2025基金從業(yè)《道德與法規(guī)》練習(xí)題考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本部分共60題，每題1分，共60分。每題只有一個(gè)選項(xiàng)符合題意）1.根據(jù)我國《證券法》，基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員不得兼任基金管理公司的（）。A.基金托管部門負(fù)責(zé)人B.基金銷售部門經(jīng)理C.風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理D.投資總監(jiān)2.下列關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，說法錯(cuò)誤的是（）。A.參與基金份額的申購、贖回B.獲得基金財(cái)產(chǎn)的分配C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)行使表決權(quán)D.直接指定基金管理人進(jìn)行投資決策3.基金銷售機(jī)構(gòu)在向特定非公開募集基金投資者推介基金時(shí)，下列做法符合規(guī)定的是（）。A.通過公開媒體宣傳推介B.限定向其內(nèi)部的員工或符合條件的投資者進(jìn)行C.承諾最低收益D.允許投資者采用非公開方式認(rèn)繳基金份額4.基金管理人制定的投資策略和投資方案，應(yīng)當(dāng)（）。A.與基金合同約定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略相一致B.優(yōu)先考慮基金管理人的短期利益C.主要基于基金經(jīng)理個(gè)人的投資經(jīng)驗(yàn)D.定期根據(jù)市場(chǎng)情況向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告，無需與基金合同保持一致5.基金信息披露中，風(fēng)險(xiǎn)披露屬于（）。A.臨時(shí)信息披露B.重大事項(xiàng)信息披露C.基本信息披露D.專項(xiàng)信息披露6.下列不屬于基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的是（）。A.辦理基金份額的申購和贖回B.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.保存基金財(cái)產(chǎn)D.編制基金中期報(bào)告7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，應(yīng)當(dāng)（）。A.無條件執(zhí)行B.提出異議，但無權(quán)拒絕執(zhí)行C.拒絕執(zhí)行，并及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告D.視情況決定是否執(zhí)行8.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則，基金從業(yè)人員的下列行為中，違反職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.保守所在機(jī)構(gòu)及基金份額持有人的商業(yè)秘密B.避免利益沖突，并采取合理措施管理利益沖突C.利用職務(wù)之便為本人或他人謀取不正當(dāng)利益D.向客戶提供的投資建議基于客觀、全面的信息分析9.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)B.應(yīng)當(dāng)明確各崗位的職責(zé)和權(quán)限C.主要目的是為了提高基金收益D.應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估和持續(xù)改進(jìn)10.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的前（）日，在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上披露基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等法律文件。A.5B.7C.10D.1511.投資者通過基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購或申購基金份額，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并向投資者提供合適的基金產(chǎn)品信息。這體現(xiàn)了基金銷售中的（）原則。A.公開透明B.合格投資者C.銷售適用性D.客戶至上12.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的（）。A.基本法律B.行政法規(guī)C.具體協(xié)議D.行業(yè)準(zhǔn)則13.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法，正確的是（）。A.基金管理人可以將其管理的基金財(cái)產(chǎn)用于向其股東或?qū)嶋H控制人提供融資B.基金托管人可以利用基金財(cái)產(chǎn)為自身或他人牟取不正當(dāng)利益C.基金管理人可以從事內(nèi)幕交易或操縱基金價(jià)格的行為D.基金投資于其他基金，不受比例限制14.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由（）召集。A.基金托管人B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.單位基金份額持有人D.中國證監(jiān)會(huì)15.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確?；鹦畔⑴兜恼鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。這體現(xiàn)了基金信息披露的（）原則。A.遵循性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.及時(shí)性16.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購費(fèi)、贖回費(fèi)和（）。A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.交易費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)17.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的說法，正確的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)歸基金管理人所有B.基金財(cái)產(chǎn)歸基金托管人所有C.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)D.基金財(cái)產(chǎn)可以用于基金管理人及其員工的工資福利18.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金投資運(yùn)作監(jiān)督機(jī)制，對(duì)（）等投資運(yùn)作活動(dòng)進(jìn)行事前、事中、事后監(jiān)督和檢查。A.基金管理人內(nèi)部B.