保險(xiǎn)行業(yè)介紹課件匯報(bào)人：XXCONTENTS01保險(xiǎn)行業(yè)概述02保險(xiǎn)產(chǎn)品種類03保險(xiǎn)行業(yè)運(yùn)作模式04保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管05保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)06保險(xiǎn)行業(yè)就業(yè)前景保險(xiǎn)行業(yè)概述PARTONE行業(yè)定義與分類行業(yè)分類按保險(xiǎn)標(biāo)的分，包括財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身保險(xiǎn)及再保險(xiǎn)等。行業(yè)定義保險(xiǎn)行業(yè)是提供風(fēng)險(xiǎn)保障，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的金融服務(wù)行業(yè)。0102行業(yè)發(fā)展歷程起源于海上貿(mào)易，中世紀(jì)現(xiàn)互助組織，17世紀(jì)英國成重要市場(chǎng)。萌芽與早期發(fā)展新中國成立后曲折發(fā)展，改革開放后恢復(fù)并對(duì)外開放。近代變革與開放加入WTO后快速發(fā)展，科技驅(qū)動(dòng)創(chuàng)新，聚焦高質(zhì)量發(fā)展?，F(xiàn)代創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型當(dāng)前市場(chǎng)狀況2025年二季度末保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)39.2萬億元，同比增長(zhǎng)9.2%市場(chǎng)規(guī)模2025年上半年原保險(xiǎn)保費(fèi)收入3.7萬億元，同比增長(zhǎng)5.1%保費(fèi)收入2025年上半年賠款與給付支出1.3萬億元，同比增長(zhǎng)9%賠付支出保險(xiǎn)產(chǎn)品種類PARTTWO人壽保險(xiǎn)含定期、終身、兩全及年金保險(xiǎn)，提供基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)保障普通型壽險(xiǎn)含分紅、投連、萬能險(xiǎn)，兼具保障與投資功能新型壽險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)為企業(yè)資產(chǎn)提供風(fēng)險(xiǎn)保障，涵蓋固定資產(chǎn)與流動(dòng)資產(chǎn)損失。企業(yè)財(cái)產(chǎn)保障針對(duì)家庭財(cái)產(chǎn)，如房屋、家具等，提供意外損失補(bǔ)償。家庭財(cái)產(chǎn)守護(hù)健康與意外保險(xiǎn)涵蓋醫(yī)療、疾病、收入保障及護(hù)理保險(xiǎn)，提供全面健康風(fēng)險(xiǎn)保障。健康保險(xiǎn)分類包括綜合意外險(xiǎn)、交通意外險(xiǎn)及旅游意外險(xiǎn)，針對(duì)不同場(chǎng)景提供保障。意外保險(xiǎn)類型保險(xiǎn)行業(yè)運(yùn)作模式PARTTHREE保險(xiǎn)合同與條款合同構(gòu)成要素保險(xiǎn)合同包含投保人、保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)標(biāo)的等基本要素，明確雙方權(quán)利義務(wù)。條款詳細(xì)解讀條款詳細(xì)規(guī)定了保險(xiǎn)責(zé)任、除外責(zé)任、理賠流程等，確保雙方理解一致。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理通過數(shù)據(jù)分析與調(diào)研，精準(zhǔn)識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別運(yùn)用模型評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率及損失程度。風(fēng)險(xiǎn)量化理賠流程與服務(wù)客戶出險(xiǎn)后及時(shí)報(bào)案，保險(xiǎn)公司受理并記錄案件信息。報(bào)案與受理審核通過后，保險(xiǎn)公司及時(shí)支付賠款至客戶指定賬戶。賠款支付保險(xiǎn)公司派員查勘現(xiàn)場(chǎng)，評(píng)估損失并確定賠償金額。查勘與定損010203保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管PARTFOUR監(jiān)管機(jī)構(gòu)與法規(guī)01監(jiān)管機(jī)構(gòu)體系國家金融監(jiān)督管理總局統(tǒng)一監(jiān)管，下設(shè)地方分局履行屬地職責(zé)。02核心法規(guī)依據(jù)以《中華人民共和國保險(xiǎn)法》為核心，配套法規(guī)規(guī)范市場(chǎng)行為。行業(yè)合規(guī)要求嚴(yán)格遵守《保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法規(guī)，確保經(jīng)營合法合規(guī)。法律法規(guī)遵循建立合規(guī)管理體系，明確合規(guī)職責(zé)，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部管理規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)控制與防范監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格監(jiān)管，資金合理配置降低投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管與資金運(yùn)用核保篩選低風(fēng)險(xiǎn)客戶，再保險(xiǎn)分散巨額賠付風(fēng)險(xiǎn)核保與再保險(xiǎn)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)PARTFIVE科技在保險(xiǎn)中的應(yīng)用AI實(shí)現(xiàn)核保自動(dòng)化與理賠秒級(jí)定損，提升效率并降低風(fēng)險(xiǎn)智能核保理賠大數(shù)據(jù)分析用戶行為，支持定制化保險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)個(gè)性化產(chǎn)品定制構(gòu)建“保險(xiǎn)+健康/養(yǎng)老/出行”生態(tài)，拓展服務(wù)邊界生態(tài)化服務(wù)模式市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)與創(chuàng)新01市場(chǎng)格局演變國有、股份制、外資險(xiǎn)企多元競(jìng)爭(zhēng)，頭部集中與細(xì)分領(lǐng)域并存02創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)型科技賦能產(chǎn)品、服務(wù)、渠道，健康管理與生態(tài)化服務(wù)成新趨勢(shì)消費(fèi)者行為變化消費(fèi)者更傾向通過線上平臺(tái)投保，便捷高效，節(jié)省時(shí)間成本。01線上投保增多消費(fèi)者對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的個(gè)性化、定制化需求日益增長(zhǎng)，追求更貼合自身的保障。02個(gè)性化需求提升保險(xiǎn)行業(yè)就業(yè)前景PARTSIX職業(yè)崗位與職責(zé)負(fù)責(zé)向客戶推薦保險(xiǎn)產(chǎn)品，解答疑問，促成交易，維護(hù)客戶關(guān)系。保險(xiǎn)銷售處理客戶理賠申請(qǐng)，審核資料，評(píng)估損失，確保理賠流程順暢。保險(xiǎn)理賠行業(yè)人才需求分析科技人才緊缺大數(shù)據(jù)、AI人才需求大，復(fù)合型人才成搶手資源多元化崗位需求管培生、精算、產(chǎn)品、科技等多崗位