2026春招：風(fēng)險控制題目及答案

單項選擇題（每題2分，共10題）1.風(fēng)險控制的主要目標(biāo)是（）A.追求最大收益B.消除所有風(fēng)險C.降低風(fēng)險至可承受范圍D.不承擔(dān)任何風(fēng)險答案：C2.以下哪種不屬于信用風(fēng)險（）A.借款人違約B.市場利率波動C.保證人失去擔(dān)保能力D.企業(yè)經(jīng)營不善無法還款答案：B3.風(fēng)險分散主要是通過（）來實現(xiàn)。A.增加投資規(guī)模B.投資不同資產(chǎn)C.集中投資單一資產(chǎn)D.提高投資收益率答案：B4.流動性風(fēng)險衡量的是（）A.資產(chǎn)交易成本B.資產(chǎn)變現(xiàn)難易程度C.資產(chǎn)收益穩(wěn)定性D.資產(chǎn)市場價值答案：B5.風(fēng)險評估中，定量分析方法常用的是（）A.風(fēng)險矩陣法B.專家判斷法C.蒙特卡羅模擬法D.情景分析法答案：C6.風(fēng)險對沖策略可以通過（）來實施。A.增加風(fēng)險暴露B.購買保險C.投資負(fù)相關(guān)資產(chǎn)D.提高杠桿率答案：C7.操作風(fēng)險不包括（）A.內(nèi)部欺詐B.外部欺詐C.市場價格波動D.系統(tǒng)故障答案：C8.風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)設(shè)置的目的是（）A.避免所有風(fēng)險B.提前發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險C.增加投資收益D.減少投資期限答案：B9.在風(fēng)險控制中，限額管理是（）A.對風(fēng)險的放任不管B.規(guī)定風(fēng)險的最大承受范圍C.禁止一切風(fēng)險活動D.增加風(fēng)險承受能力答案：B10.市場風(fēng)險不包括（）A.利率風(fēng)險B.信用評級下降風(fēng)險C.匯率風(fēng)險D.股票價格風(fēng)險答案：B多項選擇題（每題2分，共10題）1.風(fēng)險控制的策略包括（）A.風(fēng)險規(guī)避B.風(fēng)險降低C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險承受答案：ABCD2.常見的風(fēng)險評估方法有（）A.定性評估B.定量評估C.半定量評估D.模糊評估答案：ABC3.市場風(fēng)險包含（）A.利率風(fēng)險B.匯率風(fēng)險C.商品價格風(fēng)險D.股票價格風(fēng)險答案：ABCD4.信用風(fēng)險的評估要素有（）A.借款人信用歷史B.財務(wù)狀況C.行業(yè)前景D.貸款用途答案：ABCD5.操作風(fēng)險的來源包括（）A.人員因素B.流程因素C.系統(tǒng)因素D.外部事件答案：ABCD6.流動性風(fēng)險管理措施有（）A.保持充足現(xiàn)金儲備B.優(yōu)化資產(chǎn)配置C.建立應(yīng)急資金池D.減少債務(wù)規(guī)模答案：ABC7.風(fēng)險監(jiān)測的主要內(nèi)容有（）A.風(fēng)險指標(biāo)變化B.風(fēng)險因素發(fā)展C.風(fēng)險控制措施執(zhí)行情況D.投資收益情況答案：ABC8.風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方式有（）A.保險B.擔(dān)保C.套期保值D.分包答案：ABCD9.全面風(fēng)險管理的要素包括（）A.風(fēng)險策略B.風(fēng)險理財措施C.風(fēng)險管理組織職能體系D.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)答案：ABCD10.風(fēng)險分析的維度有（）A.可能性B.影響程度C.風(fēng)險等級D.發(fā)生時間答案：AB判斷題（每題2分，共10題）1.風(fēng)險控制就是要完全消除風(fēng)險。（）答案：錯誤2.信用風(fēng)險只存在于信貸業(yè)務(wù)中。（）答案：錯誤3.分散投資可以完全消除非系統(tǒng)性風(fēng)險。（）答案：正確4.流動性風(fēng)險不會引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險。（）答案：錯誤5.風(fēng)險評估只能采用定量方法。（）答案：錯誤6.風(fēng)險對沖可以降低風(fēng)險，但不能完全消除風(fēng)險。（）答案：正確7.操作風(fēng)險主要是由外部事件引起的。（）答案：錯誤8.風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)越多越好。（）答案：錯誤9.限額管理適用于所有類型的風(fēng)險。（）答案：正確10.市場風(fēng)險可以通過風(fēng)險分散完全消除。（）答案：錯誤簡答題（每題5分，共4題）1.簡述風(fēng)險控制的基本流程。答：風(fēng)險控制基本流程為：先識別風(fēng)險，找出可能面臨的各類風(fēng)險；再評估風(fēng)險，確定其可能性和影響程度；接著制定控制策略，如規(guī)避、降低等；最后實施策略并持續(xù)監(jiān)測，根據(jù)情況調(diào)整。2.信用風(fēng)險的主要管理方法有哪些？答：信用風(fēng)險主要管理方法有：信用評估，對借款人等進(jìn)行全面評價；設(shè)定信用額度，控制風(fēng)險敞口；要求擔(dān)保抵押，降低違約損失；進(jìn)行貸后管理，及時跟蹤還款情況。3.操作風(fēng)險的特點是什么？答：操作風(fēng)險特點包括：內(nèi)生性，多源自內(nèi)部；廣泛性，涉及人員、流程等多方面；可預(yù)防性，可通過制度等減少；差異性，不同業(yè)務(wù)操作風(fēng)險不同；損失不確定性，損失程度難預(yù)估。4.簡述風(fēng)險分散的局限性。答：風(fēng)險分散雖能降低非系統(tǒng)風(fēng)險，但有局限性。市場極端情況下，各類資產(chǎn)可能齊跌，分散效果差；分散資產(chǎn)需調(diào)整投資組合，增加成本與操作難度；過度分散還會使投資者難以深入了解資產(chǎn)。討論題（每題5分，共4題）1.如何平衡風(fēng)險控制和企業(yè)發(fā)展之間的關(guān)系？答：要在兩者間構(gòu)建科學(xué)框架。一方面不能因怕風(fēng)險而保守不前，可適度承擔(dān)合理風(fēng)險以抓發(fā)展機(jī)遇；另一方面要建立完善風(fēng)控體系，對重大風(fēng)險嚴(yán)格把控，通過評估和監(jiān)測確保發(fā)展在風(fēng)險可承受范圍。2.新興金融科技對風(fēng)險控制帶來了哪些挑戰(zhàn)和機(jī)遇？答：挑戰(zhàn)是數(shù)據(jù)安全和隱私受威脅，算法存在黑箱風(fēng)險。機(jī)遇是大數(shù)據(jù)可精準(zhǔn)評估風(fēng)險，人工智能能實時監(jiān)測，區(qū)塊鏈增強信息透明度，降低信用和操作風(fēng)險，提升風(fēng)控效率。3.結(jié)合實際談?wù)勅绾斡行?yīng)對系統(tǒng)性風(fēng)險。答：可加強宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)測，及時掌握政策動態(tài)。構(gòu)建多元投資組合，分散投資領(lǐng)域和資產(chǎn)種類。強化風(fēng)險管理，建立應(yīng)急資金儲備。還需加強