2025國考浙江證券基金機構(gòu)監(jiān)管崗合規(guī)風(fēng)控專項試題及參考答案一、單項選擇題（每題1分，共30分。每題只有一個正確答案，請將正確選項字母填在括號內(nèi)）1.根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理辦法》，下列關(guān)于合規(guī)負責(zé)人履職保障的說法，正確的是（）。A.合規(guī)負責(zé)人可以兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)B.合規(guī)負責(zé)人有權(quán)列席董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營管理層會議C.合規(guī)負責(zé)人年度薪酬不得高于公司同職級人員平均水平D.合規(guī)負責(zé)人對股東負責(zé)并直接向股東匯報工作【答案】B2.某基金公司擬發(fā)行一只ESG主題混合型基金，下列關(guān)于ESG信息披露義務(wù)的表述，符合《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》的是（）。A.僅需在基金合同中披露ESG投資策略，無需定期更新B.應(yīng)在招募說明書、基金合同、定期報告和臨時報告中持續(xù)披露ESG投資方法、評價標準及實際投資比例C.ESG信息屬于自愿披露范疇，無需在定期報告中單獨列示D.若基金名稱不含“ESG”字樣，則無需披露任何ESG相關(guān)內(nèi)容【答案】B3.根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，下列行為被認定為“圍獵監(jiān)管人員”的是（）。A.在監(jiān)管人員休假期間贈送面值200元的當(dāng)?shù)靥禺a(chǎn)B.安排監(jiān)管人員配偶免費參加機構(gòu)組織的海外培訓(xùn)并承擔(dān)往返機票C.向監(jiān)管人員提供公開出版的行業(yè)研究報告D.在中秋節(jié)向監(jiān)管人員快遞贈送公司定制月餅，并同步登記備案【答案】B4.某券商資管計劃投資非標債權(quán)，單一債務(wù)人集中度達到計劃凈資產(chǎn)的35%。根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃運作管理規(guī)定》，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即終止計劃B.在5個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告并披露C.事先經(jīng)持有人大會表決通過，并于2個工作日內(nèi)向證監(jiān)局報告D.取得合規(guī)負責(zé)人、風(fēng)控負責(zé)人及首席風(fēng)險官書面同意即可【答案】C5.關(guān)于基金銷售機構(gòu)對普通投資者實施適當(dāng)性管理，下列做法正確的是（）。A.將風(fēng)險等級為R5的量化對沖基金銷售給風(fēng)險承受能力為C2的投資者B.將投資者風(fēng)險承受能力評估有效期設(shè)定為2年，到期強制重新評估C.允許投資者以電子方式簽署普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的確認書，無需雙錄D.對70周歲以上投資者拒絕銷售任何風(fēng)險等級產(chǎn)品【答案】B6.根據(jù)《證券公司全面風(fēng)險管理規(guī)范》，下列關(guān)于市場風(fēng)險限額體系的表述，錯誤的是（）。A.限額應(yīng)至少包括VaR、壓力損失、期權(quán)希臘字母等指標B.限額突破后，風(fēng)險管理部應(yīng)在24小時內(nèi)書面報告董事會C.限額設(shè)定應(yīng)經(jīng)董事會或其授權(quán)委員會審批D.限額指標可完全由外部咨詢機構(gòu)代為設(shè)定，公司無需再審議【答案】D7.某基金公司風(fēng)控系統(tǒng)監(jiān)測到某債券估值異常，當(dāng)日中債估值凈價98.5元，但基金公司采用內(nèi)部模型估值102.3元，偏離度3.8%。根據(jù)《公開募集證券投資基金估值業(yè)務(wù)指引》，下列做法正確的是（）。A.立即暫停申購贖回，并公告估值技術(shù)調(diào)整B.由基金經(jīng)理自行決定是否調(diào)整估值C.應(yīng)在1個工作日內(nèi)將估值方法調(diào)整事項報證監(jiān)會派出機構(gòu)備案D.若偏離度小于5%，無需任何處理【答案】C8.根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，下列關(guān)于重要信息系統(tǒng)上線流程的說法，正確的是（）。A.上線前僅需完成滲透測試即可B.應(yīng)由業(yè)務(wù)部門、合規(guī)、風(fēng)控、信息技術(shù)四方聯(lián)合出具上線評估報告C.上線后若連續(xù)3個交易日無故障，則無需再向證監(jiān)局報備D.