2025基金合規(guī)筆試題庫(kù)及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共30分。每題只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確選項(xiàng)填入括號(hào)內(nèi)）1.根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B2.某基金公司擬發(fā)行一只混合型基金，其股票投資比例上限為80%，下限為20%，則該基金在宣傳材料中可使用的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)表述為（）。A.低風(fēng)險(xiǎn)B.中低風(fēng)險(xiǎn)C.中等風(fēng)險(xiǎn)D.中高風(fēng)險(xiǎn)答案：C3.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行的適當(dāng)性義務(wù)不包括（）。A.追加了解投資者信息B.向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)C.要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)D.由基金托管人出具風(fēng)險(xiǎn)匹配意見(jiàn)答案：D4.根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中不得從事的行為是（）。A.向客戶(hù)解釋基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)B.向客戶(hù)承諾最低收益C.向客戶(hù)披露基金歷史業(yè)績(jī)D.向客戶(hù)提示基金贖回風(fēng)險(xiǎn)答案：B5.某基金經(jīng)理在微信朋友圈發(fā)布“近期將重倉(cāng)某科創(chuàng)板龍頭，預(yù)計(jì)收益30%以上”，該行為違反了（）。A.信息披露公平原則B.基金份額持有人優(yōu)先原則C.謹(jǐn)慎勤勉原則D.風(fēng)險(xiǎn)匹配原則答案：A6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人投資指令違反基金合同，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即執(zhí)行并報(bào)告證監(jiān)會(huì)B.拒絕執(zhí)行并通知基金管理人C.拒絕執(zhí)行并立即報(bào)告證監(jiān)會(huì)D.暫停托管業(yè)務(wù)答案：C7.下列關(guān)于基金定期報(bào)告披露時(shí)間的說(shuō)法，正確的是（）。A.季度報(bào)告應(yīng)在季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)披露B.中期報(bào)告應(yīng)在上半年結(jié)束之日起30日內(nèi)披露C.年度報(bào)告應(yīng)在會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起60日內(nèi)披露D.季度報(bào)告應(yīng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)披露答案：D8.某基金合同約定“股票投資占基金資產(chǎn)的比例為60%95%”，若某交易日收市后該比例為58%，基金管理人應(yīng)在（）個(gè)交易日內(nèi)調(diào)整至合規(guī)范圍。A.3B.5C.10D.15答案：B9.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理資料，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20答案：D10.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向（）履行登記手續(xù)。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.銀保監(jiān)會(huì)答案：A11.某貨幣市場(chǎng)基金T日申購(gòu)份額自（）日起享有分配權(quán)益。A.TB.T+1C.T+2D.T+3答案：B12.基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，業(yè)績(jī)區(qū)間應(yīng)不少于（）個(gè)月。A.3B.6C.12D.24答案：B13.下列關(guān)于基金關(guān)聯(lián)交易的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.關(guān)聯(lián)交易應(yīng)履行信息披露義務(wù)B.關(guān)聯(lián)交易應(yīng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則C.所有關(guān)聯(lián)交易均需事先經(jīng)托管人同意D.關(guān)聯(lián)交易應(yīng)遵循公平交易原則答案：C14.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、托管人控股股東發(fā)行的證券，應(yīng)當(dāng)（）。A.事先經(jīng)基金份額持有人大會(huì)表決通過(guò)B.事先經(jīng)董事會(huì)三分之二以上獨(dú)立董事同意C.事后向證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.直接禁止答案：B15.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資者銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的適當(dāng)性匹配順序?yàn)椋ǎ?。A.了解投資者→了解產(chǎn)品→匹配→風(fēng)險(xiǎn)提示B.了解產(chǎn)品→了解投資者→匹配→風(fēng)險(xiǎn)提示C.了解投資者→匹配→了解產(chǎn)品→風(fēng)險(xiǎn)提示D.了解產(chǎn)品→匹配→了解投資者→風(fēng)險(xiǎn)提示答案：A16.某基金名稱(chēng)中含有“養(yǎng)老”字樣，其最近三年股票倉(cāng)位均值90%，則該基金違反的規(guī)定是（）。A.投資范圍限制B.杠桿比例限制C.命名不得誤導(dǎo)投資者D.持有人結(jié)構(gòu)限制答案：C17.基金托管人應(yīng)當(dāng)每（）對(duì)基金持有的證券進(jìn)行估值復(fù)核。A.交易日B.周C.月D.季度答案：A18.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以接受基金管理人提供的下列哪項(xiàng)利益（）。A.境外豪華旅游B.價(jià)值5000元的購(gòu)物卡C.行業(yè)研討會(huì)邀請(qǐng)函（僅含會(huì)務(wù)費(fèi)）D.高檔手表答案：C19.