備考2023上海市基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范

提升訓(xùn)練試卷B卷附答案

一單選題(共100題)

1、關(guān)于基金宣傳推介材料，下列合規(guī)的是()O

人轉(zhuǎn)載財(cái)經(jīng)專(zhuān)業(yè)知名人士對(duì)本基金的評(píng)論及推薦內(nèi)容

B.承諾保底或本金不受損失

C.登載基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)

D.預(yù)測(cè)基金業(yè)績(jī)

【答案】C

2、投資者想要了解持有的公募基金的投資組合、投資業(yè)績(jī)，可以閱讀0o

A.基金凈值公告

B.基金合同

C.基金招募說(shuō)明書(shū)

D.基金托管合同

【答案】A

3、基金年底報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為，合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是

()O

A.基金份額凈值增長(zhǎng)率

B.周末基金份額凈值

C.期末可供分配利潤(rùn)

D.基金窗直總額

【答案】A

4、債券基金與股票基金相比，其凈值波動(dòng)性通常（）。

A.相同

B.大小無(wú)法確定

C較小

D較大

【答案】C

5、與國(guó)內(nèi)股票基金相比，國(guó)外股票基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（）o

A.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.市,場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

【答案】B

6、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）o

A.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)

B.降低交易成本

C.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性

D.為國(guó)有企業(yè)解決融

【答案】D

7、基金銷(xiāo)售費(fèi)用不包括（）0

A.申購(gòu)費(fèi)

B.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

C.贖回費(fèi)

D.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

【答案】B

8、（2020年真題）以下不符合《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定

的是（）。

A.某基金公司通過(guò)其APP代理銷(xiāo)售其他公司的明星基金產(chǎn)品

B.具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)其APP向客戶(hù)銷(xiāo)售貨幣市場(chǎng)基金

C.具有基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行代理募集相關(guān)基金

D.某券商通過(guò)其營(yíng)業(yè)部向客戶(hù)推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金

D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)

【答案】D

12、下列指標(biāo)不屬于避險(xiǎn)策略基金分析指標(biāo)的是（）。

A.保本期

B.保本比例

C.安全墊

D.久期

【答案】D

13.（2016年）以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金和貨幣市場(chǎng)工具的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理

想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所

B.貨幣市場(chǎng)基金長(zhǎng)期收益率低，不適合長(zhǎng)期投資

C.貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)性好、安全性高、但收益率低

D.資本市場(chǎng)基金進(jìn)入門(mén)檻高，一般投資者無(wú)法進(jìn)入，屬于場(chǎng)外交易；但資本市場(chǎng)門(mén)檻低，

投資者比較容易進(jìn)入資本市場(chǎng)

【答案】D

14、一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專(zhuān)業(yè)委員會(huì)0。

A.I.ii.ni.iv

B.I.II.IV.V

C.I.II.III.V

D.i.in.iv.v

【答案】A

15、()是指專(zhuān)門(mén)融通不超過(guò)一年短期資金的場(chǎng)所。

A.資本市場(chǎng)

B.貨幣市場(chǎng)

c.開(kāi)放式基金市.場(chǎng)

D.股票市場(chǎng)

【答案】B

16、債券類(lèi)金融資產(chǎn)以()等契約型投資工具為主o

A.I、II.III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II

【答案】D

17、關(guān)于資產(chǎn)管理行必合宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)體系帶來(lái)的積極作用，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是

0

A.是實(shí)體經(jīng)體系最重要的生產(chǎn)資金來(lái)源

B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來(lái)

C.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

D.為金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低了交易成本

【答案】A

18、基金資產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的（）負(fù)責(zé)。

A.基金托管人

B.基金咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

D.基金投資人

【答案】A

19、（2016年真題）下列關(guān)于基金與股票的說(shuō)法，正確的是（）。

A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證

B.股票屬于間接投資II具

C.基金屬于間接投資工具，所籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)

D.通常股票的風(fēng)險(xiǎn)和收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益

【答案】D

20、（2017年真題）下列通過(guò)基金從業(yè)資格考試的人員，可以從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的是

（）O

A.【、II.IV

B.H、III、IV

C.I、ILIlkIV

D.H、IV

【答案】A

21、以下關(guān)于單個(gè)債券與債券基金的描述，錯(cuò)誤的是0o

A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對(duì)固定

B.根據(jù)價(jià)格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率

C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險(xiǎn)高低的重要指標(biāo)

