2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、關于主動投資，以下表述正確的是（）

A.主動投資在強有效市場下較被動投資更能體現價值

B.主動投資經理擴展投資機會往往能增加投資機會的使用

C.主動投資的業(yè)績取決于投資者使用信息的能力，與其掌握的投資機會的個數無關

D.合理價格下的成長策略是主動投資策略的一種

【答案】：D2、下列選項中不屬于投資者和證券公司之間股票收益互換的是（）。

A.固定利率和股票收益的互換

B.股票收益和固定利率的互換

C.固定利率和固定利率的互換

D.股票收益和股票收益的互換

【答案】：C3、作為盡職調查的作用之一，投資決策輔助的內容不包括（）。

A.投資協議談判策略

B.投資后管理的重點

C.評估項目退出的方式和可行性

D.投資利潤分配方式

【答案】：D4、當單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時會產生巨額贖回風險，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B5、合格投資者制度是股權投資基金監(jiān)管制度的核心內容之一。合格投資者必備的要素有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A6、美國納斯達克市場采用（）交易制度。

A.多元做市商

B.特定做市商

C.指定做市商

D.單一做市商

【答案】：A7、按照《合伙企業(yè)法》的規(guī)定，有限合伙企業(yè)有2個以上50個以下合伙人設立，由至少（）個普通合伙人和有限合伙人組成。

A.5

B.1

C.2

D.3

【答案】：B8、公開募集基金的基金管理人應當從（）中計提風險準備金。

A.管理基金的報酬

B.基金財產

C.可供分配收益

D.基金的投資收益

【答案】：A9、投資后管理的作用（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B10、(2016年)企業(yè)的經濟增加值（EVA）是指企業(yè)的稅后凈利潤扣除（）后的剩余部分。

A.企業(yè)債務余額

B.企業(yè)的無形資產

C.固定資產折舊額

D.企業(yè)的資本成本

【答案】：D11、關于股權投資基金的法律盡職調查，不屬于其主要內容的是（）

A.確認目標公司的合法成立和有效存續(xù)

B.評估企業(yè)的歷史經營業(yè)績及未來經營風險

C.核查目標公司所提供文件資料的真實性、準確性與完整性

D.充分了解目標企業(yè)的組織結構、資產和業(yè)務的產權狀況和法律狀態(tài)

【答案】：B12、估值方法通常不包括（）。

A.清算法

B.創(chuàng)業(yè)投資估值法

C.相對估值法

D.成本法

【答案】：A13、某銷售機構在基金發(fā)行時，基金宣傳材料中出現"業(yè)內最強基金經理操刀，坐享財富增長"、"搶！搶！槍!"等語并登載某硏究機構對市場點位的判斷。該宣傳材料違反的規(guī)定包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A14、用復利計算第n期終值的公式為（）。

A.FV=PV（1+in）

B.PV=FV（1+in）

C.FV=PV（1+i）n

D.PV=FV（1+i）n

【答案】：C15、（）是理想交易與實際交易收益的差值。

A.執(zhí)行缺口

B.買賣差價

C.資本損失

D.資本損益

【答案】：A16、股權投資基金的投資者主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D17、（2020年真題）是指項目投資退出的資金先返還至基金投資者，當投資者收回全部投資本金后，再按照約定的門檻收益率（如有）向基金投資者分配門檻收益。上述步驟完成后，基金管理人才參與基金的收益分配。（）。

A.基金管理人的業(yè)績報酬

B.瀑布式的收益分配體系

C.追趕機制

D.回撥機制

【答案】：B18、(2016年)投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認購費用為（）。

A.520.45

B.530.45

C.540.45

D.550.45

【答案】：B19、關于基金銷售機構的職責規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。

A.銷售基金時，基金管理人應制定合理的業(yè)務規(guī)則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規(guī)定

B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年

C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構可以向公眾分發(fā)，公布基金宣傳推介材料

D.基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料

【答案】：C20、關于道德與法律的聯系，以下表述錯誤的是（）。

A.道德在調整范圍上對法律具有補充作用

B.道德規(guī)范都會轉換為法律

C.法律對道德傳播具有促進作用

D.道德與法律都是行為規(guī)范

【答案】：B21、關于基金組纟只形式，投資者可通過（）對基金重大事項或重大投資進行決策。

A.設置有合伙人會議的合伙型基金

B.由基金管理人受托管理的信托（契約）型基金

C.設置有股東大會（股東會）的公司型基金

D.設置有投資咨詢委員會的合伙型基金

【答案】：C22、關于被動投資指數復制和調整說法，錯誤的是（）。

A.指數復制可以采用完全復制、抽樣復制和優(yōu)化復制等方法。

B.完全復制、抽樣復制和優(yōu)化復制指數方法所需要的樣本股票數量依次遞增，跟蹤誤差依次遞增。

C.根據抽樣方法的不同，抽樣復制可以分為市值優(yōu)先、分層抽樣等方法。

D.被動投資復制指數會產生復制成本。

【答案】：B23、（）是指投資者委托主辦券商設定股票價格和數量，但沒有確定的交易對手方，交易信息將公開顯示于交易大盤中。

A.定價委托

B.成交確認委托

C.協價委托

D.成交委托

【答案】：A24、投資者的風險承受能力取決于投資者的境況，不包括()。

A.資產負債狀況

B.現金流入情況

C.投資期限

D.投資者風險厭惡程度

【答案】：D25、（）“北向通”正式啟動。

A.2016年5月16日

B.2016年7月3日

C.2017年5月16日

D.2017年7月3日

【答案】：D26、任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（），遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。

A.20%；200%

B.20%；100%

C.50%；200%

D.10%；100%

【答案】：A27、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。

A.公募基金和私募基金

B.開放式基金和封閉式基金

C.在岸基金、離岸基金和國際基金

D.公司型基金和契約型基金

【答案】：C28、再投資風險指在市場利率下行的環(huán)境中，（）收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原債券到期收益率的利率水平再投資于相同屬性的債券，而產生的風險。

A.固定利率債券

B.浮動利率債券

C.附息債券

D.零息債券

【答案】：C29、2014年3月4日，A股上市公司“*ST超日”（股票代碼：002506）公告稱“11超日債”本期利息將無法于原定付息日3月7日按期全額支付，付息比例僅為4．5％，并正式宣告違約，成為國內首例違約債券，這種風險屬于債券的（）。

A.提前贖回風險

B.流動性風險

C.利率風險

D.信用風險

【答案】：D30、除依法律或監(jiān)管機構要求的信息披露外，投融資雙方對在股權投資交易中知悉的對方商業(yè)秘密承擔保密義務，未經對方書面同意，不得向第三方泄露的條款，叫做（）。

A.排他性條款

B.監(jiān)管條款

C.保密條款

D.競業(yè)禁止條款

【答案】：C31、（2017年真題）下列屬于股東大會職責的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C32、基金單位資產凈值的計算公式為（）。

A.NAV=期末基金資產凈值/預計發(fā)行的基金總份額

B.NAV=期末基金資產凈值/發(fā)行在外的基金總份額

C.NAV=期末基金凈資產收益率/發(fā)行在外的基金總份額

D.NAV=期末基金凈資產收益率/預計發(fā)行的基金總份額

【答案】：B33、股權投資基金管理人提供的登記申請材料完備的，中國證券投資基金業(yè)協會應當自收齊登記材料之日起（）個工作日內，通過網站公示基金管理人基本情況的方式，為基金管理人辦結登記手續(xù)。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D34、下列不屬于股權投資母基金原因的是（）。

