2026年反洗錢遠程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、下列關(guān)于洗錢的危害，說法錯誤的是（）

A.破壞金融秩序B.損害國家利益C.維護社會公平正義D.助長犯罪活動

【答案】：C2、下列關(guān)于客戶身份識別的持續(xù)性，說法正確的是（）

A.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當持續(xù)關(guān)注客戶身份信息B.客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當及時更新C.發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問的，應(yīng)當及時核實D.以上都是

【答案】：D3、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資的，應(yīng)當立即向（）報告

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)C.公安機關(guān)D.以上都是

【答案】：A4、下列屬于反洗錢培訓(xùn)效果評估內(nèi)容的是（）

A.員工對反洗錢知識的掌握程度B.員工對反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢工作的實際效果D.以上都是

【答案】：D5、金融機構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當注重（），提高培訓(xùn)的效果

A.實用性B.針對性C.系統(tǒng)性D.以上都是

【答案】：D6、金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由中國人民銀行或者其分支機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B7、客戶身份識別的“勤勉盡責”原則要求金融機構(gòu)（）

A.對客戶身份信息進行認真核實B.不得為身份不明的客戶提供服務(wù)C.妥善保存客戶身份資料D.以上都是

【答案】：D8、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當根據(jù)（）的變化及時更新

A.法律法規(guī)B.監(jiān)管要求C.業(yè)務(wù)發(fā)展D.以上都是

【答案】：D9、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計頻率的是（）

A.每年至少一次B.每半年至少一次C.每季度至少一次D.每月至少一次

【答案】：A10、金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢工作信息系統(tǒng)，對（）進行自動化處理

A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易報告D.以上都是

【答案】：D11、金融機構(gòu)在辦理非現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當關(guān)注（），防范洗錢風險

A.交易的金額B.交易的對手方C.交易的用途D.以上都是

【答案】：D12、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當具有（），能夠覆蓋所有的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和風險點

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：A13、金融機構(gòu)在辦理跨境匯款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當?shù)怯泤R款人和收款人的（）信息

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D14、下列屬于恐怖融資的上游犯罪的是（）

A.恐怖活動犯罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A15、金融機構(gòu)在提交可疑交易報告時，應(yīng)當對可疑交易進行（）

A.分析B.識別C.描述D.以上都是

【答案】：D16、下列關(guān)于恐怖融資的識別，說法正確的是（）

A.應(yīng)當關(guān)注客戶的身份背景B.應(yīng)當關(guān)注交易的目的和用途C.應(yīng)當關(guān)注交易的資金流向D.以上都是

【答案】：D17、金融機構(gòu)的反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當針對不同崗位人員的（），制定相應(yīng)的培訓(xùn)內(nèi)容

A.工作職責B.業(yè)務(wù)范圍C.風險狀況D.以上都是

【答案】：D18、金融機構(gòu)應(yīng)當建立反洗錢培訓(xùn)檔案，記錄培訓(xùn)的（）等內(nèi)容

A.時間B.內(nèi)容C.參加人員D.以上都是

【答案】：D19、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當?shù)怯浛蛻舻模ǎ┬畔?/p>

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D20、反洗錢工作的目標是（）

A.預(yù)防洗錢活動B.維護金融秩序C.遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.以上都是

【答案】：D21、客戶身份識別制度的核心要求不包括（）

A.了解客戶身份B.了解客戶交易目的和性質(zhì)C.了解客戶的家庭成員D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

【答案】：C22、客戶身份識別中的“受益人”是指（）

A.最終享有客戶賬戶權(quán)益的個人B.最終擁有客戶所有權(quán)的個人C.從客戶交易中獲得利益的個人D.以上都是

【答案】：D23、金融機構(gòu)未按照規(guī)定配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B24、洗錢的“融合”階段是指（）

A.將犯罪所得投入到金融系統(tǒng)中B.通過復(fù)雜的交易，掩蓋犯罪所得的來源C.將清洗后的資金融入合法經(jīng)濟體系D.將資金轉(zhuǎn)移至境外

