2026年證券從業(yè)之金融市場基礎知識考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、下列關于憑證式國債的說法，錯誤的是()

A.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

B.商業(yè)銀行可以申請加入憑證式國債承銷團

C.發(fā)售采取開具憑證式國債收款憑證式的方式

D.承銷商發(fā)售數(shù)量不得突破所承銷的國債量

【答案】：A2、我國金融衍生品市場按資產類別劃分主要包括利率類衍生品、權益類衍生品、

A.期權類衍生品

B.信用類衍生品

C.債務類衍生品

D.票據(jù)類衍生品

【答案】：B3、新中國成立70年以來，我國建成了（）金融市場體系。

A.與中國特色社會主義相適應的現(xiàn)代金融市場體系

B.以服務實體經(jīng)濟為目標、便民利民的金融市場體系

C.有效維護金融穩(wěn)定的金融市場體系

D.面向全球、平等競爭的金融市場體系

【答案】：A4、證券金融公司向證券公司轉融通的期限一般不得超過（）個月。

A.3

B.6

C.12

D.18

【答案】：B5、金融衍生工具產生的最基本原因是（）。

A.新技術革命

B.金融自由化

C.利潤驅動

D.避險

【答案】：D6、可轉換公司債券自發(fā)行結束之日起（）個月后即可轉換為公司股票?，F(xiàn)實中，可轉換債券是百慕大式轉股，即發(fā)行（）個月后的任何一個交易日即可轉股。

A.3、6

B.6、6

C.6、12

D.12、12

【答案】：B7、（）是證券市場上最活躍的投資者。

A.證券經(jīng)營機構

B.銀行業(yè)金融機構

C.保險金融機構

D.政府機構

【答案】：A8、財政部代理地方政府債券發(fā)行招標，債權確立實行（）方式。

A.中標得券

B.認購得券

C.見款付券

D.見認購單付券

【答案】：C9、申請證券評級業(yè)務許可的資信評級機構，應當具有中國法人資格，實收資本與凈資產均不少于人民幣（）。

A.500萬元

B.1000萬元

C.2000萬元

D.2500萬元

【答案】：C10、下列符合《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》的是（）。

A.甲證券公司設立2家另類子公司

B.乙證券公司未做到內控有力，設立1家另類子公司

C.丙證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設立1家另類子公司

D.丁證券公司以自有資金全資設立1家另類子公司

【答案】：D11、下列關于風險容忍度的說法，正確的是（）。

A.風險容忍度是戰(zhàn)略性的

B.風險容忍度通過采取“自下而上”和“自上而下”相結合的方式設定

C.風險偏好是風險容忍度的具體體現(xiàn)

D.風險偏好是風險容忍度的進一步量化和細化

【答案】：B12、國債承銷團成員于招標日后（）個工作日內繳納發(fā)行款。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：A13、目前，交易所按（）公布各債券品種的標準券折算率。

A.天

B.周

C.旬

D.月

【答案】：B14、金融衍生工具從（）分類的角度，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

A.產品形態(tài)

B.自身交易方式

C.基礎工具

D.交易場所的不同

【答案】：C15、金融市場最重要的參與者是（）。

A.政府部門

B.工商企業(yè)

C.金融機構

D.個人

【答案】：C16、中國證監(jiān)會于2007年3月23日通過的（）對資信評級機構從事證券市場資信評級業(yè)務應當遵守的業(yè)務規(guī)則、監(jiān)督管理和法律責任做出了具體規(guī)定。

A.《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》

B.《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》

C.《證券公司風險控制指標管理辦法》

D.《上市公司重大資產重組管理辦法》

【答案】：A17、下列關于普通股和優(yōu)先股的區(qū)別，說法正確的是()。

A.普通股票的紅利是固定的

B.優(yōu)先股票在發(fā)行時就約定了固定的股息率，無論公司經(jīng)營狀況和盈利水平如何變化，該股息率不變

C.公司清算，分配剩余財產時.優(yōu)先股在普通股之后分配

D.在公司分配利潤時。持有普通股票的股東比擁有優(yōu)先股票的股東，分配在先

【答案】：B18、對基金投資風險進行有效管理是基金投資管理中的重要內容。在基金管理人的投資管理活動中，資金投資面臨著（）與（）。

A.市場風險合規(guī)風險

B.外部風險內部風險

C.系統(tǒng)風險非系統(tǒng)風險

D.市場風險政策風險

【答案】：B19、按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為（）。

A.債券基金、股票基金、貨幣市場基金、衍生證券投資基金等

B.封閉式基金與開放式基金

C.成長型基金與收入型基金

D.契約型基金與公司型基金

【答案】：A20、（）市場是全球最大的黃金現(xiàn)貨市場。

A.上海黃金市場

B.香港黃金市場

C.倫敦黃金市場

D.美國黃金市場

【答案】：C21、股東享有的權利不包括（）。

A.選擇管理者

B.資產收益

C.參與重大決策

D.制訂公司產品計劃

【答案】：D22、A兩年前向B借過一筆款，今年才向B歸還，共112．36元，市場利率為6％，兩年前A向B借了（）元。

A.90

B.100

C.110

D.112.36

【答案】：B23、具有兩種基礎資產、可以擇優(yōu)執(zhí)行其中一種的期權，稱之為（）

A.百慕大期權

B.平均期權

C.任選期權

D.障礙期權

【答案】：C24、證券金融公司根據(jù)國務院的決定設立，注冊資本不少于（）億元。

A.100

B.80

C.60

D.50

【答案】：C25、上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的（）為開盤集合競價時間。

A.9：15～9：25

B.9：30～11：30

C.13：00～15：00

D.14：57～15：O0

【答案】：A26、股票的轉讓就是（）的轉讓。

A.行使權

B.股東權

C.配置權

D.分配權

【答案】：B27、傳統(tǒng)信用風險評估的專家分析系統(tǒng)中，雖然有各種各樣的架構設計，但其所選擇的（）都是相似的。

A.信用風險

B.交易對手

C.合規(guī)指標

D.關鍵要素

【答案】：D28、傘形基金又被稱為（），是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，并直接可以相互轉換的一種基金結構形式。

A.分級基金

B.混合型基金

C.結構型基金

D.系列基金

【答案】：D29、下列不屬于金融衍生工具特征的是（）。

A.跨期性

B.杠桿性

C.確定性

D.聯(lián)動性

【答案】：C30、在期貨市場監(jiān)管方面，我國形成了中國證監(jiān)會、地方證監(jiān)局、（）、期貨市場監(jiān)控中心和中國期貨業(yè)協(xié)會“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調工作機制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。

A.原中國銀監(jiān)會

B.期貨交易所

C.原中國保監(jiān)會

D.中央銀行

【答案】：B31、公正地辦理證券交易中的各項手續(xù)，公正地處理證券交易中的違法違規(guī)行為等體現(xiàn)（）證券交易原則。

A.公開

B.公平

C.公正

D.公允

【答案】：C32、金融市場通過金融資產交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉移，促進有形資本形成，這是金融市場的（）功能。

A.資金融通

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.風險管理

D.提供流動性

【答案】：A33、國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以（）貨幣為面值、向（）投資者發(fā)行的債券。

A.外國本國

B.外國外國

C.本國外國

D.本國本國

【答案】：B34、15世紀的意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是()的買賣。

A.商業(yè)票據(jù)

B.證券

C.股票

D.債券

【答案】：A35、（）為債務融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務。

A.中央國債登記結算有限公司

B.全國銀行間同業(yè)拆借中心

C.中國銀行間市場交易商協(xié)會

D.中國證券登記結算有限責任公司

【答案】：B36、金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以（）為交易對手。

A.賣方

B.交易所（或期貨清算公司）

C.期貨經(jīng)紀公司

D.買方

【答案】：B37、證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給（）保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為，發(fā)生主體為證券公司與證券登記結算機構。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券登記結算機構

