2026年基金從業(yè)資格證考試題庫(kù)500道第一部分單選題(300題)1、看漲期權(quán)賣方的盈利是有限的，其最大盈利為（），虧損可能是無(wú)限大的。

A.執(zhí)行價(jià)格

B.合約價(jià)格

C.期權(quán)費(fèi)

D.無(wú)窮大

【答案】：C2、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動(dòng)報(bào)酬

B.基金投資收益可以根據(jù)基金合同分配而不按份額比例分配

C.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔(dān)

D.基金扣除費(fèi)用后的盈余由基金合同當(dāng)事人共同享有

【答案】：D3、（2017年真題）下列關(guān)于股權(quán)投資基金募集行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.合格投資者與多名親友、鄰居及同事簽訂委托投資協(xié)議，匯集資金向募集機(jī)構(gòu)購(gòu)買股權(quán)投資基金并事后收取1％管理費(fèi)

B.合格投資者向親友借款獲得資金，為自己購(gòu)買股權(quán)投資基金

C.合格投資者向小額貸款公司借款獲得資金，為自己購(gòu)買股權(quán)投資基金

D.合格投資者向銀行貸款獲得資金，為自己購(gòu)買股權(quán)投資基金

【答案】：A4、（）指的是采用投資決策時(shí)的證券市場(chǎng)價(jià)格建倉(cāng)的模擬投資組合（理想組合）與采用實(shí)盤交易建倉(cāng)的真實(shí)投資組合之間的收益率之差，其本質(zhì)就是交易成本。

A.執(zhí)行缺口

B.最佳執(zhí)行

C.交易執(zhí)行

D.交易成本

【答案】：A5、關(guān)于基金估值的程序，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額凈值是按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算

B.基金管理人每個(gè)交易日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人

C.基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸芾砣说挠?jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無(wú)誤后簽章返回給基金管理人，由基金管理人對(duì)外公布，并由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計(jì)算申購(gòu)、贖回?cái)?shù)額

D.月末、年中和年末估值復(fù)核在基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)前進(jìn)行

【答案】：D6、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后（）內(nèi)，通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。

A.10日

B.20個(gè)工作日

C.10個(gè)工作日

D.20日

【答案】：B7、下列關(guān)于投資組合風(fēng)險(xiǎn)的敘述中,說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)可分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.基金管理人通過(guò)構(gòu)建投資組合，可以將市場(chǎng)上的所有的投資風(fēng)險(xiǎn)分散掉

C.投資組合中各只股票自身產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.基金管理人通過(guò)構(gòu)建投資組合，只能將市場(chǎng)上的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)分敢

【答案】：B8、關(guān)于股權(quán)投資基金管理人業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)管理制度的要求，下列表述錯(cuò)誤的是（）

A.股權(quán)投資管理基金人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)的管理

B.股權(quán)投資基金管理人不僅要建立各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理制度，并要有效實(shí)施

C.股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)建立資金募集、投資運(yùn)作、信息披露、合規(guī)風(fēng)控、業(yè)務(wù)外包、會(huì)計(jì)核算、投資者適當(dāng)性管理等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理制度

D.股權(quán)投資基金管理人不能同時(shí)管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同股權(quán)投資基金

【答案】：D9、下面關(guān)于基金招募說(shuō)明書的說(shuō)法不正確的是（）。

A.是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件

B.是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的

C.是指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件

D.將所有對(duì)投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露

【答案】：A10、私募股權(quán)基金在完成投資項(xiàng)目后，主要采取的退出機(jī)制有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：D11、在期貨交易中，絕大多數(shù)成交的合約都是通過(guò)（）結(jié)清的。

A.對(duì)沖平倉(cāng)

B.實(shí)物交割

C.現(xiàn)金交割

D.現(xiàn)券交割

【答案】：A12、基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高的順序，至少劃分為五個(gè)等級(jí)。產(chǎn)品結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單，過(guò)往業(yè)績(jī)及凈值的歷史波動(dòng)率低，投資標(biāo)的流動(dòng)性很好，不含衍生品，估值政策清晰，杠桿不超監(jiān)管部門規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，這類基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是（）。

A.R1

B.R2

C.R4

D.R5

【答案】：A13、期貨交易清算價(jià)即每個(gè)營(yíng)業(yè)日的收盤前（）秒或（）秒內(nèi)成交的所有交易的價(jià)格平均數(shù)。

A.30；60

B.30；90

C.45；60

D.45；90

【答案】：A14、商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)不包括（）。

A.面額較大

B.利率較低

C.只有一級(jí)市場(chǎng)，沒(méi)有明確的二級(jí)市場(chǎng)

D.利率常比銀行優(yōu)惠利率高

【答案】：D15、對(duì)于基金募集的注冊(cè)，簡(jiǎn)易程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超過(guò)（），普通程序注冊(cè)的審查時(shí)間原則上不超（）。

A.20個(gè)工作日；3個(gè)月

B.20個(gè)工作日；6個(gè)月

C.20日；6個(gè)月

D.20日；3個(gè)月

【答案】：B16、假設(shè)某基金第一年的收益率為6%,第二年的收益率是10%,第三年的收益率是8%,其算術(shù)平均收益率為（）。

A.6%

B.8%

C.10%

D.無(wú)法判斷

【答案】：B17、關(guān)于公司型基金與合伙型基金的設(shè)立步驟，順序正確的是（）。

A.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記-名稱孩先核準(zhǔn)-領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照-基金備案

B.名稱確定-申請(qǐng)登記-領(lǐng)取執(zhí)照-基金備案

C.名稱申請(qǐng)登記-核準(zhǔn)相關(guān)資料-領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照-基金備案

D.名稱預(yù)先核準(zhǔn)-申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記-領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照-基金備案

【答案】：D18、基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

A.15

B.30

C.60

D.90

【答案】：D19、（2018年真題）基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制不包括（）

A.部門主管的檢查監(jiān)督

B.證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)

C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)管控制

D.員工自律

【答案】：B20、實(shí)際收益率在名義收益率的基礎(chǔ)上扣除了（）的影響

A.匯率波動(dòng)

B.稅收

C.流動(dòng)性

D.通貨膨漲率

【答案】：D21、貨幣市場(chǎng)基金合同生效后，基金管理人開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：A22、(2016年)下列關(guān)于折價(jià)率的公式，不正確的是（）。

A.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值-1）×100%

B.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）／基金份額凈值×100%

C.二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值-1=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）／基金份額凈值

D.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值+1）×100%

【答案】：D23、不屬于股權(quán)投資基金的投資后管理的是（）。

A.以被投資企業(yè)為案例進(jìn)行下一輪基金募資

B.對(duì)被投資企業(yè)實(shí)施項(xiàng)目監(jiān)控

C.參與被投資企業(yè)的管理

D.提供各項(xiàng)圍繞企業(yè)發(fā)展的增值服務(wù)

【答案】：A24、基金經(jīng)理王某在渠道交流中透露其投資計(jì)劃以促進(jìn)其產(chǎn)品銷售，私募基金銷售人員李某得知該信息后，提前購(gòu)買了王某擬投資的股票。王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定不得有行為中的（）。

A.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)

B.利用職務(wù)之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進(jìn)行利益輸送

C.從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和投資者利益的投資活動(dòng)

D.泄露內(nèi)幕信息、從事內(nèi)幕交易

【答案】：A25、LOF基金場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額登記在（）系統(tǒng)。

A.中國(guó)結(jié)算公司注冊(cè)

B.中國(guó)結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記

C.交易所

D.中國(guó)結(jié)算公司的證券登記結(jié)算

【答案】：D26、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是（）。

A.對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)

B.對(duì)基金新品種的研發(fā)