緊急補丁可在交易日13:00—14:00直接熱更新【答案】B9.關(guān)于證券公司反洗錢可疑交易報告，下列說法符合《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的是（）。A.對涉恐名單客戶，可先交易后報告B.可疑交易報告應(yīng)自確認可疑之日起5個工作日內(nèi)報送C.對“公轉(zhuǎn)私”單筆500萬元交易，必須立即暫停交易并報告D.可疑交易報告內(nèi)容可不含客戶身份基本信息【答案】B10.某券商研究所發(fā)布研報，預(yù)測A上市公司未來6個月目標價漲幅80%，并標注“強烈買入”。研報刊登前，該券商自營賬戶買入A公司股票2000萬元。上述行為違反的監(jiān)管規(guī)定是（）。A.《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》關(guān)于隔離墻管理要求B.《證券公司合規(guī)管理實施指引》關(guān)于利益沖突識別要求C.《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》關(guān)于先行建倉限制D.《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》關(guān)于員工炒股限制【答案】A11.根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構(gòu)債券投資交易業(yè)務(wù)內(nèi)控指引》，下列關(guān)于債券投資交易人員管理表述正確的是（）。A.交易員可個人名義注冊即時通訊工具并收取債券報價B.交易人員與審批人員可輪崗，輪崗間隔不得少于3個月C.交易人員離職后1年內(nèi)不得為原機構(gòu)提供債券投資咨詢服務(wù)D.交易人員可使用個人郵箱接收交易對手發(fā)送的債券估值數(shù)據(jù)【答案】C12.某基金公司對旗下貨幣基金采用“攤余成本法”估值，當(dāng)負偏離度達到0.45%時，根據(jù)《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即將估值方法調(diào)整為市價法B.在1日內(nèi)將負偏離度恢復(fù)到0.25%以內(nèi)C.在5個交易日內(nèi)將負偏離度恢復(fù)到0.25%以內(nèi)，并編制風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案D.無需處理，因負偏離度未超過0.5%【答案】C13.根據(jù)《證券經(jīng)營機構(gòu)參與股票質(zhì)押式回購交易風(fēng)險管理指引》，下列關(guān)于履約保障比例預(yù)警值設(shè)置，正確的是（）。A.不得低于120%B.不得低于130%C.不得低于140%D.不得低于150%【答案】C14.某券商資管計劃通過QDII通道投資境外加密貨幣基金，該行為（）。A.符合現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定，僅需事后向基金業(yè)協(xié)會報告B.違反《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》，不得投資C.符合規(guī)定，但需取得證監(jiān)會QDII額度審批D.符合規(guī)定，但加密貨幣基金占比不得超過計劃凈資產(chǎn)的10%【答案】B15.根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理辦法》，對合規(guī)負責(zé)人考核時，合規(guī)管理有效性權(quán)重不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】B16.某基金公司設(shè)立子公司開展私募股權(quán)業(yè)務(wù)，下列關(guān)于母子公司風(fēng)險隔離的說法，錯誤的是（）。A.子公司應(yīng)建立獨立的風(fēng)控體系B.母公司合規(guī)負責(zé)人可兼任子公司合規(guī)負責(zé)人C.母公司不得以任何形式為子公司債務(wù)提供擔(dān)保D.母公司客戶信息可與子公司共享，無需客戶再次授權(quán)【答案】D17.根據(jù)《證券公司流動性風(fēng)險管理指引》，流動性覆蓋率（LCR）最低監(jiān)管標準為（）。A.80%B.100%C.120%D.150%【答案】B18.某券商對客戶場內(nèi)股票質(zhì)押融資，融資期限2年，質(zhì)押率70%，標的股票為創(chuàng)業(yè)板股票。根據(jù)《股票質(zhì)押式回購交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》，質(zhì)押率上限為（）。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】B19.