2026年反洗錢技術(shù)專家面試題集一、單選題（共10題，每題2分）1.在中國(guó)反洗錢監(jiān)管框架下，以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定反洗錢規(guī)章和規(guī)范性文件？A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.國(guó)家外匯管理局D.國(guó)家金融監(jiān)督管理總局2.根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別時(shí)，對(duì)非自然人客戶的控股股東或?qū)嶋H控制人進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，以下哪項(xiàng)信息屬于必要核實(shí)內(nèi)容？A.職業(yè)背景B.財(cái)富來源C.政治背景D.住所信息3.在運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)分類時(shí)，以下哪種算法最適合用于識(shí)別異常交易模式？A.決策樹算法B.神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)算法C.聚類分析算法D.樸素貝葉斯算法4.根據(jù)FATF第四輪互評(píng)估報(bào)告，中國(guó)被要求在哪些領(lǐng)域加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管？A.支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管B.網(wǎng)絡(luò)小額貸款監(jiān)管C.跨境資金流動(dòng)監(jiān)管D.以上都是5.在金融機(jī)構(gòu)反洗錢系統(tǒng)建設(shè)中，以下哪項(xiàng)屬于客戶身份識(shí)別系統(tǒng)的核心功能？A.交易監(jiān)測(cè)B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.身份驗(yàn)證D.報(bào)案管理6.根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《反洗錢法實(shí)施條例》，金融機(jī)構(gòu)在哪些情況下需要立即向反洗錢信息中心報(bào)告可疑交易？A.客戶交易金額超過等值5萬美元B.客戶交易涉及境外資金C.客戶交易模式與已知犯罪模式相似D.客戶職業(yè)為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)7.在運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警時(shí)，以下哪種模型最適合用于處理高維交易數(shù)據(jù)？A.邏輯回歸模型B.支持向量機(jī)模型C.隨機(jī)森林模型D.線性回歸模型8.根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)在哪些情況下需要進(jìn)行客戶身份重新識(shí)別？A.客戶身份信息發(fā)生變化B.客戶交易頻率增加C.客戶交易金額增加D.客戶投訴增加9.在金融機(jī)構(gòu)反洗錢系統(tǒng)建設(shè)中，以下哪項(xiàng)屬于交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的核心功能？A.客戶身份驗(yàn)證B.交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.可疑交易識(shí)別D.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估10.根據(jù)FATF最新報(bào)告，全球反洗錢監(jiān)管的重點(diǎn)領(lǐng)域不包括以下哪項(xiàng)？A.支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管B.網(wǎng)絡(luò)小額貸款監(jiān)管C.跨境賭博資金監(jiān)管D.傳統(tǒng)銀行客戶盡職調(diào)查二、多選題（共10題，每題2分）1.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，需要收集哪些信息？A.姓名B.地址C.職業(yè)背景D.財(cái)富來源E.交易習(xí)慣2.在運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警時(shí)，以下哪些數(shù)據(jù)源可以作為輸入？A.交易數(shù)據(jù)B.客戶數(shù)據(jù)C.公共數(shù)據(jù)D.新聞數(shù)據(jù)E.社交媒體數(shù)據(jù)3.根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)在哪些情況下需要進(jìn)行客戶身份重新識(shí)別？A.客戶身份信息發(fā)生變化B.客戶交易頻率增加C.客戶交易金額增加D.客戶投訴增加E.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)發(fā)生變化4.在金融機(jī)構(gòu)反洗錢系統(tǒng)建設(shè)中，以下哪些系統(tǒng)屬于核心系統(tǒng)？A.客戶身份識(shí)別系統(tǒng)B.交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)D.報(bào)案管理系統(tǒng)E.反洗錢培訓(xùn)系統(tǒng)5.根據(jù)FATF第四輪互評(píng)估報(bào)告，中國(guó)被要求在哪些領(lǐng)域加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管？A.支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管B.網(wǎng)絡(luò)小額貸款監(jiān)管C.跨境資金流動(dòng)監(jiān)管D.虛擬資產(chǎn)監(jiān)管E.金融科技監(jiān)管6.在運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警時(shí)，以下哪些模型可以用于處理高維交易數(shù)據(jù)？A.邏輯回歸模型B.支持向量機(jī)模型C.隨機(jī)森林模型D.神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型E.決策樹模型7.根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《反洗錢法實(shí)施條例》，金融機(jī)構(gòu)在哪些情況下需要立即向反洗錢信息中心報(bào)告可疑交易？