C.對(duì)基金收益率的提升

D.對(duì)基金安全性的鞏固

【答案】：A27、票面金額為100元的2年期債券，年票息率6%,當(dāng)期市場(chǎng)價(jià)格為95元，則到期收益率是（）

A.8.80%

B.5.50%

C.10.10%

D.7.90%

【答案】：A28、以下哪一主體可以作為基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方（）。

A.基金代銷機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理公司

D.基金份額持有人

【答案】：C29、基金定期公告主要是（）。

A.基金季度報(bào)告

B.基金半年度報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.以上都是

【答案】：D30、有限合伙協(xié)議未約定或者約定不明確的，由（）決定。

A.普通合伙人協(xié)商

B.有限合伙人協(xié)商

C.部分合伙人協(xié)商

D.合伙人協(xié)商

【答案】：D31、下列募集資金的行為不屬于可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的是()。

A.向投資者發(fā)售虛構(gòu)的基金

B.冒充境外某知名企業(yè)的代理機(jī)構(gòu)在境內(nèi)募集資金

C.以自有房產(chǎn)抵押向親友借款投資某公司

D.以不存在的某個(gè)項(xiàng)目作為投資標(biāo)額募集資金

【答案】：C32、關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是（）。

A.對(duì)基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較

B.對(duì)基金管理公司而言；有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)督

C.對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言；基金的分類是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

D.對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

【答案】：B33、股票基金與股票相比，其不同之處不包括（）。

A.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風(fēng)險(xiǎn)

C.投資人不可能采取股票估值的方法對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行估值判斷

D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購(gòu)贖回?cái)?shù)量的影響

【答案】：A34、（2017年真題）有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金對(duì)外轉(zhuǎn)讓股權(quán)時(shí)，需經(jīng)（）同意，且其他股東有優(yōu)先受讓權(quán)。

A.其他所有股東

B.其他股東過(guò)半數(shù)

C.其他股東2／3以上

D.所有股東過(guò)半數(shù)

【答案】：B35、投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括（）。

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金銷售人

【答案】：D36、在（）注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱基金銷售機(jī)構(gòu)）可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券交易所

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】：D37、（2017年真題）關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)和管理基金資產(chǎn)

B.公司型基金的投資者通過(guò)持有人大會(huì)發(fā)表意見(jiàn)，行使職權(quán)

C.公司型基金具有獨(dú)立法人地位

D.公司型基金投資者是基金公司的股東

【答案】：B38、關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金投資者不得向合格投資者之外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人拆分轉(zhuǎn)讓

B.私募基金管理人不得委托第三方對(duì)私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)

C.私募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險(xiǎn)提示書

D.私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對(duì)其填寫的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問(wèn)卷內(nèi)容的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)

【答案】：B39、我國(guó)相關(guān)法律規(guī)定，辦理基金開(kāi)戶要求的個(gè)人投資者年齡為（）周歲具有完全民事行為能力人。

A.16-60

B.16-70

C.18-60

D.18-70

【答案】：D40、可以發(fā)行政策性金融債的機(jī)構(gòu)不包括（）。

A.中國(guó)人民銀行

B.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.中國(guó)進(jìn)出口銀行

【答案】：A41、A債券的市場(chǎng)利率每上升50個(gè)基點(diǎn)，債券的價(jià)格下跌0.75%,同期債券B，市場(chǎng)利率每下跌40個(gè)基點(diǎn)，債券價(jià)格上升0.6%，債券A與債券B比較，說(shuō)法正確的是（）。

A.債券A的修正久期大于債券

B.債券A的修正久期小于債券B

C.債券A的修正久期等于債券B

D.條件不足，無(wú)法進(jìn)行比較

【答案】：C42、(2016年)（）主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。

A.契約型基金

B.增長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：C43、（2020年真題）私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料完善的,中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到登記材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)以（）方式,為私募基金管理人辦結(jié)登記成功手續(xù)。

A.電話通知

B.現(xiàn)場(chǎng)公示

C.網(wǎng)站公示

D.紙媒公告

【答案】：C44、銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)把（）的產(chǎn)品賣給風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的基金投資人。

A.中高風(fēng)險(xiǎn)

B.中等風(fēng)險(xiǎn)

C.低風(fēng)險(xiǎn)

D.高風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C45、關(guān)于基金設(shè)立的條件及流程，以下描述錯(cuò)誤的是（）

A.公司型基金是以其全部資產(chǎn)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人

B.合伙型基金與公司型基金均由工商登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行登記管理，因而設(shè)立步驟相同

C.信托（契約）型基金的設(shè)立涉及工商登記的程序

D.基金管理人在基金設(shè)立后的限定日期內(nèi)到中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金產(chǎn)品備案

【答案】：C46、下列不屬于債券遠(yuǎn)期交易可采取的結(jié)算方式的是（）。

A.見(jiàn)款付券

B.券款對(duì)付

C.純?nèi)^(guò)戶

D.見(jiàn)券付款

【答案】：C47、下列對(duì)于相對(duì)估值法的評(píng)價(jià)不準(zhǔn)確的是（）。

A.運(yùn)用簡(jiǎn)單，易于理解

B.主觀因素相對(duì)較多

C.可以及時(shí)反映市場(chǎng)看法的變化

D.受可比公司企業(yè)價(jià)值偏差影響

【答案】：B48、基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值的（）

A.上升

B.下降

C.不變

D.無(wú)法判斷

【答案】：B49、基金公司的治理中，保持公司規(guī)范運(yùn)作，建立長(zhǎng)期激勵(lì)約束機(jī)制，推動(dòng)建立基金持有人、員工、股東利益有機(jī)統(tǒng)一，并以（）利益優(yōu)先為根本點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)的基金公司治理模式。

A.基金經(jīng)理

B.基金公司

C.基金持有人

D.基金管理人

【答案】：C50、行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營(yíng)管理,監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域，這體現(xiàn)了基金監(jiān)管的（）原則。

A.依法監(jiān)管原則

B.高效監(jiān)管原則

C.審慎監(jiān)管原則

D.適度監(jiān)管原則

【答案】：D51、（）是指當(dāng)某個(gè)股票的價(jià)格變化突破實(shí)現(xiàn)設(shè)置的百分比時(shí)，投資者就交易這種股票。

A.道氏理論

B.過(guò)濾法則

C.止損指令

D."相對(duì)強(qiáng)度"理論

【答案】：B52、我國(guó)滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行（）交割，交收。

A.T+2

B.T+1

C.T+3

D.T+0

【答案】：B53、依據(jù)基金法律形式的不同，基金可以分為（）。

A.公司型基金與契約型基金

B.開(kāi)放式基金與公司型基金

C.封閉式基金與契約型基金

D.契約型基金與開(kāi)放式基金

【答案】：A54、新申請(qǐng)股權(quán)投資基金管理人登記的機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其擬申請(qǐng)的私募基金管理業(yè)務(wù)類型建立與之相適應(yīng)的制度，包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D55、（2016年真題）在開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時(shí)，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。

A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系

B.承諾通過(guò)財(cái)務(wù)處理降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C.承諾及時(shí)地將公開(kāi)的信息與其溝通

D.承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告

【答案】：B56、關(guān)于投資者教育，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和模式進(jìn)行

B.投資決策教育是指導(dǎo)投資者分析問(wèn)題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇

C.權(quán)益保護(hù)教育號(hào)召投資者主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益

D.資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制

【答案】：A57、可轉(zhuǎn)換債券的基本要素，包括（）

A.票面利率、轉(zhuǎn)換價(jià)格、上市時(shí)間、轉(zhuǎn)換比例

B.標(biāo)的股票、票面利率、轉(zhuǎn)換期限、贖回條款

C.回售條款、贖回條款、標(biāo)的股票、發(fā)行方式

D.轉(zhuǎn)換比例、贖回條款、擔(dān)保條件、票面利率

【答案】：B58、資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含（）。

A.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配

B.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”

