財富自由投資協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX投資有限公司

甲方地址：中國北京市朝陽區(qū)金融街X號XX大廈X層

甲方法定代表人/負責人：張三

甲方聯(lián)系方式/p>

2.乙方（賣方/承租方/服務提供方）：

乙方名稱：XX資產(chǎn)管理有限公司

乙方地址：中國上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路X號XX金融中心X層

乙方法定代表人/負責人：李四

乙方聯(lián)系方式/p>

協(xié)議簡介：

鑒于甲方為尋求財富增值與投資機會，希望通過專業(yè)化的投資管理實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值，特委托乙方提供專業(yè)的投資咨詢服務，并就相關合作事宜達成如下協(xié)議。甲方基于對乙方的專業(yè)能力及市場信譽的認可，授權乙方按照本協(xié)議約定，運用其專業(yè)知識和經(jīng)驗，為甲方提供包括但不限于市場分析、投資策略制定、資產(chǎn)配置建議、投資組合管理等全方位的投資服務。乙方基于其合法合規(guī)的投資管理資質(zhì)及豐富的行業(yè)經(jīng)驗，承諾按照本協(xié)議約定的服務內(nèi)容、標準及費用要求，為甲方提供高質(zhì)量的投資咨詢服務，確保甲方投資權益得到有效保障。雙方本著平等互利、誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就財富自由投資合作事宜訂立本協(xié)議，以資共同遵守。本協(xié)議的簽訂及履行，旨在通過雙方的專業(yè)協(xié)作，幫助甲方在風險可控的前提下，實現(xiàn)財富的長期穩(wěn)健增長，最終達成財富自由的目標。雙方確認，本協(xié)議的履行將基于《中華人民共和國合同法》《中華人民共和國證券法》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，并嚴格遵守行業(yè)監(jiān)管要求，確保合作過程的合法合規(guī)。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的在于，由乙方依據(jù)其專業(yè)能力，為甲方提供系統(tǒng)性、個性化的投資咨詢服務，幫助甲方在明確的風險承受能力與投資目標框架內(nèi)，通過多元化的資產(chǎn)配置與市場策略，實現(xiàn)財富的長期穩(wěn)健增值，最終達成財富自由。本協(xié)議涉及的具體內(nèi)容包括但不限于：乙方為甲方提供宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)趨勢研判、具體投資品種（涵蓋但不限于、債券、基金、房地產(chǎn)、另類投資等）的研究與評估建議；根據(jù)甲方的資金量、風險偏好、投資期限及財務狀況，制定定制化的投資策略與資產(chǎn)配置方案；執(zhí)行或協(xié)助甲方執(zhí)行投資決策，監(jiān)控投資組合表現(xiàn)，定期提供投資報告與業(yè)績評估；根據(jù)市場變化與甲方需求，動態(tài)調(diào)整投資策略與資產(chǎn)配置建議；以及乙方承諾遵守相關法律法規(guī)及職業(yè)道德規(guī)范，以維護甲方的最佳利益。雙方同意，本協(xié)議旨在通過深度合作，構建長期穩(wěn)定的投資管理關系，共同推動甲方財富目標的實現(xiàn)。

第二條定義

本協(xié)議中，除非上下文另有明確界定，下列術語具有如下含義：

（1）"投資咨詢服務"：指乙方根據(jù)本協(xié)議約定，為甲方提供的包括但不限于市場分析、投資建議、資產(chǎn)配置、投資決策支持、投資組合管理等全部或部分專業(yè)服務。

（2）"投資策略"：指乙方為甲方制定的，旨在實現(xiàn)其投資目標的具體行動方案，包括資產(chǎn)類別分配比例、投資品種選擇標準、風險控制措施、投資期限安排等。

（3）"投資組合"：指甲方在乙方投資咨詢服務下，實際持有的或根據(jù)乙方建議配置的各類資產(chǎn)的總稱。

（4）"管理費"：指甲方根據(jù)本協(xié)議約定，向乙方支付的用于補償乙方提供投資咨詢服務所產(chǎn)生的成本及利潤的款項。

（5）"業(yè)績報酬"：指甲方根據(jù)本協(xié)議約定，在乙方投資咨詢服務取得特定業(yè)績時，向乙方支付的一種與投資收益掛鉤的額外報酬。

（6）"風險承受能力"：指甲方在投資過程中能夠接受的風險水平，該水平由甲方根據(jù)自身財務狀況、投資經(jīng)驗、心理承受能力等因素確定，并應書面告知乙方。

