2025年證券廉潔從業(yè)試題及答案一、單項選擇題（每題2分，共40分）1.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)工作人員在開展業(yè)務(wù)過程中，以下哪項行為不屬于禁止的不正當(dāng)競爭手段？A.向客戶承諾收益分成B.以明顯低于成本的費用提供服務(wù)C.利用內(nèi)幕信息為客戶推薦股票D.通過行業(yè)協(xié)會發(fā)布客觀業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)答案：D解析：《規(guī)定》第十四條明確禁止以不正當(dāng)競爭手段開展業(yè)務(wù)，包括但不限于承諾收益、低于成本收費、利用未公開信息等。通過行業(yè)協(xié)會發(fā)布客觀數(shù)據(jù)屬于正常市場信息披露。2.某證券公司投行部員工張某，在為某擬上市公司提供IPO服務(wù)期間，接受該公司實際控制人贈送的限量版手表（市場價值2.8萬元），張某的行為違反了廉潔從業(yè)的哪項核心要求？A.禁止利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益B.禁止干擾監(jiān)管工作C.禁止違規(guī)接受禮品D.禁止不當(dāng)交易答案：C解析：《規(guī)定》第九條規(guī)定，工作人員不得違規(guī)收受可能影響公正履職的禮品、禮金等財物。限量版手表價值超過1萬元（實踐中通常以1萬元為重要節(jié)點），屬于可能影響公正履職的禮品。3.證券從業(yè)人員王某通過其配偶賬戶，在公司研究部門發(fā)布某股票“買入”評級前，提前買入該股票并獲利，此行為違反了：A.廉潔從業(yè)中的“利益沖突管理”要求B.反洗錢規(guī)定C.信息隔離墻制度D.適當(dāng)性管理規(guī)定答案：C解析：信息隔離墻制度要求防止未公開信息不當(dāng)流動，王某利用研究部門未公開的評級信息交易，違反了信息隔離要求（《證券公司信息隔離墻制度指引》第十七條）。4.證券公司在開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)時，若發(fā)現(xiàn)原始權(quán)益人存在虛構(gòu)基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流的情況，工作人員應(yīng)當(dāng)：A.協(xié)助原始權(quán)益人完善材料以通過審核B.向公司合規(guī)部門報告并拒絕繼續(xù)服務(wù)C.要求原始權(quán)益人提供額外擔(dān)保后繼續(xù)推進(jìn)D.向監(jiān)管部門匿名舉報但繼續(xù)完成項目答案：B解析：《規(guī)定》第十三條要求工作人員發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為應(yīng)及時向公司報告，不得參與或協(xié)助隱瞞。虛構(gòu)現(xiàn)金流屬于嚴(yán)重欺詐，應(yīng)拒絕服務(wù)并報告。5.證券投資顧問李某在直播中向觀眾推薦某股票時，未披露其持有該股票1%的份額，此行為違反了：A.廉潔從業(yè)中的“信息披露義務(wù)”B.反不正當(dāng)競爭規(guī)定C.客戶適當(dāng)性管理要求D.利益沖突披露要求答案：D解析：《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十四條規(guī)定，投資顧問向客戶提供投資建議時，應(yīng)披露與所推薦證券存在的利益關(guān)聯(lián)。李某未披露持股情況，違反利益沖突披露要求。6.某基金公司員工趙某，將公司即將發(fā)行新產(chǎn)品的信息告知其朋友，朋友據(jù)此提前申購其他同類基金套利，趙某的行為屬于：A.正常信息交流B.泄露未公開信息C.合理利用市場預(yù)期D.協(xié)助朋友理財答案：B解析：《規(guī)定》第八條明確禁止泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息。新產(chǎn)品發(fā)行信息屬于未公開的商業(yè)秘密，趙某泄露后導(dǎo)致他人套利，構(gòu)成違規(guī)。7.證券公司在與第三方機(jī)構(gòu)合作開展業(yè)務(wù)時，以下哪項費用支付符合廉潔要求？A.向無資質(zhì)的“財務(wù)顧問”支付咨詢費B.按合同約定向有資質(zhì)的律師事務(wù)所支付律師費C.以“市場推廣費”名義向客戶關(guān)聯(lián)方支付額外費用D.為合作方員工報銷私人旅游費用答案：B解析：《規(guī)定》第十條要求費用支付應(yīng)符合商業(yè)合理性，與第三方合作需核查資質(zhì)，費用應(yīng)與服務(wù)內(nèi)容匹配。