基金從業(yè)資格考試市卷試卷考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：基金從業(yè)資格考試市卷試卷考核對象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)考人員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度，但合規(guī)部門無需直接向董事會負(fù)責(zé)。2.證券投資基金的投資范圍僅限于股票、債券等固定收益類資產(chǎn)。3.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，必須取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。4.基金份額持有人可以通過場外市場進行基金份額的申購和贖回。5.基金托管人負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管和清算，但不參與基金的投資決策。6.開放式基金的基金份額凈值每日計算并公告，但計算方法需經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。7.基金信息披露的目的是確保投資者能夠充分了解基金的風(fēng)險和收益。8.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略。9.基金募集期間，基金管理人可以自行銷售基金份額，無需第三方機構(gòu)協(xié)助。10.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定需符合市場實際情況，但無需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)審批。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項不屬于基金合同的主要內(nèi)容？A.基金運作方式B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)C.基金管理人及托管人的職責(zé)D.基金投資策略的細(xì)節(jié)2.基金信息披露中，"基金招募說明書"屬于哪類文件？A.臨時信息披露B.重大信息披露C.基金募集信息披露D.基金運作信息披露3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同，應(yīng)當(dāng)如何處理？A.直接調(diào)整投資策略B.提請監(jiān)管機構(gòu)介入C.要求管理人糾正并報告D.無需采取行動4.下列哪項不屬于基金銷售費用的類型？A.申購費B.贖回費C.交易傭金D.基金管理費5.基金份額持有人大會的表決機制通常采用？A.頭票制B.少數(shù)服從多數(shù)C.全體一致同意D.比例代表制6.基金管理人應(yīng)當(dāng)在什么情況下對基金進行臨時信息披露？A.基金份額凈值變動B.基金管理人變更C.基金分紅D.基金規(guī)模增長7.基金投資中的"流動性風(fēng)險"主要指？A.基金凈值波動B.基金無法按時變現(xiàn)C.投資標(biāo)的價格下跌D.基金費用過高8.基金募集期限一般為多久？A.3個月B.6個月C.12個月D.18個月9.基金合同中約定的基金運作費用通常包括？A.基金管理費B.基金托管費C.申購費D.以上全部10.基金管理人聘請外部投資顧問時，應(yīng)當(dāng)遵守什么原則？A.優(yōu)先選擇高收費顧問B.確保投資決策不受影響C.無需披露顧問信息D.僅限關(guān)聯(lián)方擔(dān)任顧問三、多選題（每題2分，共20分）1.基金合同中應(yīng)當(dāng)明確哪些內(nèi)容？A.基金名稱B.基金托管人C.基金風(fēng)險等級D.基金費用標(biāo)準(zhǔn)2.基金信息披露的禁止行為包括？A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.隱瞞重要信息D.不及時披露3.基金托管人的主要職責(zé)包括？A.保管基金財產(chǎn)B.執(zhí)行基金管理人指令C.監(jiān)督基金投資運作D.計算基金份額凈值4.基金銷售機構(gòu)在銷售基金時應(yīng)當(dāng)遵守？A.合規(guī)銷售原則B.客戶適當(dāng)性管理C.投資者風(fēng)險承受能力評估D.禁止誤導(dǎo)銷售5.基金份額持有人大會的決議類型包括？A.日常經(jīng)營事項B.基金合并或分立C.基金管理人變更D.基金終止6.基金投資中的"信用風(fēng)險"主要指？A.債券違約風(fēng)險B.股票價格波動C.資產(chǎn)負(fù)債錯配D.市場流動性不足7.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)披露哪些信息？A.基金招募說明書B.基金合同草案C.基金托管協(xié)議D.基金投資策略8.基金運作費用通常包括？A.基金管理費B.基金托管費C.基金銷售服務(wù)費D.基金交易費用9.基金管理人聘請外部投資顧問時應(yīng)當(dāng)注意？A.投資顧問資質(zhì)審查B.投資決策獨立性C.收費標(biāo)準(zhǔn)透明D.避免利益沖突10.基金合同中約定的基金運作機制包括？A.投資決策機制B.風(fēng)險管理機制C.信息披露機制D.財務(wù)核算機制四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某基金管理人在2023年10月發(fā)行了一款混合型基金，募集期為3個月。在募集期間，該管理人通過官網(wǎng)、社交媒體等渠道宣傳基金，聲稱該基金"投資于高增長行業(yè)，預(yù)期年化收益達(dá)15%"。然而，基金合同中約定的業(yè)績比較基準(zhǔn)僅為8%，且投資范圍明確限制于股票和債券?；鹉技Y(jié)束后，部分投資者投訴該管理人存在虛假宣傳行為。問題：1.該基金管理人是否存在違規(guī)行為？說明理由。2.投資者應(yīng)當(dāng)如何維護自身權(quán)益？案例二：某基金托管人在2023年11月發(fā)現(xiàn)，某基金管理人存在將部分基金財產(chǎn)用于非投資用途的情況。該托管人立即要求管理人糾正，并報告了中國證監(jiān)會。最終，該管理人被處以罰款，并暫停基金管理業(yè)務(wù)6個月。問題：1.基金托管人在發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)行為時應(yīng)當(dāng)如何處理？2.基金托管人的職責(zé)與基金管理人的職責(zé)有何區(qū)別？案例三：某基金銷售機構(gòu)在銷售一款QDII基金時，未對投資者的風(fēng)險承受能力進行充分評估，導(dǎo)致部分投資者在市場波動時遭受較大損失。該銷售機構(gòu)被中國證監(jiān)會責(zé)令整改，并處罰款50萬元。問題：1.基金銷售機構(gòu)在銷售基金時應(yīng)當(dāng)如何履行適當(dāng)性管理？2.基金銷售費用的類型有哪些？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述基金信息披露的重要性及其主要內(nèi)容。2.結(jié)合實際案例，分析基金管理人如何建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.×（合規(guī)部門需直接向董事會負(fù)責(zé)）2.×（還可投資衍生品、資產(chǎn)支持證券等）3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.×（需第三方機構(gòu)協(xié)助）10.×（需經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)審批）二、單選題1.D2.C3.C4.D5.B6.B7.B8.B9.D10.B三、多選題1.A,B,D2.A,B,C,D3.A,B,C4.A,B,C,D5.B,C,D6.A7.A,B,C,D8.A,B,C,D9.A,B,C,D10.A,B,C,D四、案例分析案例一：1.存在違規(guī)行為。理由：宣傳的預(yù)期收益與合同約定的業(yè)績比較基準(zhǔn)不符，屬于虛假宣傳。2.投資者可向中國證監(jiān)會投訴，或通過法律途徑維權(quán)。案例二：1.基金托管人應(yīng)立即要求管理人糾正，并報告監(jiān)管機構(gòu)。2.基金托管人負(fù)責(zé)財產(chǎn)保管和監(jiān)督，基金管理人負(fù)責(zé)投資決策。案例三：1.應(yīng)根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力推薦合適基金，并進行充分告知。2.申購費、贖回費、管理費、托管費等。五、論述題1.基金信息披露的重要性及其主要內(nèi)容基金信息披露是保障投資者知情權(quán)、維護市場公平的重要手段。其主要內(nèi)容包括：-基金募集信息披露（如招募說明書、基金合同）；-基金運作信息披露（如凈值公告、定期報告）；-重大事項臨時信息披露（如管理人變更、基金分紅）。信息披露的目的是確保投資者能夠充分了解基金的風(fēng)險和收益，從而做出理性投資決策。2.