金融機(jī)構(gòu)保密管理辦法第一章總則第一條目的與依據(jù)為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)保密管理工作，保護(hù)國家秘密、商業(yè)秘密和客戶信息安全，維護(hù)金融穩(wěn)定與市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國保守國家秘密法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、基金管理公司、期貨公司等各類金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“金融機(jī)構(gòu)”）。金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、外包服務(wù)提供商及合作單位，應(yīng)當(dāng)遵守本辦法的相關(guān)規(guī)定。第三條保密原則金融機(jī)構(gòu)保密管理應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：分級負(fù)責(zé)原則：實(shí)行保密工作責(zé)任制，明確各層級、各崗位的保密職責(zé)，確保責(zé)任到人。預(yù)防為主原則：建立健全保密管理制度，加強(qiáng)技術(shù)防護(hù)和人員培訓(xùn)，從源頭上防范泄密風(fēng)險(xiǎn)。依法管理原則：嚴(yán)格遵守國家保密法律法規(guī)，確保保密工作的合法性和規(guī)范性。最小化原則：在滿足業(yè)務(wù)需求的前提下，嚴(yán)格控制涉密信息的知悉范圍和使用權(quán)限。第四條保密責(zé)任金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)保密工作。保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)包括：制定和修訂保密管理制度；組織開展保密宣傳教育和培訓(xùn)；監(jiān)督檢查保密工作落實(shí)情況；協(xié)調(diào)處理泄密事件和糾紛。金融機(jī)構(gòu)的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人是保密工作的第一責(zé)任人，分管保密工作的負(fù)責(zé)人是直接責(zé)任人，各部門負(fù)責(zé)人對本部門的保密工作負(fù)責(zé)。第二章保密范圍與密級確定第五條保密范圍金融機(jī)構(gòu)的保密信息包括但不限于以下內(nèi)容：國家秘密：涉及國家安全、經(jīng)濟(jì)安全、金融穩(wěn)定等方面的秘密信息，如貨幣政策、金融監(jiān)管政策、反洗錢情報(bào)等。商業(yè)秘密：金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營策略、客戶資源、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、技術(shù)方案、財(cái)務(wù)信息等不為公眾所知悉、能為金融機(jī)構(gòu)帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并經(jīng)金融機(jī)構(gòu)采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息?？蛻粜畔ⅲ嚎蛻舻纳矸菪畔?、賬戶信息、交易記錄、資產(chǎn)狀況、聯(lián)系方式等個(gè)人信息和商業(yè)信息。內(nèi)部工作秘密：金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的決策過程、會議紀(jì)要、審計(jì)報(bào)告、人事信息等未公開的信息。第六條密級確定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)保密信息的重要程度和泄露后的危害程度，將保密信息分為絕密、機(jī)密、秘密三個(gè)等級。絕密：泄露后會使金融機(jī)構(gòu)的安全和利益遭受特別嚴(yán)重?fù)p害的信息，如核心技術(shù)、重大戰(zhàn)略規(guī)劃、高凈值客戶的核心資產(chǎn)信息等。機(jī)密：泄露后會使金融機(jī)構(gòu)的安全和利益遭受嚴(yán)重?fù)p害的信息，如重要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶名單、財(cái)務(wù)報(bào)表等。秘密：泄露后會使金融機(jī)構(gòu)的安全和利益遭受損害的信息，如一般業(yè)務(wù)流程、內(nèi)部管理制度等。密級確定應(yīng)當(dāng)由金融機(jī)構(gòu)的保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組或指定部門負(fù)責(zé)，必要時(shí)可征求外部專家意見。密級確定后，應(yīng)當(dāng)在信息載體上標(biāo)注密級和保密期限。第七條保密期限保密信息的保密期限根據(jù)信息的性質(zhì)和重要程度確定，一般分為長期、中期和短期。長期保密：國家秘密的保密期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；商業(yè)秘密和客戶信息的保密期限一般為長期，直至信息公開或失去保密價(jià)值。