根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，獨立基金銷售機構(gòu)高級管理人應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，并具有基金業(yè)務(wù)相關(guān)年限不少于（）。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C20.某基金公司對機構(gòu)投資者提供“快速贖回”服務(wù)，墊資方為公司自有資金。下列關(guān)于流動性風(fēng)險的表述，正確的是（）。A.快速贖回屬于公司正常經(jīng)營活動，無需額外計提風(fēng)險準備B.公司應(yīng)建立墊資額度上限，并納入流動性風(fēng)險指標監(jiān)測C.快速贖回資金可投資于流動性受限資產(chǎn)，以提高收益D.快速贖回協(xié)議可約定公司有權(quán)拒絕任何贖回申請，無需披露【答案】B21.根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標管理辦法》，證券公司自營權(quán)益類證券及其衍生品規(guī)模合計不得超過凈資本的（）。A.50%B.80%C.100%D.200%【答案】C22.某券商研究所分析師在上市公司調(diào)研期間，接受上市公司贈送的飛天茅臺2瓶，價值4500元。該行為違反的規(guī)定是（）。A.《證券分析師執(zhí)業(yè)行為準則》關(guān)于禁止收受禮品B.《證券經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實施細則》關(guān)于禮品禮金登記C.《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》關(guān)于禁止收受貴重禮品D.《發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定》關(guān)于隔離墻【答案】C23.根據(jù)《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》，基金產(chǎn)品風(fēng)險等級R4對應(yīng)的投資者風(fēng)險承受能力最低為（）。A.C1B.C2C.C3D.C4【答案】D24.某基金公司采用算法交易執(zhí)行調(diào)倉，算法提供商為境外機構(gòu)。根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，應(yīng)當(dāng)（）。A.無需審查，因算法提供商為境外知名機構(gòu)B.由基金經(jīng)理自行評估算法安全性C.對算法進行上線前測試、上線后持續(xù)評估并留痕D.算法交易無需納入異常交易監(jiān)測【答案】C25.根據(jù)《證券公司合規(guī)管理實施指引》，下列關(guān)于合規(guī)咨詢的說法，正確的是（）。A.業(yè)務(wù)部門可口頭咨詢合規(guī)部，無需留痕B.對重大創(chuàng)新業(yè)務(wù)，合規(guī)部應(yīng)在3個工作日內(nèi)出具書面合規(guī)意見C.合規(guī)意見僅對咨詢事項負責(zé)，不覆蓋后續(xù)實施環(huán)節(jié)D.合規(guī)咨詢記錄保存期限不得少于10年【答案】B26.某券商資管計劃投資一只外部私募債，該債項評級為AA，發(fā)行人凈資產(chǎn)5億元。根據(jù)《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃運作管理規(guī)定》，該投資行為（）。A.符合規(guī)定，因債項評級達到AAB.違反規(guī)定，不得投資凈資產(chǎn)為負的發(fā)行人債券C.符合規(guī)定，但需將投資比例限制在計劃凈資產(chǎn)的10%以內(nèi)D.符合規(guī)定，但需取得受托人書面同意【答案】B27.根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，基金年度報告應(yīng)當(dāng)在會計年度結(jié)束之日起（）內(nèi)披露。A.30日B.60日C.90日D.120日【答案】C28.某基金公司對貨幣基金采用“T+0.5”贖回模式，贖回資金于當(dāng)日15:30前劃出。根據(jù)《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》，應(yīng)當(dāng)（）。A.向證監(jiān)會申請?zhí)貏e審批B.與銀行簽訂墊資協(xié)議，并建立贖回風(fēng)險準備金，比例不低于計劃凈資產(chǎn)的2%C.無需額外準備，因未超過T+1D.將贖回資金劃出時間延后至17:00以后【答案】B29.根據(jù)《證券公司信用風(fēng)險管理指引》，下列關(guān)于信用風(fēng)險經(jīng)濟資本計量的說法，正確的是（）。A.經(jīng)濟資本計量可完全采用外部評級模型B.經(jīng)濟資本計量應(yīng)覆蓋表內(nèi)外所有信用風(fēng)險暴露C.經(jīng)濟資本計量結(jié)果無需回溯測試D.經(jīng)濟資本計量頻率可為每年一次【答案】B30.