2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、（2017年真題）管理人應(yīng)當(dāng)指定至少（）名高級管理人專職擔(dān)任合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人，負責(zé)對機構(gòu)經(jīng)營運作的合法合規(guī)性和風(fēng)險管理狀況進行監(jiān)督檢查。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A2、(2017年)（）被公認為全球第一家以公司形式運作的創(chuàng)業(yè)投資基金。

A.美國研究與發(fā)展公司

B.美國創(chuàng)業(yè)投資公司

C.共同基金公司

D.以上都不是

【答案】：A3、關(guān)于基金認購，以下說法錯誤的是（）。

A.認購的最終結(jié)果要待基金募集結(jié)束后才能確認

B.認購申請被確認無效的，認購資金將退回投資者資金賬戶

C.投資人辦理認購申請時，需按照銷售機構(gòu)規(guī)定的方式部分繳款

D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷

【答案】：C4、關(guān)于股權(quán)投資協(xié)議中的反攤薄條款,表述錯誤的是（）。

A.投資人有權(quán)根據(jù)新一輪融資發(fā)行的股數(shù)比例價格的不同,調(diào)整其股權(quán)比例

B.投資人有權(quán)要求召開股東大會,直到變更新的股權(quán)比例以保護權(quán)益

C.投資人可通過從公司控股股東處無償取得股權(quán)的方式獲得補償

D.投資人有權(quán)以法律允許的方式調(diào)整其股權(quán)比例

【答案】：B5、在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，客戶信息需要保存20年以上的是。（）

A.客戶身份資料

B.基金份額持有人名稱

C.交易記錄

D.與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料

【答案】：B6、(2016年)隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德（）的特征。

A.約束性

B.時代性

C.繼承性

D.具體性

【答案】：C7、以下不屬于股權(quán)投資基金募集的一般流程的是（）。

A.投資者確認

B.基金銷售

C.基金路演期

D.募集籌備期

【答案】：B8、(2016年)關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動，以下做法錯誤的是（）。

A.不同基金的資產(chǎn)分別核算

B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離

C.基金會計擔(dān)任公司會計

D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨立運作

【答案】：C9、（）可在權(quán)證失效日之前任何交易日行權(quán)。

A.美式權(quán)證

B.歐式權(quán)證

C.百慕大式權(quán)證

D.認沽權(quán)證

【答案】：A10、投資者買入的證券，經(jīng)確認成交后，在交收完成前全部或部分賣出是指（）。

A.遠期交易

B.清算交收

C.除息除權(quán)

D.回轉(zhuǎn)交易

【答案】：D11、股權(quán)投資基金管理人是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A12、股權(quán)投資基金的運作管理應(yīng)該向著（）的方向發(fā)展。

A.“輕資產(chǎn)、重營銷”

B.“輕資產(chǎn)、重投研”

C.“輕投研、重資產(chǎn)”

D.“輕營銷、重投研”

【答案】：B13、關(guān)于債券型基金，下列描述正確的是（）。

A.只以債券為投資對象

B.對追求收益最大化的投資者有很強的吸引力

C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券

D.債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債券質(zhì)量的高低進行分類

【答案】：D14、關(guān)于基金認購費和申購費表述正確的是（）。

A.有前端收費模式和后端收費模式

B.可按贖回金額不同適用不同的后端申購費率

C.一只基金只能有一種收費模式

D.前端收費模式可根據(jù)客戶類型不同適用不同的費率標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：A15、國際上比較流行的投資組合保險策略主要是()。

A.營銷保險策略

B.債券保險策略

C.對沖保險策略

D.股票保險策略

【答案】：C16、關(guān)于財務(wù)盡職調(diào)查，表述正確的是（）

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A17、公司型基金中，投資者可通過（）委任并監(jiān)督基金管理人。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.高級管理層

C.監(jiān)事會

D.股東大會和董事會

【答案】：D18、速動比率總是（）流動比率。

A.小于

B.不大于

C.大于

D.不小于

【答案】：B19、對于合伙企業(yè)的稅收制度，下列說法中，錯誤的是（）。

A.合伙企業(yè)合伙人是法人和其他組織的，繳納企業(yè)所得稅

B.從所得稅層面看，合伙企業(yè)以每一個合伙人為納稅義務(wù)人，合伙企業(yè)層面不繳納所得稅

C.合伙企業(yè)合伙人是自然人的，繳納個人所得稅

D.合伙企業(yè)未分配利潤的，其合伙人可暫不計算繳納所得稅

【答案】：D20、股權(quán)投資母基金的業(yè)務(wù)不包括（）。

A.一級投資

B.二級投資

C.直接投資

D.間接投資

【答案】：D21、按投資市場分類，股票型基金的分類不包括（）。

A.國內(nèi)股票型基金

B.國外股票型基金

C.區(qū)域股票型基金

D.全球股票型基金

【答案】：C22、按計息與付息方式分類，可以將債券分為息票債券和（）

A.貼現(xiàn)債券

B.零息債券

C.金融債券

D.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：A23、境內(nèi)股權(quán)投資基金投資于境外企業(yè)，應(yīng)遵循商務(wù)部頒布的，（），以及國家發(fā)改委頒布的（）。

A.《境外投資管理辦法》《境外投資項目核準(zhǔn)和備案管理辦法》

B.《境外投資管理辦法》《外資企業(yè)法》

C.《外資企業(yè)法》《境外投資項目核準(zhǔn)和備案管理辦法》

D.《內(nèi)資企業(yè)法》《境外投資項目核準(zhǔn)和備案管理辦法》

【答案】：A24、按照會計恒等式，資產(chǎn)負債表的基本邏輯關(guān)系表述為()。

A.資產(chǎn)=負債+所有者權(quán)益+收入-費用

B.資產(chǎn)=負債+資本公積+盈余公積

C.資產(chǎn)=負債+收入-費用

D.資產(chǎn)=負債+所有者權(quán)益

【答案】：D25、采用估值技術(shù)確定公允價值時，應(yīng)盡可能使用市場參與者在定價時考慮的所有市場參數(shù)，并應(yīng)通過定期校驗，確保估值技術(shù)的（）

A.真實性

B.合規(guī)性

C.審慎性

D.有效性

【答案】：D26、（2017年真題）關(guān)于公司型基金，下列說法錯誤的是（）。

A.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營和管理基金資產(chǎn)

B.公司型基金的投資者通過持有人大會發(fā)表意見，行使職權(quán)

C.公司型基金具有獨立法人地位

D.公司型基金投資者是基金公司的股東

【答案】：B27、關(guān)于會計師事務(wù)所提供的服務(wù)，描述不正確的是（）

A.擔(dān)任基金或基金管理人的審計機構(gòu)的會計師事務(wù)所由基金管理人委任

B.投資者可以參與選擇承辦基金審計業(yè)務(wù)的審計機構(gòu)

C.擔(dān)任基金或基金管理人的審計機構(gòu)的會計師事務(wù)所由投資者委任

D.基金管理人應(yīng)將基金的審計機構(gòu)的委任情況及時告知投資者

【答案】：C28、基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售及（）四個步驟。

A.發(fā)行

B.上市

C.審批

D.基金合同生效

【答案】：D29、(2016年)世界上最早的開放式證券投資基金是（）。

A.1943年英國的海外政府信托契約

B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金

C.1873年蘇格蘭的美國投資信托

D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金

【答案】：B30、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其贖回費用為()。

A.50.25

B.51.25

C.52.25

D.53.25

【答案】：B31、目前我國股權(quán)投資基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，表述錯誤的是（）

A.近三年年均收入不低于50萬的個人

B.具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力的客戶

C.資產(chǎn)不低于300萬的個人

D.資產(chǎn)高于300萬的單位

【答案】：D32、保護性條款是指股權(quán)投資基金為保護自身利益而設(shè)置的要求目標(biāo)公司在執(zhí)行某些（）或?qū)ν顿Y者利益有重大影響的行為時，需取得投資者同意的條款。