（7）"投資目標"：指甲方通過投資希望達成的具體財務結(jié)果，如資產(chǎn)增值幅度、投資回收期、現(xiàn)金流需求等，由甲乙雙方協(xié)商確定。

（8）"保密信息"：指在合作過程中，一方（披露方）向另一方（接收方）披露的，且標明為“保密”或根據(jù)其性質(zhì)應被合理理解為保密的所有非公開信息，包括但不限于甲方的財務數(shù)據(jù)、投資策略、乙方的研究報告、客戶名單等。

（9）"不可抗力"：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為、法律政策重大調(diào)整、流行病疫情等。

第三條雙方權利與義務

**1.甲方的權力與義務：**

（1）**權力：**甲方有權要求乙方按照本協(xié)議約定，提供專業(yè)、勤勉、盡責的投資咨詢服務；有權定期或不定期獲取乙方提供的投資報告、市場分析及業(yè)績評估；有權對乙方的服務進行監(jiān)督，并提出合理化的改進建議；有權根據(jù)自身情況的變化，如風險承受能力、投資目標、資金狀況等，要求乙方調(diào)整投資策略或資產(chǎn)配置方案；在協(xié)議約定的范圍內(nèi)，有權對乙方的投資建議進行選擇或否決；有權要求乙方對其提供的保密信息予以嚴格保密；在協(xié)議履行完畢或提前終止后，有權要求乙方返還其投入的本金及按照協(xié)議約定已產(chǎn)生的管理費等費用；若乙方存在違約行為，甲方有權根據(jù)本協(xié)議約定追究其違約責任，并要求賠償損失。

（2）**義務：**甲方應如實、完整地向乙方提供其財務狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力、投資目標等必要信息，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性，不得有任何欺詐或誤導行為；甲方應按照本協(xié)議約定，按時、足額向乙方支付管理費、業(yè)績報酬及其他應付款項；甲方應配合乙方完成必要的投資決策流程，如資金劃撥、指令確認等；甲方應確保其用于投資的資金來源合法合規(guī)；甲方應對其提供的保密信息承擔保密義務，不得超出本協(xié)議約定的范圍使用或泄露；甲方應理解并承認，投資活動本身存在風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等，其最終投資收益或損失由其自行承擔；甲方應避免任何可能導致乙方違反法律法規(guī)或職業(yè)道德的行為。

**2.乙方的權力與義務：**

（1）**權力：**乙方有權要求甲方提供真實、準確、完整的投資相關信息，并有權根據(jù)甲方提供的信息評估其風險承受能力與投資目標；乙方有權按照本協(xié)議約定收取管理費、業(yè)績報酬及其他應付款項；乙方有權根據(jù)市場變化、法律法規(guī)調(diào)整及甲方的實際情況變化，獨立決定是否調(diào)整投資策略及投資組合，但應提前通知甲方并說明理由；乙方有權要求甲方配合其履行投資管理職責，如提供必要的資金劃撥指令；乙方有權在協(xié)議約定的范圍內(nèi)，根據(jù)自身專業(yè)判斷向甲方提供投資建議；乙方有權要求甲方對其提供的保密信息予以嚴格保密。

（2）**義務：**

a.**專業(yè)性與勤勉義務：**乙方應組建專業(yè)的投資管理團隊，指派具備相應資質(zhì)和經(jīng)驗的投資顧問負責甲方的投資咨詢服務。乙方應勤勉盡責地履行職責，運用其專業(yè)知識、技能和經(jīng)驗，審慎分析市場，獨立、客觀、公正地為客戶提供投資建議，并努力追求客戶投資目標的實現(xiàn)。

b.**合規(guī)性義務：**乙方應確保其提供的投資咨詢服務及其所有業(yè)務活動，嚴格遵守《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國反洗錢法》及其他所有適用法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)監(jiān)管要求，獲得并維持開展相關業(yè)務的必要資質(zhì)或許可。

c.**保密義務：**乙方應嚴格保守甲方的保密信息，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方（但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機構要求的除外）披露任何保密信息。乙方應確保其員工及合作機構遵守相同的保密義務，并對因其員工或合作機構的違約行為造成的損失承擔賠償責任。

d.**信息披露義務：**乙方應定期（通常為每月/每季）向甲方提供詳細的投資報告，內(nèi)容應包括但不限于市場回顧與展望、投資策略執(zhí)行情況、投資組合表現(xiàn)（與基準比較）、投資建議依據(jù)、風險控制情況、未實現(xiàn)收益與損失分析等。乙方應在發(fā)生可能影響甲方投資決策的重大事項時，及時向甲方進行臨時信息披露。