某券商設(shè)立境外子公司，注冊地開曼群島。根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購、參股經(jīng)營機構(gòu)管理辦法》，下列說法正確的是（）。A.境外子公司可從事境內(nèi)A股自營交易B.券商應(yīng)在境外子公司成立后30個工作日內(nèi)向證監(jiān)會備案C.境外子公司可不受券商并表監(jiān)管D.境外子公司可自由轉(zhuǎn)移客戶數(shù)據(jù)至注冊地【答案】B二、多項選擇題（每題2分，共20分。每題有兩個或以上正確答案，多選、少選、錯選均不得分）31.根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理辦法》，合規(guī)負責(zé)人履職保障包括（）。A.參加董事會會議B.獨立聘請外部審計機構(gòu)C.否決違法違規(guī)決策D.直接向證監(jiān)會匯報E.調(diào)閱公司任何文件資料【答案】A、C、E32.下列屬于《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》禁止的“商業(yè)賄賂”情形有（）。A.向監(jiān)管機構(gòu)工作人員提供考察旅游B.向客戶單位采購負責(zé)人提供“信息咨詢費”C.向交易對手返傭并如實入賬D.向客戶單位負責(zé)人子女提供獎學(xué)金E.向客戶贈送面值500元購物卡并登記在案【答案】A、B、D33.根據(jù)《證券公司流動性風(fēng)險管理指引》，流動性應(yīng)急計劃應(yīng)包括（）。A.預(yù)警指標及閾值B.應(yīng)急資金來源C.情景分析及壓力測試D.信息披露及溝通機制E.股東增資承諾【答案】A、B、C、D34.某基金公司對普通投資者實施適當(dāng)性管理，下列做法正確的有（）。A.向C3投資者銷售R3產(chǎn)品前，簽署普通投資者告知書B.向C2投資者銷售R2產(chǎn)品，無需雙錄C.向C1投資者銷售R1產(chǎn)品，可簡化風(fēng)險揭示D.向C4投資者銷售R5產(chǎn)品，需追加了解投資者交易經(jīng)驗E.向C5投資者銷售R5產(chǎn)品，無需匹配【答案】A、D、E35.根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，下列屬于“重要信息系統(tǒng)”的有（）。A.集中交易系統(tǒng)B.網(wǎng)上開戶系統(tǒng)C.風(fēng)控系統(tǒng)D.郵件系統(tǒng)E.估值系統(tǒng)【答案】A、B、C、E36.根據(jù)《公開募集證券投資基金估值業(yè)務(wù)指引》，基金管理人變更估值方法應(yīng)（）。A.與托管人協(xié)商一致B.報證監(jiān)會派出機構(gòu)備案C.披露變更原因及對份額持有人影響D.召開份額持有人大會E.進行回溯檢驗【答案】A、B、C37.某券商開展股票質(zhì)押業(yè)務(wù)，下列關(guān)于風(fēng)險管理的做法符合監(jiān)管要求的有（）。A.建立標的股票準入清單B.對質(zhì)押股票設(shè)置預(yù)警線和平倉線C.對單一客戶融資余額不超過凈資本的5%D.將質(zhì)押股票質(zhì)押率上限設(shè)定為80%E.建立履約保障比例逐日盯市制度【答案】A、B、C、E38.根據(jù)《證券公司合規(guī)管理實施指引》，下列屬于合規(guī)檢查方式的有（）。A.現(xiàn)場檢查B.非現(xiàn)場檢查C.合規(guī)問責(zé)D.合規(guī)考核E.外部審計【答案】A、B、E39.某基金公司擬引入算法交易，下列關(guān)于算法交易風(fēng)控措施的有（）。A.設(shè)定算法交易流量占比上限B.對算法進行上線前測試C.建立算法交易異常交易監(jiān)測D.允許算法提供商遠程實時修改參數(shù)E.算法交易無需留痕【答案】A、B、C40.根據(jù)《證券經(jīng)營機構(gòu)債券投資交易業(yè)務(wù)內(nèi)控指引》，債券投資交易人員不得（）。A.使用個人郵箱接收交易信息B.使用個人即時通訊工具詢價C.接受交易對手宴請D.向交易對手透露其他對手報價E.擅自更改交易要素【答案】A、B、C、D、E三、判斷題（每題1分，共10分。正確打“√”，錯誤打“×”）41.合規(guī)負責(zé)人可以兼任公司財務(wù)負責(zé)人。（×）42.貨幣基金負偏離度絕對值超過0.5%時，應(yīng)在5個交易日內(nèi)調(diào)整。（√）43.證券公司自營業(yè)務(wù)可不受流動性覆蓋率指標約束。（×）44.基金銷售機構(gòu)可向C1投資者銷售R5產(chǎn)品，僅需簽署風(fēng)險警示書。（×）45.證券公司應(yīng)當(dāng)每年開展一次流動性風(fēng)險壓力測試。（√）46.券商研究所分析師可在上市公司停牌前發(fā)布研報預(yù)測復(fù)牌后漲幅。（×）47.證券公司可將客戶信息提供給境外子公司用于營銷。（×）48.債券交易人員離職后1年內(nèi)不得為原機構(gòu)提供債券投資咨詢服務(wù)。（√）49.基金公司變更估值方法無需托管人同