D.證券發(fā)行機構

【答案】：C38、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)以（）為權數(shù)，進行加權逐日連鎖計算。

A.股本

B.市值

C.流通股本

D.成交量

【答案】：C39、下列關于我國證券交易所的說法中，正確的是（）。

A.證券交易所在任何情況下都不能調整交易時間

B.交易時間內因故停市，交易時間需要順延

C.國家法定假日證券交易所無須休市

D.國家法定假日和證券交易所公告的休市日，證券交易所市場休市

【答案】：D40、（）是基金中最常見的一種，它追求的是基金資產的長期增值。

A.主動型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.成長型基金

【答案】：D41、在（）情況下，優(yōu)先股的股息收益可能會大大低于普通股票。

A.公司破產清算

B.公司經(jīng)營不善，效率低下

C.公司經(jīng)營有方、盈利豐厚

D.公司進入成熟期

【答案】：C42、證券公司次級債務，其期限在（）（含）以上的次級債務為長期次級債務。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：A43、證券公司從事資產管理業(yè)務，應當獲得證券監(jiān)管部門批準的業(yè)務資格；公司凈資本不低于（）億元，且各項風險控制指標符合有關監(jiān)管規(guī)定，設立有限性集合資產管理計劃的凈資本限額為（）億元，設立非限定性集合資產管理計劃的凈資本限額為（）億元。

A.2；2；3

B.2；3；3

C.2；3；5

D.2；5；5

【答案】：C44、如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，則股價一般會（）

A.下跌

B.不能確定

C.無變化

D.上升

【答案】：D45、下列關于封閉式基金與開放式基金的區(qū)別說法不正確的是（）。

A.封閉式基金的基金規(guī)模是固定的，在封閉期限內未經(jīng)法定程序認可不能增加發(fā)行。開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可提出申購或贖回申請，基金規(guī)模隨之增加或減少

B.封閉式基金有固定的存續(xù)期，開放式基金沒有固定期限

C.開放式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現(xiàn)溢價或折價現(xiàn)象

D.與封閉式基金相比，開放式基金給基金管理人提供了更好的激勵約束機制

【答案】：C46、經(jīng)中國人民銀行核準發(fā)行金融債券的，發(fā)行人應于每期金融債券發(fā)行前（）個工作日披露募集說明書和發(fā)行公告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C47、首次公開發(fā)行股票采用詢價方式的，公開發(fā)行股票后總股本在4億股（含）以下的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：B48、投資者最為關心的價格是股票的（）。

A.市場價格

B.交易價格

C.發(fā)行價格

D.理論價格

【答案】：A49、除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票被稱為（）。

A.非累積優(yōu)先股票

B.非參與優(yōu)先股票

C.可贖回優(yōu)先股票

D.股息率固定優(yōu)先股票

【答案】：B50、（）是指有權代表國家投資的部門或機構以國有資產向公司投資形成的股份。

A.國家股

B.法入股

C.社會公眾股

D.外資股

【答案】：A51、已發(fā)行金融資產的流通市場是（）。

A.股票市場

B.債券市場

C.一級市場

D.二級市場

【答案】：D52、在全球金融體系的主要參與者中，不屬于存款吸收機構的是（）。

A.證券交易商

B.抵押貸款銀行

C.信用合作社

D.儲蓄銀行

【答案】：A53、（），國務院頒布的《中華人民共和國銀行管理暫行條例》，明確了中國人民銀行是管理包括證券市場在內的金融市場的主管機關。

A.1948年

B.1983年

C.1984年

D.1986年

【答案】：D54、企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于（）。

A.10％

B.5％

C.30％

D.20％

【答案】：A55、證券公司甲，預設立一家私募基金子公司乙，乙公司根據(jù)稅收、監(jiān)管等需求設立基金管理機構丙，下列甲、乙、丙的做法錯誤的是（）。

A.甲采用股份代持方式與丁公司共同出資設立乙

B.乙持有丙40%的股權，且擁有管理控制權

C.乙不得成為對所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任的出資人

D.丙不得對外提供擔保

【答案】：A56、證券交易通常都必須遵循（）。

A.價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則

B.時間優(yōu)先原則和價格優(yōu)先原則

C.價格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則

D.客戶優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則

【答案】：A57、競價的結果不包括（）。

A.全部成交

B.繼續(xù)成交

C.部分成交

D.不成交

【答案】：B58、按照我國現(xiàn)行證券交易規(guī)則，（）不可能是證券交易競價的結果。

A.全部成交

B.部分成交

C.不成交

D.推遲成交

【答案】：D59、公開發(fā)行的債券，在銷售期內售出的債券面值總額占擬發(fā)行債券面值總額的比例不足（）的，發(fā)行失敗。

A.30％

B.40％

C.50％

D.70％

【答案】：C60、下列關于股票發(fā)行描述錯誤的是（）。

A.現(xiàn)如今網(wǎng)上競價仍是我國股票發(fā)行的主要方式

B.有限發(fā)售認購方式極易發(fā)生搶購風潮，出現(xiàn)私自截留申請表等徇私舞弊現(xiàn)象

C.從1984年到20世紀90年代初期，我國股票發(fā)行多為自辦發(fā)行,沒有承銷商,很少有中介機構參與

D.上網(wǎng)定價發(fā)行方式具有效率高、成本低、安全快捷等優(yōu)點

【答案】：A61、證券公司應根據(jù)公司業(yè)務規(guī)模、性質、復雜程度、風險水平及組織結構，充分考慮壓力測試結果，制定有效的（），確保公司可以應對緊急情況下的流動性需求。

A.風險偏好

B.風險限額

C.風險緩釋

D.風險應急計劃

【答案】：D62、回購交易通常在（）交易中運用。

A.遠期

B.現(xiàn)貨

C.債券

D.股票

【答案】：C63、下列關于風險的說法錯誤的是（）。

A.風險是結果的不確定性

B.風險是損失發(fā)生的可能性

C.風險是結果對期望的偏離，是（收益的）波動性

D.風險是一定發(fā)生的損失

【答案】：D64、下列關于風險管理說法錯誤的是（）。

A.風險管理的第一步是識別各種明顯進而潛在的風險

B.風險識別包括感知風險和識別風險兩個環(huán)節(jié)

C.風險度量方法有敏感性分析法、波動性分析法、VaR法和壓力測試等

D.風險偏好是指金融機構董事會和高級管理層明確說明的愿意承受的整體風險水平或者風險敞口

【答案】：B65、下列業(yè)務中，不屬于財產保險公司業(yè)務的是（）

A.機動車保險

B.船舶/貨運保險

C.責任保險

D.人身保險

【答案】：D66、按照權證的內在價值不同，可將權證分為（）。

A.股權類權證、債權類權證以及其他權證

B.認股權證和備兌權證

C.認購權證和認沽權證

D.平價權證、價內權證和價外權證

【答案】：D67、（）是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內（或約定日期）享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約。

A.金融遠期合約

B.金融期權

C.金融期貨

D.金融互換

【答案】：B68、以有價證券以外的金融資產為對象的發(fā)行和交易關系的總和是（）。

A.證券市場

B.非證券金融市場

C.國際金融市場

D.國內金融市場

【答案】：B69、全國性商業(yè)銀行發(fā)行長期次級債務額度不得超過核心資本的()

A.25%

B.20%

C.30%

D.35%

【答案】：A70、根據(jù)優(yōu)先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權同普通股股東一起參加剩余稅后利潤分配，可將優(yōu)先股分為（）。