C.投資人必須做到“買者自負(fù)”

D.交易雙方必須做到“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”

【答案】：D59、按計(jì)息方式分類，債券可以分為（）

A.固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、零息債券

B.固定利率債券、浮動(dòng)利率債券、通脹聯(lián)結(jié)債券

C.息票債券、貼現(xiàn)債券

D.息票債券、零息債券

【答案】：A60、以下關(guān)于股權(quán)投資基金募集流程中的"投資冷靜期"描述錯(cuò)誤的是（）。

A.私募證券投資基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者交納認(rèn)購(gòu)基金的款項(xiàng)后起算

B.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。

C.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)可以主動(dòng)聯(lián)系投資者

D.投資冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者交納認(rèn)購(gòu)基金的款項(xiàng)后起算。

【答案】：C61、下列屬于業(yè)績(jī)指標(biāo)的是（）。

A.銷售額增長(zhǎng)

B.網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)

C.新市場(chǎng)進(jìn)入

D.凈利潤(rùn)

【答案】：D62、(2016年)下列（）不是認(rèn)購(gòu)ETF份額的投資者采用的方式。

A.份額認(rèn)購(gòu)

B.場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

C.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

D.證券認(rèn)購(gòu)

【答案】：A63、(2016年)封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。

A.1

B.10

C.100

D.1000

【答案】：C64、(2017年)關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí)需要披露基金臨時(shí)報(bào)告

B.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)到基金份額凈值的0.25％需要披露基金臨時(shí)報(bào)告

C.基金管理人的董事長(zhǎng)發(fā)生變動(dòng)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告

D.開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告

【答案】：B65、(2016年)重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由代表（）以上的基金份額持有人參加，方可召開(kāi)。

A.1／3

B.1／2

C.2／3

D.3／4

【答案】：A66、重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

【答案】：B67、私募基金備案材料完備且符合要求的，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收齊備案材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，以通過(guò)（）公示私募基金基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。

A.網(wǎng)站

B.證監(jiān)會(huì)指定媒體

C.財(cái)經(jīng)類報(bào)刊

D.電視臺(tái)財(cái)經(jīng)頻道

【答案】：A68、以下關(guān)于各種大宗商品投資方式的優(yōu)缺點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.直接購(gòu)買大宗商品進(jìn)行投資會(huì)產(chǎn)生很大的運(yùn)輸成本和儲(chǔ)存成本

B.大宗商品期貨投資交易成本較低且流動(dòng)性較強(qiáng)

C.與直接投資大宗商品及其衍生工具相比，大宗商品的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品的投資門檻更高

D.投資者購(gòu)買大宗商品生產(chǎn)加工企業(yè)股票進(jìn)行大宗商品投資，相關(guān)企業(yè)對(duì)所運(yùn)營(yíng)商品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖操作，會(huì)影響投資者的投資收益

【答案】：C69、關(guān)于股權(quán)私募投資基金下列說(shuō)法正確的是（）。

A.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括:基金托管機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。

B.股權(quán)投資的投資者是基金的出資人，并負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

C.股權(quán)投資基金參與主體不包括行業(yè)自律組織

D.基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者

【答案】：D70、未經(jīng)（），募集機(jī)構(gòu)不得向任何人宣傳推介基金。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)的批準(zhǔn)

B.特定對(duì)象確定

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)的批準(zhǔn)

D.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

【答案】：B71、（2016年真題）簽署競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議的人員離開(kāi)被投資企業(yè)A后先去了非競(jìng)爭(zhēng)行業(yè)的公司B，后離職在一家與A同行業(yè)的公司C從業(yè)，這時(shí)（）。

A.視競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議期限確定違反與否

B.原競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議失效

C.視C企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r確定違反與否

D.違反了原競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議

【答案】：A72、()年，美國(guó)《證券法》要求基金募集時(shí)必須發(fā)布招募說(shuō)明書，對(duì)基金進(jìn)行描述。

A.1933

B.1987

C.2003

D.1998

【答案】：A73、以下不屬于我國(guó)現(xiàn)行股權(quán)投資基金組織形式的是（）。

A.公司型

B.開(kāi)放型

C.合伙型

D.契約型

【答案】：B74、ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后()位。

A.2

B.3

C.5

D.8

【答案】：D75、（2020年真題）關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金,說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.一般會(huì)借助杠桿

B.主要通過(guò)所投資的企業(yè)價(jià)值創(chuàng)造獲得資本增值收益

C.投資對(duì)象是處于早期發(fā)展階段的企業(yè)

D.通常采取參股性投資

【答案】：A76、1924年3月21日，世界上第一只公司型開(kāi)放式基金（）在美國(guó)波士頓成立。

A.馬薩諳塞投資信托基金

B.海外及殖民地信托基金

C.蘇格蘭美國(guó)信托基金

D.美國(guó)混合基金

【答案】：A77、（2019年真題）關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是（）。

A.股票和基金的變現(xiàn)能力強(qiáng)，銀行儲(chǔ)蓄和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱

B.基金是一種投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障

C.購(gòu)買基金和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的

D.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)產(chǎn)品屬于間接投資工具

【答案】：B78、申請(qǐng)合格境外投資者資格的商業(yè)銀行應(yīng)具備經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)（）年以上，一級(jí)資本不少于（）億美元，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。

A.5；3；50

B.10；5；50

C.10；3；50

D.10；3；20

【答案】：C79、基金合同當(dāng)事人不包括（）。

A.基金份額持有人

B.銷售代理人

C.基金托管人

D.基金管理人

【答案】：B80、關(guān)于投資后管理得增值服務(wù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤得是（）

A.在為被投資企業(yè)提供資本運(yùn)作增值服務(wù)方面，投資機(jī)構(gòu)對(duì)資本市場(chǎng)得熟悉程度高、資本運(yùn)作能力較強(qiáng)，所以能夠承擔(dān)主要責(zé)任。

B.如果被投資企業(yè)需要引人新的股權(quán)資金或者債權(quán)資金，投資機(jī)構(gòu)往往會(huì)利用自己在資本市場(chǎng)和借貸市場(chǎng)上的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，引薦其他投資機(jī)構(gòu)甚至商業(yè)銀行

C.投資機(jī)構(gòu)通常能在這些方面提供合理意見(jiàn)與建議，幫助被投資企業(yè)逐步建立起規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)

D.幫助其尋找合適的高級(jí)管理人才、核心技術(shù)人才、供應(yīng)商和經(jīng)銷商

【答案】：A81、我國(guó)股權(quán)投資基金行業(yè)發(fā)展經(jīng)歷了三個(gè)歷史階段不包括（）。

A.探索與起步階段

B.快速發(fā)展階段

C.平穩(wěn)發(fā)展階段

D.統(tǒng)一監(jiān)管下的規(guī)范化發(fā)展階段

【答案】：C82、下列關(guān)于算術(shù)平均收益率和幾何平均收益率說(shuō)法，不正確的是()。

A.算術(shù)平均收益率即計(jì)算各期收益率的算術(shù)平均值

B.幾何平均收益率運(yùn)用了復(fù)利的思想，考慮了貨幣的時(shí)間價(jià)值

C.一般來(lái)說(shuō)，算術(shù)平均收益率要小于幾何平均收益率

D.由于幾何平均收益率是通過(guò)對(duì)時(shí)間進(jìn)行加權(quán)來(lái)衡量收益的情況，因此克服了算術(shù)平均收益率會(huì)出現(xiàn)的上偏傾向

