2026年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師之中級(jí)經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)考試題庫300道第一部分單選題(300題)1、下列不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制原則的是（）。

A.全面性原則

B.審慎性原則

C.公開性原則

D.獨(dú)立性原則

【答案】：C2、在貨幣資金借貸中，還款違約屬于金融風(fēng)險(xiǎn)中的()。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D3、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場(chǎng)流動(dòng)性，維護(hù)手度末、半年末流動(dòng)性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作，以利率招標(biāo)方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標(biāo)利車為22%，與前次操作時(shí)持平，同時(shí)還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2.35%.，較有次操作時(shí)下降20個(gè)基點(diǎn)。此外，當(dāng)日市場(chǎng)上有800億元的逆回購到期。

A.一般性貨幣工具

B.選擇性貨幣工具

C.直接信用控制工具

D.間接信用控制工具

【答案】：A4、一國金融體系的核心是（）。

A.外匯管理局

B.商業(yè)銀行

C.中央銀行

D.國務(wù)院

【答案】：C5、凱恩斯認(rèn)為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，貨幣政策應(yīng)采取()。

A.單一規(guī)則

B.泰勒法則

C.相機(jī)行事

D.蛇形浮動(dòng)

【答案】：C6、巴塞爾協(xié)議Ⅲ要求商業(yè)銀行設(shè)立流動(dòng)杠桿比率，該指標(biāo)要求為（）。

A.30％

B.25％

C.50％

D.100％

【答案】：D7、在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，充分就業(yè)是指（）。

A.社會(huì)勞動(dòng)力100％就業(yè)

B.所有有能力的勞動(dòng)力都能隨時(shí)找到適當(dāng)?shù)墓ぷ?/p>

C.并非勞動(dòng)力100％就業(yè)。至少要排除摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)

D.西方國家一般認(rèn)為10％以下的失業(yè)率為充分就業(yè)

【答案】：C8、信托行為建立的前提和基礎(chǔ)是（）。

A.委托

B.資金

C.信任

D.股權(quán)

【答案】：C9、二元制中央銀行制度具有權(quán)利與職能相對(duì)分散、分支機(jī)構(gòu)少等特點(diǎn)，實(shí)行這種中央銀行組織形式的國家是（）。

A.英國

B.美國

C.新加坡

D.中國香港

【答案】：B10、根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級(jí)分類，下列貸款中，不屬于不良貸款的是()。

A.關(guān)注類貸款

B.次級(jí)類貸款

C.損失類貸款

D.可疑類貸款

【答案】：A11、2020年6月18日，為有效調(diào)節(jié)市場(chǎng)流動(dòng)性，維護(hù)手度末、半年末流動(dòng)性的合理適度。中國人民銀行通過公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作，以利率招標(biāo)方式開展了期限為500億元。期限為7天的逆回購操作，中標(biāo)利車為22%，與前次操作時(shí)持平，同時(shí)還開展了規(guī)模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標(biāo)利率為2.35%.，較有次操作時(shí)下降20個(gè)基點(diǎn)。此外，當(dāng)日市場(chǎng)上有800億元的逆回購到期。

A.回收400億

B.回收1200億

C.凈投放400億

D.凈投放1200億

【答案】：C12、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y證券公司按照議定價(jià)格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)。M公司股票的定價(jià)方案是根據(jù)有效的投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，按照申報(bào)價(jià)格大小由高到低排序，選取累計(jì)申報(bào)數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位為發(fā)行價(jià)格，最終確定以5元/股的價(jià)格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動(dòng)非常順利，短時(shí)間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時(shí)間后，股價(jià)跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場(chǎng)，Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自營商角色

C.經(jīng)紀(jì)商角色

D.做市商角色

【答案】：D13、（四）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市場(chǎng)設(shè)備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設(shè)備供應(yīng)商購買設(shè)備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi)，A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價(jià)，甲租賃公司將該批設(shè)備的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給A公司。

A.直接租賃

B.回租

C.轉(zhuǎn)租賃

D.杠桿租賃

【答案】：A14、根據(jù)信托設(shè)立目的的不同，信托可以分為（）。

A.民事信托和商事信托

B.自益信托和他益信托

C.私益信托和公益信托

D.單一信托和集合信托

【答案】：C15、銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場(chǎng)檢測(cè)的審查對(duì)象是（）。

A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)報(bào)告

B.銀行的合理性和風(fēng)險(xiǎn)性

C.銀行的各種報(bào)告和統(tǒng)計(jì)報(bào)表

D.銀行的治理情況

【答案】：C16、投資者完全繞過證券商，其相互間直接進(jìn)行證券交易而形成的市場(chǎng)，稱為（）。

A.—級(jí)市場(chǎng)

B.二級(jí)市場(chǎng)

C.第三市場(chǎng)

D.第四市場(chǎng)

【答案】：D17、資產(chǎn)定價(jià)模型提供了測(cè)度系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，即（）。

A.無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)收益率

C.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

D.風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)

【答案】：D18、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會(huì)下滑，因此不看好2020年天然氣價(jià)格，認(rèn)為G公司股票價(jià)格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場(chǎng)價(jià)格為每股90美元。小李同時(shí)購買了到期期限為6個(gè)月、執(zhí)行價(jià)格為95美元的一個(gè)看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來進(jìn)行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本為10美元。

A.13

B.－18

C.－13

D.18

【答案】：B19、根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》的規(guī)定，以下屬于商業(yè)銀行核心資本的是（）。

A.未分配股利的累積永久優(yōu)先股

B.法定可轉(zhuǎn)換債券

C.損失準(zhǔn)備

D.未分配利潤

【答案】：D20、按照投資對(duì)象不同，可將基金分為（）。

A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場(chǎng)基金

B.股票基金、債券基金、保本基金、ETF

C.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場(chǎng)基金

D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金

【答案】：D21、關(guān)于證券賬戶開立的說法，正確的是()。

A.按照開戶人的不同，開立的賬戶可以分為個(gè)人賬戶、法人賬戶和機(jī)構(gòu)賬戶

B.個(gè)人投資者可以憑本人身份證開立多個(gè)賬戶

C.法人投資者可以與個(gè)人開立聯(lián)合賬戶

D.投資銀行開展證券自營業(yè)務(wù)必須以本公司名義開立自營賬戶

【答案】：D22、在金融系統(tǒng)中，直接經(jīng)營各種存貸業(yè)務(wù)的是（）。

A.中央銀行

B.商業(yè)銀行

C.保險(xiǎn)公司

D.證券公司

【答案】：B23、一來說，通貨膨脹的主要受害群體是（）。

A.專門的投機(jī)商

B.債務(wù)人

C.從事商業(yè)活動(dòng)的雇主

D.依靠固定薪金維持生活的職員

【答案】：D24、下列各項(xiàng)中，不屬于信托文件必須載明的事項(xiàng)是（）。

A.信托目的

B.信托期限

C.信托財(cái)產(chǎn)的范圍、種類及狀況

D.受益人取得信托利益的方式及方法

【答案】：B25、下列關(guān)于融資租賃的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對(duì)出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動(dòng)

B.融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當(dāng)事人

C.融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán)，還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式

D.融資租賃與經(jīng)營租賃的根本區(qū)別在于，融資租賃的出租人通常不承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險(xiǎn)，而經(jīng)營租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃的余值風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C26、作為一種信貸類不良資產(chǎn)的處置方式，我國的銀行不良資產(chǎn)證券化在操作中是將不良資產(chǎn)委托給受托機(jī)構(gòu)，作為受托機(jī)構(gòu)要設(shè)立（）。

A.資產(chǎn)管理賬戶

B.資產(chǎn)信托賬戶

C.資產(chǎn)處置公司

D.資產(chǎn)租賃公司

【答案】：B27、貨幣供應(yīng)量作為貨幣政策中介指標(biāo)的主要不足是（）。

A.內(nèi)生性太強(qiáng)

B.可測(cè)性欠佳

C.相關(guān)性欠強(qiáng)

D.可控性欠佳

【答案】：C28、下列職責(zé)中,屬于中國證監(jiān)會(huì)職責(zé)的是（）.