A.客戶交易金額超過等值5萬美元B.客戶交易涉及境外資金C.客戶交易模式與已知犯罪模式相似D.客戶職業(yè)為高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)E.客戶交易涉及敏感地區(qū)8.在金融機(jī)構(gòu)反洗錢系統(tǒng)建設(shè)中，以下哪些技術(shù)可以用于客戶身份驗(yàn)證？A.生物識(shí)別技術(shù)B.人臉識(shí)別技術(shù)C.指紋識(shí)別技術(shù)D.聲紋識(shí)別技術(shù)E.活體檢測(cè)技術(shù)9.根據(jù)FATF最新報(bào)告，全球反洗錢監(jiān)管的重點(diǎn)領(lǐng)域不包括以下哪項(xiàng)？A.支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管B.網(wǎng)絡(luò)小額貸款監(jiān)管C.跨境賭博資金監(jiān)管D.傳統(tǒng)銀行客戶盡職調(diào)查E.虛擬資產(chǎn)監(jiān)管10.在運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警時(shí)，以下哪些數(shù)據(jù)預(yù)處理方法可以提高模型效果？A.數(shù)據(jù)清洗B.數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化C.數(shù)據(jù)降維D.數(shù)據(jù)增強(qiáng)E.數(shù)據(jù)特征工程三、判斷題（共10題，每題1分）1.在中國(guó)反洗錢監(jiān)管框架下，所有金融機(jī)構(gòu)都需要建立反洗錢內(nèi)部控制體系。（√）2.根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)只需要對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。（×）3.在運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警時(shí)，數(shù)據(jù)質(zhì)量越高，模型效果越好。（√）4.根據(jù)FATF第四輪互評(píng)估報(bào)告，中國(guó)被要求在跨境資金流動(dòng)監(jiān)管領(lǐng)域加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管。（√）5.在金融機(jī)構(gòu)反洗錢系統(tǒng)建設(shè)中，客戶身份識(shí)別系統(tǒng)是核心系統(tǒng)。（√）6.根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《反洗錢法實(shí)施條例》，金融機(jī)構(gòu)只需要每年向反洗錢信息中心報(bào)告一次可疑交易。（×）7.在運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警時(shí)，模型越復(fù)雜，效果越好。（×）8.根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)只需要對(duì)客戶進(jìn)行一次身份識(shí)別。（×）9.在金融機(jī)構(gòu)反洗錢系統(tǒng)建設(shè)中，交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)是核心系統(tǒng)。（√）10.根據(jù)FATF最新報(bào)告，全球反洗錢監(jiān)管的重點(diǎn)領(lǐng)域不包括傳統(tǒng)銀行客戶盡職調(diào)查。（×）四、簡(jiǎn)答題（共5題，每題4分）1.簡(jiǎn)述中國(guó)反洗錢監(jiān)管框架的主要內(nèi)容。2.簡(jiǎn)述運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的主要步驟。3.簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的主要流程。4.簡(jiǎn)述金融機(jī)構(gòu)反洗錢系統(tǒng)建設(shè)的主要步驟。5.簡(jiǎn)述FATF對(duì)反洗錢監(jiān)管的主要要求。五、論述題（共2題，每題10分）1.論述大數(shù)據(jù)技術(shù)在反洗錢領(lǐng)域的應(yīng)用前景。2.論述金融機(jī)構(gòu)如何有效應(yīng)對(duì)反洗錢監(jiān)管要求。答案與解析一、單選題答案與解析1.A.中國(guó)人民銀行解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢規(guī)章和規(guī)范性文件，并監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作。2.B.財(cái)富來源解析：根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別時(shí)，需要核實(shí)非自然人客戶的控股股東或?qū)嶋H控制人的財(cái)富來源。3.C.聚類分析算法解析：聚類分析算法適合用于識(shí)別異常交易模式，可以幫助金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)不符合常規(guī)的交易行為。4.D.以上都是解析：根據(jù)FATF第四輪互評(píng)估報(bào)告，中國(guó)被要求在支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)小額貸款監(jiān)管、跨境資金流動(dòng)監(jiān)管、虛擬資產(chǎn)監(jiān)管、金融科技監(jiān)管等領(lǐng)域加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管。5.C.身份驗(yàn)證解析：客戶身份識(shí)別系統(tǒng)的核心功能是身份驗(yàn)證，確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸?shí)性和完整性。6.C.客戶交易模式與已知犯罪模式相似解析：根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《反洗錢法實(shí)施條例》，金融機(jī)構(gòu)在客戶交易模式與已知犯罪模式相似時(shí)，需要立即向反洗錢信息中心報(bào)告可疑交易。7.B.支持向量機(jī)模型解析：支持向量機(jī)模型適合用于處理高維交易數(shù)據(jù)，可以幫助金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)模式。8.A.