A.可轉換優(yōu)先股和不可轉換優(yōu)先股

B.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股

C.參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股

D.可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股

【答案】：C71、下列選擇中，屬于歐洲債券的是（）。

A.猛犬債券

B.龍債券

C.斗牛士債券

D.武士債券

【答案】：B72、財政部和中國人民銀行一般每（）確定一次憑證式國債的承銷團資格。

A.—年

B.半年

C.季度

D.兩年

【答案】：A73、通過（）的證券，由中國證券登記結算有限責任公司根據(jù)網(wǎng)上發(fā)行認購結果，直接將證券登記到其持有人名下。

A.場外發(fā)行

B.交易所發(fā)行

C.網(wǎng)下發(fā)行

D.證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行

【答案】：D74、股票（）是股票發(fā)行制度的重要組成部分，不僅直接影響有關參與各方的利益分配，也間接影響到發(fā)行定價。

A.發(fā)行主體

B.發(fā)行監(jiān)管制度

C.發(fā)行方式

D.發(fā)行定價

【答案】：C75、下列關于債券市場轉托管的說法中錯誤的是（）。

A.公司債、證券公司次級債、中小企業(yè)私募債可以跨市場轉托管

B.由于托管機構之間存在著不同的運作模式，轉托管的完成至少需要一天

C.目前，最快的國債轉托管能實現(xiàn)T+1日到賬

D.投資人辦理轉托管業(yè)務時，需要填寫“債券賬戶業(yè)務申請表”。

【答案】：A76、我國金融業(yè)的四大支柱不包括（）。

A.信托業(yè)

B.銀行業(yè)

C.保險業(yè)

D.債券業(yè)

【答案】：D77、ETF（交易所交易基金）結合了（）與（）的運作特點，一方面可以在交易所二級市場進行買賣，另一方面又可以申購、贖回。

A.封閉式基金開放式基金

B.主動型基金被動型基金

C.公募基金私募基金

D.股權投資基金風險投資基金

【答案】：A78、每家證券公司設立的另類子公司原則上不超過（）家。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A79、債券信用評級的評級結果須經(jīng)（）以上評審委員同意方為有效。

A.1／2

B.1／3

C.3／4

D.4／5

【答案】：A80、基金管理人作為受托人，必須履行()。

A.誠信義務

B.保密義務

C.信息披露義務

D.誠實義務

【答案】：A81、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（）或其他金融機構擔任。

A.證券公司

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D.基金公司

【答案】：C82、下列關于國際資金流動方式的說法，正確的是（）

A.保值性資金的流動屬于國際長期資金流動

B.國際信貸屬于國際短期資金流動

C.國際間接投資屬于國際短期資金流動

D.套利性資金的流動屬于國際短期資金流動

【答案】：D83、下列說法中正確的是（）。

A.客戶一旦下達委托就不得撤銷

B.證券營業(yè)部申報競價成交后也可以全部撤銷

C.客戶變更委托，操作員操作后無須告知客戶執(zhí)行結果

D.在一些情況下客戶可以直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)辦理撤單

【答案】：D84、在上海證券交易所采用競價交易方式的開盤集合競價時間為每個交易日的（?）。

A.9：00～9：30

B.9：15～9：25

C.9：25～9：30

D.9：10～9：25

【答案】：B85、全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)中掛牌股票采取做市轉讓方式的，須有（）家從事做市業(yè)務的主辦券商為其提供做市報價服務。

A.3

B.2

C.1

D.5

【答案】：B86、在競爭性招標方式下，國債承銷團甲類成員最低投標為當期（次）國債競爭性招標額的（）；乙類為（）。

A.4％；1.5％

B.5％；2％

C.5％；1.5％

D.4％；1％

【答案】：A87、在現(xiàn)行公開招標方式下，國債的銷售價格是（）。

A.以面值出售

B.以財政部統(tǒng)一價格出售

C.以中國人民銀行統(tǒng)一價格出售

D.承銷商在發(fā)行期內自定銷售價格

【答案】：D88、交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格在約定的未來日期（交割日）買賣某種標的金融資產或金融變量的合約是（）。

A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權合約

D.金融現(xiàn)貨合約

【答案】：A89、公司與資信評級機構應當約定，在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構每年至少公告（）次跟蹤評級報告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A90、關于我國發(fā)行的普通國債的總體情況，說法錯誤的是()。

A.規(guī)模越來越大

B.發(fā)行方式趨于市場化

C.期限趨于單調化

D.市場創(chuàng)新日新月異

【答案】：C91、按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》規(guī)定，在下列活動中，慈善組織可以開展的投資活動是（）。

A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產管理機構、金融資產投資公司等金融機構發(fā)行的資產管理產品

B.直接購買商品及金融衍生品類產品

C.直接投資二級市場股票

D.投資人身保險產品

【答案】：A92、以下不屬于我國證券交易所場內市場的是（）。

A.中小板

B.創(chuàng)業(yè)板

C.主板

D.新三板

【答案】：D93、根據(jù)《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請辦理社?；鹜顿Y管理業(yè)務應具有（）年以上的在中國境內從事證券投資管理業(yè)務的經(jīng)驗，且管理審慎、信譽較高。

A.6

B.4

C.2

D.1

【答案】：C94、在證券賬戶注冊資料變更業(yè)務中，將客戶相關資料寄送給中國結算公司審核通過后，中國結算公司將于（）個工作日內更改相應注冊資料。?

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B95、報價系統(tǒng)是經(jīng)中國證監(jiān)會批準設立的為機構投資者提供私募產品報價、發(fā)行、轉讓及相關服務的專業(yè)化電子平臺，下列選項不符合其定位的是（）。

A.定位于私募市場

B.定位于機構間市場

C.定位于互聯(lián)互通市場

D.定位于大眾市場

【答案】：D96、（）是指投資者向證券公司繳納一定的保證金，融（借）入一定數(shù)量的資金買入股票的交易行為。

A.融資交易

B.融券交易

C.證券交易

D.信用交易

【答案】：A97、企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.10%

【答案】：D98、資產流動性風險又稱為（），是指資產價值不受損害而進行變現(xiàn)的能力。

A.市場流動性風險

B.市場風險

C.利率風險

D.信用風險

【答案】：A99、下列關于金融衍生工具發(fā)展現(xiàn)狀，說法有誤的是（）。

A.金融衍生工具以場內交易為主

B.按基礎產品比較，利率衍生品無論在場內還是場外，均是名義金額最大的衍生品種類

C.按產品形態(tài)比較，遠期和互換這兩類具有對稱性收益的衍生產品的名義金額比收益不對稱的期權類產品大得多

D.近年來，由于場外利率類衍生品名義金額下降較多，場外衍生品整體呈下降趨勢，而場內衍生品卻大幅增長

【答案】：A100、下列關于基金的各種費用說法錯誤的是（）。

A.基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比

B.基金規(guī)模越大，風險程度越低，基金管理費率越低

C.積極管理的股票基金一般按照年管理費率2.5%的比例計提管理費

D.指數(shù)基金和債券基金的年管理費率一般為0.3%~1.0%

【答案】：C101、目前，我國的商品期貨交易所不包括以下哪項（）。

A.大連商品交易所

B.鄭州商品交易所

C.廣州貨交易所

D.深圳期貨交易所

【答案】：D102、典型的間接融資形式是與（）發(fā)生信用關系。

A.銀行

B.證券

C.信托

D.基金

【答案】：A103、下列不屬于貨幣市場的是（）。

A.同業(yè)拆借市場

B.回購協(xié)議市場

C.票據(jù)貼現(xiàn)市場

D.債券市場

【答案】：D104、同一境內機構投資者管理的全部基金、集合計劃持有的任何一只境外基金，不得超過該境外基金總份額的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：D105、下列關于銀行問債券市場信用等級的說法，錯誤的是()