A.分散風險

B.專業(yè)管理

C.規(guī)模優(yōu)勢

D.經驗不足

【答案】：D35、（2020年真題）以下屬于專業(yè)投資者的是（）。

A.I、Ⅲ、IV

B.I、II、IV

C.I、II、Ⅲ、IV

D.I、II、Ⅲ

【答案】：C36、下列關于股權投資基金政府管理主體職責的描述，錯誤的是（）

A.財務部和國家發(fā)展改革委負責政府投資基金的管理和規(guī)范工作

B.商務部和國家外匯管理局對跨境股權投資基金活動承擔相應監(jiān)管職責

C.國務院國資委和各地方國資委原負責中央和地方國有企業(yè)參與控股投資基金的監(jiān)督管理

D.中國證券投資基金業(yè)協會負責對股權投資基金募集、投資等不合規(guī)行為實施行政監(jiān)管措施、行政處罰

【答案】：D37、按合約標的資產角度分類，衍生工具不包括（）。

A.結構化金融衍生工具

B.利率衍生工具

C.股權類產品衍生工具

D.信用衍生工具

【答案】：A38、股價指數編制方法通常不包括（）。

A.分層復制

B.抽樣復制

C.優(yōu)化復制

D.完全復制

【答案】：A39、（2021年真題）股權投資基金清算情形包括（）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A40、（2020年真題）以下屬于指數基金特點的是（）。

A.I、II、Ⅲ

B.II、Ⅲ、IV

C.II、Ⅲ

D.I、Ⅲ、IV

【答案】：B41、基金管理人內部控制的獨立性原則要求（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A42、以下關于封閉式基金的陳述，錯誤的是（）。

A.價格與凈值同比例下降時，折價率也下降

B.折價率反映了基金份額凈值與二級市場價格之間的關系

C.市場價格低于份額凈值時，為折價交易

D.市場價格高于份額凈值時，為溢價交易

【答案】：A43、股權回購協商過程的關鍵是（）。

A.企業(yè)戰(zhàn)略優(yōu)勢

B.企業(yè)競爭優(yōu)勢

C.企業(yè)價值

D.定價與融資

【答案】：D44、關于公募基金的中期報告和年報，以下說法不正確的是（）。

A.中期報告不要求進行審計

B.中期報告須披露近3年每年的基金收益分配情況

C.中期報告的管理人報告無需披露內部監(jiān)察報告

D.年度報告應提供最近3個會計年度的主要會計數據和財務指標

【答案】：B45、以下關于道德與法律的聯系的說法錯誤的是()。

A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性

B.內容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德

C.功能互補。道德在調整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用

D.相互促進。法律對傳播道德具有促進作用

【答案】：B46、如果沒有（），創(chuàng)始人股東可以做以下事情：發(fā)型巨量股份給創(chuàng)始人，將投資人股份比例稀釋成接近零

A.保護性條款

B.回售條款

C.優(yōu)先認購權條款

D.反攤薄條款

【答案】：A47、用復利法計算，一次性支付的現值公式為（）。

A.PV=FVx(1+i×n)

B.PV=FVx(1+i)n

C.FV=PV/(1+i)n

D.PV=FV/(l+i)An

【答案】：D48、基金管理公司應制定估值及份額凈值計價錯誤的識別及應急方案。當估值或資產凈值計價錯誤實際發(fā)生時，基金管理人應立即糾正，及時采取合理措施防止損失進一步擴大。當錯誤達到或超過基金資產凈值的（）時，基金管理人應及時向中國證監(jiān)會報告。

A.0.1％

B.0.2％

C.0.25％

D.0.5％

【答案】：C49、流動性風險管理的主要措施不包括（）

A.及時對投資組合資產進行流動性分析和跟蹤，包括計算各類證券的歷史平均交易量、換手率和相應的變現周期，關注投資組合內的資產流動m吉構、投資組合持有人結構和投資組合品種類型等因素的流動性匹配情況

B.制定流動性風險管理制度，平衡資產的流動性與盈利性，以適應投資組合日常運作需要

C.分析投資組合持有人結構和特征，關注投資者申贖意愿

D.密切關注行業(yè)的周期性、市場競爭、價格、政策環(huán)境和個股的基本面變化，構造股票投資組合，分散非系統性風險

【答案】：D50、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

A.合規(guī)風險

B.操作風險

C.市場風險

D.聲譽風險

【答案】：A51、投資協議中直接影響"誰控制公司"這個問題的條款是（）。

A.估值條款

B.優(yōu)先認購權條款

C.保護性條款

D.排他性條款

【答案】：A52、現金流量表的作用不包括()。

A.分析凈收益與現金流量間的差異，并解釋差異產生的原因

B.直接明了地揭示企業(yè)獲取利潤能力以及經營趨勢

C.評價企業(yè)償還債務、支付投資利潤的能力，謹慎判斷企業(yè)財務狀況

D.反映企業(yè)的現金流量，評價企業(yè)未來產生現金凈流量的能力

【答案】：B53、排他性條款通常是投資框架協議中的條款，它要求目標公司（）在約定的排他期內不得與其他投資機構進行接觸，從而保證雙方的時間和經濟效率。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D54、基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。

A.客觀性原則

B.全面性原則

C.及時性原則

D.投資人利益優(yōu)先原則

【答案】：A55、（）對經濟情況、行業(yè)動態(tài)以及公司的經營管理情況等因素進行分析,以此來研究股票價值。

A.宏觀經濟分析

B.基本面分析

C.行業(yè)分析

D.技術分析

【答案】：B56、業(yè)務盡職調查的主要內容（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C57、基金年度報告披露的持有人信息不包括（）。

A.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

B.持有人結構，包括機構投資者、個人投資者持有的基金份額及占總份額的比例

C.持有人戶數，戶均持有基金份額

D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

【答案】：A58、（），中國證券業(yè)協會繼續(xù)推進自律體系建設，設立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的自律管理。

A.2005年

B.2006年

C.2007年

D.2008年

【答案】：C59、股權投資基金財務盡職調查涵蓋的內容不包括（）。

A.未來盈利預測

B.資本性開支

C.定價能力

D.財務風險敏感度分析

【答案】：C60、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（）。

A.全面性

B.健全性

C.規(guī)范性

D.獨立性

【答案】：D61、目前在我國，基金買賣股票按照1‰的稅率征收（）。

A.營業(yè)稅

B.企業(yè)所得稅

C.個人所得稅

D.印花稅

【答案】：D62、（），一般是在被投資企業(yè)經營達到理想狀態(tài)時進行的，是指股權投資基金通過企業(yè)上市將其擁有的被投資企業(yè)股份轉變成可以在公開市場上流通的股票，通過股票在公開市場轉讓實現投資退出和資本增值。

A.新三版上市

B.發(fā)行股票

C.發(fā)新股

D.IPO

【答案】：D63、召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前（）公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

