2026年托管業(yè)務崗位考試題庫一、單選題（每題1分，共20題）1.在長三角地區(qū)開展托管業(yè)務時，優(yōu)先考慮的監(jiān)管機構是？A.中國證監(jiān)會上海監(jiān)管局B.中國銀保監(jiān)會江蘇監(jiān)管局C.中國證監(jiān)會浙江監(jiān)管局D.中國銀保監(jiān)會上海監(jiān)管局2.以下哪種業(yè)務不屬于金融托管業(yè)務范疇？A.證券資金托管B.基金托管C.保險資金托管D.跨境資產(chǎn)托管3.深圳證券交易所對QFII托管業(yè)務的最短期限要求是？A.1年B.2年C.3年D.5年4.在粵港澳大灣區(qū)開展托管業(yè)務時，跨境資金劃轉需遵循的主要法規(guī)是？A.《跨境證券投資管理辦法》B.《粵港澳大灣區(qū)金融合作備忘錄》C.《人民幣跨境收付業(yè)務管理辦法》D.《境外機構投資境內(nèi)資本市場辦法》5.托管業(yè)務中，核心風險控制環(huán)節(jié)不包括？A.資金清算復核B.賬戶信息維護C.投資組合決策D.資產(chǎn)估值監(jiān)督6.北京證券交易所IPO項目資金托管時，主要對接的托管銀行部門是？A.公司業(yè)務部B.金融市場部C.國際業(yè)務部D.資金清算部7.以下哪種工具不屬于托管業(yè)務中的主要技術支持系統(tǒng)？A.ERP系統(tǒng)B.RPA自動化工具C.量子計算平臺D.電子結算系統(tǒng)8.上海自貿(mào)區(qū)跨境托管業(yè)務需特別關注的監(jiān)管要求是？A.資本金最低要求B.信息披露義務C.稅收優(yōu)惠政策D.資金流動性限制9.托管業(yè)務中，對“T+1”結算模式的主要適用場景是？A.境外資金托管B.期貨保證金托管C.證券資金托管D.保險資金托管10.粵港澳大灣區(qū)托管業(yè)務中，關于“跨境理財通”資金管理的表述錯誤的是？A.本外幣資金可雙向互通B.需遵循兩地監(jiān)管規(guī)則C.交易額度無上限限制D.需通過指定銀行辦理11.深圳證券交易所科創(chuàng)板項目資金托管時，重點核查的要素是？A.交易對手信用B.資金來源合法性C.估值方法合規(guī)性D.投資策略合理性12.以下哪種情況不屬于托管銀行需啟動應急預案的情形？A.系統(tǒng)突發(fā)故障B.監(jiān)管檢查臨時要求C.資金清算是常規(guī)操作D.法律訴訟風險暴露13.上海證券交易所ETF資金托管時，主要對接的托管產(chǎn)品類型是？A.證券資金托管賬戶B.基金托管專戶C.QFII專用托管賬戶D.資產(chǎn)管理計劃專戶14.北京證券交易所上市公司再融資資金托管時，需特別關注的風險是？A.交易對手信用風險B.信息披露合規(guī)風險C.系統(tǒng)操作風險D.市場流動性風險15.粵港澳大灣區(qū)托管業(yè)務中，關于“互認基金”的表述錯誤的是？A.可在兩地市場投資B.需分別備案登記C.資金可雙向流動D.估值規(guī)則統(tǒng)一16.托管業(yè)務中，對“五道防線”風險控制的表述錯誤的是？A.接觸控制B.信息系統(tǒng)控制C.投資決策控制D.獨立審計控制17.深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板項目資金托管時，需重點核查的要素是？A.資金來源合法性B.交易對手信用C.估值方法合規(guī)性D.投資策略合理性18.上海自貿(mào)區(qū)跨境托管業(yè)務中，關于“資金池”監(jiān)管的表述錯誤的是？A.嚴禁違規(guī)挪用B.需單獨核算C.可混用資金頭寸D.需定期審計19.托管業(yè)務中，對“資金劃轉時效”的主要考核指標是？A.準確率B.及時性C.成本控制D.風險覆蓋率20.粵港澳大灣區(qū)托管業(yè)務中，關于“跨境債券通”的表述錯誤的是？A.本外幣資金可雙向互通B.需遵循兩地監(jiān)管規(guī)則C.交易額度無上限限制D.需通過指定銀行辦理二、多選題（每題2分，共10題）1.長三角地區(qū)托管業(yè)務需特別關注的監(jiān)管政策包括？A.《證券公司監(jiān)督管理條例》B.《長三角一體化金融合作協(xié)議》C.《商業(yè)銀行托管業(yè)務管理辦法》D.《上海自貿(mào)區(qū)跨境金融監(jiān)管細則》2.深圳證券交易所托管業(yè)務中，需重點核查的要素包括？A.資金來源合法性B.交易對手信用C.估值方法合規(guī)性D.投資策略合理性3.粵港澳大灣區(qū)托管業(yè)務中，跨境資金管理的核心要點包括？A.資金雙向流動便利性B.風險隔離要求C.稅收優(yōu)惠政策D.