資產(chǎn)支持專項計劃交易合同范本引言本合同由原始權(quán)益人、計劃管理人、托管人、投資者（以下簡稱“各方”）依據(jù)《中華人民共和國民法典》《證券公司及基金管理公司子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》等法律法規(guī)及監(jiān)管要求，本著平等自愿、公平誠信原則，就設(shè)立【XX資產(chǎn)支持專項計劃】（以下簡稱“專項計劃”）事宜協(xié)商訂立。本合同旨在規(guī)范專項計劃各方權(quán)利義務(wù)，明確基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、現(xiàn)金流管理、收益分配及風(fēng)險應(yīng)對等核心交易安排，保障專項計劃合法合規(guī)運作及投資者權(quán)益。第一章總則1.1合同主體與背景原始權(quán)益人：【XX有限公司】（統(tǒng)一社會信用代碼：【XXX】），合法持有并有權(quán)轉(zhuǎn)讓基礎(chǔ)資產(chǎn)；計劃管理人：【XX證券公司/基金管理公司子公司】，具備資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資質(zhì)，負(fù)責(zé)專項計劃設(shè)立與運作；托管人：【XX銀行】，負(fù)責(zé)專項計劃資產(chǎn)托管，保障資金安全；投資者：認(rèn)購專項計劃份額的合格投資者，權(quán)利義務(wù)以《認(rèn)購協(xié)議》及本合同為準(zhǔn)。本合同簽訂背景為原始權(quán)益人擬通過轉(zhuǎn)讓基礎(chǔ)資產(chǎn)實現(xiàn)資產(chǎn)證券化融資，管理人設(shè)立專項計劃募集資金，以基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流向投資者分配收益。1.2合同效力與生效本合同自各方簽署（或蓋章）之日起成立，自專項計劃設(shè)立（募集資金到位且基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓完成）之日起生效，對各方及專項計劃繼受人具有約束力。第二章專項計劃的設(shè)立2.1設(shè)立目的通過“真實出售”基礎(chǔ)資產(chǎn)實現(xiàn)“破產(chǎn)隔離”，以基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流為償付來源，向投資者發(fā)行資產(chǎn)支持證券，募集資金用于原始權(quán)益人合法用途。2.2基本要素規(guī)模：不超過【XX】萬元（以實際募集為準(zhǔn)）；存續(xù)期：【XX】年（可依現(xiàn)金流或約定提前終止）；收益率：優(yōu)先級份額預(yù)期收益率【XX】%/年，次級份額收益來源于優(yōu)先級分配后的剩余現(xiàn)金流；份額類型：優(yōu)先級占比【XX】%，次級占比【XX】%（次級由原始權(quán)益人或關(guān)聯(lián)方認(rèn)購，承擔(dān)主要風(fēng)險）。2.3設(shè)立程序1.募集資金：管理人向合格投資者募集資金，投資者簽署《認(rèn)購協(xié)議》并繳款至募集賬戶；2.資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓：募集完成后，管理人代表專項計劃與原始權(quán)益人簽署《基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，以募集資金支付轉(zhuǎn)讓對價；3.備案設(shè)立：管理人向基金業(yè)協(xié)會備案，備案完成后專項計劃正式設(shè)立。第三章基礎(chǔ)資產(chǎn)3.1范圍與定義基礎(chǔ)資產(chǎn)為原始權(quán)益人合法擁有的【XX類資產(chǎn)】（如應(yīng)收賬款、租金收益權(quán)等），具體以《基礎(chǔ)資產(chǎn)清單》（附件）為準(zhǔn)?