A.可能損害私募基金利益

B.可能損害企業(yè)利益

C.可能損害高管利益

D.可能損害投資人利益

【答案】：D33、（2017年真題）“忠誠盡責(zé)”是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

A.監(jiān)管機構(gòu)

B.所在機構(gòu)

C.職業(yè)

D.投資人

【答案】：B34、證券登記結(jié)算機構(gòu)的職能不包括()

A.制定交易規(guī)則，維護交易秩序

B.證券持有人名冊登記及權(quán)益登記

C.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理

D.證券和資金的清算交收及相關(guān)管理

【答案】：A35、下列關(guān)于企業(yè)價值與股權(quán)價值的說法，錯誤的是（）。

A.企業(yè)價值包括企業(yè)的股東所擁有的股權(quán)價值，以及企業(yè)的債權(quán)人所擁有的債權(quán)價值

B.企業(yè)價值是指公司所有出資人，包括股東和債權(quán)人，共同擁有的公司運營所產(chǎn)生的價值

C.作為股權(quán)投資者，股權(quán)投資基金關(guān)心的是股權(quán)價值

D.最后的交易價格以企業(yè)價值為基礎(chǔ)來確定

【答案】：D36、下列關(guān)于基金賬戶的說法中，錯誤的是（）。

A.基金賬戶都由基金管理人為投資者開立

B.基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額余額

C.基金賬戶用于記錄投資者持有的基金份額變動情況

D.投資者進行認購時，如果沒有開立基金賬戶，需要提前開立基金賬戶

【答案】：A37、業(yè)務(wù)盡職調(diào)查，企業(yè)基本情況，包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A38、基金銷售機構(gòu)，是指依法辦理（）基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。

A.開放式

B.封閉式

C.發(fā)起式

D.契約式

【答案】：A39、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險，以下表述正確的是（）。

A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入

B.基金相對股票風(fēng)險更局

C.基金的投資收益和風(fēng)險主要取決于基金的種類以及其投資對象

D.基金相對債券風(fēng)險更低

【答案】：C40、（）是指承銷商在發(fā)行期內(nèi)將承銷的債券向其他結(jié)算成員（和分銷認購人）進行承銷額度的過戶。

A.分銷業(yè)務(wù)

B.現(xiàn)劵業(yè)務(wù)

C.質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)

D.買斷式回購業(yè)務(wù)

【答案】：A41、(2016年)關(guān)于基金管理人研究業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說法錯誤的是（）。

A.應(yīng)建立嚴(yán)密的研究工作流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

B.應(yīng)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護投資對象備選庫

C.應(yīng)建立研究報告質(zhì)量評價體系

D.研究工作應(yīng)保持獨立、客觀，應(yīng)與投資部門設(shè)立防火墻制度

【答案】：D42、某母基金購買了自然人甲和公司乙持有的存續(xù)基金X各10%的份額，同時和基金X—起以增資方式投資了項目Y,從項目Z的控股股東處受讓項目Z的10%股權(quán)。關(guān)于該母基金的投資，以下表述正確的是（）。

A.投資基金X和受讓項目Z股權(quán)屬于二級投資，投資項目Y屬于直接投資

B.投資基金X屬于二級投資，投資項目Y和Z屬于直接投資

C.投資基金X和項目Y屬于直接投資

D.投資基金X屬于直接投資，投資項目Y和Z屬于二級投資

【答案】：B43、在我國，依法對股權(quán)投資基金業(yè)開展行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進行業(yè)發(fā)展的組織是（）。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.中國股權(quán)投資基金協(xié)會

【答案】：B44、以下關(guān)于QDⅡ基金的描述,不正確的是（）。

A.QDLL是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下,有限度地允許境內(nèi)投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排

B.QDLL基金可以人民幣為計價貨幣募集

C.在境外募集資金可以進行境內(nèi)證券投資的機構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者,簡稱QDⅡ

D.目前除了基金管理公司和證券公司外,商業(yè)銀行等其他金融機構(gòu)也可以發(fā)行代客境外理財產(chǎn)品

【答案】：C45、關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說法正確的是（）。

A.按照轉(zhuǎn)換申請日下一日的單位凈值計算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量

B.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費用

C.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購費

D.一般采用未知價法

【答案】：D46、下列哪些屬于股權(quán)投資基金的投資者（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D47、以下關(guān)于回購協(xié)議市場說法不正確的是（）。

A.我國存在兩個分離的國債回購市場

B.我國金融市場上的回購協(xié)議以國債回購協(xié)議為主

C.場外交易的參與者包括個人和企業(yè)

D.場內(nèi)交易指上海證券交易所和深圳證券交易所

【答案】：C48、假設(shè)華夏上證50ETF基金為了計算每日的頭寸風(fēng)險，選擇了100個交易日的每日基金凈值變化的基點值的△(單位：點），并從小到大排列為△(1)-△(2),其中△(1)-△(2)的值依次為：-18.63,-17.29,-15.61,-12.37,-12.02,-11.28,-9.76,-8.84,-7.25,-6.63;△的下5%分位數(shù)為（）。

A.-11.28

B.-15.61

C.-12.02

D.-11.968

【答案】：C49、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是（）。

A.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

B.提示改正

C.出具監(jiān)管警示函

D.罰款

【答案】：D50、以下關(guān)于開放式基金認購、申購和贖回費的表述中，不正確的是（）。

A.后端收費下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費

B.贖回費不得歸入基金財產(chǎn)

C.場內(nèi)贖回為固定贖回費率

D.前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率

【答案】：B51、下列關(guān)于大宗交易的說法錯誤的是（）。

A.國際上可交易的貴金屬類大宗商品主要包括黃金、白銀、銅等

B.能源類大宗商品主要包括原油、汽油、天然氣、動力煤、甲醇等

C.通常，貴金屬類大宗商品被認為是個人資產(chǎn)投資和保值的工具之一

D.大豆、玉米、小麥的期貨被稱為三大農(nóng)產(chǎn)品期貨

【答案】：A52、（2020年真題）股權(quán)投資基金的組織形式主要分為公司型、合伙型和信托（契約）型三種組織形式,關(guān)于基金組織形式及其投資決策描述正確的是（）。

A.合伙型基金的投資者一般以有限合伙人身份存在,有限合伙人可通過在投資決策委員會委派觀察員或在咨詢委員會中委派委員等方式,在一定程度上了解基金的投資決策并在合理的范圍內(nèi)提供建議，對所有事項有表決權(quán)

B.公司型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是董事會，公司型基金的投資者可以通過參加公司型基金的董事會參與基金的運營決策

C.公司型基金可由公司內(nèi)部的基金管理運營團隊進行管理,通常的形式是在股東會之下設(shè)置投資決策委員會,其成員一般由股東會委派

D.信托（契約）型基金的基金份額持有人大會及其日常機構(gòu)可以直接參與或者干涉基金的投資管理活動

【答案】：C53、有效前沿上不含無風(fēng)險資產(chǎn)的投資組合是（）。

A.無風(fēng)險證券

B.最優(yōu)證券組合

C.切點投資組合

D.任意風(fēng)險證券組合

【答案】：C54、股權(quán)投資基金的市場參與主體主要不包括（）。

A.股東

B.投資者

C.管理人

D.第三方服務(wù)機構(gòu)

【答案】：A55、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金設(shè)立后的限定日期內(nèi)到（）辦理基金產(chǎn)品備案。

A.中國期貨業(yè)協(xié)會

B.中國證券監(jiān)督管理委員會

C.中國證券登記結(jié)算有限公司

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

【答案】：D56、根據(jù)我國證券市場有關(guān)規(guī)定，除權(quán)，除息日為()