監(jiān)管備案義務4.北京證券交易所托管業(yè)務中，需特別關注的風險包括？A.交易對手信用風險B.信息披露合規(guī)風險C.系統(tǒng)操作風險D.市場流動性風險5.上海證券交易所托管業(yè)務中，主要對接的托管產(chǎn)品類型包括？A.證券資金托管賬戶B.基金托管專戶C.QFII專用托管賬戶D.資產(chǎn)管理計劃專戶6.托管業(yè)務中，對“五道防線”風險控制的具體措施包括？A.接觸控制B.信息系統(tǒng)控制C.投資決策控制D.獨立審計控制7.深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板項目資金托管時，需重點核查的要素包括？A.資金來源合法性B.交易對手信用C.估值方法合規(guī)性D.投資策略合理性8.上海自貿(mào)區(qū)跨境托管業(yè)務中，需特別關注的監(jiān)管要求包括？A.資本金最低要求B.信息披露義務C.稅收優(yōu)惠政策D.資金流動性限制9.托管業(yè)務中，對“資金劃轉時效”的主要考核指標包括？A.準確率B.及時性C.成本控制D.風險覆蓋率10.粵港澳大灣區(qū)托管業(yè)務中，關于“跨境債券通”的核心要點包括？A.本外幣資金可雙向互通B.需遵循兩地監(jiān)管規(guī)則C.交易額度無上限限制D.需通過指定銀行辦理三、判斷題（每題1分，共10題）1.長三角地區(qū)托管業(yè)務需特別關注“滬蘇浙皖”跨區(qū)域資金流動監(jiān)管。（√）2.深圳證券交易所科創(chuàng)板項目資金托管時，可由非銀行金融機構擔任托管人。（×）3.粵港澳大灣區(qū)托管業(yè)務中，QDII資金可自由劃轉至境外。（×）4.北京證券交易所上市公司再融資資金托管時，需特別關注信息披露合規(guī)性。（√）5.上海證券交易所ETF資金托管時，需對接交易所的交易系統(tǒng)。（√）6.托管業(yè)務中，“五道防線”風險控制主要指內(nèi)部制衡機制。（√）7.深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板項目資金托管時，可由非銀行金融機構擔任托管人。（×）8.上海自貿(mào)區(qū)跨境托管業(yè)務中，資金池管理需嚴格禁止混用頭寸。（√）9.托管業(yè)務中，“資金劃轉時效”主要考核資金到賬速度。（√）10.粵港澳大灣區(qū)托管業(yè)務中，QFII資金可自由劃轉至境外。（×）四、簡答題（每題5分，共5題）1.簡述長三角地區(qū)托管業(yè)務需特別關注的監(jiān)管政策及其影響。（提示：結合《長三角一體化金融合作協(xié)議》及區(qū)域性監(jiān)管要求作答）2.深圳證券交易所科創(chuàng)板項目資金托管時，需重點核查哪些要素？（提示：結合資金來源、交易對手、估值合規(guī)性等作答）3.粵港澳大灣區(qū)托管業(yè)務中，跨境資金管理的核心要點有哪些？（提示：結合資金雙向流動、風險隔離、監(jiān)管備案等作答）4.北京證券交易所上市公司再融資資金托管時，需特別關注哪些風險？（提示：結合交易對手、信息披露、系統(tǒng)操作等作答）5.上海證券交易所ETF資金托管時，主要對接哪些托管產(chǎn)品類型？（提示：結合證券資金、基金專戶、QFII賬戶等作答）五、論述題（每題10分，共2題）1.結合近年監(jiān)管政策變化，分析粵港澳大灣區(qū)托管業(yè)務的發(fā)展趨勢及挑戰(zhàn)。（提示：從跨境資金流動、監(jiān)管協(xié)同、技術支持等方面展開論述）2.論述托管業(yè)務中“五道防線”風險控制的具體措施及其在長三角地區(qū)的應用實踐。（提示：結合接觸控制、信息系統(tǒng)控制、獨立審計等作答）答案與解析一、單選題1.A解析：長三角地區(qū)主要監(jiān)管機構為中國證監(jiān)會上海監(jiān)管局，負責證券托管業(yè)務監(jiān)管。2.C解析：保險資金托管屬于保險行業(yè)范疇，不屬于金融托管業(yè)務范疇。3.B解析：深圳證券交易所對QFII托管業(yè)務的最短期限要求為2年。4.B解析：《粵港澳大灣區(qū)金融合作備忘錄》是跨境托管業(yè)務的主要依據(jù)。5.C解析：投資組合決策屬于資產(chǎn)管理業(yè)務范疇，不屬于托管業(yè)務核心環(huán)節(jié)。6.B解析：北京證券交易所IPO項目資金托管主要對接金融市場部。7.C解析：量子計算平臺不屬于托管業(yè)務常見技術支持工具。8.D解析：上海自貿(mào)區(qū)跨境托管業(yè)務需特別關注資金流動性限制。9.C解析：“T+1”結算模式主要適用于證券資金托管。