反詐知識(shí)競(jìng)賽試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）1.小王收到一條短信：“您的快遞因地址不詳被退回，請(qǐng)點(diǎn)擊鏈接重新填寫(xiě)?！币韵履捻?xiàng)做法最穩(wěn)妥？A.立即點(diǎn)擊鏈接補(bǔ)全地址B.復(fù)制鏈接到瀏覽器查看C.登錄官方購(gòu)物平臺(tái)核對(duì)物流信息D.回?fù)芏绦艃?nèi)提供的“客服電話”答案：C。官方平臺(tái)可查到真實(shí)物流狀態(tài)，短信鏈接多為釣魚(yú)網(wǎng)站。2.騙子冒充“支付寶客服”來(lái)電，稱學(xué)生賬戶需“升級(jí)成人認(rèn)證”，要求下載“遠(yuǎn)程協(xié)助”軟件并共享屏幕。此時(shí)正確應(yīng)對(duì)是：A.按指引操作，避免賬戶凍結(jié)B.先配合再報(bào)警C.掛斷后通過(guò)支付寶App內(nèi)“我的客服”核實(shí)D.加對(duì)方QQ看工作證答案：C。官方客服不會(huì)要求共享屏幕或下載第三方遠(yuǎn)程工具。3.李女士被拉進(jìn)“刷單福利群”，群主承諾“每單返利8%”。她應(yīng)先思考：A.返利比例是否合理B.群里其他人是否賺錢(qián)C.自己銀行卡余額是否充足D.刷單是否違法答案：D。刷單本身違法，高額返利必為詐騙。4.張先生接到“+886”開(kāi)頭電話，對(duì)方準(zhǔn)確報(bào)出他的身份證號(hào)，稱涉嫌洗錢(qián)，讓他把錢(qián)轉(zhuǎn)入“安全賬戶”。張先生首先要：A.配合調(diào)查，盡快轉(zhuǎn)賬B.記錄對(duì)方工號(hào)C.撥打110或就近派出所核實(shí)D.把電話轉(zhuǎn)給妻子接聽(tīng)答案：C。公檢法不存在“安全賬戶”，+886多為境外改號(hào)。5.大學(xué)生小趙在游戲里看到“低價(jià)出售限定皮膚”，對(duì)方要求“跳過(guò)平臺(tái)私下微信轉(zhuǎn)賬”。小趙應(yīng)：A.先付定金鎖定皮膚B.要求對(duì)方發(fā)身份證照片C.堅(jiān)持走官方交易平臺(tái)D.用同學(xué)微信中轉(zhuǎn)答案：C。私下交易無(wú)保障，付款即拉黑。6.陳女士收到“ETC過(guò)期”短信，內(nèi)附網(wǎng)址后綴為“.top”。識(shí)別詐騙的關(guān)鍵點(diǎn)是：A.短信字?jǐn)?shù)少B.網(wǎng)址頂級(jí)域名異常C.發(fā)送號(hào)碼為1069開(kāi)頭D.短信未帶標(biāo)點(diǎn)答案：B。政府類域名多為“.”，“.top”易買(mǎi)且監(jiān)管弱。7.騙子冒充“銀監(jiān)會(huì)”發(fā)送“征信修復(fù)”郵件，附帶“安全控件”壓縮包。該壓縮包最可能含：A.征信報(bào)告B.木馬遠(yuǎn)控程序C.銀監(jiān)會(huì)對(duì)賬單D.空白文檔答案：B。誘導(dǎo)安裝木馬，竊取網(wǎng)銀口令。8.老林在短視頻平臺(tái)看到“零基礎(chǔ)學(xué)理財(cái)，九天收益30%”，私信后收到“內(nèi)部邀請(qǐng)碼”。老林應(yīng)：A.先投一千試水B.查講師工商注冊(cè)信息C.觀望群友收益截圖D.向“導(dǎo)師”要營(yíng)業(yè)執(zhí)照答案：B。合法機(jī)構(gòu)可在中國(guó)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)查詢備案。9.小周網(wǎng)購(gòu)后接到“快遞客服”電話，稱包裹丟失可雙倍賠償，讓他打開(kāi)支付寶“備用金”領(lǐng)取。對(duì)方真實(shí)目的是：A.教他使用信貸產(chǎn)品B.誘導(dǎo)誤貸后謊稱“多領(lǐng)”需退回C.測(cè)試支付寶功能D.積累信用分答案：B。所謂“多領(lǐng)”是話術(shù)，退回的錢(qián)進(jìn)騙子口袋。10.王先生收到微信好友申請(qǐng)，頭像為“兒子”，稱“學(xué)校開(kāi)補(bǔ)習(xí)班需交3萬(wàn)”。王先生第一時(shí)間應(yīng)：A.