浙江省基金從業(yè)資格考試試卷考試時(shí)長(zhǎng)：120分鐘滿分：100分浙江省基金從業(yè)資格考試試卷考核對(duì)象：基金從業(yè)資格考試考生題型分值分布-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的基金份額持有人信息管理制度，但無(wú)需對(duì)持有人信息進(jìn)行保密。2.基金募集期間，基金管理人不得動(dòng)用募集的資金進(jìn)行投資。3.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基礎(chǔ)法律文件。4.基金信息披露只需披露基金凈值和業(yè)績(jī)表現(xiàn)，無(wú)需披露關(guān)聯(lián)交易信息。5.基金托管人應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人，但可以接受基金管理人的傭金。6.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，無(wú)需取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資質(zhì)。7.基金投資顧問(wèn)可以為基金管理人提供投資建議，但不得代為操作基金資產(chǎn)。8.基金合同生效后，基金管理人不得擅自變更基金合同的重要條款。9.基金信息披露中，非公開(kāi)披露的信息不得泄露給任何未授權(quán)人員。10.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，但無(wú)需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容？A.基金運(yùn)作方式B.基金費(fèi)用C.基金投資策略D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)2.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過(guò)多久？A.30天B.60天C.90天D.180天3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)當(dāng)如何處理？A.直接終止基金運(yùn)作B.要求基金管理人糾正C.立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告D.無(wú)需干預(yù)4.基金信息披露中，哪項(xiàng)屬于定期報(bào)告？A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金季度報(bào)告C.基金份額持有人大會(huì)通知D.基金清算報(bào)告5.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？A.客戶利益優(yōu)先B.公開(kāi)透明C.收入最大化D.合規(guī)經(jīng)營(yíng)6.基金投資顧問(wèn)的業(yè)務(wù)范圍不包括？A.提供投資建議B.代為操作基金資產(chǎn)C.從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)D.對(duì)基金進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估7.基金合同生效后，基金管理人擅自變更基金運(yùn)作方式，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？A.處以罰款B.賠償持有人損失C.免除責(zé)任D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告8.基金信息披露中，哪項(xiàng)屬于非公開(kāi)披露信息？A.基金凈值公告B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.基金持倉(cāng)明細(xì)D.基金業(yè)績(jī)報(bào)告9.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人，應(yīng)當(dāng)簽訂什么文件？A.基金銷(xiāo)售協(xié)議B.基金托管協(xié)議C.基金投資協(xié)議D.基金管理協(xié)議10.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)向哪個(gè)機(jī)構(gòu)備案？A.基金管理人B.基金托管人C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)三、多選題（每題2分，共20分）1.基金合同的主要內(nèi)容包括哪些？A.基金運(yùn)作方式B.基金費(fèi)用C.基金投資范圍D.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)E.基金托管人的職責(zé)2.基金募集期間，基金管理人可以采取哪些方式發(fā)售基金份額？A.電視廣告B.網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售C.理財(cái)產(chǎn)品代銷(xiāo)D.門(mén)店銷(xiāo)售E.朋友推薦3.基金信息披露中，哪些屬于定期報(bào)告？A.基金年度報(bào)告B.基金季度報(bào)告C.基金月度報(bào)告D.基金份額持有人大會(huì)通知E.基金清算報(bào)告4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？A.客戶利益優(yōu)先B.公開(kāi)透明C.收入最大化D.合規(guī)經(jīng)營(yíng)E.專業(yè)審慎5.基金投資顧問(wèn)的業(yè)務(wù)范圍包括哪些？A.提供投資建議B.代為操作基金資產(chǎn)C.從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)D.對(duì)基金進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估E.舉辦投資講座6.基金合同生效后，基金管理人可以變更哪些內(nèi)容？A.基金運(yùn)作方式B.基金投資范圍C.基金費(fèi)用D.基金托管人E.基金管理人7.基金信息披露中，哪些屬于非公開(kāi)披露信息？A.基金持倉(cāng)明細(xì)B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.基金業(yè)績(jī)報(bào)告D.基金凈值公告E.基金關(guān)聯(lián)交易信息8.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人，應(yīng)當(dāng)簽訂什么協(xié)議？A.基金銷(xiāo)售協(xié)議B.基金托管協(xié)議C.基金投資協(xié)議D.基金管理協(xié)議E.基金托管合同9.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)向哪個(gè)機(jī)構(gòu)備案？A.基金管理人B.基金托管人C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)E.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)10.基金投資顧問(wèn)的業(yè)務(wù)范圍不包括哪些？A.提供投資建議B.代為操作基金資產(chǎn)C.從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)D.對(duì)基金進(jìn)行業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估E.舉辦投資講座四、案例分析（每題6分，共18分）案例一某基金管理人在基金募集期間，通過(guò)電視廣告和門(mén)店銷(xiāo)售的方式發(fā)售基金份額，募集期限為60天?；鸷贤屑s定，基金投資范圍為股票和債券，但實(shí)際投資了部分未在合同中列明的衍生品?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售過(guò)程中，向投資者承諾保本保息，但未披露相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。問(wèn)題：1.