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)，投資者信息發(fā)生重大變化時(shí)，更新頻率不得長(zhǎng)于（）年。A.1B.2C.3D.5答案：A20.根據(jù)《基金法》，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過(guò)。A.二分之一B.三分之二C.四分之三D.五分之四答案：B21.某基金合同約定“本基金不得投資于信用評(píng)級(jí)低于AA+的信用債”，若該債項(xiàng)評(píng)級(jí)被下調(diào)至AA，基金管理人應(yīng)（）。A.立即賣(mài)出B.在評(píng)級(jí)下調(diào)之日起3個(gè)月內(nèi)賣(mài)出C.在評(píng)級(jí)下調(diào)之日起1個(gè)月內(nèi)賣(mài)出D.繼續(xù)持有至到期答案：C22.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每（）開(kāi)展一次適當(dāng)性自查。A.月B.季度C.半年D.年答案：C23.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)參與科創(chuàng)板IPO戰(zhàn)略配售，鎖定期為（）個(gè)月。A.6B.12C.18D.24答案：B24.基金宣傳材料中可以使用“盡享牛市盛宴”字樣，該表述違反了（）。A.不得預(yù)測(cè)收益B.不得片面強(qiáng)調(diào)收益C.不得使用夸大表述D.不得使用保證性語(yǔ)言答案：C25.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每日向投資者披露貨幣市場(chǎng)基金（）。A.萬(wàn)份收益和7日年化收益率B.單位凈值和累計(jì)凈值C.基金份額參考凈值D.影子定價(jià)偏離度答案：A26.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效公告中披露基金募集金額和（）。A.有效認(rèn)購(gòu)戶(hù)數(shù)B.托管費(fèi)率C.基金經(jīng)理簡(jiǎn)歷D.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名單答案：A27.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立應(yīng)急風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案，每年至少開(kāi)展（）次應(yīng)急演練。A.1B.2C.3D.4答案：A28.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人存在重大違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)（）。A.向基金管理人出具提示函B.向證監(jiān)會(huì)報(bào)告并告知基金管理人C.向基金份額持有人大會(huì)報(bào)告D.向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告答案：B29.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每（）向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送投資者適當(dāng)性管理報(bào)告。A.月B.季度C.半年D.年答案：C30.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，在指定網(wǎng)站披露基金年度報(bào)告。A.30B.60C.90D.120答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分。每題至少兩個(gè)正確答案，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）31.下列屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性管理義務(wù)的有（）。A.對(duì)投資者進(jìn)行分類(lèi)B.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分C.對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷回訪D.對(duì)不匹配銷(xiāo)售進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示并留痕答案：ABD32.基金管理人進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)履行的程序包括（）。A.董事會(huì)審議B.獨(dú)立董事發(fā)表意見(jiàn)C.托管人書(shū)面同意D.向份額持有人披露答案：ABD33.基金宣傳推介材料不得出現(xiàn)的情形有（）。A.使用“最佳”表述B.使用“盡享高收益”表述C.使用“本金保障”表述D.使用“市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)”表述答案：ABC34.基金托管人應(yīng)當(dāng)監(jiān)督基金管理人的事項(xiàng)包括（）。A.投資范圍B.投資比例C.收益分配D.基金費(fèi)用計(jì)提答案：ABCD35.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A.追加了解投資者信息B.向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)C.要求投資者簽署特別風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)D.由分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)答案：ABC36.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)不得從事的行為有（）。A.向基金管理人股東提供融資B.從事內(nèi)幕交易C.參與銀行間債券市場(chǎng)D.利用基金財(cái)產(chǎn)輸送利益答案：ABD37.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存的投資者適當(dāng)性資料包括（）。A.投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷B.投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配告知書(shū)C.投資者身份證明文件復(fù)印件D.投資者交易確認(rèn)單答案：ABC38.基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）。A.基金凈值表現(xiàn)B.基金費(fèi)用明細(xì)C.基金托管人報(bào)告D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名單答案：ABC39.