2026年股票投資顧問職位筆試面試指南一、單選題（共10題，每題2分，合計(jì)20分）1.關(guān)于中國(guó)A股市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，以下說法正確的是？A.A股市場(chǎng)僅包括主板和創(chuàng)業(yè)板B.A股市場(chǎng)包含主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板和北交所C.A股市場(chǎng)僅限于國(guó)內(nèi)上市公司D.A股市場(chǎng)與港股市場(chǎng)完全同步答案：B解析：中國(guó)A股市場(chǎng)包含主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板和北交所，分別服務(wù)于不同規(guī)模和階段的上市公司。選項(xiàng)A遺漏了科創(chuàng)板和北交所；選項(xiàng)C錯(cuò)誤，A股允許外資參與；選項(xiàng)D與港股市場(chǎng)無直接同步關(guān)系。2.投資顧問在提供咨詢服務(wù)時(shí)，首要遵守的職業(yè)道德是？A.獲取最大傭金收益B.保障客戶資產(chǎn)安全優(yōu)先C.優(yōu)先推薦高估值股票D.保持市場(chǎng)中性立場(chǎng)答案：B解析：投資顧問的核心職責(zé)是保護(hù)客戶利益，資產(chǎn)安全是職業(yè)道德的底線。選項(xiàng)A違背利益沖突原則；選項(xiàng)C可能損害客戶利益；選項(xiàng)D并非首要原則。3.以下哪種技術(shù)指標(biāo)屬于趨勢(shì)跟蹤類指標(biāo)？A.相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)（RSI）B.均線移動(dòng)平均（MA）C.KDJ隨機(jī)指標(biāo)D.布林帶（BollingerBands）答案：B解析：均線移動(dòng)平均（MA）通過平滑價(jià)格變化反映趨勢(shì)方向。RSI和KDJ屬于動(dòng)量類指標(biāo)，布林帶屬于波動(dòng)率指標(biāo)。4.中國(guó)投資者參與港股市場(chǎng)的主要渠道包括？A.通過A股券商開通港股通B.直接開立香港券商賬戶C.通過QFII參與港股投資D.以上都是答案：D解析：A股投資者可通過港股通、直接開戶或QFII參與港股，三種方式均存在。5.關(guān)于ETF基金，以下說法錯(cuò)誤的是？A.ETF可像股票一樣交易B.ETF跟蹤指數(shù)，被動(dòng)管理C.ETF需每日計(jì)算凈值D.ETF場(chǎng)內(nèi)交易無需繳納印花稅答案：C解析：ETF采用一級(jí)市場(chǎng)定價(jià)（基金份額凈值）和二級(jí)市場(chǎng)定價(jià)（交易價(jià)格），每日僅計(jì)算一次凈值，但交易價(jià)格實(shí)時(shí)變動(dòng)。6.美聯(lián)儲(chǔ)加息對(duì)A股市場(chǎng)的主要影響路徑是？A.直接降低A股融資成本B.通過人民幣貶值影響出口企業(yè)C.引發(fā)全球資本流向美元資產(chǎn)D.以上都是答案：C解析：美聯(lián)儲(chǔ)加息導(dǎo)致美元資產(chǎn)吸引力上升，可能引發(fā)資本外流，間接影響A股流動(dòng)性。7.以下哪種投資策略屬于防御性策略？A.高杠桿配資激進(jìn)做多B.持續(xù)加倉(cāng)低估值白馬股C.空頭策略博取市場(chǎng)下跌收益D.逆勢(shì)抄底高風(fēng)險(xiǎn)股答案：B解析：防御性策略通過持有低估值白馬股獲取穩(wěn)定收益，避免高風(fēng)險(xiǎn)操作。8.關(guān)于科創(chuàng)板股票，以下說法正確的是？A.科創(chuàng)板股票無漲跌停限制B.科創(chuàng)板僅允許A股投資者參與C.科創(chuàng)板股票采用T+0交易制度D.科創(chuàng)板上市公司需滿足較高盈利要求答案：B解析：科創(chuàng)板股票有漲跌停限制（20%），采用T+1交易，無盈利要求，僅限A股投資者參與。9.投資顧問向客戶推薦股票時(shí)，必須提供的信息包括？A.股票的市盈率和市凈率B.公司的財(cái)務(wù)報(bào)表和行業(yè)分析C.個(gè)人持倉(cāng)建議和收益預(yù)測(cè)D.以上都是答案：B解析：合規(guī)推薦需提供客觀信息，財(cái)務(wù)和行業(yè)分析是基礎(chǔ)，市盈率、市凈率屬于衍生指標(biāo)，收益預(yù)測(cè)需謹(jǐn)慎避免誤導(dǎo)。10.關(guān)于“港股通”額度分配，以下說法正確的是？A.額度按市場(chǎng)成交量動(dòng)態(tài)調(diào)整B.額度僅分配給大型券商C.額度分配與人民幣匯率掛鉤D.額度分配由證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一管理答案：A解析：港股通額度根據(jù)市場(chǎng)交易情況動(dòng)態(tài)調(diào)整，并非固定分配。二、多選題（共5題，每題3分，合計(jì)15分）11.投資顧問需規(guī)避的利益沖突情形包括？A.同時(shí)管理客戶賬戶和自營(yíng)賬戶B.推薦關(guān)聯(lián)方股票獲取回扣C.未披露個(gè)人持倉(cāng)與客戶推薦同步D.