基金從業(yè)資格考試法規(guī)卷試卷考試時(shí)長(zhǎng)：120分鐘滿分：100分試卷名稱：基金從業(yè)資格考試法規(guī)卷試卷考核對(duì)象：基金從業(yè)資格考試應(yīng)試人員題型分值分布：-判斷題（總共10題，每題2分）總分20分-單選題（總共10題，每題2分）總分20分-多選題（總共10題，每題2分）總分20分-案例分析（總共3題，每題6分）總分18分-論述題（總共2題，每題11分）總分22分總分：100分---一、判斷題（每題2分，共20分）1.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。2.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不需要遵守《證券法》的相關(guān)規(guī)定。3.基金募集期間，基金管理人不得動(dòng)用募集的資金。4.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議或者通信會(huì)議形式召開(kāi)。5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。6.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息。7.基金管理人可以自行銷售基金產(chǎn)品，也可以委托其他機(jī)構(gòu)代銷。8.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔(dān)保。9.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。10.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)流程，規(guī)范基金銷售行為。二、單選題（每題2分，共20分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金財(cái)產(chǎn)？A.基金托管人凍結(jié)的基金財(cái)產(chǎn)B.基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)C.基金募集的資金D.基金投資所得收益2.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多久內(nèi)開(kāi)始募集？A.5個(gè)工作日內(nèi)B.10個(gè)工作日內(nèi)C.15個(gè)工作日內(nèi)D.20個(gè)工作日內(nèi)3.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制是什么？A.按基金份額比例投票B.簡(jiǎn)單多數(shù)通過(guò)C.全體一致通過(guò)D.以上都不對(duì)4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)如何處理？A.立即執(zhí)行指令B.拒絕執(zhí)行并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.修改指令后執(zhí)行D.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行5.基金信息披露義務(wù)人未按規(guī)定披露基金信息的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？A.罰款B.責(zé)令改正C.暫停業(yè)務(wù)D.以上都是6.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守哪個(gè)部門(mén)的規(guī)定？A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)7.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制制度的內(nèi)容？A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.信息披露C.投資決策D.員工培訓(xùn)8.基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列哪項(xiàng)活動(dòng)？A.支付基金財(cái)產(chǎn)的管理費(fèi)用B.支付基金財(cái)產(chǎn)的托管費(fèi)用C.向基金份額持有人分配紅利D.向他人貸款9.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由誰(shuí)召集？A.基金管理人B.基金托管人C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金份額持有人大會(huì)主席10.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供什么文件？A.基金合同B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.基金產(chǎn)品資料概要D.以上都是三、多選題（每題2分，共20分）1.基金管理人的職責(zé)包括哪些？A.組織基金財(cái)產(chǎn)的投資B.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D.依法募集基金2.基金信息披露的內(nèi)容包括哪些？A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金合同C.基金凈值公告D.基金份額持有人大會(huì)決議3.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？A.遵守《證券法》的規(guī)定B.遵守《證券投資基金法》的規(guī)定C.遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定D.遵守中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定4.基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性體現(xiàn)在哪些方面？A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔(dān)保C.基金財(cái)產(chǎn)不得用于從事證券投資以外的活動(dòng)D.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向基金份額持有人分配紅利5.基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)包括哪些？A.決定基金擴(kuò)募或者合并B.決定基金擴(kuò)募或者轉(zhuǎn)換基金類別C.決定基金管理人、基金托管人的更換D.決定基金財(cái)產(chǎn)的清算6.基金信息披露義務(wù)人的義務(wù)包括哪些？A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息B.遵守信息披露的格式和方式C.按照規(guī)定編制和披露基金定期報(bào)告D.按照規(guī)定編制和披露基金臨時(shí)報(bào)告7.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供哪些信息？