A.制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管制度

B.對(duì)票據(jù)市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理

C.審批資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)及其成員從事證券期貨中介業(yè)務(wù)的資格

D.協(xié)助境內(nèi)企業(yè)直接或間接到境外發(fā)行股票

【答案】：C29、商業(yè)銀行作為金融中介機(jī)構(gòu)，其經(jīng)營對(duì)象是()。

A.貨幣和信用

B.控制與管理

C.財(cái)務(wù)與管理

D.控制和風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A30、中外學(xué)者一致認(rèn)為，劃分貨幣層次的重要依據(jù)是金融資產(chǎn)的（）。

A.流動(dòng)性

B.還原性。

C.兌換性

D.穩(wěn)定性

【答案】：A31、1998年6月1日成立的歐洲中央銀行的組織形式屬于()制度。

A.一元式中央銀行

B.二元式中央銀行

C.跨國式中央銀行

D.準(zhǔn)中央銀行

【答案】：C32、國家和民間股份混合所有的資本結(jié)構(gòu)，采用這種中央銀行資本結(jié)構(gòu)的國家是（）

A.中國

B.日本

C.英國

D.俄羅斯

【答案】：B33、某國對(duì)外開放程度和外貿(mào)依存度都較高，國際融資尤其是短期融資規(guī)模相對(duì)較大。該國貨幣波動(dòng)比較頻繁，長期實(shí)行干預(yù)外匯市場(chǎng)等比較強(qiáng)烈的匯率制度。最新數(shù)據(jù)顯示：2017年年底，該國的國際儲(chǔ)備額為7000億美元，國民生產(chǎn)總值為23000億美元，外債總額為8800億美元，當(dāng)年的進(jìn)口額為6000億美元。

A.13個(gè)月的進(jìn)口需求

B.14個(gè)月的進(jìn)口需求

C.15個(gè)月的進(jìn)口需求

D.16個(gè)月的進(jìn)口需求

【答案】：B34、根據(jù)《全國銀行間債券市場(chǎng)債券交易管理辦法》,某商業(yè)銀行作為銀行間債券市場(chǎng)的做市商，每個(gè)交易日都會(huì)向市場(chǎng)提供買賣雙向報(bào)價(jià)。2019年9月的某個(gè)時(shí)點(diǎn)，該商業(yè)銀行對(duì)一只1年后到期的零息國債報(bào)出價(jià)格，買入價(jià)為94元人民幣，賣出價(jià)為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】：D35、投資銀行一詞具有四層含義，其中機(jī)構(gòu)層次對(duì)應(yīng)（）。

A.投資銀行

B.投資銀行業(yè)

C.投資銀行業(yè)務(wù)

D.投資銀行學(xué)

【答案】：A36、貨幣乘數(shù)是貨幣供應(yīng)量同()之比。

A.流通中現(xiàn)金

B.廣義貨幣

C.基礎(chǔ)貨幣

D.存款準(zhǔn)備金

【答案】：C37、下列利率決定理論中，（）理論強(qiáng)調(diào)投資與儲(chǔ)蓄對(duì)利率的決定作用。

A.馬克思的利率論

B.流動(dòng)偏好論

C.可貸資金論

D.實(shí)際利率論

【答案】：D38、債券是由（）出具的。

A.投資者

B.債權(quán)人

C.債務(wù)人

D.代理發(fā)行者

【答案】：C39、（）不屬于眾籌的形式。

A.募捐制眾籌

B.獎(jiǎng)勵(lì)制眾籌

C.股權(quán)制眾籌

D.懲罰制眾籌

【答案】：D40、在商業(yè)銀行的金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新中，貸款證券化屬于()業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

A.資產(chǎn)

B.負(fù)債

C.中間

D.投資

【答案】：A41、信托公司如果不能按期開業(yè)，可以（）

A.申請(qǐng)延期1次，延長期限不得超過3個(gè)月

B.申請(qǐng)延期1次，延長期限不得超過6個(gè)月

C.申請(qǐng)延期2次，延長期限不得超過3個(gè)月

D.申請(qǐng)延期2次，延長期限不得超過6個(gè)月

【答案】：A42、當(dāng)一國出現(xiàn)國際收支逆差進(jìn)而導(dǎo)致外匯儲(chǔ)備不足時(shí)，該國可以采取緊縮性貨幣政策進(jìn)行調(diào)節(jié)。這是因?yàn)?，緊縮性貨幣政策可以同時(shí)導(dǎo)致()，從而使國際收支逆差減少，乃至恢復(fù)均衡。

A.有支付能力的進(jìn)口需求減少，國外資本因利率提高而流入

B.有支付能力的進(jìn)口需求增多，國外資本因利率提高而流入

C.有支付能力的進(jìn)口需求增多，國內(nèi)資本因利率下降而流出

D.有支付能力的進(jìn)口需求減少，國外資本因利率下降而不再流入

【答案】：A43、商業(yè)銀行開展理財(cái)業(yè)務(wù),正確的做法是（）

A.理財(cái)業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)相結(jié)合

B.向投資者充分披露產(chǎn)品信息

C.與客戶共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

D.向客戶宣傳預(yù)期收益率

【答案】：B44、投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)是()。

A.信用貸款

B.證券承銷

C.資產(chǎn)證券化

D.并購重組

【答案】：B45、（四）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市場(chǎng)設(shè)備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設(shè)備供應(yīng)商購買設(shè)備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi)，A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價(jià)，甲租賃公司將該批設(shè)備的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給A公司。

A.直接租賃

B.回租

C.聯(lián)合租賃

D.委托租賃

【答案】：B46、在我國，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)但不吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)是（）。

A.小額貸款公司

B.金融租賃公司

C.汽車金融公司

D.財(cái)務(wù)公司

【答案】：A47、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為2000億美元．其中1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產(chǎn)總值為8000億美元，國內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為1600億美元，服務(wù)出口總額為900億美元。

A.20％

B.25％

C.80％

D.125％

【答案】：A48、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務(wù)：

A.為發(fā)電廠提供咨詢服務(wù)收取服務(wù)費(fèi)10萬元

B.吸收各種存款2000萬元

C.承諾當(dāng)年11月向發(fā)電廠放款100萬元

D.向光明設(shè)備廠投資人股50萬元

【答案】：D49、以下不屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理三個(gè)維度的是（）。

A.企業(yè)目標(biāo)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理的要素

C.企業(yè)層級(jí)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)

【答案】：D50、假設(shè)一國貨幣供給量為18億元，基礎(chǔ)貨幣為6億元，則該國的貨幣乘數(shù)為（）。

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】：B51、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，銀行機(jī)構(gòu)承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)和虧損的保證是（）。

A.資本

B.資產(chǎn)

C.負(fù)債

D.存款

【答案】：A52、根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報(bào)告》，2010年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入項(xiàng)目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目順差429億美元，資本項(xiàng)目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關(guān)元，其他投資順差724億美元，凈錯(cuò)誤與遺漏一597億美元。

A.順差2625

B.順差3054

C.逆差221

D.逆差597

【答案】：B53、下列關(guān)于金融期權(quán)投資風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的是（）。

A.買方和賣方的獲利機(jī)會(huì)都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會(huì)是無限的

C.買方的獲利機(jī)會(huì)是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】：C54、下列不屬于央行貨幣政策的是（）。

A.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

B.改變貼現(xiàn)率

C.改變銀行準(zhǔn)備金

D.改變稅率

【答案】：D55、2004年，銀行間市場(chǎng)債券回購累計(jì)成交224．4萬億元，日均成交8977億元。從期限結(jié)構(gòu)看，市場(chǎng)交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交量占市場(chǎng)交易總量的78．1％。根據(jù)以上資料，回答下列問題：

A.1天到365天

B.1天到256天

C.1天到180天

D.1天到91天

【答案】：A56、從理論上講，工資上漲過快容易導(dǎo)致（）通貨膨脹。

A.需求拉上型

B.成本推動(dòng)型

C.輸入型

D.結(jié)構(gòu)型

【答案】：B57、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立信托公司，要求注冊(cè)資本最低限額為（）人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.5億元

【答案】：C58、我國目前的利率體系仍然是（）的雙軌并行體系。

A.存款利率與貸款利率隔離

B.對(duì)私利率與對(duì)公利率隔離

C.銀行利率與貨幣市場(chǎng)利率隔離

D.銀行利率與信用社利率隔離

【答案】：C59、債券票面收益與債券面值的比率是（）。

A.名義收益率

B.到期收益率

C.實(shí)際收益率

D.本期收益率

【答案】：A60、（）是充分保護(hù)投資者合法權(quán)益的保證，也是提高銀行聲譽(yù)，確保銀行理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。

A.合規(guī)銷售

B.誠實(shí)守信

C.勤勉盡職

D.買者自負(fù)

【答案】：A61、（）是指固定利率支付方在互換協(xié)議的到期日一次性支付，而浮動(dòng)利率的支付方可以在互換期間內(nèi)進(jìn)行定期支付。

A.普通互換

B.零息互換

C.遠(yuǎn)期互換

D.股權(quán)互換

【答案】：B62、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會(huì)下滑，因此不看好2020年天然氣價(jià)格，認(rèn)為G公司股票價(jià)格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場(chǎng)價(jià)格為每股90美元。小李同時(shí)購買了到期期限為6個(gè)月、執(zhí)行價(jià)格為95美元的一個(gè)看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來進(jìn)行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本為10美元。

A.2

B.3

C.-3

D.-2

【答案】：A63、避稅港型離岸金融中心的一個(gè)突出特點(diǎn)是（）

A.資金源于居民，也運(yùn)用于居民

B.資金源于非居民，運(yùn)用于居民

C.資金源于居民，運(yùn)用于非居民

D.資金源于非居民，也運(yùn)用于非居民

【答案】：D64、期權(quán)與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于交易風(fēng)險(xiǎn)在買賣雙方之間的分布（）。