A.A股、B股的權(quán)益登記日的次日

B.A股、B股的權(quán)益登記日的次一交易日

C.A股的權(quán)益登記日（B股的最后交易日）的次日

D.A股的權(quán)益登記日（B股的最后交易日）的次一交易日

【答案】：D57、以下（）需要私募基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者。

A.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資者。

B.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃

C.以合伙企業(yè)匯集的資金

D.社會保障基金

【答案】：C58、關(guān)于遠期利率，以下表述錯誤的是（）。

A.遠期利率表現(xiàn)為未來兩個日期間借入貨幣的利率

B.遠期利率是指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時間點到另一時間點的利率水平

C.遠期利率也可以表示投資者現(xiàn)在所購買的零息債券的到期收益率

D.遠期利率指的是資金的遠期價格

【答案】：C59、可轉(zhuǎn)換公司債券享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式分別是（）。

A.股票、公司債券

B.公司債券、股票

C.都屬于股票

D.都屬于債券

【答案】：B60、同股票相比，證券投資基金的投資風(fēng)險（）股票的投資風(fēng)險。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

【答案】：C61、基金管理人編制完成基金半年年度報告后，應(yīng)將半年度（）登載在網(wǎng)站上，將半年度（）登載在指定報刊上。

A.報告摘要，報告摘要

B.報告正文，報告摘要

C.報告摘要，報告正文

D.報告正文，報告正文

【答案】：B62、(2016年)以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D63、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。

A.公募基金與私募基金

B.主動型基金與被動型基金

C.封閉式基金與開放式基金

D.契約型基金與公司型基金

【答案】：A64、下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金運作特點的說法錯誤的是（）。

A.從杠桿應(yīng)用看，一般借助杠桿，以基金的自有資金進行投資

B.從投資對象看，主要是未上市成長性創(chuàng)業(yè)企業(yè)

C.從投資方式看，通常采取參股性投資，較少采取控股性投資

D.從投資收益看，主要來源于所投資企業(yè)的因價值創(chuàng)造帶來的股權(quán)增值

【答案】：A65、業(yè)務(wù)盡職調(diào)查重點關(guān)注內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D66、我國第一個風(fēng)險投資機構(gòu)是（）。

A.中創(chuàng)公司

B.IDG

C.凱雷投資集團

D.軟銀集團

【答案】：A67、以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說法錯誤的是()。

A.保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

B.確保基金和基金管理人的財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時

C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位

D.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

【答案】：C68、（）是可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險。

A.系統(tǒng)性風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.政策風(fēng)險

D.非系統(tǒng)性風(fēng)險

【答案】：D69、(2016年)基金管理人從事股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)時，禁止的行為包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B70、M投資管理公司2011年1月募集了一只人民幣基金，規(guī)模5億元，已全部實繳到位。截至2017年6月30日，基金已累計向投資人現(xiàn)金分配7.5億元，期末賬面現(xiàn)金0.5億元，未退出投資項目三個，相應(yīng)投資成本2.5億元，無其他資產(chǎn)和負債。未退出三個投資項目對應(yīng)的公允價值為9億元。投資管理公司正在準(zhǔn)備2017年半年度報告。該基金半年度報告披露基金DPI值應(yīng)為（）。

A.1.5

B.16

C.21

D.3.3

【答案】：A71、股權(quán)投資基金可以根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)進行分類，以下基金形式中，不是根據(jù)投資領(lǐng)域分類的是（）。

A.不動產(chǎn)基金

B.創(chuàng)業(yè)投資基金

C.并購基金

D.母基金

【答案】：D72、（2017年真題）某股權(quán)投資基金管理人根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險控制在可承受范圍之內(nèi)，突出體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）構(gòu)成要素。

A.內(nèi)部監(jiān)督

B.內(nèi)部環(huán)境

C.風(fēng)險評估

D.控制活動

【答案】：D73、除非公司章程另有約定，有限責(zé)任公司股權(quán)的外部轉(zhuǎn)讓需要征得（）同意。

A.全體董事會

B.董事會過半數(shù)

C.其他股東過半數(shù)

D.全體股東

【答案】：C74、(2017年)下列關(guān)于開放式基金認購的說法中，正確的是（）。

A.已經(jīng)正式受理但還沒有經(jīng)銷售機構(gòu)確認的認購申請可以撤銷

B.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，認購份額要在基金合同生效時確認

C.投資者在募集期內(nèi)，只能認購一次基金份額

D.投資者進行認購時，需擁有滬、深證券賬戶

【答案】：B75、基金管理人登記法律意見書的內(nèi)容中包括申請機構(gòu)是否按規(guī)定具有開展私募基金管理業(yè)務(wù)所需的（）等企業(yè)運營基本設(shè)施和條件。

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A76、通常情況下，股權(quán)投資基金（）因為其管理可以獲得相當(dāng)于基金利潤一定比例的業(yè)績報酬。

A.管理人

B.投資人

C.托管人

D.監(jiān)管人

【答案】：A77、（2018年真題）對于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯誤的是（）。

A.法律實施主要依靠他律，道德實施主要依靠自律

B.法律與道德的評價標(biāo)準(zhǔn)都是相同的

C.法律的內(nèi)容比較明確，道德沒有特定的表現(xiàn)形式

D.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強制性

【答案】：B78、甲公司2015年與2014年相比，銷售利潤率下降10%,總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率提高10%,假定其他條件與2014年相同，則2015年與2014年相比，甲公司的凈資產(chǎn)收益率（）。

A.保持不變

B.無法確定高低變化

C.有所提高

D.有所下降

【答案】：D79、（）是我國股權(quán)投資基金的監(jiān)管機構(gòu)。

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀保監(jiān)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國基金業(yè)協(xié)會

【答案】：A80、募集機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保單只私募基金的投資者人數(shù)累計不得超過（）等法律規(guī)定的特定數(shù)量。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A81、“公司管理層始終把風(fēng)險控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此做出承諾”體現(xiàn)的是風(fēng)險管理的（）。

A.最高性原則

B.權(quán)責(zé)匹配原則

C.定性和定量相結(jié)合原則

D.獨立性原則

【答案】：A82、基金（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構(gòu)進行監(jiān)督管現(xiàn)，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。

A.份額持有人

B.托管人

C.監(jiān)管機構(gòu)

D.注冊登記機構(gòu)

【答案】：C83、(2016年)下列哪一項不屬于客戶交易終端信息（）

A.媒介訪問控制時間

B.媒介訪問控制地址

C.互聯(lián)網(wǎng)通信協(xié)議地址

D.電話號碼

【答案】：A84、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3個月

D.9個月

【答案】：B85、下列不屬于股權(quán)投資基金特點的是（）

A.投資期限長、流動性較差

B.投后管理投入資源較多

C.專業(yè)性較強

D.投資收益穩(wěn)定

【答案】：D86、一般情況下，以下基金信息的披露時間無法事先預(yù)見的是（）。

A.臨時信息披露

B.基金募集信息披露

C.基金份額上市交易公告書

D.基金季度報告

【答案】：A87、（2016年真題）《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

A.監(jiān)管機構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理人

D.證券登記結(jié)算公司

【答案】：C88、（）結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

A.收入型基金

B.成長型基金

C.ETF

D.LOF

【答案】：D89、基金管理人的信息披露事項不涉及到下列（）環(huán)節(jié)。

A.基金上市交易

B.基金募集

C.基金投資運作

D.總值披露

【答案】：D90、所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不得超過該上市公司股份總數(shù)的（）。

A.30%

B.20%

C.15%

D.10%

【答案】：A91、中國證券業(yè)協(xié)會和中證資本市場發(fā)展監(jiān)測中心原承擔(dān)的三項職責(zé)不包括（）

A.證券公司客戶資產(chǎn)管理計劃備案和監(jiān)測監(jiān)控工作

B.基金管理公司及其子公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)備案管理、統(tǒng)計臨測工作

