2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、根據我國相關法律法規(guī)的規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者的年齡上限（）周歲具有完全民事行為能力的人。

A.70

B.65

C.60

D.75

【答案】：A2、投資機構一般通過參加被投資企業(yè)的公司治理獲取被投資企業(yè)的信息。一般情況下，投資機構不參加被投資企業(yè)的（）。

A.經營層

B.監(jiān)事會

C.股東大會（股東會）

D.董事會

【答案】：A3、擬融資企業(yè)甲關于其第二輪輪融資與股權投資基金乙進行洽談，雙方已經簽署保密協議，甲企業(yè)的下述哪項行為可能違反了約定的保密義務（）。

A.創(chuàng)始人向企業(yè)重要股東溝通關于待簽署投資協議的意見

B.將乙基金主頁上介紹的盡職調查流程轉述給企業(yè)的第一輪輪投資人

C.經乙基金郵件允許，將乙對甲的估值建議告知企業(yè)的重要商業(yè)伙伴

D.創(chuàng)始人向其一位股權投資基金行業(yè)的好友私下征求關于投資協議的意見

【答案】：D4、有保證債券根據（）不同，可分為抵押債券、質押債券和擔保債券。

A.保證的形式

B.交易方式

C.計息與付息

D.基準利率

【答案】：A5、關于分級基金，以下表述正確的是（）。

A.分級基金將同一基金資產劃份為預期風險收益特征不同的份額類別，分開進行投資運作

B.份額自身的凈值保證，體現出保本基金的特征

C.結構化分級機制使得一只分級基金可以同時滿足不同風險收益偏好投資者的需求

D.分級基金的份額的本金安全及約定收益由

【答案】：A6、保證公司經營運作嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成受法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念，這是內部控制的（）。

A.原則

B.目標

C.基本要素

D.機制

【答案】：B7、股權投資基金募集流程的第二步是（）。

A.投資者確認

B.募集籌備期

C.基金路演期

D.協議簽署及出資

【答案】：C8、基金經理任職應具備的條件不包括（）。

A.通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

B.具有3年以上證券投資管理經歷

C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經理和基金從業(yè)人員的情形

D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

【答案】：D9、根據《合伙企業(yè)法》的相關規(guī)定，設立有限合伙企業(yè)，應當具備的條件包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D10、關于基金托管人的信息披露義務，下列說法中錯誤的是（）。

A.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項

B.基金托管人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書

C.基金托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產進行審計

D.基金托管人應至少每周公告一次封閉式基金的資產凈值和份額凈值

【答案】：D11、金融市場是一個（）

A.完全競爭

B.壟斷競爭

C.不完全競爭

D.自由競爭

【答案】：C12、（）是債券價格與到期收益率之間的關系用彎曲程度的表達方式。

A.久期

B.凸性

C.信用利差

D.收益率曲線

【答案】：B13、不同基金的投資目標、范圍、比較基準等均有差別。因此，基金的表現不能僅僅看回報率。以下不屬于基金業(yè)績必須考慮的因素是（）。

A.基金風險水平

B.基金規(guī)模

C.時期選擇

D.基金的價格

【答案】：D14、以下屬于觸發(fā)按需基金臨時報告的重大事件是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B15、以下關于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法錯誤的是()。

A.基金從業(yè)人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平

B.基金從業(yè)人員應該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素

C.基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設

D.基金從業(yè)人員應當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項

【答案】：D16、（2016年真題）股權投資基金管理人履行重大事項信息報送更新義務中，不屬于重大信息的變更事項為（）變更。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人的高級管理人員

【答案】：A17、20世紀50年代至70年代，此時的創(chuàng)業(yè)投資基金為經典的（）創(chuàng)業(yè)投資基金。

A.廣義

B.狹義

C.本土

D.外資

【答案】：B18、開放式基金的設立主體是（）。

A.基金持有人

B.基金發(fā)起人

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：C19、關于貨幣市場工具的描述，最準確的是（）。

A.1年以上、5年之內的高流動性和低風險證券

B.1年以內的高流動性和低風險證券

C.1年以內的高流動性和高風險證券

D.1年以上，5年以內的高流動性和高風險證券

【答案】：B20、（2016年真題）下列不屬于基金信息披露的主要監(jiān)督者的是（）。

A.證券投資基金業(yè)協會

B.證監(jiān)會及其派出機構

C.基金托管人

D.證券交易所

【答案】：C21、以下金融衍生工具中，通常由交易所統(tǒng)一的制訂，在交易所進行交易的是（）

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D22、（2017年真題）基金產品風險評價的主要依據不包括（）。

A.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

B.基金歷史規(guī)模、持倉比例

C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

D.基金的管理費率

【答案】：D23、（）是由政府設立并按市場化方式運作的政策性基金，主要通過扶持創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展，引導社會資金進入創(chuàng)業(yè)投資領域。

A.政府債券

B.投資基金

C.政府性基金

D.政府引導基金

【答案】：D24、股權投資基金的合格投資者指的是具備（）識別能力和（）承擔能力。

A.資產

B.管理

C.責任

D.風險

【答案】：D25、關于基金利潤來源，以下表述正確的是（）。

A.買賣可轉換債券獲得的價差收益屬于投資收益

B.股票分配股息獲得的收入屬于利息收入

C.買賣債券獲得的價差收益屬于利息收入

D.買入返售金融資產收入屬于投資收益

【答案】：A26、下列關于保本基金的說法中，正確的是（）。

A.保本基金的核心是運用投資組合保險策略進行基金的操作

B.保本資產和風險資產的比例是經常發(fā)生變動的

C.保本基金沒有本金損失的風險

D.保本基金從本質上講是一種開放式基金

【答案】：A27、公司章程的必備條款不包括（）。

A.股東大會

B.誠實性

C.稅務承擔

D.財務會計制度

【答案】：B28、股權投資基金的最終目標是（）。

A.為被投資企業(yè)尋找關鍵人才

B.實現項目的成功退出

C.幫助被投資企業(yè)發(fā)揮競爭優(yōu)勢

D.通過參與被投資企業(yè)管理實現盈利

【答案】：B29、風險價值（VaR）采用概率論和數理統(tǒng)計的方法對風險進行測量，最大的優(yōu)點是（），因此具備廣泛適用性。

A.可測是投資組合的風險并通過一個數值表示

B.可用于測量不同市場的不同風險并通過一個數值表示

C.可準確測量投資組合的風險是否符合預期

D.可測量投資市場變化的風險并通過一個數值表示

【答案】：B30、（）是母基金的本源業(yè)務。

A.一級投資

B.二級投資

C.直接投資

D.間接投資

【答案】：A31、以下股市變化中，最能反映系統(tǒng)性風險的是（）。

A.創(chuàng)業(yè)板走弱

B.國防軍工股票出現異動

C.上證綜指大幅波動

D.互聯網金融指數大幅回調

【答案】：C32、對于長期投資者而言，應該關注的是（）。

A.名義收益率

B.資本收益率

C.實際收益率

D.投資收益率

【答案】：C33、下列關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法錯誤的是（）。

A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德

B.積極參加基金職業(yè)道德實踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑

C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業(yè)道德觀念

D.基金職業(yè)道德觀念是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內容

【答案】：D34、我國要求（）應獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務資格且成為中國證券投資基金業(yè)協會會員。