A.短期債券信用評級劃分為四等六級

B.中長期債券信用評級劃分為三等九級

C.短期債券信用評級可用“+”、“-”符號對信用等級微調

D.中長期債券信用評級可用“+”、“-”符號對信用等級微調

【答案】：C106、滬深300指數(shù)（）調整一次。

A.1周

B.1個月

C.6個月

D.12個月

【答案】：C107、基金管理人運用基金財產進行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過基金資產凈值的（）。

A.5％

B.10％

C.30％

D.50％

【答案】：B108、（）是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務活動，是商業(yè)銀行資產業(yè)務和其他業(yè)務營運的起點和基礎。

A.負債業(yè)務

B.資產業(yè)務

C.表外業(yè)務

D.中間業(yè)務

【答案】：A109、行為金融學認為，有一項因素是影響投資決策和資產定價不可或缺的重要因素，主要通過投資者對資產價格走勢的預期來體現(xiàn)，該因素為（）。

A.文化因素

B.人口因素

C.體制或管理因素

D.心理因素

【答案】：D110、在金融期貨的主要交易制度中，具有高度杠桿作用的是（）。

A.保證金制度

B.集中交易制度

C.斷路器規(guī)則

D.限倉制度

【答案】：A111、資產證券化起源于（）。

A.希臘

B.英國

C.美國

D.德國

【答案】：C112、可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行的期權是（）。

A.歐式期權

B.美式期權

C.修正的美式期權

D.認沽期權

【答案】：B113、按照《關于開展國債預發(fā)行試點的通知》，國債預發(fā)行的日期為（）。

A.招標日前4個至2個法定工作日

B.招標日前4個至1個法定工作日

C.招標日前5個至1個法定工作日

D.招標日前5個至2個法定工作日

【答案】：B114、上證50ETF期權、滬深300ETF期權、滬深300股指期權的行權方式是（）。

A.都是歐式

B.都是美式

C.都是百慕大式

D.前兩個是歐式，滬深300股指期權是歐式

【答案】：A115、證券承銷是證券公司代理（）發(fā)行證券的行為。

A.金融機構

B.證券發(fā)行人

C.商業(yè)銀行

D.投資銀行

【答案】：B116、下列關于基金業(yè)績評價指數(shù)詹森指數(shù)的說法，錯誤的是（）。

A.在比較不同基金的投資收益時，詹森指數(shù)要優(yōu)于特雷諾指數(shù)和夏普指數(shù)

B.詹森指數(shù)是以資本資產定價模型為基礎的評價基金業(yè)績的相對指標

C.詹森指數(shù)是一種在風險調整基礎上的絕對績效度量方法

D.詹森指數(shù)能評估基金的業(yè)績優(yōu)于基準的程度

【答案】：B117、（）是金融機構開展風險管理的基礎前提。

A.風險偏好

B.風險限額

C.風險緩釋

D.風險應對

【答案】：A118、在附息債券中，可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的債券稱為（）。?

A.加息債券

B.金融債券

C.公司債券

D.緩息債券

【答案】：D119、在基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為（）。

A.現(xiàn)金方式

B.分紅再投資轉換為基金份額

C.現(xiàn)金方式和分紅再投資轉換為基金份額

D.既不是現(xiàn)金方式，也不是分紅再投資轉換為基金份額方式

【答案】：C120、（）是指在交易中需要迅速而且大規(guī)模地買進或者賣出證券，不能按照預定價位成交而多支付的成本。

A.買賣價差法

B.有效價差

C.沖擊成本

D.資產流動性風險

【答案】：C121、在合格境外機構投資者中，對商業(yè)銀行的資產規(guī)模的要求如下：經(jīng)營銀行業(yè)務10年以上，一級資本不少于3億美元，最近一個會計年度管理的證券資產不少于（）億美元。

A.5

B.20

C.50

D.70

【答案】：C122、將金融市場劃分為一級市場和二級市場的標準是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質

C.交割方式

D.金融資產的種類

【答案】：B123、證券交易所歸屬（）直接管理。

A.國務院

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.省級人民政府

【答案】：B124、甲公司公開發(fā)行股票5億股，有效報價投資者的數(shù)量最少為

A.5

B.10

C.20

D.30

【答案】：C125、證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務，下列做法正確的是（）。

A.甲證券公司代理客戶進行期貨交易、結算或者交割

B.乙證券公司代期貨公司收付期貨保證金

C.丙證券公司拒絕代客戶收付期貨保證金

D.丁證券公司利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉期貨保證金

【答案】：C126、貨幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在（）年以內。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A127、下列關于影響我國金融市場運行的主要因素說法錯誤的（）

A.市場交易機制的核心是價格發(fā)現(xiàn)機制

B.貨幣政策主要通過貨幣供給量、利率和信貸政策機制發(fā)生作用，其中貨幣供給量和金融資產的需求是同方向變動

C.預期的通貨膨脹率與債券和股票價格是反方向變動關系

D.利率對金融市場的影響是局部的、非系統(tǒng)的

【答案】：D128、企業(yè)可以通過（）實現(xiàn)對其他企業(yè)的的控股或參股。

A.發(fā)行股票

B.間接投資

C.債券投資

D.股票投資

【答案】：D129、股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)（）來確定的。

A.現(xiàn)值理論

B.預期理論

C.合理收益理論

D.流動性理論

【答案】：A130、首次公開發(fā)行股票采用詢價方式的，公開發(fā)行股票后總股本在4億股（含）以下的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：B131、貨幣隨時間的推移而發(fā)生的增值是貨幣的（）。

A.現(xiàn)值

B.內在價值

C.時間價值

D.終值

【答案】：C132、信用風險的構成要素分析以（）為中心。

A.預期損失

B.非預期損失

C.違約

D.損失

【答案】：C133、保險公司次級債務的清償順序位于（）之前。

A.保單責任

B.公司普通債券

C.向銀行貸款

D.公司股權資本

【答案】：D134、關于公司債券募集資金投向錯誤的是（）。

A.《證券法》規(guī)定公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用

B.改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會議作出決議

C.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補虧損和非生產性支出

D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補虧損和非生產性支出

【答案】：D135、下列各項不屬于集合債券發(fā)行的原則的是（）。

A.統(tǒng)一組織

B.分別擔保

C.分別負債

D.集合發(fā)行

【答案】：B136、（）是基礎證券發(fā)行人或其以外的第三人（簡稱發(fā)行人）發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間或特定到期日，有權按約定價格向發(fā)行人購買或出售標的證券，或以現(xiàn)金結算方式收取結算價差的有價證券。

A.期貨

B.債券

C.互換

D.權證

【答案】：D137、若期貨交易保證金為合約金額的5％，則期貨交易者可以控制（）倍于所交易金額的合約資產，實現(xiàn)以小博大的效果。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：C138、發(fā)行企業(yè)債券的條件要求發(fā)行方在發(fā)行企業(yè)債券前（）。

A.—年盈利

B.連續(xù)兩年盈利

C.連續(xù)三年盈利

D.連續(xù)五年盈利

【答案】：C139、下列關于股票的說法錯誤的是（）。

A.股票屬于資本證券，但又不是一種現(xiàn)實的資本

B.股票代表了股東對股份公司凈資產的所有權

C.股票是一種有價證券，其本身沒有價值

D.股東權利的轉讓在股票占有的轉移之后進行

【答案】：D140、我國目前的金融中介機構體系包括了多層次銀行機構體系，多元化投資中介體系和保險中介體系，其中在多層次銀行機構體系中占據(jù)主導的機構是（）。

A.中國人民銀行股份

B.股份制商業(yè)銀行

C.證券公司

D.大型商業(yè)銀行

【答案】：D141、按照《關于從事證券期貨相關業(yè)務的資產評估機構有關管理問題的通知》的規(guī)定，資產評估機構申請證券評估資格，凈資產不少于（）萬元。