基金托管人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人19.根據(jù)《中華人民共和國公司法》，股份有限公司的董事會(huì)對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)，行使下列職權(quán)：召集股東會(huì)會(huì)議，并向股東會(huì)報(bào)告工作；執(zhí)行股東會(huì)的決議；決定公司的經(jīng)營計(jì)劃和投資方案；制定公司的（）。A.內(nèi)部控制制度B.管理費(fèi)用預(yù)算方案C.利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案D.董事會(huì)成員薪酬方案20.基金從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)其所在機(jī)構(gòu)涉嫌違反基金法規(guī)，可能損害基金份額持有人利益，應(yīng)當(dāng)（）。A.保持沉默，等待上級(jí)指示B.按照機(jī)構(gòu)規(guī)定向有關(guān)部門報(bào)告C.拒絕執(zhí)行上級(jí)指令，并向媒體曝光D.個(gè)人利用信息進(jìn)行反向操作21.基金估值核算的基本原則是（）。A.客觀性、公允性、一致性、及時(shí)性B.效率性、流動(dòng)性、收益性、風(fēng)險(xiǎn)性C.穩(wěn)定性、安全性、盈利性、流動(dòng)性D.獨(dú)立性、保密性、專業(yè)性、規(guī)范性22.下列不屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是（）。A.定期披露基金招募說明書B.定期披露基金資產(chǎn)凈值和份額凈值C.定期披露基金份額持有人大會(huì)決議D.定期披露基金管理人董事會(huì)的組成和變更23.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的（）活動(dòng)。A.財(cái)務(wù)管理B.投資運(yùn)作C.利益輸送D.內(nèi)部審計(jì)24.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作方式，例如是（）。A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.指數(shù)型基金D.以上都是25.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金份額時(shí)，不得有（）行為。A.宣傳基金過往業(yè)績(jī)B.向投資者承諾收益C.提供基金投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)D.解釋基金投資策略26.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，在基金合同約定的（）時(shí)間，辦理基金份額的申購。A.任何B.特定C.公開D.指定27.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作行為違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即停止該投資行為B.向基金份額持有人披露該情況C.要求基金管理人糾正D.以上都對(duì)28.基金從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)維護(hù)基金份額持有人的利益，不得（）。A.利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益B.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)C.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息D.以上都是29.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)自注冊(cè)之日起（）日內(nèi)，開始募集基金。A.5B.10C.15D.2030.下列關(guān)于基金合同生效條件的說法，正確的是（）。A.基金份額總額達(dá)到中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的最小募集金額B.基金募集期屆滿C.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定最低人數(shù)D.以上都是31.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，明確（）。A.信息披露的內(nèi)容、格式、方式、責(zé)任主體B.信息披露的頻率、周期C.信息披露的審批流程D.以上都是32.基金投資組合比例限制的規(guī)定，主要是為了（）。A.保護(hù)基金管理人的利益B.規(guī)范基金投資運(yùn)作，防范風(fēng)險(xiǎn)C.提高基金投資效率D.限制基金收益水平33.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的（）制度，明確各崗位職責(zé)，落實(shí)責(zé)任追究。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.內(nèi)部控制C.投資決策D.信息披露34.基金從業(yè)人員在對(duì)外透露涉及基金份額持有人的非公開信息前，應(yīng)當(dāng)（）。A.確認(rèn)該信息非本人知悉B.向所在機(jī)構(gòu)合規(guī)部門報(bào)告并獲得批準(zhǔn)C.評(píng)估該信息可能產(chǎn)生的利益沖突D.確保該信息不會(huì)對(duì)基金份額持有人造成不利影響35.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)包括（）等內(nèi)容。A.基金法律法規(guī)B.基金產(chǎn)品知識(shí)C.銷售行為規(guī)范D.以上都是36.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)定期召開，通常每年召開（）次。A.1B.2C.3D.437.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)保證基金信息的（）。A.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性B.及時(shí)性、公平性C.客觀性、公正性D.投資性、收益性38.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金財(cái)產(chǎn)不得歸基金管理人、基金托管人所有C.基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)D.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債權(quán)相抵消39.基金從業(yè)人員與基金份額持有人或其他有關(guān)單位存在利害關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)（）。A.主動(dòng)回避B.向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告C.采取必要的措施管理利益沖突D.