反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案單

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.我國(guó)反洗錢(qián)工作的行政主管部門(mén)是（）A.中國(guó)人民銀行B.銀保監(jiān)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.外匯管理局2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶(hù)身份資料和交易記錄至少（）年。A.3B.5C.10D.153.以下哪種行為不屬于可疑交易（）A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出B.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)突然啟用且交易頻繁C.客戶(hù)正常的日常小額交易D.與販毒活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)有資金往來(lái)4.反洗錢(qián)義務(wù)主體不包括（）A.銀行B.證券機(jī)構(gòu)C.個(gè)體工商戶(hù)D.保險(xiǎn)公司5.客戶(hù)身份識(shí)別的基本原則不包括（）A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.保密性6.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)不包括（）A.接收、分析大額和可疑交易報(bào)告B.向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)C.制定反洗錢(qián)規(guī)章制度D.開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作7.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)進(jìn)行（）A.客戶(hù)身份識(shí)別B.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.客戶(hù)背景調(diào)查D.以上都是8.以下屬于反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度核心的是（）A.客戶(hù)身份識(shí)別B.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存C.大額和可疑交易報(bào)告D.以上都是9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。A.反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)B.合規(guī)部門(mén)C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)D.審計(jì)部門(mén)10.我國(guó)《反洗錢(qián)法》自（）起施行。A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2007年6月1日二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.反洗錢(qián)的目標(biāo)包括（）A.預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)B.維護(hù)金融秩序C.遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪D.保護(hù)金融機(jī)構(gòu)利益2.金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別的措施包括（）A.了解客戶(hù)身份B.了解客戶(hù)交易目的和交易性質(zhì)C.了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人D.重新識(shí)別客戶(hù)身份3.可疑交易報(bào)告的內(nèi)容包括（）A.客戶(hù)身份信息B.交易時(shí)間、金額、流向等C.可疑交易特征描述D.客戶(hù)聯(lián)系方式4.以下哪些機(jī)構(gòu)屬于反洗錢(qián)義務(wù)主體（）A.銀行B.信托公司C.財(cái)務(wù)公司D.支付機(jī)構(gòu)5.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的要素包括（）A.制度建設(shè)B.組織架構(gòu)C.監(jiān)督檢查D.培訓(xùn)宣傳6.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存的范圍包括（）A.客戶(hù)身份信息B.交易憑證C.業(yè)務(wù)關(guān)系建立和終止的記錄D.客戶(hù)信用報(bào)告7.反洗錢(qián)國(guó)際合作的主要形式包括（）A.司法協(xié)助B.引渡C.情報(bào)交流D.反洗錢(qián)培訓(xùn)8.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān)D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)9.反洗錢(qián)工作的三項(xiàng)基本制度是（）A.客戶(hù)身份識(shí)別B.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存C.大額和可疑交易報(bào)告D.反洗錢(qián)宣傳培訓(xùn)10.金融機(jī)構(gòu)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的特別措施包括（）A.加強(qiáng)客戶(hù)身份識(shí)別B.增加交易監(jiān)測(cè)頻率C.限制業(yè)務(wù)范圍D.拒絕提供服務(wù)三、判斷題（每題2分，共10題）1.反洗錢(qián)只是金融機(jī)構(gòu)的義務(wù)，與其他單位和個(gè)人無(wú)關(guān)。（）2.金融機(jī)構(gòu)只需對(duì)新客戶(hù)進(jìn)行身份識(shí)別，對(duì)老客戶(hù)可以不必重新識(shí)別。（）3.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存期限從業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（）4.只要客戶(hù)交易金額未達(dá)到大額交易標(biāo)準(zhǔn)，就不屬于可疑交易。（）5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)采取強(qiáng)化的身份識(shí)別措施。（）6.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析和處理所有的大額和可疑交易報(bào)告。（）7.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的建設(shè)是金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部事務(wù)，與監(jiān)管部門(mén)無(wú)關(guān)。（）8.金融機(jī)構(gòu)可以將客戶(hù)身份識(shí)別工作委托給第三方完成。（）9.反洗錢(qián)調(diào)查人員少于2人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書(shū)的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（）10.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可被吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證。（）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述反洗錢(qián)的意義。答：反洗錢(qián)有利于預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定，保護(hù)金融體系安全，遏制犯罪活動(dòng)資金來(lái)源，促進(jìn)社會(huì)公平正義和經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。2.金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別的主要內(nèi)容有哪些？答：了解客戶(hù)身份，包括姓名、職業(yè)等；了解交易目的和性質(zhì)；了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易實(shí)際受益人；必要時(shí)重新識(shí)別客戶(hù)身份。3.可疑交易報(bào)告的流程是怎樣的？答：金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)可疑交易，分析評(píng)估，由內(nèi)部人員按程序上報(bào)，再通過(guò)系統(tǒng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送，同時(shí)留存相關(guān)資料。4.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的作用是什么？答：確保金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，保護(hù)客戶(hù)和機(jī)構(gòu)自身利益，避免法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)損失。五、討論題（每題5分，共4題）1.如何提高金融機(jī)構(gòu)員工的反洗錢(qián)意識(shí)？答：可定期開(kāi)展培訓(xùn)，包括法規(guī)、案例等內(nèi)容；建立激勵(lì)機(jī)制，獎(jiǎng)勵(lì)反洗錢(qián)表現(xiàn)好的員工；開(kāi)展宣傳活動(dòng)，營(yíng)造反洗錢(qián)氛圍，讓員工認(rèn)識(shí)其重要性。2.談?wù)劷鹑诳萍及l(fā)展對(duì)反洗錢(qián)工作的挑戰(zhàn)與機(jī)遇。答：挑戰(zhàn)是交易更復(fù)雜隱蔽，增加識(shí)別難度。機(jī)遇是可利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，提升監(jiān)測(cè)分析效率，精準(zhǔn)識(shí)別可疑交易，提高反洗錢(qián)工作水平。3.反洗錢(qián)國(guó)際合作的重要性體現(xiàn)在哪些方面？答：能加強(qiáng)跨國(guó)洗錢(qián)犯罪打擊，共享情報(bào)和經(jīng)驗(yàn)，協(xié)調(diào)司法行動(dòng)，彌補(bǔ)各國(guó)法律差異，維護(hù)全球金融秩序，保障國(guó)際經(jīng)濟(jì)安全。4.如何加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的反洗錢(qián)管理？答：加強(qiáng)身份識(shí)別，詳細(xì)了解背景；增加交易監(jiān)測(cè)頻率和范圍；嚴(yán)格審查業(yè)務(wù)，必要時(shí)限制業(yè)務(wù)或提高審批層級(jí)；持續(xù)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)并調(diào)整措施。答案一、單項(xiàng)選擇題1.A2.B3.C4.C5.D6.C7.D8.D