A.500

B.300

C.200

D.100

【答案】：C142、某結構化金融衍生產品保證本金不會損失。這屬于（）。

A.股權聯(lián)結型產品

B.非收益保證型產品

C.本金保障型產品

D.保證最低收益型產品

【答案】：C143、權益類衍生品主要包括股票期權、股指期貨和（）。

A.外匯遠期

B.貨幣掉期

C.認股權證

D.期權組合

【答案】：C144、從市場層面衡量流動性風險的指標不包括（）。

A.買賣差價法

B.換手率

C.沖擊成本

D.流動性覆蓋率

【答案】：D145、下列關于可續(xù)期企業(yè)債券的說法，有誤的是（）。

A.理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在

B.計息周期一般在5到10年

C.具有期限超長、主動贖回、可充當資本金等諸多優(yōu)勢

D.發(fā)改委并未對該類債券制定專門的規(guī)定

【答案】：B146、按照《保險資金運用管理辦法》的規(guī)定，保險經(jīng)營機構新增保險資金三大投向，不包括（）。

A.資產證券化產品

B.文化投資資金

C.創(chuàng)業(yè)投資基金

D.保險私募基金

【答案】：B147、下面關于記賬式國債的說法正確的是（）。

A.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行發(fā)行

B.記賬式國債是一種無紙化國債，只能向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司發(fā)行

C.記賬式國債是一種無紙化國債，只能通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構發(fā)行

D.記賬式國債可以通過銀行間債券市場向具備全國銀行間債券市場國債承購包銷團資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險公司、信托投資公司等機構，以及通過證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國債承購包銷團資格的證券公司、保險公司和信托投資公司及其他發(fā)行者發(fā)行

【答案】：D148、企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式是（）

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風險投資融資

D.商業(yè)信用融資

【答案】：D149、境內上市外資股又被稱為（）。

A.B股

B.A股

C.H股

D.S股

【答案】：A150、（）指的是宏觀經(jīng)濟風險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。

A.突發(fā)性

B.共生性

C.隱藏性

D.累積性

【答案】：D151、滬深證券交易所成立后，新股發(fā)行經(jīng)歷的演變過程是（）。

A.議價—定價—競價

B.定價—議價—定價

C.競價—議價—定價

D.定價—競價—定價

【答案】：D152、下列關于外資股的說法，錯誤的是()

A.外資股可分為境內上市外資股和境外上市外資股

B.境內上市外資股也被稱為B股

C.境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構成

D.紅籌股屬于外資股，是內地企業(yè)進入國際資本市場籌資的重要渠道

【答案】：D153、當投資者買入看漲期權后，如果判斷正確，則可以獲得（）。

A.標的資產市價與行權價格之間的差額

B.期權標的資產

C.期權費

D.利息

【答案】：A154、流通國債的特征不包括（）。

A.可以自由認購

B.要記名

C.可以自由轉讓

D.轉讓價格取決于對該國債的供給與需求

【答案】：B155、根據(jù)導致市場風險因素的不同，市場風險不包括（）。

A.商品風險

B.利率風險

C.房地產價格風險

D.外匯風險

【答案】：C156、按照交易工具，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債權市場；權益市場

B.一級市場；二級市場

C.貨幣市場；資本市場

D.證券市場；非證券金融市場

【答案】：A157、公司在保持正常運營的情況下，可以向所有出資人（股東和債權人）進行自由分配的現(xiàn)金流是（）。

A.企業(yè)自由現(xiàn)金流

B.股權自由現(xiàn)金流

C.股票紅利

D.利息

【答案】：A158、關于權證，以下說法錯誤的是（）。?

A.權證具有期權的性質

B.權證有交易的價值

C.權證持有人只有權買入股票

D.歐式權證僅可以在到期日當日行權

【答案】：C159、地方政府一般債券采用（）形式，地方政府一般債券實行自發(fā)自還。

A.記賬式浮動利率

B.記賬式固定利率

C.憑證式固定利率

D.憑證式浮動利率

【答案】：B160、以下不屬于國務院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會重點關注的問題的是（）。

A.影子銀行

B.互聯(lián)網(wǎng)金融

C.反洗錢資金監(jiān)測

D.資產管理行業(yè)

【答案】：C161、以下不屬于股票特征的是（）。

A.流動性

B.永久性

C.參與性

D.穩(wěn)定性

【答案】：D162、為各類封閉式投資基金提供上市渠道的市場是（）。

A.主板市場

B.另類投資市場

C.專業(yè)證券市場

D.專業(yè)基金市場

【答案】：D163、下列關于基金資產估值需考慮的估值頻率，估值方法的一致性及公開性等因素的說法，正確的是（）。

A.開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值

B.基金的估值方法不需要在法定募集文件中公開披露

C.封閉式基金每周估值一次，且每周披露一次基金份額凈值

D.基金一般都不是按照固定的時間間隔對基金資產進行估值

【答案】：A164、（）及其授權的地方派出機構負責對證券、期貨投資咨詢業(yè)務的監(jiān)督管理。

A.中國證監(jiān)會

B.國務院

C.財政部

D.中國證監(jiān)會與財政部

【答案】：A165、以下關于《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》的說法中，錯誤的是（）。

A.發(fā)行入股票在上海證券交易所科創(chuàng)板首次上市，應當經(jīng)中國證監(jiān)會審核

B.發(fā)行入股票在上海證券交易所科創(chuàng)板首次上市，由中國證監(jiān)會作出同意注冊決定

C.發(fā)行人應當與上交所簽訂發(fā)行協(xié)議，明確雙方的權利、義務和其他有關事項

D.發(fā)行人申請股票首次發(fā)行上市的，應符合《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》規(guī)定的上市條件

【答案】：A166、短期國債一般指償還期限為（）的國債。

A.1年或1年以內

B.3個月或3個月以內

C.9個月或9個月以內

D.6個月或6個月以內

【答案】：A167、按照組織方式，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債券市場和權益市場

B.一級市場和二級市場

C.貨幣市場和資本市場

D.交易所市場和場外交易市場

【答案】：D168、現(xiàn)券交易也可以被稱為債券的（），是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買人者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。

A.回購交易

B.遠期交易

C.即期交易

D.市場交易

【答案】：C169、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自公開募集基金的募集注冊申請之日起（）內依照法律、行政法規(guī)及國務院證券監(jiān)督管理機構的規(guī)定進行審查，作出注冊或者不予注冊的決定。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.1年

【答案】：B170、2004年12月7日，中國證監(jiān)會發(fā)布《關于首次公開發(fā)行股票試行詢價制度若干問題的通知》及配套文件，新股詢價制度正式出臺。其核心在于（）。

A.規(guī)定發(fā)行人及其保薦機構應采用向機構投資者累計投標詢價的方式確定發(fā)行價格

B.規(guī)定發(fā)行人及其代理機構應采用向機構投資者累計投標詢價的方式確定發(fā)行價格

C.規(guī)定承銷人及其保薦機構應采用向機構投資者累計投標詢價的方式確定發(fā)行價格

D.規(guī)定承銷人及其代理機構應采用向機構投資者累計投標詢價的方式確定發(fā)行價格

【答案】：A171、一般情況下，股份分割能夠刺激公司股票上漲，其原因是（）

A.股份分割后公司股東獲得的實際股利多了

B.股份分割后公司的凈資產比原來多了

C.所有的股份分割對公司股票都是利好

D.投資者持有的股份數(shù)量增加，預期將會獲得更多的股利

【答案】：D172、既是基金的當事人，又是主要的服務機構的是（）?

