ICS03.080.99

CCSA20

DB63

青海省地方標準

DB63/T2440—2025

市場主體信用合規(guī)管理規(guī)范

2025-06-30發(fā)布2025-08-01實施

青海省市場監(jiān)督管理局發(fā)布

DB63/T2440—2025

目次

前言.................................................................................I

1范圍...............................................................................1

2規(guī)范性引用文件.....................................................................1

3術語和定義.........................................................................1

4基本原則...........................................................................2

4.1導向性.........................................................................2

4.2適用性.........................................................................2

4.3可操作性.......................................................................2

5基本要求...........................................................................2

5.1全過程管理.....................................................................2

5.2重點防范.......................................................................3

6目標、制度與實施...................................................................3

6.1目標...........................................................................3

6.2制度...........................................................................3

6.3實施...........................................................................3

7管理組織與職責.....................................................................4

7.1決策層.........................................................................4

7.2信用合規(guī)管理部門/崗位..........................................................4

7.3信用合規(guī)管理人員...............................................................6

7.4其他職能部門...................................................................6

7.5全體員工.......................................................................7

8風險管理...........................................................................7

8.1一般規(guī)定.......................................................................8

8.2風險識別.......................................................................7

8.3風險預警.......................................................................8

8.4風險評估.......................................................................8

8.5風險防范與處置.................................................................8

9保障措施...........................................................................9

9.1資源...........................................................................9

9.2引導..........................................................................10

9.3培訓..........................................................................10

9.4溝通..........................................................................10

9.5考核..........................................................................11

9.6獎懲..........................................................................11

10信息化建設.......................................................................11

10.1系統建設.....................................................................11

10.2系統功能.....................................................................11

I

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10.3信息安全......................................................................12

11監(jiān)督考核..........................................................................12

11.1效果評估......................................................................12

11.2持續(xù)改進......................................................................12

附錄A（資料性）信用合規(guī)管理過程中需關注的重點領域、重點環(huán)節(jié)和重點人員................14

附錄B（資料性）常見的信用合規(guī)風險及風險控制措施......................................16

II

DB63/T2440—2025

前言

本文件按照GB/T1.1—2020《標準化工作導則第1部分：標準化文件的結構和起草規(guī)則》的規(guī)定

起草。

請注意本文件的某些內容可能涉及專利。本文件的發(fā)布機構不承擔識別專利的責任。

本文件由青海省市場主體信用協會提出。

本文件由青海省市場監(jiān)督管理局歸口。

本文件起草單位：青海省市場主體信用協會、青海省產品質量檢驗檢測院、青海省質量和標準研究

院、青?；盍υ瓷锟萍奸_發(fā)有限公司、西部礦業(yè)集團有限公司、青?；ブ煊拥虑囡乒煞萦邢薰尽?/p>

金訶藏藥股份有限公司、青海省鹽業(yè)股份有限公司、青海西礦文化旅游有限公司、信富泰(江蘇)信用管

理有限公司、青海鑫邦線纜有限公司、青海麗豪清能股份有限公司、海東市宏達機動車輛駕駛員培訓有

限責任公司、青海海暢廣告?zhèn)髅接邢薰?、青海久實蟲草生物科技有限公司、青海地理信息產業(yè)發(fā)展有

限公司、青海雅豐彩色印刷有限責任公司、青海瑞馳汽車運輸有限責任公司、青海省消費者協會、海東

市信用協會、青海凱瑞生態(tài)科技有限公司、青海鑫諾信息服務有限公司。

本文件主要起草人：徐海萍、李鴻雁、王天祥、楊占福、洪江、馬玉金、張顯亨、徐學英、趙印龍、

陳斌、王偉、韓迎梅、任有玲、范文丁、白海云、袁發(fā)榮、李銀堂、劉朝昆、江麗娜、胥春燕、賀秀才、

趙陽、張亞斌、馬志豪、馬小平、單振威、馮大成、薛天云、王霞、梁俊杰、哈存文、趙文靜、薛二鋒、

朱海偉、陶學勇、吳海軍、李艷。

本文件由青海省市場監(jiān)督管理局監(jiān)督實施。

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市場主體信用合規(guī)管理規(guī)范

1范圍

本文件確立了市場主體信用合規(guī)管理的基本原則和基本要求，規(guī)定了市場主體信用合規(guī)管理的目

標、制度與實施、管理組織與職責、風險管理、保障措施、信息化建設及監(jiān)督考核的相關要求。

本文件適用于市場主體開展信用合規(guī)管理活動。

2規(guī)范性引用文件

下列文件中的內容通過文中的規(guī)范性引用而構成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用文件，

僅該日期對應的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本

文件。

GB/T22117-2018信用基本術語

3術語和定義

GB/T22117-2018界定的以及下列術語和定義適用于本文件。

3.1

市場主體

在中華人民共和國境內以營利為目的從事經營活動的自然人、法人及非法人組織。

注：市場主體主要包括三大類：企業(yè)、農民專業(yè)合作社和個體工商戶。本文件所指“市場主體”為參與信用交易、

管理、服務等一系列相關活動的公司、非公司企業(yè)法人及其分支機構、個人獨資企業(yè)、合伙企業(yè)及其分支機構等。

3.2

信用合規(guī)

市場主體(3.1)的經營管理行為符合法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件的要求，做到誠實守信、

