基金從業(yè)資格全國統(tǒng)一考試試卷考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：基金從業(yè)資格全國統(tǒng)一考試試卷考核對象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)試人員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人應(yīng)當建立健全的基金份額持有人權(quán)利保護制度，但無需定期披露基金運作情況。2.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，不得對基金投資人進行誤導性宣傳，但可以夸大過往業(yè)績。3.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人、基金份額持有人等基金當事人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律文件。4.基金信息披露的內(nèi)容應(yīng)當真實、準確、完整，但可以存在合理的延遲。5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律、行政法規(guī)的，應(yīng)當立即制止并報告中國證監(jiān)會。6.基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶，在基金合同生效前不得動用。7.基金投資于非公開交易股權(quán)的，基金份額凈值應(yīng)當至少每周計算一次并披露。8.基金管理人應(yīng)當建立健全的合規(guī)風控制度，但無需定期進行合規(guī)檢查。9.基金份額持有人大會應(yīng)當由基金份額持有人通過現(xiàn)場方式召開。10.基金信息披露中，關(guān)聯(lián)交易的披露可以簡化，無需詳細說明交易目的和定價依據(jù)。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項不屬于基金合同的主要內(nèi)容？A.基金運作方式B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法C.基金管理人的費用標準D.基金投資策略的詳細分級標準2.基金信息披露中，"T+1"通常指的是：A.基金份額申購確認日B.基金份額贖回確認日C.基金份額凈值計算日D.基金份額登記日3.基金管理人采用估值方法時，應(yīng)當保證估值方法的科學性、合理性，但無需與基金類別相匹配。4.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循的原則不包括：A.客戶利益優(yōu)先B.公開透明C.收入最大化D.專業(yè)審慎5.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當保證基金份額持有人能夠依法行使權(quán)利，但無需提供相關(guān)指引。6.基金投資于股票的，應(yīng)當遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，但可以突破投資比例限制。7.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當及時向基金份額持有人披露基金合同生效公告，但無需說明合同生效日期。8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反基金合同約定的，應(yīng)當：A.立即要求基金管理人糾正B.等待基金管理人自行糾正C.向中國證監(jiān)會報告D.向基金份額持有人公告9.基金信息披露中，"重大事項"通常指的是：A.基金管理人高管變動B.基金投資策略調(diào)整C.基金份額持有人數(shù)量變化D.基金管理人辦公地址變更10.基金管理人應(yīng)當建立健全的合規(guī)風控制度，但無需定期進行合規(guī)檢查。三、多選題（每題2分，共20分）1.基金合同的主要內(nèi)容通常包括：A.基金運作方式B.基金資產(chǎn)凈值的計算方法C.基金管理人的費用標準D.基金投資策略的詳細分級標準E.基金份額持有人大會的議事規(guī)則2.基金信息披露中，需要披露的關(guān)聯(lián)交易通常包括：A.基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有其他企業(yè)的股權(quán)B.基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有其他企業(yè)的債權(quán)C.基金管理人委托其他機構(gòu)從事基金銷售活動D.基金投資于關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券E.基金管理人聘請關(guān)聯(lián)方提供咨詢服務(wù)3.基金管理人采用估值方法時，應(yīng)當保證估值方法的科學性、合理性，但無需與基金類別相匹配。4.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循的原則包括：A.客戶利益優(yōu)先B.公開透明C.收入最大化D.專業(yè)審慎E.風險適當性匹配5.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當保證基金份額持有人能夠依法行使權(quán)利，但無需提供相關(guān)指引。6.基金投資于股票的，應(yīng)當遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，但可以突破投資比例限制。7.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當及時向基金份額持有人披露基金合同生效公告，但無需說明合同生效日期。8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反基金合同約定的，應(yīng)當：A.立即要求基金管理人糾正B.等待基金管理人自行糾正C.向中國證監(jiān)會報告D.向基金份額持有人公告E.采取其他補救措施9.基金信息披露中，"重大事項"通常指的是：A.基金管理人高管變動B.基金投資策略調(diào)整C.基金份額持有人數(shù)量變化D.基金管理人辦公地址變更E.基金業(yè)績排名變化10.基金管理人應(yīng)當建立健全的合規(guī)風控制度，但無需定期進行合規(guī)檢查。四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某基金管理人在2023年1月發(fā)行了一只股票型基金，基金合同約定基金投資于股票的比例為80%-95%。2023年3月，該基金管理人未經(jīng)基金份額持有人大會同意，將基金投資于某非公開交易股權(quán)，且占比達到30%。