e.**資產(chǎn)配置與建議義務：**乙方應根據(jù)甲方的風險承受能力、投資目標、資金規(guī)模及投資期限，制定并持續(xù)優(yōu)化個性化的資產(chǎn)配置方案。在提供投資建議時，應充分揭示相關投資品種的風險，并根據(jù)市場情況及時調(diào)整建議。

f.**監(jiān)督與控制義務：**乙方應建立完善的內(nèi)部風險控制體系，對投資決策、交易執(zhí)行、資金管理等進行嚴格監(jiān)控，確保投資活動在風險可控范圍內(nèi)進行。乙方應確保其處理甲方資金的行為安全、合規(guī)。

g.**報告與溝通義務：**乙方應指定專門人員負責與甲方溝通，及時響應甲方的合理詢問，并就重要的投資決策或策略調(diào)整與甲方進行充分溝通。

h.**利益沖突避免義務：**乙方應在提供投資咨詢服務時，始終將甲方的利益置于首位，避免任何可能損害甲方利益或產(chǎn)生利益沖突的情況，并應及時向甲方披露任何潛在的利益沖突。

i.**客戶權益保護義務：**乙方應妥善保管甲方的投資資料及相關信息，保護甲方作為客戶的合法權益不受侵害。在協(xié)議終止或甲方要求時，應按照規(guī)定向甲方完整返還其本金及應得收益，并配合完成相關交接手續(xù)。

j.**持續(xù)學習與發(fā)展義務：**乙方應持續(xù)關注市場動態(tài)，不斷更新知識體系，提升專業(yè)能力，以適應不斷變化的投資環(huán)境和客戶需求。

第四條價格與支付條件

甲方同意根據(jù)本協(xié)議約定向乙方支付投資咨詢服務費用，該費用具體包括管理費及業(yè)績報酬兩部分。

（1）管理費：甲方應按照本協(xié)議附件一約定的費率標準及計算方式，向乙方支付管理費。管理費費率根據(jù)甲方賬戶內(nèi)管理的資產(chǎn)規(guī)模（以下簡稱“管理資產(chǎn)”）按年計算，具體費率區(qū)間見附件一。管理費自甲方資金實際轉(zhuǎn)入乙方賬戶并用于投資之日起計收，至資金全部撤出乙方賬戶并實現(xiàn)贖回/清算之日止。管理費按年收取，或根據(jù)甲方的選擇按季度預繳，具體支付方式在附件一中明確。甲方應在每個支付周期開始前[十五/三十]日內(nèi)，將當期應繳管理費支付至乙方指定的銀行賬戶，該賬戶信息見附件二。

（2）業(yè)績報酬：在滿足本協(xié)議附件一約定的業(yè)績計算條件（例如，投資組合超額收益達到一定標準）時，甲方應向乙方支付業(yè)績報酬。業(yè)績報酬的計算方式、觸發(fā)條件、費率及支付時間均在附件一中詳細列明。業(yè)績報酬通常在滿足條件后的[三十/六十]日內(nèi)計算確認，并按照約定方式從甲方投資收益中提取或由甲方另行支付。

甲方應確保支付款項的準確性，并承擔因支付錯誤導致的乙方追索及損失。支付貨幣為人民幣。所有費用均不包含稅費，如乙方需承擔與收取費用相關的稅費，該等費用應由乙方另行承擔或由甲方根據(jù)法律規(guī)定代扣代繳（以實際發(fā)生為準）。乙方應在收到每筆費用后，向甲方開具合法有效的發(fā)票。

第五條履行期限

（1）本協(xié)議的初始有效期為[壹]年，自甲乙雙方授權代表簽字并蓋章之日起生效。協(xié)議期滿前[叁]個月，如雙方均未提出書面終止意向，本協(xié)議自動續(xù)展[壹]年，續(xù)展次數(shù)不限，直至一方提前[叁]個月書面通知另一方要求終止。

（2）在協(xié)議有效期內(nèi)，乙方應持續(xù)為甲方提供本協(xié)議約定的投資咨詢服務。甲方應在此期間履行其支付費用及其他義務。

（3）本協(xié)議的任何一方均可根據(jù)本協(xié)議約定或適用的法律規(guī)定提前終止本協(xié)議。協(xié)議的終止不影響終止前已產(chǎn)生的權利義務及爭議解決條款的效力。

（4）關鍵時間節(jié)點：甲方應確保其提供的核心投資信息在協(xié)議簽署后[五]個工作日內(nèi)完整提交給乙方；乙方應在收到甲方信息后[十]個工作日內(nèi)完成盡職并確認服務方案；管理費及業(yè)績報酬的支付時間節(jié)點按照第四條約定執(zhí)行；年度投資回顧會議應在每年[十]月[前/中]旬舉行。

