2026年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、關(guān)于股票價格指數(shù)期貨的說法，錯誤的是（）。

A.股價指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價值之乘積

B.股價指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易

C.股價指數(shù)是以實(shí)物結(jié)算方式業(yè)結(jié)束交易的

D.股票價格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險的需要而產(chǎn)生的

【答案】：C2、按照我國現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對象的是（）。

A.上市的股票

B.期貨

C.上市的國債

D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品種

【答案】：B3、證券金融公司可以發(fā)行公司債券，也可以向股東或者其他特定投資者借入次級債。證券金融公司借入次級債，應(yīng)當(dāng)事先向（）報告。

A.證券監(jiān)督管理委員會

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.司法部

【答案】：B4、將中國資本市場中形成“傳統(tǒng)龍頭企業(yè)+新興成長行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)”組合的股指是（）。

A.上證綜指

B.深證100指數(shù)

C.深證成分指數(shù)

D.行業(yè)分類指數(shù)

【答案】：B5、按照基金運(yùn)作方式劃分，證券投資基金可分為（）和（）。

A.封閉式基金開放式基金

B.公募基金私募基金

C.股權(quán)投資基金風(fēng)險投資基金

D.債券基金股票基金

【答案】：A6、下列關(guān)于股票合并的說法，錯誤的是（）。

A.股票合并常見于低價股

B.股票合并是將若干股票合并為1股

C.股票合并會影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

D.股票合并又稱并股

【答案】：C7、證券公司應(yīng)繳納的證券投資者保護(hù)基金,由（）代扣代收。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.證券交易所

D.中國證監(jiān)會

【答案】：B8、證券公司、基金管理公司子公司通過（）開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)。

A.購買資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

B.設(shè)立特殊目的載體（SPV）

C.設(shè)立特殊資產(chǎn)池

D.成立資產(chǎn)管理計劃

【答案】：B9、下列關(guān)于企業(yè)債券和公司債券的說法，有誤的是（）。

A.企業(yè)債券和公司債券是相同的一種債券

B.企業(yè)債券涵蓋公司債券

C.企業(yè)債券的發(fā)行主體不包括上市公司

D.我國企業(yè)債券出現(xiàn)的歷史遠(yuǎn)遠(yuǎn)早于公司債券

【答案】：A10、以下不屬于證券市場融資活動特點(diǎn)的是（）。

A.證券市場融資是一種直接融資

B.證券市場融資是一種強(qiáng)市場性的融資活動

C.證券市場融資是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的

D.證券公司可以作為證券市場融資活動的權(quán)利義務(wù)主體

【答案】：D11、下列關(guān)于股票發(fā)行描述錯誤的是（）。

A.現(xiàn)如今網(wǎng)上競價仍是我國股票發(fā)行的主要方式

B.有限發(fā)售認(rèn)購方式極易發(fā)生搶購風(fēng)潮，出現(xiàn)私自截留申請表等徇私舞弊現(xiàn)象

C.從1984年到20世紀(jì)90年代初期，我國股票發(fā)行多為自辦發(fā)行,沒有承銷商,很少有中介機(jī)構(gòu)參與

D.上網(wǎng)定價發(fā)行方式具有效率高、成本低、安全快捷等優(yōu)點(diǎn)

【答案】：A12、在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說明有關(guān)法律法規(guī)，說明投資冷靜期、回訪確認(rèn)等程序性安排以及投資者的相關(guān)權(quán)利，重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險，并與投資者簽署（）。

A.《證券交易委托代理協(xié)議書》

B.《證券風(fēng)險客戶提示書》

C.《風(fēng)險揭示書》

D.《證券客戶須知》

【答案】：C13、有資格申請加入憑證式國債承銷團(tuán)資格的是（）。

A.僅商業(yè)銀行

B.商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行

C.商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行和信托機(jī)構(gòu)

D.僅信托機(jī)構(gòu)

【答案】：B14、申請發(fā)行可交換公司債券，公司最近3個會計年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券（）年的利息。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A15、在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力進(jìn)行評估。投資者評估結(jié)果有效期最長不得超過（）年。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C16、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自公開募集基金的募集注冊申請之日起（）內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.1年

【答案】：B17、權(quán)益類衍生品股票期權(quán)品種包括（）。

A.中證500指數(shù)、滬深300ETF期權(quán)

B.上證50ETF期權(quán)、中證500指數(shù)

C.上證50ETF期權(quán)、滬深300ETF期權(quán)

D.中證500ETF期權(quán)、滬深300ETF期權(quán)

【答案】：C18、以下對實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融之間的相互關(guān)系的表述，不完全合理的是（）。

A.實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量，實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展不好，風(fēng)險最后會集中反映在金融體系中

B.金融的健康發(fā)展可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

C.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化，使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融的界限日益分明

D.金融監(jiān)管可以避免金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過分脫節(jié)

【答案】：C19、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的（）。

A.賬面價值

B.資產(chǎn)價值

C.實(shí)際價值

D.清算資金

【答案】：C20、全球金融危機(jī)嚴(yán)重?fù)p害了金融穩(wěn)定，并殃及實(shí)體經(jīng)濟(jì)，使世界各國央行意識到傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管無法解決系統(tǒng)性風(fēng)險，于是宏觀審慎監(jiān)管受到了高度關(guān)注，宏觀審慎監(jiān)管的研究主要是（）。

A.從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開的

B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架下進(jìn)行的

C.僅對銀行的杠桿率進(jìn)行監(jiān)管

D.影子銀行的興起對宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點(diǎn)沒有影響

【答案】：B21、在基金運(yùn)作過程中涉及的費(fèi)用可以分為兩大類：一類是（）過程中發(fā)生的費(fèi)用，另一類是（）過程中發(fā)生的費(fèi)用。

A.基金申購；基金贖回

B.基金管理；基金托管

C.基金銷售；基金管理

D.基金交易；基金運(yùn)作

【答案】：C22、國債利率招標(biāo)時，規(guī)定的標(biāo)位變動幅度為（）

A.0.001%

B.0.03%

C.0.05%

D.0.01%

【答案】：D23、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的具體操作要求的說法中，有誤的是（）。

A.特殊目的機(jī)構(gòu)有時也可以由發(fā)起人設(shè)立

B.資產(chǎn)支持證券的評級時，需要考慮的因素包括由利率變動等因素導(dǎo)致的市場風(fēng)險

C.承銷商釆用的銷售方式可以采用包銷或代銷

D.資產(chǎn)支持證券發(fā)行完畢到掛牌上市交易后，資產(chǎn)證券化的工作并沒有全部完成

【答案】：B24、由姜洋在中國金融衍生品論壇上提出的（）路徑的形成，本質(zhì)上是因?yàn)楫?dāng)商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段，隨著總量的擴(kuò)大，不確定性和風(fēng)險因素都在增多，必然產(chǎn)生衍生品的客觀需求。

A.“商品”到“商品衍生品”

B.“商品衍生品”到“商品”

C.“商品”到“商品衍生品”再到“金融衍生品”

D.“商品”到“金融衍生品”再到“商品衍生品”

【答案】：C25、財政部和中國證監(jiān)會對注冊會計師、會計師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行（）管理。

A.注冊制

B.許可證

C.事前報備

D.事后備案

【答案】：B26、下列不屬于投資者的心理變化對股價變動影響的是（）。

A.當(dāng)大多數(shù)投資者對股市持觀望態(tài)度時，市場交易量就會減少，股價往往呈現(xiàn)盤整格局

B.股票市場中的中小投資者由于信息不靈，缺乏必要的專業(yè)知識和投資技巧

C.在大多數(shù)投資者對股市抱樂觀態(tài)度時，會有意無意地夸大市場有利因素的影響，并忽視一些潛在的不利因素，從而脫離上市公司的實(shí)際業(yè)績而紛紛買進(jìn)股票，促使股價上漲

D.證券交易所根據(jù)需要，可以按照業(yè)務(wù)規(guī)則對出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶的投資者限制交易

【答案】：D27、()是資金需求者最基本的籌資手段。

A.向銀行借款

B.發(fā)行債券

C.發(fā)行證券

D.募集捐款

【答案】：C28、因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關(guān)投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。

