1公開募集證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定第一章總則第一條為進(jìn)一步加強(qiáng)公開募集證券投資基金（以下簡稱基金）銷售費(fèi)用管理，規(guī)范基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售業(yè)務(wù)，保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益，促進(jìn)基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》等法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國證監(jiān)會(huì)）的規(guī)定，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定所稱基金銷售機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)。本規(guī)定所稱基金銷售費(fèi)用，是指基金管理人及其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)在中華人民共和國境內(nèi)，發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購、贖回等銷售活動(dòng)收取的費(fèi)用。第三條基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)牢固樹立以投資者為本的經(jīng)營理念，堅(jiān)持以客戶為中心，聚焦提升投資者長期回報(bào)，建立健全內(nèi)部考核制度與長效激勵(lì)約束2機(jī)制，強(qiáng)化投資者適當(dāng)性管理，引導(dǎo)投資者長期投資、理性投資。第四條基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，設(shè)定科學(xué)合理、公開透明、簡單清晰的基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不斷完善銷售費(fèi)用信息披露，第五條基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制機(jī)制和合規(guī)風(fēng)控制度，強(qiáng)化對基金銷售業(yè)務(wù)和費(fèi)用的統(tǒng)一監(jiān)督和管理，切實(shí)提高服務(wù)質(zhì)量，保證公平、有序、規(guī)范地開展基金銷售業(yè)務(wù)。第六條中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，對基金銷售業(yè)務(wù)及費(fèi)用進(jìn)行監(jiān)督管理。基金銷售業(yè)務(wù)及費(fèi)用實(shí)施自律管理。第二章基金銷售相關(guān)費(fèi)用和費(fèi)率水平第七條基金銷售費(fèi)用包括基金的認(rèn)（申）購費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)?；鸸芾砣?、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金合同、基金銷售協(xié)議等法律文件中與相關(guān)主體約定上述費(fèi)用的收取中向投資者充分揭示。3基金管理人銷售其管理的基金，不得收取認(rèn)（申）購費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)。第八條基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額的認(rèn)（申）購，可以收取認(rèn)（申）購費(fèi)。對于主動(dòng)偏股型基金，收取的認(rèn)（申）購費(fèi)應(yīng)當(dāng)不指數(shù)型基金、債券型基金，收取的認(rèn)（申）購費(fèi)應(yīng)當(dāng)不高于認(rèn)（申）購金額的0.3%；對于其他基金，可以參照上述費(fèi)率水平約定收取標(biāo)準(zhǔn)。第九條認(rèn)（申）購費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或申金額中扣除的后端收費(fèi)方式。對于選擇前端收費(fèi)方式的投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)可（申）購費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。對于選擇后端收費(fèi)方式的投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)可對于持續(xù)持有期限超過一年的投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)可以免收其后端認(rèn)（申）購費(fèi)用。第十條投資者贖回基金份額產(chǎn)生的贖回費(fèi)，應(yīng)當(dāng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。4贖回金額1%的贖回費(fèi)；對于投資者持續(xù)持有期限滿三十金、債券型基金份額，以及對于機(jī)構(gòu)投資者持續(xù)持有期限滿三十日的債券型基金份額，基金管理人可以另行約定贖回費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)。對于交易型開放式基金（ETF）、同業(yè)存單基金、貨回費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)。第十一條對于不收取認(rèn)（申）購費(fèi)的基金或基金份額，基金銷售機(jī)構(gòu)可以收取一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)。對于股票型基金和混合型基金，收取的銷售服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)不高于基金財(cái)產(chǎn)的0.4%/年；對于指數(shù)型基金、債券型基金，收取的銷售服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)不高于基金財(cái)產(chǎn)的0.2%/年；對于貨幣市場基金，收取的銷售服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)不高于基金財(cái)產(chǎn)的0.15%/年；對于其他基金，可以參照上述費(fèi)率水平約定收取標(biāo)準(zhǔn)。