A.確定性

B.不確定性

C.對(duì)稱性

D.非對(duì)稱性

【答案】：D65、我國行業(yè)協(xié)會(huì)脫鉤改革后成立的第一個(gè)承擔(dān)特殊職能的全國性行業(yè)協(xié)會(huì)是（）

A.中國融資租賃協(xié)會(huì)

B.中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)

C.中國信托業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

【答案】：B66、以下不屬于中央銀行投放基礎(chǔ)貨幣的渠道的是（）。

A.對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的再貸款

B.商業(yè)銀行在中央銀行的存款

C.收購金、銀、外匯等儲(chǔ)備資產(chǎn)投放的貨幣

D.購買政府部門的債券

【答案】：B67、某證券的P值是1.5,同期市場(chǎng)上的投資組合的實(shí)際利率比預(yù)期利潤率高10%，則該證券的實(shí)際利潤率比預(yù)期利潤率高（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.85%

【答案】：C68、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是（）的行為。

A.企業(yè)和商業(yè)銀行之間

B.企業(yè)和中央銀行之間

C.商業(yè)銀行和商業(yè)銀行之間

D.商業(yè)銀行和中央銀行之間

【答案】：C69、下列有價(jià)證券中，（）的風(fēng)險(xiǎn)性最高。

A.普通股

B.優(yōu)先股

C.企業(yè)債券

D.基金證券

【答案】：A70、在通貨膨脹時(shí)期，可以采用積極的供給政策，以下做法正確的是（）。

A.增加稅收

B.精簡規(guī)章制度

C.減少貨幣供給

D.增加社會(huì)福利開支

【答案】：B71、2016年底，A銀行資產(chǎn)規(guī)模為600億元，負(fù)債規(guī)模為700億元，房地產(chǎn)貸款是該銀行業(yè)務(wù)重要組成部分。資產(chǎn)平均到期日為300天，負(fù)債平均到期日為360天。

A.過度

B.不足

C.合適

D.不確定

【答案】：B72、根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》的規(guī)定，我國貨幣政策的最終目標(biāo)是（），并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。

A.保持貨幣幣值穩(wěn)定

B.實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)

C.保持物價(jià)穩(wěn)定

D.保持利率穩(wěn)定

【答案】：A73、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為9100億元，負(fù)債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行的資產(chǎn)平均到期日為260天，負(fù)債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價(jià)的資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場(chǎng)利率波動(dòng)較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負(fù)債管理力度。

A.1.23

B.0.62

C.1.08

D.1.63

【答案】：D74、最有效反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)是（）。

A.基金分紅

B.已實(shí)現(xiàn)收益

C.凈值增長率

D.留存收益

【答案】：C75、某銀行以900元的價(jià)格購入5年期的票面額為1000元的債券，票面收益率為10％，銀行持有3年到期償還，那么持有期收益率為()。

A.3.3％

B.14.81％

C.3.7％

D.10％

【答案】：B76、商業(yè)銀行最主要的資金是（）。

A.資本金

B.中央銀行借款

C.發(fā)行金融債券

D.存款負(fù)債來源

【答案】：D77、關(guān)于牙買加協(xié)議內(nèi)容的說法,錯(cuò)誤的是（）。

A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮

B.特別提款權(quán)作用進(jìn)一步增強(qiáng)

C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度

D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務(wù)義務(wù)

【答案】：A78、（一）AIB公司為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為100元、票面利率為5%，到期期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付息，假定未來3年市場(chǎng)利率一直保持為5%。

A.86.38

B.90.7

C.95.23

D.100.00

【答案】：D79、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y證券公司按照議定價(jià)格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃），然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)。M公司股票的定價(jià)方案是根據(jù)有效的投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，按照申報(bào)價(jià)格大小由高到低排序，選取累計(jì)申報(bào)數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位為發(fā)行價(jià)格，最終確定以5元/股的價(jià)格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動(dòng)非常順利，短時(shí)間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時(shí)間后，股價(jià)跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場(chǎng)，Y證券公司買入500萬股M公司股票。

A.該業(yè)務(wù)屬于證券發(fā)行

B.該業(yè)務(wù)中可以采用直接定價(jià)方式確定M公司股票價(jià)格

C.該業(yè)務(wù)中Y證券公司可以退還部分股票給M公司

D.該業(yè)務(wù)發(fā)生的市場(chǎng)屬于二級(jí)市場(chǎng)

【答案】：A80、目前，我國牽頭負(fù)責(zé)制定預(yù)防系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)急處置預(yù)案的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是（）

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國人民銀行

C.中國銀保監(jiān)會(huì)

D.國家外匯管理局

【答案】：B81、1999年以后，我國金融債券的發(fā)行主體主要是（）。

A.中國銀行

B.國家開發(fā)銀行

C.中國進(jìn)出口銀行

D.中國工商銀行

【答案】：B82、當(dāng)國際收支出現(xiàn)逆差時(shí)，一國之所以采用本幣貶值的匯率政策，是因?yàn)楸編刨H值以后，以外幣標(biāo)價(jià)的本國出口價(jià)格下降，而以本幣標(biāo)價(jià)的本國進(jìn)口價(jià)格上漲，從而（），使國際收支逆差減少，乃至恢復(fù)均衡。

A.刺激出口和進(jìn)口

B.限制出口和進(jìn)口

C.刺激出口，限制進(jìn)口

D.限制出口，刺激進(jìn)口

【答案】：C83、用來衡量外債總量是否適度的債務(wù)率指標(biāo)等于（）。

A.當(dāng)年未清償外債余額／當(dāng)年國民生產(chǎn)總值×100％

B.當(dāng)年未清償外債余額／當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額×100％

C.當(dāng)年外債還本付息總額／當(dāng)年貨物服務(wù)出口總額×100％

D.當(dāng)年外債還本付息總額／當(dāng)年國民生產(chǎn)總值×100％

【答案】：B84、一筆為期三年的投資，在三年內(nèi)分別支付本金和利息，其中第一年末投資450元，第二年末投資600元，第三年末投資650元，市場(chǎng)利率為10％，則該筆投資的期值為（）元。

A.1654.5

B.1754.5

C.1854.5

D.1954.5

【答案】：C85、（）是指外國銀行在美國發(fā)行的可轉(zhuǎn)讓定期存單。

A.可變利率定期存單

B.牛市定期存單

C.揚(yáng)基定期存單

D.歐洲或亞洲美元存單

【答案】：C86、如果我國在巴黎發(fā)行一筆美元債券，則該筆交易屬于（）市場(chǎng)的范疇。

A.歐洲債券

B.外國債券

C.揚(yáng)基債券

D.武士債券

【答案】：A87、金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即()。

A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例

B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例

C.商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例

D.國民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例

【答案】：B88、農(nóng)村信用社是由農(nóng)民自愿入股組成的，具有法人資格的（）。

A.非盈利的金融機(jī)構(gòu)

B.支農(nóng)的政策性機(jī)構(gòu)

C.合作金融機(jī)構(gòu)

D.政企職能合一的機(jī)構(gòu)

【答案】：C89、外匯市場(chǎng)上最常見、最普遍的外匯交易形式是（）。

A.遠(yuǎn)期外匯交易

B.掉期交易

C.即期外匯交易

D.回購交易

【答案】：C90、下列選項(xiàng)中，不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)管理中市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估方法的是（）。

A.概率法

B.Zeta法

C.VaR法

D.靈敏度法

【答案】：B91、按照《巴塞爾協(xié)議》的規(guī)定，商業(yè)銀行總資本與加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)總資產(chǎn)的比率（）。

A.不得低于4％

B.不得高于4％

C.不得低于8％

D.不得高于8％

【答案】：C92、在一國出現(xiàn)國際收支逆差時(shí)，該國之所以可以采用本幣貶值的匯率政策進(jìn)行調(diào)節(jié)，是因?yàn)楸編刨H值可以使以外幣標(biāo)價(jià)的本國出口價(jià)格下降，而以本幣標(biāo)價(jià)的本國進(jìn)口價(jià)格上漲，從而刺激出口，限制進(jìn)口，最終有助于國際收支回復(fù)的平衡，這種效應(yīng)表明，本幣貶值的匯率政策主要用來調(diào)節(jié)逆差國家國際收支的（）。

A.經(jīng)常項(xiàng)目收支

B.資本項(xiàng)目收支

C.金融項(xiàng)目收支

D.錯(cuò)誤與遺漏項(xiàng)目收支

【答案】：A93、根據(jù)國家外匯管理局公布的《2010年中國國際收支報(bào)告》，2010年我國貨物貿(mào)易順差2542億美元，服務(wù)貿(mào)易逆差221億美元，收入項(xiàng)目順差304億美元，經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目順差429億美元，資本項(xiàng)目順差46億美元，直接投資順差1249億美元，證券投資順差240億關(guān)元，其他投資順差724億美元，凈錯(cuò)誤與遺漏一597億美元。

A.順差2259

B.順差2213

C.逆差221

D.逆差597

【答案】：A94、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共70家，其中68家提供了有效報(bào)價(jià)。最終股票發(fā)行價(jià)定為5．40元／股。