A.30

B.15

C.10

D.5

【答案】：C29、關(guān)于開放式基金的利潤分配，以下說法正確的是（）。

A.開放式基金的收益分配每年不得少于兩次

B.開放式基金默認(rèn)采用紅利再投資的分紅方式

C.基金分配后，基金份額凈值不得低于面值

D.開放式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅

【答案】：C30、（）是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)等。

A.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.金融咨詢機(jī)構(gòu)

D.證券咨詢機(jī)構(gòu)

【答案】：B31、下列可以成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人的情形的是()。

A.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%

B.不能清償?shù)狡趥鶆?wù)

C.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢逾5年

D.負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%

【答案】：C32、下列關(guān)于財務(wù)公司發(fā)行金融債券的說法，有誤的是（）。

A.財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由財務(wù)公司的母公司提供相應(yīng)擔(dān)保

B.財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保

C.財務(wù)公司發(fā)行金融債券可經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)免予擔(dān)保

D.財務(wù)公司發(fā)行金融債券需要以非公開發(fā)行的方式

【答案】：D33、可以免納個人所得稅的是()。

A.債券利息

B.紅利

C.國債

D.股息

【答案】：C34、金融期權(quán)的主要風(fēng)險指標(biāo)Delta=（）。

A.期權(quán)價格變化／期權(quán)標(biāo)的證券價格變化

B.期權(quán)標(biāo)的證券價格變化／期權(quán)價格變化

C.期權(quán)價格變化／無風(fēng)險利率變化

D.無風(fēng)險利率變化／期權(quán)價格變化

【答案】：A35、中國證監(jiān)會于2007年3月23日通過的（）對資信評級機(jī)構(gòu)從事證券市場資信評級業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的業(yè)務(wù)規(guī)則、監(jiān)督管理和法律責(zé)任做出了具體規(guī)定。

A.《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

B.《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》

C.《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》

D.《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》

【答案】：A36、按照《保險資金運(yùn)用管理辦法》規(guī)定，保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)新增保險資金三大投向，不包括（）。

A.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

B.文化投資資金

C.創(chuàng)業(yè)投資基金

D.保險私募基金

【答案】：B37、證券交易所在每個交易日（），根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)，向市場公布最近一個交易日的融資融券交易總量。

A.16:00前

B.收市后

C.22:00前

D.開市前

【答案】：D38、實(shí)施風(fēng)險控制策略的成本主要在于（）的支出。

A.風(fēng)險分析

B.經(jīng)濟(jì)資本配置

C.控制費(fèi)用

D.風(fēng)險回報

【答案】：C39、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金實(shí)行（）。

A.統(tǒng)一存管

B.集中管理

C.第三方存管

D.有效控制

【答案】：C40、按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為()。

A.債券基金、股票基金和貨幣市場基金

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

【答案】：A41、債券的貼現(xiàn)率也被稱為必要回報率，其計算公式為（）。

A.真實(shí)無風(fēng)險收益率+預(yù)期通貨膨脹率+風(fēng)險溢價

B.名義無風(fēng)險收益率+預(yù)期通貨膨脹率+風(fēng)險溢價

C.名義無風(fēng)險收益率+預(yù)期通貨膨脹率

D.真實(shí)無風(fēng)險收益率+風(fēng)險溢價

【答案】：A42、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu),將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu),由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的證券為()。

A.財務(wù)公司債券

B.商業(yè)銀行次級債

C.資產(chǎn)支持證券

D.中央銀行票據(jù)

【答案】：C43、可轉(zhuǎn)換債券的回售條件一般是（）。

A.公司股份在一段時間內(nèi)連續(xù)偏離轉(zhuǎn)換價格

B.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)在轉(zhuǎn)換價格左右小幅波動

C.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價格達(dá)到一定幅度

D.公司股價在一段時間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價格達(dá)到一定幅度

【答案】：C44、()年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。

A.1984

B.1986

C.1987

D.1990

【答案】：C45、張三投資某原油期權(quán)市場。當(dāng)前價格是99$/桶。張三預(yù)計到下個月原油價格是90$/桶。張三應(yīng)該投資（）。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認(rèn)購期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：D46、股票代表著股東的（），所以對于股份公司來說，通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆（），股票的轉(zhuǎn)讓（）。

A.暫時性投資、不穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本

B.暫時性投資、穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本

C.永久性投資、穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本

D.永久性投資、不穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本

【答案】：C47、按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為()。

A.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)

B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)、修正的美式期權(quán)

C.股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)

D.金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)

【答案】：A48、金融期貨交易制度中的逐日盯市制度又被稱為（）。

A.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則

B.保證金制度

C.結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度

D.集中交易制度

【答案】：C49、一般來說，具有高度流動性的債券同時也是較安全的，因?yàn)樗粌H可以迅速地轉(zhuǎn)換為貨幣，還可以按一個較穩(wěn)定的價格轉(zhuǎn)換。關(guān)于債券不能收回投資的風(fēng)險說法有誤的是（）。

A.債務(wù)人不履行債務(wù)導(dǎo)致債券不能收回投資

B.市場利率水平影響債券的轉(zhuǎn)讓價格

C.不同的債務(wù)人不履行債務(wù)的風(fēng)險程度是不一樣的

D.政府債券不履行債務(wù)的風(fēng)險較高

【答案】：D50、有價證券有廣義和狹義兩種概念。狹義的有價證券是指（）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：C51、下列不屬于科創(chuàng)板上市公司非公開發(fā)行股票條件的是（）。

A.每次發(fā)行對象不超過35名

B.向特定對象發(fā)行的股票，自發(fā)行結(jié)束之日起18個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

C.本次發(fā)行方案發(fā)生重大變化，應(yīng)當(dāng)由董事會重新確定本次發(fā)行的定價基準(zhǔn)日

D.發(fā)行價格不低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的80%

【答案】：B52、證券無紙化發(fā)行初始登記，不發(fā)行實(shí)物證券，而是通過證券公司進(jìn)行（）。

A.資金募集和證券交付

B.證券創(chuàng)設(shè)和證券交付

C.證券創(chuàng)設(shè)、資金募集和證券交付

D.資金募集和證券登記

【答案】：D53、下列不屬于證券投資基金與股票、債券區(qū)別的是（）。

A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

B.籌集資金的投向不同

C.風(fēng)險水平不同

D.發(fā)行方式不同

【答案】：D54、股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)（）確定的。

A.預(yù)期理論

B.流動性理論

C.合理收益理論

D.現(xiàn)值理論

【答案】：D55、發(fā)行人最近3個會計年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于債券1年利息（）的公司，可以向公眾投資者公開發(fā)行，也可以自主選擇僅面向合格投資者公開發(fā)行。

A.1倍

B.1.5倍

C.2倍

D.2.5倍

【答案】：B56、市場流動性（），沖擊成本（）。

A.越高；越高

B.越高；越低

C.越低；越低

D.變高；不變

【答案】：B57、金融期權(quán)的主要風(fēng)險指標(biāo)Delta=（）。

A.期權(quán)價格變化/期權(quán)標(biāo)的證券價格變化

B.期權(quán)標(biāo)的證券變化/期權(quán)價格變化

C.期權(quán)價格變化/無風(fēng)險利率變化

D.無風(fēng)險利率變化/期權(quán)價格變化

【答案】：A58、中國證券業(yè)協(xié)會三大職能不包括（）

A.高效

B.自律

C.服務(wù)

D.傳導(dǎo)

【答案】：A59、（）是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動的總括反應(yīng)。

A.現(xiàn)金流量表

B.資產(chǎn)負(fù)債表

C.利潤表

D.所有者權(quán)益變動表

【答案】：B60、下列不屬于優(yōu)先股特點(diǎn)的是（）。

A.對公司剩余財產(chǎn)權(quán)利優(yōu)先于普通股，次于債權(quán)人

B.不享有公司表決權(quán)

C.股息相對固定

D.股息優(yōu)先于普通股股息派發(fā)