A.基金代銷機構

B.基金代理機構

C.基金管理機構

D.基金服務機構

【答案】：A35、關于期貨交易中的"投機"，以下表述錯誤的是（）。

A.投機者承擔了風險，并提供風險資金

B.投機者是使套期保值得以實現的重要力量

C.投機交易承擔了套期保值者轉移的風險

D.投機交易減弱了市場的流動性

【答案】：D36、關于基金信息披露的說法，不正確的是（）。

A.在我國，基金的信息披露具有強制性

B.基金信息披露時間一般是可以事先預見的

C.在信息披露中應提高對證券投資業(yè)績進行預測的準確性

D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類

【答案】：C37、銀行間現券交易的結算日（）。

A.T+0

B.T+2

C.T+3

D.T+4

【答案】：A38、逐筆全額結算的主要特點不包括（）。

A.資金的足額以單筆交易為最小單位，資金足額則全部交收，不足則全不交收，不分拆交收

B.交收期固定

C.交收期靈活

D.交收方式多樣

【答案】：B39、(2017年)基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應遵循的原則，不包括（）。

A.成本控制原則

B.可操作性原則

C.安全性原則

D.實用性原則

【答案】：A40、（2018年真題）下列募集資金的行為不屬于可能構成非法吸收公眾存款罪的是（）。

A.向投資者發(fā)售虛構的基金

B.冒充境外某知名企業(yè)的代理機構在境內募集資金

C.以自有房產抵押向親友借款投資某公司

D.以不存在的某個項目作為投資標額募集資金

【答案】：C41、（）是指投資者買入的證券，經確認成交后，在交收完成前全部或部分賣出。

A.證券的流通轉讓

B.證券的競價交易

C.證券的回轉交易

D.證券的贖回交易

【答案】：C42、下列關于證券投資基金的表述，不正確的是（）。

A.基金投資者是基金的所有者

B.基金管理人負責基金的投資操作

C.基金實行組合投資，以便分散風險

D.基金管理人負責基金財產的保管

【答案】：D43、并購基金是指主要對企業(yè)進行（）的股權投資基金。

A.財務性并購投資

B.資產性并購投資

C.債務性并購投資

D.不動產并購投資

【答案】：A44、（2016年真題）下列哪一項屬于后臺管理系統(tǒng)應當符合的要求?（）

A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

B.為投資人提供服務的功能

C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能

D.具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數據交換

【答案】：D45、下列不屬于基金信息披露的主要監(jiān)督者的是（）。

A.證券投資基金業(yè)協會

B.證監(jiān)會及其派出機構

C.基金托管人

D.證券交易所

【答案】：C46、關于專業(yè)投資者與普通投資者的轉化，以下說法錯誤的是（）。

A.專業(yè)投資者轉化為普通投資者后，基金銷售機構應當對其履行相應的適當性義務

B.普通投資者可以申請轉換為專業(yè)投資者，基金銷售機構應當按照其意愿為其辦理轉化手續(xù)

C.符合條件的專業(yè)投資者可以告知基金銷售機構選擇成為普通投資者

D.普通投資者申請轉換為專業(yè)投資者，應當符合規(guī)定的條件

【答案】：B47、（2016年真題）基金銷售機構履行反洗錢法律義務，應當做到（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B48、對基金合同生效1年以上不滿10年的基金的宣傳，以下表述正確的是（）。

A.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，可以登載自合同生效之日起表現較好年度的歷史業(yè)績

B.宣傳材料應當登載基金歷史業(yè)績和模擬數據

C.宣傳材料公布在下半年的，可以預測本年的預期業(yè)績，并注明是預測業(yè)績

D.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績

【答案】：D49、在債券遠期交易業(yè)務中，交易雙方應簽訂遠期交易的完整合同，下列不屬于完整合同要件的是（）。

A.全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)生成的成交單

B.交易雙方簽訂的補充合同

C.交易雙方與全國銀行間同業(yè)拆借中心簽訂的協議

D.交易雙方簽訂的遠期交易主協議

【答案】：C50、(2017年)不需要在基金合同、招募說明書中約定贖回費的收取標準和計入基金財產的比例的基金是（）。

A.社?；?/p>

B.LOF

C.分級基金

D.ETF

【答案】：A51、下列關于交易型開放式指數基金的說法中，不正確的是（）。

A.以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象

B.本質上是一種指數基金

C.可以進行套利交易

D.會出現大幅折價或溢價交易現象

【答案】：D52、依據法律形式的不同，基金可以分為（）。

A.契約型基金和公司型基金

B.在岸基金和離岸基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.股票型基金和債券型基金

【答案】：A53、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。

A.基金管理人對基金持有人給予公正待遇

B.要求基金市場具有充分的透明度，實現市場信息的公開化

C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利

D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管理對象給予公正待遇

【答案】：D54、基金監(jiān)管活動的要素不包括（）。

A.目標

B.原則

C.內容

D.方式

【答案】：B55、基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知()，并向()報告。

A.基金托管人;中國證監(jiān)會

B.基金管理人;中國基金業(yè)協會

C.基金托管人;中國基金業(yè)協會

D.基金管理人;中國證監(jiān)會

【答案】：D56、（）是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。

A.反洗錢合規(guī)風險

B.信息披露合規(guī)風險

C.投資合規(guī)性風險

D.銷售合規(guī)風險

【答案】：C57、目前我國收取印花稅的交易品種是（）。

A.股票

B.基金

C.地方債券

D.公司債券

【答案】：A58、股權投資基金管理人未向中國證券投資基金業(yè)協會履行股權投資基金管理人登記手續(xù)，則（）。

A.可申請新的股權投資基金產品備案

B.其從業(yè)人員不得參加基金從業(yè)資格考試

C.可募集設立新的股權投資基金

D.不得開展股權投資基金的募集服務

【答案】：D59、（）是指公司應當建立與股東的業(yè)務和信息隔離制度，防范不正當關聯交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術支持或者行使知情權的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權方面，既要求股東關注公司的經營運作情況及財務狀況，同時要求股東按照相關法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權，不得濫用知情權。

A.業(yè)務與信息隔離原則

B.股東誠信與合作原則

C.經營運作公開、透明原則

D.人員敬業(yè)原則

【答案】：A60、甲企業(yè)擬認購某股權投資基金發(fā)行的產品，除具備相應風險識S職力和風險承擔能力之外，還應滿足如下條件（）。

A.總資產不低于1000萬元

B.凈資產不低于1000萬元

C.凈資產不低于3000萬元

D.總資產不低于3000萬元

【答案】：B61、以下董事會審議事項需要2/3以上獨立董事通過的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D62、LOF基金申報價格最小變動單位為（）元人民幣。

A.0.1

B.0.01

C.0.001

D.0.0001

【答案】：C63、關于基金公司交易部，以下表述錯誤的是（）

A.基金采取集中交易制度

B.交易部屬于基金公司的核心保密區(qū)域，執(zhí)行最嚴格的保密要求

C.交易部是基金投資運作的具體執(zhí)行部門，負責投資組合交易指令的審核、執(zhí)行與反饋

D.交易部負責提出投資組合交易指令

【答案】：D64、按照資金募集方式不同，投資基金可以分為（）。

A.公募基金和私募基金

B.主動投資基金和被動投資基金

C.股票投資基金和貨幣投資基金

D.證券投資基金和風險投資基金

【答案】：A65、QDII基金為應付贖回、交易清算等臨時用途，借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的（）。