A.1

B.3

C.4

D.6

【答案】：C95、不可抗力引起的災(zāi)難事件對(duì)銀行造成損失的可能性屬于（）。

A.法律風(fēng)險(xiǎn)

B.國家風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.利率風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C96、如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價(jià)格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現(xiàn)了（）。

A.貨幣危機(jī)

B.銀行危機(jī)

C.外債危機(jī)

D.系統(tǒng)性金融危機(jī)

【答案】：D97、可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是()。

A.提高法定存款準(zhǔn)備金率

B.降低利率

C.降低再貼現(xiàn)率

D.公開市場(chǎng)上買入政府債券

【答案】：A98、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共70家，其中68家提供了有效報(bào)價(jià)。最終股票發(fā)行價(jià)定為5．40元／股。

A.8.0億股

B.9.6億股

C.11.2億股

D.12.8億股以下

【答案】：C99、在金融期權(quán)中，賦予合約買方在未來某一確定的時(shí)間或者某一時(shí)間內(nèi)，以確定的價(jià)格出售相關(guān)資產(chǎn)的合約的形式叫（）。

A.看漲期權(quán)

B.歐式期權(quán)

C.看跌期權(quán)

D.美式期權(quán)

【答案】：C100、某年2月起，為彌補(bǔ)流動(dòng)性缺口，保持流動(dòng)性合理適度，中國人民銀行多次降準(zhǔn)與降息。

A.單一目標(biāo)制

B.雙重目標(biāo)制

C.多目標(biāo)制

D.聯(lián)動(dòng)目標(biāo)制

【答案】：C101、某股票的每股預(yù)期股息收入為每年2元，如果市場(chǎng)年利率為5%，則該股票的每股市場(chǎng)價(jià)格應(yīng)為()元。

A.20

B.30

C.40

D.50

【答案】：C102、與普通企業(yè)的經(jīng)營對(duì)象不同，金融企業(yè)所經(jīng)營的對(duì)象不是普通商品，而是()。

A.貴金屬

B.不動(dòng)產(chǎn)

C.股票

D.貨幣資金

【答案】：D103、以下商業(yè)銀行的市場(chǎng)營銷策略中，以客戶需求為導(dǎo)向的是（）。

A.“4P”營銷組合策略

B.“4C”營銷組合策略

C.關(guān)系營銷

D.“4R”營銷組合策略

【答案】：B104、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》要求，資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從8％逐步升至（）。

A.8.5％

B.9％

C.9.5％

D.10.5％

【答案】：D105、下列不屬于商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)的是（）。

A.經(jīng)營存款

B.經(jīng)營貸款

C.向政府貸款

D.功、理轉(zhuǎn)賬結(jié)算

【答案】：C106、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》,金融租賃公司屬于（）。

A.非營利性公共機(jī)構(gòu)

B.銀行機(jī)構(gòu)

C.非金融機(jī)構(gòu)

D.非銀行金融機(jī)構(gòu)

【答案】：D107、關(guān)于金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間關(guān)系的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.金融深化與人均國民收入正相關(guān)

B.金融深化必然促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展

C.失控的金融深化會(huì)破壞經(jīng)濟(jì)發(fā)展

D.金融深化程度又受到經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響

【答案】：B108、改革開放以來，我國經(jīng)濟(jì)快速增長，但是受亞洲金融危機(jī)影響，經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了許多新問題，其中之一就是1998年至2002年的物價(jià)問題。該時(shí)期物價(jià)指數(shù)分別為99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。這種物價(jià)現(xiàn)象屬于()。

A.隱蔽性通貨膨脹

B.通貨緊縮

C.經(jīng)濟(jì)危機(jī)

D.正常的物價(jià)波動(dòng)

【答案】：B109、獲?。ǎ┦找媸墙鹑谧赓U公司最主要的盈利模式。

A.利差與租息

B.余值

C.服務(wù)

D.運(yùn)營

【答案】：A110、貨幣政策諸目標(biāo)之間呈一致性關(guān)系的是（）。

A.物價(jià)穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)增長

B.經(jīng)濟(jì)增長與充分就業(yè)

C.充分就業(yè)與國際收支平衡

D.物價(jià)穩(wěn)定與充分就業(yè)

【答案】：B111、美元等同于黃金，實(shí)行可調(diào)整的固定匯率制度，是（）的特征。

A.布雷頓森林體系

B.國際金本位制

C.牙買加體系

D.國際金塊-金匯兌本位制

【答案】：A112、在我國融資租賃實(shí)務(wù)中，租金的計(jì)算大多采用的計(jì)算方法是（）。

A.等額年金法

B.浮動(dòng)利率租金計(jì)算法

C.成本回收法

D.附加率法

【答案】：A113、通貨膨脹的危害之一是，當(dāng)物價(jià)水平持續(xù)性地普遍下降時(shí)，實(shí)際利率將會(huì)()，從而損害債務(wù)人的利益。

A.降低

B.不變

C.升高

D.為零

【答案】：C114、我國商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)指標(biāo)是指（）與資產(chǎn)總額之比。

A.表內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

B.貸款風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總額

C.表內(nèi)、外風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)

D.不良貸款風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總額

【答案】：C115、如果我國允許國內(nèi)企業(yè)為支付商品或勞務(wù)進(jìn)口而自由地將人民幣兌換為外幣，則說明人民幣實(shí)現(xiàn)了()。

A.自由兌換

B.完全可兌換

C.資本項(xiàng)目可兌換

D.經(jīng)常項(xiàng)目可兌換

【答案】：D116、如果首次公開發(fā)行股票定價(jià)采用累計(jì)訂單定價(jià)方式，則該新股發(fā)行價(jià)格決定于（）。

A.承銷商事先確定

B.累計(jì)申購量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位

C.根據(jù)需求量和需求價(jià)格信息建立的需求曲線

D.投資者的議價(jià)能力

【答案】：C117、2005年7月21日，我國啟動(dòng)了人民幣匯率形成機(jī)制改革，開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考()。

A.美元和歐元進(jìn)行調(diào)節(jié)、自由浮動(dòng)的匯率制度

B.美元進(jìn)行調(diào)節(jié)、可調(diào)整的盯住匯率制

C.歐元進(jìn)行調(diào)節(jié)、可調(diào)整的盯住匯率制

D.一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度

【答案】：D118、銀行系統(tǒng)吸收的、能增加其存款準(zhǔn)備金的存款，稱為（）。

A.派生存款

B.原始存款

C.現(xiàn)金存款

D.支票存款

【答案】：B119、國際勞務(wù)收支保持不變時(shí)收支和利率組合所形成的軌跡是（）。

A.IS曲線

B.LM曲線

C.BP曲線

D.KP曲線

【答案】：C120、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為9100億元，負(fù)債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行的資產(chǎn)平均到期日為260天，負(fù)債平均到期日為160天。即將到期需要重新定價(jià)的資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由于近期市場(chǎng)利率波動(dòng)較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負(fù)債管理力度。

A.缺口分析

B.情景模擬

C.流動(dòng)性壓力測(cè)試

D.久期分析

【答案】：C121、在金融交易中時(shí)長會(huì)發(fā)生逆向選擇，其原因是（）。

A.金融交易之前的信息不對(duì)稱

B.金融交易之后的信息不對(duì)稱

C.金融交易之前的交易成本

D.金融交易之后的交易成本

【答案】：A122、我國某企業(yè)在海外承建了某項(xiàng)目，但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項(xiàng)目建設(shè)，并撤出人員，項(xiàng)目工地被洗劫，這種情形屬于該企業(yè)的()。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.國家風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C123、下列不屬于政策性銀行的是（）。

A.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

B.中國進(jìn)出口銀行

C.國家開發(fā)銀行

D.中國投資銀行

【答案】：D124、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請(qǐng)已獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可[2009]627號(hào)文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行數(shù)量的40%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對(duì)網(wǎng)下發(fā)行采用詢價(jià)制，分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。發(fā)行人及保薦人通過向詢價(jià)對(duì)象和配售對(duì)象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間，在發(fā)行價(jià)格區(qū)間內(nèi)通過向配售對(duì)象累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)確定發(fā)行價(jià)格。

A.審批制中的指標(biāo)管理

B.核準(zhǔn)制中的保薦制

C.注冊(cè)制

D.備案制

【答案】：B125、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國際社會(huì)強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計(jì)劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(huì)(FSOC)，負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強(qiáng)化美聯(lián)儲(chǔ)的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲(chǔ)對(duì)一級(jí)金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管；在財(cái)政部設(shè)立全國保險(xiǎn)辦公室(ONI)，彌補(bǔ)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會(huì)對(duì)投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲(chǔ)。證券交易委員會(huì)和商品期貨交易委員會(huì)專注于市場(chǎng)監(jiān)管和投資者保護(hù)；成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來加強(qiáng)對(duì)消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計(jì)劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評(píng)。奧巴馬希望國會(huì)在年底前通過該計(jì)劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。2003年9月以來，我國對(duì)金融控股集團(tuán)的監(jiān)管采取()制度。