C.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益

D.證券公司直投基金備案利監(jiān)測監(jiān)控工作

【答案】：C92、股權(quán)投資母基金是以（）為主要投資對象的基金。

A.股權(quán)投資基金

B.公司型基金

C.合伙型基金

D.政府引導(dǎo)基金

【答案】：A93、對于不含期權(quán)的債券，當(dāng)債券收益率分別上升和下降相同單位時，以下說法正確的是（）

A.債券價格會隨之同向變動，且價格上升幅度等于下降幅度

B.債券價格會隨之反向變動，且價格上升幅度大于下降幅度

C.債券價格會隨之反向變動，且價格上升幅度等于下降幅度

D.債券價格會隨之反向變動，且價格上升幅度小于下降幅度

【答案】：B94、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資的相關(guān)概念，表述錯誤的是（）

A.創(chuàng)業(yè)企業(yè)，通常指處于創(chuàng)建或重建過程中的成長性企業(yè)，包含已經(jīng)在公開市場上市的企業(yè)

B.創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)不得從事?lián)I(yè)務(wù)和房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，但是購買自用房地產(chǎn)除夕卜

C.經(jīng)與被投資企業(yè)簽訂投資協(xié)議，創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)可以以股權(quán)和優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股等準(zhǔn)股權(quán)方式對未上市企業(yè)進行投資

D.創(chuàng)業(yè)投資，系指向創(chuàng)業(yè)企業(yè)進行股權(quán)投資，以期所投資創(chuàng)業(yè)企業(yè)發(fā)育成熟或相對成熟后主要通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲得資本增值收益的投資方式

【答案】：A95、下列關(guān)于短期融資券的說法中，錯誤的是（）。

A.短期融資券的投資者為銀行間債券市場的機構(gòu)投資者

B.短期融資券通過市場招標(biāo)確定利率

C.短期融資券發(fā)行者必須為具有法人資格的企業(yè)

D.短期融資券由商業(yè)銀行承銷并采用擔(dān)保方式發(fā)行

【答案】：D96、關(guān)鍵的財務(wù)指標(biāo)包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：B97、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）兩類。

A.融資

B.投資

C.籌資

D.基金

【答案】：B98、劉先生3月1日買入A股票1000股，共支付8000元，5月13日改股票公積金轉(zhuǎn)增股本10股送1股，10月13日發(fā)放股利0.1元/股，年末股價是9.9元，持有該股票的收益率是（）。

A.9.90%

B.0

C.37.50%

D.-1%

【答案】：C99、下列關(guān)于債券流動性風(fēng)險的說法，正確的有（）。

A.債券的流動性主要用于衡量投資者持有債券的變現(xiàn)難易程度

B.一般來說，買賣差價越小，流動性風(fēng)險就越高

C.一般來說，買賣差價越大，流動性風(fēng)險就越低

D.對于那些打算將債券長期持有至到期日的投資者來說，流動性風(fēng)險仍很重要

【答案】：A100、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報。

A.監(jiān)事會

B.股東大會

C.合規(guī)與風(fēng)險管理委員會

D.董事會

【答案】：D101、會員代表大會負責(zé)制定和修改章程，其行使的職權(quán)還包括（）

A.決定本團體的合并、分立、終止事項

B.選舉和罷免本團體會長、副會長、秘書長

C.決定副秘書長、各專業(yè)委員會主要負責(zé)人

D.審議年度財務(wù)預(yù)算、決算

【答案】：A102、中國證監(jiān)會依法履行監(jiān)管職責(zé)，有權(quán)采取的措施包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D103、基金拆分主要包括份額拆分和（）。兩種拆分都會突破合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)，因此被嚴(yán)格禁止。

A.損益權(quán)拆分

B.收益權(quán)拆分

C.資產(chǎn)權(quán)拆分

D.購買權(quán)拆分

【答案】：B104、（2016年真題）QDII基金可以進行的行為有（）。

A.購買不動產(chǎn)

B.購買實物商品

C.從事證券承銷業(yè)務(wù)

D.投資政府債券

【答案】：D105、根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，下列表述正確的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況

B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機構(gòu)的約定支付相關(guān)銷售傭金

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費和基金銷售服務(wù)費的金額

D.基金管理人向銷售機構(gòu)支付的客戶維護費應(yīng)以銷售基金的交易量為基礎(chǔ)計算

【答案】：A106、（）針對直接關(guān)系型群體。

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.電話約訪法

【答案】：A107、（2017年真題）基金從業(yè)人員在特定情形下可以向相關(guān)機構(gòu)透露或報告所在機構(gòu)、客戶或基金組合的信息。下列不屬于此類情形的是（）。

A.該信息涉及客戶或所在機構(gòu)的違法活動

B.客戶允許披露該信息

C.該信息屬于法律要求披露的信息

D.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人認可可以披露該信息

【答案】：D108、通常情況下，被投資企業(yè)有義務(wù)及時向股權(quán)投資基金提供與企業(yè)經(jīng)營狀況相關(guān)的報告，包括（）。

A.月度報告、年度報告

B.月度報告、季度報告、半年度報告、年度報告

C.月度報告、季度報告、半年度報告、年度報告和有關(guān)專項報告

D.季度報告、半年度報告、年度報告和有關(guān)專項報告

【答案】：C109、會計師事務(wù)所在為基金運作服務(wù)時應(yīng)遵循的原則是（）。

A.公平、公正、公開原則

B.誠實守信、勤勉盡責(zé)及審慎原則

C.謹小慎微、嚴(yán)格處理原則

D.獨立、客觀、公正的原則

【答案】：D110、影響房地產(chǎn)投資信托基金收益的因素不包括（）。

A.匯率水平

B.利率水平

C.股市景氣度

D.房地產(chǎn)市場景氣度

【答案】：A111、（2016年真題）基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。

A.15

B.12

C.9

D.6

【答案】：A112、（2021年真題）根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說法不正確的是（）。

A.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品

B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時應(yīng)錄音或錄像

C.A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請

D.A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理

【答案】：C113、李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5%，按照單利計算，5年后李先生能取到的總額是（）元。

A.1250

B.1050

C.1200

D.1276

【答案】：A114、下列屬于金融市場的"市場失靈"問題主要表現(xiàn)的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A115、(2017年)下列選項中，（）表明投資者對公募基金合同的承認和接受。

A.投資者繳納基金份額認購款項

B.投資者簽署基金合同

C.投資者向管理人提交認購基金的申請單

D.投資者簽署基金合同并向管理人提交認購基金的申請單

【答案】：A116、（2017年真題）關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的獨立性原則，下列表述錯誤的是（）。

A.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨立于其他各項業(yè)務(wù)經(jīng)營活動

B.督察長在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立性

C.總經(jīng)理在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立性

D.合規(guī)部門在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有獨立性

【答案】：C117、基金募集需要的資料有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A118、股權(quán)投資基金募集機構(gòu)在（）被采取加入黑名單、公開譴責(zé)等紀(jì)律處分的，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以撤銷其管理人登記，并移送中國證券監(jiān)督管理委員會處理。

A.1年之內(nèi)一次

B.1年之內(nèi)兩次

C.2年之內(nèi)兩次

D.2年之內(nèi)一次

【答案】：C119、（2018年真題）在計算某基金所投資的A項目層面截至某一時點的內(nèi)部收益率時，選取的必備參數(shù)不包括（）

A.基金對A項目歷次出資的時間和金額

B.投資者對基金的出資時間和金額

C.A項目截至該時點的資產(chǎn)價值

D.基金在A項目上歷次收到分配的時間和金額

【答案】：C120、2017年1月1日某股權(quán)投資基金管理人再對某項目公司進行盡職調(diào)查過程中，了解到該項目公司2016年的企業(yè)自由現(xiàn)金流為500萬元，公司的目標(biāo)資本結(jié)構(gòu)為負債和權(quán)益比為0.25:1,現(xiàn)有負債的市場價值為1120萬元，股權(quán)要求收益率為16%,稅前債務(wù)成本為8%,所得稅稅率為25%,經(jīng)測算D公公司未來兩年的自有現(xiàn)金流増長率分別為10%和5%,且以后長期自由現(xiàn)金流増長率穩(wěn)定在5%。根據(jù)前述財務(wù)數(shù)據(jù)，計算可得項目公司的股權(quán)價值（）。