有資質(zhì)律所的律師費屬于正常支出，其他選項均涉及不當(dāng)利益輸送。8.證券從業(yè)人員陳某在離職后2年內(nèi)，利用原職務(wù)影響為原客戶提供證券交易咨詢并收取費用，此行為違反了：A.離職后競業(yè)限制規(guī)定B.廉潔從業(yè)中的“職務(wù)影響禁止”C.反洗錢規(guī)定D.客戶資料保密義務(wù)答案：B解析：《規(guī)定》第十七條規(guī)定，工作人員離職后仍應(yīng)遵守廉潔從業(yè)要求，不得利用原職務(wù)影響謀取利益。陳某離職后2年內(nèi)利用原職務(wù)關(guān)系收費，違反此規(guī)定。9.某證券公司為爭取某企業(yè)債券承銷業(yè)務(wù)，承諾將部分承銷費以“顧問費”形式返還給企業(yè)財務(wù)負(fù)責(zé)人，此行為屬于：A.正常市場競爭B.商業(yè)賄賂C.合作分成D.傭金返還答案：B解析：《反不正當(dāng)競爭法》第七條規(guī)定，經(jīng)營者不得采用財物或其他手段賄賂交易相對方工作人員以謀取交易機(jī)會。以“顧問費”名義返還費用屬于變相商業(yè)賄賂。10.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年對廉潔從業(yè)管理情況進(jìn)行自查，自查報告應(yīng)至少保存：A.3年B.5年C.10年D.20年答案：B解析：《規(guī)定》第二十一條要求，廉潔從業(yè)管理的自查報告、內(nèi)部檢查記錄等資料應(yīng)保存5年以上。11.證券從業(yè)人員在開展業(yè)務(wù)時，以下哪項行為符合“公平競爭”要求？A.詆毀同行的投資顧問能力B.基于客觀數(shù)據(jù)發(fā)布行業(yè)研究報告C.以“內(nèi)部消息”為噱頭吸引客戶D.對高凈值客戶提供明顯優(yōu)于普通客戶的服務(wù)答案：B解析：《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第七條規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)公平競爭，不得詆毀同行、虛假宣傳?；诳陀^數(shù)據(jù)的研究報告符合公平原則。12.某證券公司資管部門員工在管理集合資管計劃時，將計劃資金優(yōu)先用于買入其親屬持有的股票，此行為屬于：A.利益輸送B.資產(chǎn)配置優(yōu)化C.關(guān)聯(lián)交易D.風(fēng)險分散答案：A解析：《規(guī)定》第八條禁止利用職務(wù)便利為本人或他人謀取不正當(dāng)利益。將資管計劃資金優(yōu)先為親屬謀利，構(gòu)成利益輸送。13.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)廉潔從業(yè)管理的第一責(zé)任人是：A.合規(guī)總監(jiān)B.首席風(fēng)險官C.董事長或主要負(fù)責(zé)人D.監(jiān)事會主席答案：C解析：《規(guī)定》第四條明確，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人是廉潔從業(yè)管理的第一責(zé)任人，對管理工作承擔(dān)最終責(zé)任。14.證券從業(yè)人員王某在客戶交易過程中，私下收取客戶“感謝費”5000元，未向公司報告，此行為的處理依據(jù)是：A.《證券法》關(guān)于禁止欺詐的規(guī)定B.《刑法》關(guān)于非國家工作人員受賄罪的規(guī)定C.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》D.《上市公司信息披露管理辦法》答案：B解析：根據(jù)《刑法》第一百六十三條，公司、企業(yè)或其他單位的工作人員利用職務(wù)便利收受他人財物，數(shù)額較大的構(gòu)成非國家工作人員受賄罪。5000元已達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)（司法實踐中通常以6萬元為“數(shù)額較大”起點，但各地可能調(diào)整）。15.證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時，若發(fā)現(xiàn)客戶利用融資資金進(jìn)行內(nèi)幕交易，工作人員應(yīng)當(dāng)：A.協(xié)助客戶掩蓋交易痕跡B.立即終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系C.向公司合規(guī)部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告D.