A.中央銀行監(jiān)管

B.主監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.集體監(jiān)管

【答案】：B126、如果從事衍生品交易是為了減少未來的不確定性，降低甚至消除風(fēng)險(xiǎn)，則該交易主體屬于()。

A.套期保值者

B.套利者

C.投機(jī)者

D.經(jīng)紀(jì)人

【答案】：A127、根據(jù)金融約束論，商業(yè)銀行的特許權(quán)價(jià)值來源于()。

A.經(jīng)過特殊批準(zhǔn)而獲得的價(jià)值

B.通過實(shí)施金融約束行為進(jìn)行創(chuàng)造的平均租金

C.掌握審批權(quán)所特有的價(jià)值

D.通過實(shí)施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤

【答案】：B128、作為劃分貨幣層次依據(jù)的流動(dòng)性是指金融資產(chǎn)的變現(xiàn)能力，下列金融資產(chǎn)中流動(dòng)性最強(qiáng)的是()。

A.儲(chǔ)蓄存款

B.活期存款

C.定期存款

D.政府債券

【答案】：B129、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》，核心負(fù)債比例是核心負(fù)債與總負(fù)債之比，不應(yīng)低于（）。

A.25％

B.35％

C.50％

D.60％

【答案】：D130、我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）是由信用等級(jí)較高的數(shù)家銀行組成報(bào)價(jià)行確定的一個(gè)算術(shù)平均利率，其確定依據(jù)是報(bào)價(jià)行()。

A.報(bào)出的回購協(xié)議利率

B.持有的國庫券收益率

C.報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率

D.報(bào)出的外幣存款利率

【答案】：C131、（）股份相對(duì)固定，一不向投資者增發(fā)新股或贖回舊股。

A.公司型基金

B.契約型基金

C.封閉型基金

D.開放型基金

【答案】：C132、在實(shí)際利率為負(fù)值時(shí)，不合算的行為是（）。

A.貸出貨幣

B.借入貨幣

C.購買商品

D.貯藏商品

【答案】：A133、下列貨幣政策工具中，通過調(diào)節(jié)貨幣和信貸的供給影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)而對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的各個(gè)方面都產(chǎn)生影響的是（）。

A.利率限制

B.窗口指導(dǎo)

C.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

D.證券市場(chǎng)信用控制

【答案】：C134、現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)體系以（）為中心。

A.商業(yè)銀行

B.投資銀行

C.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.中央銀行

【答案】：D135、中央銀行進(jìn)行公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作的工具主要是（）。

A.大額可轉(zhuǎn)讓存款單

B.銀行承兌匯票

C.金融債券

D.國庫券

【答案】：D136、以下不屬于貸款經(jīng)營內(nèi)容的是（）。

A.在貸款經(jīng)營中推銷銀行其他產(chǎn)品

B.選擇貸款客戶

C.評(píng)估和控制貸款風(fēng)險(xiǎn)

D.創(chuàng)造貸款新品種和安排合適的貸款結(jié)構(gòu)

【答案】：C137、股票是一種獨(dú)立于實(shí)際資本之外的虛擬資本，其本身（）。

A.沒有價(jià)值

B.沒有價(jià)格

C.有價(jià)值

D.不可轉(zhuǎn)讓

【答案】：A138、某國未清償外債余額為1200億美元，國民生產(chǎn)總值為8000億美元，貨物服務(wù)出口總額為1600億美元，當(dāng)年外債還本付息總額為400億美元，則該國外債償債率為（）。

A.15％

B.75％

C.25％

D.5％

【答案】：C139、在貨幣供給機(jī)制中，（）承擔(dān)著信用擴(kuò)張的職能，創(chuàng)造著派生存款。

A.中央銀行

B.財(cái)政部

C.稅務(wù)機(jī)關(guān)

D.商業(yè)銀行

【答案】：D140、從中央銀行提高存款準(zhǔn)備金率到該政策抑制通貨膨脹的效果顯現(xiàn)，這中間的時(shí)間跨度稱為()時(shí)滯。

A.認(rèn)識(shí)

B.外部

C.決策

D.行動(dòng)

【答案】：B141、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運(yùn)用貨幣政策工具：第一，運(yùn)用公開市場(chǎng)操作，2007年累計(jì)發(fā)行央行票據(jù)4.07萬億，其中對(duì)商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；第二，適時(shí)運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。

A.上升

B.下降

C.波動(dòng)增大

D.不變

【答案】：B142、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的是()。

A.超額準(zhǔn)備金

B.貨幣供應(yīng)量

C.法定存款準(zhǔn)備金

D.國際收支

【答案】：B143、在國際銀行業(yè)，被視為銀行經(jīng)營管理三大原則之首的是（）。

A.盈利性原則

B.安全性原則

C.流動(dòng)性原則

D.效益性原則

【答案】：B144、如果一國出現(xiàn)國際收支逆差，該國外匯供不應(yīng)求，則該國本幣兌外匯的匯率的變動(dòng)將表現(xiàn)為（）。

A.外匯匯率下跌

B.外匯匯率上漲

C.本幣匯率上漲

D.本幣法定升值

【答案】：B145、某商業(yè)銀行于2013年8月開展了如下業(yè)務(wù)：

A.200

B.180

C.160

D.130

【答案】：D146、目前。我國人民幣匯率制度是（）。

A.貨幣局制度

B.傳統(tǒng)的盯住安排

C.固定匯率制

D.有管理的浮動(dòng)匯率制

【答案】：D147、金融深化的一個(gè)最基本衡量方法是()。

A.金融相關(guān)比率

B.流動(dòng)性比率

C.資本充足率

D.貨幣化程度

【答案】：D148、投資者欲買入一份6*12的遠(yuǎn)期利率協(xié)議，該協(xié)議表示的是（）

A.6個(gè)月之后開始的期限為12個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

B.自生效日開始的以6個(gè)月后李老板為交割額的12個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

C.6個(gè)月之后開始的期限為6個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

D.自生效日開始的以6個(gè)月后利率為交割額的6個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

【答案】：C149、()是指商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中，主動(dòng)地選擇拒絕或退出高風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)營活動(dòng)。

A.風(fēng)險(xiǎn)抑制

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

【答案】：A150、根據(jù)《信托公司治理指引》，我國信托公司的公司治理應(yīng)體現(xiàn)的基本原則是（）最大化。

A.受益人利益

B.受托人利益

C.委托人利益

D.受托人權(quán)利

【答案】：A151、股票是股份公司發(fā)給股東的入股憑證，購買股票后，股東成為（）。

A.企業(yè)法人

B.公司的債主

C.企業(yè)的經(jīng)營者

D.公司的所有者

【答案】：D152、如果中國政府在英國倫敦發(fā)行一筆美元債券，則該筆債券發(fā)行屬于()的范疇。

A.外國債券市場(chǎng)

B.英國猛犬債券市場(chǎng)

C.美國揚(yáng)基債券市場(chǎng)

D.歐洲債券市場(chǎng)

【答案】：D153、如果市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大3％，13=2，則證券i的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大（）。

A.1.5％

B.6％

C.1％

D.9％

【答案】：B154、下列商業(yè)銀行組織制度中，最有利于防止銀行集中和壟斷的是（）。

A.持股公司制度

B.單一銀行制度

C.連鎖銀行制度

D.分支銀行制度

【答案】：B155、某商業(yè)銀行實(shí)收資本150萬元，盈余公積60萬元，資本公積50萬元，未分配利潤30萬元，超額貸款損失準(zhǔn)備l70萬元，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)20000萬元，資產(chǎn)證券化銷售利得25萬元，正常類貸款40萬元，關(guān)注類貸款600萬元，次級(jí)類貸款40萬元，可疑類貸款60萬元，損失類貸款30萬元。

A.1.25％

B.1.33％

C.1.5％

D.2.5％

【答案】：B156、2016年底，A銀行資產(chǎn)規(guī)模為600億元，負(fù)債規(guī)模為700億元，房地產(chǎn)貸款是該銀行業(yè)務(wù)重要組成部分。資產(chǎn)平均到期日為300天，負(fù)債平均到期日為360天。

A.減少

B.先減后增

C.增加

D.先增后減

【答案】：C157、社會(huì)的貨幣化程度，是指（）。

A.金融資產(chǎn)總額與實(shí)物資產(chǎn)總額的比重

B.GNP中貨幣交易總值所占的比例

C.一定時(shí)期內(nèi)社會(huì)金融活動(dòng)總量與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總量的比值

D.各經(jīng)濟(jì)部門擁有的金融資產(chǎn)與負(fù)債的總額

【答案】：B158、下列金融工具中，屬于衍生金融工具的是（）。

A.開放式金融

B.商業(yè)票據(jù)

C.封閉式金融

D.股指期貨

【答案】：D159、強(qiáng)制性的國民收入再分配是通貨膨脹對(duì)社會(huì)再生產(chǎn)的負(fù)面影響之一，其表現(xiàn)在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中，就是由于通貨膨脹()。

A.降低了實(shí)際利率，債務(wù)人受益

B.提高了實(shí)際利率，債務(wù)人受益

C.降低了實(shí)際利率，債權(quán)人受益

D.提高了實(shí)際利率，債權(quán)人受益

【答案】：A160、在上市公司以增發(fā)新股融資時(shí)，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認(rèn)購后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進(jìn)剩余股票，再轉(zhuǎn)售給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷方式()。