A.1％

B.2％

C.5％

D.10％

【答案】：D66、不同于一般的投資者，合格投資者往往（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C67、根據基金銷售費用其他規(guī)范，基金管理人應當在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從（）中支付的客戶維護費總額。

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金交易費用

D.基金運作費用

【答案】：A68、基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查，并可將調查結果作為是否（）的重要依據。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D69、合伙型基金由（）對合伙債務承擔無限連帶責任，由基金管理人具體負責投資運作的股權投資基金。

A.有限合伙人

B.高級管理層

C.有限合伙人和普通合伙人

D.普通合伙人

【答案】：D70、關于基金宣傳推介材料原則性要求，以下表述正確的是（）

A.Ⅰ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：A71、關于股權投資基金的業(yè)績評價指標，下列說法正確的是（）。

A.由于計算口徑的不同，基金的內部收益率又分為毛內部收益率和凈內部收益率

B.凈內部收益率為計算基金項目投資和回收現金流的內部收益率

C.由于基金費用一般為負現金流，因此凈內部收益率＞毛內部收益率

D.已分配收益倍數體現了投資人的賬面回報水平

【答案】：A72、以下關于房產投資信托基金，說法正確的是（）。

A.信息不對稱程度相對于其他房地產投資工具低的多

B.收益波動幅度大，抗通脹能力差

C.風險大，收益高

D.不能在二級市場進行交易，變現能力差

【答案】：A73、下列選項中屬于亞洲主要證券交易所的是()。

A.泰國證券交易所

B.吉隆坡證券交易所

C.河內證券交易所

D.新加坡證券交易所

【答案】：D74、（2018年真題）關于基金財產保管機構，說法正確的是（）

A.基金財產保管機構對基金財產進行保管，可以免除基金管理人對投資者的受托責任

B.基金資產保管機構是基金管理人的代理人

C.基金財產保管機構承擔對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督的責任

D.基金管理人必須聘請基金資產保管機構對基金財產進行保管

【答案】：B75、股票的（）是公司清算時每一股份所代表的實際價值。

A.票面價值

B.清算價值

C.賬面價值

D.內在價值

【答案】：B76、對于銀行承兌匯票的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D77、合伙型基金主要特點有（）。

A.合伙型基金本質上是—種合伙關系

B.有利于避免雙重納稅

C.A和B都是

D.A和B都不是

【答案】：C78、關于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財的優(yōu)勢，以下表述錯誤的是（）。

A.防止市場的過度投機

B.推動市場價值判斷體系的形成

C.倡導理性的投資文化

D.能夠給投資者帶來超額收益

【答案】：D79、法律盡職更多的是定位于風險發(fā)現，其目的主要有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D80、股權投資基金募集流程中，基金合同應當約定給投資者設置一定的期限，募集機構在此期限內不得主動聯系投資者，此步驟是（）。

A.投資者適當性匹配

B.回訪確認

C.投資冷靜期

D.合格投資者確認

【答案】：C81、（2016年真題）基金管理人應當依法披露的基金信息不包括（）。

A.預期投資收益

B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協議

C.基金資產凈值、基金份額凈值

D.基金份額持有人大會決議

【答案】：A82、當前，我國開放式基金已經構建一條（）在內的風險由低到高的產品線，以滿足不同風險偏好者的需求。

A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金

B.債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金

C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金

D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金

【答案】：C83、（2021年真題）行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據該方法劃分的股票基金類別是（）。

A.醫(yī)藥健康股票基金

B.信息科技股票基金

C.藍籌股票基金

D.基礎行業(yè)股票基金

【答案】：C84、某投資管理公司因管理失誤未在規(guī)定期限內備案首只私募基金而被注銷基金管理人登記，該公司管理層對注銷的后果進行討論，該公司的說法正確的是()。

A.基金管理人登記被注銷后納入黑名單無法在從事股權投資管理業(yè)務

B.基金管理人登記被注銷不會影響公司的股權投資管理業(yè)務

C.基金管理人登記被注銷意味著公司不能從事任何的業(yè)務

D.公司如果有真實股權投資基金業(yè)務的，可以再次申請基金管理人登記

【答案】：D85、合格投資者的投資本金鎖定期為3個月，自合格投資者累計匯入投資本金達到等值（）萬美元之日起計算。

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

【答案】：B86、基金管理人可設總經理()，副總經理()。

A.一人;若干人

B.若干人;一人

C.兩人;若干人

D.若干人;兩人

【答案】：A87、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。

A.日常檢查

B.季度檢查

C.現場檢查

D.非現場檢查

【答案】：B88、投資者于2017年2月10日凋五)贖回了某貨幣市場基金(非T+0到賬），則該投資者享有（）的收益。

A.2月10日

B.2月10日、2月11日和2月12日

C.2月10日、2月11日、2月12日和2月13日

D.2月10日和2月11日

【答案】：B89、基金銷售機構內部控制原則不包括（）。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.及時性原則

D.相互制約原則

【答案】：C90、股權投資基金運行期間，信息披露義務人應當在______結束之日起______個工作日以內向投資者披露基金資產等信息。（）

A.每月度；5

B.每季度；10

C.每年度；15

D.每年度；20

【答案】：B91、(2017年)《中華人民共和國證券法》規(guī)定向不特定對象發(fā)行證券以及投資者人數超過（）人，均被視為公開發(fā)行證券。

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：B92、《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內基金管理公司和（），經中國證監(jiān)會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。

A.保險公司

B.證券公司

C.信托公司

D.投資咨詢公司

【答案】：B93、開放式基金的發(fā)售基金管理人辦理，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說明書、基金合同和其他相關文件。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A94、若沒有預期的變現需求，投資者可以適當______流動性要求，以______預期收益。（）

A.降低；降低

B.提高；提高

C.提高；降低

D.降低；提高

【答案】：D95、下列關于投資者教育工作形式的說法，錯誤的是（）。

A.投資者現場教育工作形式的特色在于現場的互動交流

B.非現場形式包括基金業(yè)協會及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動

C.電子形式相比紙質形式的投資者教育方式更具有吸引力

D.電子形式的投資者教育工作主要依托現代互聯網技術

【答案】：B96、以下現象與風險溢價理論無關的是()

A.在其他條件相同的情況下,風險更高的公司股價更低

B.權益類證券的收益率一般高于債券

C.公司發(fā)布業(yè)績增長的年報后股價上漲

D.債券評級下調時市場交易價格下跌

【答案】：C97、（2017年真題）下列關于道德與法律的區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。