；A(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)滿足：權(quán)屬清晰、現(xiàn)金流穩(wěn)定可預(yù)測、無權(quán)利受限、轉(zhuǎn)讓無法律障礙。3.2轉(zhuǎn)讓與交割1.真實出售：基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓后獨立于原始權(quán)益人、管理人及托管人固有財產(chǎn)，原始權(quán)益人破產(chǎn)時不作為其財產(chǎn)；2.對價支付：專項計劃以募集資金支付轉(zhuǎn)讓對價【XX】萬元；3.交割確認(rèn)：原始權(quán)益人收到對價后【XX】個工作日內(nèi)完成交割（如債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知、權(quán)利變更登記），并出具《交割確認(rèn)書》。3.3合格標(biāo)準(zhǔn)與瑕疵處理合格標(biāo)準(zhǔn)：基礎(chǔ)資產(chǎn)需符合本合同約定，管理人盡職調(diào)查發(fā)現(xiàn)瑕疵的，有權(quán)要求原始權(quán)益人限期整改或補足；瑕疵處理：整改無效的，管理人有權(quán)要求原始權(quán)益人回購基礎(chǔ)資產(chǎn)并退還投資者款項及利息，或追究違約責(zé)任。第四章各方權(quán)利與義務(wù)4.1原始權(quán)益人權(quán)利：收取轉(zhuǎn)讓對價，認(rèn)購次級份額的收益及剩余財產(chǎn)分配權(quán)，查閱專項計劃文件；義務(wù)：確?；A(chǔ)資產(chǎn)無瑕疵并完成轉(zhuǎn)讓，作為服務(wù)機(jī)構(gòu)時歸集現(xiàn)金流、維護(hù)資產(chǎn)，提供真實資料，及時通知重大不利變化。4.2計劃管理人權(quán)利：管理專項計劃資產(chǎn)，決定資產(chǎn)處置，收取管理費（費率【XX】%/年）；義務(wù)：辦理設(shè)立、備案、信息披露，制定運作方案，劃付資金，編制報告，獨立核算并接受監(jiān)督。4.3托管人權(quán)利：收取托管費（費率【XX】%/年），審核劃付指令，監(jiān)督資金運作；義務(wù)：開立托管賬戶，保管資金，劃付資金，核對賬目，保管資料（不少于【XX】年）。4.4投資者權(quán)利：收取收益及本金，查閱披露文件，轉(zhuǎn)讓/贖回份額（如約定），要求說明風(fēng)險應(yīng)對；義務(wù)：簽署《認(rèn)購協(xié)議》并繳款，承擔(dān)投資風(fēng)險，配合信息披露。4.5服務(wù)機(jī)構(gòu)（如適用）負(fù)責(zé)歸集現(xiàn)金流、維護(hù)資產(chǎn)、處置違約，定期報送運營報告（如應(yīng)收賬款催收、資產(chǎn)維修等）。4.6增信機(jī)構(gòu)（如適用）按約定履行差額支付或擔(dān)保義務(wù)，確保增信措施合法有效（如辦理擔(dān)保登記）。第五章專項計劃的運作管理5.1現(xiàn)金流管理歸集：服務(wù)機(jī)構(gòu)于每月【XX】日將現(xiàn)金流劃付至專項計劃賬戶（扣除運營成本）；劃轉(zhuǎn)：托管人按管理人指令劃付資金（收益分配或留存）；限制：資金僅用于支付轉(zhuǎn)讓對價、收益分配、管理費、稅費等，不得挪作他用。5.2基礎(chǔ)資產(chǎn)管理日常維護(hù)：服務(wù)機(jī)構(gòu)維護(hù)資產(chǎn)正常運營（如催收、維修）；違約處置：違約時管理人會同服務(wù)機(jī)構(gòu)制定處置方案（催收、訴訟、拍賣等）；資產(chǎn)處置：管理人有權(quán)轉(zhuǎn)讓基礎(chǔ)資產(chǎn)，轉(zhuǎn)讓款優(yōu)先償還投資者。5.3賬戶管理募集賬戶：接收認(rèn)購款，到位后【XX】個工作日內(nèi)劃付至托管賬戶；托管賬戶：存放專項計劃資產(chǎn)（轉(zhuǎn)讓對價、現(xiàn)金流、處置收入等）；收益分配賬戶：收益分配日前【XX】個工作日，托管人劃付可分配資金至此賬戶。