【答案】：C83、股權(quán)投資基金對(duì)被投資企業(yè)的監(jiān)控通常會(huì)采取以下幾種方式（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A84、下列說(shuō)法不正確的是（）。

A.股權(quán)投資基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)、高期望收益的資產(chǎn)類別

B.創(chuàng)業(yè)投資基金通常投資于成熟期的企業(yè)

C.股權(quán)投資基金的收益波動(dòng)性較高

D.股權(quán)投資基金的專業(yè)性較強(qiáng)

【答案】：B85、當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以（）利益優(yōu)先。

A.基金管理人員

B.基金份額持有人

C.基金托管人員

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：B86、以下關(guān)于基金業(yè)績(jī)計(jì)算說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金收益率計(jì)算一般要求采用考慮了基金分紅再投資的算術(shù)平均收益率

B.常見(jiàn)的基金回報(bào)率計(jì)算期間有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以來(lái)、最近一年、最近兩年、最近三年、最近五年、最近十年等

C.夏普比率、信息比率等風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益也是基金業(yè)績(jī)計(jì)算的重要部分

D.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益使得兩只基金可以在風(fēng)險(xiǎn)水平相等的條件下進(jìn)行對(duì)比

【答案】：A87、(2016年)（）通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。

A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.基金自律組織

C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)

【答案】：A88、國(guó)內(nèi)主要的債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B89、資產(chǎn)負(fù)債表的作用不包括（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債表可以為收益把關(guān)

B.資產(chǎn)負(fù)債表上的資源為分析收入來(lái)源性質(zhì)及其穩(wěn)定性提供了基礎(chǔ)

C.資產(chǎn)負(fù)債表列出了企業(yè)占有資源的數(shù)量和性質(zhì)

D.資產(chǎn)負(fù)債表可以反映企業(yè)投入與產(chǎn)出的關(guān)系

【答案】：D90、股權(quán)投資基金的個(gè)人合格投資者必須具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，

A.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元

B.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元

C.金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于100萬(wàn)元

D.金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)或者最近三年個(gè)人年均收入不低于100萬(wàn)元

【答案】：A91、關(guān)于國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。

A.指導(dǎo)和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)

B.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

C.指導(dǎo)基金投資管理運(yùn)作

D.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：C92、（2019年真題）股權(quán)投資基金收益分配方式中,按基金分配時(shí)可分配資金首先用于返還全體投資者的出資本金,相比較而言,按單一項(xiàng)目分配（）

A.主要滿足了被投資企業(yè)的利益,因?yàn)榭梢垣@得更多的增值服務(wù)

B.主要滿足了合理稅收的要求,因?yàn)榭梢越档驼w稅務(wù)水平

C.主要滿足了基金管理人的利益,因?yàn)樵黾恿斯芾砣藛T的流動(dòng)性

D.主要滿足了基金投資人的利益,因?yàn)槊客顺鲆还P資金就進(jìn)行分配

【答案】：D93、從基金投資人層面看,投資人是個(gè)人時(shí)，應(yīng)按“股息、紅利”所得繳納個(gè)人所得稅，適用稅率一般為（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C94、關(guān)于公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.公司督察長(zhǎng)的職責(zé)由總經(jīng)理確定

B.公司監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋

C.公司監(jiān)察稽核部門負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)管

D.公司監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門

【答案】：A95、“公司管理層始終把風(fēng)險(xiǎn)控制放在經(jīng)營(yíng)管理的首要地位并對(duì)此做出承諾”體現(xiàn)的是風(fēng)險(xiǎn)管理的（）。

A.最高性原則

B.權(quán)責(zé)匹配原則

C.定性和定量相結(jié)合原則

D.獨(dú)立性原則

【答案】：A96、下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是()。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D97、(2016年)（）是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合國(guó)家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營(yíng)管理效率，防止舞弊．控制風(fēng)險(xiǎn)等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。

A.內(nèi)部控制制度

B.內(nèi)部控制規(guī)范

C.內(nèi)部控制章程

D.內(nèi)部控制規(guī)則

【答案】：A98、下列選項(xiàng)中，風(fēng)險(xiǎn)最高的基金品種是（）。

A.混合基金

B.股票基金

C.貨幣基金

D.債券基金

【答案】：B99、股權(quán)投資基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售股權(quán)投資基金，應(yīng)當(dāng)（），向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介股權(quán)投資基金。

A.委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)股權(quán)投資基金進(jìn)行宣傳推介

B.自行對(duì)投資者資產(chǎn)狀況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

C.對(duì)投資者資金財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)估

D.自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)股權(quán)投資基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

【答案】：D100、（2016年真題）客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B101、(2016年)內(nèi)部控制機(jī)制中，在（）上，不能重程序監(jiān)督、不注重對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。

A.設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)

B.建立內(nèi)部控制制度

C.監(jiān)督內(nèi)部控制

D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度

【答案】：C102、私募基金管理人在備案私募基金時(shí)，應(yīng)如實(shí)填報(bào)的信息包括（）。

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A103、下列不屬于基本分析或基本面分析的是（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)和證券市場(chǎng)運(yùn)行狀況

B.國(guó)際外匯市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r

C.公司經(jīng)營(yíng)狀況

D.行業(yè)前景

【答案】：B104、關(guān)于基金管理公司董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.董事會(huì)制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

B.董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任

C.董事會(huì)確定公司管理總體目標(biāo)

D.董事會(huì)批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度

【答案】：B105、(2017年)下列關(guān)于基金銷售人員的禁止性規(guī)范的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，銷售機(jī)構(gòu)不得代扣或收取任何費(fèi)用

B.基金銷售人員需要依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣及持有基金份額的信息

C.基金銷售人員可向投資人客觀陳述推介基金的歷史業(yè)績(jī)，但需表明歷史業(yè)績(jī)不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)

D.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令

【答案】：A106、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的描述，以下正確的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D107、關(guān)于基金從業(yè)人員“忠誠(chéng)盡責(zé)”職業(yè)道德規(guī)范的描述，正確的是（）。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范

B.忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于投資人

C.忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免投資人利益與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突

D.忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作

【答案】：D108、（2016年真題）基金交易確認(rèn)是（）的職責(zé)之一。

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)

B.銷售機(jī)構(gòu)

C.中央結(jié)算公司

D.基金托管人

【答案】：A109、（）是指公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向任何一方股東。公司開(kāi)展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。

A.股東誠(chéng)信與合作原則

B.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

C.公平對(duì)待原則

D.制衡原則

【答案】：C110、并購(gòu)基金通常投資于（）的企業(yè)。

A.價(jià)值被低估的成熟企業(yè)

B.價(jià)值被高估的成熟企業(yè)

C.價(jià)值被低估的重建期企業(yè)

D.價(jià)值被高估的重建期企業(yè)

【答案】：C111、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)

B.直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司

C.直銷機(jī)構(gòu)僅開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶

D.基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)

【答案】：C112、基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財(cái)產(chǎn)是基于（）形成的。

A.信托關(guān)系

B.借貸關(guān)系

C.投資關(guān)系

D.以上都是

【答案】：A113、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。

A.檢查

B.限制交易

C.調(diào)查取證

D.行政處罰

【答案】：C114、違反國(guó)家規(guī)定，有下列（）行為，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

A.經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的

B.買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的

C.經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)合法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的

D.未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券

【答案】：B115、保密條款有利于保護(hù)（）的利益。

A.投資方

B.目標(biāo)公司

C.投資方及目標(biāo)公司雙方

D.第三方

【答案】：C116、(2016年)關(guān)于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。

A.需要公開(kāi)披露招募信息

B.面向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行

C.發(fā)行對(duì)象為不特定投資人

D.發(fā)行對(duì)象為特定投資人

【答案】：D117、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）。

A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等

B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)

