2025年合規(guī)題庫及答案(可下載)一、單選題（每題1分，共30分。每題只有一個正確答案，請將正確選項字母填入括號內(nèi)）1.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）。A.3年B.5年C.10年D.15年答案：B2.某證券公司發(fā)現(xiàn)客戶A在一個月內(nèi)分20筆、每筆99萬元轉(zhuǎn)入其證券資金賬戶，隨后迅速購買高風(fēng)險可轉(zhuǎn)債，該公司應(yīng)首先采取的合規(guī)動作是（）。A.立即凍結(jié)賬戶B.向交易所報告C.提交可疑交易報告D.通知客戶資金來源答案：C3.關(guān)于《個人信息保護(hù)法》中“敏感個人信息”的界定，以下哪項不屬于法定敏感信息？（）A.14歲以下未成年人的個人信息B.銀行賬戶密碼C.個人網(wǎng)購記錄D.精準(zhǔn)定位軌跡答案：C4.銀行員工B在私人微信群中轉(zhuǎn)發(fā)尚未公開的央行降準(zhǔn)通知，造成市場波動，該行為最可能構(gòu)成（）。A.泄露內(nèi)幕信息罪B.非法經(jīng)營罪C.編造傳播虛假信息罪D.侵犯商業(yè)秘密罪答案：A5.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，對單個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過銀行機構(gòu)上季末資本凈額的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B6.保險公司C擬聘請某退休高官擔(dān)任獨立董事，其離職尚不滿三年，根據(jù)《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》，應(yīng)（）。A.直接聘任B.報銀保監(jiān)會備案即可C.報銀保監(jiān)會核準(zhǔn)D.禁止聘任答案：C7.信托公司D發(fā)行某地產(chǎn)項目信托計劃，未設(shè)置土地抵押即放款，違反了《信托公司受托責(zé)任盡職指引》的哪項核心要求？（）A.誠實信用B.審慎抵押C.風(fēng)險匹配D.盡職調(diào)查答案：D8.根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理辦法》，合規(guī)負(fù)責(zé)人考核評價權(quán)重中，合規(guī)管理有效性指標(biāo)不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%答案：C9.商業(yè)銀行E對客戶F開展持續(xù)盡職調(diào)查時，發(fā)現(xiàn)其控股股東被OFAC列入SDN名單，銀行應(yīng)當(dāng)（）。A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)但提高監(jiān)測頻率B.立即提交可疑報告并凍結(jié)資產(chǎn)C.通知客戶30天內(nèi)銷戶D.僅暫?？缇硺I(yè)務(wù)答案：B10.根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，對自然人的單戶網(wǎng)絡(luò)小貸余額不得超過人民幣（）。A.10萬元B.20萬元C.30萬元D.50萬元答案：C11.基金銷售機構(gòu)G在直播帶貨中承諾“年化收益不低于8%”，被監(jiān)管機構(gòu)出具警示函，其主要違規(guī)點是（）。A.未充分揭示市場風(fēng)險B.違規(guī)承諾收益C.未履行適當(dāng)性義務(wù)D.未取得宣傳許可答案：B12.根據(jù)《金融營銷宣傳行為規(guī)范》，以下時段允許向金融消費者撥打營銷電話的是（）。A.工作日20:00—21:00B.法定節(jié)假日9:00—11:00C.工作日12:00—13:00D.每日22:00—次日8:00答案：C13.銀行H發(fā)現(xiàn)某企業(yè)客戶使用偽造的增值稅專用發(fā)票辦理票據(jù)貼現(xiàn)，銀行應(yīng)向公安機關(guān)報案并同時向（）報送重點可疑報告。A.銀保監(jiān)會B.人民銀行C.稅務(wù)局D.外匯局答案：B14.根據(jù)《商業(yè)銀行負(fù)債質(zhì)量管理辦法》，商業(yè)銀行負(fù)債質(zhì)量管理的六大要素不包括（）。A.負(fù)債結(jié)構(gòu)B.負(fù)債成本C.負(fù)債集中度D.負(fù)債流動性答案：B15.理財子公司I發(fā)行的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品，擬采用“T+3”贖回安排，其合規(guī)問題在于（）。A.違背公允估值原則B.違反流動性匹配要求C.違反贖回開放期規(guī)定D.未設(shè)置巨額贖回限制答案：C16.根據(jù)《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全管理辦法》，核心機構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展（）次應(yīng)急演練。A.1B.2C.3D.4答案：B17.銀行J將個人按揭貸款不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓給資產(chǎn)管理公司，根據(jù)《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》，應(yīng)逐戶向（）報告。A.財政部當(dāng)?shù)貙T辦B.銀保監(jiān)會當(dāng)?shù)乇O(jiān)管局C.人民銀行征信中心D.地方金融監(jiān)管局答案：B18.根據(jù)《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》，信托公司股東以股權(quán)質(zhì)押方式融資的，質(zhì)押比例不得超過其持股的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%答案：C19.保險公司K擬與第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展車險業(yè)務(wù)，平臺要求獲取客戶完整行駛證信息，保險公司應(yīng)首先（）。A.直接提供B.征得客戶明示同意C.脫敏后提供D.拒絕合作答案：B20.根據(jù)《金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法》，銀行應(yīng)當(dāng)保存投訴受理與處理記錄的期限不少于（）。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C21.