A.法律以權利義務為內容，而道德一般只以義務為內容

B.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量來實現其約束力

C.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現形式

D.一般認為，法律調整的范圍比道德調整的范圍更為廣泛

【答案】：D98、關于全額結算方式，以下表述錯誤的是（）。

A.證券的足額以單筆交易為最小單位，足額則全部交收，不足額不分拆交收

B.證券登記結算機構對每筆證券交易均獨立結算，同一結算參與人的應收應付資金不軋差處理

C.證券登記結算機構作為買賣雙方的共同對手方，提供交收擔保

D.買賣雙方結算參與人任何一方應付資金或應收證券不足的，則交收失敗

【答案】：C99、以下貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。

A.現金

B.1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單

C.剩余期限超過397天的債券

D.剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券

【答案】：C100、關于債券條款對債券收益率的影響，以下表述正確的是（）。

A.債券的提前贖回條款對債券投資人有利，因此投資者將要求相對于同類國債來說較低的利差

B.債券的提前贖回條款對債券發(fā)行人有利，因此投資者將要求相對于同類國債來說較高的利差

C.債券的轉換期權條款是對債券發(fā)行人有利，因此投資者可能要求一個高的利差

D.債券的轉換期權條款是對債券投資者有利，因此投資者可能要求一個高的利差

【答案】：B101、私募股權基金作為一種市場()力量，對公司治理結構的完善有重要的推動作用，為以后的企業(yè)上市在內部治理結構和內控機制方面創(chuàng)造良好的條件。

A.支持

B.約束

C.監(jiān)控

D.推動

【答案】：B102、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。

A.完善金融體系和社會保障體系

B.優(yōu)化金融結構，促進經濟增長

C.促進了金融行業(yè)交易成本的降低

D.為中小投資者拓寬投資渠道

【答案】：C103、信托（契約）型基金的合格投資者人數不超過（）人。

A.20

B.50

C.100

D.200

【答案】：D104、如果投資者持有某上市公司的股票，目前的股票價格偏低，那么可以給經紀人發(fā)出（），這樣當該公司的股票價格上漲達到或者高于目標價格時，執(zhí)行該指令。

A.限價賣出指令

B.市價指令

C.止損指令

D.限價買入指令

【答案】：A105、（）是專門進行企業(yè)并購的基金，即投資者為了滿足已設立的企業(yè)達到重組或所有權轉變目的而存在的資金需求的投資。

A.風險投資

B.并購投資

C.危機投資

D.私募股權二級市場投資

【答案】：B106、關于股權投資基金管理人未按要求披露信，急或出現違法違規(guī)行為，以下有關自律管理措施說法錯誤的是（）。

A.中國證券投資基金業(yè)協會可視情節(jié)輕重對其采取公開譴責、取消會員資格等紀律處分

B.情節(jié)嚴重的，由中國證券投資基金業(yè)協會成立專案小組進行處理

C.對直接負責的主管人員，中國證券投資基金業(yè)協會可酌情采取暫停或取消基金從業(yè)資格等紀律處分

D.對其他直接責任人員，中國證券投資基金業(yè)協會可酌情采取加入黑名單等紀律處分并記入誠信檔案

【答案】：B107、某日，投資者A在場內申購B貨幣ETF，適用該交易的交收規(guī)則是（）。

A.T+1銀貨對付擔保交收

B.T+0逐筆非擔保交收

C.T+0銀貨對付擔保交收

D.T+1逐筆非擔保交收

【答案】：A108、小王在銀行間債券市場交易，需委托合規(guī)并經批準的金融機構法人代為辦理債券結算業(yè)務，所體現的交易制度為（）。

A.公開市場-級交易商制度

B.結算代理制度

C.做市商制度

D.會員管理制度

【答案】：B109、股權投資基金通過（）參與被投資企業(yè)股東大會（股東會）、董事會和監(jiān)事會，可以全面了解與公司發(fā)展相關的重要信息，并通過行使相應職權保護股權投資基金的利益，促進被投資企業(yè)的良性發(fā)展。

A.董事長

B.監(jiān)事長

C.基金管理人

D.理事長

【答案】：C110、公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過（）人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

A.100

B.150

C.200

D.300

【答案】：C111、(2016年)我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。

A.T+0，T+1

B.T+1，T+0

C.T+0，T+0

D.T+1，T+1

【答案】：A112、股權投資基金管理人在向中國證券投資基金業(yè)協會申請管理人登記時，以下哪些人員必須具有基金從業(yè)資格（）

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D113、下列關于我國證券投資基金監(jiān)管目標的說法，不正確的是（）。

A.保護投資人及相關當事人的合法權益

B.促進我國經濟的穩(wěn)定發(fā)展

C.規(guī)范證券投資基金活動

D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

【答案】：B114、開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。

A.25％

B.50％

C.75％

D.以上都不是

【答案】：A115、股權投資基金的投資者不包括（）。

A.個人投資者

B.金融機構

C.社會公益基金

D.子基金

【答案】：D116、股權投資基金管理人應當于每個會計年度結束后的（）內，向中國證券投資基金業(yè)協會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理股權投資基金年度投資運作基本情況。

A.2個月

B.3個月

C.4個月

D.5個月

【答案】：C117、（2020年真題）關于基金服務機構為防范基金服務業(yè)務中的利益沖突和輸送，符合要求的（）

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅴ

D.Ⅲ、Ⅴ

【答案】：C118、為達到最佳的管理人內部控制效果，內部控制與股權投資基金管理人的管理規(guī)模和員工人數等方面相匹配，切合自身實際情況，體現了其（）

A.適時性原則

B.全面性原則

C.成本效益原則

D.執(zhí)行有效性原則

【答案】：C119、下列選項不是基金市場違法犯罪行為特征的是（）。

A.智商高

B.電子化

C.智能化

D.危害大

【答案】：C120、封閉式基金份額的發(fā)售，由（）負責辦理。

A.投資本人

B.基金管理人

C.基金發(fā)售人

D.基金代銷機構

【答案】：B121、合規(guī)管理是一種（）活動，是對業(yè)務活動是否遵守法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準則等一種鑒證行為。

A.監(jiān)管

B.風險管理

C.產品設計

D.投資管理

【答案】：B122、私募基金管理人的客戶經理在向客戶銷售私募產品時發(fā)生了以下行為，客戶經理涉及違規(guī)的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C123、操縱市場是違法違規(guī)行為，以下涉嫌操縱市場的行為是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：B124、區(qū)域性股權交易市場的作用有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D125、流通在市場上的中央銀行票據的期限不包括（）。

A.1個月

B.3年

C.6個月

D.1年

【答案】：A126、基金銷售機構應具備的條件包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D127、下列選項中具有法人資格的是（）。

A.契約型基金

B.合伙組織

C.公司型基金

D.省政府采購辦公室

【答案】：C128、基金信息披露內容應遵循的原則包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D129、關于投資者權益保護教育的表述，以下錯誤的是()

A.權益保護教育是市場化的要求

B.投資者教育保護號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與保護自身權益

C.投資者權益保護是營造一個公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報

D.權益保護教育是公平原則在投資者教育領域的體現

【答案】：C130、下列不屬于價值型股票的是（）。

A.低市盈率股

B.藍籌股

C.收益型股票

D.周期型股票

【答案】：D131、下列債券種類不屬于按發(fā)行主體分類的是（）。

A.政府債券

B.公司債券

C.零息債券

D.金融債券

【答案】：C132、關于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是（）。

A.股票、債券、基金都是間接投資工具

B.股票、債券、基金都是直接投資工具

C.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

D.基金所籌集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產品

【答案】：C133、（）是指在基金設立募集期內，投資者申請購買基金份額的行為。

A.認購

B.申購

C.贖回

D.轉換

【答案】：A134、下列屬于中央銀行的貨幣政策工具的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A135、政府引導基金對創(chuàng)業(yè)投資基金的支持方式包括（）。