【答案】：B61、下列關(guān)于私募基金管理人及從業(yè)人員等主體規(guī)范要求的說法中錯誤的是

A.不得不按照合同約定進(jìn)行投資運(yùn)作或者向投資者進(jìn)行信息披露

B.不得利用私募基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為自身或者投資者以外的人牟取非法利益、進(jìn)行利益輸送

C.不得從事內(nèi)幕交易、操縱證券期貨市場及其他不正當(dāng)交易活動

D.可以使用私募基金管理人及其關(guān)聯(lián)方名義、賬戶代私募基金收付基金財產(chǎn)

【答案】：D62、恒生指數(shù)于1985年推出的分類指數(shù)不包括（）。

A.金融

B.地產(chǎn)

C.公用事業(yè)

D.制造業(yè)

【答案】：D63、基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提一定比例的（），用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

A.申購費(fèi)

B.銷售服務(wù)費(fèi)

C.贖回費(fèi)

D.基金托管費(fèi)

【答案】：B64、以下（）交易機(jī)制中，證券交易價格是由市場上買方和賣方訂單共同驅(qū)動的。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動

D.報價驅(qū)動

【答案】：C65、下列各項中，（）不是我國證券賬戶的種類。

A.人民幣普通股票賬戶

B.人民幣特種股票賬戶

C.開放式基金賬戶

D.權(quán)證交易賬戶

【答案】：D66、做市商收取買賣證券差價的證券交易機(jī)制是（）。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動

D.報價驅(qū)動

【答案】：D67、相對于優(yōu)先股，永續(xù)債獨(dú)有的特點(diǎn)不包括（）。

A.清償順序優(yōu)先

B.利息稅前扣除

C.無管理決策權(quán)

D.無固定贖回期限

【答案】：D68、下列關(guān)于遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)的說法錯誤的是（）。

A.遠(yuǎn)期交易買賣雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同

B.期交易買賣雙方進(jìn)行商品交收或交割的時間與達(dá)成交易的時間

C.遠(yuǎn)期交易往往要通過正式的磋商、談判

D.遠(yuǎn)期交易雙方達(dá)成一致意見可以不簽訂合同，即可成立

【答案】：D69、關(guān)于個人投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的符合條件，說法正確的是（）。

A.需核查申請權(quán)限開通前10個交易日證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均金額

B.符合交易日期限規(guī)定的個人證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬元

C.個人投資者需參與證券交易12個月以上

D.核查的證券賬戶及資金賬戶包括該投資者通過融資融券融入的資金及證券

【答案】：B70、關(guān)于下列首次公開發(fā)行股票的行為中，正確的情形是（）。

A.網(wǎng)上發(fā)行應(yīng)當(dāng)早于網(wǎng)下發(fā)行

B.網(wǎng)上投資者在申購時需繳付申購資金

C.網(wǎng)下投資者在申購時需繳付申購資金

D.投資者不得同時參與網(wǎng)上或者網(wǎng)下發(fā)行

【答案】：D71、貨幣市場基金的投資對象一般在（）年以內(nèi)。

A.0.5

B.1

C.1.5

D.2

【答案】：B72、（）時間段為上海證券交易所開盤集合競價階段。

A.9:15-9:20

B.9：20-9:25

C.9：20-9：30

D.9：15-9:25

【答案】：B73、關(guān)于風(fēng)險管理，人們在生活與工作中呈現(xiàn)出兩種具有明顯差異甚至對立的語言體系，以下不屬于風(fēng)險專業(yè)語言的是（）。

A.風(fēng)險積累

B.對沖風(fēng)險

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險資本

【答案】：A74、證券公司甲欲設(shè)立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求欲設(shè)立基金管理機(jī)構(gòu)丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙持有丙45%的股權(quán)，但不擁有管理控制權(quán)

C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.丙不得對外提供擔(dān)保

【答案】：B75、不屬于經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)的是（）

A.銀行信貸規(guī)模

B.短期貨幣市場利率

C.貨幣供應(yīng)量

D.長期利率

【答案】：B76、按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》規(guī)定，在下列活動中，慈善組織可以開展的投資活動是（）。

A.直接購買商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B.直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品

C.直接買賣股票

D.投資人身保險產(chǎn)品

【答案】：A77、下列與行業(yè)分析有關(guān)的說法中，錯誤的是（）。

A.行業(yè)和區(qū)域分析是宏觀經(jīng)濟(jì)層次的分析

B.行業(yè)分析主要分析行業(yè)所屬的不同市場類型、所處的不同生命周期以及行業(yè)業(yè)績對股票價格的影響

C.行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r對該行業(yè)上市公司的影響是巨大的，從某種意義上說，投資某家上市公司實(shí)際上就是以某個行業(yè)為投資對象

D.上市公司在一定程度上又受區(qū)域經(jīng)濟(jì)的影響

【答案】：A78、（）是指發(fā)行公司在發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券后，由于公司的送股、配股、增發(fā)股票、分立、合并、拆細(xì)及其他原因?qū)е掳l(fā)行入股份發(fā)生變動，引起公司股票名義價格下降時而對轉(zhuǎn)換價格所進(jìn)行的必要調(diào)整。

A.轉(zhuǎn)換價格修正

B.轉(zhuǎn)換價格調(diào)整

C.轉(zhuǎn)換價格更改

D.轉(zhuǎn)換價格變更

【答案】：A79、下列關(guān)于項目收益?zhèn)恼f法，正確的是（）。

A.所募集的資金只能用于該項目建設(shè)、運(yùn)營或設(shè)備購置

B.不能面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行

C.所募集的資金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關(guān)的其他債務(wù)

D.可以面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行，單筆認(rèn)購不少于1000萬元人民幣

【答案】：A80、證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯誤的是（）。

A.甲以自有資金全資設(shè)立乙

B.乙向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)

C.乙不得對所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

D.乙不得對外提供擔(dān)保和貸款

【答案】：B81、在對影響股價變動的行業(yè)因素進(jìn)行分析時發(fā)現(xiàn)，手機(jī)的普遍采用終結(jié)了早期作為移動通信主要方式的傳呼機(jī)，這對應(yīng)行業(yè)因素中的（）。

A.行業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

B.行業(yè)可持續(xù)性

C.抗外部沖擊的能力

D.行業(yè)估值水平

【答案】：B82、掛牌股票采取做市轉(zhuǎn)讓方式的，須有（）家以上從事做市業(yè)務(wù)的主板券商為其提供做市服務(wù)。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B83、（）策略是指金融機(jī)構(gòu)針對風(fēng)險事件發(fā)生的可能性提取足夠的準(zhǔn)備性資金，以保證損失發(fā)生之后能夠很快被吸收，從而保障金融機(jī)構(gòu)仍然能夠正常運(yùn)行。

A.風(fēng)險準(zhǔn)備金

B.風(fēng)險分散

C.風(fēng)險控制

D.風(fēng)險對沖

【答案】：A84、證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險水平及組織結(jié)構(gòu)，充分考慮壓力測試結(jié)果，制訂有效的（），確保公司可以應(yīng)對緊急情況下的流動性需求。

A.風(fēng)險偏好

B.風(fēng)險限額

C.風(fēng)險緩釋

D.風(fēng)險應(yīng)急計劃

【答案】：D85、證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)交易中一項和數(shù)項的，注冊資本最低限額為人民幣（）元。

A.1000萬

B.5000萬

C.1億

D.3億

【答案】：B86、證券公司將自由資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等風(fēng)險較低、流動性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計不超過其凈資本（）的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%

【答案】：A87、債券信用評級的評級結(jié)果須經(jīng)（）以上的與會評審委員同意方為有效。

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.4/5

【答案】：B88、若法定存款準(zhǔn)備金為r，原始存款為D0，則簡單貨幣乘數(shù)m為（）

A.D0/r

B.1/D0

C.r/D0

D.1/r

【答案】：D89、在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機(jī)構(gòu)每年至少公告（）次跟蹤評級報告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A90、（）是指定的中央債券存管機(jī)構(gòu)，對債券托管賬戶實(shí)行分類設(shè)置和集中管理。

