風(fēng)險(xiǎn)評估與應(yīng)對措施制定模板（全面風(fēng)險(xiǎn)管理版）一、適用范圍與典型場景企業(yè)年度戰(zhàn)略目標(biāo)制定前的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判新產(chǎn)品/項(xiàng)目上線前的全流程風(fēng)險(xiǎn)評估重大投資決策中的風(fēng)險(xiǎn)可行性分析日常運(yùn)營流程（如供應(yīng)鏈、生產(chǎn)、銷售）的風(fēng)險(xiǎn)隱患排查合規(guī)管理（如數(shù)據(jù)安全、勞動用工、環(huán)保法規(guī)）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對突發(fā)事件（如市場波動、供應(yīng)鏈中斷、輿情危機(jī)）的應(yīng)急響應(yīng)準(zhǔn)備二、實(shí)施流程與操作步驟（一）準(zhǔn)備階段：明確目標(biāo)與資源配置明確評估目標(biāo)根據(jù)業(yè)務(wù)需求確定評估范圍（如特定項(xiàng)目、部門、全流程）和核心目標(biāo)（如識別重大風(fēng)險(xiǎn)、保障目標(biāo)達(dá)成、滿足合規(guī)要求）。例如：“為XX新產(chǎn)品上市項(xiàng)目識別潛在風(fēng)險(xiǎn)，保證項(xiàng)目按時(shí)按質(zhì)交付，預(yù)算偏差控制在10%以內(nèi)”。組建評估團(tuán)隊(duì)跨部門組建專項(xiàng)小組，成員需包含業(yè)務(wù)專家（如產(chǎn)品、運(yùn)營）、風(fēng)控專員、法務(wù)人員、財(cái)務(wù)人員及技術(shù)支持（如數(shù)據(jù)分析師），必要時(shí)可引入外部顧問。由擔(dān)任組長，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)；擔(dān)任記錄員，全程文檔化管理。收集基礎(chǔ)資料收集與評估范圍相關(guān)的背景信息，包括但不限于：戰(zhàn)略規(guī)劃文件、項(xiàng)目計(jì)劃書、業(yè)務(wù)流程文檔、歷史風(fēng)險(xiǎn)事件案例、法律法規(guī)要求、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等。（二）風(fēng)險(xiǎn)識別：全面梳理潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)通過多維度方法系統(tǒng)識別風(fēng)險(xiǎn)，保證覆蓋戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)、運(yùn)營、法律、市場、技術(shù)等全領(lǐng)域，避免遺漏。方法選擇頭腦風(fēng)暴法：組織團(tuán)隊(duì)成員自由發(fā)言，聚焦“什么可能出錯(cuò)”，記錄所有潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。流程分析法：拆解核心業(yè)務(wù)流程（如“客戶下單-生產(chǎn)-發(fā)貨-收款”），識別各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)（如訂單信息錯(cuò)誤、生產(chǎn)延誤、物流中斷、客戶拒付）。SWOT分析法：結(jié)合內(nèi)部優(yōu)勢（S）、劣勢（W）和外部機(jī)會（O）、威脅（T），識別劣勢與威脅疊加產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)（如技術(shù)短板+市場競爭加劇導(dǎo)致產(chǎn)品失去優(yōu)勢）。檢查表法：參考行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)清單、歷史風(fēng)險(xiǎn)事件庫，對照檢查表逐項(xiàng)排查（如“是否建立數(shù)據(jù)備份機(jī)制？”“關(guān)鍵供應(yīng)商是否有備選？”）。輸出風(fēng)險(xiǎn)清單將識別到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)記錄為“風(fēng)險(xiǎn)描述”，明確風(fēng)險(xiǎn)載體（如“生產(chǎn)環(huán)節(jié)”“信息系統(tǒng)”），初步標(biāo)注風(fēng)險(xiǎn)類別（戰(zhàn)略/財(cái)務(wù)/運(yùn)營/法律/市場/技術(shù)等）。