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)管理應(yīng)當(dāng)符合的要求有（）。A.人員資格管理B.銷(xiāo)售費(fèi)用管理C.投資者投訴處理D.信息系統(tǒng)權(quán)限管理答案：ABCD40.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的職業(yè)道德有（）。A.誠(chéng)實(shí)守信B.專(zhuān)業(yè)審慎C.客戶(hù)至上D.公平競(jìng)爭(zhēng)答案：ABCD三、判斷題（每題1分，共10分。正確打“√”，錯(cuò)誤打“×”）41.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以將高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)基金產(chǎn)品銷(xiāo)售給風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別的投資者，只要投資者主動(dòng)要求即可。（×）42.基金管理人可以在基金合同生效前動(dòng)用募集資金進(jìn)行銀行存款。（√）43.基金托管人對(duì)基金管理人出具的凈值公告無(wú)需復(fù)核，僅需事后監(jiān)督。（×）44.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者投訴處理臺(tái)賬，保存期限不得少于10年。（√）45.基金宣傳材料可以引用第三方評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人獲得的獎(jiǎng)項(xiàng)，但需注明來(lái)源及時(shí)間。（√）46.基金管理人可以在基金合同生效后6個(gè)月內(nèi)不披露基金季度報(bào)告。（×）47.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向投資者銷(xiāo)售基金時(shí)，可以免除投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)程序，只要投資者簽署自愿聲明即可。（×）48.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行持續(xù)評(píng)估，并提示投資者主動(dòng)更新信息。（√）49.基金管理人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于購(gòu)買(mǎi)本公司股東發(fā)行的短期融資券，但需履行信息披露義務(wù)。（×）50.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)銷(xiāo)售基金，應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者進(jìn)行實(shí)名認(rèn)證。（√）四、案例分析題（每題10分，共40分）案例一某貨幣市場(chǎng)基金在2025年4月連續(xù)三日7日年化收益率分別為6.8%、7.1%、7.3%，遠(yuǎn)高于市場(chǎng)平均水平。經(jīng)查，基金經(jīng)理通過(guò)集中持有某單一商業(yè)銀行的同業(yè)存單，該銀行信用評(píng)級(jí)為AA，且該存單占基金資產(chǎn)凈值比例達(dá)35%。同時(shí)，該基金經(jīng)理未在定期報(bào)告中充分披露集中度風(fēng)險(xiǎn)。問(wèn)題：（1）該基金經(jīng)理的行為違反了哪些監(jiān)管規(guī)定？（2）基金管理人應(yīng)承擔(dān)何種合規(guī)責(zé)任？（3）基金托管人是否需承擔(dān)責(zé)任？參考答案：（1）違反《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》關(guān)于投資集中度、信用等級(jí)及信息披露的規(guī)定；違反公平對(duì)待份額持有人義務(wù)。（2）應(yīng)立即整改，向證監(jiān)會(huì)報(bào)告，對(duì)基金經(jīng)理進(jìn)行內(nèi)部問(wèn)責(zé)，并向投資者披露風(fēng)險(xiǎn)。（3）托管人未及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告，應(yīng)承擔(dān)連帶監(jiān)督不力的責(zé)任，需向證監(jiān)會(huì)說(shuō)明情況并整改。案例二某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在2025年“618”電商節(jié)期間，通過(guò)短視頻平臺(tái)直播銷(xiāo)售權(quán)益類(lèi)基金，主播口頭承諾“一年收益不低于15%”，并贈(zèng)送黃金紅包。直播觀看人數(shù)達(dá)120萬(wàn)，單日銷(xiāo)售額突破80億元。事后出現(xiàn)大量投訴，基金凈值下跌20%。問(wèn)題：（1）直播銷(xiāo)售行為違反了哪些規(guī)定？（2）銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)何種法律責(zé)任？（3）投資者如何維權(quán)？參考答案：（1）違反《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》關(guān)于禁止收益承諾、禁止贈(zèng)送實(shí)物、誤導(dǎo)宣傳的規(guī)定。（2）證監(jiān)會(huì)可責(zé)令改正、警告、罰款、暫?；痄N(xiāo)售業(yè)務(wù)；對(duì)直接責(zé)任人員市場(chǎng)禁入；需賠償投資者損失。（3）投資者可向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)主張撤銷(xiāo)合同、賠償損失；可向證監(jiān)會(huì)投訴；可提起民事訴訟。案例三某私募基金管理人A公司于2025年3月發(fā)行“新能源一號(hào)”私募基金，備案時(shí)承諾僅投資于新能源產(chǎn)業(yè)鏈。6月，投資者發(fā)現(xiàn)A公司將40%資金用于購(gòu)買(mǎi)城投債，且未進(jìn)行任何信息披露。投資者要求贖回，A公司以“鎖定期一年”為由拒絕。問(wèn)題：（1）A公司行為違反了哪些規(guī)定？（2）投資者是否有權(quán)提前贖回？（3）基金業(yè)協(xié)會(huì)可采取何種自律措施？參考答案：（1）違反《私募投資基金備案須知》關(guān)于投資范圍、信息披露及公平對(duì)待投資者的規(guī)定。（2）因管理人重大違規(guī)，投資者可依據(jù)合同及《私募投資基金合同指引》要求提前贖回。（3）協(xié)會(huì)可要求限期整改、暫停備案、加入黑名單、公開(kāi)譴責(zé)；涉嫌犯罪的移送司法機(jī)關(guān)。案例四某公募基金經(jīng)理王某在2025年5月通過(guò)個(gè)人微博發(fā)布“下周將調(diào)倉(cāng)至AI算力龍頭，預(yù)期超