A.中央結(jié)算公司

B.上海清算所

C.中國結(jié)算公司

D.證券交易所

【答案】：A91、基金管理人與托管人之間的關(guān)系是()。

A.委托與受托的關(guān)系

B.相互制衡的關(guān)系

C.監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系

D.管理與被管理的關(guān)系

【答案】：B92、一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是（）。

A.國際債券

B.亞洲債券

C.外國債券

D.歐洲債券

【答案】：A93、A公司的每股市價為8元，每股凈資產(chǎn)為4元，則A公司的市凈率倍數(shù)為（）。

A.0.5

B.1

C.2

D.4

【答案】：C94、()是指從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.證券承銷業(yè)務(wù)

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

【答案】：D95、按()分類，可以將結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類

A.收益保障性

B.嵌入式衍生產(chǎn)品

C.發(fā)行方式

D.聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品

【答案】：D96、下列關(guān)于政府債券的性質(zhì)，說法有誤的是（）。

A.從形式上看，政府債券是一種有價證券，具有債券的一般性質(zhì)

B.政府債券是進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具

C.政府債券本身無面額

D.從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段

【答案】：C97、證券市場行情會受經(jīng)濟(jì)周期波動影響產(chǎn)生周期性變動，這種行情變動被稱之為（）。

A.證券中期波動

B.證券長期趨勢改變

C.證券價格日常波動

D.證券看跌行情

【答案】：B98、主要負(fù)責(zé)美國保險監(jiān)管職責(zé)的是（）。

A.聯(lián)邦儲備體系

B.聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會

C.各州的保險監(jiān)管局

D.各州政府

【答案】：C99、下列有關(guān)股利政策的說法，錯誤的是（）。

A.公司的股利政策直接影響股票投資價值

B.股票價格與股利水平成反比

C.股利水平越高，股票價格越高

D.股利來自公司盈利，但公司盈利的增加只為股利分配提供了可能，盈利增加并、非意味著股利一定增加

【答案】：B100、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，股票基金應(yīng)有（）以上的資產(chǎn)投資于股票。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％

【答案】：D101、證券公司敏感性分析中，凸性用來衡量債券價格收益率曲線的曲度，可以表示收益率變化（）所引起的久期的變化。

A.10%

B.0.10%

C.1%

D.0.01%

【答案】：C102、對（）而言，基金份額價格固定為1元人民幣，故按照固定價格申購贖回。

A.股票基金

B.混合基金

C.貨幣基金

D.債券基金

【答案】：C103、證券市場監(jiān)管的（）原則要求證券市場具有充分的透明度。

A.誠實(shí)信用

B.公正

C.公平

D.公開

【答案】：D104、我國證券交易所的證券交易采?。ǎ?，一般投資者只能委托會員間接進(jìn)行交易。

A.代理制

B.代銷制

C.經(jīng)紀(jì)制

D.委托制

【答案】：C105、境內(nèi)上市外資股又被稱為（）。

A.B股

B.A股

C.H股

D.S股

【答案】：A106、（）及其授權(quán)的地方派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。

A.中國證監(jiān)會

B.國務(wù)院

C.財政部

D.中國證監(jiān)會與財政部

【答案】：A107、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請在上海證券交易所科創(chuàng)板上市的上市條件不包括（）。

A.符合中國證監(jiān)會規(guī)定的發(fā)行條件

B.發(fā)行后股本總額不低于人民幣500萬元

C.首次公開發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的首次公開發(fā)行股份的比例為10%以上

D.市值及財務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：B108、主板（中小企業(yè)板）上市公司的增發(fā)除了要滿足公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定不包括（）。

A.最近三個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于百分之六

B.扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)

C.除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形

D.發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前十五個交易日公司股票均價或前一個交易日的均價

【答案】：D109、下列關(guān)于各個參與主體在資產(chǎn)證券化中的主要職能說法有誤的是（）

A.發(fā)起人選擇擬證券化資產(chǎn)，并進(jìn)行打包，然后轉(zhuǎn)移給SPV，從SPV處獲得評價

B.信用增級機(jī)構(gòu)對SPV發(fā)行的證券提供額外信用支持

C.信用評級機(jī)構(gòu)對SPV發(fā)行的證券進(jìn)行信用評級

D.服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行進(jìn)行促銷，以幫助證券成功發(fā)行

【答案】：D110、證券投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)具有從事證券業(yè)務(wù)（）以上的經(jīng)歷。

A.2年

B.3年

C.半年

D.1年

【答案】：A111、可轉(zhuǎn)換持有人的轉(zhuǎn)股權(quán)有效期通常（）債券期限。

A.等于

B.大于

C.小于

D.無法比較

【答案】：A112、按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，凈資產(chǎn)不少于（）萬元。

A.500

B.300

C.200

D.100

【答案】：C113、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作本身就蘊(yùn)含著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險具有（）。

A.累積性

B.隱藏性

C.或然性

D.潛在性

【答案】：D114、商業(yè)匯票、銀行匯票等屬于（）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：B115、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國證監(jiān)會提交驗(yàn)資報告，辦理基金備案手續(xù)。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

【答案】：B116、可以發(fā)行股票的公司組織形式是（）

A.有限責(zé)任公司

B.有限責(zé)任公司或股份有限公司

C.股份有限公司

D.獨(dú)資公司

【答案】：C117、中國證監(jiān)會依法對基金市場參與者的行為進(jìn)行（）；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會和證券交易所對基金業(yè)實(shí)施行業(yè)的（）。

A.監(jiān)督管理日常管理

B.監(jiān)督管理自律管理

C.日常管理監(jiān)督管理

D.自律管理日常管理

【答案】：B118、個人投資者投資行為的特點(diǎn)不包括（）。

A.隨意性

B.專業(yè)性

C.分散性

D.短期性

【答案】：B119、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的表述正確的是（）。

A.不可以通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)

C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系

D.我國證券公司從事的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以證券公司的柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)為主

【答案】：B120、為具有高成長性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場稱為（）。

A.主板市場

B.中小板市場

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.創(chuàng)業(yè)板市場

【答案】：D121、（）指數(shù)是世界上最早、最享有盛譽(yù)和最具影響的股價指數(shù)，該股指在《華爾街日報》上公布。

A.道、瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)

B.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)

C.納斯達(dá)克指數(shù)

D.金融時報證券交易所指數(shù)

【答案】：A122、上證50ETF期權(quán)、滬深300ETF期權(quán)、滬深300股指期權(quán)的行權(quán)方式是（）。

A.都是歐式

B.都是美式

C.都是百慕大式

D.前兩個是歐式，滬深300股指期權(quán)是歐式

【答案】：A123、下列關(guān)于銀行間債券市場信用等級的說法，錯誤的是（）。

A.中長期債券信用評級劃分為三等九級

B.短期債券信用評級可用“+”、“-”符號對信用等級進(jìn)行微調(diào)

C.中長期債券信用評級可用“+”、“-”符號對信用等級進(jìn)行微調(diào)

D.短期債券信用評級劃分為四等六級

【答案】：B124、下列關(guān)于普通股和優(yōu)先股的區(qū)別，說法正確的是()。

A.普通股票的紅利是固定的

B.優(yōu)先股票在發(fā)行時就約定了固定的股息率，無論公司經(jīng)營狀況和盈利水平如何變化，該股息率不變

C.公司清算，分配剩余財產(chǎn)時.優(yōu)先股在普通股之后分配

D.在公司分配利潤時。持有普通股票的股東比擁有優(yōu)先股票的股東，分配在先

【答案】：B125、反映一家公司的股票市值對其凈資產(chǎn)的倍數(shù)的指標(biāo)是（）。

A.市凈率倍數(shù)

B.市盈率倍數(shù)

C.市銷率倍數(shù)

D.企業(yè)價值／息稅前利潤倍數(shù)

【答案】：A126、關(guān)于記賬式國債的特點(diǎn)，說法錯誤的是（）。

A.可以記名、掛失

B.以無券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好

C.不可上市轉(zhuǎn)讓，流通性差

D.期限有長有短，更適合短期國債的發(fā)行

【答案】：C127、地方政府一般債券，采用承銷或招標(biāo)方式的，發(fā)行利率在承銷或招標(biāo)日前（）個工作日相同待償期記賬式國債的平均收益率之上確定。