A.參股、違約擔保、跟進投資

B.并購、違約擔保、直接投資

C.參股、融資擔保、跟進投資

D.并購、融資擔保、直接投資

【答案】：C136、關于股票的價值和價格，以下表述錯誤的是（）

A.股票的理論價值是指股票未來收益的現值

B.股票的理論價值與賬面價值很可能由較大出入

C.股票的賬目價值決定股票的市場價格

D.各種價值模型計算出來的"內在價值"只是股票真實內在價值的估計

【答案】：C137、管理費及托管費的提取頻率一般為按照（）提取或者按照（）提取。

A.季度，年度

B.季度，半年度

C.月度，半年度

D.月度，年度

【答案】：A138、以下有關證券投資基金特點的說法中，正確的是（）。

A.基金托管人參與基金收益的分配

B.基金管理人參與基金收益的分配

C.基金托管人負責基金的投資

D.基金以組合投資的方式進行基金的投資運作

【答案】：D139、關于場內證券交易結算原則,以下表述錯誤的是（）。

A.在共同對手方制度下,即使買賣雙方中的一方不能履約,結算機構也要向守約一方先行墊付其應收的證券或資金

B.根據中國結算公司深圳分公司的規(guī)定,開立非擔保結算備付金賬戶的機構,交易所場內證券發(fā)行資金通過非擔保結算備付金賬戶完成交收

C.根據貨銀對付原則,一旦結算參與人未能履行對證券登記結算機構的資金交收義務,結算機構就可以暫不向其交付其買入的證券

D.根據分級結算原則,當證券登記結算機構作為共同對手方提供多邊凈額結算服務時,結算機構負責與結算參與人之間的集中清算交收

【答案】：B140、基金信息披露的禁止行為，不包括（）。

A.對證券投資業(yè)績進行預測

B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

C.通過基金管理人自身開設和管理的網絡披露信息

D.違規(guī)承諾收益或者承擔損失

【答案】：C141、保本基金的投資目標是（）。

A.獲得盡可能高的回報

B.使投資風險盡可能低

C.獲得市場平均收益

D.在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

【答案】：D142、根據人民銀行規(guī)定，債券質押式回購最長期限不得超過（）。

A.2年

B.5年

C.3年

D.1年

【答案】：D143、對公司型基金而言，主要收入來源不包括（）。

A.股息收益

B.轉讓財產收入

C.提供勞務收入

D.紅利收益

【答案】：C144、合伙型股權投資基金的合伙協議，必備內容的事項包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C145、在國外，以下基金中不屬于保本基金的是（）。

A.合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的105%贖回基金

B.合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的95%贖回基金

C.合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認購份額凈值的105%以上，則投資人需支付2%的管理費用

D.合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認購份額凈值贖回基金

【答案】：C146、基金份額持有人享有的權利不包括（）。

A.分享基金財產收益

B.參與分配后清算后的剩余基金財產

C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

D.進行基金財產清算

【答案】：D147、根據有關規(guī)定，股權投資基金管理人應及時編制并對外提供真實、完整的基金財務會計報告。財務會計報告一般分為（）。

A.月度和年度財務會計報告

B.季度和半年度財務會計報告

C.季度和年度財務會計報告

D.半年度和年度財務會計報告

【答案】：D148、其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內報（）備案。

A.5；主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構

B.5；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構

C.3；主要經營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構

D.3；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構

【答案】：B149、以下屬于合伙型股權投資基金合同中的必備條款是（）

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.I、III

D.II、III、IV

【答案】：A150、基金銷售機構辦理基金銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利和義務。

A.基金客戶

B.基金管理人

C.基金托管人

D.監(jiān)管機構

【答案】：B151、常用的免疫策略不包括()。

A.所得免疫

B.價格免疫

C.或有免疫

D.策略免疫

【答案】：D152、(2016年)關于基金上市交易公告的主要披露事項，下列說法不正確的是（）。

A.需要披露基金投資組合報告

B.需要披露持有人結構和前5名持有人

C.需要披露基金概況、基金募集狀況和上市交易安排

D.需要披露主要當事人情況、基金合同摘要

【答案】：B153、下列關于“創(chuàng)投國十條”的說法正確的是（）。

A.培育合格個人投資者，支持具有風險識別和風險承受能力的個人參與投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)

B.研究建立所投資企業(yè)上市解禁期與上市前投資期限長短反向掛鉤的制度安排

C.對于已設立基金未覆蓋且需要政府引導支持的領域，鼓勵有條件的地方按照“政府引導、市場化運作”原則推動設立創(chuàng)業(yè)投資引導基金，發(fā)揮財政資金的引導和聚集放大作用，引導民間投資等社會資本投入

D.以上都正確

【答案】：D154、（2018年真題）某基金2016年1月1日投資A公司100萬元，獲得A公司20%股權份額，2016年12月31日基金通過協議轉讓持有的A公司所有股份獲得144萬元，在持有期間A公司沒有分配股利，在不考慮稅費的情況下，該基金投資獲得的內部收益率為（）。

A.50%

B.44%

C.30%

D.20%

【答案】：B155、下列關于基金半年度報告信息披露的說法，錯誤的是（）。

A.需要提供過去最近三個會計年度的主要會計數據

B.無需披露最近3年每年的凈值增長率

C.無需披露內部監(jiān)察報告

D.不需要審計

【答案】：A156、關于政府引導基金對創(chuàng)業(yè)投資基金的支持方式，說法正確的是（）。

A.可以通過參股或跟進投資，但不允許融資擔保

B.可以通過參股、融資擔保和跟進投資的方式

C.只能通過參股的方式

D.主要通過跟進投資的方式

【答案】：B157、某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過10%，現金及貨幣市場工具不低于5%，則該基金應該屬于（）.

A.股票型基金

B.債券型基金

C.貨幣市場基金

D.混合型基金

【答案】：B158、相對估值法常用常用的倍數包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B159、（）方式，又稱逐筆全額結算是指證券登記結算機構對每筆證券交易均獨立結算，同一結算參與人應收資金（證券）和應付資金（證券）不軋差處理。

A.多邊凈額結算

B.雙邊凈額結算

C.全額結算

D.純利凈額結算

【答案】：C160、基金管理人可以委托基金服務機構為基金產品提供資金募集，投資顧問等服務業(yè)務，服務機構應當在每個年底結束之日起3個月內向中國證券投資基金業(yè)協會報送運營情況報告，且向中國證券投資基金業(yè)協會報送審計報告的時間應在每個年底結束之日的（）。