資者持續(xù)持有期限超過一年的基金份額，不得繼續(xù)收取銷售服務(wù)費(fèi)。5金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有基金銷售機(jī)構(gòu)支付基金銷售和客戶服務(wù)活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照基金銷售協(xié)議計(jì)提客戶維護(hù)費(fèi)。對于向個(gè)人投資者銷售形成的保有量，客戶維護(hù)費(fèi)占基金管理費(fèi)的比率不得超過50%。對于向非個(gè)人投資者銷售形成的保有量，銷售股票型基金得超過30%；銷售其他基金獲得的客戶維護(hù)費(fèi)占基金管理費(fèi)的比率不得超過15%。第十三條基金管理人可以與基金銷售機(jī)構(gòu)約定，在覆蓋成本的前提下，對除贖回費(fèi)外的基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。第三章基金銷售相關(guān)費(fèi)用規(guī)范第十四條基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品前，應(yīng)當(dāng)與基金管理人簽訂基金銷售協(xié)議，約定認(rèn)（申）購費(fèi)、銷管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)不得就銷售費(fèi)用簽訂其他與本規(guī)定不相符的補(bǔ)充協(xié)議。6第十五條基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同、基金銷售協(xié)議等法律文件的約定向投資者收取銷售費(fèi)用。基金管理人不得為實(shí)行差異費(fèi)率通過在特定基金銷售機(jī)構(gòu)設(shè)置專屬份額等形式，不公平對待同一基金的不同投資者。第十六條基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金產(chǎn)品定位和運(yùn)作特點(diǎn)，合理選擇基金銷售機(jī)構(gòu)，不得通過在特定基金銷售第十七條基金管理人對基金銷售結(jié)算資金孳生的支付給投資者或歸入基金財(cái)產(chǎn)。基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)按照不低于同期商業(yè)銀行活期存款利率計(jì)息并支付給投資者或歸入第十八條基金銷售機(jī)構(gòu)同時(shí)開展基金投資顧問業(yè)費(fèi)，切實(shí)防范利益沖突。第十九條投資者通過基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)（申）購基金份額的，基金銷售機(jī)構(gòu)對于收取的客戶維護(hù)費(fèi)，不得以任何形式向投資者返還或變相返還。7第二十條基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作人員在基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)中，不得有下列行為：（一）在基金銷售協(xié)議之外以各種形式變相支付或收取銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)；銷售基金；式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；（四）以抽獎(jiǎng)、回扣或送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；序的行為。第二十一條基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作直接或間接向他人輸送不正當(dāng)利益，或謀取不正當(dāng)利益：傭金返還等財(cái)物，或?yàn)樯鲜鲂袨樘峁┐值缺憷?；（二）提供或接受旅游、宴請、娛樂健身、工作安排等利益；?wù)費(fèi)等各種方式變相支付或收取基金銷售費(fèi)用；8（四）直接或間接向他人提供內(nèi)幕信息、未公開信易活動(dòng)；（五）其他謀取、輸送不正當(dāng)利益的行為。第二十二條基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說以下費(fèi)用信息：（一）基金銷售費(fèi)用收取的方式、用途和標(biāo)準(zhǔn)；基金綜合費(fèi)用水平；（三）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。銷售服務(wù)費(fèi)的金額，以及支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額、基金管理人實(shí)際收取的管理費(fèi)凈額。第二十四條基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銷售場所的醒目（一）基金銷售費(fèi)用的類型和標(biāo)準(zhǔn)；應(yīng)的綜合費(fèi)用水平；（三）投資者所購基金客戶維護(hù)費(fèi)水平；（四）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。第四章基金行業(yè)機(jī)構(gòu)投資者直銷服務(wù)平臺9（以下簡稱直銷服務(wù)平臺）是中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱中國結(jié)算）建設(shè)并運(yùn)營的，為基金管理人、基金托管人、各類機(jī)構(gòu)投資者提供基金賬戶管理、交易指令傳輸?shù)入娮有畔⒘鬓D(zhuǎn)與管理服務(wù)的行業(yè)性服務(wù)平臺。第二十六條基金管理人、基金托管人接入直銷服務(wù)平臺，并按照中國結(jié)算相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及技術(shù)規(guī)范要求，開展基金直銷相關(guān)業(yè)務(wù)；機(jī)構(gòu)投資者可以接入直銷服務(wù)平臺，開展基金投資。第五章監(jiān)督管理第二十七條基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)及其工作《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令公開說明、責(zé)令定期報(bào)告、責(zé)令改正、依法暫停部分或全部業(yè)務(wù)等措施。存在失職失責(zé)行為，造成重大損失、嚴(yán)重后果或惡劣影響的，依規(guī)依紀(jì)依法嚴(yán)肅追責(zé)問責(zé)。第六章附