A.全額包銷

B.盡力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

【答案】：C161、凱恩斯認(rèn)為，由交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求主要取決于（）。

A.利率

B.匯率

C.收入

D.物價(jià)

【答案】：C162、隨著市場(chǎng)的發(fā)展,融資租賃的功能在不斷增加，但其最基本的功能始終是（）

A.產(chǎn)品促銷

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.資產(chǎn)管理

D.融資投資

【答案】：D163、下列不屬于中央銀行的業(yè)務(wù)范圍的是（）。

A.收取并保管銀行存款準(zhǔn)備金

B.為財(cái)政部開設(shè)財(cái)政收支賬戶

C.為大型國有企業(yè)提供貸款

D.在債券市場(chǎng)上購進(jìn)國債

【答案】：C164、金融期貨的最主要功能是()。

A.逃避管制和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

B.追逐利潤和平衡權(quán)益

C.價(jià)格發(fā)現(xiàn)和平衡權(quán)益

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和價(jià)格發(fā)現(xiàn)

【答案】：D165、如果某債券面值為100元，本期獲得的利息（票面收益）為8元，當(dāng)前市場(chǎng)交易價(jià)格為80元，則該債券的名義收益率為()。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】：C166、（）是金融市場(chǎng)上最活躍的交易者，在金融市場(chǎng)上扮演著資金需求者和資金供給者的雙重身份。

A.家庭

B.企業(yè)

C.金融機(jī)構(gòu)

D.政府

【答案】：C167、關(guān)于金融租賃公司設(shè)立條件，下列描述中不正確的是（）。

A.建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)

B.注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣

C.有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的40％

D.建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系

【答案】：C168、根據(jù)購買力平價(jià)理論，決定匯率長期變動(dòng)的根本因素是（）。

A.反映貨幣購買力的物價(jià)水平變動(dòng)

B.外匯市場(chǎng)供求關(guān)系

C.一國的國際地位

D.進(jìn)出口貿(mào)易程度

【答案】：A169、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家對(duì)金融創(chuàng)新的動(dòng)因提出了不同的理論觀點(diǎn)，其中，?？怂购湍釢h斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新的支配因素是()。

A.消除經(jīng)營約束

B.制度變革

C.降低交易成本

D.規(guī)避管制

【答案】：C170、受國際金融危機(jī)沖擊以及經(jīng)濟(jì)周期變化的雙重影響，我國的物價(jià)在過去兩年多的時(shí)間軍.經(jīng)歷了較大的起伏。2007年CPI上漲4.8%，2008年上漲5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以來有關(guān)物價(jià)指數(shù)的月度同比數(shù)據(jù)：

A.通貨膨脹

B.通貨緊縮

C.通貨復(fù)縮

D.通貨復(fù)脹

【答案】：B171、闡明貨幣貶值對(duì)貿(mào)易收支影響的國際收支學(xué)說是（）。

A.吸收說

B.彈性說

C.貨幣說

D.政策搭配說

【答案】：B172、銀行信用的債權(quán)人是（）。

A.金融機(jī)構(gòu)

B.消費(fèi)者

C.企業(yè)

D.社會(huì)公眾

【答案】：A173、金融制度的創(chuàng)新是指()。

A.與國際慣例接軌

B.混業(yè)經(jīng)營到分業(yè)經(jīng)營的轉(zhuǎn)變

C.金融體系與金融結(jié)構(gòu)的新變化

D.商業(yè)銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)分類管理

【答案】：C174、認(rèn)為監(jiān)管是政府對(duì)公眾要求糾正某些社會(huì)個(gè)體和社會(huì)組織的不公正、不公平和無效率的一種回應(yīng)，這種觀點(diǎn)來自()。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會(huì)選擇論

D.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論

【答案】：A175、在總需求不變的情況下，一部分需求轉(zhuǎn)移到其他部門，而勞動(dòng)力和生產(chǎn)要素卻不能及時(shí)轉(zhuǎn)移，由此引發(fā)的通貨膨脹屬于()導(dǎo)致的通貨膨脹。

A.需求拉上

B.成本推進(jìn)

C.供求混合作用

D.經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變化

【答案】：D176、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。危機(jī)發(fā)生后國際社會(huì)強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計(jì)劃，構(gòu)建新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(huì)(FSOC)，負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管；強(qiáng)化美聯(lián)儲(chǔ)的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲(chǔ)對(duì)一級(jí)金融控股公司進(jìn)行并表監(jiān)管；在財(cái)政部設(shè)立全國保險(xiǎn)辦公室(ONI)，彌補(bǔ)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會(huì)對(duì)投資銀行的監(jiān)管，并將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲(chǔ)。證券交易委員會(huì)和商品期貨交易委員會(huì)專注于市場(chǎng)監(jiān)管和投資者保護(hù)；成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來加強(qiáng)對(duì)消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計(jì)劃一經(jīng)推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評(píng)。奧巴馬希望國會(huì)在年底前通過該計(jì)劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。除美國外，實(shí)行此種監(jiān)管體制的國家還有()。

A.英國

B.日本

C.瑞典

D.香港

【答案】：D177、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下，判定貨幣供求是否均衡的主要指標(biāo)是（）。

A.貨幣流通速度

B.國際收支水平

C.社會(huì)就業(yè)率

D.物價(jià)變動(dòng)率

【答案】：D178、關(guān)于預(yù)期理論對(duì)利率的期限結(jié)構(gòu)解釋的說法,正確的是（）。

A.隨著時(shí)間的推移、不同到期期限的債券利率有反向運(yùn)動(dòng)的趨勢(shì)

B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向下傾斜

C.隨著時(shí)間的推移，不同到期期限的債券利率有同向運(yùn)動(dòng)的趨勢(shì)

D.如果短期利率較高，收益率曲線傾向于向上傾斜

【答案】：C179、麥金農(nóng)和肖將金融抑制描述為()。

A.金融市場(chǎng)的取締

B.金融結(jié)構(gòu)的失衡

C.利率和匯率等金融價(jià)格的扭曲

D.對(duì)貸款的超額

【答案】：C180、中國人民銀行作為政府的銀行，其重要的職能是（）。

A.充當(dāng)最后貸款人

B.再貸款

C.經(jīng)理國庫

D.再貼現(xiàn)

【答案】：C181、全國統(tǒng)一的銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)正式建立于（）。

A.1993年7月1日

B.1996年1月3日

C.2002年9月4日

D.2000年2月9日

【答案】：B182、金本位制下,（）是決定兩國貨幣匯率的基礎(chǔ)。

A.貨幣含金量

B.鑄幣平價(jià)

C.中心匯率

D.貨幣實(shí)際購買力

【答案】：B183、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信息與溝通和監(jiān)控屬于（）。

A.企業(yè)目標(biāo)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理的要素

C.內(nèi)部控制

D.企業(yè)層級(jí)

【答案】：B184、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)，新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會(huì)下滑，因此不看好2020年天然氣價(jià)格，認(rèn)為G公司股票價(jià)格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場(chǎng)價(jià)格為每股90美元。小李同時(shí)購買了到期期限為6個(gè)月、執(zhí)行價(jià)格為95美元的一個(gè)看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來進(jìn)行套利?？礉q期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本為10美元。

A.2

B.3

C.－3

D.－2

【答案】：A185、關(guān)于開放式基金的說法,正確的是（）

A.基金在存續(xù)期內(nèi)不能贖回

B.基金交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響

C.基金份額不固定

D.基金一般有固定存續(xù)期

【答案】：C186、在我國，負(fù)責(zé)監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（）

A.中國銀保監(jiān)會(huì)

B.國務(wù)院金融委

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.中國人民銀行

【答案】：D187、與傳統(tǒng)的外匯儲(chǔ)備管理模式相比，積極的外匯儲(chǔ)備管理更突出資產(chǎn)的()。

A.安全性

B.盈利性

C.公平性

D.流動(dòng)性

【答案】：B188、中國外匯交易中心于2015年2月16日在（）推出標(biāo)準(zhǔn)化人民幣外匯掉期交易。

A.國家外匯管理局

B.中國人民銀行

C.中國外匯交易中心

D.銀行間外匯市場(chǎng)

【答案】：D189、某機(jī)構(gòu)投資者計(jì)劃進(jìn)行為期3年的投資，預(yù)計(jì)第3年收回的現(xiàn)金流為100萬元，如果按復(fù)利每年計(jì)息一次，年利率4％，則第3年收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為（）萬元。

A.112

B.89.29

C.88.90

D.88

【答案】：C190、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國商業(yè)銀行不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比不得超過（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】：A191、某機(jī)構(gòu)投資者計(jì)劃進(jìn)行為期2年的投資，預(yù)計(jì)第2年末收回的現(xiàn)金流為121萬元。如果按復(fù)利每年計(jì)息一次，年利率10%，則第2年末收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為()萬元。