A.4個月內

B.5個月內

C.6個月內

D.3個月內

【答案】：A161、經10家基金管理公司提議，中國證券業(yè)協會牽頭組建了（），并于2001年8月正式成立。

A.中國證券業(yè)協會公會

B.中國基金業(yè)協會公會

C.中國證券業(yè)投資基金公會

D.中國證券業(yè)協會基金公會

【答案】：D162、下列關于貨幣市場基金的利潤分配，說法錯誤的是（）。

A.每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可在基金合同中將收益分配方式約定為紅利再投資

B.每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，應當每日進行收益分配

C.當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益

D.當日贖回的基金份額自本日起不享有基金的分配權益

【答案】：D163、下面屬于貨幣時間價值的應用的是（）。

A.A賣的比買的精

B.B谷賤傷農

C.C早收晚付

D.不要為灑掉的牛奶哭泣

【答案】：C164、就募集對象而言，股權投資基金的募集對象通常只能是（）。

A.公司

B.合格投資者

C.個人

D.團隊

【答案】：B165、基金招募說明書應當包括下列內容（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D166、下列有關股權投資基金的監(jiān)管機構表述中,正確的是（）

A.中國證監(jiān)會派出機構屬于我國股權投資基金的監(jiān)管機構

B.作為我國股杈投資基金的監(jiān)管機構之一,證券交易所負責依法對股權投資基金業(yè)務活動實施監(jiān)督管

C.作為我國股權投資基金的監(jiān)管機構之一，中國證券投資基金業(yè)協會負責依法對股權投資基金業(yè)務活動實施監(jiān)督管理

D.中國證監(jiān)會及中國證券投資基金業(yè)協會是我國的股權投資基金的監(jiān)管機構

【答案】：A167、以下團體或組織一定是基金業(yè)協會成員的有（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B168、(2017年)下列關于投資者關系管理的說法中，錯誤的是（）。

A.投資者關系管理是連接基金管理人和投資者的橋梁

B.基金管理人通過投資者關系管理可以了解和收集基金投資者的需求

C.投資者關系管理對增加基金信息披露的透明度、實現基金管理人與投資者之間的有效信息溝通作用有限

D.投資者關系管理能增進投資者對基金管理人及基金的進一步了解

【答案】：C169、關于基金分類標準，以下說法不正確的是（）。

A.50%以上的基金資產投資于股票的為股票基金

B.80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金

C.以貨幣市場工具為投資對象的為貨幣市場基金

D.同時以股票和債券為投資對象的為混合基金

【答案】：A170、（2018年真題）關于合伙型股權投資基金，說法錯誤的是（）

A.基金的有限合伙人不參與投資決策

B.基金的普通合伙人可自行擔任基金管理人或者委托專業(yè)的基金管理人機構擔任基金管理人

C.基金的普通合伙人隨基金債務承擔無限連帶責任，有限合伙人以其認繳的出資額為限對基金債務承擔責任

D.基金是獨立法人主體

【答案】：D171、下列哪些屬于私募基金的具體募集流程（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D172、（2016年真題）某開放式基金的贖回費率設置為“對于持有時間超過2年的基金份額，其贖回費率為0.25%”某投資者于2016年8月5日15：00贖回該開放式基金10萬份，持有時間為2年1個月，2016年8月5日基金單位凈值為1.024元，2016年8月6日基金單位凈值為1.025元，則其贖回手續(xù)費為（）。

A.256.00元

B.256.25元

C.250.00元

D.255.25元

【答案】：A173、關于基金業(yè)績評價的指標，下面說法錯誤是（）。

A.毛內部收益率（GIRR）一般小于凈內部收益率（NIRR）

B.內部收益率是凈現值（NPV）等于零時的折現率

C.凈內部收益率（NIRR）反映了投資者投資基金的回報水平

D.內部收益率（IRR）體現了投資資金的時間價值

【答案】：A174、投資者通過互聯網基金代銷平臺看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬元至該基金，該基金招募說明書列明申購費率1.5%,互聯網基金代銷平臺為促進銷售，四折申購，開放日單位為1.025元，則可得到的基金份額是（）

A.9611.92

B.9789.24

C.9697.91

D.9659.04

【答案】：C175、在我國,股權投資基金的基本稅負承擔主要體現方面描述正確的一項是（）。

A.投資者就其投人資本取得的各類所得以及基金管理人取得的管理費和業(yè)績報酬需要按照稅法的要求繳納所得稅

B.基金管理人組織特定形式的股權投資基金運作股權投資業(yè)務以實現投資者投人資本的增值，不同形態(tài)的資本增值可能涉及流轉稅的計繳。

C.A和B都是

D.A和B都不是

【答案】：C176、通常采用（）來確定不同債券的違約風險大小。

A.收益率差

B.風險溢價

C.信用評級

D.信用利差

【答案】：C177、基金管理人主要履行下列職責，下列說法不正確的是（）。

A.擬訂和實施投資方案，并對被投資企業(yè)進行投資后管理

B.積極參與制定被投資企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，為被投資企業(yè)提供增值服務

C.定期或者不定期向基金投資者披露基金經營運作等方面的信息

D.不定期編制并向基金投資者呈報基金的財務報告

【答案】：D178、（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務和責任等職業(yè)道德核心內容的教育活動。

A.職業(yè)道德

B.道德

C.職業(yè)道德教育

D.職業(yè)道德修養(yǎng)

【答案】：C179、(2017年)按照《中華人民共和國證券投資基金法》，信托型基金的投資者人數不得超過（）人。

A.20

B.50

C.10

D.200

【答案】：D180、申請基金銷售業(yè)務資格的機構，其技術系統(tǒng)應與（）的系統(tǒng)進行聯網測試。

A.基金托管銀行

B.第三方支付公司

C.中國人民銀行清算總中心

D.中國證券登記結算有限責任公司

【答案】：D181、與資本流動相對應的股權投資基金運作的第二階段是()。

A.募集階段

B.投資階段

C.管理階段

D.退出階段

【答案】：B182、關于創(chuàng)業(yè)投資基金的運作的特點，說法不正確的是（）。

A.主要是未上市成長性創(chuàng)業(yè)企業(yè)

B.直接采取控股性投資

C.以基金的自有資金進行投資

D.主要來源于所投資企業(yè)的因價值創(chuàng)造帶來的股權增值

【答案】：B183、關于封閉式基金和開放式基金的價格形成方式，以下表述錯誤的是（）。

A.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎

B.開放式基金的買賣價格同時也受到市場供求關系的影響

C.根據市場行情變化，封閉式基金交易價格相對單位資產凈值可能出現折溢價情況

D.封閉式基金的交易實行價格漲跌幅限制

【答案】：B184、同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產不低于（）萬元；②最近1年末金融資產不低于（）萬元；③具有（）年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷；是專業(yè)投資者

A.3000、1000、3

B.3000、2000、15

C.2000、2000、10

D.2000、1000、2

【答案】：D185、關于債券型基金組合構建，以下表述正確的是（）。

A.債券型基金債券類資產的投資比例不低于基金資產總值的80%

B.債券型基金招募說明書中對投資理念、投資策略、投資范圍不做規(guī)定

C.債券型基金只能投資國債、金融債、公司債、企業(yè)債

D.債券投資組合構建不需要考慮期限結構、組合久期

【答案】：A186、下列關于限價指令，說法正確的是（）。

A.目的在于將損失控制在投資者可接受的范圍內

B.希望以即時的市場價格進行證券交易

C.讓投資者暴露在價格變化的風險中

D.當證券價格達到目標價格時開始執(zhí)行交易

【答案】：D187、（2018年真題）在基金管理公司的各項內部控制制度中，以下應明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境及內控措施等內容的是（）。

