2026年利率風(fēng)險(xiǎn)敞口合同協(xié)議甲方（借款方）：【甲方全稱】乙方（出借方/金融機(jī)構(gòu)）：【乙方全稱】簽訂日期：【簽訂日期】第一條合同背景甲乙雙方本著平等互利、誠實(shí)信用的原則，就甲方在2026年度的利率風(fēng)險(xiǎn)敞口進(jìn)行管理，達(dá)成如下協(xié)議：第二條定義1.利率風(fēng)險(xiǎn)敞口：指甲方在特定利率變動(dòng)下可能遭受的潛在損失。2.利率風(fēng)險(xiǎn)敞口合同：指本合同所約定的，乙方為甲方提供利率風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)的協(xié)議。3.利率：指中國人民銀行公布的同期貸款基準(zhǔn)利率或雙方約定的其他利率。第三條利率風(fēng)險(xiǎn)敞口管理范圍1.本合同適用于甲方在2026年度的所有貸款、存款、債券、衍生品等金融產(chǎn)品，以及與利率相關(guān)的其他金融交易。2.乙方將根據(jù)甲方業(yè)務(wù)需求，提供以下利率風(fēng)險(xiǎn)敞口管理服務(wù)：（1）利率風(fēng)險(xiǎn)敞口評(píng)估；（2）利率風(fēng)險(xiǎn)管理策略制定；（3）利率風(fēng)險(xiǎn)敞口監(jiān)測(cè)；（4）利率風(fēng)險(xiǎn)敞口調(diào)整建議。第四條服務(wù)內(nèi)容1.利率風(fēng)險(xiǎn)敞口評(píng)估：乙方將定期對(duì)甲方的利率風(fēng)險(xiǎn)敞口進(jìn)行評(píng)估，并提供評(píng)估報(bào)告。2.利率風(fēng)險(xiǎn)管理策略制定：乙方將根據(jù)評(píng)估結(jié)果，為甲方制定相應(yīng)的利率風(fēng)險(xiǎn)管理策略，包括但不限于利率衍生品交易、利率上限/下限合約等。3.利率風(fēng)險(xiǎn)敞口監(jiān)測(cè)：乙方將建立利率風(fēng)險(xiǎn)敞口監(jiān)測(cè)體系，對(duì)甲方的利率風(fēng)險(xiǎn)敞口進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并及時(shí)向甲方報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)變化情況。4.利率風(fēng)險(xiǎn)敞口調(diào)整建議：乙方將根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方業(yè)務(wù)需求，向甲方提供利率風(fēng)險(xiǎn)敞口調(diào)整建議。第五條費(fèi)用及支付1.乙方提供本合同約定的服務(wù)，甲方應(yīng)向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。2.服務(wù)費(fèi)用計(jì)算方式及支付時(shí)間由雙方另行協(xié)商確定，并在合同附件中列明。3.甲方應(yīng)按約定時(shí)間支付費(fèi)用，逾期未支付的費(fèi)用，乙方有權(quán)按逾期金額的【逾期利率】計(jì)收利息。第六條保密條款1.甲乙雙方對(duì)本合同內(nèi)容以及在進(jìn)行利率風(fēng)險(xiǎn)敞口管理過程中所獲取的對(duì)方商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。2.未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得向任何第三方泄露本合同內(nèi)容或?qū)Ψ缴虡I(yè)秘密。第七條違約責(zé)任1.任何一方違反本合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。2.違約責(zé)任包括但不限于支付違約金、賠償損失等。第八條爭(zhēng)議解決1.因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。2.若協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第九條合同生效及終止1.本合同自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效。2.本合同有效期為【合同有效期】，到期后自動(dòng)終止。如需續(xù)簽，雙方應(yīng)提前【續(xù)簽通知期限】書面通知對(duì)方。第十條其他1.本合同一式【份數(shù)】份，甲乙雙方各執(zhí)【份數(shù)】份，具有同等法律效力。2.本合同未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商解決。甲方（蓋章）：【甲方蓋章