C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門

D.審核評(píng)價(jià)基金托管人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求

【答案】：D118、某基金前一日基金資產(chǎn)總值110,000萬(wàn)元,基金資產(chǎn)凈值為100,000萬(wàn)元,基金合同規(guī)定基金管理費(fèi)的年費(fèi)率為1.5%（—年按365天計(jì)算），則當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)為（）萬(wàn)元。

A.3.6

B.2.5

C.4.2

D.4.1

【答案】：D119、關(guān)于擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.有足夠的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)

C.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D.有符合法定人數(shù)要求的具有基金從業(yè)資格的專職人員

【答案】：B120、下列選項(xiàng)中不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利的是（）。

A.查閱或者復(fù)制未披露的基金信息資料

B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

D.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

【答案】：A121、（2018年真題）基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A.2

B.5

C.1

D.3

【答案】：A122、基金管理公司應(yīng)當(dāng)按相關(guān)規(guī)定對(duì)其香港特區(qū)發(fā)生的重大事項(xiàng)及時(shí)向（）報(bào)告。

A.公司經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B.公司注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)

D.以上內(nèi)容都要報(bào)告

【答案】：A123、關(guān)于股權(quán)投資基金、說(shuō)法正確的是（）

A.通常具有低風(fēng)險(xiǎn)、高預(yù)期收益的特點(diǎn)

B.主要投資于上市公司股票

C.在我國(guó)職能非公開(kāi)募集

D.投資期限較短

【答案】：C124、基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。

A.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.商業(yè)銀行

D.證券交易所

【答案】：A125、股權(quán)投資基金對(duì)目標(biāo)企業(yè)的盡職調(diào)查，包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B126、關(guān)于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)

B.為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應(yīng)本地備份

C.電子信息數(shù)據(jù)需要即時(shí)保存

D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)數(shù)據(jù)信息進(jìn)行檢查

【答案】：B127、股權(quán)投資基金管理人在從事股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)時(shí)，不得有的行為包括（）。

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D128、指數(shù)ETF具有（）等特點(diǎn)，近年來(lái)規(guī)模增長(zhǎng)迅速。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D129、下列關(guān)于開(kāi)放式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）.

A.開(kāi)放式基金投資者可以根據(jù)需要隨時(shí)申購(gòu)或贖回基金單位，導(dǎo)致基金單位總數(shù)不斷變化

B.開(kāi)放式基金沒(méi)有固定的存續(xù)期限

C.與封閉式基金相比，開(kāi)放式基金的信息披露要求較高

D.開(kāi)放式基金具有獨(dú)立法人資格

【答案】：D130、假設(shè)某投資者在某ETF的基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為（）份。

A.5000

B.3013

C.5396.22

D.5369.22

【答案】：D131、我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在（）日，資金交刻是在（）日完成。

A.T+1；T+1

B.T+1；T+0

C.T+0；T+0

D.T+0；T+1

【答案】：D132、（2016年真題）專業(yè)審慎的基本要求不包括（）。

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.知識(shí)水平

D.審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

【答案】：C133、在我國(guó)股權(quán)投資基金的探索與起步階段，國(guó)家財(cái)經(jīng)部門將“創(chuàng)業(yè)投資基金”稱為（）。

A.產(chǎn)業(yè)投資基金

B.公司型投資基金

C.貨幣投資基金

D.單位信托投資基金

【答案】：A134、關(guān)于私募基金合同，以下表述正確的是（）。

A.法律法規(guī)規(guī)定了私募基金合同的必備條款

B.用于規(guī)范基金管理人和基金托管人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金份額持有人無(wú)關(guān)

C.用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無(wú)關(guān)

D.私募基金合同可以約定由管理人對(duì)投資者承諾本金安全和最低收益

【答案】：A135、基金公司日常運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

B.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

C.投資風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B136、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理行業(yè)不能幫助投資者進(jìn)行投資者決策，無(wú)法提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

B.資產(chǎn)管理行業(yè)能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性

C.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

D.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)

【答案】：A137、及時(shí)對(duì)投資組合資產(chǎn)進(jìn)行流動(dòng)性分析和跟蹤有助于（）管理。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B138、投資政策是指令的重點(diǎn)內(nèi)容不包括（）。

A.投資回報(bào)

B.可投資的品種

C.投資比例限制

D.投資禁止

【答案】：A139、下列關(guān)于UCITS基金投資政策的規(guī)定，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%

B.基金投資于同一主體發(fā)行的證券，成員國(guó)可將此比例提高到10%

C.基金投資于一個(gè)主體發(fā)行的證券超過(guò)5%時(shí)，該類投資的總和不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%

D.基金不得持一發(fā)行主體10%以上無(wú)表決權(quán)股票、債券和基金

【答案】：C140、下列關(guān)于相對(duì)估值法說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.市盈率可選擇與目標(biāo)企業(yè)具有可比性的企業(yè)的市盈率或目標(biāo)企業(yè)所處行業(yè)的平均市盈率打折計(jì)算。

B.市銷率（P/S或PS）也稱市售率，等于企業(yè)股權(quán)價(jià)值與年銷售收入的比值，或者每股價(jià)格除以每股銷售收入。

C.我國(guó)各大銀行在上市前所進(jìn)行的私募融資往往采用市盈率的估值方法。

D.市凈率（（P/B）也稱市賬率。等于股權(quán)價(jià)值與股東權(quán)益賬面價(jià)值的比值，或者每股價(jià)格除以每股賬面價(jià)值。

【答案】：C141、合伙協(xié)議中應(yīng)明確管理人和管理方式，并列明管理人的（）及（）的計(jì)算和支付方式。

A.義務(wù)、管理費(fèi)

B.義務(wù)、應(yīng)稅額度

C.權(quán)限、應(yīng)稅額度

D.權(quán)限、管理費(fèi)

【答案】：D142、QDⅡ基金的認(rèn)購(gòu)渠道與一般開(kāi)放式基金（），認(rèn)購(gòu)程序與一般的開(kāi)放式基金（）。

A.相同，不同

B.不同，基本相同

C.類似，基本相同

D.不同，類似

【答案】：C143、絕對(duì)收益目標(biāo)基金根據(jù)投資策略的差異分為靈活策略基金與（）。

A.對(duì)沖策略基金

B.股票策略基金

C.固定策略基金

D.平衡策略基金

【答案】：A144、下列不屬于優(yōu)先股的特征的是（）

A.固定的股息收益

B.無(wú)表決權(quán)

C.高風(fēng)險(xiǎn)和高收益

D.優(yōu)先分配股利和剩余資產(chǎn)

【答案】：C145、股權(quán)投資基金的項(xiàng)目來(lái)源包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D146、下列關(guān)于股票基金行業(yè)分類的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.同一行業(yè)內(nèi)的股票往往表現(xiàn)出類似的特性與價(jià)格走勢(shì)

B.以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)股票基金

C.不同行業(yè)在不同經(jīng)濟(jì)周期中的表現(xiàn)不同

D.行業(yè)輪換型基金集中于行業(yè)投資，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

【答案】：D147、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的()倍。

A.5

B.10

C.20

D.50

【答案】：C148、盡職調(diào)查的操作流程一般包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B149、投資者將基金份額轉(zhuǎn)讓給某有限公司，且該公司為合格投資者，那么基金份額受讓后該公司投資者人數(shù)不得超過(guò)（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：A150、股權(quán)自由現(xiàn)金流量（FCFE）是歸屬于股東的現(xiàn)金流量，其計(jì)算公式為FCFE=（）。

A.實(shí)體現(xiàn)金流量+債務(wù)現(xiàn)金流量

B.營(yíng)業(yè)現(xiàn)金凈流量-凈經(jīng)營(yíng)性長(zhǎng)期資產(chǎn)總投資-（稅后利息費(fèi)用+凈金融負(fù)債增加）