A.部門業(yè)務規(guī)章

B.業(yè)務操作手冊

C.基本管理制度

D.內部控制大綱

【答案】：D188、（2016年真題）關于公司重組上市的說法，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：C189、（2021年真題）關于ETF和QDII基金，下列說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A190、董事會審議公司及基金投資運作中的重大關聯交易應經過（）以上的獨立董事通過。

A.1/3

B.2/3

C.3/4

D.1/2

【答案】：B191、基金份額持有人享有下列（）權利。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D192、關于“基金產品風險與基金投資人風險承受能力匹配”的表述，以下錯誤的是（）。

A.基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況定義為風險不匹配

B.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售風險不匹配的基金產品

C.在銷售過程中基金產品風險和基金投資人風險承受能力需進行匹配檢驗

D.投資人不能認購或申購風險超越自己風險承受能力的基金產品

【答案】：D193、公開披露的基金信息不包括（）。

A.基金招募說明書、基金合同、基金托管協議

B.基金資產凈值、基金份額凈值

C.基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告

D.證券投資業(yè)績預測

【答案】：D194、業(yè)內最常用的股票型基金相對收益歸因分析模型是（）

A.夏普比率

B.平均收益率

C.Brinson模型

D.特雷諾比率

【答案】：C195、基金管理人由依法設立的（）擔任。

A.基金服務機構

B.公司或合伙企業(yè)

C.機構投資者

D.證券監(jiān)督管理機構

【答案】：B196、股權投資基金對被投資企業(yè)的監(jiān)控通常不會采?。ǎ┓绞?。

A.編辦議條款執(zhí)行情況

B.委托第三方機構

C.監(jiān)控被投資企業(yè)財務狀況

D.參與被投資企業(yè)重大經營決策

【答案】：B197、以下授權控制說法錯誤的是（）。

A.股權投資基金管理人可全權授予經營層

B.股權投資基金管理人應當建立健全授權標準和程序

C.貫穿于股權投資基金管理人資金募集、投資研究、投資運作、運營保障和信息披露等主要環(huán)節(jié)的始終

D.股權投資基金管理人應當確保授權制度的貫徹執(zhí)行

【答案】：A198、（）既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回。

A.主動型基金

B.上市開放式基金

C.在岸基金

D.QDII基金

【答案】：B199、一般情況下，已經正式受理的基金認購申請（）。

A.可以撤銷

B.不得撤銷

C.可以撤銷，但必須在3日內提出

D.在基金登記前可隨時撤銷

【答案】：B200、（2017年真題）下列關于基金投資人風險承受能力調查和評價的說法中，錯誤的是（）。

A.為保證所獲得信息的真實性和準確性，基金銷售機構必須采用當面的形式對基金投資人進行風險承受能力調查

B.基金銷售機構應在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產品前對基金投資人進行風險承受能力調查和評價

C.基金銷售機構應對已經購買了基金產品的基金投資人進行風險承受能力的追溯調查和評價

D.在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價之前，基金銷售機構應當核查基金投資人的投資資格

【答案】：A201、政府引導基金對創(chuàng)業(yè)投資基金支持方式中的融資擔保說法正確的是（）。

A.是指政府引導基金對經營良好的創(chuàng)業(yè)投資基金提供融資擔保，支持其通過債權融資增強投資能力。

B.是指政府引導基金對競爭力良好的創(chuàng)業(yè)投資基金提供融資擔保，支持其通過股權融資增強投資能力。

C.是指政府引導基金對歷史信用記錄良好的創(chuàng)業(yè)投資基金提供融資擔保，支持其通過債權融資增強投資能力。

D.是指政府引導基金對歷史信用記錄良好的創(chuàng)業(yè)投資基金提供融資擔保，支持其通過股權融資增強投資能力。

【答案】：C202、()認為股票變化表現為三種趨勢，即長期趨勢、中期趨勢和短期趨勢。

A.過濾法則

B.止損指令

C.“量價”理論

D.道氏理論

【答案】：D203、某基金前一日基金資產總值110000萬元，基金資產凈值為100000萬元，基金合同規(guī)定基金管理費的年費率為1.5%(一年按365天計算)，則當日應計提的基金管理費為()萬元。

A.3.6

B.2.5

C.4.2

D.4.1

【答案】：D204、（）是目前我國股權投資基金最主要的投資資金來源。

A.工商企業(yè)

B.社會保障基金

C.政府引導基金

D.個人投資者

【答案】：A205、(2016年)在（）策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式，根據申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。

A.產品

B.促銷

C.渠道

D.價格

【答案】：D206、(2017年)2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。

A.3000000.00

B.3030000.00

C.2970297.00

D.2947642.43

【答案】：C207、清算價值法常見于（）和（）策略。

A.成長資本、天使投資

B.杠桿收購、天使投資

C.杠桿收構、破產

D.成長資本、破產

【答案】：C208、在我國基金募集申請監(jiān)督的實踐中，基金募集申請的注冊由（）決定。

A.證券交易所

B.中國證券業(yè)協會

C.專家評審會

D.中國證監(jiān)會

【答案】：D209、已知通貨膨脹率為3%,實際利率4%,則名義利率為（）。

A.0.04

B.0.01

C.0.03

D.0.07

【答案】：D210、監(jiān)察稽核部屬于基金公司的（）。

A.投資、研究、交易部門

B.產品營銷部門

C.合規(guī)與風險部門

D.后臺運營部門

【答案】：C211、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同在中國香港的稱謂是（）。

A.共同基金

B.單位信托基金

C.集合投資計劃

D.證券投資信托基金

【答案】：B212、國內外最為普遍使用的股權投資基金估值方法不包括（）。

A.推理法

B.成本法

C.市場法

D.收入法

【答案】：A213、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密包括（）。Ⅰ.商業(yè)秘密Ⅱ.客戶資料Ⅲ.內幕信息Ⅳ.已披露的信息

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D214、重置成本法的計算公式為（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B215、對股權投資基金進行估值時，一般情況下更適用于收入估值法的是（）

A.某高速公路運營企業(yè)

B.某早期人工智能企業(yè)

C.某上市股份制銀行

D.某瀕臨破產家電企業(yè)

【答案】：A216、當基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為（）。

A.溢價交易

B.折價交易

C.平價交易

D.不確定

【答案】：A217、私募投資基金合同指引，根據私募基金的組織形式不同，分為（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D218、（2020年真題）股權投資基金募集資金的主要要求應當包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B219、股權投資基金管理人應當遵循（）原則，主營業(yè)務清晰，不得兼營與股權投資基金管理無關或存在利益沖突的其他業(yè)務。