第六條違約責任

因一方違約行為給守約方造成損失的，違約方應承擔賠償責任。具體違約情形及責任如下：

（1）**甲方違約責任：**

a.甲方未按本協(xié)議第四條約定按時足額支付管理費、業(yè)績報酬或其他應付款項的，每逾期一日，應按當期應付未付金額的[萬分之零點五/千分之一]向乙方支付違約金，直至付清為止。逾期超過[三十]日，乙方有權暫停提供投資咨詢服務，直至甲方付清全部款項及違約金。若甲方因此導致乙方無法履行其對第三方義務或產(chǎn)生損失，甲方應承擔全部賠償責任。

b.甲方提供虛假或重大遺漏的財務信息、投資目標或風險承受能力評估材料，導致乙方提供不當?shù)耐顿Y建議或造成甲方損失的，甲方應承擔全部賠償責任，乙方亦有權解除本協(xié)議并無權要求甲方支付任何費用。

c.甲方未經(jīng)乙方同意，擅自改變管理資產(chǎn)用途、提前大規(guī)模撤資或進行可能違反本協(xié)議約定投資策略的操作，給乙方造成操作不便或聲譽損害的，應賠償乙方的直接損失。

（2）**乙方違約責任：**

a.乙方未按本協(xié)議第三條第（2）款約定的勤勉、專業(yè)、合規(guī)義務履行職責，提供的服務存在重大過失或故意欺詐，導致甲方直接投資損失或違反法律法規(guī)受到處罰的，乙方應在合理評估范圍內(nèi)承擔賠償責任。賠償上限原則上不超過乙方在違約行為發(fā)生時從甲方收取的管理費總額（可考慮已服務時間比例），除非甲方能證明損失遠超該限額，且損失與乙方的違約行為有直接因果關系。乙方還應退還其因該違約行為獲得的全部或部分業(yè)績報酬。

b.乙方泄露或不當使用甲方的保密信息，給甲方造成損失的，應賠償甲方的全部直接損失，并承擔相應的法律責任。甲方有權立即解除本協(xié)議。

c.乙方違反本協(xié)議關于信息披露的義務，未能及時、準確、完整地提供投資報告或進行重要事項披露，影響甲方正常決策，并因此導致甲方損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。

d.乙方在投資管理過程中，因違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或其內(nèi)部風險控制規(guī)范，導致甲方財產(chǎn)損失的，乙方應承擔全部賠償責任，并可能面臨監(jiān)管機構的處罰，甲方亦有權解除本協(xié)議并要求賠償。

（3）**不可抗力導致的違約：**若因不可抗力導致一方未能履行其在本協(xié)議下的全部或部分義務，該方不承擔違約責任，但應在不可抗力消除后立即通知對方，并采取措施減少損失。不可抗力影響期限超過[三十]日的，雙方可協(xié)商解除本協(xié)議。

（4）**費用承擔：**違約方承擔因其違約行為導致守約方產(chǎn)生的合理維權費用，包括但不限于律師費、訴訟費、仲裁費、評估費等。

（5）**違約金與實際損失的關系：**若約定的違約金不足以彌補守約方實際損失的，守約方有權要求違約方賠償超出違約金部分的損失。雙方應友好協(xié)商確定損失金額，協(xié)商不成的，通過爭議解決條款處理。

第七條不可抗力

1.定義：本協(xié)議所稱“不可抗力”是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于：自然災害（如地震、臺風、洪水、海嘯等）、戰(zhàn)爭、罷工、政府行為（如法律、法規(guī)、規(guī)章的修訂或廢止、禁令、征用等）、流行病疫情、網(wǎng)絡攻擊、大規(guī)模騷亂、以及因地震、瘟疫、政府行為等原因?qū)е碌姆赵O施（包括但不限于通信網(wǎng)絡、電力供應、數(shù)據(jù)系統(tǒng)）中斷或無法使用等情況。

2.通知與減輕：任何一方因不可抗力導致無法履行或無法完全履行本協(xié)議義務時，應在不可抗力發(fā)生后[七]日內(nèi)書面通知對方，說明不可抗力的具體情況、影響范圍以及預計持續(xù)期限。通知后，雙方應立即協(xié)商，采取必要的措施，盡力減少或消除不可抗力帶來的不利影響。根據(jù)不可抗力的影響，受影響一方可部分或全部免除違約責任。

