銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)主講人：ASD新員工入職培訓(xùn)/合規(guī)內(nèi)控培訓(xùn)劃/BankingplianceriskmanagementtrainingContents010203目錄合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)Theusercandemonstrateonaprojectororputer,orprintthepresentation合規(guī)從我做起Theusercandemonstrateonaprojectororputer,orprintthepresentation我行合規(guī)管理工作實(shí)踐Theusercandemonstrateonaprojectororputer,orprintthepresentation合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)01Bankingplianceriskmanagementtraining合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)首先，讓我們來了解，規(guī)包括哪些內(nèi)容？主要包括：適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則和職業(yè)操守。

——銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)憲法全國人大基本法律全國人大其他法律全國人大及其常委會(huì)行政法規(guī)國務(wù)院地方性法規(guī)地方人大及其常委會(huì)部門規(guī)章國務(wù)院各部、委員會(huì)、中國人民銀行、審計(jì)署和具有行政管理職能的直屬機(jī)構(gòu)地方政府規(guī)章省、自治區(qū)、直轄市和較大的市的人民政府其他規(guī)范性文件有權(quán)機(jī)關(guān)制定的辦法、指定等規(guī)范性文件010203例：國際貿(mào)易慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例UCP600最高誠信道德標(biāo)準(zhǔn)040506法律法規(guī)部門及地方政府規(guī)章市場慣例誠信與道德原則合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)——外觀銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定的銀行業(yè)規(guī)則（從業(yè)行為規(guī)范、服務(wù)規(guī)范、反不正當(dāng)競爭規(guī)則等）行業(yè)規(guī)則合規(guī)管理具體制度法律合規(guī)指引操作與合規(guī)手冊合規(guī)管理基本政策符規(guī)措施合規(guī)績效考核制度合規(guī)問責(zé)制度誠信舉報(bào)制度合規(guī)教育和培訓(xùn)制度合規(guī)預(yù)警制度反洗錢管理制度合規(guī)報(bào)告制度我行合規(guī)制度體系合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)01是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與相關(guān)的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守相一致03合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)——中國銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》合規(guī)合規(guī)管理合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)案例一20XX年——20XX年，邯鄲分行金庫工作人員的任曉峰、金庫管庫員馬向景盜取金庫5100萬元。處理結(jié)果：主犯任曉峰、馬向景被判死刑，其他幾名與有關(guān)的犯罪嫌疑人也被判處有期刑期。

省分行行長引咎辭職，省分行主管會(huì)計(jì)工作、保衛(wèi)工作的副行長，邯鄲分行行長、主管會(huì)計(jì)以及主管保衛(wèi)工作的副行長等被免職，邯鄲分行現(xiàn)金管理中心在崗員工全部下崗接受審查。邯鄲農(nóng)行任曉峰、馬向景盜竊案合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)0102合規(guī)管理合規(guī)合規(guī)是銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?。合?guī)管理，是銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧怀掷m(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的周而復(fù)始的循環(huán)過程。合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心是銀行構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)是銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要基礎(chǔ)010203有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理一促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營二合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)不完善或失效，以及由于外部事件造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。就是由于市場價(jià)格波動(dòng)而導(dǎo)致資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)或表外頭寸損失的風(fēng)險(xiǎn)。不能履行償債義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)B嚴(yán)格執(zhí)行了這些制度。A有嚴(yán)密的內(nèi)控制度;如何防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？“綜合分析銀行業(yè)案件特征，不難得出這樣的結(jié)論，即好銀行之所以好關(guān)鍵是兩條：銀監(jiān)會(huì)前任主席劉明康關(guān)于如何防止銀行業(yè)案件的論述：合規(guī)管理基礎(chǔ)知識(shí)合規(guī)合規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)管理包括規(guī)的制定和規(guī)的執(zhí)行企業(yè)：合規(guī)的實(shí)質(zhì)——規(guī)的執(zhí)行合規(guī)管理0102很多銀行風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，除了制度不健全外，主要是不能嚴(yán)格執(zhí)行制度，或者發(fā)生問題后整改不及時(shí)、不到位造成的。十案九違規(guī)！員工：合規(guī)的前提——規(guī)的制定為什么任務(wù)都完成了，領(lǐng)導(dǎo)還是不滿意？