基金考試題及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.以下哪類是封閉式基金？A.可場外申購贖回B.在存續(xù)期內(nèi)規(guī)模固定C.交易價格與凈值完全一致D.隨時可增減份額答案：B2.基金托管人職責(zé)不包括？A.資產(chǎn)保管B.監(jiān)督管理人C.投資運(yùn)作D.資金清算答案：C3.貨幣市場基金特點(diǎn)是？A.高風(fēng)險高收益B.流動性差C.本金安全度高D.費(fèi)率較高答案：C4.LOF基金可？A.只在深交所交易B.只能在場外申贖C.場內(nèi)場外交易申贖D.只能場內(nèi)交易答案：C5.ETF本質(zhì)是？A.股票B.債券C.封閉式基金D.開放式基金答案：D6.基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件不包括？A.有健全管理制度B.有銷售經(jīng)驗(yàn)人員C.無違法違規(guī)記錄D.注冊資本1億以上答案：D7.基金凈值計(jì)算公式？A.總資產(chǎn)÷總份額B.（總資產(chǎn)-總負(fù)債）÷總份額C.總負(fù)債÷總份額D.（總資產(chǎn)+總負(fù)債）÷總份額答案：B8.平衡型基金特點(diǎn)？A.只投資股票B.只投資債券C.股債平衡配置D.投資貨幣市場答案：C9.基金管理人最主要職責(zé)是？A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.基金資產(chǎn)投資運(yùn)作D.交易監(jiān)督答案：C10.開放式基金合同生效需滿足？A.募集資金達(dá)5億B.人數(shù)超200人C.募集期3個月D.份額總額10億答案：B多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.基金按投資對象可分為？A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣市場基金答案：ABCD2.基金銷售適用性原則包括？A.投資者利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.及時性答案：ABCD3.基金信息披露形式應(yīng)遵循？A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.完整性答案：ABC4.開放式基金的費(fèi)用有？A.申購費(fèi)B.贖回費(fèi)C.管理費(fèi)D.托管費(fèi)答案：ABCD5.影響基金凈值因素有？A.投資資產(chǎn)價格波動B.基金分紅C.基金份額變動D.管理費(fèi)提取答案：ABCD6.基金托管人的作用有？A.資產(chǎn)安全保管B.資金清算復(fù)核C.投資運(yùn)作監(jiān)督D.市場價格預(yù)測答案：ABC7.主動型基金特點(diǎn)有？A.尋求超越市場表現(xiàn)B.被動跟蹤指數(shù)C.依賴基金經(jīng)理投資能力D.管理費(fèi)率較低答案：AC8.基金份額持有人權(quán)利有？A.分享基金收益B.參與基金投資決策C.大會表決權(quán)D.贖回基金份額答案：ACD9.投資基金風(fēng)險有？A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.管理風(fēng)險答案：ABCD10.以下屬于基金監(jiān)管目標(biāo)的是？A.保護(hù)投資者利益B.保證市場公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險D.推動基金業(yè)發(fā)展答案：ABCD判斷題（每題2分，共20分）1.開放式基金規(guī)模不固定。（）答案：對2.基金托管人和管理人可以是同一機(jī)構(gòu)。（）答案：錯3.基金凈值高意味著基金業(yè)績好。（）答案：錯4.貨幣市場基金無風(fēng)險。（）答案：錯5.ETF只能在二級市場交易。（）答案：錯6.基金銷售機(jī)構(gòu)可承諾收益。（）答案：錯7.封閉式基金在封閉期內(nèi)不可贖回。（）答案：對8.基金分紅會使基金凈值下降。（）答案：對9.主動型基金比被動型基金管理費(fèi)率低。（）答案：錯10.基金信息披露只對投資者有意義。（）答案：錯簡答題（每題5分，共20分）1.簡述開放式基金和封閉式基金的區(qū)別。答案：開放式基金規(guī)模不固定，可隨時申贖，交易價格按凈值；封閉式基金存續(xù)期規(guī)模固定，在二級市場交易，價格受供求影響。兩者在流動性、交易方式、價格形成上有差異。2.基金管理人的主要職責(zé)有哪些？答案：主要負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)投資運(yùn)作，制定投資策略，進(jìn)行資產(chǎn)配置和證券選擇；管理基金資產(chǎn)，核算估值，保存記錄；向投資者披露信息；辦理申贖等事務(wù)。3.貨幣市場基金的特點(diǎn)是什么？答案：具有安全性高，投資貨幣工具風(fēng)險低；流動性強(qiáng)，可快速贖回；收益穩(wěn)定，較活期儲蓄高；費(fèi)率低等特點(diǎn)，適合短期閑置資金。4.基金信息披露的作用有哪些？答案：利于投資者了解情況進(jìn)行決策；增強(qiáng)市場透明度，防止欺詐；監(jiān)督管理人運(yùn)作，保障投資者權(quán)益；促進(jìn)市場公平公正，維護(hù)市場秩序。討論題（每題5分，共20分）1.分析投資者選擇貨幣市場基金的原因。答案：投資者選貨幣基金因安全性高，能保障本金；流動性好比活期存款，可隨時取用；收益較穩(wěn)定，比普通儲蓄高；交易成本低，無申贖費(fèi)；操作便捷，是短期閑置資金好去處。2.探討基金投資中風(fēng)險與收益的關(guān)系。答案：風(fēng)險與收益成正比。高風(fēng)險基金如股票型可能有高收益，但波動大易虧損；低風(fēng)險基金像貨幣型收益較穩(wěn)定但低。投資者要根據(jù)風(fēng)險承受選適合的基金。3.談?wù)劵痄N售適用性的重要性。答案：保障投資者利益，匹配合適產(chǎn)品，避免不適當(dāng)投資；增強(qiáng)信任，吸引客戶；規(guī)范銷售行為，減少糾紛；利