2025年大學(xué)（風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)）案例分析綜合測(cè)試試題及答案

（考試時(shí)間：90分鐘滿分100分）班級(jí)______姓名______第I卷（選擇題，共30分）答題要求：本卷共6題，每題5分。每題給出的選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的。請(qǐng)將正確答案的序號(hào)填在括號(hào)內(nèi)。1.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)答案：C2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的第一步是（）A.識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)B.分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性C.評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的影響程度D.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略答案：A3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方式不包括（）A.保險(xiǎn)B.套期保值C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D.擔(dān)保答案：C4.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好的說法，正確的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)偏好是指企業(yè)愿意承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)水平B.風(fēng)險(xiǎn)偏好越高，企業(yè)越傾向于保守的風(fēng)險(xiǎn)管理策略C.風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力無關(guān)D.風(fēng)險(xiǎn)偏好只影響企業(yè)的投資決策答案：A5.風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)不包括（）A.確保企業(yè)實(shí)現(xiàn)既定的目標(biāo)B.降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性C.消除所有風(fēng)險(xiǎn)D.減少風(fēng)險(xiǎn)損失的影響答案：C6.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)管理工具適用于應(yīng)對(duì)高頻率、低損失程度的風(fēng)險(xiǎn)？（）A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)降低C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)保留答案：D第II卷（非選擇題，共70分）簡(jiǎn)答題（共20分）答題要求：本卷共2題，每題10分。請(qǐng)簡(jiǎn)要回答問題。1.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程。答案：風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是識(shí)別可能影響企業(yè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度；風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)是制定并實(shí)施應(yīng)對(duì)策略；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是持續(xù)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)狀況并適時(shí)調(diào)整應(yīng)對(duì)措施。多項(xiàng)選擇題（共20分）答題要求：本卷共4題，每題5分。每題給出的選項(xiàng)中，有多項(xiàng)是符合題目要求的。請(qǐng)將正確答案的序號(hào)填在括號(hào)內(nèi)，少選、多選或錯(cuò)選均不得分。1.以下屬于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的有（）A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避B.風(fēng)險(xiǎn)降低C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)保留答案：ABCD2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的要素包括（）A.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性B.風(fēng)險(xiǎn)的影響程度C.風(fēng)險(xiǎn)的可控性D.風(fēng)險(xiǎn)的可接受性答案：AB3.以下哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法？（）A.購(gòu)買保險(xiǎn)B.簽訂遠(yuǎn)期合同C.進(jìn)行套期保值D.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)儲(chǔ)備金答案：ABC4.風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)企業(yè)的重要性體現(xiàn)在（）A.保障企業(yè)的生存與發(fā)展B.提高企業(yè)的決策科學(xué)性C.增強(qiáng)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力D.促進(jìn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展答案：ABCD判斷題（共10分）答題要求：本卷共5題，每題2分。判斷下列說法的正誤，正確的打“√”，錯(cuò)誤的打“×”。1.風(fēng)險(xiǎn)管理就是消除風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：×2.風(fēng)險(xiǎn)偏好是企業(yè)在追求目標(biāo)的過程中愿意接受的風(fēng)險(xiǎn)水平。（）答案：√3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他企業(yè)或個(gè)人，自己不再承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：×4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估只需要考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，不需要考慮其影響程度。（）答案：×5.企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略一旦確定，就不需要再進(jìn)行調(diào)整。（）答案：×案例分析題（共20分）材料：某企業(yè)主要從事電子產(chǎn)品的生產(chǎn)與銷售。近年來，隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的加劇，該企業(yè)面臨著諸多風(fēng)險(xiǎn)。例如，原材料價(jià)格波動(dòng)較大，導(dǎo)致生產(chǎn)成本不穩(wěn)定；市場(chǎng)需求變化快，產(chǎn)品銷售存在不確定性；技術(shù)更新?lián)Q代迅速，企業(yè)面臨技術(shù)落后的風(fēng)險(xiǎn)。答題要求：請(qǐng)根據(jù)上述材料，分析該企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)類型，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理建議。答案：該企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（原材料價(jià)格波動(dòng)、市場(chǎng)需求變化）和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)（技術(shù)更新?lián)Q代）。風(fēng)險(xiǎn)管理建議：對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，可通過與供應(yīng)商簽訂長(zhǎng)期合同鎖定原材料價(jià)格，進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和預(yù)測(cè)以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)需求變化；對(duì)于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，加大研發(fā)投入，引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)人才，加強(qiáng)與科研機(jī)構(gòu)合作，及時(shí)跟蹤技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)，提升企業(yè)技術(shù)水平。論述題（共10分）答題要求：請(qǐng)論述風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)戰(zhàn)略的關(guān)系。答案：風(fēng)險(xiǎn)管理與企業(yè)戰(zhàn)略密切相關(guān)。企業(yè)戰(zhàn)略確定了企業(yè)的發(fā)展方向和目標(biāo)，而風(fēng)險(xiǎn)管理則是為了保障戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。有效的風(fēng)險(xiǎn)管理能夠識(shí)別和評(píng)估影響戰(zhàn)略實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)，提前制定應(yīng)對(duì)措施，降低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)企業(yè)的沖擊，使企業(yè)