2026年投資理財(cái)咨詢合同書格式大全合同編號(hào)：[合同編號(hào)]簽訂日期：______年______月______日簽訂地點(diǎn)：[簽訂地點(diǎn)]合同主體委托人（以下簡(jiǎn)稱“甲方”）：姓名/名稱：[甲方姓名或公司全稱]身份證號(hào)碼/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[甲方身份證號(hào)碼或公司統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]地址：[甲方地址]聯(lián)系方式：[甲方聯(lián)系電話]咨詢機(jī)構(gòu)/顧問（以下簡(jiǎn)稱“乙方”）：名稱/姓名：[乙方公司全稱或個(gè)人姓名]地址/執(zhí)業(yè)地址：[乙方公司地址或個(gè)人執(zhí)業(yè)地址]法定代表人/授權(quán)代表（如適用）：[法定代表人姓名]聯(lián)系方式：[乙方聯(lián)系電話]執(zhí)業(yè)資格（如適用）：[乙方相關(guān)執(zhí)業(yè)資格]鑒于：1.甲方希望獲得專業(yè)的投資理財(cái)咨詢服務(wù)，以幫助其管理個(gè)人/公司資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值等投資目標(biāo)；2.乙方擁有專業(yè)的投資理財(cái)知識(shí)、技能和經(jīng)驗(yàn)，并愿意按照本合同約定向甲方提供投資理財(cái)咨詢服務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，在平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的基礎(chǔ)上，達(dá)成如下協(xié)議，以茲共同遵守。第一條咨詢服務(wù)內(nèi)容與目標(biāo)1.1乙方同意向甲方提供投資理財(cái)咨詢服務(wù)，包括但不限于：(1)分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、市場(chǎng)趨勢(shì)及相關(guān)政策對(duì)投資的影響；(2)評(píng)估甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及投資經(jīng)驗(yàn)；(3)基于甲方情況，提供個(gè)性化的資產(chǎn)配置建議；(4)對(duì)具體的投資產(chǎn)品（如股票、債券、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品等）進(jìn)行分析，并提供建議；(5)制定或調(diào)整投資策略和風(fēng)險(xiǎn)管理方案；(6)定期或不定期向甲方提供投資市場(chǎng)信息、研究報(bào)告或分析報(bào)告；(7)協(xié)助甲方理解投資風(fēng)險(xiǎn)，并就投資決策提供專業(yè)意見。1.2乙方提供的服務(wù)以咨詢服務(wù)為主，不對(duì)投資收益或投資損失做出任何承諾或保證。甲方明確知悉并同意，投資決策由甲方自行做出，乙方不承擔(dān)因甲方執(zhí)行或不執(zhí)行乙方提供的投資建議而導(dǎo)致的任何投資風(fēng)險(xiǎn)及投資損失，除非乙方存在故意欺詐、重大過失或違反本合同約定的情形。1.3甲乙雙方共同確認(rèn)，本合同約定的咨詢服務(wù)目標(biāo)是：在充分了解并考慮甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力的前提下，為甲方提供專業(yè)、客觀、獨(dú)立的投資理財(cái)建議，協(xié)助甲方構(gòu)建合理的投資組合，力求實(shí)現(xiàn)與風(fēng)險(xiǎn)相匹配的投資回報(bào)，并非保證甲方獲得特定收益。第二條服務(wù)方式與頻率2.1乙方提供咨詢服務(wù)的具體方式包括但不限于：定期（如每月/每季）書面/電子報(bào)告、預(yù)約面談、電話/視頻會(huì)議、在線平臺(tái)溝通等。2.2服務(wù)頻率初步約定為[例如：每月一次面談/電話溝通，每季度一次書面報(bào)告]，具體方式和頻率可根據(jù)甲方的需求和實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整，由雙方協(xié)商確定。第三條甲方的權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利：(1)有權(quán)獲得本合同約定的、符合法律法規(guī)及職業(yè)道德規(guī)范的、專業(yè)的投資理財(cái)咨詢服務(wù)；(2)有權(quán)了解乙方提供服務(wù)的資質(zhì)和背景；(3)有權(quán)要求乙方在提供咨詢服務(wù)時(shí)，基于自身利益獨(dú)立做出判斷，不受任何第三方不當(dāng)干預(yù)；(4)有權(quán)根據(jù)自身情況判斷是否采納乙方提供的投資建議；(5)有權(quán)要求乙方對(duì)在服務(wù)過程中獲知的甲方個(gè)人隱私和商業(yè)秘密承擔(dān)保密義務(wù)；(6)有權(quán)根據(jù)本合同約定或法律法規(guī)規(guī)定，解除本合同。3.2甲方的義務(wù)：(1)應(yīng)向乙方如實(shí)、完整、準(zhǔn)確地提供其個(gè)人/公司的基本信息、財(cái)務(wù)狀況（包括但不限于資產(chǎn)、負(fù)債、收入、支出、投資偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果等）、投資目標(biāo)、投資經(jīng)驗(yàn)等，并保證所提供信息的真實(shí)性、合法性和有效性。甲方有義務(wù)及時(shí)更新相關(guān)信息。(2)應(yīng)積極配合乙方開展必要的盡職調(diào)查和咨詢服務(wù)工作。(3)應(yīng)按照本合同約定按時(shí)足額支付咨詢費(fèi)用。