第六章收益分配6.1頻率與順序頻率：按【年/季】分配，每年【XX】月【XX】日（或每季度【XX】月【XX】日）為基準(zhǔn)日，收益分配日為基準(zhǔn)日后【XX】個工作日；順序：①支付管理費、托管費等；②向優(yōu)先級分配預(yù)期收益；③向優(yōu)先級分配本金；④向次級分配剩余收益。6.2計算與劃付預(yù)期收益：優(yōu)先級收益=本金×預(yù)期收益率×收益期間（實際天數(shù)/365）；本金償還：優(yōu)先級本金【到期一次性/分期】償還（分期金額【XX】萬元）；流程：基準(zhǔn)日起【XX】個工作日內(nèi)，管理人計算并指令托管人劃付，完成后發(fā)布分配公告。6.3超額現(xiàn)金流處理超額現(xiàn)金流優(yōu)先彌補前期不足，剩余部分作為次級收益留存或分配。第七章風(fēng)險控制與應(yīng)對7.1信用增級內(nèi)部增級：優(yōu)先/次級結(jié)構(gòu)，次級為優(yōu)先級提供信用支持；外部增級：增信機(jī)構(gòu)（如差額支付人、保證人）按約定履行義務(wù)。7.2風(fēng)險事件與應(yīng)對風(fēng)險事件：基礎(chǔ)資產(chǎn)違約率超【XX】%、原始權(quán)益人破產(chǎn)、現(xiàn)金流不足、增信機(jī)構(gòu)失能等；應(yīng)對措施：啟動增信、處置資產(chǎn)、提前終止計劃（需投資者大會決議）、及時披露風(fēng)險。第八章信息披露8.1主體與內(nèi)容主體：管理人負(fù)責(zé)披露，托管人、原始權(quán)益人等配合提供資料；內(nèi)容：①定期報告（季度/年度《資產(chǎn)管理報告》、年度審計報告）；②臨時報告（重大風(fēng)險、資產(chǎn)變化等）；③備案信息（設(shè)立、變更、終止）。8.2方式與渠道通過基金業(yè)協(xié)會平臺、管理人官網(wǎng)、郵件/短信（投資者預(yù)留方式）披露。第九章違約責(zé)任9.1違約情形原始權(quán)益人未轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、管理人挪用資金、托管人違規(guī)劃付、投資者違約、增信機(jī)構(gòu)失責(zé)等。9.2責(zé)任承擔(dān)違約方賠償損失（含律師費、投資者損失等）、支付違約金（違約金額【XX】%）、繼續(xù)履行或解除合同（違約導(dǎo)致合同目的無法實現(xiàn)時）。第十章爭議解決協(xié)商不成的，向【合同簽訂地/被告住所地】人民法院起訴（或提交【XX仲裁委員會】仲裁，裁決終局）。第十一章其他條款11.1變更與補充經(jīng)各方協(xié)商一致，以書面形式變更或補充合同，報基金業(yè)協(xié)會備案（如必要）。11.2合同終止正常終止：存續(xù)期屆滿且投資者本息足額分配；提前終止：資產(chǎn)處置完畢、重大風(fēng)險經(jīng)決議終止、監(jiān)管要求無法運作。終止后清算并分配剩余資產(chǎn)。11.3不可抗力因自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等不可抗力無法履約的，應(yīng)【XX】個工作日內(nèi)通知并提供證明，受影響方免責(zé)（需減損）。11.4保密條款各方對商業(yè)秘密、資產(chǎn)信息、投資者信息保密，未經(jīng)同意不得披露（法律法規(guī)除外）。11.5通知與送達(dá)通知以書面形式（傳真、郵件、快遞）送達(dá)首頁地址，傳真/郵件發(fā)出即送達(dá)，快遞簽收/退回即送達(dá)。11.6合同份數(shù)與效力本合同一式【XX】份，各方各執(zhí)【XX】份，備案【XX】份，具有同等效力。簽署頁（本頁無正文）原始權(quán)益人（蓋章）：____________________法定代表人/授權(quán)代表（簽字）：__________簽署日期：______年____月____日計劃管理人（蓋章）：___