履約踐諾。

3.3

合規(guī)管理

市場主體(3.1)開展的包括設立合規(guī)部門、制定合規(guī)目標、建立合規(guī)制度、完善運行機制、培育合

規(guī)文化、強化監(jiān)督問責等有組織、有計劃的管理活動。

3.4

信用風險

因市場主體無能力和/或無意愿履行承諾而導致相對方潛在損失的可能性。

[來源：GB/T22117-2018，2.18，有修改]

3.5

1

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決策層

負責確定目標、綱領和實施方案，進行宏觀控制并享有最終決策權限的一個人或一組人。

3.6

利益相關方

能夠影響決策或活動、受決策或活動影響或自認為受決策或活動影響的個人或組織。

注：利益相關方通常包括顧客、股東、供應商、合作伙伴等，在本文件中一般定義為合作伙伴。

[來源：GB/T35770-2022，3.2]

4基本原則

4.1導向性

市場主體信用合規(guī)管理基于實際的信用合規(guī)管理業(yè)務場景和市場主體經營風險特征，以市場主體發(fā)

展目標為導向，服務與支撐市場主體發(fā)展戰(zhàn)略。

4.2適用性

市場主體信用合規(guī)管理制度、流程覆蓋所有監(jiān)管對象，同時也適應市場主體在各業(yè)務場景下開展信

用合規(guī)管理活動并有效運行，有效識別、預警、防范、控制、規(guī)避各主要業(yè)務環(huán)節(jié)的信用風險，具有實

用價值。

4.3可操作性

市場主體信用合規(guī)管理覆蓋決策機制、內部控制、業(yè)務流程等各個方面，具備安全、準確、穩(wěn)定的

數據來源，為開展信用合規(guī)管理工作提供有效的資源支持。

5基本要求

5.1全過程管理

5.1.1市場主體應建立符合自身發(fā)展目標的合規(guī)管理體系，并關注各領域的信用合規(guī)管理政策要求，

如制度、環(huán)境、質量、安全生產、稅務等合規(guī)管理要求等。

5.1.2將信用合規(guī)要求嵌入經營管理各領域、各環(huán)節(jié)，做到經營資格合規(guī)、業(yè)務經營合規(guī)、制度管理

合規(guī)、場所要求合規(guī)、從業(yè)人員合規(guī)等，并貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，包括但不限于開展以下工作：

a)根據市場主體性質、業(yè)務規(guī)模、經營模式和主要風險來源等，建立與經營管理狀況相適應的信

用合規(guī)管理組織架構和覆蓋各業(yè)務領域、部門、分支機構的信用合規(guī)管理制度體系。有涉外經

營業(yè)務的，應根據自身性質、市場分布、所在國家（地區(qū)）監(jiān)管政策等，制定專項信用合規(guī)管

理制度；

b)建立信用合規(guī)職責分工和違規(guī)問責制度，明確各職能部門和人員的職責范圍以及承擔的責任；

c)建立信用風險監(jiān)測防范機制。常態(tài)化開展各領域、各環(huán)節(jié)信用風險監(jiān)測，主動避免各類違法、

違規(guī)失信行為發(fā)生；

d)建立內控管理長效機制。常態(tài)化組織開展信用合規(guī)內控管理監(jiān)督檢查，及時發(fā)現存在的問題，

督促落實改進措施；

2

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e)開展信用合規(guī)文化建設，建立常態(tài)化培訓機制。定期開展信用合規(guī)體系專題培訓，引導全體員

工自覺踐行信用合規(guī)理念、遵守信用合規(guī)要求、接受信用合規(guī)培訓，對自身行為合規(guī)性負責，

培育具有自身特色的信用合規(guī)文化。

5.1.3及時對合規(guī)管理體系進行修訂完善，對執(zhí)行落實情況進行檢查。

5.2重點防范

5.2.1市場主體應根據內外部環(huán)境變化，在全面推進信用合規(guī)管理過程中需關注重點領域、重點環(huán)節(jié)

和重點人員（見附錄A），對重點領域、重點環(huán)節(jié)和重點人員建立信用風險點臺賬或風險清單。

5.2.2市場主體應對多發(fā)、易發(fā)風險開展專項和常規(guī)跟蹤監(jiān)督檢查工作，有效提高內控管理能力。

5.2.3有涉外經營業(yè)務的市場主體應了解、掌握所在國家（地區(qū)）經營活動的相關信用法律法規(guī)及國

際規(guī)則、禁止性規(guī)定，明確境外投資經營的信用合規(guī)行為和相關要求，制定專項的涉外信用合規(guī)管理制

度，規(guī)范投資、貿易、并購交易等經營活動。

6目標、制度與實施

6.1目標

市場主體信用合規(guī)管理的目標包括但不限于：

a)建立信用合規(guī)管理制度，實現市場主體安全平穩(wěn)運行；

b)適應經營現狀，達到對重點領域、重點環(huán)節(jié)和重點人員的信用合規(guī)進行有效管控的效果；

c)識別、預警、防范、控制經營過程中的信用風險，改善自身的信用狀況；

d)培育信用合規(guī)價值觀、創(chuàng)建良好的信用合規(guī)文化。

6.2制度

信用合規(guī)管理制度涵蓋行政管理、營銷管理、財稅管理、技質管理、合同管理、知識產權管理和戰(zhàn)