(4)在根據(jù)乙方建議進(jìn)行投資決策前，應(yīng)充分理解相關(guān)投資產(chǎn)品的特性、風(fēng)險(xiǎn)，并自行承擔(dān)投資決策的后果。(5)應(yīng)對(duì)在合作過程中從乙方獲取的涉及自身商業(yè)秘密或個(gè)人隱私的信息承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)乙方書面同意，不得向任何第三方泄露。(6)遵守相關(guān)法律法規(guī)及乙方的合理指示，配合乙方處理與咨詢服務(wù)相關(guān)的事務(wù)。第四條乙方的權(quán)利與義務(wù)4.1乙方的權(quán)利：(1)有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況，以便提供恰當(dāng)?shù)淖稍兎?wù)。(2)有權(quán)按照本合同約定收取咨詢費(fèi)用。(3)有權(quán)了解甲方投資決策的基本過程，以判斷自身服務(wù)是否達(dá)成預(yù)期目標(biāo)（為履行職責(zé)所需）。(4)有權(quán)對(duì)在服務(wù)過程中獲知的甲方個(gè)人隱私和商業(yè)秘密承擔(dān)保密義務(wù)。(5)在法律規(guī)定或本合同約定的情形下，有權(quán)中止或終止本合同。4.2乙方的義務(wù)：(1)應(yīng)確保乙方及參與服務(wù)的顧問人員具備提供投資理財(cái)咨詢服務(wù)的相應(yīng)資質(zhì)和執(zhí)業(yè)資格（如適用），并具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能。(2)應(yīng)以勤勉、審慎、專業(yè)和獨(dú)立的立場(chǎng)為甲方提供投資理財(cái)咨詢服務(wù)，盡到善良管理人的注意義務(wù)。(3)在提供咨詢服務(wù)前，應(yīng)充分了解甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，并評(píng)估自身服務(wù)能力。(4)應(yīng)根據(jù)甲方的具體情況和市場(chǎng)需求，提供個(gè)性化、合理的投資理財(cái)建議，并充分揭示相關(guān)投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。(5)應(yīng)遵守中國證監(jiān)會(huì)及其他相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于投資咨詢業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德準(zhǔn)則。(6)應(yīng)對(duì)在合作過程中從甲方獲取的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)信息及商業(yè)秘密承擔(dān)嚴(yán)格的保密義務(wù)，非為履行本合同之目的或法律法規(guī)要求，不得向任何第三方泄露。保密義務(wù)不因本合同的終止而解除。(7)應(yīng)妥善保管服務(wù)過程中形成的有關(guān)甲方信息的文件和記錄，并在合同終止后按約定方式交付甲方或銷毀。(8)應(yīng)避免利益沖突。若存在可能影響?yīng)毩⑴袛嗟睦鏇_突，應(yīng)立即向甲方披露，并根據(jù)甲方要求回避相關(guān)服務(wù)或采取其他必要措施。第五條咨詢費(fèi)用與支付方式5.1本合同項(xiàng)下的咨詢費(fèi)用采用[例如：固定月費(fèi)/年費(fèi)、按服務(wù)次數(shù)收費(fèi)、按管理資產(chǎn)規(guī)模（AUM）比例收費(fèi)]方式計(jì)算。5.2具體的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)為：[詳細(xì)列出費(fèi)用金額或計(jì)算方法，例如：每月固定費(fèi)用人民幣_(tái)_____元；或年費(fèi)人民幣_(tái)_____元；或按甲方委托資產(chǎn)規(guī)模______%收取，最低收費(fèi)人民幣_(tái)_____元，最高收費(fèi)不超過人民幣_(tái)_____元]。5.3支付時(shí)間：甲方應(yīng)于[例如：每月/每季初/服務(wù)完成后______日內(nèi)]向乙方支付當(dāng)期/本次咨詢費(fèi)用。5.4支付方式：甲方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將咨詢費(fèi)用支付至乙方指定的以下銀行賬戶：開戶行：[乙方開戶銀行名稱]戶名：[乙方賬戶名稱]賬號(hào)：[乙方銀行賬號(hào)]5.5如費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)或支付時(shí)間需要調(diào)整，需經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書面補(bǔ)充協(xié)議方能生效。第六條信息保密6.1甲乙雙方確認(rèn)，在本合同履行及終止后，雙方均應(yīng)對(duì)從對(duì)方獲取的、未公開的、與對(duì)方業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、技術(shù)或個(gè)人/公司信息相關(guān)的所有保密信息（包括但不限于甲方提供的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、投資目標(biāo)、個(gè)人信息，乙方提供的非公開市場(chǎng)信息、分析報(bào)告、客戶信息等）承擔(dān)保密義務(wù)。6.2未經(jīng)對(duì)方事先書面同意，任何一方不得向任何第三方（但為履行本合同目的而有必要知悉該等信息的己方雇員、顧問、關(guān)聯(lián)方，且該等人員已同意承擔(dān)保密義務(wù)者除外）披露、使用或允許他人使用該等保密信息。