（三）風(fēng)險(xiǎn)分析：量化與定性評估風(fēng)險(xiǎn)特征對識別出的風(fēng)險(xiǎn)從“發(fā)生可能性”和“影響程度”兩個(gè)維度進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級。可能性評估定性評估：分為“極高（很可能發(fā)生，近期內(nèi)可能發(fā)生）”“高（可能發(fā)生，1年內(nèi)可能發(fā)生）”“中（有可能發(fā)生，1-3年內(nèi)可能發(fā)生）”“低（不太可能發(fā)生，3年以上可能發(fā)生）”“極低（發(fā)生的可能性極低）”5個(gè)等級。定量評估：通過歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)（如“近3年生產(chǎn)延誤發(fā)生率為15%”）、專家打分（1-10分，分?jǐn)?shù)越高可能性越大）或概率模型（如蒙特卡洛模擬）量化可能性。影響程度評估定性評估：從“人員傷亡、財(cái)務(wù)損失、聲譽(yù)影響、合規(guī)處罰、業(yè)務(wù)中斷”等方面，分為“災(zāi)難性（導(dǎo)致組織重大損失或無法運(yùn)營）”“嚴(yán)重（造成重大損失，影響核心業(yè)務(wù)）”“中等（造成一定損失，影響局部業(yè)務(wù)）”“輕微（損失較小，影響有限）”“可忽略（幾乎無影響）”5個(gè)等級。定量評估：量化潛在損失（如“財(cái)務(wù)損失≥1000萬元為災(zāi)難性”“聲譽(yù)影響導(dǎo)致客戶流失率≥20%為嚴(yán)重”）。繪制風(fēng)險(xiǎn)矩陣以“可能性”為橫軸，“影響程度”為縱軸，繪制風(fēng)險(xiǎn)矩陣（5×5矩陣），將風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)定位至對應(yīng)區(qū)域，直觀區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)等級。（四）風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)：確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級與等級結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)矩陣結(jié)果，將風(fēng)險(xiǎn)劃分為“紅（高）、黃（中）、藍(lán)（低）”三級，明確管控優(yōu)先級：紅級（重大風(fēng)險(xiǎn)）：可能性高+影響程度高/極高（如核心供應(yīng)商破產(chǎn)導(dǎo)致停產(chǎn)），需立即采取應(yīng)對措施，優(yōu)先級最高。黃級（中等風(fēng)險(xiǎn)）：可能性中+影響程度高，或可能性高+影響程度中（如關(guān)鍵崗位人員流失影響項(xiàng)目進(jìn)度），需制定計(jì)劃應(yīng)對，定期監(jiān)控。藍(lán)級（低風(fēng)險(xiǎn)）：可能性低+影響程度低/中，或可能性中+影響程度低（如辦公設(shè)備故障），可接受或簡單應(yīng)對，定期回顧。（五）應(yīng)對措施制定：針對性策略與行動方案針對不同等級風(fēng)險(xiǎn)，制定差異化應(yīng)對策略，明確“做什么、誰來做、何時(shí)完成、資源保障”。應(yīng)對策略選擇風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：放棄或改變可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)活動（如放棄進(jìn)入高風(fēng)險(xiǎn)國家市場）。風(fēng)險(xiǎn)降低：采取措施降低可能性或影響程度（如增加供應(yīng)商備選方案降低供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)；安裝數(shù)據(jù)加密系統(tǒng)降低數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)）。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過合同、保險(xiǎn)等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方（如購買財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)；與客戶簽訂“不可抗力條款”轉(zhuǎn)移交付風(fēng)險(xiǎn)）。風(fēng)險(xiǎn)接受：對低風(fēng)險(xiǎn)或應(yīng)對成本過高的風(fēng)險(xiǎn)，主動承擔(dān)并準(zhǔn)備應(yīng)急預(yù)案（如小額辦公設(shè)備故障，接受維修成本并預(yù)留備用設(shè)備）。