略管理等各個方面，包括但不限于：

a)信用合規(guī)管理制度；

b)信用合規(guī)承諾制度；

c)信用合規(guī)審查制度；

d)信用合規(guī)管理部門、人員崗位責任制度；

e)信用風險措施應對制度；

f)信用檔案管理制度；

g)資信管理制度；

h)授信管理制度（或預付款采購管理制度）；

i)合同（或招投標）管理制度；

j)商賬管理制度；

k)失信行為舉報制度；

l)失信行為責任追究制度；

m)社會責任履行制度；

n)其他專項合規(guī)制度等。

6.3實施

3

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6.3.1信用合規(guī)管理目標、制度及相關體系文件、信用合規(guī)管理部門及人員的任命應由市場主體決策

層簽署發(fā)布并正式執(zhí)行。

6.3.2信用合規(guī)管理制度實施前，應由信用合規(guī)管理部門或第三方專業(yè)機構組織宣貫培訓，確保實施

人員知曉、準確掌握管理的內容要求。

6.3.3信用合規(guī)管理制度實施部門應按照制度要求開展信用合規(guī)管理工作，并形成相應的實施記錄，

實施記錄進行規(guī)范管理，并做好日常管理和維護。

6.3.4市場主體應對信用合規(guī)管理制度實施過程進行監(jiān)督和評估。

6.3.5市場主體應對信用合規(guī)管理制度的實施情況定期檢查，對不合規(guī)行為及時糾正。

6.3.6市場主體應確保利益相關方知曉信用合規(guī)政策，并準確理解、遵守和貫徹實施。

7管理組織與職責

7.1決策層

7.1.1工作內容

決策層是市場主體信用合規(guī)管理的第一責任人，應做到：

a)信用合規(guī)目標與發(fā)展戰(zhàn)略保持一致；

b)信用合規(guī)管理要求與業(yè)務流程相融合；

c)明確信用合規(guī)管理部門和人員的職責和權限，確保有效溝通；

d)信用合規(guī)管理所需的經費、設備設施等資源和技術支持配置到位；

e)建立信用合規(guī)的考核、舉報和獎懲機制；

f)信用合規(guī)目標得到有效實施；

g)信用合規(guī)管理工作得到持續(xù)改進；

h)公開作出并履行信用合規(guī)承諾。

7.1.2履行職責

決策層應履行主體責任，明確信用合規(guī)管理相關部門和人員職責，并對信用合規(guī)管理的有效性負責，

履行的管理職責包括但不限于：

a)推動完善信用合規(guī)管理體制的建立，并對其有效性進行評估；

b)審議批準信用合規(guī)管理建設方案、信用合規(guī)管理基本制度等文件；

c)審議決定信用合規(guī)管理、失信風險處理等重大事項；

d)確立信用合規(guī)管理部門的設置和職能，決定相關人員的配置和任免；

e)踐行信用合規(guī)理念，培育信用合規(guī)文化。

7.2信用合規(guī)管理部門/崗位

7.2.1工作內容

7.2.1.1信用合規(guī)管理部門是市場主體開展信用合規(guī)管理工作的牽頭部門，市場主體宜設置獨立的信

用合規(guī)管理部門組織架構。尚不具備條件設立專門信用合規(guī)管理部門的，宜將信用合規(guī)管理職能明確賦

予一個部門牽頭行使信用合規(guī)管理職責（信用合規(guī)管理部門/崗位設置示例見表1），協調相關部門分

工協作開展信用合規(guī)管理工作。

4

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表1信用合規(guī)管理部門/崗位設置示例

主體規(guī)模信用合規(guī)管理部門設置模式

應根據信用合規(guī)管理工作的實際需要設置信用合規(guī)管理部門，并配備具有信用合規(guī)管理資質或經

過專業(yè)培訓取得相關培訓證書的專職信用合規(guī)管理人員。子公司和分支機構的信用合規(guī)管理部門對

集團企業(yè)

分支機構管理層負責并報告信用管理工作，同時接受集團信用合規(guī)管理部門的管理業(yè)務指導，并實

現文件信息數據的共享

應配置專職獨立的合規(guī)管理組織架構，并在合規(guī)管理部門內部分別設立相應的信用合規(guī)工作小組

上市公司或大型

或專業(yè)崗位，設置具有信用合規(guī)管理資質或經過專業(yè)培訓取得相關培訓證書的專職信用合規(guī)管理人

企業(yè)

員

宜設立專職獨立的信用合規(guī)管理工作部門，或將信用合規(guī)管理部門掛靠其他內設部門（可以是法

中型企業(yè)

務、財務、銷售等部門），在信用合規(guī)管理部門設立相應信用合規(guī)管理崗位

小型企業(yè)可在銷售、財務等業(yè)務部門設置相應的專、兼職崗位，承擔相關信用合規(guī)管理職責

7.2.1.2信用合規(guī)管理部門（或牽頭部門）應具備足夠的專業(yè)性，同時能夠有效完成信用合規(guī)管理工

作，并具備以下條件：

a)獲得必要的管理權限，包括但不限于接觸所有因信用合規(guī)管理需要接觸的人員、文件信息和數

據的權限；

b)獲得支撐開展信用合規(guī)管理工作的經費、設施設備等資源，確保其正常運轉。

7.2.1.3信用合規(guī)管理部門（或牽頭部門）應根據業(yè)務規(guī)模、信用合規(guī)風險水平等因素配備具有專業(yè)