客戶身份信息發(fā)生變化解析：根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)在客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，需要進(jìn)行客戶身份重新識(shí)別。9.C.可疑交易識(shí)別解析：交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的核心功能是可疑交易識(shí)別，幫助金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)異常交易行為。10.D.傳統(tǒng)銀行客戶盡職調(diào)查解析：根據(jù)FATF最新報(bào)告，全球反洗錢監(jiān)管的重點(diǎn)領(lǐng)域包括支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)小額貸款監(jiān)管、跨境賭博資金監(jiān)管、虛擬資產(chǎn)監(jiān)管等，不包括傳統(tǒng)銀行客戶盡職調(diào)查。二、多選題答案與解析1.A.姓名、B.地址、C.職業(yè)背景、D.財(cái)富來源解析：根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，需要收集客戶的姓名、地址、職業(yè)背景、財(cái)富來源等信息。2.A.交易數(shù)據(jù)、B.客戶數(shù)據(jù)、C.公共數(shù)據(jù)、D.新聞數(shù)據(jù)、E.社交媒體數(shù)據(jù)解析：在運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警時(shí)，可以收集交易數(shù)據(jù)、客戶數(shù)據(jù)、公共數(shù)據(jù)、新聞數(shù)據(jù)、社交媒體數(shù)據(jù)等作為輸入。3.A.客戶身份信息發(fā)生變化、C.客戶交易金額增加、E.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)發(fā)生變化解析：根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)在客戶身份信息發(fā)生變化、客戶交易金額增加、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)發(fā)生變化時(shí)，需要進(jìn)行客戶身份重新識(shí)別。4.A.客戶身份識(shí)別系統(tǒng)、B.交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)、D.報(bào)案管理系統(tǒng)解析：在金融機(jī)構(gòu)反洗錢系統(tǒng)建設(shè)中，客戶身份識(shí)別系統(tǒng)、交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)、報(bào)案管理系統(tǒng)屬于核心系統(tǒng)。5.A.支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管、B.網(wǎng)絡(luò)小額貸款監(jiān)管、C.跨境資金流動(dòng)監(jiān)管、D.虛擬資產(chǎn)監(jiān)管、E.金融科技監(jiān)管解析：根據(jù)FATF第四輪互評(píng)估報(bào)告，中國(guó)被要求在支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)小額貸款監(jiān)管、跨境資金流動(dòng)監(jiān)管、虛擬資產(chǎn)監(jiān)管、金融科技監(jiān)管等領(lǐng)域加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管。6.B.支持向量機(jī)模型、C.隨機(jī)森林模型、D.神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型、E.決策樹模型解析：在運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警時(shí)，支持向量機(jī)模型、隨機(jī)森林模型、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型、決策樹模型可以用于處理高維交易數(shù)據(jù)。7.A.客戶交易金額超過等值5萬美元、B.客戶交易涉及境外資金、C.客戶交易模式與已知犯罪模式相似、E.客戶交易涉及敏感地區(qū)解析：根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《反洗錢法實(shí)施條例》，金融機(jī)構(gòu)在客戶交易金額超過等值5萬美元、客戶交易涉及境外資金、客戶交易模式與已知犯罪模式相似、客戶交易涉及敏感地區(qū)時(shí)，需要立即向反洗錢信息中心報(bào)告可疑交易。8.A.生物識(shí)別技術(shù)、B.人臉識(shí)別技術(shù)、C.指紋識(shí)別技術(shù)、D.聲紋識(shí)別技術(shù)、E.活體檢測(cè)技術(shù)解析：在金融機(jī)構(gòu)反洗錢系統(tǒng)建設(shè)中，生物識(shí)別技術(shù)、人臉識(shí)別技術(shù)、指紋識(shí)別技術(shù)、聲紋識(shí)別技術(shù)、活體檢測(cè)技術(shù)可以用于客戶身份驗(yàn)證。9.D.傳統(tǒng)銀行客戶盡職調(diào)查解析：根據(jù)FATF最新報(bào)告，全球反洗錢監(jiān)管的重點(diǎn)領(lǐng)域包括支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)小額貸款監(jiān)管、跨境賭博資金監(jiān)管、虛擬資產(chǎn)監(jiān)管等，不包括傳統(tǒng)銀行客戶盡職調(diào)查。10.A.數(shù)據(jù)清洗、B.數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化、C.數(shù)據(jù)降維、D.數(shù)據(jù)增強(qiáng)、E.數(shù)據(jù)特征工程解析：在運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警時(shí)，數(shù)據(jù)清洗、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化、數(shù)據(jù)降維、數(shù)據(jù)增強(qiáng)、數(shù)據(jù)特征工程可以提高模型效果。三、判斷題答案與解析1.√解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，所有金融機(jī)構(gòu)都需要建立反洗錢內(nèi)部控制體系。2.