為什么每天下班的時(shí)候，總感覺一無所獲？為什么辛辛苦苦大半年，業(yè)績評估卻是一般般？為什么都是同齡人，工資差異那么大？我行合規(guī)管理工作實(shí)踐02Bankingplianceriskmanagementtraining我行合規(guī)工作管理實(shí)踐1234內(nèi)控組織者對全行各條線的內(nèi)控工作進(jìn)行規(guī)劃與組織監(jiān)督者通過檢查、監(jiān)測等手段對業(yè)務(wù)經(jīng)營的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督，及時(shí)拾缺補(bǔ)漏信息提供者提供監(jiān)管動(dòng)態(tài)，監(jiān)管信息等，提供法律法規(guī)對相應(yīng)業(yè)務(wù)部門的影響咨詢者提供法律合規(guī)咨詢與審查服務(wù)，滿足業(yè)務(wù)需要5顧問對沒有明確法律規(guī)定的業(yè)務(wù)經(jīng)營問題，法律合規(guī)部門提出合法合規(guī)的趨向性判斷我行合規(guī)工作管理實(shí)踐分行內(nèi)控合規(guī)管理委員會(huì)每季召開例會(huì)合規(guī)管理組織體系反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組每季度召開例會(huì)合規(guī)管理組織體系（一）（二）總行、分行設(shè)立內(nèi)控合規(guī)管理委員會(huì)和反洗錢領(lǐng)導(dǎo)工作小組，負(fù)責(zé)全行內(nèi)控、合規(guī)、案件防控、操作風(fēng)險(xiǎn)管理以及反洗錢事務(wù)的統(tǒng)一管理、組織、協(xié)調(diào)工作。我行合規(guī)工作管理實(shí)踐01合規(guī)報(bào)告由各級行的其它部門按月向本級行合規(guī)管理部門提交本部門合規(guī)情況報(bào)告分（支）行的合規(guī)管理部門匯總各部門的情況后，撰寫合規(guī)工作整體情況報(bào)告報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不局限于以下內(nèi)容：報(bào)告期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已經(jīng)識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已經(jīng)采取或者建議采取的糾正措施等等。該報(bào)告應(yīng)當(dāng)采取雙線報(bào)告制，即按季度直接向總行法律合規(guī)部報(bào)告的同時(shí)，向所在分（支）行行長和主管行長報(bào)告02專項(xiàng)報(bào)告如發(fā)現(xiàn)任何異常情況，各分（支）行合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)立即通過電話或其他方式迅速向總行合規(guī)管理部門及本行主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告全行的任何一名員工如認(rèn)為有必要均可以越級直接向總行合規(guī)管理部門或者高級管理層報(bào)告合規(guī)方面的異常情況我行合規(guī)工作管理實(shí)踐合規(guī)審查（新制度、新產(chǎn)品、新流程）合規(guī)咨詢預(yù)警許可證照、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、關(guān)聯(lián)交易管理合規(guī)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評估01020304我行合規(guī)工作管理實(shí)踐合規(guī)問責(zé)01.合規(guī)管理運(yùn)營體系合規(guī)問責(zé)02.合規(guī)管理運(yùn)營體系對于違規(guī)、違法事件，應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工由內(nèi)審部門或者監(jiān)察保衛(wèi)部啟動(dòng)處理程序，按照《中國光大銀行問責(zé)管理辦法》進(jìn)行問責(zé)處理。對于違規(guī)、違法事件處理過程中涉及性質(zhì)論證、責(zé)任界定等需要合規(guī)管理部門協(xié)助的工作，合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)積極介入。合規(guī)從我做起03Bankingplianceriskmanagementtraining合規(guī)從我做起嚴(yán)格遵守內(nèi)外部法律法規(guī)和規(guī)章制度具體識(shí)別、監(jiān)測、量化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)向合規(guī)部門及時(shí)地反饋潛在的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，報(bào)送合規(guī)預(yù)警信號(hào)010203協(xié)助合規(guī)部門評估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并對已經(jīng)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整改04我行合規(guī)工作管理實(shí)踐銀行員工誠信與正直的道德行為觀念不強(qiáng)，銀行內(nèi)部缺乏有效的自律和他律機(jī)制。存在“以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”等不良文化。合規(guī)管理力度從總分行到基層點(diǎn)層層衰減，分支機(jī)構(gòu)普遍存在“重業(yè)務(wù)、輕合規(guī)”問題，分支機(jī)構(gòu)和基層點(diǎn)合規(guī)管理難度大、效果差。合規(guī)的激勵(lì)約束機(jī)制扭曲，合規(guī)的沒有獎(jiǎng)勵(lì)，違規(guī)的沒懲罰，“問責(zé)制”難以有效落實(shí)。銀行不同部門間溝通交流和協(xié)調(diào)配合不夠，缺乏配合默契的合作文化。銀行上下級機(jī)構(gòu)之間以及管理層與員工之間存在“相互博弈”的文化，制約了銀行政策和程序的制定及其執(zhí)行的效力。文化缺失主要表現(xiàn)010203040506我行合規(guī)工作管理實(shí)踐做好合規(guī)管理關(guān)鍵在于執(zhí)行一是“破窗效應(yīng)”理論。該理論認(rèn)為，如果有人打壞了一幢建筑物的窗戶玻璃，而這扇窗戶又得不到及時(shí)的維修，別人就可能受到某些示范性的縱容去打爛更多的窗戶。三是“火爐效應(yīng)”。合規(guī)管理有效的執(zhí)行機(jī)制必須具有“火爐效應(yīng)”，即建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理約束機(jī)制后，如果有人違反這種約束機(jī)制，必須要受到嚴(yán)厲的懲罰，這就像用手觸碰滾燙的火爐，會(huì)燙得立即將手縮回一樣。二是有效的執(zhí)行力有賴于良好合規(guī)文化的形成。010302我行合規(guī)工作管理實(shí)踐三個(gè)方法承諾法此處添加詳細(xì)文本描述，建議與標(biāo)題相關(guān)并符合整體語言風(fēng)格，語言描述盡量簡潔生動(dòng)分解法此處添加詳細(xì)文本描述，建議與標(biāo)