A.1~5

B.1~3

C.1~7

D.3~7

【答案】：A128、下列關(guān)于普通股票與優(yōu)先股票的比較中，說法正確的是()。

A.普通股票在其股東權(quán)利上附加了一些特殊條件

B.優(yōu)先股票股東無表決權(quán)

C.優(yōu)先股票股東和普通股票股東都具有基本權(quán)利

D.優(yōu)先股票代表著對公司的所有權(quán)，而普通股票不是

【答案】：B129、托管人在復(fù)核、審查基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應(yīng)認(rèn)真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序，當(dāng)對估值原則或程序有異議時，托管人有義務(wù)要求（）作出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見。

A.基金持有人

B.基金管理公司

C.基金監(jiān)管人

D.基金投資者

【答案】：B130、下列關(guān)于憑證式國債的說法，錯誤的是（）

A.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

B.商業(yè)銀行可以申請加入憑證式國債承銷團(tuán)

C.發(fā)售采取開具憑證式國債收款憑證式的方式

D.承銷商發(fā)售數(shù)量不得突破所承銷的國債量

【答案】：A131、一般情況下，本幣貶值會（）本國商品出口，（）外國商品進(jìn)口。

A.促進(jìn)，促進(jìn)

B.抑制，抑制

C.促進(jìn)，抑制

D.抑制，促進(jìn)

【答案】：C132、以下不屬于常見的間接融資方式的有（）。

A.消費(fèi)信用融資

B.銀行信用融資

C.商業(yè)信用融資

D.租賃融資

【答案】：C133、在（）下，只有獲得證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)才能直接進(jìn)入登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)。

A.分級結(jié)算制度

B.結(jié)算參與人制度

C.貨銀對付的交收制度

D.凈額結(jié)算制度

【答案】：A134、我國的混合資本債券是指（）為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在（）年以上、發(fā)行之日起（）年內(nèi)不可贖回的債券。

A.商業(yè)銀行；15；10

B.證券公司；5；3

C.信托公司；5；3

D.商業(yè)銀行；10；8

【答案】：A135、在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨的內(nèi)部風(fēng)險不包括（）。

A.合規(guī)風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.職業(yè)道德風(fēng)險

【答案】：C136、以下關(guān)于貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的一般過程說法正確的是（）。

A.貨幣政策工具——中介目標(biāo)——操作目標(biāo)——最終目標(biāo)

B.貨幣政策工具——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——最終目標(biāo)

C.最終目標(biāo)——貨幣政策工具——中介目標(biāo)——操作目標(biāo)

D.最終目標(biāo)——操作目標(biāo)——中介目標(biāo)——貨幣政策工具

【答案】：B137、現(xiàn)行我國全國社保基金理事會直接運(yùn)作的社?；鸬耐顿Y范圍僅限于（）、在一級市場購買國債，其他投資需委托社?；鹜顿Y管理人管理和運(yùn)作并委托社?；鹜泄苋送泄堋?/p>

A.銀行存款

B.股票

C.期貨

D.有價證券

【答案】：A138、會計師事務(wù)所申請證券資格，要求注冊會計師應(yīng)不少于（）人。

A.30

B.35

C.55

D.200

【答案】：D139、下面關(guān)于風(fēng)險對沖，說法正確的是（）。

A.風(fēng)險對沖僅對管理系統(tǒng)性風(fēng)險有效

B.為了防范和化解非系統(tǒng)性風(fēng)險，人們需要借助于金融衍生工具進(jìn)行風(fēng)險對沖

C.套期保值是常見的風(fēng)險對沖工具

D.風(fēng)險對沖是指投資者通過購買某種金融產(chǎn)品或采取某些合法的手段將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給愿意和有能力承接的主體

【答案】：C140、我國股權(quán)分置改革工作啟動于（）年。

A.2004

B.2007

C.2005

D.2000

【答案】：C141、下列按穆迪投資服務(wù)公司的信用等級標(biāo)準(zhǔn)從高到低排列的是()。

A.D、CC、AAA

B.AAA.A.BB

C.AAAB.AAA.A.BBCAa、A.Ba

D.Caa、Baa、Aaa

【答案】：C142、在（）中，投資者可以在交易時間內(nèi)以ETF指定的一籃子股票申購ETF份額或以ETF份額贖回一籃子股票。

A.—級市場

B.二級市場

C.一級市場或二級市場

D.—級市場與一級市場

【答案】：A143、A公司將自己擁有的85％的基金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15％用于投資國債，則該證券投資基金為()。

A.偏股基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.債券基金

【答案】：B144、市場風(fēng)險衡量方法有（）。

A.敏感性分析和波動性分析

B.敏感性分析和情景分析

C.感知分析和敏感性分析

D.情景分析和波動性分析

【答案】：A145、在美國銀行業(yè)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)中，（）作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定統(tǒng)一的監(jiān)管準(zhǔn)則和報告格式等。

A.貨幣監(jiān)理署

B.聯(lián)邦儲備體系

C.儲蓄機(jī)構(gòu)監(jiān)管署

D.聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會

【答案】：D146、以下（）股票發(fā)行監(jiān)管制度是證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對申報文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和及時性做合規(guī)性的形式審查，而將發(fā)行人的質(zhì)量留給證券中介機(jī)構(gòu)來判斷和決定（）。

A.審批制

B.核準(zhǔn)制

C.注冊制

D.審定制

【答案】：C147、（）是健全證券公司內(nèi)部約束機(jī)制、實(shí)現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機(jī)互動的重要措施，有利于推動監(jiān)管機(jī)制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機(jī)結(jié)合轉(zhuǎn)變。

A.信息報送與披露制度

B.業(yè)務(wù)許可制度

C.分類監(jiān)管制度

D.合規(guī)管理制度

【答案】：D148、曾在上海證券交易所、深圳證券交易所上市交易的權(quán)證，存續(xù)時間至少為（）。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

【答案】：C149、場外交易市場的功能不包括（）

A.拓寬融資渠道

B.改善大中型企業(yè)融資環(huán)境

C.為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉(zhuǎn)讓的場所

D.提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道

【答案】：B150、在資產(chǎn)證券化各方參與者中，被稱為“原始權(quán)益人”的是（）。?

A.發(fā)起人

B.承銷人

C.證券化產(chǎn)品投資者

D.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

【答案】：A151、金融債券的招投標(biāo)發(fā)行通過()債券發(fā)行系統(tǒng)進(jìn)行。

A.中國人民銀行

B.中國債券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.中國銀監(jiān)會

D.證券交易所

【答案】：A152、下列有關(guān)我國憑證式國債的說法中，正確的是（）。

A.憑證式國債是一種可以上市流通的儲蓄型債券

B.對在發(fā)行期內(nèi)已繳款但未售完及購買者提前兌取的憑證式國債，不能在原額度內(nèi)繼續(xù)出售

C.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計付

D.各金融機(jī)構(gòu)均有資格申請加入憑證式國債承銷團(tuán)

【答案】：C153、中央政府發(fā)行債券被視為（）。

A.高風(fēng)險債券

B.低風(fēng)險債券

C.無風(fēng)險債券

D.—般風(fēng)險債券

【答案】：C154、按照交割方式，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場權(quán)益市場

B.現(xiàn)貨市場衍生品市場

C.貨幣市場資本市場

D.證券市場非證券金融市場

【答案】：B155、（）是用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)而收取的費(fèi)用。

A.基金交易費(fèi)

B.基金銷售服務(wù)費(fèi)

C.申購費(fèi)

D.基金運(yùn)作費(fèi)

【答案】：B156、證券市場中介機(jī)構(gòu)是指（）。

A.從事證券的發(fā)行與交易的機(jī)構(gòu)

B.為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)

C.專指各類證券公司

D.為證券的發(fā)行與交易提供政策的監(jiān)管部門

【答案】：B157、下列關(guān)于開立證券賬戶的基本原則和要求相關(guān)說法中，錯誤的是（）。

A.合法性是指只有國家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶

B.對國家法律法規(guī)不準(zhǔn)許開戶的對象，中國結(jié)算公司及其開戶代理機(jī)構(gòu)不得予以開戶

C.真實(shí)性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿

D.目前，投資者在我國證券市場上進(jìn)行證券交易時采用匿名制

【答案】：D158、在我國，當(dāng)公司破產(chǎn)清算或解散清算時，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般按照下列順序（）。

