基金從業(yè)資格考試法規(guī)匯編試卷考試時長：120分鐘滿分：100分試卷名稱：基金從業(yè)資格考試法規(guī)匯編試卷考核對象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)試人員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。2.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，不需要取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。3.基金募集期間，基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。4.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔(dān)保。5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。6.基金份額持有人可以委托他人代為行使基金份額持有人權(quán)利。7.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。8.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事和高級管理人員不得兼任基金財(cái)產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)的高級管理人員。9.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購金額的5%。10.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金風(fēng)險(xiǎn)管理制度，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金信息披露的禁止行為？（）A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.及時披露2.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員在任職期間出現(xiàn)哪些情形，應(yīng)當(dāng)及時報(bào)告基金管理人？（）A.被中國證監(jiān)會依法采取行政監(jiān)管措施B.從事與基金份額持有人利益存在潛在沖突的業(yè)務(wù)C.無法正常履行職責(zé)D.以上都是3.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)不足多少人的，基金管理人應(yīng)當(dāng)提前終止基金募集？（）A.200人B.300人C.500人D.1000人4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)如何處理？（）A.立即執(zhí)行B.拒絕執(zhí)行C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行D.報(bào)告中國證監(jiān)會后執(zhí)行5.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括？（）A.客戶適當(dāng)性原則B.公開透明原則C.收入最大化原則D.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則6.基金份額持有人大會的表決機(jī)制是？（）A.所有人按股表決B.所有人一人一票C.代表一定比例以上基金份額的持有人有權(quán)提議召開D.基金管理人決定7.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于？（）A.買賣股票、債券等B.從事基金財(cái)產(chǎn)管理以外的業(yè)務(wù)C.向基金管理人分配利潤D.基金份額持有人約定的用途8.基金信息披露義務(wù)人未按照規(guī)定披露信息的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？（）A.警告B.罰款C.停業(yè)整頓D.以上都是9.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備什么條件？（）A.從事基金業(yè)務(wù)3年以上經(jīng)驗(yàn)B.熟悉基金法律、行政法規(guī)C.具備基金從業(yè)資格D.以上都是10.基金銷售費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)不包括？（）A.基金認(rèn)購費(fèi)B.基金申購費(fèi)C.基金贖回費(fèi)D.基金管理費(fèi)三、多選題（每題2分，共20分）1.基金管理人的職責(zé)包括？（）A.組織基金財(cái)產(chǎn)的投資B.編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告C.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D.從事基金財(cái)產(chǎn)管理以外的業(yè)務(wù)2.基金托管人的職責(zé)包括？（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.對基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算事務(wù)3.基金信息披露的內(nèi)容包括？（）A.基金招募說明書B.基金合同C.基金季度報(bào)告D.基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告4.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括？（）A.客戶適當(dāng)性原則B.收入最大化原則C.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則D.公開透明原則5.基金份額持有人大會的決議包括？（）A.基金擴(kuò)募或者合并B.基金擴(kuò)募或者分立C.基金財(cái)產(chǎn)的中途轉(zhuǎn)換D.基金終止6.基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性要求包括？（）A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向基金管理人、基金托管人提供擔(dān)保C.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵消D.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)，也不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債權(quán)相抵消7.基金信息披露的禁止行為包括？（）A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.披露不完整信息8.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員不得兼任？（）A.基金財(cái)產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)的高級管理人員B.與基金管理人有利害關(guān)系的機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事C.基金銷售機(jī)構(gòu)的高級管理人員D.基金管理人的其他高級管理人員9.基金銷售費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)包括？（）A.基金認(rèn)購費(fèi)B.基金申購費(fèi)C.基金贖回費(fèi)D.基金管理費(fèi)10.基金風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)當(dāng)包括？（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)B.風(fēng)險(xiǎn)管理策略C.風(fēng)險(xiǎn)管理流程D.風(fēng)險(xiǎn)管理考核四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某基金管理公司擬募集一只股票型基金，基金合同約定，基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍限于股票、債券等，但基金管理人可以將其管理的其他基金財(cái)產(chǎn)投資于該基金。在基金募集期間，基金管理人向投資者承諾，若投資該基金，預(yù)計(jì)年化收益率為10%，且不承擔(dān)任何損失?