C.凈利潤(rùn)-折舊與攤銷-營(yíng)運(yùn)資金的增加+長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)性負(fù)債的增加-長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)的增加-資本性支出+新增付息債務(wù)

D.凈利潤(rùn)+折舊與攤銷-營(yíng)運(yùn)資金的增加+長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)性負(fù)債的增加-長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)的增加-資本性支出+新增付息債務(wù)-債務(wù)本金的償還

【答案】：D151、基金招募說(shuō)明書中不包含（）。

A.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略

B.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

C.基金運(yùn)作費(fèi)用的費(fèi)率水平、收取方式

D.基金管理人、基金托管人的基本情況

【答案】：A152、（）年12月，中國(guó)證券協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。該委員會(huì)作為基金專業(yè)人士組成的議事機(jī)構(gòu)，承接了原基金公會(huì)的職能和任務(wù)，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下開(kāi)展工作。

A.2003

B.2004

C.2006

D.2007

【答案】：B153、創(chuàng)投國(guó)十條提出了16項(xiàng)具體措施，如研究鼓勵(lì)長(zhǎng)期投資的政策措施、發(fā)揮政府資金的引導(dǎo)作用、構(gòu)建符合創(chuàng)業(yè)投資行業(yè)特點(diǎn)的法制環(huán)境、落實(shí)和完善國(guó)有創(chuàng)業(yè)投資管理制度、（）等。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D154、股權(quán)投資（）主要包括一級(jí)投資、二級(jí)投資和直接投資。

A.并購(gòu)基金的業(yè)務(wù)

B.基礎(chǔ)設(shè)施基金的業(yè)務(wù)

C.定增基金的業(yè)務(wù)

D.母基金的業(yè)務(wù)

【答案】：D155、關(guān)于股權(quán)投資基金的托管，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.開(kāi)展基金托管對(duì)提升基金投資能力有較大幫助

B.非金融機(jī)構(gòu)取得基金托管資格的可以擔(dān)當(dāng)股權(quán)投資基金托管人

C.引入基金托管人制度有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全和投資者利益的保護(hù)

D.股權(quán)投資基金沒(méi)有托管的屬于違法違規(guī)行為

【答案】：C156、所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不得超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的（）。

A.20%

B.10%

C.50%

D.30%

【答案】：D157、依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責(zé)分工協(xié)作指引》的規(guī)定，各證監(jiān)局負(fù)責(zé)對(duì)（）進(jìn)行日常監(jiān)管。

A.經(jīng)營(yíng)所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司

B.控股股東注冊(cè)地本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司

C.注冊(cè)地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司

D.經(jīng)營(yíng)所在地本轄區(qū)內(nèi)的托管機(jī)構(gòu)

【答案】：A158、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自（）起不得少于10年。

A.基金清算終止之日

B.基金管理人成立之日

C.基金備案成立之日

D.投資者購(gòu)買基金之日

【答案】：A159、(2016年)股權(quán)投資基金管理人從事投資業(yè)務(wù)活動(dòng)時(shí)，不得（）。

A.在基金合同中明確約定私募基金不進(jìn)行托管，且在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制

B.向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)填報(bào)并更新所管理私募基金的杠桿運(yùn)用情況

C.在管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金時(shí)，未建立防范利益輸送和利益沖突的機(jī)制

D.按照基金合同約定，如實(shí)向投資者披露基金投資的重大信息

【答案】：C160、符合（）規(guī)定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D161、關(guān)于LOF和ETF的特征，以下描述錯(cuò)誤的是()

A.LOF和ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)

B.LOF和ETF通常為主動(dòng)管理型基金

C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

D.LOF的申購(gòu)和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對(duì)價(jià)

【答案】：B162、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的LOF基金份額注冊(cè)登記在（）。

A.中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)

B.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

C.中國(guó)證券登記結(jié)算公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)

D.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

【答案】：C163、（）是通過(guò)發(fā)行股票或置換所有權(quán)籌集的資本。

A.債券資本

B.權(quán)益資本

C.證券資本

D.股票資本

【答案】：B164、（2021年真題）某有限合伙型股權(quán)投資基金的合伙協(xié)議未約定信息披露的內(nèi)容、披露頻度、披露方式、披露責(zé)任以及信息披露渠道等信息披露事項(xiàng)，在基金備案過(guò)程中被中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)現(xiàn)，該股權(quán)投資基金的管理人將會(huì)被采取的自律管理措施是（）。

A.撤銷管理人登記

B.書面警示

C.談話提醒

D.責(zé)令改正

【答案】：A165、下列不屬于QDII基金的投資范圍的是（）。

A.房地產(chǎn)抵押按揭

B.遠(yuǎn)期合約

C.住房按揭支持證券

D.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：A166、私募基金的管理人應(yīng)具備至少（）名高級(jí)管理人員，其中應(yīng)當(dāng)包括（）名負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)控的高級(jí)管理人員。

A.2；1

B.3；1

C.3；2

D.4；2

【答案】：A167、合伙企業(yè)處分合伙企業(yè)的不動(dòng)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）合伙人一致同意。

A.全體

B.三分之二以上

C.三分之一以上

D.二分之一以上

【答案】：A168、（2017年真題）股權(quán)投資基金為被投資者提供增值服務(wù)的目的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D169、下列關(guān)于基金管理費(fèi)和托管費(fèi)的敘述，錯(cuò)誤的是()。

A.衍生工具基金的管理費(fèi)率最高

B.貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率最低

C.基金托管費(fèi)是支付給基金管理人的管理報(bào)酬，其數(shù)額一般按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例，從基金資產(chǎn)中提取

D.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用

【答案】：C170、私募基金可以通過(guò)以下哪種方式進(jìn)行宣傳()。

A.公開(kāi)出版資料

B.公共門戶網(wǎng)站、鏈接廣告和博客

C.海報(bào)、戶外廣告

D.對(duì)特定客戶推送產(chǎn)品說(shuō)明

【答案】：D171、發(fā)生下列（）情形時(shí)，基金托管人職責(zé)終止。

A.Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D172、基金所投資的債券發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)基金產(chǎn)生的影響不包括（）。

A.相關(guān)債券流動(dòng)性喪失，很難變現(xiàn)

B.相關(guān)債券估值下跌，基金凈值受損

C.相關(guān)基金經(jīng)理需補(bǔ)償基金資產(chǎn)的損失

D.投資者集中贖回基金，帶來(lái)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C173、業(yè)務(wù)盡調(diào)報(bào)告主要包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：C174、場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的LOF份額注冊(cè)登記在（）。

A.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開(kāi)放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)

C.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

D.中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)

【答案】：B175、某股權(quán)投資基金擬投資A公司，A公司的管理層承諾投資當(dāng)年的凈利潤(rùn)為1．2億元，按投資當(dāng)年的凈利潤(rùn)的10倍市盈率進(jìn)行投資后估值，則A公司的估值為（）億元。

A.1.2

B.12

C.120

D.1200

【答案】：B176、下列關(guān)于大宗商品的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.大宗商品具有實(shí)體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域

B.大宗商品不能抵御通貨膨脹

C.最近幾年，全球大宗商品和股票市場(chǎng)表現(xiàn)呈現(xiàn)出正相關(guān)關(guān)系

D.大宗商品具有同質(zhì)化、可交易等特征，供需和交易量都非常大

【答案】：B177、(2017年)并購(gòu)基金對(duì)投資對(duì)象的整合主要通過(guò)（）來(lái)實(shí)現(xiàn)。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A178、（2016年真題）內(nèi)部控制機(jī)制中，在（）上，不能重程序監(jiān)督、不注重對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。

A.設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)