提高客戶的融資利率作為懲罰答案：C解析：《規(guī)定》第十三條要求工作人員發(fā)現(xiàn)客戶違法違規(guī)行為應(yīng)及時向公司和監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告，不得隱瞞或協(xié)助。16.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)員工在發(fā)布投資分析報告時，引用未公開的行業(yè)數(shù)據(jù)，此行為違反了：A.廉潔從業(yè)中的“信息來源合規(guī)性”要求B.反洗錢規(guī)定C.客戶隱私保護(hù)規(guī)定D.證券交易傭金管理規(guī)定答案：A解析：《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》第八條明確禁止利用未公開信息。引用未公開行業(yè)數(shù)據(jù)可能涉及非法獲取或泄露，違反信息來源合規(guī)性。17.某證券公司為激勵員工拓展業(yè)務(wù)，將新客戶開戶數(shù)量與獎金直接掛鉤，未設(shè)置合規(guī)指標(biāo)，此行為違反了：A.薪酬管理的廉潔性要求B.客戶適當(dāng)性管理規(guī)定C.反洗錢內(nèi)部控制要求D.信息系統(tǒng)安全規(guī)定答案：A解析：《規(guī)定》第十五條要求證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的考核機(jī)制應(yīng)體現(xiàn)廉潔從業(yè)要求，不得單純以業(yè)務(wù)指標(biāo)作為考核依據(jù)。僅掛鉤開戶數(shù)量未設(shè)置合規(guī)指標(biāo)，違反薪酬管理規(guī)定。18.證券從業(yè)人員在與監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通時，以下哪項行為符合要求？A.向監(jiān)管人員贈送節(jié)日禮品B.如實提供檢查所需的業(yè)務(wù)資料C.暗示監(jiān)管人員放寬檢查標(biāo)準(zhǔn)D.隱瞞公司存在的合規(guī)問題答案：B解析：《規(guī)定》第十四條禁止干擾監(jiān)管工作，包括行賄、隱瞞問題等。如實提供資料是配合監(jiān)管的合法行為。19.證券公司在代銷金融產(chǎn)品時，未向客戶披露產(chǎn)品發(fā)行方與公司存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，此行為違反了：A.廉潔從業(yè)中的“利益沖突披露”要求B.反洗錢客戶身份識別規(guī)定C.證券交易委托代理規(guī)則D.上市公司關(guān)聯(lián)交易披露規(guī)則答案：A解析：《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十三條要求披露代銷產(chǎn)品與公司的關(guān)聯(lián)關(guān)系，未披露可能導(dǎo)致客戶基于錯誤信息決策，違反利益沖突披露義務(wù)。20.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對新入職員工進(jìn)行廉潔從業(yè)培訓(xùn)，培訓(xùn)時間每年至少：A.2小時B.4小時C.8小時D.12小時答案：B解析：《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》第二十條規(guī)定，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年開展不少于4小時的廉潔從業(yè)培訓(xùn)，新員工入職時應(yīng)進(jìn)行專項培訓(xùn)。二、多項選擇題（每題3分，共30分）1.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，以下哪些行為屬于禁止的“不當(dāng)利益輸送”？A.將自有資金與客戶資金混合操作B.用客戶資金為本人償還債務(wù)C.向客戶推薦與自身有利益關(guān)聯(lián)的金融產(chǎn)品D.公平對待所有客戶的交易委托答案：ABC解析：不當(dāng)利益輸送包括侵占客戶資產(chǎn)（A、B）、利用客戶資源為自身謀利（C），D是合規(guī)行為。2.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立的廉潔從業(yè)管理制度包括：A.利益沖突審查制度B.禮品登記制度C.廉潔從業(yè)考核制度D.客戶投訴處理制度答案：ABCD解析：《規(guī)定》第六條要求建立涵蓋利益沖突管理、禮品管理、考核機(jī)制、投訴處理等在內(nèi)的管理制度。3.證券從業(yè)人員在與客戶交往中，以下哪些禮品收受行為可能被認(rèn)定為違規(guī)？A.客戶贈送的價值8000元的購物卡B.