同時，該基金管理人未在基金凈值公告中披露該非公開交易股權(quán)的投資情況。問題：1.該基金管理人的行為是否合規(guī)？為什么？2.基金份額持有人可以采取哪些措施維護自身權(quán)益？案例二：某基金銷售機構(gòu)在銷售一只債券型基金時，宣傳該基金"過去三年收益率達到20%，未來將繼續(xù)保持高收益"，但未說明該收益率已扣除相關(guān)費用。同時，該基金銷售機構(gòu)向客戶推薦該基金時，未進行風險評級，也未告知客戶該基金的風險等級。問題：1.該基金銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？2.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當如何規(guī)范銷售行為？案例三：某基金托管人在2023年5月發(fā)現(xiàn)，某基金管理人的投資運作違反了基金合同約定的投資比例，但該基金托管人未立即要求基金管理人糾正，也未向中國證監(jiān)會報告，而是等待基金管理人自行糾正。問題：1.該基金托管人的行為是否合規(guī)？為什么？2.基金托管人應(yīng)當如何履行職責？五、論述題（每題11分，共22分）1.試述基金信息披露的意義和原則，并分析基金信息披露中存在的主要問題及改進措施。2.結(jié)合實際案例，論述基金管理人如何建立健全的合規(guī)風控制度，并分析合規(guī)風控制度在基金運作中的重要性。---標準答案及解析一、判斷題1.×（基金管理人應(yīng)當定期披露基金運作情況。）2.×（不得誤導性宣傳，包括夸大過往業(yè)績。）3.√4.×（信息披露內(nèi)容應(yīng)當及時、準確、完整。）5.√6.√7.×（投資于非公開交易股權(quán)的，基金份額凈值應(yīng)當至少每月計算一次并披露。）8.×（應(yīng)當定期進行合規(guī)檢查。）9.×（可以采用線上方式召開。）10.×（關(guān)聯(lián)交易的披露應(yīng)當詳細說明交易目的和定價依據(jù)。）二、單選題1.D2.A3.×（估值方法應(yīng)當與基金類別相匹配。）4.C5.×（應(yīng)當提供相關(guān)指引。）6.×（不得突破投資比例限制。）7.×（應(yīng)當說明合同生效日期。）8.A9.A10.×（應(yīng)當定期進行合規(guī)檢查。）三、多選題1.A,B,C,E2.A,D,E3.×（估值方法應(yīng)當與基金類別相匹配。）4.A,B,D,E5.×（應(yīng)當提供相關(guān)指引。）6.×（不得突破投資比例限制。）7.×（應(yīng)當說明合同生效日期。）8.A,C,D9.A,B,E10.×（應(yīng)當定期進行合規(guī)檢查。）四、案例分析案例一：1.不合規(guī)。根據(jù)《證券投資基金法》和基金合同約定，基金管理人投資于股票的比例應(yīng)當在80%-95%之間，且未經(jīng)基金份額持有人大會同意，不得投資于非公開交易股權(quán)。同時，基金管理人未在基金凈值公告中披露該非公開交易股權(quán)的投資情況，違反了信息披露的及時性、準確性和完整性原則。2.基金份額持有人可以采取以下措施維護自身權(quán)益：-向基金管理人提出異議，要求其糾正違規(guī)行為。-召集基金份額持有人大會，罷免相關(guān)責任人的職務(wù)。-向中國證監(jiān)會投訴，要求其介入調(diào)查并處罰相關(guān)責任人。-通過法律途徑維護自身權(quán)益，提起訴訟要求基金管理人賠償損失。案例二：1.不合規(guī)。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構(gòu)在銷售基金時，應(yīng)當真實、準確、完整地披露基金信息，不得夸大過往業(yè)績，也不得未進行風險評級就向客戶推薦基金。2.基金銷售機構(gòu)應(yīng)當規(guī)范銷售行為，具體措施包括：-真實、準確、完整地披露基金信息，不得夸大過往業(yè)績。-對客戶進行風險評級，根據(jù)客戶的風險承受能力推薦合適的基金產(chǎn)品。-向客戶充分告知基金的風險等級，確保客戶在充分了解風險的情況下進行投資。-建立健全的銷售管理制度，加強對銷售人員的培訓和監(jiān)督。案例三：1.不合規(guī)。根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反基金合同約定的，應(yīng)當立即要求基金管理人糾正，并向中國證監(jiān)會報告。該基金托管人未立即要求基金管理人糾正，也未向中國證監(jiān)會報告，違反了相關(guān)法律法規(guī)。2.基金托管人應(yīng)當履行以下職責：-對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督，確保其符合基金合同約定和相關(guān)法律法規(guī)。-發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反基金合同約定的，應(yīng)當立即要求基金管理人糾正，并向中國證監(jiān)會報告。-定期對基金資產(chǎn)進行核算，確保基金資產(chǎn)的安全完整。-向基金份額持有人披露基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，確保信息披露的及時性和準確性。五、論述題1.基金信息披露的意義和原則基金信息披露的意義在于：-保障基金份額持有人的知情權(quán)，使其能夠了解基金的運作情況和投資風險。-提高基金市場的透明度，促進基金市場的健康發(fā)展。-規(guī)范基金管理人的行為，防止其損害基金份額持有人的利益。基金信息披露的原則包括：-真實性原則：披露的信息應(yīng)當真實、準確、完整，不得虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。-準確性原則：披露的信息應(yīng)當準確無誤，不得含有任何誤導性內(nèi)容。-完整性原則：披露的信息應(yīng)當全面，不得存在重大遺漏。-及時性原則：披露的信息應(yīng)當及時，不得存在合理的延遲。-公開性原則：披露的信息應(yīng)當向社會公開，不得進行選擇性披露。基金信息披露中存在的主要問題及改進措施主要問題包括：-信息披露不及時，導致基金份額持有人無法及時了解基金的運作情況。-信息披露不準確，導致基金份額持有人無法準確了解基金的投資風險。-信息披露不完整，導致基金份額持有人無法全面了解基金的運作情況。改進措施包括：-建立健全的信息披露制度，明確信息披露的內(nèi)容、格式和時限。-加強對基金管理人的監(jiān)管，確保其及時、準確、完整地披露基金信息。-提高基金市場的透明度，促進基金市場的健康發(fā)展。2.基金管理人如何建立健全的合規(guī)風控制度基金管理人建立健全的合規(guī)風控制度，可以采取以下措施：-建立健全的合規(guī)管理體系，明確合規(guī)管理的職責和權(quán)限。-制定