A.4,436萬元

B.6,111萬元

C.5,556萬元

D.4,991萬元

【答案】：D121、下列屬于盈利能力分析的是（）。

A.計算公司各年度毛利率、資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率等，分析公司各年度盈利能力及其變動情況，分析和判斷公司盈利能力的持續(xù)性

B.計算公司各年度資產(chǎn)負債率、流動比率、速動比率、利息保障倍數(shù)等，結(jié)合公司的現(xiàn)金流量狀況、在銀行的資信狀況、可利用的融資渠道及授信額度、表內(nèi)負債、表外融資及或有負債等情況，分析公司各年度償債能力及其變動情況，判斷公司的償債能力和償債風(fēng)險

C.計算公司各年度資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率和應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率等，結(jié)合市場發(fā)展、行業(yè)競爭、公司生產(chǎn)模式及物流管理、銷售模式及賒銷政策等情況，分析公司各年度營運能力及其變動情況，判斷公司經(jīng)營風(fēng)險和持續(xù)經(jīng)營能力

D.與同行業(yè)可比公司的財務(wù)指標(biāo)比較，綜合分析公司的財務(wù)風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險，判斷公司財務(wù)狀況是否良好，是否存在持續(xù)經(jīng)營問題

【答案】：A122、關(guān)于場內(nèi)證券交易場所，以下表述錯誤的是（）。

A.證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定

B.證券交易所可以決定證券交易的價格

C.我國的證券交易所目前都采用會員制

D.上交所和深交所都沒有會員大會、理事會和專門委員會

【答案】：B123、（）是指對投資額較大的個人投資者與機構(gòu)投資者提供的個性化服務(wù)。

A.電子信箱

B.互聯(lián)網(wǎng)

C.專人服務(wù)

D.電話服務(wù)中心

【答案】：C124、LOF的凈值報價頻率要比ETF（），通常每（）天只提供1次或幾次基金凈值報價。

A.低；1

B.高；2

C.低；2

D.高；1

【答案】：A125、（）策略保證投資者有充足的獎金可以滿足預(yù)期現(xiàn)金支付的需要。

A.價格免疫

B.或有免疫

C.所得免疫

D.總免疫

【答案】：C126、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金收益分配默認的方式是（）。

A.分紅再投資

B.現(xiàn)金分紅

C.直接分配基金份額

D.固定紅利

【答案】：B127、下列關(guān)于投資期限的說法，正確的是（）。

A.投資期限是指投資者從購買金融資產(chǎn)到兌現(xiàn)日之間的時間長度

B.在幾年內(nèi)有購房、購車等支出需求的投資者傾向于長期投資

C.投資期限較短的投資者更可能獲得良好的投資業(yè)績

D.投資期限越短，則投資者越能夠承擔(dān)更大的風(fēng)險

【答案】：A128、不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括（）。

A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的

B.個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期已清償?shù)?/p>

C.個人所負債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/p>

D.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的從業(yè)人員

【答案】：B129、（2017年真題）關(guān)于公開募集基金應(yīng)當(dāng)公開披露的信息，不包括（）。

A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

B.具體債券品種的交易日志記錄

C.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、中期和年度基金報告

D.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議

【答案】：B130、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金（）報告和基金（）報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費總額。

A.季度：半年度

B.半年度：年度

C.季度：年度

D.半年度：季度

【答案】：B131、關(guān)于股票的票面價值，下列說法中錯誤的是()。

A.發(fā)行時，面值的總和部分計入股本，超額部分計入資本公積

B.以面值發(fā)行的股票稱之為平價發(fā)行

C.溢價發(fā)行時，募集的資金小于股本的總和

D.股票的票面價值對初次發(fā)行時的定價有一定參考意義

【答案】：C132、下列關(guān)于基金業(yè)績評價的指標(biāo)的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C133、合伙型基金是指投資者依據(jù)合伙企業(yè)法成立有限合伙企業(yè)，由普通合伙人合伙債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，由（）具體負責(zé)投資運作的股權(quán)投資基金。

A.普通合伙人

B.有限合伙人

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：C134、基金的市場營銷主要涉及（）。

A.基金份額的注冊登記

B.基金資產(chǎn)的估值

C.會計核算

D.基金份額的募集與客戶服務(wù)

【答案】：D135、()是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。

A.內(nèi)部控制大綱

B.基本管理制度

C.部門規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊

【答案】：A136、（2017年真題）公開募集基金，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)（）。

A.注冊

B.備案

C.核準(zhǔn)

D.登記

【答案】：A137、已知某債券久期為5.5，市場利率是10%，則修正的麥考利久期為()。

A.4

B.5

C.6

D.7

【答案】：B138、（）年年底，銀行間市場交易商協(xié)會宣布正式啟動短期融資券業(yè)務(wù)，進一步豐富了短期融資券的期限結(jié)構(gòu)。

A.2008

B.2009

C.2010

D.2011

【答案】：C139、關(guān)于基金合同對基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯誤的是（）。

A.基金份額持有人可參與基金投資運作

B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權(quán)

C.基金份額持有人可對基金里人、托管人或基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟

D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

【答案】：A140、（）即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金客戶

D.基金當(dāng)事人

【答案】：C141、根據(jù)中國證監(jiān)會的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：D142、關(guān)于道德與法律的區(qū)別，下列表述錯誤的是（）。

A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式

B.一般認為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛

C.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容

D.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力

【答案】：B143、以下不屬于清算退出流程的是（）。

A.促銷和發(fā)行

B.清理債權(quán)債務(wù)

C.處理與清算有關(guān)的未了結(jié)事務(wù)

D.分配公司剩余財產(chǎn)清算的主要流程包括：①清查公司財產(chǎn)、制訂清算方案；②了結(jié)公司債權(quán)、債務(wù)，處理公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)；③分配公司剩余財產(chǎn)；

【答案】：A144、下列關(guān)于投資組合風(fēng)險的敘述中,說法錯誤的是（）。

A.投資組合的風(fēng)險可分為系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險

B.基金管理人通過構(gòu)建投資組合，可以將市場上的所有的投資風(fēng)險分散掉

C.投資組合中各只股票自身產(chǎn)生的風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險

D.基金管理人通過構(gòu)建投資組合，只能將市場上的非系統(tǒng)風(fēng)險分敢

【答案】：B145、股權(quán)投資基金管理人各部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，基金財產(chǎn)、管理人固有財產(chǎn)、其他財產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離，這是內(nèi)部控制制度（）的要求。

A.相互制約原則

B.獨立性原則

C.重要性原則

D.策略性原則

【答案】：B146、(2017年)監(jiān)管機構(gòu)對基金機構(gòu)檢查的主要內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A147、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于中國證券投資基金協(xié)會的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。

A.收集整理證券業(yè)務(wù)相關(guān)信息，為會員提供服務(wù)

B.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律法規(guī)

C.監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為

D.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解

【答案】：A148、下列關(guān)于外幣股權(quán)投資基金基本運作方式的說法中，錯誤的是（）。

A.外幣股權(quán)投資基金可以在國內(nèi)以基金名義注冊法人實體

B.外幣股權(quán)投資基金經(jīng)營實體注冊在境外

C.外幣股權(quán)投資基金在投資過程中，通常在境外設(shè)立特殊目的公司作為受資對象

D.外幣股權(quán)投資基金在境外完成項目的投資退出

【答案】：A149、(2017年)基金從業(yè)人員在特定情形下可以向相關(guān)機構(gòu)透露或報告所在機構(gòu)、客戶或基金組合的信息。下列不屬于此類情形的是（）。