B.建立內(nèi)部控制制度

C.監(jiān)督內(nèi)部控制

D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度

【答案】：C179、公開(kāi)募集基金的基金合同不包括（）。

A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

B.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所

D.基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名

【答案】：D180、（）針對(duì)因火災(zāi)、盜竊等意外事件導(dǎo)致的損失提供保險(xiǎn)賠償服務(wù)。

A.壽險(xiǎn)公司

B.財(cái)險(xiǎn)公司

C.意外險(xiǎn)公司

D.健康險(xiǎn)公司

【答案】：B181、（2017年真題）下列關(guān)于外資人民幣股權(quán)投資基金和外幣股權(quán)投資基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.外資人民幣股權(quán)投資基金是以人民幣對(duì)中國(guó)境內(nèi)非公開(kāi)交易股權(quán)進(jìn)行投資的股權(quán)投資基金

B.外幣股權(quán)投資基金通常采取“兩頭在外”的運(yùn)作方式

C.外幣股權(quán)投資基金是主要以外幣對(duì)中國(guó)境內(nèi)的企業(yè)進(jìn)行投資的股權(quán)投資基金

D.外資人民幣股權(quán)投資基金的經(jīng)營(yíng)注冊(cè)地在境外

【答案】：D182、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。

A.有效性

B.成本效益

C.健全性

D.收益性

【答案】：A183、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)在監(jiān)測(cè)客戶款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)時(shí)，發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為，應(yīng)在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向（）報(bào)告。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C.中國(guó)人民銀行

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：B184、后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

A.半

B.一

C.兩

D.三

【答案】：D185、合伙型股權(quán)投資基金的出資，可根據(jù)合伙協(xié)議的約定實(shí)行（）。

A.注冊(cè)資本認(rèn)繳制

B.承諾認(rèn)繳資本制

C.注冊(cè)資本實(shí)繳制

D.承諾實(shí)繳資本制

【答案】：B186、假設(shè)企業(yè)年初存貨是20000元，年末存貨是5000元，那么年均存貨是()元。

A.7000

B.25000

C.12500

D.3500

【答案】：C187、下列不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是（）。

A.銀行回購(gòu)協(xié)議

B.銀行承兌匯票

C.短期國(guó)債

D.股票

【答案】：D188、（2020年真題）具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對(duì)乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時(shí)，以下做法正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：C189、已知通貨膨脹率為3%,實(shí)際利率4%,則名義利率為（）。

A.0.04

B.0.01

C.0.03

D.0.07

【答案】：D190、為確保基金管理公司信息系統(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括（）。

A.內(nèi)外網(wǎng)分離制度

B.授權(quán)制度

C.門禁制度

D.信息披露制度

【答案】：D191、以下關(guān)于開(kāi)放式基金的描述，正確的是（）。

A.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)

B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高

C.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶

D.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)戶

【答案】：A192、QDII投資者是（）。

A.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者

B.合格境外機(jī)構(gòu)投資者

C.合格境內(nèi)個(gè)人投資者

D.合格境外個(gè)人投資者

【答案】：A193、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

A.證券理財(cái)

B.信托管理

C.投資債券

D.投資基金

【答案】：D194、下列關(guān)于基金管理人對(duì)開(kāi)放式基金巨額贖回的處理方式的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A195、某單位有一張帶息期票，面額為20000元，票面利率為8%，出票日期為9月24日，12月23日到期，則到期日的利息為（）。

A.40

B.400

C.800

D.160

【答案】：B196、關(guān)于目前我國(guó)A股股票交易印花稅的征收政策，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.單邊征收，只在賣出股票時(shí)征收

B.雙向征收，稅率千分之一

C.雙向征收，稅率千分之二

D.單邊征收，只在買入股票時(shí)征收

【答案】：A197、下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.決策失誤

B.經(jīng)濟(jì)文化

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.執(zhí)行不力

【答案】：B198、(2016年)只能采取非公開(kāi)方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是（）。

A.主動(dòng)型基金

B.被動(dòng)型基金

C.公募基金

D.私募基金

【答案】：D199、(2016年)某有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金有48名投資者，其中1名投資者擬對(duì)外轉(zhuǎn)讓基金份額，可以向（）轉(zhuǎn)讓基金份額。

A.4名自然人

B.一只有4名投資者、未在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的契約型股權(quán)投資基金

C.一只養(yǎng)老基金

D.一只有4名合伙人、未在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的有限合伙型股權(quán)投資基金

【答案】：C200、（）是指可轉(zhuǎn)債持有者有權(quán)在約定的條件觸發(fā)時(shí)按照事先約定的價(jià)格將可轉(zhuǎn)債賣回給發(fā)行企業(yè)的規(guī)定。

A.轉(zhuǎn)換期限

B.轉(zhuǎn)換價(jià)格

C.贖回條款

D.回售條款

【答案】：D201、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，下列不包括（）

A.設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；

B.向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；

C.耐心傾聽(tīng)投資者的意見(jiàn)、建議和要求，準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)保留完整記錄并存檔，投訴電話不應(yīng)當(dāng)錄音；

D.評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴；

【答案】：C202、信托（契約）型股權(quán)投資基金的認(rèn)繳出資、退出事項(xiàng)等具體規(guī)則及安排，是由（）在基金合同中約定。

A.基金投資者、其他合同當(dāng)事人（若有）

B.基金管理人、基金投資者

C.基金管理人、其他合同當(dāng)事人（若有）

D.基金管理人、基金投資者及其他合同當(dāng)事人（若有）

【答案】：D203、下列不屬于基金市場(chǎng)參與主體的是（）。

A.基金當(dāng)事人

B.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

D.社會(huì)團(tuán)體

【答案】：D204、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.股權(quán)投資基金管理人應(yīng)及時(shí)編制并對(duì)外提供真實(shí)、完整的基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分為月度、年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.基金托管人對(duì)基金管理人編制的財(cái)務(wù)報(bào)告的相關(guān)內(nèi)容負(fù)有復(fù)核義務(wù)

D.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告包括會(huì)計(jì)報(bào)表附注等

【答案】：B205、以下選項(xiàng)關(guān)于委托指令種類的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.市價(jià)指令

B.定價(jià)指令

C.限價(jià)指令

D.止損指令

【答案】：B206、公司資產(chǎn)在不同證券持有者中享有不同的清償順序，享有公司資產(chǎn)的最高索取權(quán)的是()。

A.優(yōu)先股股東

B.普通股股東

C.債券持有者

D.實(shí)際控股人

【答案】：C207、與股權(quán)投資業(yè)務(wù)相關(guān)，下述事項(xiàng)的約定為合伙協(xié)議的必備內(nèi)容，主要包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ

【答案】：C208、普通合伙人轉(zhuǎn)變?yōu)橛邢藓匣锶说模瑢?duì)其作為普通合伙人期間合伙企業(yè)發(fā)生的債務(wù)（）。

A.承擔(dān)有限責(zé)任

B.承擔(dān)無(wú)限責(zé)任

C.不承擔(dān)責(zé)任

D.承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任

【答案】：D209、以下不屬于貨幣市場(chǎng)工具的特點(diǎn)的是（）。

A.期限在一年以上

B.流動(dòng)性高

C.本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低

D.大宗交易，主要是機(jī)構(gòu)投資者參與

【答案】：A210、股權(quán)投資基金銷售機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)為在（）注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國(guó)基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

【答案】：A211、收益率曲線轉(zhuǎn)換過(guò)程中，出現(xiàn)長(zhǎng)短期債券收益率基本相等，這樣的曲線是（）

A.水平收益曲線

B.正收益曲線

C.反轉(zhuǎn)收益曲線

D.上升收益曲線

【答案】：A212、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資估值法，以下描述錯(cuò)誤的是（）