A.審慎運營

B.專業(yè)化運營

C.合規(guī)經營

D.合法經營

【答案】：B220、標志著創(chuàng)業(yè)投資在美國發(fā)展成為專門行業(yè)是（）美國創(chuàng)業(yè)投資協會成立。

A.1946年

B.1958年

C.1973年

D.1976年

【答案】：C221、關于基金資產估值，表述不正確的有（）。

A.我國的封閉式基金、開放式基金均是每個交易日估值

B.只要有市場交易價格的證券，就直接采用市場交易價格估值

C.海外的基金多數也是每個交易日估值

D.估值方法的一致性指基金進行資產估值時均應采用同樣的估值方法，遵守同樣的估值原則

【答案】：B222、基金銷售機構通過（）、考試等方式，確保員工理解和掌握相關法律法規(guī)和規(guī)章制度。

A.注冊

B.培訓

C.實習

D.核準

【答案】：B223、2003年10月通過的（）是我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律，確立了現行基金法律制度的基本原則。

A.《證券投資基金運作管理辦法》

B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

C.《證券投資基金托管資格管理辦法》

D.《證券投資基金法》

【答案】：D224、（2017年真題）基金的招募說明書更新的頻率是（）。

A.每半年

B.每季度

C.每年

D.依據實際需要進行更新

【答案】：A225、基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。

A.中央銀行或財政部

B.中央銀行或證監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會或地方證監(jiān)局

D.中國證監(jiān)會或財政部

【答案】：C226、(2016年)證券投資基金合同的當事人不包括（）。

A.中國證券投資基金業(yè)協會

B.基金管理人

C.基金投資者

D.基金托管人

【答案】：A227、股權投資母基金的業(yè)務不包括（）。

A.一級投資

B.二級投資

C.直接投資

D.間接投資

【答案】：D228、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）兩類。

A.融資

B.投資

C.籌資

D.基金

【答案】：B229、（2021年真題）關于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯誤的是（）。

A.基金信息披露的部門規(guī)章、規(guī)范性文件均由中國證監(jiān)會制定并發(fā)布

B.基金信息披露制度體系的層次可分為國家法律、部門規(guī)章、規(guī)范性文件、自律性規(guī)則

C.基金信息披露的自律性規(guī)則的中國證監(jiān)會依法制定并發(fā)布

D.司法解釋不屬于基金信息披露制度體系的構成部分

【答案】：C230、初步盡職調查是股權投資基金投資流程之一，其核心是（）。

A.詳盡調查

B.對擬投資項目進行價值判斷

C.投資風險評估

D.項目開發(fā)與篩選

【答案】：B231、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，投資合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投資流程和投資授權制度

B.重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定

D.加強從業(yè)人員的崗前教育

【答案】：D232、擬開展基金銷售業(yè)務的機構，應向工商注冊登記所在地的()派出機構進行注冊并取得相應資格。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協會

C.證券交易所

D.中國證券登記結算有限責任公司

【答案】：A233、在股權投資基金管理人與基金銷售機構簽訂的基金銷售協議中，可作為基金合同附件的內容不包括（）。

A.基金管理人與基金銷售機構權利的部分

B.基金管理人與基金銷售機構義務的部分

C.涉及投資者利益的部分

D.涉及基金管理人利益的部分

【答案】：D234、有限合伙制私募股權投資基金起源于（）。

A.英國

B.美國

C.日本

D.法國

【答案】：B235、隨著監(jiān)管規(guī)則的逐步放寬，（）等金融機構正成為越來越重要的股權投資基金投資者。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B236、普通合伙人對基金（合伙企業(yè)）債務承擔（）。

A.有限責任

B.無限連帶責任

C.無限責任

D.有限連帶責任

【答案】：B237、某一只基金2年的累計收益率為36%，那么該基金的年平均收益率為（）。

A.17.8%

B.18%

C.6%

D.16.6%

【答案】：D238、全國中小企業(yè)股份轉讓系掛牌在公司治理機制健全，合法規(guī)范經營要求中，說法錯誤的是（）

A.公司治理機制健全，是指公司按規(guī)定建立股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層（以下簡稱“三會一層”）組成的公司治理架構，制定相應的公司治理制度，并能證明有效運行，保護股東權益。

B.公司報告期內不應存在股東包括控股股東、實際控制人及其關聯方占用公司資金、資產或其他資源的情形。如有，應在申請掛牌前予以歸還或規(guī)范

C.合法合規(guī)經營，是指公司及其控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員須依法開展經營活動，經營行為合法、合規(guī)，不存在重大違法違規(guī)行為

D.公司可以不設獨立財務部門進行獨立的財務會計核算

【答案】：D239、以下關于合伙型基金的增值稅的說法錯誤的是（）。

A.合伙企業(yè)層面的項目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍

B.項目退出收入通過并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的，屬于增值稅征稅范圍

C.若項目上市后通過二級市場退出，則需按稅務監(jiān)管機關的要求計繳增值稅

D.普通合伙人或基金管理人作為收取管理費及業(yè)績報酬的主體時，需按照適用稅率計繳增值稅和相關附加稅費。

【答案】：B240、關于股權投資基金宣傳推介材料，以下表述正確的是（）

A.推介材料登載基金過往業(yè)績的，應當特別聲明基金的過往業(yè)績不預示其未來的業(yè)績

B.推介材料登載管理人管理的其他股權投資基金的過往業(yè)績可以只是部分不連續(xù)的業(yè)績

C.推介材料不能登載基金過往業(yè)績

D.推介材料登載管理人管理的其他股權投資基金的過往業(yè)績表示對該只基金的業(yè)績構成保證

【答案】：A241、為適應基金行業(yè)快速發(fā)展的需要，回應基金行業(yè)要求成立獨立的行業(yè)協會的呼聲，促進基金行業(yè)自律和服務功能的發(fā)揮，基金業(yè)協會于2010年10月開始籌建，并于2012年6月6曰召開第一次會員大會成立大會，大會表決通過了基金業(yè)協會第一次會員大會工作報告、（）為基金業(yè)的內部運行和自律管理提供了基礎的制度保障。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C242、(2016年)承擔股權投資基金管理人建立內部控制制度和維護其有效性最終責任的是（）。

A.法定代表人

B.總經理

C.最高權力機構

D.董事會

【答案】：C243、（）是指在基金清算或其他約定時點，對已經分配的收益進行重新計算。

A.業(yè)績報酬

B.回撥機制

C.門檻收益率

D.追趕機制

【答案】：B244、(2017年)一般情況下，股權投資基金的收益分配順序為（）。

A.本金、業(yè)績報酬、門檻收益

B.本金、門檻收益、業(yè)績報酬

C.業(yè)績報酬、本金、門檻收益

D.門檻收益、本金、業(yè)績報酬

【答案】：B245、（）是營造一個公正的政治、經濟、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。

A.投資產品教育

B.資產配置教育

C.投資者權益保護

D.投資決策教育

【答案】：C246、我國的證券交易競價結果有三種可能：全部成交、部分成交、（）。

A.不成交

B.一半成交

C.多數成交

D.少數成交

【答案】：A247、（2019年真題）以下屬于基金公司監(jiān)事會依法行使的職權是（）。

A.罷免對發(fā)生重大合規(guī)風險負有主要責任的董事

B.提議召開董事會會議

C.審議批準公司年度合規(guī)報告

D.檢查公司的財務

【答案】：D248、下列表述中，錯誤的是（）。

A.對一般的投資者而言，影響投資者需求的關鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風險容忍度

B.投資期限越長，則投資者越能夠承擔更大的風險

C.投資者的風險容忍度取決于其風險承受能力和意愿，通常認為風險承受能力對個人投資者更為重