立刻轉(zhuǎn)賬B.微信視頻通話確認(rèn)C.發(fā)語(yǔ)音問(wèn)“你是誰(shuí)”D.截圖問(wèn)班主任答案：B。視頻可辨真?zhèn)?，語(yǔ)音亦可合成。11.小劉在交友軟件認(rèn)識(shí)“高富帥”，對(duì)方向他展示“比特幣套利”后臺(tái)，承諾“充值10萬(wàn)送1萬(wàn)”。小劉最需核實(shí)：A.對(duì)方真實(shí)姓名B.平臺(tái)是否具備區(qū)塊鏈信息服務(wù)備案C.朋友圈是否炫富D.頭像是否帥氣答案：B。未備案的境外平臺(tái)隨時(shí)關(guān)網(wǎng)跑路。12.騙子冒充“抖音客服”稱用戶開(kāi)通“直播會(huì)員”，每月扣800元，需轉(zhuǎn)接到“銀行客服”取消。轉(zhuǎn)接后“銀行客服”要求把貸款額度清零，實(shí)質(zhì)是：A.幫助取消會(huì)員B.誘導(dǎo)貸款并轉(zhuǎn)走資金C.測(cè)試貸款功能D.提高信用額度答案：B。貸款資金一旦轉(zhuǎn)出無(wú)法追回。13.小趙在二手平臺(tái)賣(mài)相機(jī)，買(mǎi)家發(fā)來(lái)“已付款截圖”與“客服二維碼”，客服稱需“繳納保證金”才能到賬。小趙應(yīng)：A.掃碼聯(lián)系客服B.讓買(mǎi)家降低金額C.在官方訂單頁(yè)面查看是否真實(shí)付款D.先交500元保證金答案：C。平臺(tái)不會(huì)收賣(mài)家保證金，截圖可偽造。14.張奶奶接到“孫子”電話，哭喊“我打人被拘留，快交10萬(wàn)保釋金”，并叮囑“別告訴爸媽”。張奶奶最佳做法是：A.立即匯款B.撥打?qū)O子原號(hào)碼核實(shí)C.去銀行柜臺(tái)求助D.撥打110咨詢答案：B。原號(hào)碼無(wú)法接通時(shí)再報(bào)警。15.公司財(cái)務(wù)小李被拉進(jìn)“公司高管群”，CEO微信要求“緊急給供應(yīng)商轉(zhuǎn)款200萬(wàn)”，并發(fā)來(lái)“電子回單”。小李應(yīng)：A.立即安排出納付款B.電話或當(dāng)面與CEO二次確認(rèn)C.回復(fù)“收到”拖延時(shí)間D.轉(zhuǎn)發(fā)回單給供應(yīng)商答案：B。微信頭像可克隆，回單可PS。二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）16.以下哪些行為可有效防范“殺豬盤(pán)”？A.網(wǎng)戀對(duì)象談投資即拉黑B.通過(guò)“國(guó)家反詐中心”App核驗(yàn)對(duì)方身份C.把存款截圖發(fā)給對(duì)方取得信任D.視頻通話觀察是否與照片一致E.在虛假投資平臺(tái)小額充值試水答案：A、B、D。C、E為高危操作。17.關(guān)于“冒充公檢法”詐騙，下列說(shuō)法正確的是：A.真警察會(huì)電話制作電子筆錄B.通緝令不會(huì)通過(guò)傳真、QQ發(fā)送C.安全賬戶實(shí)際為個(gè)人賬戶D.接到可疑電話可撥打96110咨詢E.境外來(lái)電號(hào)碼前常帶“+”或“00”答案：B、C、D、E。A錯(cuò)誤，筆錄需當(dāng)面或官方系統(tǒng)。18.以下哪些屬于“虛假征信”詐騙常用話術(shù)？A.學(xué)生賬戶需注銷(xiāo)貸款額度B.征信出現(xiàn)不良需立即修復(fù)C.把貸款資金轉(zhuǎn)入指定賬戶可“清零”D.下載“云會(huì)議”共享屏幕指導(dǎo)操作E.不操作將影響買(mǎi)房買(mǎi)車(chē)答案：A、B、C、D、E。均為近期高發(fā)話術(shù)。19.識(shí)別“釣魚(yú)網(wǎng)站”的方法有：A.查看域名是否多出奇怪后綴B.檢查網(wǎng)址是否以“https”開(kāi)頭C.核對(duì)網(wǎng)站底部ICP備案號(hào)D.點(diǎn)擊瀏覽器地址欄小鎖查看證書(shū)頒發(fā)者E.通過(guò)搜索引擎看是否有“官方”藍(lán)標(biāo)答案：A、C、D、E。B錯(cuò)誤，https僅表示加密，不代表真實(shí)。20.大學(xué)生兼職時(shí)，哪些情況應(yīng)立即停止并報(bào)警？A.需先交500元“入職費(fèi)”B.