A.清償公司債務(wù)；繳納所欠稅款；支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用；支付清算費(fèi)用

B.支付清算費(fèi)用；支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用；繳納所欠稅款；清償公司債務(wù)

C.支付清算費(fèi)用；繳納所欠稅款；支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用；清償公司債務(wù)

D.清償公司債務(wù)；支付清算費(fèi)用；支付公司員工工資和勞動保險費(fèi)用；繳納所欠稅款

【答案】：B159、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D160、金融市場通過金融資產(chǎn)交易實(shí)現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)有形資本形成，這是金融市場的（）功能。

A.資金融通

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險管理

D.提供流動性

【答案】：A161、A公司當(dāng)年的凈資產(chǎn)收益率為75％，已知當(dāng)年的銷售利潤率為25％，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率為2，那么杠桿比率為（）。

A.3

B.0.375

C.1.5

D.0.67

【答案】：C162、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)一定的監(jiān)管原則對全市場進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管，其中，依據(jù)的原則不包括（）。

A.“三公”原則

B.生動監(jiān)管為主、自律管理為輔原則

C.依法監(jiān)管原則

D.保護(hù)投資者利益原則

【答案】：B163、以下關(guān)于私募基金的說法不正確的有（）。

A.私募基金向特定合格投資者發(fā)售

B.私募基金只能采取非公開方式發(fā)行

C.私募基金的投資金額較小，風(fēng)險較小

D.私募基金的投資范圍廣

【答案】：C164、將基金劃分為公募基金和私募基金，是按照（）劃分的。

A.基金的投資理念

B.基金的投資標(biāo)的

C.基金運(yùn)作方式

D.基金的募集方式

【答案】：D165、在現(xiàn)行的具體操作中，企業(yè)債券的期限原則上不能低于()年。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：A166、（）是證券市場上最活躍的投資者。

A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

C.保險金融機(jī)構(gòu)

D.政府機(jī)構(gòu)

【答案】：A167、按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為（）。

A.債券基金、股票基金、貨幣市場基金

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

【答案】：A168、全國社?；鹁惩馔顿Y的比例，按成本計算，不得超過全國社保基金總資產(chǎn)的（）。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：C169、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)的管理機(jī)構(gòu)是（）。

A.原中國銀監(jiān)會

B.中央銀行

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.原中國保監(jiān)會

【答案】：C170、經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)不包括（）。

A.銀行信貸規(guī)模

B.貨幣供應(yīng)量

C.長期利率

D.銀行準(zhǔn)備金

【答案】：D171、主要業(yè)務(wù)是按有經(jīng)濟(jì)意義的價格提供產(chǎn)品或非金融服務(wù)的一類機(jī)構(gòu)實(shí)體，是全球金融體系主要參與者中的（）。

A.中央銀行

B.其他金融公司

C.非金融公司

D.公共部門

【答案】：C172、融資融券交易中，客戶維持擔(dān)保比例不得低于（），當(dāng)?shù)陀谠摫壤龝r，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。

A.90%

B.130%

C.150%

D.110%

【答案】：B173、按照公允價值計算，養(yǎng)老保險基金投資于銀行活期存款，一年期以內(nèi)（含一年）的定期存款，中央銀行票據(jù)，剩余期限在一年期以內(nèi)（含一年）的國債，債券回購，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場基金的比例，合計不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.1％

B.3％

C.5％

D.10％

【答案】：C174、以下不屬于公開市場業(yè)務(wù)發(fā)揮作用的傳導(dǎo)作用標(biāo)量的是（）。

A.價格

B.法定存款準(zhǔn)備金率

C.市場利率

D.信貸規(guī)模

【答案】：B175、（）是指外匯風(fēng)險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。

A.不確定性

B.或然性

C.相對性

D.突發(fā)性

【答案】：A176、在基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為（）。

A.現(xiàn)金方式

B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

C.現(xiàn)金方式和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

D.既不是現(xiàn)金方式，也不是分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額方式

【答案】：C177、下列各項不屬于集合債券發(fā)行的原則的是（）。

A.統(tǒng)一組織

B.分別擔(dān)保

C.分別負(fù)債

D.集合發(fā)行

【答案】：B178、金融債券可在全國銀行間債券市場（），可以采取（）發(fā)行的方式。

A.公開發(fā)行一次足額

B.公開發(fā)行一次足額或限期內(nèi)分期

C.定向發(fā)行一次足額或限期內(nèi)分期

D.公開發(fā)行或定向發(fā)行一次足額或限期內(nèi)分期

【答案】：D179、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，股指期貨合約的每日最大波動限制為（）。

A.上一交易日最高價的±10%

B.上一交易日結(jié)算價格的±10%

C.上一交易日最高價的±2%

D.上一交易日結(jié)算價格的±2%

【答案】：B180、下列關(guān)于市場風(fēng)險的說法錯誤的是（）。

A.廣義的市場風(fēng)險涵蓋了四大風(fēng)險因子，包括股票價格、利率、商品價格、匯率

B.市場風(fēng)險具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險特征，但是能夠通過分散化投資完全消除

C.套期保值和定價補(bǔ)償是管理市場風(fēng)險的最主要的方法

D.金融衍生產(chǎn)品和金融工程是管理市場風(fēng)險的主要工具和技術(shù)

【答案】：B181、下列關(guān)于國際債券的說法，有誤的是（）。

A.國際債券籌集資金的來源比國內(nèi)債券廣泛

B.國際債券的發(fā)行規(guī)模一般都比較大

C.發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

D.到期不支付本息風(fēng)險是國際債券的重要風(fēng)險

【答案】：D182、為增強(qiáng)滬深300指數(shù)的透明性和可預(yù)期性，滬深300指數(shù)還設(shè)置（）只備選名單。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：B183、（）是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

A.社會公眾股

B.法人股

C.外資股

D.國家股

【答案】：B184、在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務(wù)的主辦券商，應(yīng)當(dāng)具備（）。

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

C.證券自營業(yè)務(wù)資格

D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格

【答案】：D185、資產(chǎn)支持證券是以()為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

A.股票

B.債券

C.特定的資產(chǎn)池

D.企業(yè)

【答案】：C186、只有在債券票面利率高于市場利率的條件下才能采用的發(fā)行方式是()。

A.平價發(fā)行

B.溢價發(fā)行

C.折價發(fā)行

D.等價發(fā)行

【答案】：B187、我國債券市場分為場內(nèi)市場和場外市場，其中市場參與者限定為機(jī)構(gòu)的是（）。

A.銀行間市場

B.銀行間柜臺市場

C.場內(nèi)市場

D.場外債券零售市場

【答案】：A188、我國要求基金利潤分配后（）,不得低于面值。

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金份額總值

C.基金資產(chǎn)總值

D.基金份額凈值

【答案】：D189、下列符合《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的是（）。

A.甲證券公司原則上可以設(shè)立2家私募基金子公司

B.乙證券公司未做到內(nèi)控有力，設(shè)立1家私募基金子公司

C.丙證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設(shè)立1家私募基金子公司

D.丁證券公司以自有資金全資設(shè)立1家私募基金子公司

【答案】：D190、主板市場是一個國家或地區(qū)證券發(fā)行、上市及交易的主要場所，下列說法錯誤的是（）。

A.主板市場對發(fā)行人的營業(yè)期限、股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高

B.上海、深圳證券交易所是我國證券市場的主板市場

C.相對創(chuàng)業(yè)板市場而言，主板市場是資本市場中最重要的組成部分

D.上海證券交易所在主板市場內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊

【答案】：D191、將金融市場劃分為證券市場和非證券市場的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質(zhì)

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類

【答案】：D192、下列關(guān)于經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)的說法中，錯誤的是（）。

A.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)對股票市場的影響非常顯著

B.股票價格的變動往往與實(shí)際經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退同步運(yùn)行