D.債券基金沒(méi)有確定的到期日

【答案】A

22、（2017年）某基金公司固定收益基金經(jīng)理的下列行為中，與守法合規(guī)道德規(guī)范相違背

的是（）。

A.發(fā)現(xiàn)資金詢(xún)價(jià)人員存在交易時(shí)段用個(gè)人手機(jī)與其他機(jī)構(gòu)私下溝通的情況，立即報(bào)告公司

監(jiān)督稽核部予以糾正

B.不僅熟悉固定收益投資相關(guān)的法律法規(guī)，同時(shí)關(guān)注學(xué)習(xí)股票投資、基金銷(xiāo)售、后臺(tái)運(yùn)營(yíng)

等法律法規(guī)

C.妻子的賬戶(hù)有債券投資，但是該基金經(jīng)理考慮到該債券成交不活躍且公司旗卜組合沒(méi)有

同樣的持倉(cāng)品種，所以決定僅向公司做事后報(bào)備

D.發(fā)現(xiàn)基金公司法規(guī)庫(kù)未納入交易所最新發(fā)布的某投資交易規(guī)則，立即提醒公司法務(wù)合規(guī)

人員及時(shí)更新法規(guī)庫(kù)

【答案】C

23、(2016年)下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、

審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、

自主決策，不受他人干預(yù).不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路

徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工

之間出現(xiàn)割裂的情況

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之

間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

【答案】D

24、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聊請(qǐng)()對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審L結(jié)

果予以公告，同時(shí)報(bào)()備案。

A.律師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.律師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】D

25、關(guān)于私募基金管理人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金管理人管理、運(yùn)用私募基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守、履彳「誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的

義務(wù)

B.私募基金管理人可以委托私募基金服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記

C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記，即視為認(rèn)可私募基金管理人的投

資能力和合規(guī)情況

D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

申請(qǐng)登記

【答案】C

26、（2016年）以下關(guān)于LOF與ETF區(qū)別的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同：LOF是基金份額與現(xiàn)金的交易，ETF是基金份額與“一-籃子”股

票的交易

B.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同：ETF通過(guò)交易所；LOF在代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)，也可以在交易所

C.茶金投資策略不同：ETF通常采用主動(dòng)式管理方法；LOF采用被動(dòng)方式管理方法

D.申購(gòu)、贖回的限制不同：ETF最低要求30萬(wàn)份；LOF在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別要求

【答案】C

27、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)F部曲職后（）年內(nèi)，一般工作人員曲職后（）年內(nèi)，不得到與原工

作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職:，

A.2;l

B.2;3

C.3;2

D.5;3

【答案】C

28、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)F部離職后0年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】C

29、基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

A.董事會(huì)；經(jīng)營(yíng)層

B.理事會(huì)；董事會(huì)

C.總經(jīng)理；董事會(huì)

D.董事會(huì);董事會(huì)

【答案】D

30、我國(guó)證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與()之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資

金清算、會(huì)計(jì)核算等方面達(dá)成的協(xié)議書(shū)。

A.基金托管人

B.基金份額持有人

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.基金發(fā)起人

【答案】A

31、基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話(huà)體現(xiàn)了內(nèi)

部控制的()原則。

A健全性

B.獨(dú)立性

C.有效性

D.相互制約

【答案】C

32、（2016年真題）道德與法律的聯(lián)系不包括（）。

A.目的一致

B.內(nèi)容轉(zhuǎn)化

C.功能互補(bǔ)

D.手段各異

【答案】D

33、（2016年）（）就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問(wèn)題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的

同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。

A.資產(chǎn)配置教育

B.投資決策教育

C權(quán)益保護(hù)教育

D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

【答案】B

34、以下關(guān)于基金份額申購(gòu)、贖回資金清算的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o

A.清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算基金當(dāng)事人各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為

B.基金份額申購(gòu)、贖回的資金清算是由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信

息進(jìn)行的

C.我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款?股能在T+3H內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶(hù)

D.贖回款一般在T+3口內(nèi)從基金的銀行存款賬戶(hù)劃出

【答案】C

35、在基金信息披露中應(yīng)用XBRL（可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語(yǔ)言），有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范

化、透明化和（），提高信息編報(bào)、傳送和使用的效率與質(zhì)量。

A.電子化

B.制度化

C.合法化

D信息化

【答案】A

36、下列不屬于注冊(cè)公開(kāi)募集基金需提交的文件的是（）。

A.申請(qǐng)報(bào)告

B.菸金合同草案

C.上市公告書(shū)