以上都是40.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的基礎(chǔ)文件，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)（）。A.符合有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定B.體現(xiàn)基金份額持有人的利益C.經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)D.以上都是41.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日，編制基金資產(chǎn)負(fù)債表、基金利潤表和基金財(cái)產(chǎn)凈值報(bào)告。A.個(gè)月B.季度C.半年D.年度42.基金投資于其他基金（基金中基金），其投資比例通常有特定限制，主要是為了（）。A.防止風(fēng)險(xiǎn)過度集中B.提高投資收益C.規(guī)范基金運(yùn)作D.便于監(jiān)管43.基金從業(yè)人員甲在離職后，仍然利用其在原基金公司任職期間掌握的未公開信息進(jìn)行證券交易，甲的行為（）。A.符合職業(yè)道德規(guī)范B.違反了《證券法》關(guān)于禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定C.不構(gòu)成違法，但屬于不道德行為D.需要視其交易獲利情況而定44.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)的（）。A.安全性B.流動(dòng)性C.收益性D.以上都是45.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，客觀、全面地介紹基金產(chǎn)品信息，不夸大收益、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)。A.客戶適當(dāng)B.公開透明C.合理收費(fèi)D.專業(yè)盡職46.基金份額持有人有權(quán)查閱、復(fù)制（）等基金相關(guān)資料。A.基金份額凈值公告B.基金招募說明書C.基金份額持有人大會(huì)決議D.以上都是47.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反（）的規(guī)定。A.基金合同B.中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求C.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則D.以上都是48.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息，不得進(jìn)行（）等行為。A.信息誤導(dǎo)B.信息泄露C.信息披露不及時(shí)D.信息披露不完整49.基金從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)以（）為先。A.個(gè)人利益B.機(jī)構(gòu)利益C.基金份額持有人利益D.行業(yè)利益50.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)（）。A.履行基金合同約定的職責(zé)B.維護(hù)基金份額持有人的利益C.遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定D.以上都是51.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷售機(jī)構(gòu)違反基金銷售相關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)（）。A.自行處理，無需上報(bào)B.向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告C.向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.要求基金銷售機(jī)構(gòu)改正52.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密以及（）。A.基金份額持有人的投資秘密B.個(gè)人的投資計(jì)劃C.行業(yè)的內(nèi)部信息D.基金的投資策略53.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中載明（）等基本信息。A.基金管理人、基金托管人的名稱和住所B.基金運(yùn)作方式C.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略D.以上都是54.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的考核，不得（）。A.與銷售業(yè)績(jī)掛鉤B.設(shè)置不合理的銷售指標(biāo)C.考察銷售人員的專業(yè)能力和合規(guī)性D.以上都對(duì)55.基金投資運(yùn)作監(jiān)督機(jī)制應(yīng)當(dāng)（）。A.覆蓋基金投資決策、執(zhí)行、交易等各個(gè)環(huán)節(jié)B.由基金管理人的合規(guī)部門負(fù)責(zé)C.僅僅是事后的監(jiān)督D.無需對(duì)投資策略進(jìn)行監(jiān)督56.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)，遵守（）的規(guī)則和職業(yè)道德規(guī)范。A.中國證監(jiān)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金管理人D.基金托管人57.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金財(cái)產(chǎn)的（）。A.使用范圍B.管理方式C.安全保障措施D.以上都是58.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）日，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金份額持有人大會(huì)的召集、表決情況報(bào)告。A.工作日B.交易日C.月度D.季度59.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則，公平對(duì)待所有客戶。A.公正B.公開C.公平D.保密60.基金信息披露的（）原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)清晰易懂，避免使用專業(yè)術(shù)語或進(jìn)行模糊表述。A.準(zhǔn)確性B.完整性C.易解性D.及時(shí)性二、多項(xiàng)選擇題（本部分共20題，每題2分，共40分。每題有兩個(gè)或兩個(gè)以上選項(xiàng)符合題意，全部選對(duì)得滿分，選錯(cuò)、漏選、多選不得分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（）制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全完整。A.內(nèi)部控制B.風(fēng)險(xiǎn)管理C.信息披露D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)2.