)準(zhǔn)]。6.2費(fèi)用支付方式：（選擇一種方式）（1）一次性支付：乙方應(yīng)在本協(xié)議簽訂后[在此填寫天數(shù)]日內(nèi)，將費(fèi)用支付至甲方指定銀行賬戶；（2）分期支付：首期費(fèi)用于本協(xié)議簽訂后[在此填寫天數(shù)]日內(nèi)支付，其余費(fèi)用于[在此填寫條件或時(shí)間點(diǎn)]支付；（3）按服務(wù)階段支付：根據(jù)服務(wù)進(jìn)度分[在此填寫階段數(shù)]期支付，每期費(fèi)用為人民幣[在此填寫金額]元。甲方指定收款賬戶信息如下：開戶行：[在此填寫開戶行名稱]戶名：[在此填寫賬戶名稱]賬號：[在此填寫銀行賬號]6.3乙方應(yīng)按本協(xié)議約定按時(shí)足額支付費(fèi)用。逾期支付的，每逾期一日，乙方應(yīng)按應(yīng)付未付費(fèi)用總額的[在此填寫比例，如萬分之五]向甲方支付違約金。第七條保密條款7.1甲乙雙方對于在本協(xié)議簽訂及履行過程中獲悉的對方的商業(yè)秘密（包括但不限于財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、經(jīng)營策略、客戶信息等）以及乙方提供的個(gè)人隱私信息（包括但不限于身份信息、聯(lián)系方式、財(cái)務(wù)狀況、投資決策等），均負(fù)有保密義務(wù)；7.2任何一方不得以任何方式向任何第三方泄露上述保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求披露的除外；為履行本協(xié)議之目的，或應(yīng)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的，向關(guān)聯(lián)方、員工、顧問等必要人員告知的，不屬于泄露；7.3本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效期限為本協(xié)議終止后[在此填寫年限，如三年或永久]；7.4任何一方違反本保密義務(wù)，應(yīng)賠償因此給對方造成的全部損失。第八條風(fēng)險(xiǎn)揭示與告知8.1甲方承諾將按照中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定及行業(yè)最佳實(shí)踐，向乙方充分揭示所涉及金融產(chǎn)品或投資策略的固有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等；8.2甲方將使用乙方易于理解的語言進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示，確保乙方在做出投資決策前已清楚了解并理解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；8.3乙方確認(rèn)已仔細(xì)閱讀并充分理解甲方提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容，并確認(rèn)其具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，愿意自行承擔(dān)投資決策可能帶來的一切后果；8.4乙方應(yīng)在簽署本協(xié)議前，簽署由甲方提供的《金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書》（或其他監(jiān)管要求的文件），作為本協(xié)議的有效組成部分。第九條適用法律與爭議解決9.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律；9.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)選擇以下第[在此填寫選擇項(xiàng)，如“一”）種方式解決：（1）向[在此填寫仲裁委員會名稱，如中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會]申請仲裁，按照申請仲裁時(shí)該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁地點(diǎn)為[在此填寫城市]，仲裁語言為中文；（2）向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十條協(xié)議的生效、變更與終止10.1本協(xié)議自雙方簽字并蓋章（乙方為自然人時(shí)，可僅簽字）之日起生效；10.2對本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方書面同意。補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力；10.3除非雙方另有約定，出現(xiàn)以下情況之一，本協(xié)議可終止：（1）本協(xié)議約定的服務(wù)期限屆滿，且乙方未續(xù)約；（2）乙方明確書面通知甲方要求終止本協(xié)議；（3）甲方因違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定被吊銷業(yè)務(wù)資格，無法繼續(xù)提供服務(wù)；（4）發(fā)生不可抗力事件，且該事件持續(xù)影響甲方無法履行本協(xié)議義務(wù)達(dá)[在此填寫天數(shù)]日以上；（5）一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)守約方書面催告后[在此填寫天數(shù)]日內(nèi)仍未糾正；（6）雙方協(xié)商一致同意終止本協(xié)議。10.4本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)進(jìn)行善后處理，包括費(fèi)用結(jié)算、資料返還、保密義務(wù)的繼續(xù)履行等。甲方有義務(wù)按照規(guī)定或約定返還乙方已支付的、尚未提供相應(yīng)服務(wù)的費(fèi)用。第十一條不可抗力11.1“不可抗力”是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、罷工、政府行為、法律政策重大調(diào)整、網(wǎng)絡(luò)或系統(tǒng)故障等；11.2任何一方因不可抗力事件導(dǎo)致無法履行或無法完全履行本協(xié)議義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力事件發(fā)生后[在此填寫天數(shù)]日內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力影響程度，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或終止本協(xié)議。第十二條通知條款12.1雙方在本協(xié)議首頁載明的地址、電話、電子郵箱等作為本協(xié)議項(xiàng)下的有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[在此填寫天數(shù)]日書面通知對方，否則按原聯(lián)系方式發(fā)送的通知視為有效送達(dá)；12.2通過書面方式發(fā)送的通知，包括信函、傳真、電子郵件等，在發(fā)出后[在此填寫天數(shù)，如三日]即視為送達(dá)；通過專人遞送的，在交付時(shí)視為送達(dá)；通過公告發(fā)布的，公告發(fā)布之日起[在此填寫天數(shù)]即視為送達(dá)。第十三條法律適用與修訂13.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律，并受其管轄；13.2甲方有權(quán)根據(jù)國家法律法規(guī)的變化、監(jiān)管要求或自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要，對本協(xié)議相關(guān)條款進(jìn)行修訂。修訂后的條款將作為本協(xié)議不可分割的一部分，對雙方產(chǎn)生約束力。甲方應(yīng)在修訂生效前[在此填寫天數(shù)]日，通過[在此填寫通知方式，如郵件、公告等]向乙方發(fā)送書面通知。若乙方對修訂內(nèi)容有異議，應(yīng)在收到通知后[在此填寫天數(shù)]日內(nèi)書面提出，否則視為接受修訂。若乙方在規(guī)定期限內(nèi)提出異議，雙方可協(xié)商解決；協(xié)商不成的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議。第十四條其他14.1本協(xié)議構(gòu)成雙方關(guān)于本協(xié)議標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