A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金產(chǎn)品資料概要C.基金凈值公告D.基金份額持有人大會(huì)決議8.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，風(fēng)險(xiǎn)管理制度包括哪些內(nèi)容？A.風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)B.風(fēng)險(xiǎn)管理策略C.風(fēng)險(xiǎn)管理流程D.風(fēng)險(xiǎn)管理考核9.基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作原則包括哪些？A.獨(dú)立運(yùn)作原則B.安全原則C.流動(dòng)性原則D.收益性原則10.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全的業(yè)務(wù)流程，業(yè)務(wù)流程包括哪些內(nèi)容？A.前期準(zhǔn)備B.投資咨詢C.銷售過(guò)程D.投后管理四、案例分析（每題6分，共18分）案例一：某基金管理公司擬募集一只股票型基金，基金募集期間，有投資者向基金管理人投訴，稱基金管理人未按規(guī)定披露基金募集信息，導(dǎo)致其無(wú)法做出投資決策。基金管理人辯稱，其已按照規(guī)定披露了基金募集信息，但投資者仍表示未收到相關(guān)信息。問(wèn)題：1.基金管理人未按規(guī)定披露基金募集信息，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)什么責(zé)任？2.投資者可以通過(guò)哪些途徑維權(quán)？案例二：某基金托管人在復(fù)核基金管理人的投資指令時(shí)，發(fā)現(xiàn)基金管理人擬投資某只股票，但該股票的投資比例超過(guò)基金合同約定的比例。基金托管人立即通知基金管理人，要求其調(diào)整投資比例?；鸸芾砣吮硎?，該投資符合基金的投資策略，且已獲得基金份額持有人大會(huì)的批準(zhǔn)。問(wèn)題：1.基金托管人是否應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金管理人的投資指令？2.基金份額持有人大會(huì)的決議是否可以豁免基金管理人的義務(wù)？案例三：某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，向投資者承諾保本保息，并夸大基金的投資業(yè)績(jī)。投資者購(gòu)買(mǎi)該基金后，基金凈值大幅下跌，導(dǎo)致投資者遭受損失。問(wèn)題：1.該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合法？2.投資者可以通過(guò)哪些途徑維權(quán)？五、論述題（每題11分，共22分）1.論述基金信息披露的意義和作用。2.論述基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容及其重要性。---標(biāo)準(zhǔn)答案及解析一、判斷題1.√2.×（基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，需要遵守《證券法》的相關(guān)規(guī)定）3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√解析：1.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，這是《證券投資基金法》的規(guī)定。2.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，需要遵守《證券法》的相關(guān)規(guī)定，以確保銷售行為的合法性。3.基金募集期間，基金管理人不得動(dòng)用募集的資金，這是為了保障投資者的利益。4.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議或者通信會(huì)議形式召開(kāi)，這是《證券投資基金法》的規(guī)定。5.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，這是基金托管人的職責(zé)。6.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息，這是《證券投資基金法》的規(guī)定。7.基金管理人可以自行銷售基金產(chǎn)品，也可以委托其他機(jī)構(gòu)代銷，這是《證券投資基金法》的規(guī)定。8.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔(dān)保，這是為了保障基金財(cái)產(chǎn)的安全。9.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，這是《證券投資基金法》的規(guī)定。10.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)流程，規(guī)范基金銷售行為，這是《證券投資基金法》的規(guī)定。二、單選題1.B2.A3.A4.B5.D6.A7.D8.D9.A10.D解析：1.基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)不屬于基金財(cái)產(chǎn)，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)。2.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)開(kāi)始募集。3.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制是按基金份額比例投票。4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。5.基金信息披露義務(wù)人未按規(guī)定披露基金信息的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)罰款、責(zé)令改正、暫停業(yè)務(wù)等責(zé)任。6.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。7.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，員工培訓(xùn)不屬于內(nèi)部控制制度的內(nèi)容。8.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向他人貸款，這是為了保障基金財(cái)產(chǎn)的安全。9.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集。10.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要等文件。三、多選題1.A,B,C,D2.A,B,C,D3.A,B,C,D4.A,B,C5.A,B,C,D6.A,B,C,D7.A,B,C,D8.A,B,C,D9.A,B,C10.A,B,C,D解析：1.