用本人銀行卡幫公司“走流水”C.每日獲利5%且工作僅為轉(zhuǎn)賬D.對(duì)方要求刪除全部聊天記錄E.簽訂“保密協(xié)議”禁止透露工作內(nèi)容答案：A、B、C、D、E。均涉嫌洗錢(qián)或詐騙。21.以下哪些App具備官方反詐預(yù)警功能？A.國(guó)家反詐中心B.支付寶“反詐真探”C.微信“騰訊衛(wèi)士”小程序D.抖音“反詐宣傳號(hào)”E.360手機(jī)衛(wèi)士“詐騙攔截”答案：A、B、C、E。D為宣傳渠道，無(wú)實(shí)時(shí)預(yù)警。22.關(guān)于“虛擬幣投資”詐騙，正確的是：A.境內(nèi)App不得從事法定貨幣與虛擬幣兌換B.境外平臺(tái)跑路后境內(nèi)報(bào)警無(wú)法立案C.盈利截圖可通過(guò)后臺(tái)修改D.所謂“搬磚套利”實(shí)為對(duì)賭騙局E.虛擬幣漲跌可人為操控答案：A、C、D、E。B錯(cuò)誤，警方可依法立案?jìng)刹椤?3.公司財(cái)務(wù)防范“冒充領(lǐng)導(dǎo)”詐騙應(yīng)：A.建立雙人復(fù)核+線下簽字制度B.對(duì)高管微信備注“僅用于聊天不辦款”C.大額轉(zhuǎn)賬前必須電話+視頻雙確認(rèn)D.定期更換財(cái)務(wù)群二維碼E.使用公司郵箱而不用免費(fèi)郵箱發(fā)送付款指令答案：A、B、C、D、E。24.以下哪些屬于“冒充客服”詐騙新變種？A.稱“微信百萬(wàn)保障”到期扣費(fèi)B.稱“抖音電商會(huì)員”自動(dòng)續(xù)費(fèi)C.稱“機(jī)票退改簽”領(lǐng)取補(bǔ)償D.稱“微粒貸利率過(guò)高需關(guān)閉”E.稱“快遞污染銷(xiāo)毀”給予賠償答案：A、B、C、D、E。25.老年人遭遇“保健品詐騙”時(shí)，子女應(yīng)：A.立即呵斥老人B.陪同老人撥打12315投訴C.保留收據(jù)、快遞單、宣傳資料D.帶老人去正規(guī)醫(yī)院體檢對(duì)比E.幫老人安裝“國(guó)家反詐中心”并打開(kāi)預(yù)警答案：B、C、D、E。A易激發(fā)矛盾。三、判斷題（每題1分，共10分）26.微信語(yǔ)音說(shuō)“是我本人”就可確認(rèn)身份。（×）27.96110來(lái)電一定要接聽(tīng)，這是反詐勸阻專線。（√）28.銀行短信驗(yàn)證碼可以告訴“客服”以取消扣費(fèi)。（×）29.虛假App圖標(biāo)、名稱可與官方完全一致，但無(wú)備案信息。（√）30.只要對(duì)方知道我的銀行卡號(hào)，就能把錢(qián)轉(zhuǎn)走。（×）31.所有“00”或“+”開(kāi)頭電話都是詐騙。（×）32.公安機(jī)關(guān)不會(huì)在網(wǎng)上發(fā)送“通緝令”要求轉(zhuǎn)賬。（√）33.二手平臺(tái)交易時(shí)，買(mǎi)家“多付”2000元要求退回，賣(mài)家應(yīng)原路退回。（×）34.反詐宣傳稱“十個(gè)凡是”，其中“凡是網(wǎng)上貸款需要先交錢(qián)的就是詐騙”屬于內(nèi)容之一。（√）35.發(fā)現(xiàn)被騙后應(yīng)立即撥打110，并保留聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證。（√）四、填空題（每空2分，共20分）36.國(guó)家反詐中心報(bào)警電話是________。答案：9611037.銀行、快遞、電商客服不會(huì)要求用戶下載________軟件進(jìn)行遠(yuǎn)程控制。答案：遠(yuǎn)程協(xié)助/屏幕共享38.刷單詐騙中，騙子先給受害人小額返利，目的是獲取________。答案：信任39.“殺豬盤(pán)”詐騙中，騙子把受害人稱為“________”，把詐騙過(guò)程叫“殺豬”。答案：豬40.虛假投資平臺(tái)常用的“________單”可讓受害人看到虛假盈利。答案：對(duì)賭41.冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙中，騙子常要求財(cái)務(wù)“________操作”，避免受害人思考。答案：緊急/加急42.征信中心唯一官方網(wǎng)址后綴為_(kāi)_______。