10.C解析：“跨境理財通”資金管理存在額度限制。11.B解析：科創(chuàng)板資金托管重點核查資金來源合法性。12.C解析：常規(guī)操作不屬于應急預案范疇。13.B解析：ETF資金托管主要對接基金托管專戶。14.A解析：再融資資金托管需特別關注交易對手信用風險。15.B解析：“互認基金”需分別備案登記。16.C解析：投資決策控制屬于托管人職責，但不屬于“五道防線”范疇。17.A解析：創(chuàng)業(yè)板資金托管重點核查資金來源合法性。18.C解析：資金池嚴禁混用頭寸。19.B解析：資金劃轉時效考核核心指標是及時性。20.C解析：“跨境債券通”存在交易額度限制。二、多選題1.A、B、D解析：長三角地區(qū)監(jiān)管政策包括《證券公司監(jiān)督管理條例》《長三角一體化金融合作協(xié)議》《上海自貿(mào)區(qū)跨境金融監(jiān)管細則》。2.A、B、C解析：科創(chuàng)板資金托管重點核查資金來源、交易對手、估值合規(guī)性。3.A、B、D解析：跨境資金管理核心要點包括雙向流動便利性、風險隔離、監(jiān)管備案。4.A、B、C解析：北交所托管業(yè)務需關注交易對手、信息披露、系統(tǒng)操作風險。5.A、B、D解析：ETF資金托管主要對接證券資金、基金專戶、資產(chǎn)管理計劃專戶。6.A、B、D解析：“五道防線”包括接觸控制、信息系統(tǒng)控制、獨立審計。7.A、B、C解析：創(chuàng)業(yè)板資金托管重點核查資金來源、交易對手、估值合規(guī)性。8.A、B、D解析：自貿(mào)區(qū)跨境托管監(jiān)管要求包括資本金最低要求、資金流動性限制。9.A、B解析：資金劃轉時效考核核心指標是準確率和及時性。10.A、B、D解析：“跨境債券通”核心要點包括雙向流動、監(jiān)管協(xié)同、指定銀行辦理。三、判斷題1.√解析：長三角地區(qū)需關注跨區(qū)域資金流動監(jiān)管。2.×解析：科創(chuàng)板資金托管需由銀行等金融機構擔任托管人。3.×解析：QDII資金需遵循境外投資監(jiān)管規(guī)則。4.√解析：再融資資金托管需關注信息披露合規(guī)性。5.√解析：ETF資金托管需對接交易所交易系統(tǒng)。6.√解析：“五道防線”屬于內(nèi)部制衡機制。7.×解析：創(chuàng)業(yè)板資金托管需由銀行等金融機構擔任托管人。8.√解析：資金池管理需嚴格禁止混用頭寸。9.√解析：資金劃轉時效考核核心指標是到賬速度。10.×解析：QDII資金需遵循境外投資監(jiān)管規(guī)則。四、簡答題1.長三角地區(qū)托管業(yè)務需特別關注的監(jiān)管政策及其影響答：長三角地區(qū)托管業(yè)務需關注《長三角一體化金融合作協(xié)議》及區(qū)域性監(jiān)管細則，核心影響包括：-跨區(qū)域資金流動需遵循協(xié)同監(jiān)管要求；-監(jiān)管機構加強信息共享，提升合規(guī)成本；-金融機構需提升跨區(qū)域業(yè)務能力。2.深圳證券交易所科創(chuàng)板項目資金托管時，需重點核查哪些要素答：重點核查要素包括：-資金來源合法性（需符合IPO資金監(jiān)管要求）；-交易對手信用（需核查投資標的資質(zhì)）；-估值方法合規(guī)性（需符合交易所估值規(guī)則）。3.粵港澳大灣區(qū)托管業(yè)務中，跨境資金管理的核心要點答：核心要點包括：-資金雙向流動便利性（需對接兩地清算系統(tǒng)）；-風險隔離要求（需符合跨境監(jiān)管規(guī)定）；-監(jiān)管備案義務（需分別向兩地監(jiān)管機構報備）。4.北京證券交易所上市公司再融資資金托管時，需特別關注哪些風險答：需特別關注：-交易對手信用風險（需核查融資方資質(zhì)）；-信息披露合規(guī)風險（需符合再融資信息披露要求）；-系統(tǒng)操作風險（需確保資金劃轉時效）。5.上海證券交易所ETF資金托管時，主要對接哪些托管產(chǎn)品類型答：主要對接：-證券資金托管賬戶（用于資金清算）；-基金托管專戶（用于資產(chǎn)核算）；-資產(chǎn)管理計劃專戶（用于特定產(chǎn)品管理）。五、論述題1.結合近年監(jiān)管政策變化，分析粵港澳大灣區(qū)托管業(yè)務的發(fā)展趨勢及挑戰(zhàn)答：-發(fā)展趨勢：-跨境資金流動便利化（如“跨境理財通”“跨境債券通”）；-監(jiān)管協(xié)同加強（兩地監(jiān)管機構合作深化）；-技術支持升級（區(qū)塊鏈、RPA等應用）。-挑戰(zhàn)：-跨境監(jiān)管規(guī)則差