×解析：根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)需要對(duì)所有客戶進(jìn)行盡職調(diào)查，而不僅僅是高風(fēng)險(xiǎn)客戶。3.√解析：在運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警時(shí)，數(shù)據(jù)質(zhì)量越高，模型效果越好。4.√解析：根據(jù)FATF第四輪互評(píng)估報(bào)告，中國(guó)被要求在跨境資金流動(dòng)監(jiān)管領(lǐng)域加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管。5.√解析：在金融機(jī)構(gòu)反洗錢系統(tǒng)建設(shè)中，客戶身份識(shí)別系統(tǒng)是核心系統(tǒng)。6.×解析：根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《反洗錢法實(shí)施條例》，金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告可疑交易，而不是每年報(bào)告一次。7.×解析：在運(yùn)用機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警時(shí)，模型越復(fù)雜不一定效果越好，需要根據(jù)實(shí)際情況選擇合適的模型。8.×解析：根據(jù)中國(guó)人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)需要對(duì)客戶進(jìn)行持續(xù)盡職調(diào)查，而不是只需要進(jìn)行一次身份識(shí)別。9.√解析：在金融機(jī)構(gòu)反洗錢系統(tǒng)建設(shè)中，交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)是核心系統(tǒng)。10.×解析：根據(jù)FATF最新報(bào)告，全球反洗錢監(jiān)管的重點(diǎn)領(lǐng)域包括支付機(jī)構(gòu)監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)小額貸款監(jiān)管、跨境賭博資金監(jiān)管、虛擬資產(chǎn)監(jiān)管等，也包括傳統(tǒng)銀行客戶盡職調(diào)查。四、簡(jiǎn)答題答案與解析1.中國(guó)反洗錢監(jiān)管框架的主要內(nèi)容：-法律法規(guī)：包括《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及其配套法規(guī)，如《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》等。-監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)制定反洗錢規(guī)章和規(guī)范性文件，并監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作。-金融機(jī)構(gòu)義務(wù)：包括建立反洗錢內(nèi)部控制體系、進(jìn)行客戶身份識(shí)別、監(jiān)測(cè)可疑交易、報(bào)告可疑交易等。-信息報(bào)送：金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告可疑交易和反洗錢工作情況。2.運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的主要步驟：-數(shù)據(jù)收集：收集交易數(shù)據(jù)、客戶數(shù)據(jù)、公共數(shù)據(jù)、新聞數(shù)據(jù)、社交媒體數(shù)據(jù)等。-數(shù)據(jù)預(yù)處理：進(jìn)行數(shù)據(jù)清洗、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化、數(shù)據(jù)降維、數(shù)據(jù)增強(qiáng)等。-特征工程：提取關(guān)鍵特征，構(gòu)建反洗錢風(fēng)險(xiǎn)特征庫(kù)。-模型構(gòu)建：選擇合適的機(jī)器學(xué)習(xí)模型，如支持向量機(jī)、隨機(jī)森林、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)等。-模型評(píng)估：評(píng)估模型效果，進(jìn)行模型優(yōu)化。-風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)交易數(shù)據(jù)，識(shí)別可疑交易并進(jìn)行預(yù)警。3.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的主要流程：-收集客戶身份信息：包括姓名、地址、職業(yè)背景、財(cái)富來源等。-核實(shí)客戶身份信息：通過多種方式核實(shí)客戶身份信息的真實(shí)性和完整性。-評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：根據(jù)客戶身份信息和交易行為，評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。-持續(xù)盡職調(diào)查：定期重新識(shí)別客戶身份，監(jiān)測(cè)客戶交易行為。4.金融機(jī)構(gòu)反洗錢系統(tǒng)建設(shè)的主要步驟：-需求分析：分析反洗錢業(yè)務(wù)需求，確定系統(tǒng)功能。-系統(tǒng)設(shè)計(jì)：設(shè)計(jì)系統(tǒng)架構(gòu)，確定技術(shù)方案。-系統(tǒng)開發(fā)：進(jìn)行系統(tǒng)開發(fā)，進(jìn)行單元測(cè)試和集成測(cè)試。-系統(tǒng)部署：進(jìn)行系統(tǒng)部署，進(jìn)行系統(tǒng)上線。-系統(tǒng)運(yùn)維：進(jìn)行系統(tǒng)運(yùn)維，進(jìn)行系統(tǒng)優(yōu)化。5.FATF對(duì)反洗錢監(jiān)管的主要要求：-客戶身份識(shí)別：金融機(jī)構(gòu)需要對(duì)客戶進(jìn)行充分的身份識(shí)別，包括收集客戶身份信息、核實(shí)客戶身份信息、評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。-交易監(jiān)測(cè)：金融機(jī)構(gòu)需要監(jiān)測(cè)客戶交易行為，識(shí)別可疑交易。-可疑交易報(bào)告：金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告可疑交