D.招募說(shuō)明書(shū)草案

【答案】C

37、（2017年真題）基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容應(yīng)包括代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的

（）情況。

A.H、III、

B.I、IlkN

C.I、II.IV

D.I、II、HI、IV

【答案】D

38、各類(lèi)私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記時(shí)，需要報(bào)送的基本信息不

包括（）

A.主要股東或者合伙人名單

B.公司章程或者合伙人協(xié)議

C.高級(jí)管理人員的基本信息

D公司內(nèi)部控制制度

【答案】D

39、FOF不得持有具有復(fù)雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括（）和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的

其他基金份額。

A.債券基金

B.保本基金

C.分級(jí)基金

D.股票基金

【答案】C

40、某客服人員向客戶(hù)發(fā)送產(chǎn)品收益時(shí)，未對(duì)客戶(hù)郵件地址采用密送方式，導(dǎo)致客戶(hù)郵件

曝光，此行為違反了客戶(hù)服務(wù)的0原則。

A.有效溝通

B.專(zhuān)業(yè)規(guī)范

C.客戶(hù)至上

D.安全第一

【答案】D

41、（2016年）（）是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)，算會(huì)

C.會(huì)員大會(huì)

D.理事會(huì)

【答案】D

42、下列基金公司基金銷(xiāo)售活動(dòng)中不屬于直銷(xiāo)業(yè)務(wù)的是（）o

A.基金公司銷(xiāo)售人員開(kāi)發(fā)高凈值個(gè)人客戶(hù)

B.基金公司渠道經(jīng)理通過(guò)商業(yè)銀行銷(xiāo)售基金產(chǎn)品

C.基金公司自主開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)

D.基金公司銷(xiāo)售人員維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶(hù)

【答案】B

43、（2016年真題）不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期少于3個(gè)月的投資人收取不低

于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.0.5%;75%

B.0.75%;100%

C.0.5%;50%

D.0.75%;75%

【答案】A

44、（2017年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)行注冊(cè)管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（）。

A.［、II、III、IV

B.I、II

C.I、II、III

D.I、山、IV

【答案】D

45、（2017年真題）對(duì)投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，下列表述準(zhǔn)確的是（）。

A.【、II、【n、N

B.I、in、iv

C.IIKIV

D.H、in、iv

【答案】c

46、下列關(guān)于金融工具的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體

B.金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利和義務(wù)受法律保護(hù)

C.金融工具隨時(shí)可以流通轉(zhuǎn)讓

D.金融工具一般不具有社會(huì)可接受性

【答案】D

47、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)，不符合要求的是（）o

A.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議

B.基金投資人享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利

C.增值服務(wù)費(fèi)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除

D.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

【答案】C

48、關(guān)于基金管理公司中風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門(mén)或崗位的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.識(shí)別和評(píng)估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險(xiǎn)、制定控制措施

B.執(zhí)行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)咯和決策，擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門(mén)制定風(fēng)險(xiǎn)

管理流程、評(píng)估指標(biāo)

C.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量評(píng)估，改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理方法、技術(shù)和模型，組織推動(dòng)建立、持續(xù)優(yōu)

化風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)

D.對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨(dú)立監(jiān)測(cè)和評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防范和控制建議

【答案】A

49、（2016年）關(guān)于股票和股票基金的說(shuō)法不正確的是（）。

A.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)一般大于股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

B.股票基金份額凈值不會(huì)由卜買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)曼的多少而受到影響

C.對(duì)股票基金投資時(shí)一般會(huì)根據(jù)上市公司的范本面來(lái)評(píng)判股票基金份額凈值的合理性

D.每?交易H股票基金只有1個(gè)價(jià)格

【答案】C

50、下列不屬于ETF份額申購(gòu)和贖回原則的是（）。

A.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)

B.場(chǎng)外申購(gòu)贖回ETF時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金

C.申購(gòu)和贖回印請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N(xiāo)

D.場(chǎng)外申購(gòu)和贖回均以金額申請(qǐng)

【答案】D

51、（2018年真題）基金上市交易公告書(shū)披露的事項(xiàng)不包括（）。

A.基金凈值表現(xiàn)

B.基金投資組合報(bào)告

C.基金財(cái)務(wù)狀況

D.持有人戶(hù)數(shù)