該基金管理人在基金募集過(guò)程中存在哪些違規(guī)行為？2.該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)存在哪些違規(guī)行為？3.若基金持有人因此遭受損失，應(yīng)當(dāng)如何維權(quán)？案例二某基金管理人與某銀行簽訂基金托管協(xié)議，約定由該銀行負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管?；鸷贤Ш?，基金管理人發(fā)現(xiàn)該銀行未按規(guī)定對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立核算，且存在將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混用的行為?；鸸芾砣硕啻我笤撱y行糾正，但該銀行未予配合。問(wèn)題：1.該銀行存在哪些違規(guī)行為？2.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理？3.若基金持有人因此遭受損失，應(yīng)當(dāng)如何維權(quán)？案例三某基金投資顧問(wèn)為某基金管理人提供投資建議，并收取傭金。該投資顧問(wèn)在提供投資建議時(shí)，利用未公開(kāi)信息建議基金管理人投資某公司股票，導(dǎo)致基金凈值大幅波動(dòng)?；鸸芾砣藢?duì)該投資顧問(wèn)的行為進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)其存在利益沖突。問(wèn)題：1.該投資顧問(wèn)存在哪些違規(guī)行為？2.基金管理人應(yīng)當(dāng)如何處理？3.若基金持有人因此遭受損失，應(yīng)當(dāng)如何維權(quán)？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述基金信息披露的重要性及其主要內(nèi)容。2.論述基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金運(yùn)作中的職責(zé)分工。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)持有人信息進(jìn)行保密。）2.√3.√4.×（基金信息披露需披露關(guān)聯(lián)交易信息。）5.×（基金托管人不得接受基金管理人的傭金。）6.×（基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)。）7.√8.√9.√10.×（基金管理人需定期對(duì)基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。）二、單選題1.D2.C3.B4.B5.C6.B7.B8.C9.B10.C三、多選題1.A,B,C,E2.A,B,D3.A,B4.A,B,D,E5.A,D,E6.B,C,D7.A,E8.B9.C,D10.B,C四、案例分析案例一1.違規(guī)行為：-基金管理人實(shí)際投資了合同中未列明的衍生品，違反了基金合同約定。-基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)承諾保本保息，但未披露相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，違反了信息披露規(guī)定。2.違規(guī)行為：-基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)承諾保本保息，但未披露相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，違反了信息披露規(guī)定。3.維權(quán)方式：-基金持有人可以向基金管理人或基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)投訴，要求其承擔(dān)賠償責(zé)任。-基金持有人可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)舉報(bào)，要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入調(diào)查。案例二1.違規(guī)行為：-該銀行未按規(guī)定對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立核算，違反了基金托管規(guī)定。-該銀行存在將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混用的行為，違反了基金托管規(guī)定。2.處理方式：-基金管理人應(yīng)當(dāng)要求該銀行立即糾正違規(guī)行為，并暫停其基金托管業(yè)務(wù)。-基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入調(diào)查。3.維權(quán)方式：-基金持有人可以向基金管理人投訴，要求其承擔(dān)賠償責(zé)任。-基金持有人可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)舉報(bào)，要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入調(diào)查。案例三1.違規(guī)行為：-該投資顧問(wèn)利用未公開(kāi)信息建議基金管理人投資某公司股票，違反了利益沖突規(guī)定。2.處理方式：-基金管理人應(yīng)當(dāng)要求該投資顧問(wèn)立即停止違規(guī)行為，并解除與其的合作關(guān)系。-基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入調(diào)查。3.維權(quán)方式：-基金持有人可以向基金管理人投訴，要求其承擔(dān)賠償責(zé)任。-基金持有人可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)舉報(bào)，要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入調(diào)查。五、論述題1.基金信息披露的重要性及其主要內(nèi)容基金信息披露是基金運(yùn)作的核心環(huán)節(jié)，其重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：-保障基金持有人知情權(quán)：基金信息披露可以保障基金持有人了解基金的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)狀況、業(yè)績(jī)表現(xiàn)等信息，從而做出合理的投資決策。-提高基金運(yùn)作透明度：基金信息披露可以提高基金運(yùn)作的透明度，減少信息不對(duì)稱，增強(qiáng)基金持有人對(duì)基金運(yùn)作的信任。-促進(jìn)基金市場(chǎng)健康發(fā)展：基金信息披露可以促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展，減少市場(chǎng)操縱和內(nèi)幕交易等違規(guī)行為?；鹦畔⑴兜闹饕獌?nèi)容包括：-基金招募說(shuō)明書(shū)：披露基金的投資目標(biāo)、投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、基金費(fèi)用等信息。-基金凈值公告：披露基金的凈值和份額凈值等信息。-基金業(yè)績(jī)報(bào)告：披露基金的歷史業(yè)績(jī)和業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)等信息。-基金關(guān)聯(lián)交易信息：披露基金與基金管理人、基金托管人等關(guān)聯(lián)方的交易信息。2.基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金運(yùn)作中的職責(zé)分工基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金運(yùn)作中分別承擔(dān)不同的職責(zé)，其分工如下：-基金管理人：負(fù)責(zé)基金的投資決策、基金資產(chǎn)的管理和運(yùn)作，確?；鸬耐顿Y策略符合基金合同約定。-基金托管人：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、資金的清算和支付，