2026年內(nèi)部合規(guī)專員合規(guī)知識競賽題庫建設(shè)含答案一、單選題（共10題，每題2分）1.根據(jù)《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》，下列哪種行為不屬于不正當(dāng)競爭？（）A.擅自使用與他人有一定影響的商品名稱、包裝、裝潢B.仿冒他人知名商品特有的名稱、包裝、裝潢C.經(jīng)營者進(jìn)行虛假或者引人誤解的商業(yè)宣傳，欺騙、誤導(dǎo)消費者D.經(jīng)營者以排擠競爭對手為目的，以低于成本的價格銷售商品答案：D解析：選項D屬于《反不正當(dāng)競爭法》第11條規(guī)定的“低價傾銷”，但需滿足“以排擠競爭對手為目的”的條件。其余選項均屬于不正當(dāng)競爭行為。2.某公司員工利用職務(wù)便利，非法獲取并泄露公司客戶信息用于個人牟利，該行為可能違反以下哪項法規(guī)？（）A.《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》B.《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》C.《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》D.以上均可能違反答案：D解析：泄露客戶信息涉及數(shù)據(jù)安全（違反《數(shù)據(jù)安全法》）、不正當(dāng)競爭（違反《反不正當(dāng)競爭法》）及網(wǎng)絡(luò)安全（違反《網(wǎng)絡(luò)安全法》）。3.在中國境內(nèi)經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)游戲的企業(yè)，若需開展用戶實名認(rèn)證，其主要依據(jù)的法規(guī)是？（）A.《中華人民共和國電子商務(wù)法》B.《中華人民共和國未成年人保護(hù)法》C.《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》D.《網(wǎng)絡(luò)游戲管理暫行辦法》答案：C解析：用戶實名認(rèn)證是網(wǎng)絡(luò)安全和數(shù)據(jù)合規(guī)的核心要求，主要依據(jù)《網(wǎng)絡(luò)安全法》?！峨娮由虅?wù)法》和《網(wǎng)絡(luò)游戲管理暫行辦法》僅部分涉及，但《未成年人保護(hù)法》與實名認(rèn)證關(guān)聯(lián)性較弱。4.若某上市公司未按規(guī)定及時披露關(guān)聯(lián)交易，可能面臨以下哪項監(jiān)管措施？（）A.責(zé)令改正并處以罰款B.暫停上市資格C.對相關(guān)責(zé)任人處以行政拘留D.以上均可能答案：A解析：根據(jù)《中華人民共和國公司法》及交易所規(guī)則，未披露關(guān)聯(lián)交易僅可能面臨責(zé)令改正和罰款，暫停上市和行政拘留適用情形更嚴(yán)格。5.企業(yè)在招聘過程中詢問應(yīng)聘者是否存在“重大疾病”，可能違反以下哪項法規(guī)？（）A.《中華人民共和國勞動合同法》B.《中華人民共和國就業(yè)促進(jìn)法》C.《中華人民共和國個人信息保護(hù)法》D.以上均可能違反答案：B解析：招聘中禁止詢問與工作無關(guān)的疾病信息，主要依據(jù)《就業(yè)促進(jìn)法》第3條禁止就業(yè)歧視。6.某跨境企業(yè)在中國設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，需向哪個機(jī)構(gòu)備案其合規(guī)管理體系？（）A.國家市場監(jiān)督管理總局B.中國證券監(jiān)督管理委員會C.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會D.地方商務(wù)部門答案：A解析：境外企業(yè)在中國設(shè)立分支機(jī)構(gòu)需向市場監(jiān)管部門備案，涉及金融業(yè)務(wù)需同時向證監(jiān)會或銀保監(jiān)會報備，但合規(guī)備案主體為市場監(jiān)管部門。7.若某公司內(nèi)部合規(guī)手冊規(guī)定員工不得私下收受客戶禮品，該規(guī)定主要依據(jù)以下哪項原則？（）A.商業(yè)賄賂防范B.數(shù)據(jù)合規(guī)C.知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)D.勞動權(quán)益保障答案：A解析：收受禮品可能構(gòu)成商業(yè)賄賂，合規(guī)手冊的條款旨在防范此類風(fēng)險。8.根據(jù)《中華人民共和國廣告法》，以下哪種廣告屬于禁止發(fā)布的內(nèi)容？（）A.某藥品廣告宣稱“治愈率99%”B.某教育機(jī)構(gòu)廣告宣稱“包過考試”C.某金融產(chǎn)品廣告宣稱“保本高收益”D.以上均屬于禁止內(nèi)容答案：D解析：藥品、教育、金融廣告均存在夸大宣傳或虛假承諾風(fēng)險，全部禁止。9.企業(yè)在處理員工投訴時，若涉及個人隱私信息，應(yīng)遵循以下哪項原則？（）A.嚴(yán)格保密B.公開透明C.及時上報D.以上均需考慮答案：A解析：員工投訴涉及隱私，合規(guī)處理需確保信息保密。10.若某企業(yè)因數(shù)據(jù)泄露被監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰，其內(nèi)部合規(guī)負(fù)責(zé)人可能面臨以下哪項責(zé)任？（）A.直接承擔(dān)罰款B.被追究管理責(zé)任C.免責(zé)D.僅需提交整改報告答案：B解析：根據(jù)《數(shù)據(jù)安全法》第44條，企業(yè)主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人員需承擔(dān)管理責(zé)任，合規(guī)負(fù)責(zé)人若未盡到履職義務(wù)，也可能被追責(zé)。