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》，數(shù)據(jù)質(zhì)量考核結(jié)果應(yīng)與（）掛鉤。A.監(jiān)管評級B.撥備覆蓋率C.資本充足率D.不良貸款率答案：A22.商業(yè)銀行L開展結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)，未在宣傳材料中明示“存款不是普通存款”，被認(rèn)定為（）。A.誤導(dǎo)宣傳B.不當(dāng)競爭C.違規(guī)收費D.突破利率自律答案：A23.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)在收到公安機關(guān)凍結(jié)通知后應(yīng)當(dāng)立即執(zhí)行，凍結(jié)期限最長為（）。A.24小時B.48小時C.3個月D.6個月答案：C24.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，以下行為被嚴(yán)格禁止的是（）。A.接受客戶贈送的紀(jì)念章B.接受監(jiān)管對象安排的商務(wù)艙C.接受媒體采訪D.接受公司工會節(jié)日慰問答案：B25.銀行M向某城投公司發(fā)放流動資金貸款，合同約定不得用于償還債券，但銀行未進(jìn)行受托支付，后續(xù)發(fā)現(xiàn)資金被用于償還債券，銀行被監(jiān)管處罰的主要事由是（）。A.未履行受托支付義務(wù)B.未識別關(guān)聯(lián)企業(yè)C.未進(jìn)行壓力測試D.未計提減值準(zhǔn)備答案：A26.根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司拆入資金余額不得超過資本凈額的（）。A.50%B.80%C.100%D.200%答案：C27.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，企業(yè)基本存款賬戶編號由（）生成。A.商業(yè)銀行B.人民銀行C.工商行政管理部門D.稅務(wù)局答案：B28.根據(jù)《期貨交易所管理辦法》，期貨交易所調(diào)整保證金標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)報告（）。A.證監(jiān)會B.銀保監(jiān)會C.人民銀行D.財政部答案：A29.根據(jù)《綠色債券支持項目目錄（2021年版）》，以下項目不再納入支持范圍的是（）。A.風(fēng)電B.核電C.煤炭清潔利用D.光伏答案：C30.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)聲譽風(fēng)險管理辦法（試行）》，聲譽風(fēng)險應(yīng)急處置首要原則是（）。A.快速響應(yīng)B.分級負(fù)責(zé)C.屬地管理D.預(yù)防為主答案：A二、多選題（每題2分，共30分。每題有兩個或以上正確答案，多選、少選、錯選均不得分）31.以下哪些情形屬于《反洗錢法》規(guī)定的“可疑交易”？（）A.客戶拒絕更新身份信息B.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出C.客戶經(jīng)常存入大量外幣現(xiàn)鈔D.客戶要求將利息轉(zhuǎn)存定期答案：A、B、C32.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理辦法》，員工不得參與下列哪些活動？（）A.非法集資B.代客理財C.飛單銷售D.參與民間借貸答案：A、B、C、D33.根據(jù)《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》，保險資管公司自有資金不得用于（）。A.投資股票B.向關(guān)聯(lián)方提供借款C.投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)D.投資銀行存款答案：B、C34.根據(jù)《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》，金融控股公司應(yīng)當(dāng)建立哪些防火墻制度？（）A.業(yè)務(wù)隔離B.人員隔離C.信息隔離D.股權(quán)隔離答案：A、B、C35.根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》，證券公司應(yīng)對哪些客戶開展加強型盡職調(diào)查？（）A.外國政要B.高風(fēng)險國家客戶C.非居民客戶D.專業(yè)投資者答案：A、B、C36.根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，以下哪些行為被禁止？（）A.對大學(xué)生發(fā)放信用卡B.以發(fā)卡量作為唯一考核指標(biāo)C.強制捆綁銷售D.未經(jīng)激活扣收年費答案：B、C、D37.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)分類分級指南》，數(shù)據(jù)分級應(yīng)考慮哪些要素？（）A.數(shù)據(jù)敏感程度B.數(shù)據(jù)規(guī)模C.數(shù)據(jù)使用范圍D.數(shù)據(jù)泄露影響答案：A、C、D38.根據(jù)《金融期貨投資者適當(dāng)性制度實施辦法》，個人投資者開通股指期貨交易權(quán)限須滿足（）。A.具備仿真交易經(jīng)歷B.金融資產(chǎn)不低于50萬元C.通過知識測試D.具有累計10個交易日20筆交易記錄答案：A、B、C、D39.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)恢復(fù)和處置計劃實施暫行辦法》，恢復(fù)計劃應(yīng)包含（）。A.資本補充工具觸發(fā)條件B.流動性應(yīng)急來源C.處置策略D.股東救助承諾答案：A、B、D40.根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，信息技術(shù)治理應(yīng)遵循的原則包括（）。A.安全合規(guī)B.風(fēng)險可控C.成本效益D.敏捷創(chuàng)新答案：A、B、C41.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)外包風(fēng)險管理指引》，外包服務(wù)商應(yīng)具備哪些條件？（）A.持續(xù)經(jīng)營3年以上B.通過ISO27001認(rèn)證C.最近兩年無重大違法記錄D.注冊資本不低于1000萬元答案：A、C42.