【答案】：C25、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D26、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)當出示執(zhí)法證件和檢查通知書

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A27、下列關(guān)于可疑交易報告的說法，正確的是（）

A.可疑交易報告僅需報告交易的金額和時間B.金融機構(gòu)可以根據(jù)自身判斷，決定是否提交可疑交易報告C.可疑交易報告應(yīng)當包括客戶身份信息、交易信息和可疑點分析等內(nèi)容D.以上都不對

【答案】：C28、洗錢風險評估的核心原則是（）

A.風險為本B.合法審慎C.保密D.全面合作

【答案】：A29、下列關(guān)于大額交易報告的報送時間，說法正確的是（）

A.應(yīng)當在交易發(fā)生后的3個工作日內(nèi)報送B.應(yīng)當在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)報送C.應(yīng)當在交易發(fā)生后的7個工作日內(nèi)報送D.應(yīng)當在交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報送

【答案】：B30、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計內(nèi)容的是（）

A.反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況B.客戶身份識別工作的開展情況C.大額交易和可疑交易報告的報送情況D.以上都是

【答案】：D31、下列不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.反洗錢宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C32、反洗錢法律法規(guī)要求金融機構(gòu)履行的義務(wù)，本質(zhì)上是為了（）

A.保護金融機構(gòu)自身利益B.維護國家金融安全C.保護客戶合法權(quán)益D.以上都是

【答案】：B33、反洗錢法律法規(guī)的適用范圍不包括（）

A.金融機構(gòu)B.特定非金融機構(gòu)C.自然人D.以上都不是

【答案】：C34、洗錢的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來源B.將資金轉(zhuǎn)移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟體系D.增加資金的流動性

【答案】：A35、金融機構(gòu)在提交可疑交易報告時，應(yīng)當注明（）

A.報告機構(gòu)名稱B.報告日期C.可疑交易的識別依據(jù)D.以上都是

【答案】：D36、金融機構(gòu)應(yīng)當對高風險客戶或者高風險賬戶持有人采取強化的客戶身份識別措施，不包括（）

A.進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、受益人身份B.進一步了解客戶經(jīng)營活動狀況、財產(chǎn)來源C.限制客戶交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

【答案】：D37、客戶風險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.不得低估客戶的風險等級B.不得高估客戶的風險等級C.保持風險等級劃分的穩(wěn)定性D.以上都是

【答案】：A38、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶存在（）情形的，應(yīng)當拒絕為其辦理業(yè)務(wù)

A.身份不明B.提供虛假身份證件C.涉嫌洗錢D.以上都是

【答案】：A39、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢工作檔案進行管理的，由中國人民銀行責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B40、下列關(guān)于可疑交易的報告標準，說法正確的是（）

A.沒有統(tǒng)一的定量標準B.應(yīng)當根據(jù)客戶身份、交易背景等因素綜合判斷C.金融機構(gòu)可以制定內(nèi)部的可疑交易識別標準D.以上都是

【答案】：D41、客戶風險等級劃分的“全面性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.對所有客戶進行風險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風險因素C.不得遺漏重要的風險因素D.以上都是

【答案】：D42、金融機構(gòu)的反洗錢工作應(yīng)當接受（）的監(jiān)督管理

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A43、客戶身份識別的“完整性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.收集客戶身份信息的全部要素B.確?？蛻羯矸葙Y料的完整C.不得遺漏客戶身份信息的重要內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D44、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶的風險等級，定期審核客戶身份信息，對高風險客戶的審核頻率應(yīng)當（）中低風險客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C45、下列關(guān)于客戶身份識別的方法，說法正確的是（）

A.可以通過核對身份證件原件進行識別B.可以通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行識別C.可以通過第三方機構(gòu)進行身份驗證D.以上都是

【答案】：D46、下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存的介質(zhì)，說法正確的是（）

A.可以以紙質(zhì)形式保存B.可以以電子形式保存C.電子形式保存的，應(yīng)當符合法律法規(guī)的規(guī)定D.以上都是

【答案】：D47、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立（）

A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.以上都不是

【答案】：C48、金融機構(gòu)的反洗