答案：.43.虛擬幣詐騙中，騙子常謊稱使用“________機(jī)器人”自動(dòng)套利。答案：量化/搬磚44.老年人遭遇“冒充熟人”詐騙時(shí)，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)其邊打電話邊轉(zhuǎn)賬，應(yīng)立即啟動(dòng)“________”機(jī)制。答案：警銀聯(lián)動(dòng)勸阻45.公司財(cái)務(wù)收到可疑郵件，應(yīng)首先查看發(fā)件人郵箱________是否被篡改。答案：域名/后綴五、案例分析題（每題10分，共30分）46.材料：小芳在交友軟件認(rèn)識(shí)“軍官李浩”，對(duì)方每日噓寒問(wèn)暖，并發(fā)送穿軍裝照片。一個(gè)月后，“李浩”稱其掌握“比特幣漏洞”，讓小芳登錄某網(wǎng)站幫忙操作。小芳看到賬戶瞬間盈利5萬(wàn)元?！袄詈啤眲裥》家沧?cè)，小芳充值3萬(wàn)元后，客服以“充值通道維護(hù)”為由要求再交2萬(wàn)元“激活費(fèi)”。小芳猶豫，“李浩”稱“我已投入全部積蓄，咱們一起扛”，并發(fā)來(lái)“轉(zhuǎn)賬截圖”。小芳又借2萬(wàn)元轉(zhuǎn)入，發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站無(wú)法提現(xiàn)，“李浩”失聯(lián)。問(wèn)題：（1）指出詐騙類型。（2）分析騙子使用了哪些心理操控手段。（3）給出三條防范建議。答案：（1）“殺豬盤(pán)”+虛假投資復(fù)合型詐騙。（2）手段：①情感綁架，塑造“軍官”身份增加信任；②先給小芳看虛假盈利，制造“錯(cuò)過(guò)后悔”心理；③謊稱“一起扛”，利用責(zé)任分擔(dān)心理；④偽造轉(zhuǎn)賬截圖，制造“我也虧錢(qián)”假象；⑤設(shè)置“激活費(fèi)”二次收割。（3）建議：①網(wǎng)戀不談投資，投資不找網(wǎng)戀；②登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)查詢平臺(tái)資質(zhì)，未備案一律不投；③任何要求追加“激活費(fèi)”“保證金”的均是詐騙，立即止損并報(bào)警。47.材料：某公司員工郵箱被黑，騙子注冊(cè)“ceo@”（把字母a改成y）向財(cái)務(wù)發(fā)送“緊急付款”郵件，并附帶“電子回單”。財(cái)務(wù)未留意域名差異，安排出納匯款80萬(wàn)美元至香港某賬戶。銀行風(fēng)控發(fā)現(xiàn)異常，啟動(dòng)攔截，成功凍結(jié)50萬(wàn)美元。問(wèn)題：（1）指出詐騙手法。（2）企業(yè)應(yīng)如何完善郵箱安全制度？（3）若資金已轉(zhuǎn)出，企業(yè)應(yīng)如何補(bǔ)救？答案：（1）冒充領(lǐng)導(dǎo)+域名細(xì)微篡改+偽造回單。（2）制度：①啟用企業(yè)郵箱強(qiáng)制二次驗(yàn)證；②財(cái)務(wù)付款郵箱白名單，只允許公司內(nèi)網(wǎng)域名；③高管發(fā)付款指令必須電話+視頻雙確認(rèn)；④與銀行簽訂“大額延時(shí)到賬”協(xié)議；⑤定期做釣魚(yú)郵件演練。（3）補(bǔ)救：①立即向香港警方、內(nèi)地公安報(bào)案，申請(qǐng)“緊急止付”；②聯(lián)系收款銀行，提供報(bào)案回執(zhí)，申請(qǐng)凍結(jié)；③聘請(qǐng)律師向香港高等法院申請(qǐng)“資產(chǎn)凍結(jié)令”；④收集郵件日志、IP地址，提交警方追蹤黑客。48.材料：退休教師老周接到“+9923”電話，對(duì)方自稱“北京醫(yī)保中心”，稱其醫(yī)保卡在天津被透支購(gòu)買(mǎi)違禁藥，需把賬戶資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”審查。老周慌亂，按指引把50萬(wàn)元定期存款轉(zhuǎn)為活期，并準(zhǔn)備網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬。銀行大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)老周神色緊張，詢問(wèn)后報(bào)警。民警到場(chǎng)勸阻，老周仍半信半疑，直到真醫(yī)保中心工作人員電話確認(rèn)才醒悟。問(wèn)題：（1）騙子冒充何種身份？（2）銀行與警方采取了哪些勸阻措施？（3）如何幫助老年人建立防騙“免疫墻”？答案：（1）冒充醫(yī)保中心+公檢法混合身份。（2）措施：①大堂經(jīng)理“四問(wèn)一告知”：?jiǎn)栟D(zhuǎn)賬用途、是否認(rèn)識(shí)收款人、是否接到可疑電話、是否簽署協(xié)議，告知常見(jiàn)詐騙；②啟動(dòng)“警銀聯(lián)動(dòng)”3分鐘到場(chǎng)；③民警用“國(guó)家反詐中心”App播放同類案例視頻；④真醫(yī)保中心遠(yuǎn)程電話確認(rèn)。（3）免疫墻：①社區(qū)每周組織“反詐茶話會(huì)”，讓老年人復(fù)述騙局給同伴聽(tīng)，形成“群體免疫”；②銀行給老年人賬戶設(shè)置“大額轉(zhuǎn)賬冷靜期+子女短信提醒”；③教會(huì)老年人使用“親情守護(hù)”模式，任何網(wǎng)銀操作需子女微信授權(quán)；④用“案例故事化”方式編排情景劇，讓老年人扮演騙子，換位思考加深記憶；⑤在老年人手機(jī)通訊錄里預(yù)存“110”“96110”快捷撥號(hào)，并置頂。六、連線題（每題2分，共10分）49.將左側(cè)詐騙類型與右側(cè)典型特征連線：A.刷單詐騙1.安全賬戶B.冒充公檢法2.雙倍賠償C.快遞理賠3.激活費(fèi)D.殺豬盤(pán)4.每單返利8%E.虛假投資5.網(wǎng)戀談幣答案：A-4，B-1，C-2，D-5，E-3。七、簡(jiǎn)答題（每題10分，共20分）50.簡(jiǎn)述“AI換臉+擬聲”詐騙的運(yùn)作原理，并提出三條針對(duì)性防范措施。答案：原理：騙子通過(guò)公開(kāi)短視頻、朋友圈素材，用深度學(xué)習(xí)模型訓(xùn)練受害人親友的面部與聲音特征，實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)視頻通話換臉與語(yǔ)音克隆，再以“緊急借錢(qián)”“保證金”等理由誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬。防范：①建立“暗號(hào)”機(jī)制，親友間約定只有彼此知道的提問(wèn)，如“我生日農(nóng)歷幾號(hào)”；②任何涉及錢(qián)款的視頻通話，先掛斷后回?fù)茉?hào)碼確認(rèn)；③開(kāi)啟微信、QQ“設(shè)備鎖+登錄保護(hù)”，減少素材泄露。51.結(jié)合“斷卡行動(dòng)”，說(shuō)明出租、出售、出借銀行卡、手機(jī)卡會(huì)帶來(lái)的法律后果，并給出兩條替代性增收建議。答案：法律后果：①涉嫌“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”，最高三年有期徒刑；②納入人民銀行“失信名單”，5年內(nèi)暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、不得新開(kāi)賬戶；③影響個(gè)人征信，無(wú)法貸款、買(mǎi)房買(mǎi)車(chē)；④手機(jī)卡被運(yùn)營(yíng)商封停，名下所有號(hào)碼連帶停機(jī)。替代增收：①學(xué)習(xí)正規(guī)電商平臺(tái)運(yùn)營(yíng)，通過(guò)“舊物翻新”“技能服務(wù)”開(kāi)設(shè)網(wǎng)店；②參加政府補(bǔ)貼的“數(shù)字經(jīng)濟(jì)”職業(yè)技能培訓(xùn)，成為合規(guī)主播、短視頻剪輯師，獲取平臺(tái)流量分成。八、計(jì)算與分析題（共10分）52.某虛假投資平臺(tái)宣稱“日化收益率2%，復(fù)利計(jì)息，本金1萬(wàn)元，30天后可提現(xiàn)”。請(qǐng)計(jì)算30天后本息總額，并分析該平臺(tái)為何必然崩盤(pán)。答案：計(jì)算：日復(fù)利公式A=P(1+r)^n，r=2%，n=30，A=10000×(1+0.02)^30≈10000×1