協(xié)議書存款反洗錢1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX銀行股份有限公司，

地址：中國北京市朝陽區(qū)金融大街XX號，

法定代表人/負責人：張三，

聯(lián)系方式

甲方是一家經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準設立的全國性商業(yè)銀行，擁有合法的金融業(yè)務經(jīng)營資格。甲方在國內(nèi)外設有分支機構網(wǎng)絡，業(yè)務范圍涵蓋存貸款、投資理財、外匯交易、跨境金融等多個領域。近年來，隨著全球反洗錢合規(guī)要求的不斷提高，甲方高度重視客戶身份識別、交易監(jiān)測及資金來源的合法性審查，致力于構建完善的風險管理體系。為有效防范洗錢風險，甲方與乙方基于雙方在金融合規(guī)領域的專業(yè)優(yōu)勢，經(jīng)友好協(xié)商，決定就存款反洗錢合作事宜達成共識，特訂立本協(xié)議。

甲方在反洗錢工作中面臨的主要挑戰(zhàn)包括客戶身份信息核驗的復雜性、跨境資金流動的監(jiān)管壓力以及新型洗錢手段的層出不窮。甲方通過引入乙方的專業(yè)服務，期望能夠提升反洗錢工作的精準度和效率，確保符合中國人民銀行及國際反洗錢的監(jiān)管標準。乙方作為在金融合規(guī)領域具有豐富經(jīng)驗的專業(yè)機構，其提供的風險評估、技術支持和培訓服務將有助于甲方完善客戶盡職流程，強化交易監(jiān)控機制，并滿足監(jiān)管機構對金融機構的反洗錢要求。雙方的合作背景基于共同目標——通過專業(yè)化分工與資源整合，構建更為嚴密的反洗錢防線，保障金融市場的穩(wěn)定與安全。

2.乙方（賣方/承租方/服務提供方）：

乙方名稱：XX反洗錢咨詢有限公司，

地址：中國上海市浦東新區(qū)世紀大道XX號，

法定代表人/負責人：李四，

聯(lián)系方式

乙方是一家專注于金融合規(guī)與反洗錢服務的專業(yè)咨詢公司，成立于2010年，總部位于上海，并在香港、新加坡等地設有分支機構。公司核心團隊由前監(jiān)管機構官員、國際四大會計師事務所合伙人及金融科技公司專家組成，具備深厚的行業(yè)背景和實務經(jīng)驗。乙方服務對象涵蓋銀行、證券、保險、跨境支付等各類金融機構，致力于通過風險評估、流程優(yōu)化、技術賦能及培訓服務，幫助客戶滿足全球范圍內(nèi)的反洗錢合規(guī)要求。

乙方在反洗錢領域的專業(yè)能力主要體現(xiàn)在以下幾個方面：首先，其擁有自主研發(fā)的反洗錢風險評估模型，能夠精準識別不同客戶群體的洗錢風險等級；其次，乙方提供定制化的交易監(jiān)測系統(tǒng)解決方案，結合與大數(shù)據(jù)分析技術，實現(xiàn)可疑交易的高效篩查；此外，乙方還具備豐富的監(jiān)管咨詢經(jīng)驗，能夠協(xié)助客戶應對中國人民銀行、金融穩(wěn)定理事會等機構的合規(guī)審查。近年來，乙方先后為國內(nèi)數(shù)十家大型金融機構提供反洗錢服務，并多次參與國際反洗錢的標準制定工作。