6.3保密義務(wù)不因本合同的終止而失效，持續(xù)有效期限為本合同終止后[例如：三/五]年。第七條違約責(zé)任7.1若甲方未按時(shí)足額支付咨詢費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[例如：萬分之五]向乙方支付違約金。逾期超過[例如：三十]日的，乙方有權(quán)暫停服務(wù)，并保留解除合同的權(quán)利。7.2若乙方未能按本合同約定提供咨詢服務(wù)，或提供的服務(wù)存在重大過失、違反職業(yè)道德或本合同其他義務(wù)，給甲方造成損失的，應(yīng)在其過錯(cuò)范圍內(nèi)承擔(dān)賠償責(zé)任。7.3若任何一方違反本合同第六條保密義務(wù)，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)賠償對(duì)方的全部損失。7.4除本合同另有約定外，任何一方違反本合同其他約定，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第八條責(zé)任限制8.1乙方明確承諾，對(duì)于甲方因信賴乙方的投資建議而做出的投資決策所導(dǎo)致的任何投資收益損失或投資風(fēng)險(xiǎn)，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。8.2乙方僅依據(jù)本合同約定及其實(shí)際提供的服務(wù)向甲方承擔(dān)責(zé)任。乙方不對(duì)任何第三方提供的任何信息或建議負(fù)責(zé)。8.3在任何情況下，乙方對(duì)甲方的累計(jì)賠償責(zé)任不超過本合同項(xiàng)下累計(jì)應(yīng)付咨詢費(fèi)用的[例如：二倍]。但若因乙方故意欺詐、重大過失或違反法律法規(guī)及本合同核心義務(wù)（如故意隱瞞重要信息、提供虛假建議等）造成甲方損失的，該責(zé)任限制不適用。第九條合同期限與終止9.1本合同自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為[例如：壹]年，自______年______月______日至______年______月______日。9.2合同期滿前[例如：一個(gè)月]，如雙方均有意繼續(xù)合作，應(yīng)另行協(xié)商并簽訂新的合同。9.3任何一方有權(quán)在合同有效期內(nèi)，提前[例如：十五]日書面通知對(duì)方終止本合同。提前終止的，甲方應(yīng)支付截至終止之日已提供服務(wù)的相應(yīng)咨詢費(fèi)用。9.4出現(xiàn)以下情況之一，守約方有權(quán)書面通知違約方立即終止本合同：(1)一方嚴(yán)重違反本合同約定，且在收到守約方書面通知后[例如：十]日內(nèi)未能糾正；(2)一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算或解散程序；(3)一方提供的關(guān)鍵信息或文件被證明存在重大虛假或誤導(dǎo)性陳述。9.5合同終止后，雙方應(yīng)在[例如：十]日內(nèi)完成工作交接，乙方應(yīng)向甲方返還甲方提供的資料，并按照約定處理保密信息。乙方應(yīng)根據(jù)甲方要求提供必要的協(xié)助，直至甲方完成相關(guān)投資產(chǎn)品的處理或風(fēng)險(xiǎn)解除。第十條不可抗力10.1若因地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、恐怖襲擊、疫情、政府行為、法律政策重大調(diào)整等不可預(yù)見、不能避免且不能克服的不可抗力事件，導(dǎo)致任何一方無法履行本合同項(xiàng)下的全部或部分義務(wù)，該方不應(yīng)視為違約，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[例如：五]日內(nèi)書面通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。10.2雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響程度，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除合同。因不可抗力導(dǎo)致的履行延遲或不能履行，根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除責(zé)任。第十一條法律適用與爭(zhēng)議解決11.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國法律。11.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)選擇以下第[例如：一]種方式解決：(1)提交[具體仲裁委員會(huì)名稱]按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。(2)依法向[具體法院名稱，例如：乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院或甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院]提起訴訟。第十二條通知與送達(dá)12.1雙方在本合同首頁載明的地址、聯(lián)系方式為有效聯(lián)系方式。任何一方變更地址或聯(lián)系方式，應(yīng)提前[例如：五]日書面通知對(duì)方。否則，向原地址發(fā)送的通知視為有效送達(dá)。12.2所有根據(jù)本合同發(fā)出的通知，均應(yīng)以書面形式（包括但不限于專人遞送、掛號(hào)信、傳真、電子郵件）發(fā)送至本合同首頁載明的地址或聯(lián)系方式。第十三條合同的完整性與修訂13.1本合同構(gòu)成甲乙雙方就本合同標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的約定、諒解