化、高素養(yǎng)的信用合規(guī)管理人員。

7.2.1.4信用合規(guī)管理部門應界定與其他職能部門之間的職責邊界與工作分工，處理好與其他部門之

間的協作和監(jiān)督等關系，保證制度的有效執(zhí)行。

7.2.1.5市場主體屬集團企業(yè)的，信用合規(guī)管理部門（或牽頭部門）應對子公司和分支機構的信用合

規(guī)管理工作進行業(yè)務管理、指導和監(jiān)督，并建立相應的內控管理系統平臺，實現文件信息和數據的共享。

7.2.2履行職責

信用合規(guī)管理部門（或牽頭部門）承擔信用合規(guī)管理、督查和處置的責任和義務，開展日常信用合

規(guī)管理工作，直接對決策層負責，其主要職責包括但不限于：

a)制定信用合規(guī)管理目標和方針；

b)編制滿足信用合規(guī)管理制度和流程的文件；

c)健全信用合規(guī)管理內控制度和控制措施，并推動全面執(zhí)行；

d)監(jiān)督信用合規(guī)管理日常工作的落實，并就工作落實情況向決策層報告；

e)組織開展規(guī)章制度、重大業(yè)務活動、重大決策的信用風險識別、評估、預警和應對，及時就出

現的信用合規(guī)風險向決策部門報告并提出應對措施；

f)組織宣傳、貫徹執(zhí)行相關法律法規(guī)和管理制度，開展信用合規(guī)管理業(yè)務培訓；

g)依據信用合規(guī)管理目標，指導、協助其他部門開展信用合規(guī)管理工作；

h)學習、研究與本行業(yè)相關的法律法規(guī)和政策，跟蹤、搜集、整理國內外企業(yè)信用合規(guī)管理信息，

及時調整信用合規(guī)管理目標與制度；

i)建立完備的信用合規(guī)監(jiān)測評估體系，常態(tài)化開展信用合規(guī)測評、分析，保持市場主體信用合規(guī)

管理體系的持續(xù)有效；

5

DB63/T2440—2025

j)組織或協助開展績效考核評價，確保合規(guī)績效考核制度的實施；

k)暢通信用違規(guī)風險溝通交流渠道，受理職責范圍內的失信行為舉報；

l)落實信用違規(guī)風險督查檢查，并提出處置建議，有效防范信用違規(guī)風險發(fā)生；

m)其他必要的相關管理內容。

7.3信用合規(guī)管理人員

7.3.1工作內容

信用合規(guī)管理人員宜由取得信用合規(guī)管理資質或經過專業(yè)培訓取得相關培訓證書的專職人員擔任，

承擔信用合規(guī)管理、監(jiān)督和處置的責任和義務，所具備的條件包括但不限于：

a)具備較強的信用合規(guī)意識，熟悉并嚴格遵守業(yè)務涉及的相關法律、制度規(guī)定；

b)能夠熟練掌握信用合規(guī)管理專業(yè)知識和崗位技能，能夠操作信用管理工具及系統，開展信用合

規(guī)管理工作；

c)能夠獨立開展信用違規(guī)風險識別、預警、評估和應對處置。

7.3.2履行職責

信用合規(guī)管理人員應履行的工作職責，包括但不限于：

a)參與設計信用合規(guī)管理的目標、制度、體系、工作流程和規(guī)劃方案；

b)編制或參與編制信用合規(guī)管理制度和內控管理文件，對各職能部門編制的文件進行初步審核；

c)關注政府部門及行業(yè)信用合規(guī)監(jiān)管情況，為信用合規(guī)管理部門（或牽頭部門）做政策提示；

d)對利益相關方進行資信調查和評估，進行授信管理；

e)主動學習掌握信用合規(guī)管理先進知識、方法和工具，努力提升信用合規(guī)管理工作質量和效能；

f)制定內部人員信用合規(guī)管理相關知識的培訓計劃；

g)制定信用合規(guī)管理體系自我評價計劃，定期組織、實施自我測評；

h)按照信用合規(guī)管理體系建設要求，配合實施信用合規(guī)相關管理體系認證及第三方評價。

7.4其他職能部門

7.4.1工作內容

其他職能部門應配合信用合規(guī)管理部門（或牽頭部門）工作并承擔本部門信用合規(guī)管理的主體責任，

落實與本部門相關的信用合規(guī)管理工作，包括但不限于：

a)配合支持信用合規(guī)管理工作，將信用合規(guī)管理的要求融入分管業(yè)務流程；

b)培養(yǎng)本部門員工的信用風險意識，提高員工信用合規(guī)能力，持續(xù)推進其分管業(yè)務領域內的員工

遵守信用合規(guī)目標、制度和相關流程；

c)推動其分管業(yè)務領域的員工共同參與信用合規(guī)管理；

d)鼓勵并支持員工對可能發(fā)生的失信事件進行內部舉報；

e)根據要求積極參與信用合規(guī)相關事件和問題的處理和解決；

f)向信用合規(guī)管理部門作出并履行信用合規(guī)承諾。

7.4.2履行職責

其他職能部門應通過下列方式對其職責范圍內的信用合規(guī)管理工作履行職責，包括但不限于：

a)組織實施信用合規(guī)管理任務，將信用合規(guī)要求納入崗位職責；

6

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b)建立完善本部門信用合規(guī)管理制度和流程，匯集信用風險點，排查本部門信用合規(guī)隱患，編制

本部門信用風險清單和應對預案等文件；

c)對照市場主體信用合規(guī)管理體系對本部門規(guī)章制度、合同等文件及經營管理活動進行信用合規(guī)