A.該信息涉及客戶或所在機構(gòu)的違法活動

B.客戶允許披露該信息

C.該信息屬于法律要求披露的信息

D.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人認可可以披露該信息

【答案】：D150、關(guān)于債券當(dāng)期收益率與到期收益率的關(guān)系，下列表述正確的是（）。

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：B151、基金托管人有下列（）情形的，中國證監(jiān)會、中國銀保監(jiān)會可以取消其基金托管資格。

A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴(yán)重的

B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的

C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的

D.使托管基金財產(chǎn)遭受損失的

【答案】：C152、基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為保證經(jīng)營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃建立（）而形成的系統(tǒng)。

A.組織機制

B.運用管理方法

C.實施操作程序與控制措施

D.以上都是

【答案】：D153、下列（）不屬于基金管理公司的境外機構(gòu)可以采取的形式。

A.分公司

B.代表處

C.子公司

D.辦事處

【答案】：B154、新三板股票的轉(zhuǎn)讓方式主要包括做市轉(zhuǎn)讓和()

A.協(xié)議轉(zhuǎn)讓

B.競價轉(zhuǎn)讓

C.私下轉(zhuǎn)讓

D.直接轉(zhuǎn)讓

【答案】：A155、（）中國證監(jiān)會頒布了《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。

A.2004年

B.2006年

C.2007年

D.2005年

【答案】：C156、關(guān)于排他性條款，以下表述錯誤的是（）。

A.投資雙方簽署該條款后，目標(biāo)公司在排他期內(nèi)不得在與其他投資方接觸

B.排他性條款成立后，投資方必須保證在排他期結(jié)束后投資目標(biāo)公司

C.排他性條款中規(guī)定的排他期可以提前結(jié)束

D.排他性條款的設(shè)立主要是為了保障股權(quán)投資基金與目標(biāo)公司雙方的時間和經(jīng)濟效率

【答案】：B157、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

A.1

B.10

C.100

D.1000

【答案】：C158、（2020年真題）關(guān)于股權(quán)投資基金的投資者人數(shù)規(guī)定,以下表述正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C159、下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是()。

A.表現(xiàn)形式不同

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C.調(diào)整手段不同

D.調(diào)整對象不同

【答案】：D160、（2017年真題）下列關(guān)于合伙型股權(quán)投資基金的普通合伙人及有限合伙人責(zé)任分擔(dān)的說法中，正確的是（）。

A.有限合伙人以其凈資產(chǎn)為限對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

B.有限合伙人以其總資產(chǎn)為限對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

C.普通合伙人對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任

D.國有獨資公司、國有企業(yè)、上市公司以及公益性的事業(yè)單位、社會團體可以成為合伙型基金的普通合伙人

【答案】：C161、以下關(guān)于金融資產(chǎn)風(fēng)險的表述，錯誤的是（）。

A.非系統(tǒng)性風(fēng)險是對個別公司的證券的風(fēng)險

B.違約風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險

C.系統(tǒng)性風(fēng)險對所有資產(chǎn)具有相同的影響

D.經(jīng)濟環(huán)境變化屬于系統(tǒng)性風(fēng)險

【答案】：C162、最適用于以市凈率為估值乘數(shù)，采用相對估值法進行估值的企業(yè)是（）。

A.某影視制作企業(yè)

B.某經(jīng)營物流配送企業(yè)

C.某地方型民營銀行

D.某通信設(shè)備制造企業(yè)

【答案】：C163、投資者對于收益的要求存在差異，關(guān)于收益率，以下表述正確的是（）

A.名義收益率能夠反映資產(chǎn)的實際購買能力的增長

B.對于長期投資者來說，他們更關(guān)注的是名義收益率

C.如果名義收益率與通貨膨脹率相等，那么資產(chǎn)的實際購買力將沒有增長

D.名義收益率在實際收益率的基礎(chǔ)上扣除了通貨膨脹的影響

【答案】：C164、以下不屬于權(quán)益類證券投資面臨的非系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）。

A.匯率變動

B.財務(wù)風(fēng)險

C.經(jīng)營風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

【答案】：A165、根據(jù)基金的資金來源和用途分類，可以將基金可分為（）。

A.公募基金與私募基金

B.契約型基金與公司型基金

C.在岸基金與離岸基金

D.主動型基金與被動型基金

【答案】：C166、（2020年真題）某貨幣市場基金T日規(guī)模30億元，T+1日凈贖回10億元，觸發(fā)巨額贖回，基金公司采取的以下措施中不合規(guī)的是（）。

A.接受3億元贖回申請，其余7億元贖回申請延期至T+2日處理

B.接受10億元贖回申請

C.暫停接受贖回申請

D.接受5億元贖回申請，其余5億元贖回申請延期至T+2日處理

【答案】：C167、企業(yè)在經(jīng)營中出現(xiàn)的（）往往是企業(yè)出現(xiàn)了現(xiàn)金流緊張的表現(xiàn)。

A.資產(chǎn)負債表的重大改變

B.財務(wù)虧損

C.收入增長放緩

D.各類款項的拖延支付

【答案】：D168、了結(jié)公司債權(quán)、債務(wù)，處理公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)是清算退出的流程之一，下列說法中正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A169、（）和（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。（）

A.金融市場；金融服務(wù)機構(gòu)

B.金融市場；企業(yè)集團

C.市場參與者；金融服務(wù)機構(gòu)

D.市場參與者；金融機構(gòu)

【答案】：A170、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是（）。

A.基金公司通過報紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識，提示投資風(fēng)險

B.從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為座談會和講座兩種形式

C.基金代銷機構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點開展了投資者教育工作

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

【答案】：B171、下列屬于政府引導(dǎo)基金特點的是（）。

A.不以營利為目的

B.風(fēng)險高

C.周期短

D.流動性強

【答案】：A172、協(xié)議轉(zhuǎn)讓主要采用的委托方式有()。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B173、目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金，創(chuàng)新封閉式基金按（）元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費方式進行。

A.0.5

B.0.8

C.1

D.2

【答案】：C174、（2020年真題）以下不符合《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是（）。

A.某基金公司通過其APP代理銷售其他公司的明星基金產(chǎn)品

B.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨立銷售機構(gòu)通過其APP向客戶銷售貨幣市場基金

C.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行代理募集相關(guān)基金

D.某券商通過其營業(yè)部向客戶推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金

【答案】：D175、某投資者信用賬戶中有現(xiàn)金40萬元保證金，該投資者選定證券A進行融券賣出，證券A的最近成交價為每股8元，該投資者融券賣出10萬股。第二天，該股票價格上升到每股10元，不考慮利息和費用，該投資者需要追加（）保證金才能維持130%的擔(dān)保比例。

A.5萬元

B.50萬元

C.10萬元

D.不需要追加

【答案】：C176、基金管理人的合規(guī)審核包含的程序不包括（）。

A.制定合規(guī)審核機制

B.合規(guī)審核調(diào)查

C.合規(guī)審核后續(xù)完善

D.合規(guī)審核評價

【答案】：C177、基金管理人應(yīng)將不低于申購贖回費用總額的（）歸入基金財產(chǎn)。

A.15%

B.25%

C.35%

D.45%

【答案】：B178、根據(jù)《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司管理暫行辦法》的規(guī)定，全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌股票轉(zhuǎn)讓可采取協(xié)議方式、（）或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他轉(zhuǎn)讓方式?