為客戶配置與自身傭金掛鉤的產(chǎn)品答案：A、B、C、D解析：上述情形均涉及利益沖突，需嚴(yán)格披露和隔離管理。12.影響A股市場(chǎng)短期走勢(shì)的關(guān)鍵因素包括？A.美聯(lián)儲(chǔ)貨幣政策B.中國(guó)宏觀數(shù)據(jù)發(fā)布（如PMI）C.券商股表現(xiàn)D.北向資金流向答案：B、C、D解析：短期走勢(shì)更受國(guó)內(nèi)政策、市場(chǎng)情緒和資金流向影響，美聯(lián)儲(chǔ)政策影響相對(duì)滯后。13.關(guān)于可轉(zhuǎn)債，以下說法正確的有？A.可轉(zhuǎn)債兼具股性和債性B.可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股價(jià)調(diào)整需滿足一定條件C.可轉(zhuǎn)債可直接轉(zhuǎn)換為股票D.可轉(zhuǎn)債不支付利息，但享有分紅權(quán)答案：A、B、C解析：可轉(zhuǎn)債可轉(zhuǎn)換，但分紅權(quán)不直接享有，需轉(zhuǎn)股后隨股票參與分紅。14.投資顧問向客戶解釋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)涵蓋的內(nèi)容包括？A.市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（如政策變動(dòng)）B.個(gè)股經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（如業(yè)績(jī)下滑）C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（如退市風(fēng)險(xiǎn)）D.個(gè)人心理風(fēng)險(xiǎn)（如追漲殺跌）答案：A、B、C、D解析：全面風(fēng)險(xiǎn)揭示需覆蓋宏觀、微觀及心理層面。15.中國(guó)A股市場(chǎng)與港股市場(chǎng)的差異包括？A.交易制度（T+1vsT+0）B.漲跌停限制（A股20%vs港股10%）C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)（證監(jiān)會(huì)vs香港證監(jiān)會(huì)）D.信息披露要求（A股更嚴(yán)格）答案：A、B、C解析：港股信息披露要求相對(duì)A股寬松，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。三、簡(jiǎn)答題（共5題，每題5分，合計(jì)25分）16.簡(jiǎn)述投資顧問在客戶資產(chǎn)配置中的核心職責(zé)。答案要點(diǎn)：1.評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)務(wù)狀況；2.設(shè)計(jì)符合目標(biāo)的資產(chǎn)配置方案；3.持續(xù)跟蹤調(diào)整配置比例；4.合規(guī)披露投資風(fēng)險(xiǎn)。17.解釋什么是“北向資金”，及其對(duì)A股市場(chǎng)的影響。答案要點(diǎn)：北向資金指通過港股通等渠道流入A股的外資。其影響包括：-長(zhǎng)期流入反映外資對(duì)A股認(rèn)可度；-短期流向影響市場(chǎng)情緒和股價(jià)波動(dòng)；-資金流向需結(jié)合基本面分析。18.列舉三種常見的股票技術(shù)分析指標(biāo)，并說明其用途。答案要點(diǎn)：1.均線移動(dòng)平均（MA）：判斷趨勢(shì)方向；2.相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)（RSI）：衡量超買超賣；3.布林帶（BollingerBands）：監(jiān)測(cè)價(jià)格波動(dòng)范圍。19.投資顧問在推薦個(gè)股時(shí)，應(yīng)遵循哪些合規(guī)原則？答案要點(diǎn)：1.確保信息來源可靠；2.避免虛假或誤導(dǎo)性陳述；3.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦；4.披露關(guān)聯(lián)交易或利益沖突。20.解釋“科創(chuàng)板”與“創(chuàng)業(yè)板”的主要區(qū)別。答案要點(diǎn)：1.科創(chuàng)板側(cè)重科技、高端制造，無盈利要求；創(chuàng)業(yè)板更偏向成長(zhǎng)股，需滿足一定市值；2.科創(chuàng)板交易規(guī)則更嚴(yán)格（如漲跌停20%）；3.科創(chuàng)板投資者門檻更高（資產(chǎn)要求）。四、論述題（共1題，10分）21.結(jié)合當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，論述投資顧問如何幫助客戶制定A股資產(chǎn)配置策略。答案要點(diǎn)：1.宏觀分析：當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇但存在結(jié)構(gòu)性問題（如房地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、消費(fèi)疲軟），需結(jié)合政策（如降息降準(zhǔn)）和行業(yè)周期調(diào)整配置；2.資產(chǎn)配置建議：-風(fēng)險(xiǎn)偏好較高者可配置科技（如半導(dǎo)