基金從業(yè)全國基金從業(yè)資格考試試卷考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：基金從業(yè)全國基金從業(yè)資格考試試卷考核對象：基金從業(yè)資格考試考生題型分值分布：-判斷題（20分）-單選題（20分）-多選題（20分）-案例分析（18分）-論述題（22分）總分：100分---一、判斷題（共10題，每題2分，總分20分）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度，確?；疬\(yùn)作符合法律法規(guī)要求。2.證券公司可以為不符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的投資者提供私募基金產(chǎn)品。3.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，可以夸大宣傳或隱瞞重要風(fēng)險信息。4.基金托管人負(fù)責(zé)保管基金財產(chǎn)，并對基金資產(chǎn)進(jìn)行會計核算。5.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，不得誤導(dǎo)投資者。6.基金投資顧問可以為基金管理人提供投資建議，但不得代為操作基金資產(chǎn)。7.基金募集期間，基金管理人可以隨意變更基金合同條款。8.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)由全體持有人參與表決，且需超過三分之二同意。9.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對基金業(yè)績進(jìn)行評估，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。10.基金估值方法應(yīng)當(dāng)保持一致性，不得隨意變更。二、單選題（共10題，每題2分，總分20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金投資風(fēng)險？（）A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.政策風(fēng)險2.基金合同應(yīng)當(dāng)由哪方簽署？（）A.基金托管人B.基金管理人C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.中國證監(jiān)會3.基金信息披露的“及時性”原則要求信息披露應(yīng)當(dāng)在什么時間內(nèi)完成？（）A.每日收盤后B.每周收盤后C.每月收盤后D.每季度收盤后4.基金募集期限不得超過多久？（）A.3個月B.6個月C.9個月D.12個月5.基金投資顧問的職責(zé)不包括？（）A.提供投資建議B.代為操作基金資產(chǎn)C.評估投資風(fēng)險D.監(jiān)督基金運(yùn)作6.基金托管人對基金資產(chǎn)負(fù)有什么責(zé)任？（）A.投資決策責(zé)任B.估值責(zé)任C.風(fēng)險管理責(zé)任D.信息披露責(zé)任7.基金份額持有人大會的表決機(jī)制是什么？（）A.一人一票制B.按基金份額比例投票C.簡單多數(shù)通過D.以上都是8.基金募集期間，基金管理人可以提前終止募集嗎？（）A.可以，但需公告說明B.不可以C.可以，但需監(jiān)管批準(zhǔn)D.視情況而定9.基金估值方法應(yīng)當(dāng)由誰確定？（）A.基金管理人B.基金托管人C.中國證監(jiān)會D.基金行業(yè)協(xié)會10.基金投資顧問與基金管理人之間的關(guān)系是？（）A.監(jiān)督與被監(jiān)督B.合作與被合作C.獨(dú)立與被獨(dú)立D.以上都不是三、多選題（共10題，每題2分，總分20分）1.基金投資風(fēng)險主要包括哪些？（）A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.流動性風(fēng)險2.基金合同的主要內(nèi)容有哪些？（）A.基金運(yùn)作方式B.基金投資范圍C.基金費(fèi)用D.基金信息披露規(guī)則3.基金信息披露的“完整性”原則要求披露哪些信息？（）A.基金招募說明書B.基金定期報告C.基金凈值公告D.基金份額持有人信息4.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括？（）A.公告募集公告B.確保募集資金安全C.進(jìn)行風(fēng)險提示D.辦理基金份額登記5.基金投資顧問的職責(zé)包括？（）A.提供投資建議B.評估投資風(fēng)險C.監(jiān)督基金運(yùn)作D.代為操作基金資產(chǎn)6.基金托管人對基金資產(chǎn)負(fù)有哪些責(zé)任？（）A.保管基金財產(chǎn)B.進(jìn)行會計核算C.監(jiān)督基金運(yùn)作D.評估基金業(yè)績7.基金份額持有人大會的表決事項(xiàng)包括？（）A.基金擴(kuò)募或減資B.基金合并或分立C.基金管理人變更D.基金終止8.基金估值方法主要包括？（）A.市場法B.收益法C.成本法D.現(xiàn)金流量法9.基金投資顧問與基金管理人之間的關(guān)系有哪些？（）A.合作關(guān)系B.監(jiān)督關(guān)系C.獨(dú)立關(guān)系D.依賴關(guān)系10.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露信息應(yīng)當(dāng)？（）A.真實(shí)可靠B.符合法律法規(guī)C.無誤導(dǎo)性D.保持一致性四、案例分析（共3題，每題6分，總分18分）案例一：某基金管理人在募集期間發(fā)現(xiàn)部分投資者不符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，但仍繼續(xù)銷售基金產(chǎn)品，并夸大宣傳基金收益?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)后，立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。