制定行動方案每項(xiàng)應(yīng)對措施需明確：具體行動內(nèi)容、責(zé)任人（如*負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)供應(yīng)商）、完成時(shí)間節(jié)點(diǎn)、所需資源（預(yù)算、人力、技術(shù)）、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)（如“備選供應(yīng)商簽約率100%”“數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)每月測試1次”）。（六）措施落地與監(jiān)控：執(zhí)行跟蹤與動態(tài)調(diào)整責(zé)任分工將應(yīng)對措施分解至具體部門/人員，納入績效考核，保證“事事有人管，件件有落實(shí)”。由*負(fù)責(zé)跟蹤措施執(zhí)行進(jìn)度，每月召開風(fēng)險(xiǎn)管控會議匯報(bào)進(jìn)展。監(jiān)控機(jī)制定期檢查：紅級風(fēng)險(xiǎn)每周跟蹤，黃級風(fēng)險(xiǎn)每月跟蹤，藍(lán)級風(fēng)險(xiǎn)每季度跟蹤，記錄措施執(zhí)行效果（如“備選供應(yīng)商已簽約，但未完成產(chǎn)能測試，需在X月X日前完成”）。預(yù)警指標(biāo)：設(shè)定關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值（如“客戶投訴率環(huán)比上升20%”“庫存周轉(zhuǎn)天數(shù)超30天”），觸發(fā)閾值時(shí)啟動應(yīng)急響應(yīng)。動態(tài)調(diào)整當(dāng)內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生重大變化（如政策調(diào)整、市場突變、新技術(shù)應(yīng)用）時(shí)，重新評估風(fēng)險(xiǎn)等級和應(yīng)對措施有效性，及時(shí)調(diào)整策略（如原“風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移”措施因保險(xiǎn)費(fèi)率上漲改為“風(fēng)險(xiǎn)降低+風(fēng)險(xiǎn)接受”組合策略）。（七）總結(jié)優(yōu)化：經(jīng)驗(yàn)沉淀與機(jī)制迭代效果評估每季度/年度對風(fēng)險(xiǎn)管控效果進(jìn)行復(fù)盤，分析：重大風(fēng)險(xiǎn)是否得到有效控制？應(yīng)對措施是否落實(shí)到位？是否有新風(fēng)險(xiǎn)未識別？知識沉淀將風(fēng)險(xiǎn)事件案例、應(yīng)對經(jīng)驗(yàn)、優(yōu)化建議整理歸檔，更新至組織風(fēng)險(xiǎn)知識庫，形成“識別-分析-應(yīng)對-復(fù)盤”的閉環(huán)管理機(jī)制。流程優(yōu)化根據(jù)復(fù)盤結(jié)果，優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)識別方法、評估標(biāo)準(zhǔn)、應(yīng)對策略，提升全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適配性和有效性。三、核心工具模板（一）風(fēng)險(xiǎn)識別與評估匯總表風(fēng)險(xiǎn)編號風(fēng)險(xiǎn)描述（載體+事件）風(fēng)險(xiǎn)類別識別方法可能性等級影響程度等級風(fēng)險(xiǎn)等級（紅/黃/藍(lán)）責(zé)任部門初步應(yīng)對方向R001核心原材料供應(yīng)商A因疫情停產(chǎn)導(dǎo)致斷供運(yùn)營流程分析法、檢查表法高嚴(yán)重紅采購部風(fēng)險(xiǎn)降低（開發(fā)備選供應(yīng)商）R002新產(chǎn)品數(shù)據(jù)安全漏洞被黑客攻擊技術(shù)頭腦風(fēng)暴法、歷史案例中災(zāi)難性紅研發(fā)部風(fēng)險(xiǎn)降低（加強(qiáng)安全測試）+風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（購買網(wǎng)絡(luò)安全險(xiǎn)）R003銷售團(tuán)隊(duì)人員流失率上升15%人力資源SWOT分析法中中等黃人力資源部風(fēng)險(xiǎn)降低（優(yōu)化薪酬激勵(lì)）R004辦公區(qū)域網(wǎng)絡(luò)設(shè)備老化偶爾斷網(wǎng)運(yùn)營檢查表法低輕微藍(lán)行政部風(fēng)險(xiǎn)接受（預(yù)留備用設(shè)備）（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施計(jì)劃表風(fēng)險(xiǎn)編號應(yīng)對策略具體行動措施責(zé)任人完成時(shí)間節(jié)點(diǎn)所需資源（預(yù)算/人力）驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)狀態(tài)（未開始/進(jìn)行中/已完成/延期）R001風(fēng)險(xiǎn)降低1.