2026年反洗錢遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫第一部分單選題(50題)1、下列屬于反洗錢內(nèi)部控制制度目標(biāo)的是（）

A.確保金融機(jī)構(gòu)遵守反洗錢法律法規(guī)B.防范洗錢風(fēng)險C.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)D.以上都是

【答案】：D2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及（）報告

A.內(nèi)部審計B.風(fēng)險評估C.可疑交易D.以上都是

【答案】：B3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢工作納入（），確保反洗錢工作的有效開展

A.公司治理B.內(nèi)部控制C.風(fēng)險管理D.以上都是

【答案】：D4、下列屬于大額交易的是（）

A.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣200萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B.自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣50萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C.自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣100萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D.以上都是

【答案】：D5、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，發(fā)現(xiàn)客戶存在可疑情形的，應(yīng)當(dāng)（）

A.繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B.中止辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報告D.采取進(jìn)一步的客戶身份識別措施

【答案】：D6、下列不屬于恐怖融資行為的是（）

A.為恐怖組織募集資金B(yǎng).為恐怖分子提供資金C.為恐怖活動提供資金支持D.個人合法的外匯買賣

【答案】：D7、客戶風(fēng)險等級劃分的“分類管理”原則是指（）

A.對不同風(fēng)險等級的客戶采取不同的管理措施B.對高風(fēng)險客戶進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控C.對中低風(fēng)險客戶進(jìn)行常規(guī)監(jiān)控D.以上都是

【答案】：D8、反洗錢工作的“風(fēng)險為本”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.識別洗錢風(fēng)險B.評估洗錢風(fēng)險C.采取措施控制洗錢風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D9、反洗錢工作的“風(fēng)險為本”原則的核心是（）

A.識別風(fēng)險B.評估風(fēng)險C.控制風(fēng)險D.以上都是

【答案】：C10、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，由中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5，1，5B.5，20，1，5C.10，50，2，10D.20，100，5，20

【答案】：B11、下列關(guān)于可疑交易的識別，說法錯誤的是（）

A.應(yīng)當(dāng)結(jié)合客戶身份、交易背景等因素進(jìn)行綜合分析B.可以僅根據(jù)交易金額的大小判斷是否為可疑交易C.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的異常頻率和方式D.應(yīng)當(dāng)關(guān)注交易的資金流向

【答案】：B12、金融機(jī)構(gòu)在辦理證券業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對（）進(jìn)行身份識別

A.投資者B.發(fā)行人C.證券公司D.以上都是

【答案】：A13、下列關(guān)于恐怖融資的危害，說法正確的是（）

A.威脅國家安全B.破壞社會穩(wěn)定C.危害人民生命財產(chǎn)安全D.以上都是

【答案】：D14、下列屬于高風(fēng)險客戶的是（）

A.來自反洗錢高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶B.業(yè)務(wù)涉及洗錢上游犯罪高發(fā)領(lǐng)域的客戶C.身份不明或身份資料存在疑問的客戶D.以上都是

【答案】：D15、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險評估機(jī)制，定期對（）進(jìn)行風(fēng)險評估

A.自身反洗錢工作B.客戶風(fēng)險C.交易風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D16、洗錢罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A17、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報告大額交易和可疑交易

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C.銀保監(jiān)會D.公安機(jī)關(guān)

【答案】：A18、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B19、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢風(fēng)險控制機(jī)制，對（）進(jìn)行有效控制

A.客戶身份識別風(fēng)險B.大額交易報告風(fēng)險C.可疑交易報告風(fēng)險D.以上都是

【答案】：D20、客戶身份識別制度的核心要求不包括（）

A.了解客戶身份B.了解客戶交易目的和性質(zhì)C.了解客戶的家庭成員D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

【答案】：C21、下列關(guān)于可疑交易報告的內(nèi)容，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的詳細(xì)信息C.應(yīng)當(dāng)包括可疑點(diǎn)的分析說明D.以上都是

【答案】：D22、下列關(guān)于客戶身份識別的說法，錯誤的是（）

A.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易B.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶C.金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，如客戶身份信息發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料D.金融機(jī)構(gòu)可以基于客戶的書面聲明，無需核實(shí)身份信息