甲方與乙方的合作前提基于以下事實：甲方在日常業(yè)務運營中，特別是在跨境存款業(yè)務領域，遭遇了日益復雜的洗錢風險挑戰(zhàn)。甲方需要借助乙方的專業(yè)能力，建立一套符合國際標準的反洗錢服務體系，包括客戶身份識別流程優(yōu)化、交易監(jiān)測指標體系完善以及員工反洗錢培訓機制創(chuàng)新。乙方基于其在反洗錢領域的長期積累，能夠為甲方提供從制度設計到技術實施的全方位解決方案，確保甲方在存款業(yè)務中有效防范洗錢風險。雙方的合作符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會《金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》及相關實施細則的要求，旨在通過專業(yè)化分工實現(xiàn)風險管理的最優(yōu)配置。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的在于通過甲方與乙方的專業(yè)協(xié)作，建立并完善一套針對存款業(yè)務的反洗錢合作機制，以有效識別、評估、監(jiān)測和防范與存款相關的洗錢風險，確保甲方的金融業(yè)務活動全面符合中國及國際反洗錢法律法規(guī)的要求。協(xié)議范圍具體包括：甲方委托乙方對存款客戶的身份識別流程進行風險評估與優(yōu)化建議；乙方為甲方提供定制化的存款業(yè)務反洗錢監(jiān)測指標體系設計與技術支持；雙方共同開展存款業(yè)務相關人員的反洗錢培訓與考核；定期就存款業(yè)務中的反洗錢風險進行溝通與報告；以及乙方根據(jù)甲方需求提供的其他反洗錢咨詢服務。本協(xié)議旨在通過雙方的共同努力，提升甲方在存款領域的反洗錢合規(guī)能力，構建更為穩(wěn)健的風險管理體系。

第二條定義

為本協(xié)議之目的，下列術語具有以下含義：

“反洗錢”指為預防洗錢活動而采取的各項措施，包括客戶身份識別、客戶盡職、交易監(jiān)測、可疑交易報告、反洗錢培訓等；

“存款業(yè)務”指甲方提供的各類以獲取存款為主要目的的金融業(yè)務，包括但不限于個人存款、對公存款、結構性存款等；

“客戶身份識別”指甲方為識別客戶真實身份所采取的措施，包括收集客戶身份信息、核實身份資料等；

“風險評估”指對客戶或交易可能涉及洗錢風險的綜合性評價；

“交易監(jiān)測”指對客戶資金交易進行實時或非實時的監(jiān)控，以識別異常交易行為；

“可疑交易報告”指甲方根據(jù)反洗錢要求，向監(jiān)管機構報告的可疑交易信息；

“合規(guī)要求”指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國人民銀行等監(jiān)管機構對金融機構反洗錢工作的法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定。

第三條雙方權利與義務

1.甲方的權力和義務：

（1）甲方有權要求乙方提供專業(yè)的反洗錢咨詢、技術支持及培訓服務，并對服務質量進行監(jiān)督和評估。

甲方有權根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要，調(diào)整反洗錢合作的具體需求，乙方應在合理范圍內(nèi)配合甲方的調(diào)整。

甲方有權要求乙方對提供的反洗錢解決方案進行保密，乙方應遵守保密義務。

甲方有權定期審閱乙方提交的反洗錢工作報告，并提出改進建議。

甲方應按照本協(xié)議約定，及時向乙方提供開展反洗錢合作所需的客戶信息、交易數(shù)據(jù)等資料，并保證資料的真實性、完整性。

甲方應按照本協(xié)議約定，按時足額支付乙方提供的反洗錢服務費用。

甲方應確保其反洗錢工作人員接受乙方提供的培訓，并按照培訓要求執(zhí)行相關工作。

甲方應建立完善的內(nèi)部反洗錢管理制度，并將乙方的建議納入制度執(zhí)行體系。

甲方應配合乙方對存款業(yè)務進行反洗錢風險評估，并根據(jù)評估結果采取相應措施。

甲方應按照監(jiān)管機構要求，及時提交可疑交易報告，并通知乙方相關情況。

2.乙方的權力和義務：

（1）乙方有權要求甲方提供開展反洗錢合作所需的必要信息與資源，包括客戶資料、交易數(shù)據(jù)、系統(tǒng)接口等。

乙方有權根據(jù)本協(xié)議約定，向甲方收取反洗錢服務費用。

乙方有權對甲方提供的反洗錢資料進行保密處理，非經(jīng)甲方書面同意或法律規(guī)定，不得向第三方泄露。

乙方應按照本協(xié)議約定，在約定時間內(nèi)完成反洗錢合作任務，并向甲方提交服務質量報告。

乙方應提供專業(yè)的反洗錢風險評估服務，包括對客戶身份識別流程、交易監(jiān)測指標等進行全面評估，并提出優(yōu)化建議。

乙方應向甲方提供定制化的反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)解決方案，包括系統(tǒng)設計、數(shù)據(jù)接入、模型開發(fā)等，并確保系統(tǒng)穩(wěn)定運行。