A.7日

B.10日

C.20日

D.30日

【答案】：D64、（）可以使投資購買債券獲得的未來現金流的現值等于債券當前市價的貼現率。

A.再投資收益率

B.當前收益率

C.當期收益率

D.到期收益率

【答案】：D65、（2017年真題）下列機構不可以擔任基金托管人的是（）。

A.中國證券登記結算有限責任公司

B.商業(yè)銀行

C.證券公司

D.中國證監(jiān)會

【答案】：D66、衍生工具是由另一種基礎資產構成或衍生而來，關于其中的基礎資產，以下表述正確的有（）

A.II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

【答案】：C67、()是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額的一定比例支付的費用。

A.傭金

B.印花稅

C.過戶費

D.交易經手費

【答案】：A68、基金銷售人員應當引導投資者到經監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理銷售業(yè)務手續(xù)，不得（）。

A.接受投資者現金

B.以個人名義接受投資者款項

C.收取額外費

D.以上都是

【答案】：D69、投資備忘錄通常由投資方提出，內容一般不包括（）。

A.保密條款

B.審計報告

C.投資達成的條件

D.投資方建議的主要投資條款

【答案】：B70、()是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。

A.電話服務中心

B.郵寄服務

C.自動傳真、電子信箱與手機短信

D.“一對一”專人服務

【答案】：D71、制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存、上述內容屬于合規(guī)風險中，（）的主要管理措施。

A.反洗錢合規(guī)性風險

B.銷售合規(guī)性風險

C.信息披露合規(guī)風險

D.投資合規(guī)性風險

【答案】：A72、某企業(yè)凈資產為1000萬元，當年的銷售收入為800萬元，銷售成本為400萬元，預計未來一年利潤為500萬元，市銷率為5，用市銷率計算該公司市值是（）萬元。

A.5000

B.2500

C.2000

D.4000

【答案】：D73、金融機構的業(yè)務性質決定了其（）經營的特點。

A.高流動

B.低風險

C.低收益

D.高負債

【答案】：D74、下列關于可轉換債券的說法，錯誤的是（）。

A.可轉換債券賦予了投資人在股票上漲到一定價格的條件下轉換為發(fā)行人普通股票的權益

B.可轉換債券賦予投資人一個保底收入

C.可轉換債券是混合債券

D.在一段時間后，持有者必須按約定的轉換價格將公司債券轉換為普通股股票

【答案】：D75、我國基金資產估值的責任人是（）

A.基金托管人

B.基金管理人

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.會計師事務所

【答案】：B76、可以回購本公司股票的情形不包括()。

A.公司減少注冊資本

B.公司擴大經營規(guī)模

C.與持有本公司股份的其他公司合并

D.將股份獎勵給本公司員工

【答案】：B77、我國（）的正式生效，使得我國建立有限合伙型股權投資基金有了可能。

A.《合同法》

B.《合資企業(yè)法》

C.《合伙企業(yè)法》

D.《證券法》

【答案】：C78、國內外股權投資基金共同的投資者類型有（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D79、托管人委托負責境外資產托管業(yè)務的境外資產托管人應符合的條件有（）。

A.在中國大陸設立，受當地政府、金融或證券監(jiān)管機構的監(jiān)管

B.最近兩個會計年度實收資本不少于1O億美元或等值貨幣，或托管資產規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣

C.有足夠的熟悉境外托管業(yè)務的專職人員

D.最近1年沒有受到監(jiān)管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構的立案調查

【答案】：C80、（2017年真題）關于各類風險的判斷，下列表述正確的是（）。

A.因市場交易量不足，導致不能以合理價格及時進行證券交易的風險是市場風險

B.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價格不利波動而面臨損失的風險是信用風險

C.由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風險是制度和流程風險

D.由于內部程序、人員和系統的不完備或失效或外部事件而導致的直接或間接損失的風險是操作風險

【答案】：D81、（2021年真題）李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網點向大堂經理陸經理咨詢近期哪些基金表現良好，希望陸經理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。

A.適用性

B.風控性

C.持續(xù)性

D.專業(yè)性

【答案】：A82、通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）億元人民幣的公司歸為大盤股。

A.2；10

B.3；15

C.5；20

D.10；20

【答案】：C83、股權投資基金運行期間，信息披露義務人應當在______結束之日起______個工作日以內向投資者披露基金資產等信息。（）

A.每月度；5

B.每季度；10

C.每年度；15

D.每年度；20

【答案】：B84、目前保本基金普遍采用基于參數設定的投資組合保險策略，常用的是（）策略。

A.CPPI

B.TIPP

C.OBPI

D.VGPI

【答案】：A85、合伙型股權投資基金的參與主體主要包括（）。

A.基金投資人、有限合伙人及基金托管人

B.普通合伙人、有限合伙人及基金管理人

C.基金投資人及有限合伙人

D.普通合伙人、有限合伙人及基金托管人

【答案】：B86、基金監(jiān)管的首要目標是()。

A.降低系統風險

B.保護投資人利益

C.規(guī)范證券投資基金活動

D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

【答案】：B87、（2016年真題）職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的（）特征。

A.傳承性

B.連續(xù)性

C.繼承性

D.特殊性

【答案】：C88、()是指基金管理公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.相互制約原則

【答案】：D89、《創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理暫行辦法》規(guī)定，創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)存續(xù)期限最短不得短于（）年。

A.3

B.5

C.7

D.9

【答案】：C90、內幕交易所稱的內幕信息的三要素不包括（）。

A.信息對證券價格的影響是明確的

B.信息的來源是可靠的

C.信息是非公開的

D.信息是可以利用公開資料通過一定的研究方法得出的

【答案】：D91、下列關于盧森堡的相關知識說法錯誤的是（）。

A.盧森堡是歐洲第一、世界第八大金融中心

B.盧森堡有全球第二大基金資產管理市場

C.盧森堡擁有全世界30%的管理資產

D.盧森堡是另類投資基金的中心

【答案】：C92、區(qū)域性股權交易市場是多層次資本市場的重要組成部分，對于促進企業(yè)特別是（）股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。

A.大型企業(yè)

B.中小微企業(yè)

C.傳統企業(yè)

D.高新技術企業(yè)

【答案】：B93、（2019年真題）下列不屬于中國證券投資基金業(yè)協會應履行的職責是（）

A.依法維護會員的合法權益

B.提供會員服務

C.依法對會員進行行政監(jiān)管

D.制定和實施行業(yè)自律則

【答案】：C94、紅利折現模型較為適用的公司類型是（）。

A.不穩(wěn)定的周期性行業(yè)公司

B.分紅較少的公司

C.穩(wěn)定而非周期性的行業(yè)公司

D.未獲得盈利的公司

【答案】：C95、我國證券交易所的設定和解散由（）決定。

A.證監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.國家發(fā)展和改革委員會

D.國務院

【答案】：D96、擔任非公開募集基金的基金管理人實行（）。

A.審批制

B.登記制

C.注冊制

D.核準制

【答案】：B97、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值超過（）時，基金管理人將就此事項進行臨時報告。

