基金從業(yè)資格考試專項科目試卷考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：基金從業(yè)資格考試專項科目試卷考核對象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)試人員題型分值分布-單選題（10題，每題2分，共20分）-填空題（10題，每題2分，共20分）-判斷題（10題，每題2分，共20分）-簡答題（3題，每題4分，共12分）-應(yīng)用題（2題，每題9分，共18分）總分：100分一、單選題（每題2分，共20分）1.下列關(guān)于基金份額凈值的說法，正確的是（）。A.基金份額凈值由基金管理人每日計算并公告B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比率C.基金份額凈值會因基金分紅而增加D.基金份額凈值與基金業(yè)績無關(guān)參考答案：B2.基金信息披露中，屬于定期報告的是（）。A.基金招募說明書B.基金季度報告C.基金份額持有人大會決議D.基金合同參考答案：B3.下列不屬于基金管理人職責(zé)的是（）。A.組織基金財產(chǎn)的投資管理B.編制基金財務(wù)會計報告C.辦理基金份額的申購和贖回D.申領(lǐng)基金分紅參考答案：D4.基金投資中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）。A.利率風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.流動性風(fēng)險參考答案：A5.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說法，錯誤的是（）。A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值計提B.基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值計提C.基金銷售服務(wù)費(fèi)按基金份額計提D.基金交易費(fèi)按交易金額計提參考答案：D6.基金募集期間，投資者繳納的款項稱為（）。A.基金資產(chǎn)凈值B.基金認(rèn)購款C.基金申購款D.基金贖回款參考答案：B7.下列關(guān)于基金風(fēng)險的分類，錯誤的是（）。A.運(yùn)營風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.政策風(fēng)險參考答案：A8.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定屬于（）。A.基金募集條款B.基金運(yùn)作條款C.基金終止條款D.基金信息披露條款參考答案：B9.基金投資中，屬于主動管理策略的是（）。A.被動跟蹤指數(shù)B.價值投資C.市場中性策略D.量化交易參考答案：B10.基金信息披露中，屬于臨時報告的是（）。A.基金年度報告B.基金份額持有人大會決議C.基金季度報告D.基金凈值公告參考答案：B---二、填空題（每空2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的__________制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全。參考答案：內(nèi)部控制2.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過__________方式行使表決權(quán)。參考答案：一人一票3.基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作的__________、投資范圍、投資策略等事項。參考答案：基本準(zhǔn)則4.基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循__________、準(zhǔn)確、完整、及時的原則。參考答案：真實(shí)5.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，定期編制__________，并公告基金資產(chǎn)凈值和份額凈值。參考答案：基金財務(wù)會計報告6.基金投資中，__________是指基金資產(chǎn)因市場波動而產(chǎn)生的風(fēng)險。參考答案：市場風(fēng)險7.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，在指定報刊和網(wǎng)站上公告__________。參考答案：基金募集說明書8.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定屬于__________條款。參考答案：基金終止9.基金投資中，__________是指基金管理人通過主動管理獲取超額收益的策略。參考答案：主動管理10.基金信息披露中，__________是指基金管理人向投資者披露的基金運(yùn)作情況的信息。參考答案：定期報告---三、判斷題（每題2分，共20分）1.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比率。（）參考答案：正確2.基金管理人可以自行銷售基金產(chǎn)品。（）參考答案：錯誤3.基金合同是基金運(yùn)作的法律依據(jù)。（）參考答案：正確4.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。（）參考答案：正確5.基金投資中，信用風(fēng)險是指基金資產(chǎn)因市場波動而產(chǎn)生的風(fēng)險。（）參考答案：錯誤6.基金募集期間，投資者繳納的款項稱為基金申購款。（）參考答案：錯誤7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定屬于基金募集條款。（）參考答案：錯誤8.基金投資中，被動管理策略是指基金管理人通過主動管理獲取超額收益的策略。（）參考答案：錯誤9.基金信息披露中，臨時報告是指基金管理人向投資者披露的基金運(yùn)作情況的信息。（）參考答案：錯誤10.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，定期編制基金財務(wù)會計報告。（）參考答案：正確---四、簡答題（每題4分，共12分）1.簡述基金合同的主要內(nèi)容。參考答案：基金合同的主要內(nèi)容包括：（1）基金基本信息；（2）基金運(yùn)作方式；（3）投資范圍和投資策略；（4）基金運(yùn)作費(fèi)用；（5）基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回；（6）基金份額持有人大會；（7）基金財產(chǎn)的清算；（8）基金合同的生效、變更、終止；（9）爭議解決方式。2.簡述基金信息披露的原則。參考答案：基金信息披露的原則包括：（1）真實(shí)性原則；（2）準(zhǔn)確性原則；（3）完整性原則；（4）及時性原則；（5）公平性原則。3.簡述基金投資中，主動管理策略與被動管理策略的區(qū)別。