【答案】：D23、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有（），能夠覆蓋所有的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和風(fēng)險點(diǎn)

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：A24、反洗錢工作的核心環(huán)節(jié)不包括（）

A.客戶身份識別B.客戶風(fēng)險等級劃分C.反洗錢宣傳D.大額交易和可疑交易報告

【答案】：C25、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計主體的是（）

A.內(nèi)部審計部門B.外部審計機(jī)構(gòu)C.反洗錢專門機(jī)構(gòu)D.以上都是

【答案】：A26、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問時，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時核實(shí)B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C.向中國人民銀行報告D.向公安機(jī)關(guān)報告

【答案】：A27、下列屬于反洗錢內(nèi)部審計內(nèi)容的是（）

A.反洗錢內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況B.客戶身份識別工作的開展情況C.大額交易和可疑交易報告的報送情況D.以上都是

【答案】：D28、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢工作檔案，記錄反洗錢工作的（）等內(nèi)容

A.開展情況B.培訓(xùn)情況C.審計情況D.以上都是

【答案】：D29、下列關(guān)于大額交易的報告方式，說法正確的是（）

A.可以通過電子方式報送B.可以通過紙質(zhì)方式報送C.應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行規(guī)定的方式報送D.以上都是

【答案】：C30、下列屬于恐怖融資的上游犯罪的是（）

A.恐怖活動犯罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A31、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作應(yīng)當(dāng)接受（）的監(jiān)督管理

A.中國人民銀行B.銀保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.以上都是

【答案】：A32、客戶身份識別的“勤勉盡責(zé)”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.對客戶身份信息進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)B.不得為身份不明的客戶提供服務(wù)C.妥善保存客戶身份資料D.以上都是

【答案】：D33、洗錢罪的客觀方面表現(xiàn)為（）

A.提供資金賬戶B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券C.通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D.以上都是

【答案】：D34、《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C35、金融機(jī)構(gòu)的高級管理人員應(yīng)當(dāng)對反洗錢工作（）

A.高度重視B.加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)C.承擔(dān)最終責(zé)任D.以上都是

【答案】：D36、下列關(guān)于大額交易的豁免情形，說法正確的是（）

A.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金的，可以豁免報告B.客戶與金融機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議約定的大額交易，可以豁免報告C.中國人民銀行規(guī)定的其他豁免情形D.以上都是

【答案】：D37、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)，被中國人民銀行處以罰款的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）萬元以上（）萬元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A38、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)堅持（）的原則

A.實(shí)事求是B.權(quán)責(zé)一致C.懲教結(jié)合D.以上都是

【答案】：D39、客戶風(fēng)險等級劃分的“風(fēng)險為本”原則是指（）

A.根據(jù)客戶的風(fēng)險狀況采取不同的識別措施B.對高風(fēng)險客戶采取強(qiáng)化識別措施C.對中低風(fēng)險客戶采取簡化識別措施D.以上都是

【答案】：D40、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，對（）進(jìn)行反洗錢風(fēng)險等級劃分

A.客戶B.賬戶C.交易D.以上都是

【答案】：A41、下列關(guān)于大額交易報告的報送時間，說法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的3個工作日內(nèi)報送B.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)報送C.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的7個工作日內(nèi)報送D.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)報送

【答案】：B42、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（）個工作日內(nèi)補(bǔ)正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B43、反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）

A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.以上都不是

【答案】：C44、客戶風(fēng)險等級劃分的“動態(tài)調(diào)整”原則是指（）

A.定期對客戶風(fēng)險等級進(jìn)行重新評估B.根據(jù)客戶交易情況及時調(diào)整風(fēng)險等級C.當(dāng)客戶風(fēng)險狀況發(fā)生變化時，及時調(diào)整其風(fēng)險等級D.以上都是

【答案】：D45、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易記錄在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

【答案】：B46、下列關(guān)于可疑交易的分析方法，說法正確的是（）

A.客戶身份分析B.交易背景分析C.交易目的分析D.以上都是

【答案】：D47、下列不屬于反洗錢內(nèi)部控制制度的是（）

A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.反洗錢宣傳制度D.客戶身份資料和交易記錄保存制度

【答案】：C48、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的，由中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬元以上（）萬