2026年反洗錢(qián)遠(yuǎn)程培訓(xùn)終結(jié)性考試題庫(kù)第一部分單選題(50題)1、金融機(jī)構(gòu)在與客戶終止業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.銷(xiāo)毀客戶身份資料B.銷(xiāo)毀客戶交易記錄C.妥善保存客戶身份資料和交易記錄D.將客戶身份資料和交易記錄移交公安機(jī)關(guān)

【答案】：C2、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括客戶身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存、（）等內(nèi)容

A.反洗錢(qián)培訓(xùn)B.反洗錢(qián)宣傳C.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)D.以上都是

【答案】：D3、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)出示執(zhí)法證件和檢查通知書(shū)

A.2B.3C.4D.5

【答案】：A4、下列屬于反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)主體的是（）

A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)B.外部審計(jì)機(jī)構(gòu)C.反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)D.以上都是

【答案】：A5、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)，被中國(guó)人民銀行處以罰款的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：A6、下列屬于洗錢(qián)行為的是（）

A.將毒品犯罪所得存入銀行B.將貪污賄賂犯罪所得用于投資房地產(chǎn)C.將金融詐騙犯罪所得通過(guò)地下錢(qián)莊轉(zhuǎn)移至境外D.以上都是

【答案】：D7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作信息披露制度，按照規(guī)定披露（）信息

A.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B.反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況C.反洗錢(qián)培訓(xùn)情況D.以上都是

【答案】：B8、客戶身份識(shí)別制度的核心要求不包括（）

A.了解客戶身份B.了解客戶交易目的和性質(zhì)C.了解客戶的家庭成員D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

【答案】：C9、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定配備反洗錢(qián)人員的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B10、金融機(jī)構(gòu)在辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行身份識(shí)別

A.產(chǎn)品發(fā)行人B.產(chǎn)品管理人C.產(chǎn)品投資者D.以上都是

【答案】：D11、下列關(guān)于反洗錢(qián)培訓(xùn)的頻率，說(shuō)法正確的是（）

A.每年至少進(jìn)行一次B.每半年至少進(jìn)行一次C.每季度至少進(jìn)行一次D.每月至少進(jìn)行一次

【答案】：A12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作考核機(jī)制，對(duì)（）進(jìn)行考核

A.反洗錢(qián)工作的開(kāi)展情況B.反洗錢(qián)制度的執(zhí)行情況C.反洗錢(qián)人員的工作表現(xiàn)D.以上都是

【答案】：D13、反洗錢(qián)工作的“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則要求金融機(jī)構(gòu)（）

A.識(shí)別洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)B.評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)C.采取措施控制洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D14、反洗錢(qián)工作的目標(biāo)是（）

A.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪D.以上都是

【答案】：D15、反洗錢(qián)工作的牽頭部門(mén)是（）

A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.國(guó)家外匯管理局

【答案】：A16、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）

A.責(zé)令停業(yè)整頓B.吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證C.取消其高級(jí)管理人員任職資格D.以上都是

【答案】：D17、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核客戶身份信息，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的審核頻率應(yīng)當(dāng)（）中低風(fēng)險(xiǎn)客戶

A.低于B.等于C.高于D.不低于

【答案】：C18、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)告反洗錢(qián)工作信息的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B19、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正

A.3B.5C.7D.10

【答案】：B20、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的報(bào)送時(shí)間，說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送B.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送C.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的7個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送D.應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送

【答案】：B21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，對(duì)（）進(jìn)行反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分

A.客戶B.賬戶C.交易D.以上都是

【答案】：A22、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）萬(wàn)元以上（）萬(wàn)元以下罰款

A.1，5B.5，20C.10，50D.20，100

【答案】：B23、洗錢(qián)的“離析”階段的主要目的是（）

A.隱藏犯罪所得的來(lái)源B.將資金轉(zhuǎn)移至境外C.將資金融入合法經(jīng)濟(jì)體系D.增加資金的流動(dòng)性

【答案】：A24、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可以采取的現(xiàn)場(chǎng)檢查措施不包括（）

A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料D.凍結(jié)金融機(jī)構(gòu)的客戶賬戶