中期保密：一般為3-5年，適用于具有一定時(shí)效性的商業(yè)秘密和內(nèi)部工作秘密。短期保密：一般為1-2年，適用于臨時(shí)性的工作秘密和業(yè)務(wù)信息。保密期限屆滿后，保密信息自動(dòng)解密；需要延長保密期限的，應(yīng)當(dāng)重新確定密級和保密期限。第三章保密措施第八條人員管理金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對從業(yè)人員的保密管理，具體措施包括：入職審查：在招聘過程中，對擬錄用人員進(jìn)行背景調(diào)查，了解其保密意識和誠信狀況。保密協(xié)議：與從業(yè)人員簽訂保密協(xié)議，明確保密義務(wù)和違約責(zé)任。保密協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：保密信息的范圍；保密期限；保密措施；違約責(zé)任。離職管理：從業(yè)人員離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行保密審查，收回涉密載體，辦理保密信息交接手續(xù)，并簽訂競業(yè)限制協(xié)議（如有必要）。第九條信息載體管理金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對涉密信息載體（包括紙質(zhì)文件、電子文檔、存儲介質(zhì)等）進(jìn)行嚴(yán)格管理：制作：涉密信息載體的制作應(yīng)當(dāng)在符合保密要求的場所進(jìn)行，使用專用設(shè)備和軟件。收發(fā)：涉密信息載體的收發(fā)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行登記，注明密級、份數(shù)、收發(fā)時(shí)間和責(zé)任人。傳遞：涉密信息載體的傳遞應(yīng)當(dāng)通過機(jī)要渠道或符合保密要求的方式進(jìn)行，嚴(yán)禁通過普通郵件、快遞或互聯(lián)網(wǎng)傳遞。存儲：涉密信息載體應(yīng)當(dāng)存放在保密柜、保險(xiǎn)柜等安全設(shè)施中，由專人負(fù)責(zé)保管。存儲介質(zhì)應(yīng)當(dāng)定期備份，并采取加密措施。銷毀：涉密信息載體的銷毀應(yīng)當(dāng)由專人負(fù)責(zé)，采用粉碎、焚燒等不可逆的方式進(jìn)行，確保信息無法恢復(fù)。銷毀前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行登記，注明銷毀時(shí)間、方式和責(zé)任人。第十條信息系統(tǒng)管理金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全信息系統(tǒng)安全管理制度，保障涉密信息的安全：訪問控制：對信息系統(tǒng)的訪問進(jìn)行身份認(rèn)證和權(quán)限管理，實(shí)行“最小權(quán)限”原則，確保只有授權(quán)人員能夠訪問涉密信息。數(shù)據(jù)加密：對涉密信息進(jìn)行加密存儲和傳輸，采用符合國家規(guī)定的加密算法和密鑰管理機(jī)制。安全審計(jì)：對信息系統(tǒng)的操作行為進(jìn)行記錄和審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理異常操作。災(zāi)備恢復(fù)：建立數(shù)據(jù)備份和災(zāi)備恢復(fù)機(jī)制，定期進(jìn)行備份和恢復(fù)演練，確保在發(fā)生災(zāi)難時(shí)能夠快速恢復(fù)數(shù)據(jù)。漏洞修復(fù)：定期對信息系統(tǒng)進(jìn)行安全評估和漏洞掃描，及時(shí)修復(fù)安全漏洞。第十一條辦公場所管理金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)辦公場所的保密管理：物理隔離：涉密區(qū)域（如保密室、機(jī)房）應(yīng)當(dāng)與非涉密區(qū)域物理隔離，設(shè)置門禁系統(tǒng)、監(jiān)控設(shè)備和報(bào)警裝置。人員出入管理：涉密區(qū)域的人員出入應(yīng)當(dāng)進(jìn)行登記，嚴(yán)禁無關(guān)人員進(jìn)入。設(shè)備管理：涉密區(qū)域內(nèi)的設(shè)備應(yīng)當(dāng)專人專用，嚴(yán)禁連接互聯(lián)網(wǎng)或其他外部網(wǎng)絡(luò)。會議管理：涉密會議應(yīng)當(dāng)在符合保密要求的場所召開，會議文件應(yīng)當(dāng)妥善保管，會后及時(shí)收回。第三章保密措施第八條人員管理金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對從業(yè)人員的保密管理，具體措施包括：入職審查：在招聘過程中，對擬錄用人員進(jìn)行背景調(diào)查，了解其保密意識和誠信狀況。保密協(xié)議：與從業(yè)人員簽訂保密協(xié)議，明確保密義務(wù)和違約責(zé)任。保密協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：保密信息的范圍；保密期限；保密措施；違約責(zé)任。離職管理：從業(yè)人員離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行保密審查，收回涉密載體，辦理保密信息交接手續(xù)，并簽訂競業(yè)限制協(xié)議（如有必要）。