乙方應定期對甲方反洗錢工作人員進行反洗錢培訓，內(nèi)容包括法律法規(guī)、操作流程、案例分析等，并考核培訓效果。

乙方應向甲方提供反洗錢咨詢支持，包括應對監(jiān)管檢查、處理可疑交易事件等，確保甲方合規(guī)經(jīng)營。

乙方應建立完善的信息安全管理體系，保障甲方提供的客戶信息、交易數(shù)據(jù)等資料的安全。

乙方應配合甲方進行反洗錢風險評估，并根據(jù)評估結果提供針對性的解決方案。

乙方應在接到甲方通知后，及時響應并協(xié)助甲方處理重大反洗錢風險事件。

乙方應定期向甲方報告反洗錢合作進展，并根據(jù)甲方需求提供專項報告。

乙方應遵守中國及國際反洗錢法律法規(guī)，確保提供的服務符合監(jiān)管要求。

乙方應保留反洗錢合作的相關記錄，以備甲方或監(jiān)管機構查閱。

乙方應確保其提供的反洗錢解決方案具有先進性和實用性，能夠有效防范存款業(yè)務中的洗錢風險。

第四條價格與支付條件

甲方同意根據(jù)本協(xié)議約定向乙方支付反洗錢服務費用。服務費用具體構成及標準如下：乙方為甲方提供的反洗錢風險評估服務費為人民幣XX萬元；提供的存款業(yè)務反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)解決方案費為人民幣XX萬元，分X期支付；提供的反洗錢培訓服務費為人民幣XX萬元；以及雙方約定的其他服務費用合計人民幣XX萬元。上述費用總額為人民幣XX萬元（大寫：XX元整）。

支付方式：甲方應通過銀行轉賬方式將服務費用支付至乙方指定的以下銀行賬戶：

開戶名稱：XX反洗錢咨詢有限公司

開戶銀行：XX銀行XX支行

銀行賬號：XX

甲方應于本協(xié)議生效之日起X日內(nèi)支付總服務費用的XX%，即人民幣XX萬元；于乙方完成風險評估報告并經(jīng)甲方確認之日起X日內(nèi)支付總服務費用的XX%，即人民幣XX萬元；于乙方完成反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)部署并經(jīng)甲方驗收合格之日起X日內(nèi)支付總服務費用的XX%，即人民幣XX萬元；于乙方完成全部培訓服務并經(jīng)甲方確認后X日內(nèi)支付剩余尾款人民幣XX萬元。

任何逾期支付，甲方應按日向乙方支付逾期付款金額X%的違約金，直至款項付清之日止。若逾期超過X日，乙方有權暫停提供相關服務，直至甲方付清全部款項及違約金。

乙方應向甲方開具合法有效的增值稅發(fā)票，發(fā)票開具時間為甲方付款后的X個工作日內(nèi)。

第五條履行期限

本協(xié)議自雙方授權代表簽字并蓋章之日起生效，有效期為X年，自XX年XX月XX日至XX年XX月XX日。協(xié)議期滿前X個月，如雙方均有意繼續(xù)合作，應另行協(xié)商簽訂續(xù)約協(xié)議。

協(xié)議履行期間，關鍵時間節(jié)點包括：乙方應于本協(xié)議生效后X日內(nèi)完成初步的客戶身份識別流程評估，并向甲方提交評估報告；乙方應于評估報告確認后X日內(nèi)啟動反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)開發(fā)工作；乙方應于系統(tǒng)開發(fā)完成后X日內(nèi)完成系統(tǒng)試運行，并甲方進行系統(tǒng)驗收；雙方應于每月結束后X日內(nèi)就反洗錢合作進展進行溝通會議；甲方應于每季度結束后X日內(nèi)向乙方提交存款業(yè)務反洗錢工作總結。

若協(xié)議任何一方提前終止本協(xié)議，應提前X個月書面通知對方，并按本協(xié)議約定結清相關費用。提前終止協(xié)議的違約方應向守約方支付相當于本協(xié)議未履行部分費用XX%的違約金。