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的與基金份額持有人權(quán)利義務(wù)相關(guān)的信息包括（）。A.基金份額持有人的權(quán)利B.基金份額持有人義務(wù)C.基金份額的申購、贖回方式D.基金財(cái)產(chǎn)的分配原則、方式3.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介材料中，可以（）。A.列示基金的投資目標(biāo)B.介紹基金的投資經(jīng)理C.承諾最低收益D.說明投資風(fēng)險(xiǎn)4.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）等內(nèi)容。A.組織機(jī)構(gòu)設(shè)置B.崗位職責(zé)劃分C.業(yè)務(wù)操作流程D.風(fēng)險(xiǎn)管理措施5.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）。A.誠實(shí)守信B.客戶至上C.勤勉盡責(zé)D.避免利益沖突6.基金信息披露的（）原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、客觀。A.真實(shí)性B.準(zhǔn)確性C.完整性D.公正性7.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，正確的有（）。A.基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)B.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集C.重大事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)以特別決議通過D.基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持有人大會(huì)8.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的含義包括（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金財(cái)產(chǎn)不得歸基金管理人、基金托管人所有C.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債權(quán)相抵消D.基金財(cái)產(chǎn)可以用于基金管理人、基金托管人的債務(wù)清償9.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，防范內(nèi)幕交易和操縱基金市場(chǎng)的行為。A.內(nèi)部控制B.信息隔離C.保密D.風(fēng)險(xiǎn)管理10.基金銷售適用性的要求包括（）。A.對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估B.向投資者提供合適的基金產(chǎn)品信息C.確保投資者了解所投資基金的風(fēng)險(xiǎn)D.不得向不合格投資者銷售基金產(chǎn)品11.基金從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)其所在機(jī)構(gòu)存在違法違規(guī)行為，正確的處理方式包括（）。A.依據(jù)機(jī)構(gòu)規(guī)定向有關(guān)部門報(bào)告B.拒絕執(zhí)行違法違規(guī)指令C.個(gè)人利用信息進(jìn)行交易D.向媒體曝光12.基金合同的主要內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）。A.基金名稱B.基金運(yùn)作方式C.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略D.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)13.基金信息披露義務(wù)人包括（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金投資經(jīng)理14.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得從事（）活動(dòng)。A.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)B.利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人謀取不正當(dāng)利益C.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息D.違規(guī)進(jìn)行利益輸送15.基金投資運(yùn)作監(jiān)督機(jī)制的作用包括（）。A.監(jiān)督基金管理人的投資決策是否符合基金合同約定B.監(jiān)督基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管是否合規(guī)C.發(fā)現(xiàn)并糾正基金運(yùn)作中的違法違規(guī)行為D.提高基金運(yùn)作效率16.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守的秘密包括（）。A.基金份額持有人的身份信息B.基金的投資策略和持倉情況C.基金管理人的內(nèi)部決策信息D.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶信息17.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者（）。A.提供基金招募說明書等法律文件B.解釋基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.承諾基金的投資收益D.說明投資者的權(quán)利和義務(wù)18.基金合同生效的條件包括（）。A.基金募集符合法定的條件B.基金份額總額達(dá)到法定最低募集金額C.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到法定最低人數(shù)D.中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)19.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循的職業(yè)道德原則包括（）。A.公正公平B.誠實(shí)守信C.勤勉盡責(zé)D.避免利益沖突20.基金信息披露的（）原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)清晰易懂，避免使用專業(yè)術(shù)語或進(jìn)行模糊表述。A.準(zhǔn)確性B.完整性C.易解性D.