【答案】A

52、基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括（）等。

A.目標(biāo)、原則、方式、手段

B.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式

C.目標(biāo)、體制、手段、方式

D.原則、內(nèi)容、方式、手段

【答案】B

53、我國(guó)的基金自律組織是0成立的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

A.1991年8月28日

B.2002年12月4日

C.2012年6月6日

D.2013年2月4日

【答案】C

54、關(guān)于中小投資者投資基金是比投資股票更好的選攔的原因，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.股票市.場(chǎng)變幻莫測(cè)，中小投資者缺乏投資經(jīng)驗(yàn)

B.中小投資者對(duì)個(gè)股研究有較大的局限性

C.投資基金相比投資股票會(huì)有較高的收益

D.基金由專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作

【答案】C

55、關(guān)于封閉式基金人開(kāi)放式基金在投資策略方面的差異，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.封閉式基金有約定的封閉期，可按照預(yù)先設(shè)定的計(jì)劃進(jìn)行

B.開(kāi)放式基金基金資產(chǎn)可全額投資F流動(dòng)性較弱而預(yù)期收益較高的證券

C.開(kāi)放式基金需要考慮贖回對(duì)投資策略對(duì)影響

D.封閉式基金通常在流動(dòng)性管理上面臨的壓力較小

【答案】B

56、基金管理人內(nèi)部控制的基本要索不包括（）。

A.內(nèi)部監(jiān)控

B.成本效益

C.控制環(huán)境

D風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

【答案】B

57、（2017年真題）貨幣市場(chǎng)基金合同生效后，基金管理人開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)、贖

回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露（）。

A.ILIV

B.I、川、IV

C.I、II.III

D.I、II

【答案】B

58、托管人的首要是（）.

A.保證基金資產(chǎn)的安全

B.使基金資產(chǎn)增值

C.對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督

D.召集基金持有人大會(huì)

【答案】A

59、（2017年）下列不屬于基金公司投資者教育活動(dòng)內(nèi)容的是（）。

A.投資理念教育

B.權(quán)益保護(hù)教育

C.投資決策教育

D.資產(chǎn)配置教育

【答案】A

60、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的資金被稱(chēng)為（）o

A.平衡型基金

B.增長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.防御型基金

【答案】A

61、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會(huì)

的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A.15

B.30

C.45

D.60

【答案】B

62、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資

產(chǎn)凈值的（）。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】D

63、金融資產(chǎn)分為（）和（）金融資產(chǎn)。

A.債券類(lèi)和股權(quán)類(lèi)

B.債券類(lèi)和基金類(lèi)

C.股權(quán)類(lèi)和基金類(lèi)

D.基金類(lèi)和所有權(quán)類(lèi)

【答案】A

64、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.集中托管、保障安全

B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

D.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

【答案】A

65、下列（）不符合基金銷(xiāo)售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。

A.取得基金從業(yè)資格

B.必須具備相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C.由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注舟登記

D.經(jīng)基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)醇任

【答案】B

66、某股份制商業(yè)銀行，在?個(gè)小縣城新開(kāi)設(shè)了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為了吸引更多客戶(hù)前來(lái)選購(gòu)基

金產(chǎn)品，開(kāi)展了以下宣傳推廣活動(dòng)，其中符合基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范的是（）。

A.客戶(hù)現(xiàn)場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)，發(fā)放現(xiàn)金紅包

B.當(dāng)日購(gòu)買(mǎi)基金，手續(xù)費(fèi)先收冉返

C.買(mǎi)基金，送保險(xiǎn)

D.網(wǎng)銀申購(gòu)基金，手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠

【答案】D

67、一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國(guó)”海外及殖民地政府信托“基金產(chǎn)生于

()年。

A.1868

B.1869

C.1873

D.1879

【答案】A

68、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括()。

A.基金托管人

B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.基金份額持有人

【答案】B

69、關(guān)于交易日ETF基金份額參考凈值與基金份額凈值，以卜說(shuō)法錯(cuò)誤的是00

A.在交易日內(nèi)日，每15秒顯示一次最新基金份額參考凈值

B.在交易日內(nèi)日，及時(shí)揭示基金份額參考凈值

C.基金份額凈值通過(guò)證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)F次1交易日揭示

D.基金份額凈值于交易日當(dāng)日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露

【答案】C

70、世界上最早.的證券投資基金即英國(guó)“海外及殖民地政府信托基金”成立于()年。

A.1768

B.1420

C.1868

D.1686

【答案】C

71、基金托管協(xié)議由()簽訂的。

A.基金份額持有人和基金管理人

B.基金份額持有人和基金托管人

C.基金管理人和基金托管人

D.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人

【答案】C

72、開(kāi)放式基金合同生效后，更新的招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的（）H內(nèi)