檢審，按要求做好管理實施的原始記錄并根據規(guī)定匯總、歸檔；

d)指定專人作為信用合規(guī)兼職人員，配合做好本部門的信用合規(guī)管理工作；

e)組織開展部門信用合規(guī)風險梳理識別，定期將信用風險和控制狀態(tài)向信用合規(guī)管理部門（或牽

頭部門）報告；

f)組織或配合開展信用風險事件的調查、應對處置和整改；

g)按照管理要求對部門員工進行考核、提出獎懲建議。

7.5全體員工

市場主體全體員工應參與信用合規(guī)管理工作，其行為應符合如下要求：

a)充分了解信用合規(guī)管理的重要性；

b)遵守信用合規(guī)管理要求；

c)充分了解自身崗位與信用合規(guī)的關系；

d)充分了解不符合信用合規(guī)管理要求的后果與責任；

e)充分了解信用合規(guī)管理的內部舉報流程；

f)按照要求參加信用合規(guī)培訓并簽定信用合規(guī)相關承諾文件；

g)發(fā)現有潛在信用違規(guī)風險，依照流程及時報告。

8風險管理

8.1一般規(guī)定

8.1.1建立信用合規(guī)管理防范機制。信用合規(guī)管理工作應覆蓋所有涉及的業(yè)務部門及相關人員，建立

嚴密完善的防范機制，能有效識別、預警、評估、防范與處置各類信用合規(guī)風險，常見的信用合規(guī)風險

及風險控制措施見參見附錄B。

8.1.2建立信用風險審核機制。全面系統梳理經營管理活動中存在的信用風險，規(guī)章制度制定、重大

事項決策、重要合同簽訂、重大項目運營等經營管理行為應通過信用合規(guī)審核，防范典型性、普遍性和

可能產生較嚴重后果的風險。

8.1.3落實信用合規(guī)內控工作職責。與其他職能部門工作銜接和協調配合，整體實施信用合規(guī)管理、

風險防范。信用合規(guī)管理人員承擔信用合規(guī)管理、監(jiān)督和處置的責任和義務，并定期將信用違規(guī)風險和

控制狀態(tài)向職能部門報告。

8.1.4預警信用違規(guī)風險點。通過標準化、流程化管理，分析和評估自身信用違規(guī)風險，及時預警和

化解信用風險，并在市場主體內外部環(huán)境發(fā)生重大變化及其他特殊事項發(fā)生時進行再評估。

8.1.5評估信用合規(guī)風險。市場主體在進行信用合規(guī)風險點識別過程中，應將信用合規(guī)管理與經營活

動等相關方面進行聯系，并應評估與利益相關方的信用合規(guī)風險。

8.1.6采取信用合規(guī)風險控制措施。應定期對信用合規(guī)風險控制措施進行維護和評估，以確保其持續(xù)

有效。

8.1.7健全完善管理措施和機制。應履行市場主體責任，健全完善相關管理措施，強化培訓、監(jiān)督、

違規(guī)懲罰等相關管理措施和機制。

8.2風險識別

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8.2.1識別方法

市場主體信用合規(guī)管理部門應建立健全信用風險監(jiān)測識別機制，采用經驗判斷與模型化分析相結

合、定量與定性相結合、靜態(tài)與動態(tài)相結合的風險識別方法和工具，預測風險可能造成的損失和危害。

8.2.2識別內容

8.2.2.1是否嚴格執(zhí)行相關法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、制度、標準等合規(guī)義務信息。

8.2.2.2是否有效實施市場主體自身信用合規(guī)管理制度。

8.2.2.3是否得到相關制度、體系的有效性、適用性的驗證。

8.2.2.4是否涉及市場監(jiān)管部門公布的登記注冊、備案、股權出質登記、知識產權質押登記、行政許

可、行政處罰、列入經營異常名錄和嚴重失信主體名單、抽查檢查等信息；食品藥品安全監(jiān)管、特種設

備安全監(jiān)管、工業(yè)產品質量安全監(jiān)管、侵權假冒治理、價格執(zhí)法、反壟斷和反不正當競爭執(zhí)法、消費者

權益保護、計量、標準、檢驗檢測、認證認可等信用風險信息。

8.2.2.5是否涉及其他政府部門公布的行政許可、行政處罰、嚴重失信主體名單、抽查檢查、司法訴

訟等信用風險信息。

8.2.2.6企事業(yè)單位、社會團體、大型平臺企業(yè)等有關方面掌握并公布的信用風險信息是否涉及。

8.2.2.7是否履行市場主體遵紀守法、履約踐諾、誠實守信、社會責任、輿情應對等措施。

8.2.2.8是否制定針對利益相關方信用行為的要求或評價指標體系。

8.2.2.9是否制定符合政府部門信用監(jiān)管的措施。

8.2.2.10是否接受過政府監(jiān)管部門、社會團體、第三方服務機構的評價或認證。

8.3風險預警

8.3.1市場主體應建立信用違規(guī)風險預警機制。

8.3.2信用合規(guī)管理部門牽頭進行風險監(jiān)測，將可能發(fā)生的信用違規(guī)風險及時報告決策層，并向相關

職能部門發(fā)出預警信息，做好應對措施。

8.4風險評估

8.4.1市場主體應建立風險評估機制，確定風險評估程序和標準，通過識別風險源、風險類別和風險

形成因素，對信用風險發(fā)生的可能性、影響程度、潛在后果等進行分析、評估、研判。

8.4.2在識別風險內容的基礎上，根據自身經營規(guī)模、業(yè)務內容以及市場環(huán)境對已識別的信用風險進

行分級，并根據不同風險等級整合資源采取有效應對措施。

8.5風險防范與處置

8.5.1風險防范

市場主體應建立信用風險防范機制，對信用合規(guī)管理各項制度實施情況、存在不足及改進措施等進

行評估。信用風險防范核心事項包括但不限于：

a)以守法履約、誠實守信的理念指引市場主體生產經營活動，遵守社會公德、商業(yè)道德和行業(yè)規(guī)