A.0.1%

B.0.5%

C.1%

D.10%

【答案】：B98、私募股權合伙制度的生命周期最典型的大概需要（）年。

A.10

B.8

C.6

D.5

【答案】：A99、以下可體現基金公司督察長工作獨立性的是（）。

A.督察長不得從事基金銷售相關的工作

B.督察長有權參加或者列席公司經營決策會議

C.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構協助工作,費用由公司承擔

D.督察長應對公司的新產品出具合規(guī)意見

【答案】：C100、《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內基金管理公司和（），經中國證監(jiān)會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。

A.保險公司

B.投資咨詢公司

C.信托公司

D.證券公司

【答案】：D101、清算組制訂的清算方案需要提交（）通過或者報主管機關確認。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.股東大會（股東會）

D.證監(jiān)會

【答案】：C102、關于股權投資基金、說法正確的是（）

A.通常具有低風險、高預期收益的特點

B.主要投資于上市公司股票

C.在我國職能非公開募集

D.投資期限較短

【答案】：C103、創(chuàng)業(yè)投資的投資對象不包括（）

A.早期的未上市成長性企業(yè)

B.中期的未上市成長性企業(yè)

C.后期的未上市成長性企業(yè)

D.上市成長性企業(yè)

【答案】：D104、基金管理人應及時、準確收集、傳遞與內部控制相關信息，確保信息在內部、企業(yè)與外部之間進行有效溝通，體現管理人內部控制構成要素的（）。

A.控制活動

B.內部環(huán)境

C.內部監(jiān)督

D.信息與溝通

【答案】：D105、下列關于股票型基金的系統性風險的論述，正確的有()。

A.系統性風險是可分散風險

B.系統性風險不包括匯率風險

C.系統性風險即市場風險

D.系統性風險包括基金管理公司的經營風險

【答案】：C106、(2016年)（）主要是指合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經營活動。

A.專業(yè)性原則

B.公正性原則

C.主觀性原則

D.獨立性原則

【答案】：D107、關于中國證券投資基金業(yè)協會理事會，以下表述正確的是（）。

A.理事會會議決議須經全體理事三分之二以上表決通過方能生效

B.理事會成員均在中國證券投資基金業(yè)協會會員中選出，由會員大會選舉產生

C.理事會是中國證券投資基金業(yè)協會會員大會閉會期間的執(zhí)行機構

D.理事會臨時會議須由三分之二以上理事聯名方可召開

【答案】：C108、下列費用中，不屬于在基金管理過程中發(fā)生的是（）。

A.基金管理費

B.基金贖回費

C.基金托管費

D.持有人大會費用

【答案】：B109、關于外包服務中基金管理人應依法承擔的責任，表述錯誤的是（）

A.根據審慎經營原則制定其業(yè)務外包實施規(guī)劃，確定與其經營水平相適宜的外包活動范圍。

B.基金管理人開展業(yè)務外包應制定相應的風險管理框架及制度

C.基金管理人委托外包機構提供基金業(yè)務外包服務的，由外包機構依法承擔的責任。

D.基金管理人應關注外包機構是否存在與外包服務相沖突的業(yè)務，以及外包機構是否采取有效的隔離措施。

【答案】：C110、場內貨幣市場基金實行（）交易機制。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：A111、貨幣市場工具一般指短期的（1年之內）、具有高流動性的低風險證券，具體包括銀行回購協議、定期存款、商業(yè)票據、銀行承兌匯票、短期國債、央行票據等，下列不屬于貨幣市場工具特點的是（）。

A.大部分是債務契約

B.期限在1年以內（含1年）

C.流動性高

D.本金安全性高，風險較低

【答案】：A112、（2017年真題）下列關于開放式基金申購、贖回的原則的說法中，正確的是（）。

A.基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額申購、贖回或者轉換

B.采用金額申購、份額贖回

C.申購、贖回均采用現金方式

D.采用已知價原則

【答案】：B113、以下關于合伙型基金的說法正確的是（）。

A.基金的投資者以普通合伙人的身份存在

B.普通合伙人以出資額為限對合伙企業(yè)債務承擔責任

C.有限合伙人對合伙企業(yè)的債務承擔無限連帶責任

D.合伙企業(yè)投資與資產處置的最終決定權應由普通合伙人做出

【答案】：D114、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動自覺的（）。

A.自我認識、自我學習、自我培訓

B.自我學習、自我改造、自我完善

C.自我評價、自我完善、自我學習

D.自我改善、自我改造、自我學習

【答案】：B115、以下是國內外主流基金業(yè)績評價方法體系的特點是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D116、（2016年真題）下列關于基金銷售宣傳的說法，正確的是（）。

A.基金代銷機構以低于成本的銷售費率銷售基金

B.基金銷售宣傳引用的數據和統計資料應當真實、準確，但無須注明出處

C.基金銷售宣傳資料應當事前報中國證監(jiān)會備案

D.基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應同時聲明過往業(yè)績并不預示基金的未來表現

【答案】：D117、下列說法錯誤的是（）

A.股權投資基金管理人不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益

B.投資者應當確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資股權投資基金

C.股權投資基金管理人可以兼營可能與投資基金業(yè)務存在沖突的業(yè)務

D.同一基金管理人管理不同類別基金的，應當堅持專業(yè)化管理原則

【答案】：C118、下列關于開放式基金的說法中，錯誤的是（）。

A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回

B.非交易過戶時，接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者

C.基金賬戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益不被凍結

D.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用

【答案】：C119、關于財務盡職調查，表述正確的是（）

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A120、關于設立管理公開募集基金的基金管理公司應該具備的條件，下列說法錯誤的是（）。

A.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B.主要股東最近3年沒有違法記錄

C.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣

D.設立基金管理公司，符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員不少于10人

【答案】：D121、申請公開募集開放式基金，擬募集的基金需具備的條件不包括（）。

A.基金的投資管理、銷售、登記和估值制度健全

B.符合中國證券業(yè)協會關于基金品種的規(guī)定

C.招募說明書真實、準確、完整地披露投資者做出投資決策所需的重要信息

D.有明確、合法的投資方向

【答案】：B122、基金宣傳推介材料審批報備流程的內容不包括（）。

A.報送內容

B.報送形式

C.報送時間

D.報送流程

【答案】：C123、股權投資基金盡職調查的作用不包括（）。

A.價值發(fā)現

B.價格發(fā)現

C.風險發(fā)現

D.投資決策輔助

【答案】：B124、公募基金的托管人以（）名義在中國登記結算公司開立結算備付金賬戶，用于基金場內證券交易的資金交收。

A.基金銷售機構

B.基金托管人

C.證券投資基金

D.基金管理人

【答案】：B125、關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。

A.基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效

B.投資人遞交申購申請，申購成立

C.投資人交付申購款項，申購生效

D.投資人交付申購款項，申購成立

【答案】：A126、下列關于私募基金合同簽署注意事項說法錯誤的是（）。

A.基金合同應當約定，投資者在募集機構回訪確認成功前有權解除基金合同

B.在完成私募基金風險揭示后，募集機構應當要求投資者提供必要的資產證明文件或收入證明

C.募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業(yè)務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪

D.未經回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉到基金財產賬戶或托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運作投資者交納的認購基金款項

【答案】：D127、在某一時點，看漲期權標的資產的市場價格大于其執(zhí)行價格，則該期權是一份（）。

A.虛值期權

B.實值期權

C.零值期權

D.平價期權

【答案】：B128、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是（）。

A.守法合規(guī)