第九條信息載體管理金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對涉密信息載體（包括紙質(zhì)文件、電子文檔、存儲介質(zhì)等）進(jìn)行嚴(yán)格管理：制作：涉密信息載體的制作應(yīng)當(dāng)在符合保密要求的場所進(jìn)行，使用專用設(shè)備和軟件。收發(fā)：涉密信息載體的收發(fā)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行登記，注明密級、份數(shù)、收發(fā)時(shí)間和責(zé)任人。傳遞：涉密信息載體的傳遞應(yīng)當(dāng)通過機(jī)要渠道或符合保密要求的方式進(jìn)行，嚴(yán)禁通過普通郵件、快遞或互聯(lián)網(wǎng)傳遞。存儲：涉密信息載體應(yīng)當(dāng)存放在保密柜、保險(xiǎn)柜等安全設(shè)施中，由專人負(fù)責(zé)保管。存儲介質(zhì)應(yīng)當(dāng)定期備份，并采取加密措施。銷毀：涉密信息載體的銷毀應(yīng)當(dāng)由專人負(fù)責(zé)，采用粉碎、焚燒等不可逆的方式進(jìn)行，確保信息無法恢復(fù)。銷毀前應(yīng)當(dāng)進(jìn)行登記，注明銷毀時(shí)間、方式和責(zé)任人。第十條信息系統(tǒng)管理金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全信息系統(tǒng)安全管理制度，保障涉密信息的安全：訪問控制：對信息系統(tǒng)的訪問進(jìn)行身份認(rèn)證和權(quán)限管理，實(shí)行“最小權(quán)限”原則，確保只有授權(quán)人員能夠訪問涉密信息。數(shù)據(jù)加密：對涉密信息進(jìn)行加密存儲和傳輸，采用符合國家規(guī)定的加密算法和密鑰管理機(jī)制。安全審計(jì)：對信息系統(tǒng)的操作行為進(jìn)行記錄和審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理異常操作。災(zāi)備恢復(fù)：建立數(shù)據(jù)備份和災(zāi)備恢復(fù)機(jī)制，定期進(jìn)行備份和恢復(fù)演練，確保在發(fā)生災(zāi)難時(shí)能夠快速恢復(fù)數(shù)據(jù)。漏洞修復(fù)：定期對信息系統(tǒng)進(jìn)行安全評估和漏洞掃描，及時(shí)修復(fù)安全漏洞。第十一條辦公場所管理金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)辦公場所的保密管理：物理隔離：涉密區(qū)域（如保密室、機(jī)房）應(yīng)當(dāng)與非涉密區(qū)域物理隔離，設(shè)置門禁系統(tǒng)、監(jiān)控設(shè)備和報(bào)警裝置。人員出入管理：涉密區(qū)域的人員出入應(yīng)當(dāng)進(jìn)行登記，嚴(yán)禁無關(guān)人員進(jìn)入。設(shè)備管理：涉密區(qū)域內(nèi)的設(shè)備應(yīng)當(dāng)專人專用，嚴(yán)禁連接互聯(lián)網(wǎng)或其他外部網(wǎng)絡(luò)。會議管理：涉密會議應(yīng)當(dāng)在符合保密要求的場所召開，會議文件應(yīng)當(dāng)妥善保管，會后及時(shí)收回。第四章保密檢查與監(jiān)督第十二條保密檢查金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期對保密工作進(jìn)行檢查，檢查內(nèi)容包括：保密管理制度的執(zhí)行情況；涉密信息載體的管理情況；信息系統(tǒng)的安全狀況；從業(yè)人員的保密意識和行為；辦公場所的保密措施落實(shí)情況。保密檢查可以采取自查、互查、抽查等方式進(jìn)行，檢查結(jié)果應(yīng)當(dāng)形成書面報(bào)告，報(bào)保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)當(dāng)及時(shí)整改，并跟蹤整改情況。第十三條保密監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全保密監(jiān)督機(jī)制，接受內(nèi)部和外部的監(jiān)督：內(nèi)部監(jiān)督：由保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組或內(nèi)部審計(jì)部門對保密工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，對違反保密規(guī)定的行為進(jìn)行處理。外部監(jiān)督：接受國家保密行政管理部門、金融監(jiān)管部門等外部機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，配合開展保密工作評估和審計(jì)。第十四條保密舉報(bào)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立保密舉報(bào)電話和郵箱，鼓勵(lì)從業(yè)人員和社會公眾舉報(bào)違反保密規(guī)定的行為。對舉報(bào)人的信息應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密，保護(hù)舉報(bào)人的合法權(quán)益。