A.做市方式

B.上市轉(zhuǎn)讓方式

C.股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式

D.清算方式

【答案】：A179、下列不屬于高級管理人員的是（）。

A.銷售業(yè)務(wù)員

B.總經(jīng)理

C.副總經(jīng)理

D.合規(guī)風(fēng)控負責(zé)人

【答案】：A180、滬港通的開展，促進了內(nèi)地與香港之間的資本流通，其重要意義不包括（）。

A.刺激人民幣資產(chǎn)需求

B.降低了國內(nèi)證券市場的波動性

C.推動跨境資本流動

D.完善國內(nèi)資本市場，將倒逼內(nèi)地資本市場制度進行改革

【答案】：B181、關(guān)于政府引導(dǎo)基金，下列表述錯誤的是（）。

A.直接參與企業(yè)投資和管理

B.一般對所投資基金的投資范圍有所限制

C.宗旨是發(fā)揮財政資金的引導(dǎo)和聚集放大作用，增加創(chuàng)業(yè)投資的資本供給

D.通過參股等形式參與到創(chuàng)業(yè)投資基金中

【答案】：A182、按投資基金的個體不同劃分的基金投資者是（）。

A.個人投資者

B.境內(nèi)投資者

C.境外投資者

D.以上都是

【答案】：A183、針對包括股權(quán)投資基金在內(nèi)的私募基金的監(jiān)督管理，中國證監(jiān)會設(shè)私募基金監(jiān)管部的職能不包括（）。

A.監(jiān)管會計報表

B.擬定監(jiān)管私募投資基金的規(guī)則、實施細則

C.負責(zé)私募投資基金的信息統(tǒng)計和風(fēng)險監(jiān)測工作

D.擬定私募投資基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)、信息披露規(guī)則等

【答案】：A184、（）有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進行自律管理。

A.證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)

C.基金業(yè)協(xié)會

D.監(jiān)控中心

【答案】：C185、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對機構(gòu)投資者買賣基金份額暫免征收（）。

A.營業(yè)稅

B.增值稅

C.所得稅

D.印花稅

【答案】：D186、下列關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的說法錯誤的是（）。

A.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是第一家公司制證券交易場所

B.股份有限公司申請股票在全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌，受股東所有制性質(zhì)的限制

C.是繼上海證券交易所、深圳證券交易所之后第三家全國性證券交易場所

D.股份有限公司申請股票在新三板掛牌，不限于高新技術(shù)企業(yè)

【答案】：B187、（2017年真題）財務(wù)盡職調(diào)查過程中對現(xiàn)金流量的調(diào)查主要關(guān)注（）。

A.實體現(xiàn)金流量

B.融資活動現(xiàn)金流量

C.經(jīng)營活動現(xiàn)金流量

D.投資活動現(xiàn)金流量

【答案】：C188、關(guān)于成本法，下列說法錯誤的是（）。

A.成本法包括賬面凈值法、賬面價值法和重置成本法

B.賬面價值法是指公司資產(chǎn)負債的凈值

C.待評估資產(chǎn)價值=重置全價-綜合貶值=重置全價x綜合成新率

D.成本法主要作為一種輔助方法

【答案】：A189、下列關(guān)于結(jié)構(gòu)化債券的描述，不正確的是（）。

A.包括住房抵押貸款支持證券（MBS）和資產(chǎn)支持證券（ABS）

B.購買結(jié)構(gòu)化債券的投資者通常定期獲得資金池里的一部分現(xiàn)金

C.MBS資金流來自住房抵押貸款人的定期還款

D.MBS貸款的種類包括汽車消費貸款、學(xué)生貸款、信用卡應(yīng)收款等

【答案】：D190、下列關(guān)于基金份額登記機構(gòu)職責(zé)的敘述中，錯誤的是（）。

A.建立并管理投資人基金份額賬戶

B.負責(zé)基金份額的登記

C.代理發(fā)放紅利

D.按照科學(xué)的投資組合原理進行投資決策

【答案】：D191、我國基金交易傭金不得高于（），起點（）,由證券公司向投資者收取。

A.3%；5元

B.0.5%；5元

C.3%；15元

D.0.3%；15元

【答案】：B192、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會出臺《私募投資基金信息披露管理辦法》的意義不包括（）。

A.加強股權(quán)投資基金信息披露的制度建設(shè)

B.有利于保障股權(quán)投資基金投資者的知情權(quán)

C.規(guī)范股權(quán)投資基金信息披露義務(wù)人向投資者進行披露的內(nèi)容和方式

D.保護私募基金管理人的合法權(quán)益

【答案】：D193、一般認為，世界上第一只開放式基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國投資信托

C.馬薩諸塞金融服務(wù)公司

D.馬薩諸塞投資信托基金

【答案】：D194、信托（契約）型基金合同中股權(quán)投資業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)容不包括（）。

A.基金的募集

B.基金的投資

C.基金的費用

D.基金的核算

【答案】：D195、（2017年真題）當(dāng)基金管理人作為異常機構(gòu)公示，即使整改完畢，至少（）才能恢復(fù)正常機構(gòu)公示狀態(tài)。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.12個月

【答案】：B196、一般來說，其他條件不變時，銷售利潤率越高越好；但當(dāng)其他條件可變時，銷售利潤率低也并不總是壞事，因為如果總體銷售收入規(guī)模很大，還是能夠取得不錯的凈利潤總額，薄利多銷就是這個道理。上述說法（）。

A.錯誤

B.部分錯誤

C.正確

D.部分正確

【答案】：C197、開放式股票型基金份額凈值的計算一般（）進行一次。

A.每個交易日

B.每周

C.每月

D.每季度

【答案】：A198、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是（）。

A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的

B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

C.基金投資者是基金投資的股東

D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人

【答案】：C199、()用來體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營期間的資產(chǎn)從投入到產(chǎn)出的流轉(zhuǎn)速度，可以反映企業(yè)資產(chǎn)的管理質(zhì)量和利用效率。

A.流動性

B.財務(wù)杠桿

C.營運效率

D.盈利能力

【答案】：C200、下列關(guān)于凈資產(chǎn)收益率的說法中，錯誤的是（）。

A.凈資產(chǎn)收益率低，說明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強，投資帶來的收益高

B.由于現(xiàn)代企業(yè)最重要的經(jīng)營目標(biāo)是最大化股東財富，因而凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)最大化股東財富能力的比率

C.影響凈資產(chǎn)收益率的因素有很多，系統(tǒng)研究影響和改善凈資產(chǎn)收益率的方法稱為杜邦分析法

D.凈資產(chǎn)收益率也稱權(quán)益報酬率，強調(diào)每單位的所有者權(quán)益能夠帶來的利潤

【答案】：A201、關(guān)于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，以下說法錯誤的是（）。

A.檢查并對違反公司合規(guī)制度的人員進行處罰

B.檢查并在發(fā)生風(fēng)險的情況下代替業(yè)務(wù)人員進行操作

C.檢查并提出處理建議

D.檢查并對違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權(quán)限

【答案】：B202、私募基金管理人未按本指引建立健全內(nèi)部控制，或內(nèi)部控制存在重大缺陷，導(dǎo)致違反相關(guān)法律法規(guī)及自律規(guī)則的，中國基金業(yè)協(xié)會可以視情節(jié)輕重對私募基金管理人及主要負責(zé)人采取（）

A.書面警示、行業(yè)內(nèi)通報批評、公開譴責(zé)等措施

B.罰款、公開遣責(zé)等措施

C.書面警示、暫停業(yè)務(wù)、取消業(yè)務(wù)資格

D.罰款、取消業(yè)務(wù)資格

【答案】：A203、目前，（）是世界上最大的ETF市場。

A.英國

B.美國

C.中國

D.法國

【答案】：B204、某中國內(nèi)地個人投資者在中國內(nèi)地和香港市場進行基金投資活動，取得的以下收入中不征收個人所得稅的是（）

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.I、II

【答案】：C205、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，其產(chǎn)品至少分為（）個等級。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：D206、股權(quán)投資基金的投資者應(yīng)當(dāng)為具備（）的合格投資者。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A207、對于股票型基金，業(yè)內(nèi)比較常用的業(yè)績歸因方法是()方法。