范；

b)遵紀守法，誠信經營，如期、如實進行各項申報，按時支付應付款項，規(guī)范披露信息，保護中

小股東權益，尊重和保護知識產權，公平競爭，不違反商業(yè)道德，不虛假交易，不進行商業(yè)賄

賂；

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c)建立完善的安全生產與職業(yè)健康管理制度和應急預案，加強安全生產和職業(yè)健康培訓，強化安

全健康意識，提高安全管理能力；

d)節(jié)約資源，節(jié)能減排、防止環(huán)境污染，保持和恢復生態(tài)平衡，創(chuàng)造良好環(huán)境；

e)遵守法律規(guī)定、保障職工合法權益，尊重和關愛職工，建立和諧勞動關系；

f)依法繳納稅費、創(chuàng)造社會財富，增加就業(yè)、發(fā)展地方經濟，持續(xù)增加投入、推動技術和管理創(chuàng)

新；

g)向服務對象（客戶）提供安全、可靠的產品和誠信服務，積極、妥善處理咨詢投訴，不泄露商

業(yè)秘密和個人隱私；

h)全面履行申請事項信用承諾，接受行政主管部門的監(jiān)督管理；

i)積極履行合同，當國家政策、經濟周期、行業(yè)環(huán)境、市場主體治理結構或經營管理發(fā)生重大變

化時，市場主體應按照誠實守信的原則、在主體責任范圍內盡最大的能力主動踐行契約，不向

政府和社會轉嫁矛盾和風險；

j)建立并定期更新信用合規(guī)風險臺賬、信用合規(guī)數據庫或風險清單，持續(xù)監(jiān)測、識別業(yè)務條線可

能產生的風險源，全面梳理經營活動中存在的違規(guī)風險；

k)積極參與社會公益活動、熱心慈善事業(yè)，履行社會責任，為社會發(fā)展做出貢獻。

8.5.2風險處置

市場主體應建立信用風險處置機制，并根據風險類型制定和選擇處置方案，及時主動糾正失信行為，

消除不良影響。包括但不限于：

a)對未產生失信影響的信用風險點，通過健全規(guī)章制度、優(yōu)化業(yè)務流程等，依法依規(guī)進行整治，

堵塞管理漏洞，防止產生信用違規(guī)風險；

b)對已產生失信影響的信用風險事項，應確定專人負責響應與處置，實施必要的措施糾正失信行

為；

c)對已產生的一般失信行為，應采取信用修復處置措施，按程序提前申請信用修復，承諾依法、

依規(guī)誠信經營，履行法定義務；

d)對可能造成重大資產損失或嚴重不良影響的重大失信風險事件，應制定應急預案，及時預警，

明確應急處理職責、路徑和要求，由決策層統籌領導，明確牽頭部門，相關部門協同配合，最

大程度化解風險、降低損失，并盡快消除不良影響，重塑信用；

e)對重大或反復出現的信用合規(guī)風險和失信問題等進行評估，查找根源，完善相關規(guī)章制度，加

強過程管控，持續(xù)改進提升；

f)對發(fā)現信用信息有誤的，信用合規(guī)管理部門（或牽頭部門）應主動提出異議申請，及時更正或

撤銷。

9保障措施

9.1資源

根據市場主體規(guī)模、運行結構和行業(yè)特點，以及信用合規(guī)自我管理、客戶選擇、利益相關方信用調

查、商賬管理、招投標活動、對外投融資、期貨或匯率風險對沖、信用合規(guī)管理體系建設、信用修復增

信減負、信用及合規(guī)相關評價、認證等不同業(yè)務需求，決策層確保必要的資源配置，滿足對信用合規(guī)過

程管理的保障需求，包括但不限于以下舉措：

a)提供培訓或采取其他措施以幫助信用合規(guī)管理相關人員獲得所需能力；

b)確保信用合規(guī)管理人員通過接受培訓具備相應的知識、技能和經驗；

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c)確定、提供并維護信用合規(guī)管理所需的辦公場所、軟硬件設備等基礎設施；