二、多選題（共5題，每題3分）1.企業(yè)在制定合規(guī)政策時，應(yīng)考慮以下哪些因素？（）A.法律法規(guī)要求B.行業(yè)最佳實踐C.企業(yè)業(yè)務(wù)特點D.員工行為規(guī)范答案：A、B、C解析：合規(guī)政策需基于法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)需求，員工行為規(guī)范屬于執(zhí)行層面，非制定因素。2.若某公司員工因操作失誤導(dǎo)致數(shù)據(jù)泄露，可能觸發(fā)以下哪些合規(guī)風(fēng)險？（）A.網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任B.數(shù)據(jù)出境監(jiān)管C.消費者權(quán)益保護(hù)D.勞動紀(jì)律處分答案：A、B、C解析：數(shù)據(jù)泄露涉及網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)出境（若涉及境外傳輸）及消費者權(quán)益，勞動紀(jì)律處分屬于內(nèi)部管理范疇。3.根據(jù)中國反洗錢法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)需建立以下哪些制度？（）A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.反洗錢培訓(xùn)制度D.信息披露制度答案：A、B、C解析：反洗錢核心制度包括KYC、大額交易報告及培訓(xùn)，信息披露非核心但需遵守。4.企業(yè)在開展國際業(yè)務(wù)時，需特別注意以下哪些國家的合規(guī)要求？（）A.美國（FCPA）B.英國（UKBriberyAct）C.德國（Anti-MoneyLaunderingAct）D.日本（CorporateComplianceLaw）答案：A、B、C解析：美、英、德對跨國合規(guī)要求嚴(yán)格，日本合規(guī)體系相對寬松。5.內(nèi)部合規(guī)專員在審核業(yè)務(wù)流程時，需關(guān)注以下哪些環(huán)節(jié)？（）A.風(fēng)險識別B.控制措施有效性C.違規(guī)舉報機(jī)制D.合規(guī)培訓(xùn)記錄答案：A、B解析：合規(guī)審核核心是風(fēng)險和控制，舉報機(jī)制及培訓(xùn)記錄屬于支持性措施。三、判斷題（共5題，每題2分）1.企業(yè)在招聘過程中，可以因應(yīng)聘者性別為由拒絕錄用。（×）答案：錯解析：性別歧視違反《就業(yè)促進(jìn)法》。2.若企業(yè)員工因個人原因泄露商業(yè)秘密，企業(yè)無需承擔(dān)法律責(zé)任。（×）答案：錯解析：企業(yè)需對員工行為承擔(dān)管理責(zé)任，即便因個人原因泄露。3.上市公司在披露財務(wù)信息時，可以延遲披露非重大事項。（×）答案：錯解析：所有財務(wù)信息需按時披露，非重大事項也需遵守披露規(guī)則。4.企業(yè)在處理客戶投訴時，可以要求客戶提供非必要的個人信息。（×）答案：錯解析：收集個人信息需遵循最小必要原則。5.合規(guī)手冊的內(nèi)容只需制定一次，無需定期更新。（×）答案：錯解析：合規(guī)手冊需根據(jù)法律法規(guī)變化和業(yè)務(wù)調(diào)整定期修訂。四、簡答題（共3題，每題5分）1.簡述《中華人民共和國反壟斷法》中關(guān)于“濫用市場支配地位”的界定。答案：-以不公平的高價銷售商品或以不公平的低價購買商品；-沒有正當(dāng)理由，低于成本銷售商品；-沒有正當(dāng)理由，拒絕與交易相對人進(jìn)行交易；-沒有正當(dāng)理由，限定交易相對人只能與其進(jìn)行交易或只能與其指定的經(jīng)營者進(jìn)行交易；-沒有正當(dāng)理由搭售商品，或者在交易時附加其他不合理的交易條件；-沒有正當(dāng)理由，對條件相同的交易相對人在交易價格等交易條件上實行差別待遇。2.企業(yè)在處理跨境數(shù)據(jù)傳輸時，需遵守哪些合規(guī)要求？答案：-遵守《數(shù)據(jù)安全法》和《個人信息保護(hù)法》的出境規(guī)定；-通過安全評估、標(biāo)準(zhǔn)合同或認(rèn)證等合規(guī)路徑；-確保數(shù)據(jù)接收方具備同等保護(hù)水平；-明確數(shù)據(jù)主體權(quán)利及企業(yè)響應(yīng)義務(wù)。3.內(nèi)部合規(guī)專員在日常工作中，如何識別潛在合規(guī)風(fēng)險？答案：-審核業(yè)務(wù)流程及政策文件；-分析監(jiān)管動態(tài)及行業(yè)案例；-開展合規(guī)培訓(xùn)及測評；-處理違規(guī)舉報及投訴；-評估第三方合作風(fēng)險。五、案例分析題（共2題，每題10分）1.案例：某上市公司員工張某利用職務(wù)便利，將公司未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)泄露給競爭對手，導(dǎo)致公司股價下跌。公司調(diào)查后發(fā)現(xiàn)張某收受競爭對手10萬元賄賂。問：公司可采取哪些合規(guī)措施追究責(zé)任？答案：-對張某解除勞動合同并追究法律責(zé)任；-對競爭對手提起訴訟或舉報；-修訂內(nèi)部數(shù)據(jù)安全制度并加強(qiáng)培訓(xùn)；-啟動合規(guī)審計，排查其他潛在風(fēng)險；-向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告事件并配合調(diào)查。2.案例：某跨境電商企業(yè)在中國設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，其合規(guī)手冊規(guī)定員工不得向客戶索要微信號碼。但在實際操作中，部分員工為方便溝通仍索取客戶微信，且未記錄在案。問：該企業(yè)存在哪些合規(guī)問題？如