參考答案：主動管理策略與被動管理策略的區(qū)別在于：（1）主動管理策略是指基金管理人通過主動管理獲取超額收益的策略，通常涉及對市場的深入研究和主動選股；（2）被動管理策略是指基金管理人通過跟蹤指數(shù)獲取市場平均收益的策略，通常不涉及主動選股。---五、應(yīng)用題（每題9分，共18分）1.某基金初始資產(chǎn)為1000萬元，本期發(fā)生凈申購500萬元，凈贖回300萬元，期末基金資產(chǎn)為1500萬元。計算該基金的期末基金份額凈值。解題思路：（1）計算期末基金總份額：期末基金總份額=初始基金總份額+凈申購份額-凈贖回份額初始基金總份額=基金初始資產(chǎn)/初始基金份額凈值（假設(shè)初始基金份額凈值為1元）初始基金總份額=1000萬元/1元=1000萬份額期末基金總份額=1000萬份額+500萬份額-300萬份額=1200萬份額（2）計算期末基金份額凈值：期末基金份額凈值=期末基金資產(chǎn)/期末基金總份額期末基金份額凈值=1500萬元/1200萬份額=1.25元參考答案：1.25元2.某基金本期發(fā)生管理費(fèi)50萬元，托管費(fèi)20萬元，銷售服務(wù)費(fèi)10萬元。假設(shè)該基金期末基金資產(chǎn)為1000萬元，計算該基金本期應(yīng)計提的管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。解題思路：（1）管理費(fèi)計提比例通常為0.25%，本期應(yīng)計提管理費(fèi)：管理費(fèi)=基金資產(chǎn)×管理費(fèi)率=1000萬元×0.25%=2.5萬元（2）托管費(fèi)計提比例通常為0.1%，本期應(yīng)計提托管費(fèi)：托管費(fèi)=基金資產(chǎn)×托管費(fèi)率=1000萬元×0.1%=1萬元（3）銷售服務(wù)費(fèi)計提比例通常為0.5%，本期應(yīng)計提銷售服務(wù)費(fèi)：銷售服務(wù)費(fèi)=基金資產(chǎn)×銷售服務(wù)費(fèi)率=1000萬元×0.5%=5萬元參考答案：管理費(fèi)2.5萬元，托管費(fèi)1萬元，銷售服務(wù)費(fèi)5萬元---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、單選題1.B解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比率，由基金管理人每日計算并公告。2.B解析：基金季度報告屬于定期報告，其他選項屬于募集或合同文件。3.D解析：申領(lǐng)基金分紅屬于基金份額持有人的權(quán)利，不屬于基金管理人職責(zé)。4.A解析：利率風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險，其他選項屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險。5.D解析：基金交易費(fèi)按交易金額計提，其他選項按基金資產(chǎn)凈值或份額計提。6.B解析：基金募集期間，投資者繳納的款項稱為基金認(rèn)購款。7.A解析：運(yùn)營風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險，其他選項屬于系統(tǒng)性風(fēng)險。8.B解析：基金運(yùn)作方式的約定屬于基金運(yùn)作條款。9.B解析：價值投資屬于主動管理策略，其他選項屬于被動管理策略。10.B解析：基金份額持有人大會決議屬于臨時報告。二、填空題1.內(nèi)部控制解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，確?；鹭敭a(chǎn)的安全。2.一人一票解析：基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過一人一票方式行使表決權(quán)。3.基本準(zhǔn)則解析：基金合同應(yīng)當(dāng)明確基金運(yùn)作的基本準(zhǔn)則、投資范圍、投資策略等事項。4.真實(shí)解析：基金信息披露應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)性、準(zhǔn)確、完整、及時的原則。5.基金財務(wù)會計報告解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，定期編制基金財務(wù)會計報告。6.市場風(fēng)險解析：市場風(fēng)險是指基金資產(chǎn)因市場波動而產(chǎn)生的風(fēng)險。7.基金募集說明書解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定，在指定報刊和網(wǎng)站上公告基金募集說明書。8.基金終止解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的約定屬于基金終止條款。9.主動管理解析：主動管理是指基金管理人通過主動管理獲取超額收益的策略。10.定期報告解析：定期報告是指基金管理人向投資者披露的基金運(yùn)作情況的信息。三、判斷題1.正確解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)總值與基金總份額的比率。2.錯誤解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)委托基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品。3.正確解析：基金合同是基金運(yùn)作的法律依據(jù)。4.正確解析：基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。5.錯誤解析：信用風(fēng)險是指基金資產(chǎn)因信用風(fēng)險而產(chǎn)生的風(fēng)險。6.錯誤解析：基金募集期間，投資者繳納的款項稱為基金認(rèn)購款。7.錯誤解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定屬于基金運(yùn)作條款。8.錯誤解析：被動管理策略是指基金管理人通過跟蹤指數(shù)獲取市場平均收益的策略。9.錯誤解析：臨時報告是指基金發(fā)生重大事項時披露的信息。10.正確解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，定期編制基金財務(wù)會計報告。四、簡答題1.基金合同的主要內(nèi)容包括：（1）基金基本信息；（2）基金運(yùn)作方式；（3）投資范圍和投資策略；（4）基金運(yùn)作費(fèi)用；（5）基金份額的發(fā)售、交易、申購和贖回；（6）基金份額持有人大會；（7）基金財產(chǎn)的清算；（8）基金合同的生效、變更、終止；（9）爭議解決方式。2.基金信息披露的原則包括：（1）真實(shí)性原則；（2）準(zhǔn)確性原則；（3）完整性原則；（4）及時性原則；（5）公平性原則。3.主動管理策略與被動管理策略的區(qū)別在于：（1）主動管理策略是指基金管理人通過主動管理獲取超額