A.基金評價機構

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金投資顧問機構

【答案】：C173、穩(wěn)定的現(xiàn)金股利政策對公司現(xiàn)金流管理有較高的要求，通常將那些經(jīng)營業(yè)績較好，具有穩(wěn)定且較高的現(xiàn)金股利支付的公司股票稱為（）。

A.藍籌股

B.紅籌股

C.法人股

D.外資股

【答案】：A174、下列關于資產證券化的具體操作的說法中錯誤的是（）。

A.特殊目的機構有時也可以由發(fā)起人設立

B.特設信托機構對證券化資產進行一定風險分析后，可以不對一定的資產集合進行風險結構的重組

C.資產支持證券的信用評級是投資者提供證券選擇的依據(jù)，因而構成資產證券化的又一重要環(huán)節(jié)

D.承銷商負責向投資者銷售資產支持證券，銷售的方式可以是包銷或代銷

【答案】：B175、選定有代表性的樣本股票，確定基期指數(shù)，然后計算某一日樣本股票的價格平均數(shù)，將該平均數(shù)與基期對應的平均數(shù)相比，最后乘以基期指數(shù)得出該日股票價格平均指數(shù)，這種編制方法是（）。

A.算數(shù)平均法

B.—次性平均法

C.加權平均法

D.幾何平均法

【答案】：A176、從交易品種上看，人民幣利率互換浮動段參考利率的選取不包括（）。

A.上海銀行間同業(yè)拆放利率

B.7天回購定盤利率

C.一年期定期存款利率

D.深圳銀行間同業(yè)拆放利率

【答案】：D177、（）是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購及贖回的基金。

A.公司型基金

B.債券基金

C.封閉式基金

D.開放式基金

【答案】：D178、對使用者的定量分析技術有較高要求，不易為普通公眾所接受，具有這種特點的股票投資分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技術分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：C179、企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券用于固定資產投資項目的，應符合固定資產投資項目資本金制度的要求，原則上累計發(fā)行額不得超過該項目總投資的（）。

A.30％

B.40％

C.50％

D.60％

【答案】：D180、下列關于債券和股票的說法中，有誤的是（）。

A.股票和債券一樣，到期時都需要債務人支付本息

B.債券通常有票面利率，意味著可獲得固定的利息

C.股票的股息紅利不確定，視公司經(jīng)營情況而定

D.股票風險較大，債券風險較小

【答案】：A181、政府通過對金融市場直接或間接的干預，影響金融市場變量，調控社會信貸可得性，進而影響公眾的儲蓄、消費、投資行為，調整本國與外國的經(jīng)濟往來，影響商業(yè)周期，最終實現(xiàn)對產出、就業(yè)、物價以及國際收支的有效控制，并對社會財富分配、社會公平和社會福利施加影響。這反映了金融市場重要性的（）。

A.促進儲蓄-投資轉化

B.優(yōu)化資源配置

C.反映經(jīng)濟狀態(tài)

D.宏觀調控

【答案】：D182、下列關于首次公開發(fā)行股票并在主板（中小企業(yè)板）上市的規(guī)定的說法，錯誤的是（）。

A.最近三個會計年度凈利潤均為正數(shù)且累計超過人民幣5000萬元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計算依據(jù)

B.最近三個會計年度經(jīng)營活動產生的現(xiàn)金流量凈額累計超過人民幣5000萬元或者最近三個會計年度營業(yè)收入累計超過人民幣3億元

C.發(fā)行人依法設立且持續(xù)經(jīng)營時間在三年以上的股份有限公司，但經(jīng)國務院批準的除外；有限責任公司按原賬面凈資產值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營時間可以從有限責任公司成立之日起計算

D.發(fā)行人最近三年內主營業(yè)務和董事、高級管理人員沒有發(fā)生重大變化，實際控制人沒有發(fā)生變更

【答案】：A183、（）時間段為上海證券交易所科創(chuàng)板開盤集合競價階段。

A.9：15～9：25

B.9：20～9：35

C.9：20～9：30

D.9：15～9：30

【答案】：A184、（）是指金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展的資金需求的風險。

A.信用風險

B.流動性風險

C.市場風險

D.操作風險

【答案】：B185、僅從股票的市場行為來分析股票價格未來變化趨勢的方法是股票投資分析方法中的（）。

A.基本分析法

B.技術分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：B186、如果期望尾損失與VaR值的差越大，說明該組合（或證券）損益分布的肥尾性越（），風險在相同的VaR水平上更（）。

A.弱高

B.弱低

C.強高

D.強低

【答案】：C187、能夠從經(jīng)濟和金融層面揭示股票價格決定的基本因素以及這些因素對價格的影響方式和影響程度的股票投資分析方法是（）

A.基本分析法

B.技術分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：A188、上市公司的財務報表必須依法及時向社會公開，這體現(xiàn)了證券交易的（）原則。

A.透明

B.及時

C.公開

D.公平

【答案】：C189、在風險管理中，風險識別的主要內容包括（）。

A.感知風險和分析風險

B.預測風險和消除風險

C.感知風險和消除風險

D.預測風險和分析風險

【答案】：A190、上市公司公開發(fā)行股票，應當由()。

A.證券公司承銷

B.基金公司承銷

C.證券公司承銷或上市公司自行銷售

D.上市公司自行銷售

【答案】：A191、養(yǎng)老保險基金投資國家重大項目和重點企業(yè)股權的比例，合計不得高于養(yǎng)老保險基金資產凈值的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：D192、下列關于短期融資券發(fā)行注冊的說法，正確的是（）。

A.證監(jiān)會負責受理企業(yè)債務融資工具的發(fā)行注冊

B.債務融資工具發(fā)行注冊實行注冊會議制度

C.注冊有效期為3年

D.企業(yè)在注冊有效期內需要更換主承銷商或者變更注冊金額的，不需要重新注冊

【答案】：B193、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定：“對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應當（）進行收益分配?！?/p>

A.現(xiàn)金分紅；每日

B.現(xiàn)金分紅；每周

C.紅利再投資；每日

D.紅利再投資；每周

【答案】：C194、A公司的每股銷售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市銷率為0.8,則A公司的股票價值為（）元

A.0.16

B.1

C.4

D.5

【答案】：C195、證券交易所的法定代表人是（）。

A.會員大會

B.理事長

C.監(jiān)事長

D.總經(jīng)理

【答案】：B196、股權分置改革方案獲得相關股東會議表決通過，公司股票復牌后，市場稱這類股票為（）。

A.G股

B.A股

C.H股

D.B股

【答案】：A197、下列有關滬港通與滬倫通區(qū)別的說法，正確的是（）

A.只有在中國境內符合要求的證券經(jīng)營機構可根據(jù)相關規(guī)定申請開展跨境轉換業(yè)務

B.滬港通與滬倫通業(yè)務均已開通，目前所有有意愿的投資者均可直接參與滬港通與滬倫通的交易

C.滬倫通下，投資者跨境互相到對方市場直接買賣股票，滬港通則是將境外基礎股票轉換為存托憑證實現(xiàn)產品跨境

D.滬港通與滬倫通實現(xiàn)產品跨境所采用的模式是不同的

【答案】：D198、股票風險較（），債券風險較（）。

A.小大

B.大小

C.大大

D.小小

【答案】：B199、中證中小投資者服務中心有限責任公司（投服中心）的成立，在中國證券市場發(fā)展史上具有重要的意義，下列關于投服中心成立的意義的說法，錯誤的是（）。

A.是我國資本市場邁向成熟化進程的重要標志

B.是我國證券巿場監(jiān)管治理邁向平臺化、科學化進程的重要標志

C.是中國證監(jiān)會完善監(jiān)管政策，豐富投資者保護體系，切實加強中小投資者合法權益保護工作的重要舉措

D.是我國資本市場邁向法治化進程的重要標志

【答案】：B200、VAR方法是20世紀80年代由（）的風險管理人員開發(fā)出來的。

A.長期資本管理公司

B.美林證券

C.JP摩根

D.信孚銀行

【答案】：C201、超短期融資券是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，約定在（）天以內還本付息的債務融資工具。

A.90

B.180

C.270

D.360

【答案】：C202、在（）辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金，在（）注冊取得基金銷售業(yè)務資格并已成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員的機構可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會；中國證監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會；中國證監(jiān)會