C.經(jīng)濟(jì)景氣變動從根本上決定了股票價格的長期變動趨勢

D.股票價格水平通常是經(jīng)濟(jì)周期變動的先導(dǎo)性指標(biāo)

【答案】：B193、基金一般都按照（）的時間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

A.固定

B.絕對

C.相對

D.變動

【答案】：A194、根據(jù)對公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的公司的規(guī)定，最近（）個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于（）?？鄢墙?jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)。

A.1，3％

B.1，6％

C.3，3％

D.3，6％

【答案】：D195、下列不屬于創(chuàng)新型貨幣政策工具的是（）。

A.短期流動性調(diào)節(jié)工具

B.常備借貸便利

C.抵押補(bǔ)充貸款

D.消費(fèi)者信用控制

【答案】：D196、下面對上市公司再融資描述錯誤的是（）。

A.上市公司再融資是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為

B.增發(fā)會擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中

C.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益

D.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)模

【答案】：C197、從理論上說，金融期貨交易中雙方潛在的盈利或虧損都是（）的。

A.有限

B.無限

C.可知

D.可測

【答案】：B198、在證券投資基金信托關(guān)系中，（）是基金資產(chǎn)的監(jiān)護(hù)人。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金公司

D.基金份額持有人

【答案】：B199、下列關(guān)于儲蓄國債（電子式）的說法錯誤的是（）。

A.針對個人投資者，同時也向機(jī)構(gòu)投資者發(fā)行

B.采用實(shí)名制，不可流通轉(zhuǎn)讓

C.收益安全穩(wěn)定，由財政部負(fù)責(zé)還本付息，免繳利息稅

D.付息方式較為多樣

【答案】：A200、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，應(yīng)該將交易經(jīng)手費(fèi)的（）納入證券投資者保護(hù)基金。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：C201、世界上第一個股票交易所位于（）

A.安特衛(wèi)普

B.倫敦

C.費(fèi)城

D.阿姆斯特丹

【答案】：D202、很多銀行經(jīng)常購買貨幣期權(quán)以彌補(bǔ)匯率波動造成的損失，保護(hù)自身持有貨幣的價值。這表明期貨的功能有（）。

A.套期保值功能

B.價格發(fā)現(xiàn)功能

C.投機(jī)功能

D.套利功能

【答案】：A203、關(guān)于消費(fèi)者信用控制的主要內(nèi)容，下列說法錯誤的是（）。

A.主要針對各種耐用消費(fèi)品的銷售融資

B.規(guī)定了分期付款的最長期限

C.規(guī)定了分期付款第一次付款的最低金額

D.以不動產(chǎn)最為明顯

【答案】：D204、律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動提供制作、出具（）等文件的法律服務(wù)。

A.財務(wù)審計報告

B.承銷合同

C.保薦書

D.法律意見書

【答案】：D205、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.10%

【答案】：D206、下列關(guān)于項目收益?zhèn)恼f法中，正確的是（）。

A.所募集的資金只能用于該項目建設(shè)、運(yùn)營或設(shè)備購置

B.不能面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行

C.所募集的資金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關(guān)的其他債務(wù)

D.可以面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行，單筆認(rèn)購不少于1000萬元人民幣

【答案】：A207、下列關(guān)于金融期權(quán)主要風(fēng)險指標(biāo)的說法，錯誤的是()

A.認(rèn)購期權(quán)的Delta值為正

B.認(rèn)沽期權(quán)的Delta值為正

C.認(rèn)購期權(quán)的Rho值為正

D.認(rèn)沽期權(quán)的Vega值為正

【答案】：B208、我國銀行間市場債券結(jié)算采用（），統(tǒng)一通過中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。

A.全額逐筆結(jié)算機(jī)制

B.差額逐筆結(jié)算機(jī)制

C.凈額結(jié)算機(jī)制

D.差額結(jié)算機(jī)制

【答案】：A209、與認(rèn)購、認(rèn)沽期權(quán)價值均為正相關(guān)關(guān)系的期權(quán)價值影響因素是（）?

A.標(biāo)的證券價格

B.執(zhí)行價格

C.無風(fēng)險利率

D.到期時間

【答案】：D210、資產(chǎn)證券化最早起源于（）。

A.美國

B.德國

C.英國

D.希臘

【答案】：A211、（）是指公司財務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當(dāng)使公司可能喪失償債能力而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險。

A.信用風(fēng)險

B.經(jīng)營風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.財務(wù)風(fēng)險

【答案】：D212、我國多層次股票市場體系初步形成，分為場內(nèi)市場和場外市場，其中，場外市場有（）。

A.創(chuàng)業(yè)板市場

B.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C.區(qū)域性股權(quán)交易市場

D.中小板市場

【答案】：C213、（）是指金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的資金需求的風(fēng)險。

A.信用風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

【答案】：B214、商業(yè)銀行除發(fā)行普通的金融債券外，還包括（）和（）。

A.次級債券信用債券

B.次級債券資本補(bǔ)充債券

C.信用債券資本補(bǔ)充債券

D.信用債券擔(dān)保債券

【答案】：B215、可以發(fā)行公募債券的主體不包括（）。

A.政府機(jī)構(gòu)

B.地方公共團(tuán)體

C.符合規(guī)定條件的私營企業(yè)

D.信用評級機(jī)構(gòu)

【答案】：D216、（）年，美國堪薩斯交易所推出全球首個股票指數(shù)期貨合約——價值線指數(shù)期貨合約。

A.1977

B.1981

C.1982

D.1983

【答案】：C217、短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在（）內(nèi)還本付息的債務(wù)融資工具。

A.3個月

B.6個月

C.1年

D.1個月

【答案】：C218、科創(chuàng)板上市公司可能退市的情況不包括（）

A.欺詐類強(qiáng)制退市

B.交易類強(qiáng)制退市

C.規(guī)范類強(qiáng)制退市

D.重大違法強(qiáng)制退市

【答案】：A219、資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國問世以后，短短三十余年的時間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠?yàn)閰⑴c各方帶來好處。從投資者的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處不包括（）。

A.增加收入來源

B.提供多樣化的投資品種

C.提供更多的合規(guī)投資

D.降低資本要求，擴(kuò)大投資規(guī)模

【答案】：A220、結(jié)算所實(shí)行的結(jié)算制度被稱為（）。

A.逐月盯市制度

B.逐日盯市制度

C.逐時盯市制度

D.含負(fù)債的每日結(jié)算制度

【答案】：B221、在資本市場上占有重要地位的國債是()。

A.無期限國債

B.長期國債

C.國庫券

D.短期國債

【答案】：B222、我國政策性銀行不包括（）。

A.國家開發(fā)銀行

B.中國進(jìn)出口銀行

C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.中國人民銀行

【答案】：D223、經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)發(fā)行金融債券的，發(fā)行人應(yīng)于每期金融債券發(fā)行前（）個工作日披露募集說明書和發(fā)行公告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C224、企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的（）。

A.20％

B.30％

C.40％

D.50％

【答案】：C225、在我國證券交易所的證券交易中，不受10%漲跌幅限制的是（）。

A.ST股

B.基金

C.股票、基金上市首日

D.期貨

【答案】：C226、股票平價發(fā)行時，面值和發(fā)行價的關(guān)系是（）。

A.發(fā)行價高于面值

B.發(fā)行價等于面值

C.發(fā)行價低于面值

D.發(fā)行價可能高于面值，也可能低于面值

【答案】：B227、私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）個月以內(nèi)向投資者披露基金凈值、財務(wù)情況以及投資運(yùn)作情況等信息。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D228、從市場層面衡量流動性風(fēng)險的指標(biāo)不包括（）。

A.買賣差價法

B.換手率

C.沖擊成本

D.流動性覆蓋率

【答案】：D229、按照《保險資金運(yùn)用管理辦法》的規(guī)定，保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)新增保險資金三大投向，不包括（）。

A.資產(chǎn)證券化產(chǎn)品

B.文化投資資金

C.創(chuàng)業(yè)投資基金

D.保險私募基金

【答案】：B230、首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（）億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D231、下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)說法錯誤的是（）。