問題：1.該基金管理人違反了哪些法律法規(guī)？（3分）2.基金托管人在此案例中應(yīng)如何履行職責(zé)？（3分）案例二：某基金份額持有人大會擬就基金擴(kuò)募事項(xiàng)進(jìn)行表決，但部分持有人對擴(kuò)募方案存在疑慮，要求基金管理人提供更多詳細(xì)信息?；鸸芾砣宋醇皶r回應(yīng)，導(dǎo)致持有人大會延期。問題：1.該基金管理人違反了哪些規(guī)定？（3分）2.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)如何處理此類情況？（3分）案例三：某基金投資顧問為某基金管理人提供投資建議，并代為操作基金資產(chǎn)，導(dǎo)致基金凈值大幅下跌。基金托管人發(fā)現(xiàn)后，要求基金管理人采取措施糾正。問題：1.該基金投資顧問違反了哪些規(guī)定？（3分）2.基金托管人在此案例中應(yīng)如何履行職責(zé)？（3分）五、論述題（共2題，每題11分，總分22分）1.論述基金信息披露的重要性及其基本原則。（11分）2.論述基金投資顧問與基金管理人之間的關(guān)系及其職責(zé)劃分。（11分）---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.√2.×（私募基金投資者需符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)）3.×（基金銷售機(jī)構(gòu)不得夸大宣傳或隱瞞風(fēng)險）4.√5.√6.√7.×（基金合同條款變更需經(jīng)持有人大會審議）8.×（持有人大會表決需超過二分之一同意）9.√10.√解析：-第2題：私募基金投資者需符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)，否則銷售行為違法。-第7題：基金合同條款變更需經(jīng)持有人大會審議，管理人無權(quán)隨意變更。-第8題：持有人大會表決需超過二分之一同意，而非三分之二。二、單選題1.D2.B3.A4.B5.D6.A7.B8.A9.A10.B解析：-第5題：基金投資顧問不能代為操作基金資產(chǎn)，否則涉嫌違法。-第8題：基金募集期間可以提前終止，但需公告說明。-第9題：基金估值方法由基金管理人確定，但需符合監(jiān)管要求。三、多選題1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABC6.ABC7.ABCD8.ABC9.AC10.ABCD解析：-第5題：基金投資顧問不能代為操作基金資產(chǎn)，否則涉嫌違法。-第9題：基金投資顧問與基金管理人之間是合作關(guān)系，但需保持獨(dú)立。四、案例分析案例一：1.違反了《證券投資基金法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，具體包括：未按規(guī)定進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理、夸大宣傳基金收益。（3分）2.基金托管人應(yīng)立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告，并暫?；痄N售，直至問題解決。（3分）解析：-第1題：基金管理人未進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理，違反了相關(guān)法律法規(guī)。-第2題：基金托管人應(yīng)履行監(jiān)督職責(zé)，確?；疬\(yùn)作合規(guī)。案例二：1.違反了《證券投資基金法》關(guān)于持有人大會信息披露的規(guī)定。（3分）2.基金管理人應(yīng)立即提供詳細(xì)信息，并解釋延期原因，持有人大會可延期召開。（3分）解析：-第1題：基金管理人未及時回應(yīng)持有人疑慮，違反了信息披露規(guī)定。-第2題：持有人大會可延期召開，但需保證持有人知情權(quán)。案例三：1.違反了《證券投資基金法》關(guān)于投資顧問職責(zé)的規(guī)定，不得代為操作基金資產(chǎn)。（3分）2.基金托管人應(yīng)要求基金管理人糾正，并報告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（3分）解析：-第1題：基金投資顧問不得代為操作基金資產(chǎn)，否則涉嫌違法。-第2題：基金托管人應(yīng)履行監(jiān)督職責(zé)，確?；疬\(yùn)作合規(guī)。五、論述題1.論述基金信息披露的重要性及其基本原則。（11分）基金信息披露是基金市場透明度的重要保障，其重要性體現(xiàn)在以下幾個方面：-保護(hù)投資者利益：信息披露使投資者能夠了解基金運(yùn)作情況，做出理性投資決策。-維護(hù)市場公平：信息披露確保所有投資者獲取相同信息，避免信息不對稱。-提高市場效率：信息披露有助于市場資源合理配置，降低交易成本。基金信息披露的基本原則包括：-真實(shí)性：披露信息必須真實(shí)可靠，不得虛假陳述。-準(zhǔn)確性：披露信息必須準(zhǔn)確無誤，不得誤導(dǎo)投資者。-完整性：披露信息必須全面，不得遺漏重要內(nèi)容。-及時性：披露信息必須在規(guī)定時間內(nèi)完成，不得延誤。-無誤導(dǎo)性：披露信息不得夸大收益或隱瞞風(fēng)險。解析：-基金信息披露是保護(hù)投資者利益、維護(hù)市場公平的重要手段，其基本原則是確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時且無誤導(dǎo)性。2.論述基金投資顧問與基金管理人之間的關(guān)系及其職責(zé)劃分。（11分）基金投資顧問與基金管理人之間的關(guān)系是合作與被合作的關(guān)系，但需保持獨(dú)立性?；鹜顿Y顧問為基金管理人提供投資建議，但基金管理人最終負(fù)責(zé)投資決策。職責(zé)劃分如下：-基金投資顧問：-提供投資建議，包括資產(chǎn)配置、投資策略等。-評估投資風(fēng)險，向基金管理人提供風(fēng)險提示。-監(jiān)督基金運(yùn)作，確