A.特雷諾比率

B.信息比率

C.夏普比率

D.Brinson

【答案】：D208、股權(quán)投資基金的管理方式有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C209、下列關(guān)于交易所發(fā)行未上市投資品種估值方法錯誤的是（）。

A.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值

B.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按收入計量

C.首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價估值

D.非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，如果估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價，應(yīng)按以下公式確定該股票的價值：FV＝C＋（P－C）（Dl－Dr）／Dl

【答案】：B210、基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括（）。

A.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)

B.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

C.員工自律

D.各部門主管的監(jiān)督檢查

【答案】：A211、自上而下股票投資策略在實際應(yīng)用中，不包括（?）。

A.根據(jù)宏觀經(jīng)濟研究決定大類資產(chǎn)配置

B.從周期非敏感型行業(yè)轉(zhuǎn)換為周期敏感型行業(yè)，從而獲得板塊的差額收益

C.運用基本面分析深入研究個股的投資價值

D.轉(zhuǎn)換價值股和成長股的投資比例，追求風(fēng)格收益

【答案】：C212、基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人和基金托管人

【答案】：B213、關(guān)于相對估值法與折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法的區(qū)別，下列表述正確的是()

A.相對估值法以完整的財務(wù)信息為基礎(chǔ)

B.折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法更新反映市場目前的狀況

C.相對估值法主觀因素較少

D.折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法的假設(shè)較少

【答案】：C214、()又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

A.指數(shù)基金

B.期權(quán)基金

C.對沖基金

D.系列基金

【答案】：D215、（2016年真題）（）是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式。

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】：A216、（2017年真題）（）年9月16日，國務(wù)院發(fā)布了《國務(wù)院關(guān)于促進創(chuàng)業(yè)投資持續(xù)健康發(fā)展的若干意見》（創(chuàng)投國十條），其中明確要求有序擴大創(chuàng)業(yè)投資對外開放。

A.2014

B.2015

C.2016

D.2017

【答案】：C217、中國證監(jiān)會《關(guān)于企業(yè)申請境外上市有關(guān)問題的通知》中的“四五六條款”對申請境外直接上市企業(yè)的財務(wù)狀況提出了較為嚴(yán)格的要求，具體包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A218、下列關(guān)于份額登記機構(gòu)職責(zé)的表述正確的是（）。

A.妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會認定的機構(gòu)，其保存期限自賬戶銷戶之日起不得少于10年

B.基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證登記數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確、完整

C.不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益

D.不得以任何方式承諾或保證投資收益

【答案】：B219、關(guān)于監(jiān)事會應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說法錯誤的是（）。

A.通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為

B.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況

C.保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況

D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告

【答案】：C220、當(dāng)客戶的利益與機構(gòu)的利益，從業(yè)人員個人的利益相沖突時，應(yīng)遵循的準(zhǔn)則是（）。

A.優(yōu)先滿足從業(yè)人員個人的利益

B.優(yōu)先滿足股東的利益

C.優(yōu)先滿足機構(gòu)的利益

D.優(yōu)先滿足客戶的利益

【答案】：D221、某基金經(jīng)理管理甲、乙兩只基金產(chǎn)品，其配偶投資了其中的甲基金，以下行為符合客戶至上原則得是（）。

A.該基金經(jīng)理看好一直超額認購的新股，為了提高獲配的機會，只為甲基金進行新股申購

B.該基金經(jīng)理未向公司申報其配偶投資甲基金的情況

C.該基金經(jīng)理為兩只基金買入同一只股票時，為避免利益沖突先為乙基金下單交易

D.甲基金持有的一只股票召開股東大會，基金經(jīng)理研究后認為本次股東大會事項并不重要，因此未參加投票

【答案】：D222、（2021年真題）李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D223、(2017年)下列不屬于基金運作期間定期披露內(nèi)容的是（）。

A.出資方式

B.項目退出情況

C.基金會計數(shù)據(jù)

D.利潤分配情況

【答案】：A224、考慮兩種完全負相關(guān)的風(fēng)險資產(chǎn)A和B，A的期望收益率為10%，標(biāo)準(zhǔn)差為16%，B的期望收益率為8%，標(biāo)準(zhǔn)差為12%，A和B在最小方差組合中的權(quán)重分別為（）。

A.0.24；0.76

B.0.43；0.57

C.0.50；0.50

D.0.57；0.43

【答案】：B225、下列不屬于傘型基金的優(yōu)勢的是（）。

A.既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回

B.簡化管理

C.降低成本

D.強大的擴張功能

【答案】：A226、以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法中，錯誤的是（）。

A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險控制意識，強化投資風(fēng)險管理，提高風(fēng)險管理水平

B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素

C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設(shè)

D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關(guān)事項

【答案】：D227、(2016年)下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B228、小張看好今年的國內(nèi)A股行情走勢，同時他想投資一些非跨境ETF分享證券市場行情上漲的紅利。從沒有投資過ETF的他需要了解一些證券常識。小張投資ETF需要了解基金份額的申購、贖回方式，以及投資者申購、贖回基金涉及的申購對價及后續(xù)處理流程，所以他需要閱讀（）。

A.托管協(xié)議

B.基金合同和招募說明書

C.信息披露定期公告

D.凈值公告

【答案】：B229、以下關(guān)于基金會計核算，表述錯誤的是（）。

A.基金管理公司的經(jīng)營活動和證券投資基金的投資管理活動應(yīng)獨立建賬、獨立核算

B.建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督

C.為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算

D.基金會計核算主體為證券投資基金

【答案】：C230、—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A231、一項業(yè)務(wù)在經(jīng)過兩個以上相互制約環(huán)節(jié)對其進行監(jiān)督和核查時，其發(fā)生錯弊現(xiàn)象的概率較低，為此對于股權(quán)投資中重要環(huán)節(jié)的工作需要在內(nèi)部控制層面進行相互制約，下列說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B232、證券投資基金的運作中的三個主要當(dāng)事人是指基金的（）。

A.管理人、托管人和持有人

B.發(fā)起人、管理人和持有人

C.受益人、管理人和持有人

D.托管人、發(fā)起人和持有人

【答案】：A233、（2021年真題）關(guān)于基金的宣傳推介，以下不合規(guī)的是（）。

A.客戶經(jīng)理制作的基金營銷賣點

B.基金公司制作的基金微信宣傳推介材料

C.基金評級機構(gòu)對基金的評級說明

D.代銷銀行對基金的投資風(fēng)險提示

【答案】：A234、（2017年真題）下列關(guān)于股權(quán)投資基金募集流程中的“投資冷靜期”的說法中，正確的是（）。

A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于12小時的投資冷靜期

B.投資冷靜期為針對風(fēng)險承擔(dān)和風(fēng)險識別能力評估不合格的投資者設(shè)置

C.股權(quán)投資基金募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者

D.股權(quán)投資基金基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資冷靜期自基金合同簽署完畢后計算

【答案】：C235、在我國，場內(nèi)交易指上海證券交易所和深圳證券交易所開辦的國債標(biāo)準(zhǔn)回購業(yè)務(wù)，參與者包括（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D236、下列關(guān)于RQFII的說法錯誤的是（）。

A.人民幣合格投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)投資人民幣金融工具，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)監(jiān)管要求

B.人民幣合格投資者投資銀行間債券市場，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定辦理

C.人民幣合格投資者開展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)試點，應(yīng)當(dāng)遵守中國境內(nèi)關(guān)于持股比例、信息披露等法律法規(guī)的規(guī)定和其他有關(guān)監(jiān)管規(guī)則的要求

D.人民幣合格投資者應(yīng)當(dāng)按照人民銀行的規(guī)定，通過境內(nèi)托管人向人民銀行人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)報送人民幣資金匯出入等信息

【答案】：B237、基金銷售機構(gòu)應(yīng)監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況，對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】：C238、關(guān)于信托(契約)型股權(quán)投資基