第六條違約責任

1.甲方的違約責任：

（1）若甲方未按本協(xié)議第四條約定按時足額支付服務費用，每逾期一日，應按逾期支付金額的千分之一向乙方支付違約金，違約金總額不超過服務費用總額的XX%。逾期超過X日，乙方有權解除本協(xié)議，并要求甲方支付全部服務費用及違約金。

（2）若甲方提供的客戶信息、交易數(shù)據(jù)等資料不真實、不完整，導致乙方提供的反洗錢服務存在重大缺陷或無法滿足合規(guī)要求，甲方應承擔由此產(chǎn)生的全部責任，包括但不限于監(jiān)管處罰、客戶投訴等損失，并賠償乙方因此遭受的直接經(jīng)濟損失，賠償金額不超過服務費用總額的XX%。

（3）若甲方違反保密義務，泄露乙方提供的商業(yè)秘密或專有技術，應向乙方支付違約金人民幣XX萬元，并承擔由此產(chǎn)生的全部法律責任。

（4）若甲方無正當理由單方解除本協(xié)議，應向乙方支付相當于本協(xié)議總費用XX%的違約金，并賠償乙方因此遭受的直接經(jīng)濟損失。

2.乙方的違約責任：

（1）若乙方未按本協(xié)議約定按時交付反洗錢服務成果，每逾期一日，應按合同總價的千分之一向甲方支付違約金，違約金總額不超過服務費用總額的XX%。逾期超過X日，甲方有權解除本協(xié)議，并要求乙方退還已支付服務費用及違約金。

（2）若乙方提供的反洗錢風險評估報告、監(jiān)測系統(tǒng)或培訓服務存在重大質量問題，未能有效幫助甲方防范洗錢風險，導致甲方受到監(jiān)管機構處罰或客戶投訴，乙方應承擔相應的賠償責任，賠償金額不超過服務費用總額的XX%，并應采取措施修正缺陷直至滿足甲方要求。

（3）若乙方違反保密義務，泄露甲方提供的商業(yè)秘密或客戶信息，應向甲方支付違約金人民幣XX萬元，并承擔由此產(chǎn)生的全部法律責任，包括但不限于監(jiān)管處罰、客戶索賠等。

（4）若乙方無正當理由單方解除本協(xié)議，應向甲方支付相當于本協(xié)議總費用XX%的違約金，并賠償甲方因此遭受的直接經(jīng)濟損失。

3.不可抗力導致的違約：

若因不可抗力（如戰(zhàn)爭、自然災害等）導致協(xié)議無法履行，雙方互不承擔違約責任，但應在不可抗力發(fā)生后X日內(nèi)書面通知對方，并提供相關證明文件。不可抗力消除后，雙方應盡快恢復協(xié)議履行。

4.賠償責任：

除本協(xié)議另有約定外，任何一方違反本協(xié)議約定，給對方造成損失的，應賠償對方的直接經(jīng)濟損失，包括但不限于訴訟費、律師費、差旅費等。賠償金額應以實際損失為限，但最高不超過本協(xié)議總服務費用XX%。

5.法律責任：

若任何一方違反本協(xié)議約定，構成犯罪的，應依法承擔刑事責任。本協(xié)議約定的違約金不足以彌補守約方損失的，守約方有權要求違約方賠償全部損失。

6.緊急補救措施：

若任何一方違約行為可能導致洗錢風險擴大或合規(guī)問題，守約方有權要求違約方立即采取補救措施，并暫停支付相關費用，直至違約方糾正違約行為并消除影響。

第七條不可抗力

1.定義：本協(xié)議所稱不可抗力，是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于：地震、臺風、洪水、火災、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、政府行為（如法律法規(guī)變更、行政命令等）、流行病疫情、網(wǎng)絡攻擊、系統(tǒng)故障、電力中斷以及其他類似無法預見或無法控制的意外事件。

2.不可抗力影響：任何一方因不可抗力導致無法履行或無法完全履行本協(xié)議約定的義務時，不承擔違約責任。但遭遇不可抗力的一方應在不可抗力發(fā)生后七個工作日內(nèi)書面通知另一方，說明不可抗力的具體情況、影響范圍以及預計持續(xù)期限，并隨附相關證明材料（如政府部門公告、新聞報道、事故報告等）。