A.次級定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集

B.商業(yè)銀行不得向目標(biāo)債權(quán)人指派

C.商業(yè)銀行可以在對外營銷中使用“儲蓄”字樣

D.次級定期債務(wù)不得與其他債權(quán)相抵消

【答案】：C232、下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說法，錯誤的是（）。

A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

B.主要針對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)

C.各項業(yè)務(wù)均衡發(fā)展

D.依靠地緣優(yōu)勢與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平

【答案】：C233、從2002年第2期至今，憑證式國債的發(fā)行期限為（）。

A.一年

B.半年

C.一季度

D.一個月

【答案】：D234、證券公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)報送月度報告。

A.4

B.5

C.6

D.7

【答案】：D235、行為金融學(xué)認(rèn)為，有一項因素是影響投資決策和資產(chǎn)定價不可或缺的重要因素，主要通過投資者對資產(chǎn)價格走勢的預(yù)期來體現(xiàn)，該因素為（）。

A.文化因素

B.人口因素

C.體制或管理因素

D.心理因素

【答案】：D236、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，某一國債期貨合約結(jié)算后單邊總持倉量超過60萬手的，結(jié)算會員下一交易日該合約單邊持倉量不得超過該合約單邊總持倉量的（）。

A.20％

B.25％

C.30％

D.50％

【答案】：B237、期權(quán)價值變化0.1，波動率變化0.5。Vega=（）。

A.0.1

B.0.5

C.0.2

D.1

【答案】：C238、以下不屬于重大違法類強(qiáng)制退市的情形是（）。

A.上市公司存在欺詐發(fā)行且嚴(yán)重影響上市地位

B.上市公司有重大信息披露違法且嚴(yán)重影響上市地位

C.上市公司有其他嚴(yán)重?fù)p害證券市場秩序的重大違法行為且嚴(yán)重影響上市地位

D.上市公司有違規(guī)交易行為，但不影響上市地位的

【答案】：D239、按照公允價值計算，養(yǎng)老保險基金投資于銀行活期存款，一年期以內(nèi)（含一年）的定期存款，中央銀行票據(jù)，剩余期限在一年期以內(nèi)（含一年）的國債，債券回購，貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品，貨幣市場基金的比例，合計不得低于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：C240、下列關(guān)于企業(yè)（）融資的表述正確的是（）。

A.企業(yè)（）直接融資活動主要有股票融資和基金融資兩種形式

B.發(fā)行股票是企業(yè)（）補(bǔ)充流動資金的重要手段

C.上市公司是指其股票在證券交易所上市交易的股份有限公司

D.首次公開發(fā)行，是指擬上市公司首次面向特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為

【答案】：C241、目前，道·瓊斯股價平均數(shù)采用（）

A.加權(quán)股價平均數(shù)法

B.加權(quán)股價指數(shù)法

C.簡單算數(shù)平均數(shù)法

D.修正簡單平均法

【答案】：D242、在（）下，只有獲得證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)才能直接進(jìn)人登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)。

A.分級結(jié)算制度

B.結(jié)算參與人制度

C.貨銀對付的交收制度

D.凈額結(jié)算制度

【答案】：A243、深圳證券交易所于（）正式營業(yè)。

A.1990年8月3日

B.1992年6月3日

C.1989年5月3日

D.1991年7月3日

【答案】：D244、在間接融資方式下，融資的主動權(quán)主要掌握在（）手中。

A.資金需求者

B.資金供應(yīng)者

C.金融中介機(jī)構(gòu)

D.政府

【答案】：C245、投資者獲得上市公司送股時（），納稅規(guī)定與派現(xiàn)相同。

A.需重新進(jìn)行利潤評估

B.需繳納所得稅

C.不需重新進(jìn)行利潤評估

D.不需繳納所得稅

【答案】：B246、下列關(guān)于中國證券監(jiān)督管理委員會的職責(zé)說法錯誤的是（）。

A.監(jiān)管境外企業(yè)直接或間接到境內(nèi)發(fā)行股票、上市

B.監(jiān)管證券投資活動

C.研究和擬定證券期貨市場的方針政策、發(fā)展規(guī)劃

D.監(jiān)管上市國債和企業(yè)間債券的交易活動

【答案】：A247、《企業(yè)債券管理條例》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券，可以向（）申請信用評級。

A.中國證監(jiān)會

B.銀行

C.認(rèn)可的債券評信機(jī)構(gòu)

D.國務(wù)院

【答案】：C248、下列關(guān)于委托撤銷的說法中，錯誤的是（）。

A.在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托

B.證券營業(yè)部申報競價成交后，買賣即告成立，但成交部分經(jīng)審批后可以撤銷

C.在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報的情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單

D.對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時將凍結(jié)的資金或證券解凍

【答案】：B249、（）是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。

A.匯率風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.經(jīng)營風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

【答案】：B250、按照基礎(chǔ)（）是否參與存托憑證的發(fā)行，美國存托憑證可分為無擔(dān)保的存托憑證和有擔(dān)保的存托憑證。

A.證券發(fā)行人

B.保薦代表人

C.證券托管人

D.證券投資人

【答案】：A251、基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.5個月

【答案】：C252、中國外匯交易中心于（）年2月9日開始人民幣利率掉期交易。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2011

【答案】：B253、A借給B100元，約定以10%的年利率單利計息，5年后還本付息，那么5年后A應(yīng)該收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05

【答案】：C254、中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的有關(guān)要求行使相關(guān)職責(zé)，其中不包括（）。

A.負(fù)責(zé)場外證券業(yè)務(wù)事后備案和自律管理

B.負(fù)責(zé)非公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理

C.負(fù)責(zé)對證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券上市、交易等提供服務(wù)的行為進(jìn)行事后備案和自律管理

D.負(fù)責(zé)對首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者進(jìn)行注冊和自律管理

【答案】：C255、關(guān)于現(xiàn)行我國國債的發(fā)行方式，下面說法正確的是（）。

A.憑證式國債和記賬式國債都采用承購包銷方式

B.憑證式國債和記賬式國債都采用競爭性招標(biāo)方式

C.憑證式國債采用承購包銷方式，記賬式國債采用競爭性招標(biāo)方式

D.憑證式國債采用競爭性招標(biāo)方式，記賬式國債采用承購包銷方式

【答案】：C256、()職能是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

A.發(fā)行的銀行

B.政府的銀行

C.銀行的銀行

D.人民的銀行

【答案】：C257、政府通過對金融市場直接或間接的干預(yù)，影響金融市場變量，調(diào)控社會信貸可得性，進(jìn)而影響公眾的儲蓄、消費(fèi)、投資行為，調(diào)整本國與外國的經(jīng)濟(jì)往來，影響商業(yè)周期，最終實(shí)現(xiàn)對產(chǎn)出、就業(yè)、物價以及國際收支的有效控制，并對社會財富分配、社會公平和社會福利施加影響。這反映了金融市場重要性的（）。

A.促進(jìn)儲蓄-投資轉(zhuǎn)化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)

D.宏觀調(diào)控

【答案】：D258、上證100指數(shù)是從（）指數(shù)中選取營業(yè)收入增長率和凈資產(chǎn)收益率綜合排名靠前的100只股票作為指數(shù)樣本。

A.上證綜指

B.上證380指數(shù)

C.上證180指數(shù)

D.上證150指數(shù)

【答案】：B259、下列不屬于普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)限制條件的是（）。

A.股份公司只能用留存收益支付紅利

B.紅利的支付用于減少其注冊資本

C.公司對現(xiàn)金的需要

D.公司進(jìn)入資本市場獲得資金的能力

【答案】：B260、在一個有效的市場當(dāng)中，價格能夠反映所有市場參與者所搜集到的信息總和，這反映了金融市場的（）功能。

A.資金融通

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險管理

D.降低搜尋成本和信息成本

【答案】：D261、公開發(fā)行股票數(shù)量在2000萬股（含）以下且無老股轉(zhuǎn)讓計劃的，應(yīng)當(dāng)通過下列（）方式確定發(fā)行價格。

A.網(wǎng)下投資者詢價

B.向目標(biāo)投資者詢價

C.向戰(zhàn)略投資者詢價

D.直接定價

【答案】：