基金從業(yè)資格考試真題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（總共10題，每題2分）1.下列哪項(xiàng)不屬于基金投資的基本原則？A.分散投資B.高收益優(yōu)先C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.長期投資答案：B2.基金合同中，哪一方是基金份額的持有人？A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：C3.基金信息披露中，哪項(xiàng)內(nèi)容屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容？A.基金資產(chǎn)凈值B.基金管理人簡介C.基金業(yè)績D.基金費(fèi)用答案：B4.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人可以隨時(shí)申購和贖回基金份額，這種基金類型是？A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.混合型基金D.貨幣市場基金答案：B5.基金投資中，哪種風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場波動(dòng)導(dǎo)致的基金凈值變化的風(fēng)險(xiǎn)？A.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：C6.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，以下哪項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制制度的范疇？A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.信息披露C.投資決策D.員工行為規(guī)范答案：D7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)？A.立即停止基金投資B.向基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告C.通知基金份額持有人D.要求基金管理人糾正答案：B8.基金份額持有人在基金運(yùn)作過程中享有的權(quán)利不包括？A.參與基金份額持有人大會B.轉(zhuǎn)讓基金份額C.要求基金管理人披露基金信息D.決定基金投資策略答案：D9.基金業(yè)績評估中，哪種指標(biāo)反映了基金在一定時(shí)期內(nèi)的收益水平？A.基金規(guī)模B.基金費(fèi)用比率C.基金收益率D.基金波動(dòng)率答案：C10.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)？A.返還基金份額認(rèn)購款項(xiàng)及利息B.承擔(dān)基金募集費(fèi)用C.向基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告D.以上都是答案：D二、多項(xiàng)選擇題（總共10題，每題2分）1.基金投資的基本原則包括？A.分散投資B.高收益優(yōu)先C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.長期投資答案：A,C,D2.基金合同的主要內(nèi)容有？A.基金名稱B.基金管理人C.基金托管人D.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)答案：A,B,C,D3.基金信息披露的主要內(nèi)容包括？A.基金招募說明書B.基金合同C.基金季度報(bào)告D.基金年度報(bào)告答案：A,B,C,D4.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)？A.進(jìn)行基金份額發(fā)售B.公告基金募集信息C.確?；鸱蓊~持有人可以隨時(shí)申購和贖回D.向基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告答案：A,B,D5.基金投資中，常見的風(fēng)險(xiǎn)包括？A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：A,B,C,D6.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，包括？A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.信息披露C.投資決策D.員工行為規(guī)范答案：A,B,C7.基金托管人的職責(zé)包括？A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.批準(zhǔn)基金投資C.監(jiān)督基金管理人的投資行為D.向基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告答案：A,C,D8.基金份額持有人在基金運(yùn)作過程中享有的權(quán)利包括？A.參與基金份額持有人大會B.轉(zhuǎn)讓基金份額C.要求基金管理人披露基金信息D.決定基金投資策略答案：A,B,C9.基金業(yè)績評估中，常用的指標(biāo)包括？A.基金規(guī)模B.基金費(fèi)用比率C.基金收益率D.基金波動(dòng)率答案：B,C,D10.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)？A.返還基金份額認(rèn)購款項(xiàng)及利息B.承擔(dān)基金募集費(fèi)用C.向基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告D.以上都是答案：A,B,C三、判斷題（總共10題，每題2分）1.基金投資的基本原則是高收益優(yōu)先。答案：錯(cuò)誤2.基金合同中，基金份額持有人是基金份額的持有人。答案：正確3.基金信息披露中，基金招募說明書的主要內(nèi)容是基金資產(chǎn)凈值。答案：錯(cuò)誤4.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額持有人可以隨時(shí)申購和贖回基金份額。答案：正確5.基金投資中，市場風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場波動(dòng)導(dǎo)致的基金凈值變化的風(fēng)險(xiǎn)。答案：正確6.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，包括員工行為規(guī)范。答案：錯(cuò)誤7.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即停止基金投資。答案：錯(cuò)誤8.基金份額持有人在基金運(yùn)作過程中享有的權(quán)利不包括決定基金投資策略。答案：正確9.基金業(yè)績評估中，基金收益率反映了基金在一定時(shí)期內(nèi)的收益水平。答案：正確10.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)返還基金份額認(rèn)購款項(xiàng)及利息。答案：正確四、簡答題（總共4題，每題5分）1.簡述基金投資的基本原則。答案：基金投資的基本原則包括分散投資、風(fēng)險(xiǎn)控制和長期投資。分散投資可以降低風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)控制可以保障投資安全，長期投資可以獲取穩(wěn)定的收益。2.簡述基金合同的主要內(nèi)容。答案：基金合同的主要內(nèi)容包括基金名稱、基金管理人、基金托管人、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)等。這些內(nèi)容是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)，也是基金份額持有人了解基金的重要依據(jù)。3.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容。答案：基金信息披露的主要內(nèi)容包括基金招募說明書、基金合同、基金季度報(bào)告和基金年度報(bào)告。這些內(nèi)容是基金份額持有人了解基金運(yùn)作的重要依據(jù)。4.簡述基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度的內(nèi)容。答案：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露和投資決策。這些內(nèi)容是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)，也是基金份額持有人了解基金的重要依據(jù)。五、討論題（總共4題，每題5分）1.討論基金投資中常見的風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對措施。答案：基金投資中常見的風(fēng)險(xiǎn)包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)對措施包括分散投資、風(fēng)險(xiǎn)控制、長期投資和選擇信譽(yù)良好的基金管理人。2.討論基金份額持有人在基金運(yùn)作過程中享有的權(quán)利及其意義。答案：基金份額持有人在基金運(yùn)作過程中享有的權(quán)利包括參與基金份額持有人大會、轉(zhuǎn)讓基金份額和要求基金管理人披露基金信息。這些權(quán)利的意義在于保障基金份額持有人的利益，促進(jìn)基金市場的健康發(fā)展。3.討論基金業(yè)績評估中常用的指標(biāo)及其作用。答案：基金業(yè)績評估中常用的指標(biāo)包括基金費(fèi)用比率、基金收益率和基金波動(dòng)率。這些指標(biāo)的作用在于