B.誠實守信

C.專業(yè)審慎

D.顧客至上

【答案】：B129、已知1年期的即期利率為7%，2年期的即期利率為8%，則第1年末到第2年末的遠期利率為()

A.8.00%

B.7.00%

C.9.10%

D.9.01%

【答案】：D130、目前，（）符合QDII可在境內募集資金進行境外投資管理。

A.基金管理公司

B.證券公司

C.商業(yè)銀行等其他金融機構

D.以上選項都正確

【答案】：D131、基金監(jiān)管的首要目標是（）。

A.保護投資人的合法權益

B.保證市場的公平、效率和透明

C.降低系統風險

D.推動基金業(yè)的發(fā)展

【答案】：A132、關于適用性的實施保障，下列說法錯誤的是。（）

A.基金銷售機構要建立健全普通投資者回訪制度

B.基金銷售機構要建立完備的投資者投訴處理體系,準確記錄投資者投訴內容

C.基金銷售機構每年開展一次投資者適當性管理自查。

D.對匹配方案警示告知資料、錄音錄像資料、自查報告等保存期限不得少于20年。

【答案】：C133、市盈率與市現率均屬于相對價值估值模型，與市盈率相比，市現率的優(yōu)勢在于（）

A.計算市現率使用的現金流價值不易受到操控

B.市現率需經過審計師審計，市盈率不需要

C.當每股盈利為負數時市盈率不適用，但是市場率在任何情況下都適用

D.與市盈率相比，市現率披露的頻率更加頻繁

【答案】：A134、確認和變更開放式基金份額的機構是（）。

A.基金投資交易機構

B.基金份額登記機構

C.基金估值核算機構

D.基金代銷機構

【答案】：B135、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為（）元人民幣。

A.0.01

B.0.05

C.0.1

D.0.001

【答案】：D136、盡職調查最為重要的部分為（）與（）。

A.資料收集，分析

B.資料收集，統計

C.分析，研究，

D.資料收集，研究

【答案】：A137、根據《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金收益分配應（）。

A.收益分配比例不得低于年度可供分配利潤的90%

B.每年不得多于一次

C.收益分配比例不得低于年度已實現收益的30%

D.每年不得少于二次

【答案】：A138、現有兩只證券投資基金，其中基金A高度重視流動性，必須保留一定的現金資產，基金B(yǎng)的基金份額固定，投資管理人員可以根據預先設定的投資計劃進行長期投資和全額投資，關于上述兩只基金的類型，以下正確的是（）。

A.基金A是封閉式基金，基金B(yǎng)是開放式基金

B.基金A和基金B(yǎng)都是封閉式基金

C.基金A是開放式基金，基金B(yǎng)是封閉式基金

D.基金A和基金B(yǎng)都是開放式基金

【答案】：C139、某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產品，該產品被定為最高風險等級R5級產品，普通投資者劉女士被該機構劃分為風險承受能力類別是C5型，劉女士從該證券公司營業(yè)部銷售人員處獲知該產品后，主動前往該證券公司營業(yè)部，要求銷售人員為其申購該基金，下列銷售人員的做法中，正確的是（）。

A.要求劉女士主動表明證券公司和銷售人員沒有在銷售過程中主動推介該基金，并錄音和錄像

B.確認劉女士的風險承受能力類別后，直接為其辦理申購業(yè)務

C.向劉女士完整揭示基金產品完整信息，包括產品特點和風險、費率、可能承擔的損失等等后，為其辦理申購業(yè)務

D.拒絕為其辦理該風險等級的產品購買

【答案】：C140、（2020年真題）關于投資協議的保密條款，以下表述錯誤的是（）

A.保密條款通常約定保密期限

B.股權投資基金在對目標公司盡職調查過程中與目標公司所溝通的盡調流程，估值意見等屬于保密信息的具體內容

C.保密條款需約定違約責任

D.保密義務是雙方共同的義務，目標公司知悉的未經投資人同意非公開的技術、產品、市場、客戶、商業(yè)計劃、財務計劃等信息通常均屬于商業(yè)秘密

【答案】：D141、全國中小企業(yè)股份轉讓系統中協議轉讓的委托方式，可以分為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B142、在1970年以前，美國的共同基金大多數都是()。

A.證券基金

B.股票基金

C.債券基金

D.封閉式基金

【答案】：B143、基金市場服務機構不包括（）。

A.基金份額注冊登記機構

B.律師事務所

C.證券交易所

D.投資顧問機構

【答案】：C144、（），《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》正式出臺。

A.1999年12月

B.2001年9月

C.2002年2月

D.2003年5月

【答案】：C145、目前我國分開募集的分級基金僅限于（）分級基金。

A.股票型

B.基金型

C.債券型

D.場外認購型

【答案】：C146、私募投資基金對個人合格投資者的要求之一是，其金融資產不低于（）萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元。

A.50

B.100

C.300

D.500

【答案】：C147、基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括()。

A.不得進行虛假或誤導性陳述

B.不得片面夸大過往業(yè)績

C.不得預測所推介基金的未來業(yè)績

D.不限制以個人名義接受投資者的款項

【答案】：D148、QDII機制的意義不包括（）。

A.QDⅡ機制可以為境內金融資產提供風險分散渠道；并有效分流儲蓄；化解系統性風險

B.實行QDⅡ機制有利于引導國內居民通過正常渠道參與境外證券投資；減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監(jiān)控的狀態(tài)

C.建立QDⅡ機制有利于支持香港特區(qū)的經濟發(fā)展；在法律方面，通過實施QDⅡ制度，必然增加國內對國際金融法律、法規(guī)、慣例等規(guī)則的關注；從長遠來說能夠促進我國金融法律法規(guī)與世界金融制度的接軌

D.建立QDⅡ機制有利于支持香港特區(qū)的經濟發(fā)展

【答案】：A149、關于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是（）。

A.債券基金與股票基金進行適當的組合投資通常可以分散風險

B.債券基金通常被認為是收益和風險適中的投資工具

C.債券基金的波動性相對股票基金通常較小

D.債券基金適合厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者

【答案】：D150、(2016年)下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。

A.有利于投資者的價值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.能有效防止操縱市場

【答案】：D151、下列屬于另類投資局限性的是()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A152、股權投資基金管理人的高級管理人員，通過證券從業(yè)資格考試相關科目可以認定基金從業(yè)資格，下列表述錯誤的是（）。

A.已于2015年12月之前通過中國證券業(yè)協會組織的《證券市場基礎》和《證券發(fā)行與承銷》科目考試的，可直接向中國證券投資基金業(yè)協會申請注冊基金從業(yè)資格

B.已于2015年12月之前通過中國證券業(yè)協會組織的《證券投資基金》科目考試的，需要通過基金從業(yè)資格考試科目一后，方可向中國證券投資基金業(yè)協會申請注冊基金從業(yè)資格

C.已于2015年12月之前通過中國證券業(yè)協會組織的《證券市場基礎》和《證券投資基金》科目考試的，可直接向中國證券投資基金業(yè)協會申請注冊基金從業(yè)資格

D.已于2015年12月之前通過中國證券業(yè)協會組織的《證券投資基金》和《證券發(fā)行與承銷》科目考試的，可直接向中國證券投資基金業(yè)協會申請注冊基金從業(yè)資格