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

【答案】：A203、投資者買賣證券的交易結算資金管理的賬戶是（）。

A.證券賬戶

B.B股賬戶

C.資金賬戶

D.基金賬戶

【答案】：C204、證券發(fā)行一般包括證券創(chuàng)設、資金募集和證券交付三個環(huán)節(jié)。證券無紙化發(fā)行初始登記不發(fā)行實物證券,而是直接通過證券公司的證券簿記系統(tǒng)進行（）

A.資金的募集和證券的登記

B.發(fā)行初始登記

C.證券制作

D.證券簽章

【答案】：A205、反映一家公司的股票市值對其凈資產的倍數(shù)的指標是（）。

A.市凈率倍數(shù)

B.市盈率倍數(shù)

C.市銷率倍數(shù)

D.企業(yè)價值／息稅前利潤倍數(shù)

【答案】：A206、A借給B100元，約定以10%的年利率單利計息，5年后還本付息，那么5年后A應該收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05

【答案】：C207、關于記賬式國債的特點，說法錯誤的是（）。

A.可以記名、掛失

B.以無券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好

C.不可上市轉讓，流通性差

D.期限有長有短，更適合短期國債的發(fā)行

【答案】：C208、地方政府專項債券的期限為（）。

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年、10年

C.1年、3年、5年、7年、10年

D.1年、2年、3年、5年、7年、10年

【答案】：D209、網(wǎng)下發(fā)行方式下，關于首次公開發(fā)行股票的各項說法中，錯誤的是（）。

A.首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下投資者須具備豐富的投資經(jīng)驗和良好的定價能力，無須接受中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理，遵守中國證券業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則

B.網(wǎng)下投資者參與報價時，應當持有一定金額的非限售股份或存托憑證

C.首次公開發(fā)行股票采用詢價方式定價的，符合條件的網(wǎng)下機構和個人投資者可以自主決定是否報價，主承銷商無正當理由不得拒絕

D.公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股（含）以下的，有效報價投資者的數(shù)量不少于10家

【答案】：A210、下列關于我國證券公司發(fā)展歷程的說法，錯誤的是（）

A.我國證券公司發(fā)展的第五階段為強監(jiān)管和擴大開放

B.在我國證券公司發(fā)展的第一階段，證券公司處于萌芽狀態(tài)，資產規(guī)模相對較小

C.我國證券公司發(fā)展的第二階段，證券公司經(jīng)歷數(shù)量激增、業(yè)務擴大及第一次綜合治理

D.我國證券公司發(fā)展的第四階段，《證券法》頒布及第二次綜合治理

【答案】：D211、除息除權日通常為股權登記日之后的()個工作日，本日之后(含本日)買人的股票不再享有本期股利。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A212、商業(yè)銀行次級定期債務的募集方式為商業(yè)銀行向（）定向募集

A.機關法人

B.事業(yè)法人

C.企業(yè)法人

D.社團法人

【答案】：C213、我國交易所市場對中長期附息債券的計息規(guī)定，利息累計天數(shù)是按照()，算頭不算尾。

A.一年360天

B.閏年2月29日計息

C.實際天數(shù)計算

D.一月30天

【答案】：C214、按照《證券公司另類投資子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，另類子公司甲的做法正確的是（）。

A.甲根據(jù)稅收、政策、監(jiān)管等需求下設管理機構乙

B.甲對其所投資企業(yè)的債務承擔連帶責任

C.甲不得對外提供擔保和貸款

D.甲對外融資

【答案】：C215、投資者在申購和贖回ETF時，使用的是（）。

A.其他基金份額

B.一攬子股票

C.股票和債券

D.現(xiàn)金

【答案】：B216、（）是指政府為了實施某種特殊政策而發(fā)行的國債。

A.建設國債

B.特種國債

C.赤字國債

D.戰(zhàn)爭國債

【答案】：B217、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0．5%。假設贖回當日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）。

A.10497.5元

B.10347.5元

C.10227.5元

D.10447.5元

【答案】：D218、按照金融期權基礎資產性質的不同，金融期權可以分為（）。

A.認購期權和認沽期權

B.歐式期權、美式期權和修正的美式期權。

C.股票類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等

D.單只股票期權、股票組合期權和股價指數(shù)期權

【答案】：C219、下列關于風險與危險的說法中錯誤的是（）。

A.風險是指結果的不確定性或損失發(fā)生的可能性

B.危險是指使得損失事件更易于發(fā)生，或者一旦發(fā)生后果會更加嚴重的因素和環(huán)境

C.危險是影響風險的環(huán)境性因素，但不是導致風險增加的原因

D.風險是危險的結果，要管理好風險需要降低和消除危險

【答案】：C220、滬港通中滬股通起始額度為每日（）億元人民幣。

A.130

B.120

C.140

D.150

【答案】：A221、股票分析師根據(jù)經(jīng)濟學、金融學、財務管理學及投資學等基本原理對決定股票價值及價格的基本要素進行分析，評估股票的投資價值的方法是（）。

A.基本分析法

B.技術分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：A222、我國證券結算制度根據(jù)貨銀對付的原則設計。關于貨銀對付的交收制度表述不正確的是（）。

A.貨銀對付是指，當且僅當資金交付時給付證券、證券交付時給付資金

B.貨銀交付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度

C.結算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據(jù)清算結果，向證券登記結算公司交付至少90％的應付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔保

D.在交收完成之前，任何人不得動用用于交收的證券、資金和擔保物

【答案】：C223、中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管的重要機構。中央銀行作為證券發(fā)行主體,()。

A.既可以發(fā)行股票，也可以發(fā)行債券

B.不可以發(fā)行股票，但可以發(fā)行債券

C.可以發(fā)行股票，但不可以發(fā)行債券

D.既不可以發(fā)行股票，也不可以發(fā)行債券

【答案】：A224、中證中小投資者服務中心有限責任公司的的主要業(yè)務不包括（）

A.上市公司教育

B.持股行權

C.糾紛調解

D.維權服務

【答案】：A225、()是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票。

A.N股

B.H股

C.紅籌股

D.B股

【答案】：C226、首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷商可以根據(jù)（）結果協(xié)商確定發(fā)行價格。

A.動態(tài)市盈率

B.靜態(tài)市盈率

C.累計投標詢價

D.初步詢價

【答案】：D227、中期國債是指償還期限在（）以上、（）以下的國債。

A.1年，3年

B.1年，5年

C.1年或1年，10年（包括10年）

D.1年或1年，5年

【答案】：C228、股票是一種資本證券，它屬于()。

A.實物資本

B.真實資本

C.虛擬資本

D.風險資本

【答案】：C229、基金募集申請需要提交的主要文件不包括（）。

A.申請募集基金的申請報告

B.基金合同草案

C.招募說明書

D.法律意見書

【答案】：C230、（）是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券，是擔保證券的一種。

A.收益公司債券

B.可轉換公司債券

C.保證公司債券

D.信用公司債券

【答案】：C231、關于基金份額的發(fā)售，下列說法錯誤的是（）。

A.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金份額的發(fā)售

B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過6個月

C.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件

D.在基金募集期間募集的資金應當存人專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用

【答案】：B232、在初步詢價結束后，公開發(fā)行股票數(shù)量在（）億股以上，提供有效報價的詢價對象不足20家的，應當中止發(fā)行。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：C233、傳統(tǒng)信用風險評估中信用打分模型的關鍵在于（）。

A.關鍵變量的選擇和各自權重的確定

B.合規(guī)指標的選擇和總體打分的結果

C.信用風險的確定與內部評級的打分

D.交易對手的選擇與分配比例的確定

【答案】：A234、按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設立私募基金子公司，最近（）個月各項風險控制指標符合中國證監(jiān)會及中國證券業(yè)協(xié)會的相關要求，且設立私募基金子公司后，各項風險控制指標仍持續(xù)符合規(guī)定。

A.12

B.6

C.3

D.1

【答案】：B235、全國銀行間債券市場中用于回購的債券不包括（）。

A.國債

B.企業(yè)短期票據(jù)

C.中央銀行債券

D.政策性金融債券

【答案】：B236、股票的（）決定股票的市場價格,股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動。?