A.擬投資的目標(biāo)公司處于創(chuàng)業(yè)早期往往會(huì)用創(chuàng)業(yè)投資估值法

B.當(dāng)前股權(quán)價(jià)值=退出時(shí)的股權(quán)價(jià)值/目標(biāo)回報(bào)倍數(shù)

C.當(dāng)前股權(quán)價(jià)值=退出時(shí)的股權(quán)價(jià)值/(1+目標(biāo)收益率）n

D.要求持股比例=退出時(shí)的股權(quán)價(jià)值/當(dāng)前股權(quán)價(jià)值

【答案】：D213、（2016年真題）廣義的資本市場(chǎng)包括兩大部分，一是銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)；二是（）。

A.金融市場(chǎng)

B.股票市場(chǎng)

C.有價(jià)證券市場(chǎng)

D.債券市場(chǎng)

【答案】：C214、股權(quán)投資基金管理人、股權(quán)投資基金銷售機(jī)構(gòu)（）向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。

A.任何時(shí)候可以

B.在特定條件下可以

C.不得

D.以上都不對(duì)

【答案】：C215、(2016年)基金的銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí)，不正確的行為是（）。

A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

B.根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦其合適的基金產(chǎn)品

C.向投資人承諾收益

D.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

【答案】：C216、關(guān)于股權(quán)投資基金的募集，以下不屬于募集階段主要材料的是（）。

A.基金條款書

B.私募備忘錄

C.（反向）盡職調(diào)查資料

D.投資框架協(xié)議

【答案】：D217、下列對(duì)于封閉式基金交易價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則理解正確的是（）

A.較高價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格的賣出申報(bào)

B.較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)

C.買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者

D.較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)

【答案】：D218、（）代表了迄今為止對(duì)包括對(duì)沖基金、私算股權(quán)基金在內(nèi)的眾多另類投資基金最嚴(yán)格的監(jiān)管立法。

A.EFSI管理規(guī)則

B.AIFMD

C.UCITS

D.CERCLA

【答案】：B219、股權(quán)投資基金管理人的收入來(lái)源包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B220、(2017年)人民幣股權(quán)投資基金是指依據(jù)中國(guó)法律在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的主要以人民幣對(duì)中國(guó)境內(nèi)（）進(jìn)行投資的股權(quán)投資基金。

A.公開(kāi)交易股權(quán)

B.非公開(kāi)交易股權(quán)

C.成長(zhǎng)性企業(yè)股權(quán)

D.中小企業(yè)股權(quán)

【答案】：B221、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是()。

A.違規(guī)向他人提供基金未公開(kāi)的信息

B.不同意他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

【答案】：B222、基金合同成立的時(shí)間是（）。

A.投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)

B.基金管理人提交驗(yàn)資報(bào)告時(shí)

C.基金管理人申請(qǐng)注冊(cè)登記時(shí)

D.基金份額發(fā)售時(shí)

【答案】：A223、證券投資基金在資本市場(chǎng)上發(fā)揮著重要作用，證券投資基金的作用不包括（）。

A.拓寬了中小投資者的投資渠道

B.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展

C.推動(dòng)股票指數(shù)持續(xù)上升

D.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

【答案】：C224、以下不符合暫停估值條件的是（）。

A.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)。

B.如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的。

C.基金中某個(gè)投資品種的估值出現(xiàn)了重大轉(zhuǎn)變

D.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)。

【答案】：C225、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下各事項(xiàng)中屬于公募證券投資基金的招募說(shuō)明書必備內(nèi)容的是（）。

A.基金從事證券交易的清算交收安排

B.基金投資各類證券指令的發(fā)送和執(zhí)行

C.基金管理人和托管人基本情況

D.律師事務(wù)所為基金募集出具的法律意見(jiàn)書

【答案】：C226、以下選項(xiàng)中不屬于遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約的區(qū)別的是（）。

A.交易場(chǎng)所

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.投資方式

D.執(zhí)行方式

【答案】：C227、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.投資風(fēng)險(xiǎn)教育

【答案】：D228、XBRL是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于（）數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

A.非結(jié)構(gòu)化

B.結(jié)構(gòu)化

C.抽象化

D.復(fù)雜化

【答案】：A229、公司章程的必備條款包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D230、董事會(huì)履行的合規(guī)管理職責(zé)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A231、基金管理人、基金托管人在從事證券投資基金活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.自愿

B.公平

C.公開(kāi)

D.誠(chéng)實(shí)信用

【答案】：C232、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金幕集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引（試行）》，以下說(shuō)法正確的是（）。

A.沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)容忍度的投資者風(fēng)險(xiǎn)類別是C4

B.C5為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類型

C.C2風(fēng)險(xiǎn)類別投資者通常不愿承受任何投資損失

D.C1風(fēng)險(xiǎn)類別投資者可以認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金

【答案】：D233、基金管理人應(yīng)在招募說(shuō)明書中載明收取銷售費(fèi)用的（）。

A.項(xiàng)目

B.條件和方式

C.費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法

D.以上都是

【答案】：D234、股權(quán)投資基金募集籌備期，基金管理人需要撰寫（）。

A.基金私募合同

B.基金條款書

C.委托協(xié)議

D.基金私募備忘錄

【答案】：D235、（2017年真題）下列是某基金銷售機(jī)構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。

A.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財(cái)而設(shè)計(jì)的投資工具，請(qǐng)投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)”

B.“本基金最佳預(yù)期年化收益率8％，但本基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)品種，上述預(yù)期存在無(wú)法實(shí)現(xiàn)的可能”

C.“本銷售機(jī)構(gòu)保證以上基金信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整”

D.“本材料僅載明基金部分信息，敬請(qǐng)投資人查閱基金合同和招募說(shuō)明書以了解基金的具體情況”

【答案】：B236、下列關(guān)于基金份額的分拆合并，敘述錯(cuò)誤的是()。

A.當(dāng)基金的凈值過(guò)低時(shí)，通過(guò)基金份額的合并可以提高其凈值，這種行為被稱為逆向分拆

B.基金份額的分拆有利于基金持續(xù)營(yíng)銷，有利于改善基金份額持有人結(jié)構(gòu)

C.當(dāng)基金的凈值過(guò)高時(shí)，通過(guò)基金份額的合并可以提高其凈值

D.分拆比例大于1的分拆定義為基金份額的分拆，而分拆比例小于1的分拆則定義為基金份額的合并

【答案】：C237、(2017年)下列關(guān)于債券基金的分類的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.可根據(jù)債券發(fā)行者分類

B.可根據(jù)收益率高低分類

C.可根據(jù)債券信用等級(jí)分類

D.可根據(jù)債券到期日分類

【答案】：B238、我國(guó)目前股權(quán)投資基金行業(yè)自律組織的行業(yè)自律主要內(nèi)容（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C239、基金（）按基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序?qū)鸸芾砣说挠?jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無(wú)誤后簽章返回給基金管理人，由基金管理人對(duì)外公布，并由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的基金份額凈值計(jì)算申購(gòu)、贖回?cái)?shù)額。

A.管理人

B.證監(jiān)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.托管人

【答案】：D240、關(guān)于個(gè)人投資者的需求，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.個(gè)人投資者的就業(yè)狀況可能會(huì)影響其投資需求

B.個(gè)人投資者的短期目標(biāo)可能是通過(guò)投資為將來(lái)退休后的生活提供收入

C.個(gè)人投資者的家庭狀況可能會(huì)影響其投資需求

D.個(gè)人投資者的短期目標(biāo)可能是購(gòu)買汽車

【答案】：B241、基金管理公司申請(qǐng)到香港特區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)，應(yīng)滿足最近（）年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰的基本條件。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A