【答案】：D25、下列不屬于恐怖融資行為的是（）

A.為恐怖組織募集資金B(yǎng).為恐怖分子提供資金C.為恐怖活動(dòng)提供資金支持D.個(gè)人合法的外匯買(mǎi)賣(mài)

【答案】：D26、下列關(guān)于恐怖融資與洗錢(qián)的區(qū)別，說(shuō)法正確的是（）

A.上游犯罪不同B.資金目的不同C.危害后果不同D.以上都是

【答案】：D27、金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究（）

A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是

【答案】：C28、對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每（）審核一次客戶身份信息

A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.2年

【答案】：B29、金融機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易存在可疑時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）

A.及時(shí)進(jìn)行分析B.及時(shí)提交可疑交易報(bào)告C.及時(shí)采取控制措施D.以上都是

【答案】：D30、反洗錢(qián)培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括反洗錢(qián)法律法規(guī)、反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度、（）等

A.客戶身份識(shí)別方法B.大額交易和可疑交易報(bào)告流程C.洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范D.以上都是

【答案】：D31、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“分類(lèi)管理”原則是指（）

A.對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶采取不同的管理措施B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控C.對(duì)中低風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行常規(guī)監(jiān)控D.以上都是

【答案】：D32、反洗錢(qián)法律法規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立（）

A.匿名賬戶B.假名賬戶C.匿名賬戶或者假名賬戶D.以上都不是

【答案】：C33、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的“審慎性”原則是指（）

A.對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分應(yīng)當(dāng)保持審慎B.不得低估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.不得高估客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.以上都是

【答案】：A34、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自（）起施行

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日

【答案】：C35、下列關(guān)于大額交易報(bào)告的要素，說(shuō)法正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)包括客戶的身份信息B.應(yīng)當(dāng)包括交易的金額和時(shí)間C.應(yīng)當(dāng)包括交易的類(lèi)型D.以上都是

【答案】：D36、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻舻模ǎ┬畔?/p>

A.身份B.住所C.聯(lián)系方式D.以上都是

【答案】：D37、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)（）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

A.自身反洗錢(qián)工作B.客戶風(fēng)險(xiǎn)C.交易風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是

【答案】：D38、反洗錢(qián)法律法規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)履行的義務(wù)，本質(zhì)上是為了（）

A.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)自身利益B.維護(hù)國(guó)家金融安全C.保護(hù)客戶合法權(quán)益D.以上都是

【答案】：B39、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備（）的反洗錢(qián)人員，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作的具體實(shí)施

A.具備專(zhuān)業(yè)知識(shí)B.具備業(yè)務(wù)能力C.忠于職守D.以上都是

【答案】：D40、洗錢(qián)罪的上游犯罪不包括（）

A.搶劫罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A41、下列關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整的說(shuō)法，正確的是（）

A.應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的交易情況動(dòng)態(tài)調(diào)整B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶可以調(diào)整為中低風(fēng)險(xiǎn)客戶C.中低風(fēng)險(xiǎn)客戶可以調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)客戶D.以上都是

【答案】：D42、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作保密制度，對(duì)反洗錢(qián)工作中獲取的客戶身份信息、交易信息以及（）等保密

A.大額交易報(bào)告B.可疑交易報(bào)告C.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)報(bào)告D.以上都是

【答案】：D43、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢(qián)工作檔案管理制度，確保檔案的（）

A.真實(shí)性B.完整性C.安全性D.以上都是

【答案】：D44、下列屬于恐怖融資的上游犯罪的是（）

A.恐怖活動(dòng)犯罪B.毒品犯罪C.貪污賄賂犯罪D.金融詐騙犯罪

【答案】：A45、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有（），并根據(jù)法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化及時(shí)更新

A.完整性B.合理性C.有效性D.以上都是

【答案】：D46、金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的交易進(jìn)行（）

A.持續(xù)監(jiān)控B.跟蹤分析C.及時(shí)報(bào)告新的可疑情況D.以上都是

【答案】：D47、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）并登記

A.客戶身份識(shí)別B.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分C.大額交易報(bào)告D.可疑交易報(bào)告

【答案】：A48、洗錢(qián)犯罪的主體可以是（）

A.自然人B.單位