2026年反洗錢遠程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、下列關(guān)于大額交易報告的說法，錯誤的是（）

A.大額交易報告應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)提交B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對大額交易進行審查，發(fā)現(xiàn)可疑的，應(yīng)當(dāng)按照可疑交易報告的規(guī)定辦理C.大額交易報告僅需報告客戶的身份信息和交易金額D.以上都不對

【答案】：C2、金融機構(gòu)在辦理信托業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進行身份識別

A.委托人B.受托人C.受益人D.以上都是

【答案】：D3、金融機構(gòu)在提交可疑交易報告時，應(yīng)當(dāng)注明（）

A.報告機構(gòu)名稱B.報告日期C.可疑交易的識別依據(jù)D.以上都是

【答案】：D4、下列關(guān)于客戶身份識別的持續(xù)性，說法正確的是（）

A.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注客戶身份信息B.客戶身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新C.發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問的，應(yīng)當(dāng)及時核實D.以上都是

【答案】：D5、下列關(guān)于大額交易的報告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報送B.可以通過紙質(zhì)方式報送C.應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的方式報送D.以上都是

【答案】：C6、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險等級劃分制度，根據(jù)客戶身份、交易背景、交易目的等因素，將客戶劃分為（）個風(fēng)險等級

A.2B.3C.4D.5

【答案】：B7、下列關(guān)于反洗錢內(nèi)部審計的說法，正確的是（）

A.反洗錢內(nèi)部審計應(yīng)當(dāng)定期進行B.反洗錢內(nèi)部審計結(jié)果應(yīng)當(dāng)向董事會報告C.反洗錢內(nèi)部審計可以由內(nèi)部審計部門或者外部審計機構(gòu)實施D.以上都是

【答案】：D8、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶的身份證件或者身份證明文件存在偽造、變造情形的，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報告D.向公安機關(guān)報告

【答案】：B9、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人采取強化的客戶身份識別措施，不包括（）

A.進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、受益人身份B.進一步了解客戶經(jīng)營活動狀況、財產(chǎn)來源C.限制客戶交易金額和交易頻率D.拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系

【答案】：D10、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的變化及時更新

A.法律法規(guī)B.監(jiān)管要求C.業(yè)務(wù)發(fā)展D.以上都是

【答案】：D11、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對客戶身份信息進行更新的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B12、客戶身份識別中的“受益人”是指（）

A.最終享有客戶賬戶權(quán)益的個人B.最終擁有客戶所有權(quán)的個人C.從客戶交易中獲得利益的個人D.以上都是

【答案】：D13、客戶風(fēng)險等級劃分的“審慎性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.不得低估客戶的風(fēng)險等級B.不得高估客戶的風(fēng)險等級C.保持風(fēng)險等級劃分的穩(wěn)定性D.以上都是

【答案】：A14、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報告大額交易和可疑交易

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)C.銀保監(jiān)會D.公安機關(guān)

【答案】：A15、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B16、下列不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.反洗錢宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C17、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）

A.只提交大額交易報告B.只提交可疑交易報告C.分別提交大額交易報告和可疑交易報告D.任選其一提交

【答案】：C18、洗錢罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A19、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)提交（）

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.客戶身份識別報告D.風(fēng)險等級劃分報告

【答案】：B20、金融機構(gòu)未按照規(guī)定對反洗錢工作進行內(nèi)部審計的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B21、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告

A.3B.5C.7D.10

【答案】：D22、金融機構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，情節(jié)嚴重的，中國人民銀行可以對其采取（）措施

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷經(jīng)營許可證C.以上都是D.以上都不是

【答案】：C23、下列關(guān)于大額交易的識別，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的金額標準進行識別B.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的類型和方式C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的主體D.以上都是

【答案】：D24、金融機構(gòu)未按照規(guī)定配備反洗錢人員的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B25、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作保密制度，對反洗錢工作中獲取的客戶身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大額交易報告B.可疑交易報告C.反洗錢內(nèi)部審計報告D.以上都是

【答案】：D26、金融機構(gòu)在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)關(guān)注（），防范大額現(xiàn)金交易風(fēng)險

A.現(xiàn)金交易的金額B.現(xiàn)金交易的頻率C.客戶的身份D.以上都是

【答案】：D27、客戶風(fēng)險等級劃分的“全面性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.對所有客戶進行風(fēng)險等級劃分B.涵蓋客戶身份、交易等各個方面的風(fēng)險因素C.不得遺漏重要的風(fēng)險因素D.以上都是

【答案】：D28、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢的區(qū)別，說法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D29、下列屬于反洗錢培訓(xùn)效果評估內(nèi)容的是（）

A.員工對反洗錢知識的掌握程度B.員工對反洗錢制度的執(zhí)行情況C.反洗錢工作的實際效果D.以上都是

【答案】：D30、反洗錢工作的“風(fēng)險為本”原則要求金融機構(gòu)（）

A.識別洗錢風(fēng)險B.評估洗錢風(fēng)險C.采取措施控制洗錢風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D31、金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)報（）備案

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A32、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險評估機制，定期對（）進行風(fēng)險評估

A.自身反洗錢工作B.客戶風(fēng)險C.交易風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D33、反洗錢工作的牽頭部門是（）

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.國家外匯管理局

【答案】：A34、反洗錢工作的核心是（）

A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易報告D.以上都是

【答案】：D35、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)對客戶的（）進行評估，確定客戶的風(fēng)險等級

A.身份B.交易背景C.交易目的D.以上都是

【答案】：D36、客戶風(fēng)險等級劃分的“動態(tài)調(diào)整”原則是指（）

A.定期對客戶風(fēng)險等級進行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風(fēng)險等級C.當(dāng)客戶風(fēng)險狀況發(fā)生變化時，及時調(diào)整其風(fēng)險等級D.以上都是

【答案】：D37、下列屬于恐怖融資的上游犯罪的是（）

A.恐怖活動犯罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A38、中國人民銀行及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A39、反洗錢工作的基本原則不包括（）

A.合法審慎B.保密C.與司法機關(guān)、行政執(zhí)法機關(guān)全面合作D.盈利性

【答案】：D40、下列關(guān)于可疑交易報告的內(nèi)容，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的詳細信息C.應(yīng)當(dāng)包括可疑點的分析說明D.以上都是

【答案】：D41、下列關(guān)于可疑交易的報告頻率，說法正確的是（）

A.發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)當(dāng)及時報送B.無需定期報送C.每月匯總報送一次D.每季度匯總報送一次

【答案】：A42、金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問時，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時核實B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報告D.向公安機關(guān)報告

【答案】：A43、金融機構(gòu)在辦理衍生品交易業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進行身份識別

A.交易雙方B.交易對手方C.客戶D.以上都是

【答案】：D44、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計主體的是（）

A.內(nèi)部審計部門B.外部審計機構(gòu)C.反洗錢專門機構(gòu)D.以上都是

【答案】：A45、客戶身份識別的“完整性”原則要求金融機構(gòu)（）

A.收集客戶身份信息的全部要素B.確?？蛻羯矸葙Y料的完整C.不得遺漏客戶身份信息的重要內(nèi)容D.以上都是

【答案】：D46、金融機構(gòu)在提交可疑交易報告時，應(yīng)當(dāng)對可疑交易進行（）

A.分析B.識別C.描述D.以上都是

【答案】：D47、金融機構(gòu)的反洗錢工作應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督管理

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A48、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，將反洗錢工作信息報送（）

A.中國人民銀行B.中國反洗錢監(jiān)測分