A.100

B.105

C.200

D.210

【答案】：A192、某公司進(jìn)入金融衍生品市場(chǎng)進(jìn)行交易，如果目的是為了減少未來的不確定性，降低風(fēng)險(xiǎn)，則該公司屬于（）。

A.套期保值者

B.套利者

C.投機(jī)者

D.經(jīng)紀(jì)人

【答案】：A193、在交易委托方式中，限價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)是（）。

A.保證及時(shí)成交

B.執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)很小

C.成交價(jià)格是市場(chǎng)上最有利的價(jià)格

D.指令的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是可測(cè)量和可控制的

【答案】：D194、通貨緊縮是指商品和勞務(wù)的（）。

A.貸款持續(xù)減少

B.貸款持續(xù)增加

C.價(jià)格普遍持續(xù)上漲

D.價(jià)格普遍持續(xù)下降

【答案】：D195、根據(jù)《全國銀行間債券市場(chǎng)債券交易管理辦法》,某商業(yè)銀行作為銀行間債券市場(chǎng)的做市商，每個(gè)交易日都會(huì)向市場(chǎng)提供買賣雙向報(bào)價(jià)。2019年9月的某個(gè)時(shí)點(diǎn)，該商業(yè)銀行對(duì)一只1年后到期的零息國債報(bào)出價(jià)格，買入價(jià)為94元人民幣，賣出價(jià)為94.5元人民幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】：B196、體現(xiàn)貨幣均衡的貨幣容納量彈性，是指()具有一定的彈性或適應(yīng)性。

A.貨幣流通速度對(duì)貨幣供應(yīng)量

B.貨幣需求量對(duì)貨幣供應(yīng)量

C.貨幣流通速度對(duì)貨幣需求量

D.貨幣供應(yīng)量對(duì)貨幣需求量

【答案】：D197、隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營銷越來越注意（）

A.產(chǎn)品營銷

B.關(guān)系營銷

C.“4P營銷組合策略

D.“4C”營銷組合策略

【答案】：B198、假設(shè)交易主體甲參與金融銜生品市場(chǎng)活動(dòng)的主要目的是為了促成交易、收取傭金，則此時(shí)甲扮演的角色是（）

A.經(jīng)紀(jì)人

B.投機(jī)者

C.套期保值者

D.套利者

【答案】：A199、利率期限結(jié)構(gòu)理論的（）理論，將不同到期期限的債券市場(chǎng)看作完全獨(dú)立和相互分割的。

A.預(yù)期理論

B.市場(chǎng)分割理論

C.流動(dòng)性溢價(jià)理論

D.期限優(yōu)先理論

【答案】：B200、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為2000億美元．其中1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產(chǎn)總值為8000億美元，國內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為1600億美元，服務(wù)出口總額為900億美元。

A.20％

B.25％

C.80％

D.125％

【答案】：B201、對(duì)我國期貨結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國人民銀行

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.中國保監(jiān)會(huì)

D.中國銀監(jiān)會(huì)

【答案】：B202、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的債券。假設(shè)2004年1月至今的市場(chǎng)利率是4％。2007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實(shí)際上實(shí)施了債轉(zhuǎn)股，假設(shè)此時(shí)該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債轉(zhuǎn)股后的股票市價(jià)是10元。請(qǐng)根據(jù)以上資料回答下列問題：2009年1月，該債券的購買價(jià)應(yīng)是()元。

A.90.2

B.103.8

C.105.2

D.107.4

【答案】：B203、2012年上半年我國貨幣政策操作如下：

A.抑制通貨膨脹

B.增加就業(yè)

C.平衡國際收支

D.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

【答案】：D204、國外商業(yè)銀行實(shí)行的高級(jí)經(jīng)理層年薪制、經(jīng)理人員股票期權(quán)等屬于（）。

A.科學(xué)的工資制度

B.長期激勵(lì)機(jī)制

C.各種福利計(jì)劃

D.科學(xué)的獎(jiǎng)金制度

【答案】：B205、某機(jī)構(gòu)投資者與某證券公司簽訂了證券交易委托代理協(xié)議．按照證券交易品種開立了股票交易賬戶，并且也開立了用于證券交易資金清算的專用資金賬戶。

A.集合競(jìng)價(jià)

B.連續(xù)競(jìng)價(jià)

C.投標(biāo)競(jìng)價(jià)

D.招標(biāo)競(jìng)價(jià)

【答案】：B206、在金融交易中，金融深化和發(fā)展表現(xiàn)為()。

A.借貸合同中的限制條款越來越明確

B.金融結(jié)構(gòu)失衡日益嚴(yán)重

C.金融價(jià)格的扭曲日益嚴(yán)重

D.金融政策越來越靈活

【答案】：A207、根據(jù)我國2007年7月3日實(shí)行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，我國商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應(yīng)貫徹的審慎性原則是指()。

A.效益優(yōu)先

B.內(nèi)控優(yōu)先

C.發(fā)展優(yōu)先

D.創(chuàng)新優(yōu)先

【答案】：B208、“綠鞋期權(quán)”是發(fā)行人授予主承銷商的一項(xiàng)選擇權(quán)，即主承銷商在新股上市后一個(gè)月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過計(jì)劃融資規(guī)模15%的配售新股的權(quán)利。如果主承銷商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價(jià)再額外配售15%的股票給投資者，則是因?yàn)楫?dāng)時(shí)市場(chǎng)中新上市的股票()。

A.市場(chǎng)價(jià)低于發(fā)行價(jià)

B.市場(chǎng)價(jià)高于發(fā)行價(jià)

C.收盤價(jià)低于開盤價(jià)

D.收盤價(jià)高于開盤價(jià)

【答案】：B209、信托財(cái)產(chǎn)管理中，信托財(cái)產(chǎn)事實(shí)上的處分是指（）

A.消費(fèi)信托財(cái)產(chǎn)

B.贈(zèng)與信托財(cái)產(chǎn)

C.對(duì)信托財(cái)產(chǎn)設(shè)立質(zhì)押

D.轉(zhuǎn)讓信托財(cái)產(chǎn)

【答案】：A210、以下關(guān)于商業(yè)銀行組織制度的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.單一銀行制度可以防范銀行的集中和壟斷，但是限制了競(jìng)爭

B.分支銀行制度會(huì)加速銀行的壟斷與集中，而且管理難度大

C.持股公司制度是規(guī)避法律限制開設(shè)分支行的一種策略，但是易于形成壟斷

D.連鎖銀行制度中被控制的銀行的經(jīng)營政策與業(yè)務(wù)要受到控股方的控制且在法律上失去其獨(dú)立性

【答案】：D211、不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成銀行非利息收的業(yè)務(wù)是（）。

A.負(fù)債業(yè)務(wù)

B.證券業(yè)務(wù)

C.中間業(yè)務(wù)

D.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)

【答案】：C212、某商業(yè)銀行為降低信用風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)用多種方式進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋，成效顯著。下列結(jié)果中，能夠體現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋功能的是（）.

A.違約意愿的下降

B.違約風(fēng)險(xiǎn)敞口的下降

C.違約成本的下降

D.違約人員的下降

【答案】：B213、實(shí)行貨幣對(duì)外可兌換的目的和實(shí)質(zhì)在于（）。

A.杜絕外匯黑市

B.使外匯資源流人銀行系統(tǒng)

C.消除外匯管制

D.推動(dòng)貨幣國際化

【答案】：C214、2005年7月21日，在主動(dòng)性、可控性、漸進(jìn)性原則指導(dǎo)下，人民幣匯率形成機(jī)制改革啟動(dòng)，開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。兩年來先后推出了一系列改革措施，外匯市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)取得重大進(jìn)展，人民幣匯率彈性逐步擴(kuò)大，并形成雙向波動(dòng)的格局，呈現(xiàn)穩(wěn)中有升的態(tài)勢(shì)。2005年匯改以來截至2012年7月20日，人民幣五年來已對(duì)美元升值25．05％，實(shí)際有效匯率升值20．28％。

A.提前付匯

B.提前收匯

C.延期付匯

D.延期收匯

【答案】：C215、中國人民銀行負(fù)責(zé)（）防范和應(yīng)急處置。

A.銀行風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

D.系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D216、下列關(guān)于股票和債券的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.無論是國家、地方公共團(tuán)體還是企業(yè)都可以發(fā)行債券，而股票只有股份制企業(yè)才可以發(fā)行

B.債券一般都有期限，而股票則沒有到期日

C.債券反映的是債權(quán)，股票反映的是所有權(quán)

D.債券的風(fēng)險(xiǎn)大，股票的風(fēng)險(xiǎn)小

【答案】：D217、貨幣發(fā)行是中央銀行的（）業(yè)務(wù)。

A.負(fù)債

B.資產(chǎn)

C.中間

D.表外

【答案】：A218、中央銀行的組織形式不包括（）。

A.準(zhǔn)中央銀行制度

B.二元式中央銀行制度

C.分支中央銀行制度

D.一元式中央銀行制度

【答案】：C219、中國香港特別行政區(qū)，中央銀行的職能由香港金融管理局和若干商業(yè)銀行共同執(zhí)?