d)為信用合規(guī)管理涉及的人力成本、培訓和宣傳費用等提供必要的經費支持；

e)保持信用合規(guī)管理要求的文件、制度等持久性；

f)必要時，從外部獲取大數據、評估報告、專家指導等專業(yè)資源支持：

1)外部信用信息數據支持。依法運用大數據信息，如政府部門、社會團體、第三方服務機構

和社會輿情的公開信息和市場主體利益相關方提供的信用信息等，加強對經營管理行為依

法合規(guī)情況的實時在線監(jiān)控和風險分析，實現信用合規(guī)風險信息的集成；

2)外部信用報告支持。如信用合規(guī)測評報告（公共信用信息報告）、資信調查報告、信用風

險分析報告、信用合規(guī)治理報告、信用等級評價報告等，優(yōu)化信用合規(guī)管理流程；

3)咨詢輔導服務支持。在開展信用合規(guī)管理時，社會團體和第三方服務機構提供的咨詢輔導

服務，包括信用合規(guī)管理組織架構設計、信用合規(guī)管理體制制定、信用檔案建立、信用合

規(guī)管理狀況測評、信用合規(guī)管理培訓、信用合規(guī)管理信息化系統設計開發(fā)配置、市場主體

增信減負策略制定等；

4)信用風險轉移工具支持。如信用擔保、信用保險、信用融資（信易貸）等工具的應用。

9.2引導

構建信用合規(guī)管理引導和文化建設機制，包括但不限于：

a)培養(yǎng)全員守法誠信、合規(guī)經營意識，將誠實守信理念貫穿經營管理全過程；

b)引導全員了解信用合規(guī)目標，落實信用合規(guī)管理獎懲制度；

c)發(fā)揮信用合規(guī)文化建設作用，鼓勵創(chuàng)建和支持信用合規(guī)行為，對失信行為零容忍。

9.3培訓

9.3.1建立制度化、常態(tài)化且與自身相適應的信用合規(guī)培訓機制，包括但不限于：

a)制定信用合規(guī)培訓計劃，將接受信用合規(guī)教育培訓作為管理人員、重點崗位人員和新入職人員

必修內容和任職上崗的必備要求；

b)信用合規(guī)培訓內容與員工的崗位及其面臨的合規(guī)風險相適應。對一般人員進行必要的相關培

訓，確保其知悉不合規(guī)的事項以及正確的應對處置方式。對負責銷售、采購、財稅、對外事務、

并購管理等重要風險崗位人員設置更為細致而深入的專門培訓，必要時，可聘請外部專家或第

三方服務機構協助培訓；

c)依據外部環(huán)境變化，不斷更新培訓內容；

d)及時評估培訓對人員行為或態(tài)度的影響程度，確保培訓人員理解、遵循信用合規(guī)目標、方針和

要求；

e)必要時，將利益相關方納入信用合規(guī)培訓范圍。

9.3.2培訓記錄應作為信息文檔予以保留。

9.4溝通

9.4.1建立信用合規(guī)管理溝通交流機制及內外部溝通渠道，溝通內容及方式包括但不限于：

a)各層級公開和傳達信用合規(guī)政策、合規(guī)文化、管理制度、合規(guī)準則、管理方針及管理文件，確

保員工了解并遵循信用合規(guī)相關要求，溝通方式可包括培訓、會議、熱線等；

b)新員工入職時為其提供信用合規(guī)相關制度文件或獲取渠道，并在勞動合同中加以明確；

c)與全體員工簽訂信用合規(guī)承諾書，確保其了解違反信用合規(guī)承諾的后果并遵守信用合規(guī)義務；

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d)與外部監(jiān)管機構、利益相關方進行信用合規(guī)事項的溝通協調，促進其了解本市場主體信用合規(guī)