客戶因節(jié)日贈送的家鄉(xiāng)特產(chǎn)（價值1500元）C.客戶為感謝服務(wù)贈送的鮮花（價值200元）D.客戶贈送的紀(jì)念金幣（市場價值1.2萬元）答案：ABD解析：通常價值超過1萬元的禮品（A、D）或雖未超過但可能影響公正履職的（B）屬于違規(guī)，C為小額禮節(jié)性禮品可接受。4.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對以下哪些關(guān)聯(lián)方進(jìn)行利益沖突審查？A.工作人員的配偶B.工作人員的父母C.公司的控股子公司D.業(yè)務(wù)合作方的普通員工答案：ABC解析：利益沖突審查范圍包括工作人員近親屬（A、B）和關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)（C），D為合作方普通員工通常不納入。5.以下哪些行為屬于證券從業(yè)人員“干擾監(jiān)管工作”的情形？A.向監(jiān)管人員提供虛假業(yè)務(wù)資料B.拒絕配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查C.向監(jiān)管人員打聽未公開的監(jiān)管動態(tài)D.按要求提交年度合規(guī)報告答案：ABC解析：干擾監(jiān)管包括提供虛假材料（A）、拒絕配合（B）、打聽未公開信息（C），D是正常義務(wù)。6.證券投資顧問在提供服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守的廉潔要求包括：A.不得承諾投資收益B.不得利用客戶賬戶進(jìn)行交易C.不得泄露客戶個人信息D.可以推薦自己持有的股票但需披露答案：ABCD解析：A、B、C為禁止行為，D為允許但需披露的情形（《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十四條）。7.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在與第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)合作時，應(yīng)當(dāng)核查的內(nèi)容包括：A.第三方機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)資質(zhì)B.合作費用的商業(yè)合理性C.第三方機(jī)構(gòu)與客戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系D.第三方機(jī)構(gòu)員工的個人背景答案：ABC解析：《規(guī)定》第十條要求核查第三方資質(zhì)（A）、費用合理性（B）及與客戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系（C），員工個人背景非必要核查項。8.證券從業(yè)人員離職時，應(yīng)當(dāng)履行的廉潔義務(wù)包括：A.歸還所持有公司的保密資料B.不得泄露在職期間獲取的未公開信息C.可以利用原客戶資源開展新業(yè)務(wù)D.不得詆毀原任職機(jī)構(gòu)答案：ABD解析：離職后需歸還資料（A）、保密（B）、不得詆毀（D），C屬于利用原職務(wù)影響，違反《規(guī)定》第十七條。9.以下哪些情形可能構(gòu)成證券從業(yè)人員“違規(guī)兼職”？A.在其他證券公司擔(dān)任獨立董事B.在非關(guān)聯(lián)的基金公司擔(dān)任顧問并領(lǐng)取報酬C.在大學(xué)擔(dān)任客座教授（無報酬）D.在配偶開設(shè)的投資咨詢公司擔(dān)任監(jiān)事答案：ABD解析：《證券法》第四十二條禁止從業(yè)人員違規(guī)兼職取酬（A、B、D），C為無報酬的公益性兼職通常允許。10.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在廉潔從業(yè)管理中，應(yīng)當(dāng)對以下哪些人員進(jìn)行重點監(jiān)督？A.高管人員B.投資決策人員C.前臺業(yè)務(wù)人員D.后臺支持人員答案：ABC解析：《規(guī)定》第十九條要求重點監(jiān)督高管（A）、投資決策（B）、前臺業(yè)務(wù)（C）等關(guān)鍵崗位人員，后臺人員非重點但需覆蓋。三、判斷題（每題1分，共10分）1.證券從業(yè)人員可以接受客戶贈送的小額電子紅包（如50元以內(nèi)），因為金額較小不影響公正履職。（）答案：×解析：《規(guī)定》第九條禁止收受可能影響公正履職的禮品，即使金額小，若可能影響判斷仍屬違規(guī)。2.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以將廉潔從業(yè)納入員工績效考核，但權(quán)重不得低于10%。