A.跨國的中央銀行制度

B.準(zhǔn)中央銀行制度

C.一元式中央銀行制度

D.二元式中央銀行制度

【答案】：B220、再貼現(xiàn)的缺點(diǎn)是（）。

A.在調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)總量的同時(shí)又調(diào)節(jié)了信貸結(jié)構(gòu)

B.主動(dòng)權(quán)不在中央銀行

C.主動(dòng)權(quán)不在商業(yè)銀行

D.以票據(jù)融資風(fēng)險(xiǎn)大

【答案】：B221、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活連用貨幣政策工具：第一，運(yùn)用公開市場(chǎng)操作，2007年蔡計(jì)發(fā)行央行票據(jù)4.07W億，其中對(duì)商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550億；第二，適時(shí)運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)備金率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。

A.上升

B.下降

C.波動(dòng)增大

D.不變

【答案】：B222、在套利操作中，套利者通過即期外匯交易買人高利率貨幣，同時(shí)做一筆遠(yuǎn)期外匯交易，賣出與短期投資期限相吻合的該貨幣，這種用來防范匯率風(fēng)險(xiǎn)的方法被稱為（）。

A.掉期交易

B.貨幣互換

C.貨幣期權(quán)交易

D.福費(fèi)廷

【答案】：A223、1999年7月以后，根據(jù)《中華人民共和國證券法》，目前我國的經(jīng)紀(jì)類證券公司能從事的證券業(yè)務(wù)是()。

A.承銷

B.發(fā)行

C.自營買賣

D.交易中介

【答案】：D224、下列各項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的是（）。

A.庫存現(xiàn)金

B.存款準(zhǔn)備金

C.存放同業(yè)款項(xiàng)

D.對(duì)外貸款

【答案】：D225、一般來說，流動(dòng)性差的債權(quán)工具的特點(diǎn)是()。

A.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大、利率相對(duì)較高

B.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大、利率相對(duì)較低

C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、利率相對(duì)較高

D.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、利率相對(duì)較低

【答案】：A226、基礎(chǔ)貨幣無論是通貨轉(zhuǎn)化為存款，還是存款轉(zhuǎn)化為通貨，都具有一定的（）。

A.流動(dòng)性

B.安全性

C.效應(yīng)性

D.穩(wěn)定性

【答案】：D227、某股票的每股預(yù)期股息收入為每年4元，如果市場(chǎng)年利率為6％，則該股票的每股市場(chǎng)價(jià)格應(yīng)為（）元。

A.57

B.67

C.70

D.72

【答案】：B228、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股(A股)的申請(qǐng)獲中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價(jià)對(duì)象詢價(jià)配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價(jià)的機(jī)構(gòu)投資者共70家，其中68家提供了有效報(bào)價(jià)。最終股票發(fā)行價(jià)定為5．40元／股。

A.審批制

B.核準(zhǔn)制

C.注冊(cè)制

D.定額制

【答案】：C229、在政府對(duì)商品價(jià)格和貨幣工資進(jìn)行嚴(yán)格控制的情況下，隱蔽型通貨膨脹可以表現(xiàn)為()。

A.市場(chǎng)商品供過于求

B.商品過度需求通過物價(jià)上漲吸收

C.居民實(shí)際消費(fèi)水平提高

D.商品黑市、排隊(duì)和憑證購買等

【答案】：D230、下列商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)制度中，加速銀行的集中和壟斷的是（）。

A.持股公司制度

B.單一銀行制度

C.連鎖銀行制度

D.分支銀行制度

【答案】：D231、2008年受美國次貸危機(jī)的影響，蹣跚前行的全球經(jīng)濟(jì)引發(fā)了人們對(duì)通貨緊縮的擔(dān)憂，由次貸危機(jī)引發(fā)的大范圍的金融危機(jī)，已經(jīng)危害到各個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，制造、加工等實(shí)體經(jīng)濟(jì)也受到很大損害。世界市場(chǎng)的萎縮，中國傳統(tǒng)的出口產(chǎn)品一下子就失去了市場(chǎng)，大量的產(chǎn)能過剩，人員失業(yè)、市場(chǎng)出現(xiàn)了疲軟狀況。

A.增加；貶值

B.增加；升值

C.減少；貶值

D.減少；升值

【答案】：B232、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用氣需求會(huì)下滑，因此不看好2020年天然氣價(jià)格，認(rèn)為G公司股票價(jià)格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場(chǎng)價(jià)格為每股90美元。小李同時(shí)購買了到期期限為6個(gè)月、執(zhí)行價(jià)格為95美元的一個(gè)看漲期權(quán)和一個(gè)看跌期權(quán)來進(jìn)行套利。看漲期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成本為10美元。

A.13

B.-18

C.-13

D.18

【答案】：C233、擁有會(huì)計(jì)師資格證的劉先生，計(jì)劃和朋友開一家會(huì)計(jì)師事務(wù)所，需要資格審批。負(fù)責(zé)會(huì)同正該XXXX

A.A:中國銀保監(jiān)會(huì)

B.B:中國人民銀行

C.C:中國證監(jiān)會(huì)

D.D:中國會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)

【答案】：A234、某年2月起，為彌補(bǔ)流動(dòng)性缺口，保持流動(dòng)性合理適度，中國人民銀行多次降準(zhǔn)與降息。

A.320

B.390

C.4300

D.8280

【答案】：C235、現(xiàn)金漏損率是指現(xiàn)金漏損與（）之間的比率。

A.存款總額

B.派生存款

C.庫存現(xiàn)金

D.原始存款

【答案】：A236、從1994年開始，中國人民銀行正式將（）作為我國貨幣政策的中間目標(biāo)。

A.貨幣供應(yīng)量

B.存款準(zhǔn)備金

C.超額準(zhǔn)備金

D.基礎(chǔ)貨幣

【答案】：A237、受外部環(huán)境及內(nèi)部經(jīng)營等因素的影響，2020年以來，某信托公司的發(fā)展出現(xiàn)困難，相關(guān)風(fēng)控指標(biāo)趨于惡化。資料顯示，2020年第一季度末，該公司的風(fēng)險(xiǎn)資本為3億元(人民幣，下同)，凈資本為2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計(jì)劃未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)以及未真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經(jīng)營行為，化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定，監(jiān)管部門對(duì)該公司實(shí)施了“貼身監(jiān)管”，要求該公司盡快進(jìn)行整改。

A.該公司的凈資本符合與風(fēng)險(xiǎn)資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈資本總額的監(jiān)管要求

B.該公司的凈資本符合與風(fēng)險(xiǎn)資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈資產(chǎn)比率的監(jiān)管要求

C.該公司的凈資本不符合與風(fēng)險(xiǎn)資本比例的監(jiān)管要求，但符合與凈資產(chǎn)比例的監(jiān)管要求

D.該公司的凈資本既不符合與風(fēng)險(xiǎn)資本的監(jiān)管要求，也不符合與凈資產(chǎn)比例的監(jiān)管要求

【答案】：D238、據(jù)統(tǒng)計(jì)，2011年我國國內(nèi)生產(chǎn)總值為74970億美元；2011年我國貨物和服務(wù)出口總額為20867億美元，經(jīng)常賬戶收支順差為2017億美元，資本和金融賬戶收支順差為2211億美元，國際儲(chǔ)備資產(chǎn)增加3878億美元：2011年年底未清償外債余額為5489億美元。

A.7.3％

B.18.2％

C.26.3％

D.37.4％

【答案】：A239、商業(yè)銀行無法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，用于償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展的其他資金需求的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.國家風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A240、根據(jù)2013年春季廣交會(huì)傳出的信息，我國很多從事加工貿(mào)易的企業(yè)在人民幣對(duì)外幣持續(xù)升值的情況下，不敢接來自外商的長期訂單。這是因?yàn)椋绻酉峦馍痰挠唵?，?dāng)未來對(duì)外商交貨并結(jié)匯時(shí)，如果人民幣對(duì)外幣升值，我國企業(yè)在將收入的外幣兌換為人民幣時(shí)，兌換到的人民幣金額會(huì)減少。這種情形屬于我國企業(yè)承受的()。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.投資風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B241、通貨緊縮的基本標(biāo)志是（）。

A.國民收入持續(xù)下降

B.物價(jià)水平持續(xù)下降

C.貨幣供應(yīng)量持續(xù)下降

D.經(jīng)濟(jì)增長率持續(xù)下降

【答案】：B242、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項(xiàng)目。Y證券公司按照議定價(jià)格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃)，然后分銷給其他投資者。Y證券公司承擔(dān)銷售和價(jià)格的全部風(fēng)險(xiǎn)。M公司股票的定價(jià)方案是根據(jù)有效的投資者申報(bào)價(jià)格和數(shù)量，按照申報(bào)價(jià)格大小由高到低排序，選取累計(jì)申報(bào)數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價(jià)位為發(fā)行價(jià)格，最終確定以5元/股的價(jià)格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動(dòng)非常順利，短時(shí)間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時(shí)間后，股價(jià)跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場(chǎng),Y證券公司買入