【答案】：D153、QDII基金份額凈值應當至少（）計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在（）計算并披露。

A.每月；每周

B.每周；每周

C.每周；每個工作日

D.每日；每個小時

【答案】：C154、下列各項不屬于基金銷售人員的合規(guī)風險的是（）。

A.向他人提供基金未公開的信息

B.散布虛假信息、擾亂市場秩序

C.協助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務

D.對投資者作出盈虧保證

【答案】：C155、中國基金業(yè)協會應當在私募基金登記材料齊備后的（）個工作日內，為私募基金辦結登記手續(xù)。

A.5

B.20

C.15

D.10

【答案】：B156、債券有不同類型，債券基金也會有不同類型。債券基金的分類類型中沒有（）。

A.債券發(fā)行者的不同

B.債券到期日的不同

C.債券信用等級的不同

D.債券面額的大小不同

【答案】：D157、可轉換債券面值為100元，轉換比例為2.5，則轉換價格為（）元。

A.400

B.25

C.40

D.250

【答案】：C158、基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的（）保管，并委托（）進行股票、債券等融資工具的分散化組合投資。

A.基金管理人，基金托管人

B.基金托管人，基金管理人

C.基金投資人，基金托管人

D.基金投資人，基金管理人

【答案】：B159、基金管理人運用固有資產進行基金投資,應在基金季度報告中履行相關披露務,披露事項包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A160、已知一年期國庫券的名義利率為6％，預期通貨膨脹率為3％。市場對某資產所要求的風險溢價為4％，那么實際利率為（）。

A.3％

B.2％

C.9％

D.4％

【答案】：A161、關于股權投資基金清算階段律師提供的內容，說法錯誤的是（）。

A.協助確定清算主體

B.協助清算主體制訂清算方案

C.協助實施清算方案

D.對清算人出具的清算報告進行審慎性審核

【答案】：D162、在遇到法定節(jié)假日時，于節(jié)假日結束后第二個自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，（）的7日年化收益率?

A.節(jié)假日期間

B.節(jié)假日最后一日

C.節(jié)假日后第一個自然日

D.節(jié)假日前一日

【答案】：B163、關于開放式基金的申購，下列表述正確的是（）。

A.投資人遞交申購申請，申購生效

B.基金份額登記機構收到申購款項，申購成立

C.投資人全額交付申購款項，申購成立

D.投資人全額交付申購款項，申購生效

【答案】：C164、QDII基金份額凈值應當在估值日后()個工作日內披露。

A.3

B.2

C.5

D.20

【答案】：B165、（2016年真題）關于封閉式基金的說法正確的是（）。

A.核準規(guī)模的80%以上

B.注冊規(guī)模的80%以上

C.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起7日內聘請法定驗資機構驗資

D.收到驗資報告之日起5日內，向國務院證券監(jiān)督管理機構提交驗資報告

【答案】：A166、下列關于回購協議市場說法，不正確的是（）。

A.我國存在兩個分離的國債回購市場

B.我國金融市場上的回購協議以國債回購協議為主

C.場外交易的參與者包括個人和企業(yè)

D.場內交易指上海證券交易所和深圳證券交易所

【答案】：C167、對基金管理人合規(guī)管理的有效性承擔責任的是（）。

A.監(jiān)事會

B.督察長

C.董事會

D.管理層

【答案】：C168、代表基金份額（）以上的基金份額持有人可就同一事項要求召開基金份額持有人大會。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B169、（）是企業(yè)的稅后凈營運利潤減去包括股權和債務的全部投入資本的機會成本后的所得。

A.現金流折現法

B.清算價值法

C.成本法

D.經濟增加值

【答案】：D170、下列哪項不屬于我國基金監(jiān)管的目標。（）

A.保護投資人及相關當事人的合法權益

B.吸引國外投資者

C.規(guī)范證券投資基金活動

D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

【答案】：B171、關于QDII基金的可投資對象和禁止性行為，以下表述正確的是（）。

A.QDII基金禁止投資于遠期合約、互換

B.QDII基金可投資于境外市場不動產以及房地產抵押按揭

C.QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產信托和貴重金屬

D.QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結構性投資產品

【答案】：D172、A基金因資金周轉的需要在銀行間債券市場與B基金達成了一筆質押式回購交易，具體交易要素如下：回購金額1000萬元，回購利率3．6％，回購期限7天，質押券面值1200萬元，市場價值1300萬元，債券的百元含息是5元。則在回購發(fā)生的首期結算金額是（）元。

A.10007000

B.10650000

C.10600000

D.10000000

【答案】：D173、基金會計核算中,承擔復核責任的是（）。

A.證券投資基金

B.會計師事務所

C.基金管理公司

D.基金托管人

【答案】：D174、房地產投資信托基金在美國市場盛行，投資者通過（）可以不用直接擁有真實房地產而投資房地產行業(yè)。

A.QDII

B.REITs

C.ETF

D.RQFII

【答案】：B175、基金管理人應當設立督察長對（）負責。

A.董事會

B.股東大會

C.中國證監(jiān)會

D.監(jiān)事會

【答案】：A176、（2020年真題）A公司原始股東持有公司77%的股權，B股權投資基金持有公司23%的股權，現X公司擬受讓A公司原始股東持的45%股權，根據B股權投資基金和原始股東的約定，B股權投資基金有權轉讓10.35%的股權，原始股東僅能轉讓34.65%的股權，該交易涉及的投資條款是（）

A.估值條款

B.保護性條款

C.拖售權條款

D.隨售權條款

【答案】：D177、基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。這表述的是基金銷售適用性應當遵循的（）。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.及時性原則

D.客觀性原則

【答案】：D178、（）是指在證券市場上首次發(fā)行對象企業(yè)普通股票的行為

A.首次公開發(fā)行

B.買殼上市

C.二次出售

D.管理層回購

【答案】：A179、有限責任公司型股權投資基金，在股東向股東以外的人進行股權轉讓的，應當遵循（），且其他股東有優(yōu)先受讓權。

A.得到三分之一以上其他股東的同意

B.得到其他股東過半數同意

C.得到四分之一以上其他股東的同意

D.得到全部其他股東的同意

【答案】：B180、下列關于期末可供分配利潤的說法正確的是（）。

A.指期末可供基金進行利潤分配的金額

B.為期末資產負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現部分的孰高數

C.如果期末未分配利潤的未實現部分為正數，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤（已實現部分扣減未實現部分）

D.如果期末未分配利潤的未實現部分為負數，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實現部分

【答案】：A181、假設基金凈值增長率從正態(tài)分布，則可以期望在（）概率下，凈值增長率會落入平均值正負2個標準差的范圍內。

A.0.67

B.0.99

C.0.95

D.0.88

【答案】：C182、股權投資基金在于目標企業(yè)簽訂排他條款后，股權投資基金有權（）

A.滿足事先設定的條件時，可要求目標企業(yè)回售股權

B.優(yōu)先購買目標企業(yè)發(fā)行的新股或可轉化債券

C.要求目標企業(yè)董事、高管和其他關鍵員工不得兼職與本公司業(yè)務有競爭的職位

D.要求目標企業(yè)在于基金談判過程中，不得再與其他投資機構進行接觸

【答案】：D183、下列關于管理人內部控制的作用，說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D184、(2017年)企業(yè)創(chuàng)業(yè)過程的第一個階段是（）。