3.持續(xù)影響處理：若不可抗力持續(xù)超過[三十]日，雙方均有權書面通知對方終止本協(xié)議。因不可抗力導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的，雙方互不承擔違約責任，已產(chǎn)生的費用按實際服務時間比例結(jié)算。不可抗力消除后，雙方應協(xié)商決定是否恢復履行協(xié)議或采取其他補救措施。

4.不可免除的責任：因不可抗力導致免責的一方，對于因其遲延履行給對方造成的額外損失（除可預見范圍內(nèi)的損失外），仍需承擔賠償責任。雙方亦應對因其自身原因造成的損失承擔責任，不可抗力不能作為其免責的唯一理由。

5.信息真實：提出不可抗力主張的一方有義務在合理范圍內(nèi)提供證明其主張成立的證據(jù)材料。

第八條爭議解決

1.協(xié)商：凡因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關的任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應本著公平、合理的原則進行，由雙方授權代表就爭議事項達成一致解決方案。

2.調(diào)解：若協(xié)商未能在協(xié)議簽署后[三十]日內(nèi)達成一致，雙方同意將爭議提交給[指定調(diào)解機構名稱，例如：中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（CIETAC）上海分會/北京分會]進行調(diào)解。調(diào)解規(guī)則應適用該機構的現(xiàn)行調(diào)解規(guī)則。雙方應各自承擔因參與調(diào)解而直接產(chǎn)生的費用，除非調(diào)解規(guī)則另有規(guī)定。若調(diào)解成功，雙方應簽署調(diào)解書或調(diào)解協(xié)議，該文件經(jīng)雙方簽署后具有約束力，其效力等同于本協(xié)議的組成部分。

3.仲裁：若協(xié)商或調(diào)解未能解決爭議，或雙方在協(xié)議簽署后[三十]日內(nèi)未啟動協(xié)商或調(diào)解程序，則任何一方均有權將爭議提交至[指定仲裁機構名稱，例如：中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（CIETAC）上海分會/北京分會]，按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為[指定城市，例如：上海/北京]。仲裁語言為中文。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。除仲裁規(guī)則另有規(guī)定外，仲裁費用由敗訴方承擔；雙方均部分勝訴的，根據(jù)裁決結(jié)果比例分擔。仲裁過程中，除非仲裁機構規(guī)則另有規(guī)定，雙方應繼續(xù)履行本協(xié)議中未受爭議影響的條款。

4.訴訟：作為仲裁的替代方案，若雙方事先書面明確同意，爭議亦可向有管轄權的人民法院提起訴訟。訴訟地點應為[指定城市，例如：乙方住所地/甲方住所地/合同履行地]有管轄權的人民法院。選擇訴訟方式解決的，適用中華人民共和國法律。在訴訟進行中，雙方應繼續(xù)履行本協(xié)議中未受爭議影響的條款。

5.專屬條款：本協(xié)議爭議解決條款具有獨立性，不影響任何一方依據(jù)本協(xié)議或其他協(xié)議享有的任何權利或抗辯權。任何一方根據(jù)本條款提起仲裁或訴訟，不影響另一方根據(jù)本協(xié)議或其他協(xié)議采取其他法律行動的權利，但應以不與仲裁或訴訟程序相沖突為前提。

第九條其他條款

1.通知：本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信均應以書面形式作出，并通過專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件或雙方事先書面確認的任何其他電子傳輸方式送達。通知在以下時間視為送達：（a）專人遞送，在交付時；（b）掛號信，在寄出后[三日]；（c）傳真或電子郵件，在成功發(fā)送時。送達地址如下：甲方：[甲方指定地址]，乙方：[乙方指定地址]。任何一方變更聯(lián)系方式，應至少提前[七]日書面通知對方。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須由雙方授權代表以書面形式簽署補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力，成為本協(xié)議不可分割的組成部分。未經(jīng)雙方書面同意，任何一方不得單方面修改本協(xié)議。

3.法律適用與解釋：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。任何爭議，均應適用本協(xié)議適用的法律進行解釋。

4.完整協(xié)議：本協(xié)議及其附件構成雙方就本協(xié)議標的達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面協(xié)議、諒解或安排。除非本協(xié)議明確規(guī)定，任何一方均不得基于其他事項提出任何抗辯或索賠。

5.可分割性：若本協(xié)議任何條款被有管轄權的人民法院或仲裁機構認定無效或不可執(zhí)行，該條款應被視為從本協(xié)議中刪除，但本協(xié)議的其他條款及其效力不受影響。雙方應協(xié)商替換為內(nèi)容最接近、合