；鹉技谙迣脻M后，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到300人，但基金管理人未按照規(guī)定進(jìn)行基金備案。問題：1.基金管理人承諾年化收益率為10%且不承擔(dān)任何損失是否合法？為什么？2.基金募集期限屆滿后，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到300人，但基金管理人未按照規(guī)定進(jìn)行基金備案，應(yīng)當(dāng)如何處理？案例二：某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某基金產(chǎn)品時，未向投資者充分揭示該基金的風(fēng)險(xiǎn)，而是宣傳該基金“保本保息”，且收益率高達(dá)15%。投資者張某在該銷售機(jī)構(gòu)的推薦下購買了該基金，但該基金在投資后出現(xiàn)較大虧損。問題：1.該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合法？為什么？2.投資者張某應(yīng)當(dāng)如何維權(quán)？案例三：某基金管理公司的董事張某，同時擔(dān)任某商業(yè)銀行的董事，該商業(yè)銀行是基金管理公司的股東。基金管理公司在制定投資策略時，張某利用其在該商業(yè)銀行的職務(wù)便利，獲取了某些內(nèi)幕信息，并指示基金管理人進(jìn)行投資，最終為基金帶來了較高的收益。問題：1.張某的行為是否合法？為什么？2.基金管理公司應(yīng)當(dāng)如何防范此類風(fēng)險(xiǎn)？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述基金信息披露的必要性和重要性。2.論述基金管理人、基金托管人在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的職責(zé)和措施。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.√2.×3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.×10.√解析：2.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，需要取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。9.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額認(rèn)購金額的3%。二、單選題1.D2.D3.B4.B5.C6.C7.A8.D9.D10.D解析：5.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括收入最大化原則。10.基金管理費(fèi)屬于基金費(fèi)用，不屬于銷售費(fèi)用。三、多選題1.A,B,C2.A,C,D3.A,B,C,D4.A,C,D5.A,B,C,D6.A,B,C,D7.A,B,C,D8.A,B,C9.A,B,C10.A,B,C,D解析：8.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員不得兼任基金財(cái)產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)的高級管理人員、與基金管理人有利害關(guān)系的機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、基金管理人的其他高級管理人員。9.基金管理費(fèi)屬于基金費(fèi)用，不屬于銷售費(fèi)用。四、案例分析案例一：1.不合法?；鸸芾砣瞬坏孟蚧鸱蓊~持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。2.基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告，并按照規(guī)定進(jìn)行基金備案。解析：1.基金管理人承諾年化收益率為10%且不承擔(dān)任何損失，違反了基金信息披露的相關(guān)規(guī)定。2.基金募集期限屆滿后，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到300人，但基金管理人未按照規(guī)定進(jìn)行基金備案，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告，并按照規(guī)定進(jìn)行基金備案。案例二：1.不合法?；痄N售機(jī)構(gòu)未向投資者充分揭示該基金的風(fēng)險(xiǎn)，違反了基金銷售的相關(guān)規(guī)定。2.投資者張某可以向基金銷售機(jī)構(gòu)、基金管理人或者中國證監(jiān)會投訴、舉報(bào)，或者通過法律途徑維權(quán)。解析：1.基金銷售機(jī)構(gòu)未向投資者充分揭示該基金的風(fēng)險(xiǎn)，違反了基金銷售的相關(guān)規(guī)定。2.投資者張某可以向基金銷售機(jī)構(gòu)、基金管理人或者中國證監(jiān)會投訴、舉報(bào)，或者通過法律途徑維權(quán)。案例三：1.不合法。張某利用其在該商業(yè)銀行的職務(wù)便利，獲取了某些內(nèi)幕信息，并指示基金管理人進(jìn)行投資，違反了基金信息披露的相關(guān)規(guī)定。2.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)控制度，加強(qiáng)對董事、監(jiān)事和高級管理人員的監(jiān)督，防范內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)。解析：1.張某的行為違反了基金信息披露的相關(guān)規(guī)定。2.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)控制度，加強(qiáng)對董事、監(jiān)事和高級管理人員的監(jiān)督，防范內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)。五、論述題1.論述基金信息披露的必要性和重要性?；鹦畔⑴妒腔鹗袌鐾该鞫鹊闹匾w現(xiàn)，對于保護(hù)投資者利益、維護(hù)基金市場秩序具有重要意義?；鹦畔⑴兜谋匾灾饕w現(xiàn)在以下幾個方面：（1）保護(hù)投資者利益?；鹦畔⑴犊梢源_保投資者在投資決策時能夠獲得充分、準(zhǔn)確、完整的信息，從而做出合理的投資選擇，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。（2）維護(hù)基金市場秩序?；鹦畔⑴犊梢源龠M(jìn)基金市場的公平、公正、公開，防止內(nèi)幕交易、市場操縱等違法行為，維護(hù)基金市場的健康發(fā)展。（3）提高基金管理人的透明度?；鹦畔⑴犊梢源偈够鸸芾砣烁右?guī)范地運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)，提高基金管理人的透明度，增強(qiáng)投資者對基金管理人的信任?；鹦畔⑴兜闹匾灾饕w現(xiàn)在以下幾個方面：（1）提高基金市場的透明度。基金信息披露可以增加基金市場的透明度，使投資者能夠更加了解基金的市場表現(xiàn)和運(yùn)作情況，從而提高基金市場的公信力。（2）促進(jìn)基金市場的健康發(fā)展?；鹦畔⑴犊梢源龠M(jìn)基金市場的健康發(fā)展，防止內(nèi)幕交易、市場操縱等違法行為，維護(hù)基金市場的公平、公正、公開。（3）增強(qiáng)投資者信心。基金信息披露可以增強(qiáng)投資者信心，使投資者更加愿意投資于基金市場，從而促進(jìn)基金市場的繁榮發(fā)展。2.論述基金管理人、基金托管人在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的職責(zé)和措施?；鸸芾砣撕突鹜泄苋嗽陲L(fēng)險(xiǎn)管理方面負(fù)有重要職責(zé)，應(yīng)當(dāng)采取有效措施防范和化解風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣说穆氊?zé)和措施主要包括：（1）建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)管理流程等，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作有序開展。（2）加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)管理。基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對投資風(fēng)險(xiǎn)的管理，制定合理的投資策略，控制投資風(fēng)險(xiǎn)，確保基金財(cái)產(chǎn)的安全。（3）加強(qiáng)信息披露風(fēng)險(xiǎn)管理