A.萌芽期

B.種子期

C.起步期

D.擴張期

【答案】：B185、開立基金銷售結算專用賬戶需選擇（）

A.具備監(jiān)督資質的第三方機構

B.中國人民銀行指定結算銀行

C.中國基金業(yè)協會指定備案結算銀行

D.從事客戶交易結算資金存管的指定商業(yè)銀行

【答案】：D186、境內個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件，提供復印件，下列選項中不屬于有效身份證件的是（）。

A.中華人民共和國居民身份證

B.軍官證

C.中華人民共和國護照

D.駕照

【答案】：D187、（）是指買賣雙方達成成交協議，委托主辦券商向指定對手方發(fā)出確認成交的指令。

A.事先委托

B.協議委托

C.定價委托

D.成交確認委托

【答案】：D188、基金管理內部控制中（）通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執(zhí)行。

A.執(zhí)行有效原則

B.相互制約原則

C.獨立性原則

D.全面性原則

【答案】：A189、（）應該對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估，并由投資者書面承諾符合合格投資者條件。

A.基金管理人、基金托管人

B.基金管理人、基金銷售機構

C.基金托管人、基金銷售機構

D.基金業(yè)協會、基金管理人

【答案】：B190、目前,LOF的交易在()進行。

A.指定代銷網點

B.登記結算公司

C.上海交易所

D.深圳交易所

【答案】：D191、股權投資基金管理人在向中國證券投資基金業(yè)協會申請管理人登記時,以下哪些人員必須具有基金從業(yè)資格()

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D192、下列不屬于中國證監(jiān)會證券基金機構監(jiān)管部職責的是（）。

A.負責涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究

B.對基金從業(yè)人員實施資格管理和資格考試

C.對于有關證券投資基金的行政許可項目進行審核

D.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

【答案】：B193、依據盡職調查中發(fā)現的目標公司的特點和風險，幫助投資方在投資條款談判、投資后管理重點內容、項目退出方式選擇等方面的決策提供依據。這屬于盡職調查的（）作用。

A.價值發(fā)現

B.風險發(fā)現

C.目標發(fā)現

D.投資決策輔助

【答案】：D194、在（）募集資金進行（）證券投資的機構稱為合格境內機構投資者。

A.境內，境外

B.境內，境內

C.境外，境外

D.境外，境內

【答案】：A195、以下說法正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C196、下列關于基金公司會計系統說法錯誤的是（）。

A.嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程

B.對公司所管理的基金，應當以公司所管理的全部基金為會計核算主體

C.獨立建賬、獨立核算

D.基金會計核算應當獨立于公司會計核算

【答案】：B197、回購的發(fā)起人可以是（）

A.I、II、III、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.II、III

【答案】：C198、以下選項中，不能通過加強基金管理人內部控制來解決的是()。

A.基金經理惡意砸盤

B.基金管理人挪用基金財產

C.基金業(yè)績排名靠后

D.基金產品間利益輸送

【答案】：C199、根據現行自律規(guī)則，股權投資基金募集程序不包括（）。

A.投資冷靜期，回訪確認

B.特定對象確定，投資者適當性匹配

C.官網在線推介，披露基金信息

D.基金風險揭示，合格投資者確認

【答案】：C200、隨機變量它是對X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權后得到的（）。

A.平均值

B.最大值

C.最小值

D.中間值

【答案】：A201、（2018年真題）關于公司在全國中小企業(yè)股份轉讓系統掛牌要求中，以下表述錯誤的是（）

A.股權明晰，股票發(fā)行和轉讓行為合法合理

B.業(yè)務明確，具有持續(xù)經營能力

C.公司進行了股改的，存續(xù)期從股改確認完成時計算

D.公司須依法設立并存續(xù)滿兩年

【答案】：C202、（2016年真題）下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（?）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B203、A基金擬進行醫(yī)療器械制造行業(yè)的投資，正在對業(yè)務及產品類似的丫、Z兩個公司盡調。其中，Z公司本年預計銷售收入比丫公司多1000萬元，且Z公司發(fā)展更為迅猛，Z公司在3個月前接受B基金投資時投后估值為6億元，B基金采用市銷率倍數法按本年預計銷售收入估值市銷率倍數為12。如果A基金擬投資Z公司5000萬元，B基金計劃本輪追加投資2000萬元，沒有其他投資方，投前估值經商定按照重置成本法計算。Z公司目前主要資產狀況如下表所示，經評估和調整后的負債為2000萬元，計算A、B基金本輪投資占比分別為（）。詳見下表資產項目、重置全價（萬元）、

A.6.90%,2.76%

B.7.63%,3.05%

C.7.87%,3.15%

D.7.10%,2.83%

【答案】：D204、票面金額為100元的2年期債券，年息票率6%，當期市場價格為95元,則該債券的到期收益率為（）。

A.5.50%

B.10.10%

C.8.80%

D.6.50%

【答案】：C205、貨幣市場基金不必在（）中披露偏離度信息。

A.臨時報告

B.季度報告

C.半年度報告

D.年度報告

【答案】：B206、我國目前只能由依法設立的（）擔任基金管理人。

A.基金投資者

B.基金管理公司

C.基金份額持有人

D.基金托管銀行

【答案】：B207、ETT申購和清單中現金替代的類型有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C208、（）是QDII基金的會計核算和資產估值的責任主體。

A.基金管理公司

B.基金托管銀行

C.基金投資人

D.中國證監(jiān)會基金部

【答案】：A209、下列關于公司型基金的描述，錯誤的是（）。

A.公司型基金是指投資者依據公司法，通過出資形成一個獨立的公司法人實體

B.在我國，公司法人實體可采取無限責任公司的形式

C.公司型基金的參與主體主要為投資者和基金管理人，投資者既是基金份額持有者又是公司股東

D.公司型基金可以由公司管理團隊自行管理，或者委托專業(yè)的基金機構擔任基金管理人

【答案】：B210、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點屬于（）。

A.基金售前服務

B.基金售中服務

C.基金售后服務

D.基金理財服務

【答案】：A211、(2016年)下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是（）。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.客觀性原則

C.全面性原則

D.持續(xù)性原則

【答案】：D212、以下屬于觸發(fā)按需基金臨時報告的重大事件是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B213、股權投資基金清算的原因有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D214、關于債券基金的特點，說法錯誤的是（）。

A.利息收益比債券固定

B.沒有確定的到期日

C.收益率難以預測

D.信用風險較低

【答案】：A215、職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的()特征。

A.傳承性

B.連續(xù)性

C.繼承性

D.特殊性

【答案】：C216、市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的（）。

A.40%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：D217、(2016年)基金份額持有人享有的權利有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C218、在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，客戶信息需要保存20年以上的是。（）

A.客戶身份資料

B.基金份額持有人名稱

C.交易記錄

D.與銷售業(yè)務有關的其他資料

【答案】：B219、下列不承擔匯率風險的基金是（）。

A.貨幣ETF

B.QDII基金

C.港股通基金

D.非本地基金公司管理的互認基金

【答案】：A220、（2017年真題）下列屬于基金業(yè)績評價指標的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C221、有關股權投資基金管理人，以下表述錯誤的是（）。