評估3家備選供應(yīng)商資質(zhì)；2.與其中2家簽訂框架協(xié)議*（采購經(jīng)理）2024-06-30預(yù)算5萬元（供應(yīng)商考察費(fèi)用）備選供應(yīng)商簽約率100%，完成產(chǎn)能測試進(jìn)行中R001風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與現(xiàn)有供應(yīng)商A簽訂“不可抗力條款”，明確斷供時(shí)的責(zé)任劃分*（法務(wù)專員）2024-07-15無合同條款審核通過未開始R002風(fēng)險(xiǎn)降低1.聘請第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行滲透測試；2.升級數(shù)據(jù)加密系統(tǒng)*（技術(shù)總監(jiān)）2024-07-31預(yù)算20萬元（測試+系統(tǒng)升級）測試報(bào)告無高危漏洞，加密系統(tǒng)上線未開始R002風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移購買網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任險(xiǎn)，保額5000萬元*（財(cái)務(wù)經(jīng)理）2024-06-15預(yù)算8萬元（年保費(fèi)）保險(xiǎn)合同生效進(jìn)行中（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與記錄表風(fēng)險(xiǎn)編號監(jiān)控時(shí)間措施執(zhí)行情況預(yù)警指標(biāo)觸發(fā)情況存在問題調(diào)整建議責(zé)任人R0012024-05-10完成1家備選供應(yīng)商B簽約，正在推進(jìn)C供應(yīng)商考察未觸發(fā)備選供應(yīng)商C產(chǎn)能不足，需擴(kuò)大考察范圍增加1家備選供應(yīng)商D，由*負(fù)責(zé)跟進(jìn)*R0022024-05-10第三方測試機(jī)構(gòu)已進(jìn)場，完成初步漏洞掃描未觸發(fā)加密系統(tǒng)采購周期延長，可能影響上線時(shí)間協(xié)調(diào)廠商縮短交付周期，同步推進(jìn)內(nèi)部測試*R0032024-05-10發(fā)布新的薪酬方案，完成銷售團(tuán)隊(duì)80%人員溝通客戶投訴率環(huán)比上升12%（預(yù)警值10%）新方案對老員工激勵(lì)不足增加“工齡補(bǔ)貼”條款，5月20日前修訂完成*四、關(guān)鍵要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避（一）保證風(fēng)險(xiǎn)識別全面性避免“經(jīng)驗(yàn)主義”，結(jié)合歷史數(shù)據(jù)與行業(yè)動態(tài)，關(guān)注新興風(fēng)險(xiǎn)（如技術(shù)應(yīng)用倫理風(fēng)險(xiǎn)、ESG合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)）。鼓勵(lì)一線員工參與風(fēng)險(xiǎn)識別，其貼近業(yè)務(wù)場景，能發(fā)覺潛在操作風(fēng)險(xiǎn)。（二）提升評估客觀性定性與定量評估結(jié)合，避免主觀判斷偏差；對爭議性風(fēng)險(xiǎn)，可組織專家論證會統(tǒng)一意見。風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)需明確、可量化（如“財(cái)務(wù)損失≥500萬元為嚴(yán)重”），避免模糊表述。（三）強(qiáng)化措施落地性應(yīng)對措施需具體、可執(zhí)行，避免“口號式”策略（如“加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控”應(yīng)明確“每月開展1次全員風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)”）。明確措施優(yōu)先級，集中資源解決紅級風(fēng)險(xiǎn)，