披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

【答案】D

73、在價(jià)格策略中，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通常采用多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，設(shè)定不同費(fèi)率結(jié)

的依據(jù)不包括（）O

A.申購(gòu)資金量的不同

B.基金成立時(shí)間的不同

C.基金投資品種的不同

D.基金份額持有時(shí)間的不同

【答案】B

74、下列關(guān)于基金分類(lèi)意義的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.有助于投資者做出選擇

B.使得基金業(yè)績(jī)比較更客觀(guān)公正

C.基金資產(chǎn)評(píng)估是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

D.有助于實(shí)施更有效的分類(lèi)監(jiān)管

【答案】C

75、（2016年）（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。

A.1995

B.1997

C.1998

D.1999

【答案】B

76、（2017年真題）下列關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦

理的登記備案的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案表明對(duì)其持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可,

但并不構(gòu)成對(duì)其投資能力的保證

B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記備案并不構(gòu)成對(duì)其投資能力和持續(xù)

合規(guī)情況的認(rèn)可

C.中國(guó)證券投資星金業(yè)協(xié)會(huì)為私募辰金管理人和私募基金辦理辭記備案并不構(gòu)成對(duì)私募基

金管理人投資能力和持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，并不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金辦理登記備案并不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證

【答案】A

77、（2016年真題）下列各項(xiàng)，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是（）。

A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期

C.菸金份額不固定

D.是在證券市場(chǎng)的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓

【答案】C

78、關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，以下說(shuō)法正確的是0

A.I.II.I1I

B.I.【ILIV

C.I.II.IV

D.II.IILIV

【答案】A

79、（2021年真題）關(guān)于非公開(kāi)募集基金的托管，以下表述正確的是（）。

A.擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金托管人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記備

案手續(xù)，無(wú)需中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)

B.與公開(kāi)募集基金不同，除非基金合同另有約定，否則非公開(kāi)募集基金無(wú)需托管

C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值，投資收益分配，基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)

績(jī)報(bào)酬

D.非公開(kāi)募集的基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)

定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行

【答案】D

80、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)包括（）o

A.根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品

B.客觀(guān)公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開(kāi)展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)

C.對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述

D.確?；痄N(xiāo)售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付

【答案】C

81、ETF的特點(diǎn)包括（）。

A.I.II.III

B.H.IH.IV

C.II.III

D.I.II

【答案】B

82、（）《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》正式出臺(tái)。

A.2002年2月

B.2001年9月

C.1999年12月

D.1999年3月

【答案】A

83、（2016年）申請(qǐng)募集公募基金應(yīng)當(dāng)提交的必備文件包括（）。

A.基金合同草案、基金托管協(xié)議電案、招募說(shuō)明書(shū)草案、法律意見(jiàn)書(shū)草案

B.基金合同、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見(jiàn)書(shū)草案

C.發(fā)售公告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、發(fā)售公告草案、法律意見(jiàn)書(shū)

D.申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說(shuō)明書(shū)草案、法律意見(jiàn)書(shū)

【答案】D

84、貨幣市?場(chǎng)基金需要披露收益公告，其包括每萬(wàn)份基金收益和最近（）口年化收益率。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】C

85、開(kāi)放式基金信息披露每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每()個(gè)

月公布變更的招募說(shuō)明書(shū)

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】D

86、公司制度定期更新，可以是()更新。

A.周、月、季

B.月、季、半年

C.季度、半年和年度

D.月、半年、年度

【答案】C

87、商業(yè)銀行為私人銀行客戶(hù)和高資產(chǎn)凈值客戶(hù)提供理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售服務(wù)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶(hù)

()評(píng)估,

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.資金收入能力

C.期望收益

D.投資偏好

【答案】A

88、關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回，以下表述正確的是（）o

A.投資人遞交申購(gòu)申請(qǐng)，申購(gòu)成立

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效

C.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立

D.投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)生效

【答案】C

89、已發(fā)行的股票的轉(zhuǎn)讓流通市場(chǎng)叫股票的（）o

A.-■級(jí)市場(chǎng)

B.初級(jí)市,場(chǎng)

C.二級(jí)市場(chǎng)

D.三級(jí)市場(chǎng)

【答案】C

90、證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相關(guān)的

信息系統(tǒng)，其主要包括（）。

A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B.后臺(tái)管理系統(tǒng)

C.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

D.以上都是

【答案】D

91、