基金管理人的職責(zé)包括組織基金財(cái)產(chǎn)的投資、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)、依法募集基金等。2.基金信息披露的內(nèi)容包括基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金凈值公告、基金份額持有人大會(huì)決議等。3.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守《證券法》的規(guī)定、《證券投資基金法》的規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定等。4.基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性體現(xiàn)在基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)、基金財(cái)產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔(dān)保、基金財(cái)產(chǎn)不得用于從事證券投資以外的活動(dòng)等方面。5.基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)包括決定基金擴(kuò)募或者合并、決定基金擴(kuò)募或者轉(zhuǎn)換基金類別、決定基金管理人、基金托管人的更換、決定基金財(cái)產(chǎn)的清算等。6.基金信息披露義務(wù)人的義務(wù)包括真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息、遵守信息披露的格式和方式、按照規(guī)定編制和披露基金定期報(bào)告、按照規(guī)定編制和披露基金臨時(shí)報(bào)告等。7.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金凈值公告、基金份額持有人大會(huì)決議等。8.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，風(fēng)險(xiǎn)管理制度包括風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、風(fēng)險(xiǎn)管理流程、風(fēng)險(xiǎn)管理考核等內(nèi)容。9.基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作原則包括獨(dú)立運(yùn)作原則、安全原則、流動(dòng)性原則等。10.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)建立健全的業(yè)務(wù)流程，業(yè)務(wù)流程包括前期準(zhǔn)備、投資咨詢、銷售過(guò)程、投后管理等內(nèi)容。四、案例分析案例一：1.基金管理人未按規(guī)定披露基金募集信息，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任，包括但不限于罰款、責(zé)令改正、暫停業(yè)務(wù)等。2.投資者可以通過(guò)向基金管理人投訴、向中國(guó)證監(jiān)會(huì)舉報(bào)、向人民法院提起訴訟等方式維權(quán)。解析：1.基金管理人未按規(guī)定披露基金募集信息，違反了《證券投資基金法》的相關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任。2.投資者可以通過(guò)向基金管理人投訴、向中國(guó)證監(jiān)會(huì)舉報(bào)、向人民法院提起訴訟等方式維權(quán)，以維護(hù)自身合法權(quán)益。案例二：1.基金托管人應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行基金管理人的投資指令，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。2.基金份額持有人大會(huì)的決議不能豁免基金管理人的義務(wù)，基金管理人仍需遵守基金合同約定的投資比例。解析：1.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，以保障基金財(cái)產(chǎn)的安全。2.基金份額持有人大會(huì)的決議不能豁免基金管理人的義務(wù)，基金管理人仍需遵守基金合同約定的投資比例，以保障基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作合規(guī)。案例三：1.該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為不合法，違反了《證券投資基金法》的相關(guān)規(guī)定。2.投資者可以通過(guò)向基金銷售機(jī)構(gòu)投訴、向中國(guó)證監(jiān)會(huì)舉報(bào)、向人民法院提起訴訟等方式維權(quán)。解析：1.該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為不合法，違反了《證券投資基金法》的相關(guān)規(guī)定，包括夸大基金的投資業(yè)績(jī)、承諾保本保息等。2.投資者可以通過(guò)向基金銷售機(jī)構(gòu)投訴、向中國(guó)證監(jiān)會(huì)舉報(bào)、向人民法院提起訴訟等方式維權(quán)，以維護(hù)自身合法權(quán)益。五、論述題1.論述基金信息披露的意義和作用?；鹦畔⑴妒侵富鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金銷售機(jī)構(gòu)等基金信息披露義務(wù)人，依法定的程序、形式和內(nèi)容，將基金募集、運(yùn)作、投資等關(guān)鍵信息，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地向社會(huì)公眾披露的行為?；鹦畔⑴兜囊饬x和作用主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（1）保障投資者知情權(quán)?；鹦畔⑴犊梢员Ｕ贤顿Y者的知情權(quán)，使投資者能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地了解基金的投資策略、投資組合、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，從而做出理性的投資決策。（2）促進(jìn)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)?；鹦畔⑴犊梢源龠M(jìn)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)，使投資者能夠了解不同基金產(chǎn)品的優(yōu)劣，從而選擇適合自己的基金產(chǎn)品，提高市場(chǎng)的效率。（3）防范風(fēng)險(xiǎn)?；鹦畔⑴犊梢苑婪讹L(fēng)險(xiǎn)，使投資者能夠及時(shí)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況，從而采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。（4）提高基金運(yùn)作透明度?；鹦畔⑴犊梢蕴?/p>