及時(shí)性試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.C2.D3.B4.A5.C6.D7.C8.C9.C10.B11.C12.C13.B14.A15.B16.D17.C18.A19.C20.B21.A22.A23.C24.D25.B26.B27.D28.D29.B30.D31.D32.B33.B34.B35.D36.A37.A38.D39.D40.D41.D42.A43.B44.A45.B46.D47.D48.A49.C50.D51.C52.A53.D54.B55.A56.B57.D58.B59.C60.C二、多項(xiàng)選擇題1.AB2.ABCD3.ABD4.ABCD5.ABCD6.ABC7.ABC8.ABC9.ABCD10.ABCD11.AB12.ABCD13.AB14.ABCD15.ABC16.ABCD17.ABD18.ABC19.ABCD20.BC解析一、單項(xiàng)選擇題1.C基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員不得兼任基金管理公司的基金銷售部門經(jīng)理，以防止利益沖突。2.D基金份額持有人不能直接指定基金管理人進(jìn)行投資決策，投資決策由基金管理人依據(jù)基金合同進(jìn)行。3.B特定非公開募集基金投資者（合格投資者）的推介方式有特定要求，主要通過非公開方式，并限制投資者范圍，A、C、D均不符合規(guī)定。4.A基金的投資策略和投資方案必須與基金合同約定的目標(biāo)、范圍、策略一致，確保投資運(yùn)作的合規(guī)性。5.C基本信息披露是基金信息披露的主要內(nèi)容，包括基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議等。6.D編制基金中期報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，編制基金年度報(bào)告是基金管理人的職責(zé)。7.C基金托管人在發(fā)現(xiàn)投資指令違法違規(guī)時(shí)，有權(quán)拒絕執(zhí)行，并應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。8.C利用職務(wù)之便為本人或他人謀取不正當(dāng)利益違反了職業(yè)道德規(guī)范中的忠實(shí)義務(wù)。9.C基金內(nèi)部控制制度的主要目的是防范風(fēng)險(xiǎn)、保障基金財(cái)產(chǎn)安全和合規(guī)運(yùn)作，而非提高基金收益。10.B基金募集期間，基金管理人應(yīng)在發(fā)售前7日在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上披露主要法律文件。11.C銷售適用性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售合適的基金產(chǎn)品。12.C基金合同是規(guī)范基金管理人、托管人和份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的具體協(xié)議。13.B基金管理人不得利用基金財(cái)產(chǎn)為股東或?qū)嶋H控制人提供融資，屬于禁止行為。14.A基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。15.B準(zhǔn)確性原則要求披露的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確。16.D銷售服務(wù)費(fèi)是基金銷售費(fèi)用的一部分。17.C基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、托管人的固有財(cái)產(chǎn)，不得歸其所有。18.A基金管理人應(yīng)建立健全對(duì)內(nèi)部投資運(yùn)作活動(dòng)的監(jiān)督機(jī)制。19.C制定公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案是董事會(huì)的職責(zé)之一。20.B發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)涉嫌違法違規(guī)，應(yīng)按照規(guī)定或機(jī)構(gòu)規(guī)定向有關(guān)部門報(bào)告。21.A基金估值核算應(yīng)遵循客觀性、公允性、一致性、及時(shí)性原則。22.A基金招募說明書在基金合同生效后不再需要定期披露，募集期間披露一次即可。23.C基金管理人、托管人等不得從事?lián)p害基金份額持有人利益輸送活動(dòng)。24.D基金合同應(yīng)明確基金運(yùn)作方式，包括股票型、混合型、指數(shù)型等。25.B向投資者承諾收益屬于禁止行為。26.B基金份額的申購應(yīng)在基金合同約定的特定時(shí)間辦理。27.D基金托管人在發(fā)現(xiàn)違規(guī)投資指令時(shí)，應(yīng)采取停止、報(bào)告、要求糾正等措施。28.D以上行為均違反了基金從業(yè)人員的職業(yè)道德和法律法規(guī)。29.B基金募集申請(qǐng)注冊(cè)后，應(yīng)在10日內(nèi)開始募集。30.D選項(xiàng)A、B、C都是基金合同生效的條件。31.D信息披露制度應(yīng)涵蓋內(nèi)容、格式、方式、責(zé)任、審批流程、頻率周期、責(zé)任追究等方面。32.B投資組合比例限制是為了規(guī)范投資運(yùn)作，防范投資風(fēng)險(xiǎn)過度集中。33.B內(nèi)部控制制度應(yīng)明確職責(zé)、落實(shí)責(zé)任追究。34.B泄露非公開信息前，必須向合規(guī)部門報(bào)告并獲得批準(zhǔn)。35.D銷售人員培訓(xùn)應(yīng)包括法律法規(guī)、產(chǎn)品知識(shí)、行為規(guī)范等。36.A基金份額持有人大會(huì)通常每年召開一次。37.A基金管理人的董監(jiān)高應(yīng)保證基金信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。38.D基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人、托管人固有財(cái)產(chǎn)的債權(quán)相抵消，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于固有財(cái)產(chǎn)。39.D存在利益沖突時(shí)，應(yīng)主動(dòng)回避并向機(jī)構(gòu)報(bào)告，采取管理措施。40.D以上都是基金合同生效后相關(guān)方的義務(wù)。41.D基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是年度報(bào)告的一部分，應(yīng)在每年編制。42.A投資于其他基金（基金中基金）有比例限制，主要是為了防止風(fēng)險(xiǎn)過度集中。43.B利用未公開信息進(jìn)行交易構(gòu)成內(nèi)幕交易，違反《證券法》。44.A基金管理人、托管人應(yīng)保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。45.B銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)公開透明地介紹基金產(chǎn)品信息，不夸大收益、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)。46.D份額持有人有權(quán)查閱、復(fù)制基金招募說明書、份額持有人大會(huì)決議等。47.D基金投資運(yùn)作必須遵守法律法規(guī)、監(jiān)管要求和基金合同約定。48.A進(jìn)行信息誤導(dǎo)屬于違反信息披露真實(shí)性、準(zhǔn)確性的行為。49.C基金從業(yè)人員應(yīng)以基金份額持有人利益為先。50.D以上都是基金合同生效