A.清算價值

B.賬面價值

C.內在價值

D.票面價值

【答案】：C237、表示合約標的證券價格波動率變化對期權價值的影響程度的金融期權的風險指標是（）。

A.Vega值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：A238、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》中規(guī)定：“對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應當（）進行收益分配?！?/p>

A.現(xiàn)金分紅，每日

B.現(xiàn)金分紅，每周

C.紅利再投資，每日

D.紅利再投資，每周

【答案】：C239、深圳證券交易所的股價指數(shù)不包括（）。

A.深證180指數(shù)

B.創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)

C.深證綜合指數(shù)

D.中小板綜合指數(shù)

【答案】：A240、按()分類，可以將結構化金融產品分為股權聯(lián)結型產品、利率聯(lián)結型產品、匯率聯(lián)結型產品、商品聯(lián)結型產品等種類

A.收益保障性

B.嵌入式衍生產品

C.發(fā)行方式

D.聯(lián)結的基礎產品

【答案】：D241、（）是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構，主要包括證券投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所、信息技術系統(tǒng)服務機構等。

A.金融服務機構

B.證券服務機構

C.金融咨詢機構

D.證券咨詢機構

【答案】：B242、下列關于政府債券、金融債券和公司債券說法有誤的是（）。

A.政府債券有不同的期限，從幾個月到幾十年不等

B.金融債券的期限以短期較為多見

C.公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些

D.在我國，公司債券和企業(yè)債券是兩類不同的債券

【答案】：B243、證券公司敏感性分析中，凸性用來衡量債券價格收益率曲線的曲度，可以表示收益率變化（）所引起的久期的變化。

A.0.1%

B.1%

C.0.01%

D.10%

【答案】：B244、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》，首次公開發(fā)行上市的股票，上市后前（）個交易日不設價格漲跌幅限制。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B245、滬、深證券交易所對股票、基金交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為()。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】：C246、在無紙化發(fā)行條件下，權利人只能通過（）來實現(xiàn)占有無紙化證券。

A.證券賬戶的控制

B.實物的控制

C.資金賬戶的控制

D.公司的控制

【答案】：A247、財政政策對股票價格的影響之一是通過調節(jié)稅率影響企業(yè)的（）。

A.資產總額

B.產品價格

C.銷售收入

D.利潤和股息

【答案】：D248、在一個有效的市場中，價格能夠反映所有市場參與者所搜集到的信息總和，這反映了金融市場的（）功能。

A.資金融通

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.風險管理

D.降低搜尋成本和信息成本

【答案】：D249、下列不屬于優(yōu)先股特點的是（）。

A.對公司剩余財產權利優(yōu)先于普通股，次于債權人

B.不享有公司表決權

C.股息相對固定

D.股息優(yōu)先于普通股股息派發(fā)

【答案】：B250、關于封閉式基金的基金規(guī)模和封閉期限，下列說法正確的是（）。

A.規(guī)模和期限在任何情況下都不可以改變

B.規(guī)模在任何情況下都不可以改變，期限若經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)監(jiān)管部門同意可以延長

C.期限在任何情況下都不可以改變，規(guī)模若經(jīng)法定程序認可可以增加

D.規(guī)模和期限若經(jīng)法定程序認可均可以改變

【答案】：D251、下列關于人民幣債券發(fā)債機構應具備的基本條件說法正確的是（）。

A.已為中國境內項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在20億美元以上，經(jīng)國務院批準予以豁免的除外

B.所募集資金用于向中國境外的建設項目提供中長期固定資產貸款或提供股本資金

C.投資項目符合中國國家產業(yè)政策、利用外資政策和固定資產投資管理規(guī)定

D.人民幣債券信用級別為A級（或相當于A級）以上

【答案】：C252、我國證券公司的設立實行（）。

A.報備制

B.審批制

C.注冊制

D.備案制

【答案】：B253、按照有關規(guī)定，投資者適當性管理工作主要是以經(jīng)營機構適當性義務為主線展開的，不包括以下（）。

A.以判斷投資者風險承受能力為目標的投資者分類義務

B.以判斷產品收益水平為目標的產品組合義務

C.以判斷產品風險等級為目標的產品分級義務

D.以“將適當?shù)漠a品銷售給適當?shù)耐顿Y者”為目標的銷售匹配義務

【答案】：B254、目前，憑證式國債發(fā)行采用（）。

A.公開招標方式

B.承購包銷方式

C.競爭性招標方式

D.代銷方式

【答案】：B255、下列屬于聲譽風險管理方法的是（）。

A.業(yè)務持續(xù)計劃

B.事前識別和評估

C.日間流動性管理

D.融資策略管理

【答案】：B256、股票以高于面值的價格發(fā)行，被稱為（）。

A.溢價發(fā)行

B.折價發(fā)行

C.平價發(fā)行

D.配額發(fā)行

【答案】：A257、下列（）股票的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利潤和剩余財產（）。

A.有限制股票

B.金股

C.優(yōu)先股

D.超級表決權股票

【答案】：C258、用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構是（）。

A.投資銀行

B.投資公司

C.證券公司

D.機構投資者

【答案】：D259、下列不屬于科創(chuàng)板上市公司非公開發(fā)行股票條件的是（）。

A.每次發(fā)行對象不超過35名

B.向特定對象發(fā)行的股票，自發(fā)行結束之日起18個月內不得轉讓

C.本次發(fā)行方案發(fā)生重大變化，應當由董事會重新確定本次發(fā)行的定價基準日

D.發(fā)行價格不低于定價基準日前20個交易日公司股票均價的80%

【答案】：B260、中國證券業(yè)協(xié)會理事任期（）年，可連選連任。

A.2

B.3

C.5

D.4

【答案】：D261、下列不屬于金融期貨功能的是（）。

A.套期保值

B.價格發(fā)現(xiàn)

C.規(guī)避風險

D.投機

【答案】：C262、按照發(fā)行時證券的性質，證券分為()。

A.可轉換債券、可轉換優(yōu)先股票

B.可轉換普通股票、可轉換優(yōu)先股票

C.可轉換債券、可轉換普通股票

D.可轉換債券、信用債券

【答案】：A263、企業(yè)年金基金財產投資股票的比例，不得高于基金凈資產的（）。

A.15％

B.20％

C.25％

D.30％

【答案】：B264、我國第一只開放式基金是（）。

A.寶元債券基金

B.興華基金

C.華安創(chuàng)新

D.華安現(xiàn)金富利

【答案】：C265、關于金融期權，下列說法錯誤的是（）。

A.金融期權交易雙方的權利與義務對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權利，又有自己對對方履約的義務

B.在金融期權交易中，只有期權出售者，尤其是無擔保期權出售者才需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定交納保證金，以保證其履約義務

C.從理論上說，期權購買者在交易中的潛在虧損是有限的

D.從理論上說，期權出售者在交易中可能遭受的損失是無限的

【答案】：A266、在能否參與股票交易及參與股票交易的方式上缺乏明確法律規(guī)定或權利義務不具體的法人是（）。

A.證券公司

B.國有企業(yè)

C.“三資”企業(yè)

D.國有控股公司

【答案】：C267、（）是指由經(jīng)營、管理以及其他行為或外部事件導致利益相關方對金融機構產生負面評價的風險。

A.信用風險

B.流動性風險

C.操作風險

D.聲譽風險

【答案】：D268、投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的