（）答案：√解析：《規(guī)定》第十五條要求考核機(jī)制應(yīng)體現(xiàn)廉潔要求，實踐中通常要求權(quán)重不低于10%。3.證券從業(yè)人員在社交平臺分享投資心得時，無需披露與所討論股票的利益關(guān)聯(lián)。（）答案：×解析：《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第二十四條要求，通過公眾媒體提供投資建議需披露利益關(guān)聯(lián)。4.證券公司為拓展業(yè)務(wù)，可以向銀行客戶經(jīng)理支付“推薦費”以獲取客戶資源。（）答案：×解析：《規(guī)定》第十條禁止向第三方支付不正當(dāng)利益，“推薦費”可能構(gòu)成商業(yè)賄賂。5.證券從業(yè)人員發(fā)現(xiàn)同事存在廉潔違規(guī)行為時，應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報，無需先向公司報告。（）答案：×解析：《規(guī)定》第十三條要求先向公司報告，公司應(yīng)及時處理并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。6.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)部門負(fù)責(zé)廉潔從業(yè)的日常管理，無需董事會參與。（）答案：×解析：《規(guī)定》第四條明確董事會、監(jiān)事會、管理層均需履行廉潔從業(yè)管理職責(zé)。7.證券從業(yè)人員可以利用休班時間為親友提供免費的投資咨詢服務(wù)。（）答案：√解析：非職務(wù)行為且未取酬，不違反廉潔規(guī)定，但需避免利用未公開信息。8.證券公司在代銷私募基金時，若基金管理人是公司股東的關(guān)聯(lián)方，無需向客戶披露該關(guān)聯(lián)關(guān)系。（）答案：×解析：《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第十三條要求披露產(chǎn)品與公司的關(guān)聯(lián)關(guān)系。9.證券從業(yè)人員離職后，原任職機(jī)構(gòu)無需繼續(xù)監(jiān)督其廉潔從業(yè)行為。（）答案：×解析：《規(guī)定》第十七條要求離職人員仍需遵守廉潔要求，原機(jī)構(gòu)可在一定期限內(nèi)跟蹤監(jiān)督。10.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)可以將廉潔從業(yè)培訓(xùn)委托給外部機(jī)構(gòu)，但需確保培訓(xùn)內(nèi)容符合要求。（）答案：√解析：《規(guī)定》第二十條允許委托外部機(jī)構(gòu)開展培訓(xùn)，但需對內(nèi)容和效果負(fù)責(zé)。四、案例分析題（每題10分，共30分）案例1：2024年11月，某證券公司投行部員工李某負(fù)責(zé)某科技公司IPO項目。項目期間，科技公司實際控制人張某邀請李某及其家人前往三亞度假，費用由張某承擔(dān)（共計3.2萬元）。李某未向公司報告，度假結(jié)束后在IPO材料審核中對該公司財務(wù)數(shù)據(jù)的異常波動未充分核查，最終項目通過審核。2025年3月，監(jiān)管機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)上述問題。問題：李某的行為違反了哪些廉潔從業(yè)規(guī)定？應(yīng)承擔(dān)何種責(zé)任？答案：（1）違規(guī)行為：①接受可能影響公正履職的旅游安排（《規(guī)定》第九條禁止收受可能影響公正履職的財物，旅游費用屬財物范疇）；②未向公司報告禮品收受情況（《規(guī)定》第九條要求及時報告）；③未勤勉盡責(zé)核查財務(wù)數(shù)據(jù)（《規(guī)定》第八條禁止利用職務(wù)便利謀取利益，未盡職責(zé)導(dǎo)致項目通過）。（2）責(zé)任：公司應(yīng)依據(jù)內(nèi)部規(guī)定對李某給予紀(jì)律處分（如降職、解除勞動合同）；監(jiān)管機(jī)構(gòu)可采取出具警示函、暫停執(zhí)業(yè)等監(jiān)管措施；若財務(wù)數(shù)據(jù)異常涉及欺詐發(fā)行，李某可能被追究法律責(zé)任（《刑法》第一百六十一條違規(guī)披露重要信息罪）。案例2：某基金公司基金經(jīng)理王某，管理的股票型基金規(guī)模20億元。2024年8月，王某的大學(xué)同學(xué)陳某成立私募公司，請求王某在其基金中買入陳某私募持有的某股票（占基金凈值比例0.5%），陳某承諾按買入金額的