2026年反洗錢遠程培訓終結性考試題庫第一部分單選題(50題)1、下列屬于反洗錢內部審計內容的是（）

A.反洗錢內部控制制度的執(zhí)行情況B.客戶身份識別工作的開展情況C.大額交易和可疑交易報告的報送情況D.以上都是

【答案】：D2、金融機構在辦理票據(jù)業(yè)務時，應當關注（），防范洗錢風險

A.票據(jù)的真實性B.票據(jù)的背書連續(xù)性C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D3、金融機構在辦理銀行卡業(yè)務時，應當對辦卡人進行（），確保辦卡人身份的真實性

A.身份識別B.風險評估C.資信調查D.以上都是

【答案】：A4、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的（）個工作日內補正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B5、反洗錢工作的“保密”原則要求金融機構對（）保密

A.客戶身份信息B.交易信息C.大額交易和可疑交易報告內容D.以上都是

【答案】：D6、下列關于大額交易的識別，說法正確的是（）

A.應當按照規(guī)定的金額標準進行識別B.應當關注交易的類型和方式C.應當關注交易的主體D.以上都是

【答案】：D7、下列關于大額交易報告的說法，錯誤的是（）

A.大額交易報告應當在交易發(fā)生后的5個工作日內提交B.金融機構應當對大額交易進行審查，發(fā)現(xiàn)可疑的，應當按照可疑交易報告的規(guī)定辦理C.大額交易報告僅需報告客戶的身份信息和交易金額D.以上都不對

【答案】：C8、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應當告知客戶（）

A.反洗錢的相關規(guī)定B.客戶的權利和義務C.金融機構的反洗錢職責D.以上都是

【答案】：A9、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（）并登記

A.客戶身份識別B.客戶風險等級劃分C.大額交易報告D.可疑交易報告

【答案】：A10、下列關于可疑交易的識別，說法錯誤的是（）

A.應當結合客戶身份、交易背景等因素進行綜合分析B.可以僅根據(jù)交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應當關注交易的異常頻率和方式D.應當關注交易的資金流向

【答案】：B11、反洗錢工作的“風險為本”原則要求金融機構（）

A.識別洗錢風險B.評估洗錢風險C.采取措施控制洗錢風險D.以上都是

【答案】：D12、反洗錢法律法規(guī)的立法目的不包括（）

A.預防洗錢活動B.維護金融秩序C.保護金融機構的合法權益D.遏制洗錢犯罪及相關犯罪

【答案】：C13、反洗錢工作的“合法審慎”原則要求金融機構（）

A.遵守反洗錢法律法規(guī)B.審慎開展業(yè)務C.合理防范洗錢風險D.以上都是

【答案】：D14、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，應當識別客戶身份，了解客戶的（）

A.姓名或者名稱B.住所C.經營范圍D.以上都是

【答案】：D15、金融機構發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資的，應當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構C.公安機關D.以上都是

【答案】：A16、洗錢的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經濟體系D.將資金轉移至境外

【答案】：C17、金融機構應當建立健全反洗錢內部控制制度，（）對反洗錢內部控制制度的有效實施負責

A.高級管理層B.董事會C.監(jiān)事會D.反洗錢工作小組

【答案】：B18、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，被中國人民銀行處以罰款的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A19、金融機構應當建立反洗錢工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D20、金融機構在提交可疑交易報告時，應當注明（）

A.報告機構名稱B.報告日期C.可疑交易的識別依據(jù)D.以上都是

【答案】：D21、金融機構在發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑時，應當（）

A.及時進行分析B.及時提交可疑交易報告C.及時采取控制措施D.以上都是

【答案】：D22、金融機構在辦理衍生品交易業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.交易雙方B.交易對手方C.客戶D.以上都是

【答案】：D23、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機構（）

A.不得低估客戶的風險等級B.不得高估客戶的風險等級C.保持風險等級劃分的穩(wěn)定性D.以上都是

【答案】：A24、金融機構在與客戶終止業(yè)務關系時，應當（）

A.銷毀客戶身份資料B.銷毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機關

【答案】：C25、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重構成犯罪的，應當依法追究（）

A.行政責任B.民事責任C.刑事責任D.以上都是

【答案】：C26、金融機構的反洗錢內部控制制度應當具有（），并根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D27、金融機構的反洗錢培訓應當由（）組織實施

A.反洗錢專門機構B.人力資源部門C.業(yè)務部門D.以上都是

【答案】：A28、下列關于客戶身份資料和交易記錄保存的期限，說法正確的是（）

A.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后至少保存5年B.客戶交易記錄在交易結束后至少保存5年C.涉及可疑交易的，保存期限應當延長至交易結束后10年D.以上都是

【答案】：D29、下列關于反洗錢培訓的內容，說法錯誤的是（）

A.應當包括反洗錢法律法規(guī)B.應當包括客戶身份識別方法C.無需包括洗錢案例分析D.應當包括可疑交易識別技巧

【答案】：C30、金融機構應當將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內部控制C.風險管理D.以上都是

【答案】：D31、金融機構的反洗錢工作責任追究制度應當明確（）的責任

A.高級管理人員B.反洗錢崗位人員C.其他相關崗位人員D.以上都是

【答案】：D32、金融機構在辦理證券業(yè)務時，應當對（）進行身份識別

A.投資者B.發(fā)行人C.證券公司D.以上都是

【答案】：A33、洗錢罪的主觀方面是（）

A.故意B.過失C.故意或過失D.以上都不是

【答案】：A34、金融機構應當建立反洗錢工作檔案，記錄反洗錢工作的（）等內容

A.開展情況B.培訓情況C.審計情況D.以上都是

【答案】：D35、下列屬于反洗錢內部審計報告內容的是（）

A.審計發(fā)現(xiàn)的問題B.審計結論C.整改建議D.以上都是

【答案】：D36、下列關于恐怖融資的識別，說法正確的是（）

A.應當關注客戶的身份背景B.應當關注交易的目的和用途C.應當關注交易的資金流向D.以上都是

【答案】：D37、金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由中國人民銀行或者其分支機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B38、金融機構應當按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.銀保監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A39、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構應當按照（）的原則，建立健全反洗錢內部控制制度

A.風險為本B.合法審慎C.全面覆蓋D.以上都是

【答案】：D40、下列屬于反洗錢培訓內容的是（）

A.反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求B.客戶身份識別和可疑交易識別方法C.反洗錢內部控制制度和操作流程D.以上都是

【答案】：D41、金融機構應當根據(jù)客戶的風險等級，定期審核客戶身份信息，對高風險客戶的審核頻率應當（）中低風險客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C42、客戶身份識別的“完整性”原則要求金融機構（）

A.收集客戶身份信息的全部要素B.確?？蛻羯矸葙Y料的完整C.不得遺漏客戶身份信息的重要內容D.以上都是

【答案】：D43、客戶身份識別中的“受益人”是指（）

A.最終享有客戶賬戶權益的個人B.最終擁有客戶所有權的個人C.從客戶交易中獲得利益的個人D.以上都是

【答案】：D44、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立（）

A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.以上都不是

【答案】：C45、金融機構違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以建議有關金融監(jiān)督管理機構（）

A.責令停業(yè)整頓B.吊銷其經營許可證C.取消其高級管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D46、反洗錢內部控制制度應當包括客戶身份識別、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存、（）等內容

A.反洗錢培訓B.反洗錢宣傳C.反洗錢內部審計D.以上都是

【答案】：D47、反洗錢法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機構B.特定非金融機構C.自然人D.以上都不是

【答案】：C48、金融機構的反洗錢工作責任追究應