要求和雙方的良好互動，溝通方式可包括網站、電子郵件、定期簡報、座談等；

e)鼓勵員工在溝通過程中就信用合規(guī)事項提出質疑，并告知員工報告途徑；

f)鼓勵員工在溝通過程中提出信用合規(guī)管理改進建議并就建議內容進行回應。

9.4.2必要時，保留信息文檔作為其溝通的證據。

9.5考核

建立涵蓋所有部門、全體員工及全業(yè)務流程的信用合規(guī)績效考評機制，包括但不限于：

a)結合合規(guī)管理重點，將信用合規(guī)管理情況納入對相關職能部門和負責人的年度綜合考核；

b)結合崗位人員日?？荚u結果，對候選人在續(xù)聘、調動和晉升前進行盡職調查，確保其背景和資

質符合信用合規(guī)要求；

c)持續(xù)監(jiān)督全體員工的合規(guī)表現并進行考核評價，將結果作為績效評估的一部分，成為其評優(yōu)評

先、職務任免、職級晉升以及薪酬待遇等工作的重要依據。

9.6獎懲

建立信用合規(guī)風險報告制度和獎懲機制，包括但不限于：

a)建立內部信用違規(guī)舉報機制，明確內部舉報政策，暢通舉報渠道，對舉報人的信息保密；

b)鼓勵員工提供違規(guī)線索、報告信用違規(guī)風險或提出改進意見和建議，及時采取補救或應急措施，

盡量減少信用違規(guī)風險；

c)建立信用合規(guī)風險和獎懲機制，對信用合規(guī)管理工作成效顯著的負責人、重點崗位人員給予表

彰和獎勵。當市場主體出現重大違規(guī)行為時，對未審慎履職的負責人和重點崗位人員給予必要

懲戒。

注：信用合規(guī)管理工作成效包括但不限于取得權威機構認可的合規(guī)激勵效果、取得合規(guī)管理階段性成果、取得外部

專業(yè)機構或評估機構認證評價的有效合規(guī)效果等。

10信息化建設

10.1系統建設

10.1.1根據信用合規(guī)管理工作需要，建立信用合規(guī)測評系統、信用合規(guī)內控管理系統等信用合規(guī)管理

信息化系統，加強信用合規(guī)管理信息化建設。

10.1.2不具備信用合規(guī)管理信息化系統建設能力的，可配置并應用第三方服務機構提供的信用合規(guī)服

務平臺。

注：平臺具備一定權威性，可以是全國性或地方性信用領域公開平臺。

10.2系統功能

信用合規(guī)管理信息化系統功能包括但不限于：

a)信用檔案信息自主填報功能；

b)信用合規(guī)信息數據收集、存儲、分類和傳遞功能；

c)經營過程、流程控制、申請審批等內控管理功能；

d)履約行為動態(tài)跟蹤監(jiān)測和過程管控功能；

e)信用風險線上合規(guī)盡調審查、測評分析功能；

11

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f)信用風險預警功能；

g)信用合規(guī)評估功能；

h)信用合規(guī)測評報告功能；

i)信用風險全面查詢、統計功能；

10.3信息安全

10.3.1應制定信用信息安全管理措施，對信息系統進行運行維護，確保信息安全。

10.3.2記錄和歸檔信用合規(guī)管理運行產生的信息文檔，如管理制度文件、審查意見、合規(guī)檢查原始文

件、合規(guī)培訓、溝通、舉報、調查等的相關信息和文件記錄，應以清晰、易獲取和檢索的方式規(guī)范保存。

10.3.3按照“分工負責、職責明確、最小授權、任期有限”的原則對信息安全崗位的人員進行管理：

a)應制定文件，明確各個部門和信息安全崗位的職責、分工和技能要求；

b)宜配備專職信息管理員；

c)關鍵信息安全崗位應配備多人共同管理。

10.3.4涉及商業(yè)秘密的企業(yè)信息管理設備，應設置加密軟件，不準許直接連接外部網絡。

11監(jiān)督考核

11.1效果評估

11.1.1市場主體應對信用合規(guī)管理活動及其效果進行檢查與評價，對存在的問題采取有效的糾正措

施。檢查評價過程應客觀公正，頻次與市場主體信用合規(guī)管理的成熟度相適宜。

11.1.2市場主體應定期內部或委托第三方服務機構評估信用合規(guī)管理體系運行的科學性、完整性、有

效性和適用性，不斷優(yōu)化信用合規(guī)管理體系。評估內容包括但不限于：

a)信用合規(guī)管理制度建立和執(zhí)行情況；

b)信用合規(guī)管理目標完成情況；

c)信用合規(guī)管理職責分工與人員素質滿足工作需要情況；

d)市場主體自身信用合規(guī)風險處置情況；

e)外部（包括政府監(jiān)管部門、社會團體、第三方服務機構）評價、認證情況。

11.2持續(xù)改進

11.2.1市場主體應結合信用風險事件或行為與信用合規(guī)管理體系績效評價結果，持續(xù)改進和完善信用

合規(guī)管理體系，確保其適用性、充分性和有效性。

11.2.2當市場主體業(yè)務發(fā)生重大變化或面臨的經營環(huán)境發(fā)生變化時，應及時對信用合規(guī)管理體系進行

修改完善和職責調整，確保符合主體信用合規(guī)管理的要求。

11.2.3對信用合規(guī)管理部門和人員定期進行考核，發(fā)現人員素質不能滿足工作需要時，應及時進行調

整。

11.2.3.1建立持續(xù)改進機制。市場主體信用合規(guī)管理部門應高度關注自身違規(guī)失信風險，通過各種途

徑了解失信原因及風險程度，及時主動開展行動，糾正違法失信行為，消除不良影響。糾正措施包括但

不限于：

a)對違規(guī)事件或行為作出反應；

b)采取措施避免事件或行為再次發(fā)生；

c)實施任何必要的措施；

d)評審所采取糾正措施的有效性；

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e)必要時，修改信用合規(guī)管理體系；

f)信用風險事件或行為的性質和所采取的后續(xù)措施；

g)實施糾正措施后的結果。

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附錄A

（資料性）

信用合規(guī)管理過程中需關注的重點領域、重點環(huán)節(jié)和重點人員

A.1重點領域

A.1.1廉潔。廉潔相關的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準則和國際條約、規(guī)則、標準，以及企業(yè)章程、

規(guī)章制度等要求。贈禮、招待、贊助、捐贈及類似利益流通的相關政策，與利益相關方就商業(yè)安排、市

場信息等進行直接或間接的接觸、溝通。參與社會團體或其他有關機構組織的涉及競爭性敏感信息的同

行業(yè)會議。

A.1.2市場監(jiān)管。市場監(jiān)管部門登記注冊、備案、股權出質登記、知識產權質押登記、行政許可、行

政處罰、列入經營異常名錄和嚴重失信主體名單、抽查檢查、食品藥品安全監(jiān)管、特種設備安全監(jiān)管、

工業(yè)產品質量安全監(jiān)管、侵權假冒治理、價格執(zhí)法、反壟斷和反不正當競爭執(zhí)法、消費者權益保護、計

量、標準、檢驗檢測、認證認可等行政監(jiān)管。

A.1.3其他監(jiān)管。其他監(jiān)管部門行政許可、行政處罰、嚴重失信主體名單、抽查檢查、司法訴訟等監(jiān)

管。

A.1.4產品與服務質量。對產品規(guī)劃、設計、制造、檢測、計量、運輸、儲存、銷售、售后服務、回

收等環(huán)節(jié)實施產品全生命周期監(jiān)督；監(jiān)管部門的監(jiān)管要求的及時響應。

A.1.5安全生產。遵守安全生產相關法律法規(guī)、標準等要求，落實全員安全生產責任制，建立健全安

全管理體系及安全生產規(guī)章制度、應急管理制度、安全教育培訓制度。

A.1.6環(huán)境保護。遵守環(huán)境保護管理相關法律法規(guī)要求，實施