3.協(xié)商處理：雙方在收到不可抗力通知后，應盡快協(xié)商確定是否暫停履行、部分履行或終止本協(xié)議。協(xié)商期間，不因不可抗力而影響雙方已產(chǎn)生的權利和義務。

4.責任免除：因不可抗力導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的，雙方均可解除本協(xié)議。解除協(xié)議后，雙方互不承擔違約責任，但已產(chǎn)生的費用應予以結算。遭遇不可抗力的一方應將因其不可抗力行為而節(jié)省的費用（如有）無息返還給另一方。

5.持續(xù)不可抗力：若不可抗力持續(xù)超過三十日，雙方均有權單方面書面通知對方終止本協(xié)議。終止協(xié)議后，雙方應結清所有費用，并就不可抗力造成的損失進行協(xié)商，但任何一方不承擔因其不可抗力行為導致的直接或間接損失。

6.不可抗力消除：不可抗力消除后，遭遇不可抗力的方向另一方提供書面通知后，應立即恢復履行本協(xié)議義務，并確保履行質量不降低。若因不可抗力已產(chǎn)生的費用調(diào)整或服務延期，雙方應在不可抗力消除后協(xié)商解決。

第八條爭議解決

1.爭議類型：本協(xié)議履行過程中發(fā)生的任何爭議，包括但不限于協(xié)議解釋、權利義務、違約責任等，雙方應首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應本著公平、合理、高效的原則進行，由雙方授權代表在書面記錄中確認協(xié)商結果。

2.協(xié)商不成：若雙方在收到爭議通知后三十日內(nèi)無法通過協(xié)商達成一致，應將爭議提交至中國國際貿(mào)易促進委員會中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（CIETAC），按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為甲方所在地（北京市），仲裁語言為中文。

3.仲裁程序：仲裁庭由三名仲裁員組成，其中一名由申請人（甲方或乙方）指定，一名由被申請人（乙方或甲方）指定，第三名由雙方共同指定或由仲裁委員會主任指定。若雙方在收到仲裁通知后六十日內(nèi)未能就仲裁庭組成達成一致，則由仲裁委員會主任指定仲裁庭主席，并依主席指定組成仲裁庭。

4.仲裁裁決：仲裁庭應依據(jù)本協(xié)議約定、相關法律法規(guī)及國際貿(mào)易慣例作出對爭議具有終局的、具有約束力的裁決。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力，任何一方均不得向任何法院或其他機構提出上訴。仲裁費用由敗訴方承擔，或由仲裁庭決定分擔。

5.保密條款：雙方對于仲裁程序中的所有信息、證據(jù)、仲裁庭的審理過程及作出的裁決均應予以保密，但法律另有規(guī)定或仲裁庭另有要求的除外。

6.訴訟選擇：除非雙方事先書面同意將爭議提交仲裁，任何一方均有權就本協(xié)議項下的任何爭議向有管轄權的人民法院提起訴訟。若一方已選擇仲裁，則不得再以訴訟方式解決該爭議。

7.爭議解決效力：無論爭議是通過協(xié)商、調(diào)解或仲裁解決，最終達成的協(xié)議或作出的裁決均具有法律效力，雙方應自覺履行。任何一方不履行或不完全履行的，另一方有權向人民法院申請強制執(zhí)行。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信均應以書面形式作出，并通過專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件或雙方事先確認的電子數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址或聯(lián)系方式。通知在專人遞送時視為送達；掛號信寄出后第七日視為送達；傳真或電子郵件發(fā)送后即刻視為送達。任何一方變更聯(lián)系方式，應提前七個工作日書面通知另一方。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方授權代表簽署書面文件方能生效。任何口頭約定或非書面形式的變更均不具法律效力。

3.協(xié)議轉讓：未經(jīng)另一方事先書面同意，任何一方不得將其在本協(xié)議項下的權利或義務部分或全部轉讓給任何第三方。但甲方根據(jù)其監(jiān)管要求可將其權利義務轉讓給關聯(lián)金融機構，且該轉讓不損害乙方在本協(xié)議項下的權益。

4.獨立性：本協(xié)議構成雙方就合作事宜達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。本協(xié)議的任何條款均不能獨立存在