A.基金產品的設計、基金份額的銷售與備案、基金資產的管理等重要職能均由基金管理人承擔

B.股權投資基金管理人在基金運作中具有核心作用

C.股權投資基金管理人有權獲得業(yè)績報酬，業(yè)績報酬按投資收益的一定比例計付

D.股權投資基金管理人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益

【答案】：A222、基金管理人應建立電子信息數據的（）和備份制度，重要數據應當（）并且長期保存。

A.即時保存；本地備份

B.即時保存；異地備份

C.定期保存；異地備份

D.定期保存；本地備份

【答案】：B223、根據《證券投資基金法》，關于基金管理人的法定組織形式，下列存在錯誤的是（）。

A.基金管理人可由社團組織擔任

B.基金管理人可由有限責任公司擔任

C.基金管理人可由合伙企業(yè)擔任

D.基金管理人可由股份有限公司擔任

【答案】：A224、通常情況下，再融資發(fā)行的股票會使流通股股份增加（）。因此原有股東若在再融資時未增購股票的話，新增股票會稀釋老股東的持股比例。

A.5％～10％

B.5％～15％

C.5％～20％

D.5％～25％

【答案】：C225、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務的，應當向（）進行注冊并取得相應資格。

A.中國證監(jiān)會

B.中國基金業(yè)協會

C.中國證券業(yè)協會

D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構

【答案】：D226、下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是()。

A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則

B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則

C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則

D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則

【答案】：B227、關于交易型開放式指數基金（ETF），以下說法不正確的是（）。

A.以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象

B.本質上是一種指數基金

C.可以進行套利交易

D.由于套利機制的存在，ETF會出現折價或溢價交易

【答案】：D228、以下不屬于股權投資基金合格投資者的是（）。

A.投資于所管理私募基金的基金管理人及其從業(yè)人員

B.持有市值350萬元股票的某工廠流水線員工

C.依法設立的上海某慈善基金

D.名下有價值500萬元房產一套的某知名大學全日制本科生小華

【答案】：D229、（）關注的是業(yè)務盡職調查的考察重點為管理團隊、資產質量、融資結構、融資運用、發(fā)展戰(zhàn)略以及風險分析等。

A.創(chuàng)業(yè)投資

B.成長投資

C.并購投資

D.成熟投資

【答案】：C230、關于證券投資基金具有利益共享、風險共擔的特點，以下表述正確的是（）

A.證券投資基金利益共享指基金持有人、基金管理人、基金托管人根據貢獻公平分享基金的投資收益

B.證券投資基金的風險共享是指基金的投資損失由基金份額持有人、管理人、托管人共同承擔

C.所有類證券投資基金的基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份額比例分配收益

D.基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有

【答案】：D231、以下選項關于委托指令種類的說法錯誤的是（）。

A.市價指令

B.定價指令

C.限價指令

D.止損指令

【答案】：B232、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產為所投資金額的（）倍。

A.5

B.10

C.20

D.50

【答案】：C233、由于股權投資基金具有專業(yè)性的特點，對基金管理的專業(yè)性要求較高，因此，（）通常參與基金投資收益的分配。

A.托管人

B.第三方服務機構

C.股權投資基金的管理人

D.以上都不對

【答案】：C234、基金通常選擇一籃子證券進行投資，最主要的目的是幫助中小投資者（）。

A.解決基金規(guī)模過大和證券規(guī)模過小的矛盾

B.實現組合投資、分散風險

C.解決收益率較低的挑戰(zhàn)

D.充分把握市場不同投資機會

【答案】：B235、關于交易指令在基金公司內容部的執(zhí)行，以下表述錯誤的是（）

A.交易在執(zhí)行交易的過程中必須嚴格按照公平公正的原則執(zhí)行

B.基金經理下達的所有交易指令，都會被分發(fā)給交易員

C.在自主權限內，基金經理通過交易系統向交易室下達交易指令

D.交易員收到指令后有權根據自身對市場的判斷選擇合適時機完成交易

【答案】：B236、關于不動產投資的特點表述錯誤的是()

A.不動產投資的異質性是指每一項不動產投資在地理位置、產權類型等方面都是獨特的

B.不動產投資的高流動性是指不動產投資流動性較好，產權交易時間短，費用低

C.不動產投資的不可分性是指直接的不動產投資單筆投資金額比較大，且不容易拆分以賣給多個小金額的投資者

D.對期望抵御通貨膨脹的投資者而言，寫字樓投資具有巨大的吸引力

【答案】：B237、—般語境下的股權投資基金是指（）投資基金?

A.證券股權

B.狹義股權

C.私募股權

D.廣義股權

【答案】：D238、私募基金管理人應當保存私募基金內部控制活動等方面的信息及相關資料，確保信息的（）。

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.II、III、IV

【答案】：A239、(2016年)關于封閉式基金的說法正確的是（）。

A.核準規(guī)模的80%以上

B.注冊規(guī)模的80%以上

C.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起7日內聘請法定驗資機構驗資

D.收到驗資報告之日起5日內，向國務院證券監(jiān)督管理機構提交驗資報告

【答案】：A240、以下關于基金業(yè)協會的說法錯誤的是（）。

A.基金業(yè)協會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織

B.基金服務機構可加入基金業(yè)協會

C.基金管理人、基金托管人應當加入基金業(yè)協會

D.基金業(yè)協會不是社會團體法人

【答案】：D241、簡單價值等式：企業(yè)價值+現金=股權價值+債務中，“（）”是指不用投入公司運營中的多余現金，即從貨幣資金總額中扣除用于日常經營所需的現金后剩下的余額。

A.企業(yè)價值

B.現金

C.股權價值

D.債務

【答案】：B242、在我國，基金管理人只能由依法設立的（）擔任。

A.商業(yè)銀行

B.保險公司

C.基金管理公司

D.信托公司

【答案】：C243、下列關于不動產投資的類型描述中，正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B244、下列不屬于合伙協議的必備條款的是（）。

A.合伙人及其出資

B.合伙人會議

C.股東的權利義務

D.入伙、退伙、合伙權益轉讓和身份轉變

【答案】：C245、保本基金提供的保證類型一般不包括（）。

A.本金保證

B.收益保證

C.紅利保證

D.風險保證

【答案】：D246、資產負債表的報告時點通常不包括()。

A.月末

B.會計季末

C.半年末

D.會計年末

【答案】：A247、(2017年)關于基金與股票、債券的差異，下列表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D248、債券基金的波動性通常要（）股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。

A.大于

B.等于

C.小于

D.不確定

【答案】：C249、（2018年真題）除當法律要求或遵守相關監(jiān)管機構的披露要求外，投資方應對投資中了解的目標公司的商業(yè)秘密和其他信息承擔保密義務。這往往是投資協議中（）的約定。

A.保密條款

B.排他性條款

C.反攤薄條款

D.保護性條款

【答案】：A250、公開募集基金的基金合同的內容不包括（）。

A.募集基金的目的和基金名稱

B.基金的運作方式

C.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

D.風險警示內容

【答案】：D251、股票的價值不包括（）。