對舉報(bào)屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)給予舉報(bào)人適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。第五章泄密事件處理第十五條泄密事件報(bào)告金融機(jī)構(gòu)發(fā)生泄密事件后，應(yīng)當(dāng)立即采取以下措施：立即停止泄密行為，控制泄密范圍；保護(hù)現(xiàn)場，收集證據(jù)；及時(shí)向保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組和上級主管部門報(bào)告；按照規(guī)定向國家保密行政管理部門報(bào)告（如涉及國家秘密）。泄密事件報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：泄密事件的發(fā)生時(shí)間、地點(diǎn)和經(jīng)過；泄密信息的內(nèi)容、密級和數(shù)量；泄密事件的影響和危害；已采取的措施和下一步工作計(jì)劃。第十六條泄密事件調(diào)查金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)成立泄密事件調(diào)查組，對泄密事件進(jìn)行調(diào)查：查明泄密事件的原因和責(zé)任人；評估泄密事件的影響和危害；提出整改措施和處理建議。調(diào)查過程中，應(yīng)當(dāng)保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，嚴(yán)禁刑訊逼供和非法取證。調(diào)查結(jié)果應(yīng)當(dāng)形成書面報(bào)告，報(bào)保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組和上級主管部門。第十七條泄密事件處理金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)泄密事件的性質(zhì)和情節(jié)，對責(zé)任人進(jìn)行處理：警告：適用于情節(jié)輕微、未造成嚴(yán)重后果的泄密行為；記過：適用于情節(jié)較重、造成一定后果的泄密行為；記大過：適用于情節(jié)嚴(yán)重、造成較大后果的泄密行為；降級：適用于情節(jié)特別嚴(yán)重、造成重大后果的泄密行為；撤職：適用于情節(jié)極其嚴(yán)重、造成特別重大后果的泄密行為；開除：適用于故意泄密、情節(jié)惡劣的泄密行為。對違反保密規(guī)定的行為，還可以并處經(jīng)濟(jì)處罰，如罰款、賠償損失等。對構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。第十八條泄密事件整改金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)泄密事件調(diào)查結(jié)果，制定整改措施，堵塞漏洞，防止類似事件再次發(fā)生。整改措施應(yīng)當(dāng)包括：完善保密管理制度；加強(qiáng)保密技術(shù)防護(hù)；開展保密宣傳教育和培訓(xùn)；對相關(guān)人員進(jìn)行處理和問責(zé)。整改措施應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成，并向保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組和上級主管部門報(bào)告整改情況。第六章法律責(zé)任第十九條行政責(zé)任金融機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由國家保密行政管理部門或金融監(jiān)管部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，給予警告，并可以處1萬元以上10萬元以下的罰款：未建立保密工作責(zé)任制的；未制定保密管理制度的；未對從業(yè)人員進(jìn)行保密培訓(xùn)的；未對涉密信息載體進(jìn)行嚴(yán)格管理的；未對信息系統(tǒng)進(jìn)行安全防護(hù)的；發(fā)生泄密事件后未及時(shí)報(bào)告或未采取有效措施的。第二十條民事責(zé)任金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露客戶信息或商業(yè)秘密，給客戶或其他單位造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事賠償責(zé)任。第二十一條刑事責(zé)任金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員違反保密規(guī)定，故意或過失泄露國家秘密、商業(yè)秘密或客戶信息，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑法》的相關(guān)規(guī)定，可能涉及的罪名包括：故意泄露國家秘密罪：處三年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑。過失泄露國家秘密罪：處三年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑。侵犯商業(yè)秘密罪：處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；造成