根據(jù)《人身保險產(chǎn)品“負(fù)面清單”（2022版）》，以下哪些條款被禁止？（）A.惡性腫瘤多次賠付間隔期少于3年B.意外險對高空作業(yè)免責(zé)C.年金險預(yù)定利率超過4.025%D.重疾險對遺傳病免責(zé)答案：A、C43.根據(jù)《金融租賃公司監(jiān)管評級辦法》，評級要素包括（）。A.資本充足B.資產(chǎn)質(zhì)量C.管理質(zhì)量D.市場風(fēng)險答案：A、B、C44.根據(jù)《商業(yè)銀行大額風(fēng)險暴露管理辦法》，以下哪些風(fēng)險暴露可豁免計算？（）A.我國中央政府債權(quán)B.政策性銀行債權(quán)C.央行票據(jù)D.商業(yè)銀行同業(yè)存單答案：A、B、C45.根據(jù)《證券期貨業(yè)數(shù)據(jù)安全管理辦法》，核心數(shù)據(jù)不得（）。A.出境B.云存儲C.加密外發(fā)D.脫敏后共享答案：A、B三、判斷題（每題1分，共10分。正確打“√”，錯誤打“×”）46.商業(yè)銀行可以將不良資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓給個人投資者。（）答案：×47.根據(jù)《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》，理財銷售人員必須持牌并登記，但可在短視頻平臺直播帶貨。（）答案：√48.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)對一次性現(xiàn)金交易超過5萬元人民幣的，應(yīng)當(dāng)核對并登記客戶身份。（）答案：√49.根據(jù)《保險法》，保險公司可以約定對保險合同成立2年內(nèi)自殺均不承擔(dān)給付責(zé)任。（）答案：×50.根據(jù)《證券法》，證券公司從業(yè)人員可以接受客戶贈送的市值低于100元的禮品。（）答案：√51.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價辦法》，獨立董事可以委托其他董事代為投票。（）答案：×52.根據(jù)《金融消費者權(quán)益保護(hù)實施辦法》，銀行對投訴處理結(jié)果不服的，消費者可以向上級行或銀保監(jiān)會申請核查。（）答案：√53.根據(jù)《期貨交易所管理辦法》，期貨交易所可以自行調(diào)整漲跌停板幅度而無需報備。（）答案：×54.根據(jù)《綠色金融債券發(fā)行指引》，綠色債券募集資金可暫時用于補充流動資金，但不得超過30%。（）答案：√55.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，關(guān)聯(lián)交易價格可以偏離市場公允價格，但須履行內(nèi)部審批程序。（）答案：×四、填空題（每空1分，共20分）56.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起________個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。答案：557.《銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》要求，董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)立________作為數(shù)據(jù)治理最高決策機構(gòu)。答案：數(shù)據(jù)治理委員會58.根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法，證券公司應(yīng)在為客戶開立資金賬戶后________個工作日內(nèi)完成初次風(fēng)險評估。答案：1059.根據(jù)《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》，保險資管公司自有資金投資單只證券不得超過該證券股本的________。答案：5%60.根據(jù)《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》，金融控股公司母公司對附屬機構(gòu)資本充足率負(fù)________責(zé)任。答案：補充61.根據(jù)《人身保險產(chǎn)品信息披露管理辦法》，保險公司應(yīng)當(dāng)在官方網(wǎng)站的________欄目披露分紅險紅利實現(xiàn)率。答案：專項信息62.根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，信用卡未經(jīng)持卡人激活，不得扣收任何費用，但________類信用卡除外。答案：高端定制63.根據(jù)《期貨交易所管理辦法》，期貨交易所解散須經(jīng)________批準(zhǔn)。答案：國務(wù)院64.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理辦法》，銀行應(yīng)當(dāng)對員工異常行為實施________排查。答案：網(wǎng)格化65.根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，核心機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每________年進(jìn)行一次全面審計。答案：166.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)恢復(fù)和處置計劃實施暫行辦法》，系統(tǒng)重要性銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)定________觸發(fā)指標(biāo)，用于啟動恢復(fù)計劃。答案：資本充足率67.根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，金融租賃公司應(yīng)當(dāng)建立________制度，對租賃物進(jìn)行登記管理。答案：物權(quán)登記68.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，企業(yè)變更基本存款賬戶法定代表人，應(yīng)當(dāng)于變更之日起________個工作日內(nèi)向銀行提出變更申請。答案：569.根據(jù)《證券期貨業(yè)數(shù)據(jù)安全管理辦法》，核心數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)按照________級保護(hù)要求進(jìn)行防護(hù)。答案：五70.根據(jù)《綠色債券支持項目目錄（2021年版）》，海